使用海運(yùn)單條件下的 跟單信用證支付方式研究 俸者：套踅軍 2 0 0 6 年4 月 摘要 伴隨著圖際海運(yùn)朝快速化發(fā)展的趨勢(shì)以及e d i 的出現(xiàn)，海運(yùn)單 在海運(yùn)單據(jù)中具有越來(lái)越重要的地位。本論文在系統(tǒng)總結(jié)前人關(guān)于海 運(yùn)單的概念、背景、作用以及適用法律的有關(guān)論述后，從一個(gè)較為新 穎的角度探討在使焉海運(yùn)單清流下，鼴單僖潮證支付方式靜具體流 程、該種流程對(duì)有關(guān)利益方風(fēng)險(xiǎn)效益的影響以及該支付方式的整體效 率蒡毯安全瀅。 中圈分類(lèi)號(hào)：f 5 5 主題詞：跟單信用證海運(yùn)單提單 i i a s t u d yo nt h ep a y m e n ts t y l eo fd o c u m e n t a r y c r e d i tu n d e rt h ec o n d i t i o no fs e aw a y b i l l y a j u nz h a a p r i l2 0 0 6 a b s t r a c t w i t ht h eh i g h s p e e dt r e n do ft h ei n t e r n a t i o n a lm a r i n et r a n s p o r t a t i o n i n d u s t r ya n dt h er i s eo fe d i ，s e aw a y b i l lb e c o m e si n c r e a s i n g l y i m p o r t a n ta m o n g v a r i o u sm a r i n eb i l l s t h i s p a p e r s t a r t sw i t h s y s t e m a t i c a l l ys u m m a r i z i n gt h ec o n c e p t s ，b a c k g r o u n d ，e f f e c t sa n d a p p l i e dl a w sa n dr e g u l a t i o n so fs e aw a y - - b i l la t t r i b u t e db yp r e v i o u s r e s e a r c h e r s ，a n dt h e n ，f r o man e wa n g l e ，s t u d i e st h es p e c i f i cp a y m e n t p r o c e d u r e s ，i t se f f e c t so nt h eb e n e f i t sa n dr i s k so fr e l a t e db e n e f i c i a r y p a r t i e sa n dt h eo v e r a l le f f i c i e n c ya n ds a f e t yo ft h ep a y m e n ts t y l eo f t h ed o c u m e n t a r yl e t t e ru n d e rt h ec o n d i t i o no fs e aw a y b i l l j e lc l a s s i f i c a t i o n ：l 9 2 k e y w o r d s ：d o c u m e n t a r yc r e d i t s e aw a y b i l lb i l lo fl a d i n g b i l lo fl a d i n g i i i 致謝 本論文在撰寫(xiě)的過(guò)程中，得到了我的導(dǎo)師，對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)國(guó)際經(jīng)貿(mào)學(xué)院 葉梅副教授和研究生部楊長(zhǎng)春教授悉心的指導(dǎo)和幫助，兩位老師淵博的學(xué)識(shí)、嚴(yán) 謹(jǐn)?shù)膶W(xué)術(shù)作風(fēng)、樂(lè)觀的處世風(fēng)格和高尚的品格，為我樹(shù)立了榜樣，在此表示衷心 的感謝。 感謝姜黎輝博士在學(xué)術(shù)上的教誨對(duì)于我今天撰寫(xiě)論文所給出的啟發(fā)。 最后，本文還汲取了眾多專(zhuān)家學(xué)者的學(xué)術(shù)思想，受到了很多同窗學(xué)友關(guān)于學(xué) 術(shù)和論文格式等方面的不吝賜教，在此一并表示感謝! ! 、海運(yùn)單的出現(xiàn)背景及其概念 前言 人們對(duì)提單、國(guó)際鐵路貨物聯(lián)運(yùn)運(yùn)單和航空貨物運(yùn)單及其原則有著比較深刻 的理解，蕊對(duì)于國(guó)琨較蠛的海運(yùn)單則不熬了解。自從1 5 0 0 年提單問(wèn)世以來(lái)，海 運(yùn)中貨物鍵取權(quán)的轉(zhuǎn)移就直是遴過(guò)提單的轉(zhuǎn)讓來(lái)實(shí)現(xiàn)的。提單剿成了圖際海運(yùn) 的唯一媒憑。但是，近5 0 0 年的實(shí)踐足以將利用提單在目的港交貨的不便表露： 如按正本提單放貸，當(dāng)貨到而提孳未到收獲氌或浚貨a 還未經(jīng)承諾或付款敬得正 本時(shí)，就會(huì)出現(xiàn)熊等提單而引起延遲卸貨或碼頭擁擠現(xiàn)魏。尤其是科技的快速 發(fā)震更造成了握犖滯后這一清流發(fā)生靜穰率增大，這氌藏導(dǎo)致了海運(yùn)蘋(píng)瓣出璦， 然而海運(yùn)單也將怒與特定的歷史階段相對(duì)應(yīng)，今后它也會(huì)為電予提單等熙為先進(jìn) 弱蕈纛形式秧爨錨墊。 由于海運(yùn)單自身所具備的優(yōu)越性，更多的國(guó)家和地區(qū)傾向于使用它。海運(yùn)單 壤暈予1 9 7 7 年爨現(xiàn)在j 大囂洋瓣海洋運(yùn)轅中，。嬲藿紀(jì)7 0 年代愛(ài)期在歐瀏、j e 莢等地試行以海運(yùn)單代替作為押匯的附麟票據(jù)時(shí)，海運(yùn)單除了s e a w a y b i l l ( o c e a n w a y b i l l ) 歲 還教揀為l i n e rw a y b i l l ，s h o r tf o r mt 3 l ，s t r a i 磚t1 3 l 等。8 海運(yùn)單( s e aw a y b i l l ) ，又稱(chēng)海上運(yùn)送單或海上貨運(yùn)單，它是澈運(yùn)人向托運(yùn)人 戲萁代理入表明貨物已收妥待裝躺單據(jù)，是一靜不可轉(zhuǎn)讓瓣單掘，即不須以在題 的港揭示該單據(jù)作為收貨條件，不須持孽據(jù)寄到，船主或其代理入可憑收貨人收 到的貨到通知或其身份詆明面向其給付貨物。轡 二、海逡單的使用現(xiàn)狀及其意義 作為根據(jù)需溪發(fā)展起來(lái)的一種新型的交貨方式，海運(yùn)單有助于解決近途海運(yùn) 中提單貿(mào)翁的閩邋，敵對(duì)海運(yùn)革翡應(yīng)霜，各國(guó)都從法律羯度不齲完善，良適應(yīng)受 今國(guó)際貿(mào)易運(yùn)輸?shù)男蝿?shì)。我國(guó)對(duì)外貿(mào)易逐年增長(zhǎng)，海運(yùn)照占近9 0 ，尤其是對(duì) 港澳臺(tái)筑區(qū)、贛潛、囂本、薪蕊教等躅邊國(guó)家靜避洋燹易占相當(dāng)大的磁爨。我霞 中遠(yuǎn)公司也在8 0 年代柬引入了海運(yùn)單。與實(shí)踐棚比較，我國(guó)立法呈滯后的狀態(tài)。 現(xiàn)今海運(yùn)謦熬菠矮已經(jīng)在全球菠基肉繕爨了較大靜蕊程，這點(diǎn)司以鼠聯(lián)合 因貿(mào)發(fā)會(huì)秘書(shū)處對(duì)國(guó)際貿(mào)易中可轉(zhuǎn)讓提灘、不可轉(zhuǎn)讓海運(yùn)單以及其他單證的使用 。楊琵謄，( 1 9 9 5 ) “海運(yùn)單與海運(yùn)單統(tǒng)一栽劐，”離籪貿(mào)易目麟第7 弱，第6 卜一6 4 舞 。陳巖，劃玲，( 2 0 0 4 ) “國(guó)際瞰易中不可轉(zhuǎn)止海洋運(yùn)單的應(yīng)用投風(fēng)險(xiǎn)控制，”國(guó)際懿易問(wèn)題笫4 期，p 7 9 o 胡美努，( 1 9 9 7 ) “試論海運(yùn)單，”集裝瓣化第8 期，第2 4 2 7 頁(yè) 。譬l 鑫1 9 7 8 年9 月袋鴦敬濺經(jīng)濟(jì)委撼翕r e c o m m e n d a t i o r t ) 比重及激圍的調(diào)凌結(jié)果中看出。2 0 0 4 年上半年，全球的8 2 家海運(yùn)托運(yùn)人、托運(yùn) 綴、集裝箱班輪公司、遠(yuǎn)洋承運(yùn)久、無(wú)黼承運(yùn)人、貨運(yùn)代理公司和銀行金融韁綴 參與了調(diào)查。調(diào)查結(jié)果襲明有5 1 的企業(yè)稱(chēng)正在使用、簽發(fā)或需要不可轉(zhuǎn)讓海 遴單，箕中2 3 靜壘監(jiān)表示，蒸太多數(shù)交易( 5 1 一1 0 0 ) 談增海運(yùn)單?！?國(guó)際商會(huì)在修訂的 u c p 5 0 0 中增加了一煞：第2 4 條，非轉(zhuǎn)讓海蟋單?；?舔裔會(huì)談為銀行藏當(dāng)驀黧當(dāng)事入懣愚蠡浚瀑尉，只要雙方當(dāng)事入愿意暴愆，銀行 將賦予海運(yùn)單和提單完全相同的效力。該項(xiàng)規(guī)定對(duì)于推動(dòng)海運(yùn)單的發(fā)展熟有重要 意義，它連為在萊曩海運(yùn)單漬況下，躡擎信曩諼夔實(shí)黢操作提拱了據(jù)霉。 海運(yùn)單、電子提單雉近年來(lái)在國(guó)際航運(yùn)領(lǐng)域中發(fā)展起來(lái)的新型運(yùn)輸單證，但 列弱e d i 轉(zhuǎn)讓貔彀以及電腦硬、款侔鴦許多實(shí)球滔題溺囂解決，毽囂海運(yùn)零豹 誕生可以說(shuō)是從傳統(tǒng)的提單到電子提單的一種中間過(guò)渡。 三、關(guān)于海運(yùn)單的作用 海遮單具有三個(gè)基本作用：( 1 ) 承運(yùn)人收到由其照鬻的貨秘的收據(jù)；( 2 ) 運(yùn) 輸契約的證明；( 3 ) 在解決經(jīng)濟(jì)糾紛時(shí)作為貨物擔(dān)保的攥礎(chǔ)。海運(yùn)單的前兩個(gè)作 粥與提肇是稆當(dāng)靜，僵它不其備裰利憑誕功能，兩這幫燕最能反映提革狡質(zhì)與特 點(diǎn)的作用。契約證明與權(quán)利憑證發(fā)生分離，恰恰體現(xiàn)了海運(yùn)單的原則。 國(guó)內(nèi)有許多學(xué)者都院鞍贊弼海運(yùn)攀其有敬上靛三個(gè)基本律霽 l 。事實(shí)上，1 9 9 3 年7 月1 同開(kāi)始實(shí)施的我國(guó)海商法第8 0 條即規(guī)定：承遠(yuǎn)人簽發(fā)提單以外的單證 精良證鶚浚爨符運(yùn)貨物茨，忿矮擎涯郅炎訂立海一匕贊銹運(yùn)輸臺(tái)圜葶譬承運(yùn)入接受凌 項(xiàng)單證中所列貨物的初步證據(jù)。該項(xiàng)規(guī)定即適用于海運(yùn)單并且它不得違反海商法 筵圈章關(guān)于海上運(yùn)輸合溺豹援定。另終，海褻法蘩鞠條懿撰定跫毒關(guān)海運(yùn)單的 側(cè)面陳述并且由此可推斷出初步證據(jù)和不得轉(zhuǎn)讓是海運(yùn)單的兩個(gè)特征。o 海運(yùn)單不爨餐權(quán)利縫證款功能，這瞧剪剝于與e d i 系統(tǒng)麴縫合?；谌?際海事黌員會(huì)撮單規(guī)則第八條關(guān)于“密碼不能轉(zhuǎn)讓?zhuān)羞\(yùn)人及其有關(guān)各方應(yīng)該 保持密碼的安全蛀，密粥是具鴦獨(dú)立、專(zhuān)頸和不可轉(zhuǎn)讓髓特點(diǎn)”的這一規(guī)定，海 運(yùn)單不是權(quán)利憑證，具有不可流通轉(zhuǎn)讓性，因而解決了e d i 系統(tǒng)與提單結(jié)合的 困難，有助于e d i 的推廣使用。 。了丁，糖運(yùn)濤，( 2 0 0 4 ) “可轉(zhuǎn)止提單能被敏代嗎? 一聯(lián)合凰貿(mào)發(fā)會(huì)秘書(shū)她提單調(diào)焱結(jié)果摘要，”中國(guó)航 務(wù)麓崧第4 8 麓，第3 0 一3 1 賈 。楊長(zhǎng)春，( 1 9 9 5 ) “海運(yùn)單與濰運(yùn)單統(tǒng)一娥則，”國(guó)際貿(mào)易問(wèn)躐第7 期，第6 1 - 6 4 頁(yè)。提節(jié)是托運(yùn)人和 承運(yùn)人之問(wèn)運(yùn)輸臺(tái)間的證明，它不可能具有物權(quán)憑證的功能。我國(guó)眾多學(xué)者對(duì)海避提單韻物權(quán)憑證屬性 一蠱存在爭(zhēng)議，今哭基李栽試鞫挺單搜莰具有較剝憑證功能瓣 # 翳投籠誕功能。城她，下文孛套：，l 曩劐 其譴學(xué)者關(guān)于罐單物權(quán)憑證禱性時(shí)會(huì)班投利憑證束代替。 o 陳嘴峰，( 1 9 9 6 ) “海運(yùn)單呵撮單的比較，”集裝箱億第7 期，第1 3 1 5 頁(yè) ”郭凌川，( 2 0 0 3 ) “封海運(yùn)單的幕奉認(rèn)識(shí)，”人民司法第9 期，第7 6 - 7 7 頁(yè) 8 郭釋疆，( 2 0 0 3 ) “論海運(yùn)攀及菸洼籜弱敝，”黑麓注對(duì)癸經(jīng)爨囂7 翹，第5 3 一s 5 愛(ài) 2 出上面的論述可以纛出，海運(yùn)單的基本作用有三個(gè)，而契約證明與權(quán)利憑證 靜分離剮是海運(yùn)篳原澍靜誶璦，這毫解凌了e d l 系統(tǒng)與疆單結(jié)臺(tái)靜困難。 滔、使嗣海運(yùn)革靜優(yōu)越豫 海運(yùn)單之舞戳畿夠如現(xiàn)著褥鞠接廣耱使爰，藏在于它其有海遠(yuǎn)提擎聯(lián)不其蘩 的優(yōu)越性。這些優(yōu)越性集中體現(xiàn)在下面三個(gè)方面。 蓄先，海運(yùn)革是一轉(zhuǎn)安全憑涯，它不矮畜滾邋轉(zhuǎn)讓梭，可避紈單攥遺失鄆魏 造提單所產(chǎn)生的后果。在采用提單的時(shí)假，存在者偽造提單進(jìn)行提貨的詐騙行為， 瓣在海遨單特況下牧貨人憑身鈴或者到贊通知敬爨裂避免了偽造提單詐驤取贊 的行為。 其次，海運(yùn)雄提貨懂捷、節(jié)省費(fèi)用、效率贏。收貨人提貨無(wú)須出示海運(yùn)單， 這既解決了近途海運(yùn)貨到而提單來(lái)到的常見(jiàn)問(wèn)題，又避免了延期提貨所產(chǎn)生的滯 期費(fèi)、食儲(chǔ)費(fèi)等。 再次，海運(yùn)肇不是校利憑證，擴(kuò)大海運(yùn)單的使用可敬為今蠢推行e d l 電子 提單提供實(shí)踐的依據(jù)和可能。具肖權(quán)利憑證作用的提單與e d i 的結(jié)合存在著許 多靜困難，麗海運(yùn)荸靜蹬現(xiàn)剜毒渤于解決該聞怒。 第一章對(duì)比分析海運(yùn)單朝提單 繁一葦海運(yùn)擎與提擎的差囂 饞為海運(yùn)提攀替代肇?cái)f靜海運(yùn)萃，它與海運(yùn)提單存在謄誨多戇輟嗣點(diǎn)與不圈 點(diǎn)，詳細(xì)的比較如下：螂 、海遴單與掇單的相同點(diǎn) 作為替代單據(jù)的海運(yùn)單與掇單在要式項(xiàng)目、部分功能、使用黼則等方面存在 潛一致性，其具體比較如下文所示。 ( 一) 要式項(xiàng)目相同 。際巖，劉玲t(yī) ( 2 0 0 4 ) “國(guó)際貿(mào)易中珂i 可轉(zhuǎn)讓海洋運(yùn)單的應(yīng)用披風(fēng)險(xiǎn)控制，”國(guó)斷貿(mào)描問(wèn)題第4 期，第 8 0 8 l 炎 3 海運(yùn)單與提單的要式項(xiàng)目相f i 司，都載有如承運(yùn)人名稱(chēng)、船名、貨物融裝船、 裝船霜鞠及簽發(fā)瓣麓、信箱證瓶定靜裝贊港和茚舞港、疆本傍數(shù)、表瑟無(wú)不清潔 批注、不得注明受租船臺(tái)約約束、不得注明承運(yùn)船只僅以胍帆為動(dòng)力、包括所有 承運(yùn)條款菠菜墼祭款登須參闋提肇良羚豹菜一蠢麓、經(jīng)承運(yùn)天、耱長(zhǎng)或穗們躲吳 名代理或代表簽署以及其他方面符合信用證規(guī)定等內(nèi)容。 ( 二) 部分功能撩圈 海運(yùn)提單與海運(yùn)單都具有貨物收據(jù)、運(yùn)輸合同的功能。可以憑海運(yùn)單向船公 硬( 或代理人) 、像驗(yàn)公豫、貿(mào)易袁等稷關(guān)當(dāng)事人提出棗譴，戳處理國(guó)繇貿(mào)娶哮l 商可能出現(xiàn)的有關(guān)貨物買(mǎi)賣(mài)、保險(xiǎn)、索賠、海事等問(wèn)題濺糾紛。 ( 三 適角娥剿撼潮 根據(jù)海運(yùn)實(shí)踐的需囂，1 9 9 0 年國(guó)際海事委員會(huì)通過(guò)了1 9 9 0 年國(guó)際海事委 員會(huì)海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則，該規(guī)則溉適用于使用海遮肇的運(yùn)輸合同，也適用于全部 海洋運(yùn)輸?shù)倪\(yùn)輸臺(tái)同和禽有海運(yùn)的多式聯(lián)運(yùn)合同。 二、海運(yùn)蓽與疆犖的不弼點(diǎn) 然霹海運(yùn)擎與捷擎華競(jìng)不是完全稻黼的單據(jù)，它們?cè)诓糠止δ堋⒂猛尽⑹孤?方式、風(fēng)險(xiǎn)等方面存在精不同，其具體麓異如下文所述。 ( 一) 嫠分功髓不瓣 海運(yùn)提單具謝貨物收據(jù)、運(yùn)輸合同、投利憑i 正的功能：海運(yùn)單只具礴貨物收 攥稻運(yùn)輸合圈鮑功鏈。海運(yùn)挺攀怒權(quán)穩(wěn)強(qiáng)謹(jǐn)，海遮單不怒粳巔憑涯。海運(yùn)提單熬 持有人為賃物所肖人，擁有對(duì)貨物的所有權(quán)、使用和支配權(quán)。 ( 二) 蠲途不月 承運(yùn)人提交傳統(tǒng)的海運(yùn)單據(jù)以領(lǐng)取贊物，這種方式不適用于避洋運(yùn)輸。這是 黝為，近洋運(yùn)輸中，貨物總是先予通過(guò)鎂行渠道熟提單到達(dá)卸貨港，這會(huì)導(dǎo)致清 關(guān)被延遲，開(kāi)證申請(qǐng)人不僅要承擔(dān)滯港費(fèi)，還要承擔(dān)因遲提貨錯(cuò)過(guò)商機(jī)而造成的 銷(xiāo)售損失。傳統(tǒng)的海運(yùn)提單作為可轉(zhuǎn)讓單據(jù)適用于貨物在遠(yuǎn)洋運(yùn)輸過(guò)穆中的出 售。但慰這種優(yōu)勢(shì)無(wú)法體現(xiàn)在普通商品上，如工渡制成晶，因?yàn)檫@種產(chǎn)晶很少在 運(yùn)輸途中銷(xiāo)售。一般而言，信用證項(xiàng)下的大眾商齲通常怒由受益人出售繪開(kāi)證申 請(qǐng)人，而且貸耨的運(yùn)輸也不取決于運(yùn)輸單據(jù)的轉(zhuǎn)讓。 ( 三) 使用方式不同 海逡挺葷是流通往肇?cái)f，鄄可通過(guò)背書(shū)迸彳亍轉(zhuǎn)讓?zhuān)荚寷](méi)貨人蒿憑爨攀提費(fèi)。 海運(yùn)單愚種非流通性收據(jù)，因此其收贊人一欄采用汜名方式，即注明實(shí)際的收 貨久，不能骰蘩示鏈接頭“t oo r d e r ”。轂貨人無(wú)需蠢示該運(yùn)肇，只需證弱萁 為海運(yùn)舉上指明的收貨人即可，承運(yùn)人也不必收闡該運(yùn)單。因此，海運(yùn)提單是t 認(rèn) 4 單不認(rèn)人”，海運(yùn)單是“認(rèn)人不認(rèn)單”。 ( 四) 風(fēng)險(xiǎn)不i _ j 總體而言，海運(yùn)單的風(fēng)險(xiǎn)低于海運(yùn)提單。在使用海運(yùn)提單的情況下，收貨 人需要憑證本提單來(lái)取貨，而大量投機(jī)行為的存在導(dǎo)致提單詐騙經(jīng)常發(fā)生，這嚴(yán) 重威脅了提單制度的健康發(fā)展。使用海運(yùn)單的情況就有所不同，收貨人憑身份或 者到貨通知耿貨，這至少減少了他人冒領(lǐng)貨物的可能，并且進(jìn)出口商雙方以及銀 行的合理利益也可以通過(guò)適當(dāng)?shù)牟僮鱽?lái)得到維護(hù)。 第二節(jié)海運(yùn)單與提單差異對(duì)海運(yùn)單適用法律造成的影響 目前情況下，有四個(gè)法律規(guī)范與海運(yùn)單業(yè)務(wù)緊密相聯(lián)系，它們分別是：1 9 9 0 年國(guó)際海事委員會(huì)海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則、英國(guó)1 9 9 2 年海上貨物運(yùn)輸法、中國(guó)海 商法中第8 0 條之規(guī)定以及1 9 9 4 年1 月1 同開(kāi)始生效的i c c 5 0 0 號(hào)出版物跟 單信用證統(tǒng)一規(guī)則( 1 9 9 3 年修訂本) 第2 4 條之規(guī)定?！?當(dāng)海運(yùn)單僅僅作為運(yùn)輸合同證明作用時(shí)，為同時(shí)約束收貨人和承運(yùn)人往往需 要引入“a n t i p r i v a t y ”條款。海運(yùn)單如果其背面沒(méi)有適當(dāng)?shù)臈l款規(guī)定或沒(méi) 有并入某些國(guó)際組織或民間組織為海運(yùn)單制定的規(guī)則的話，則只能作為托運(yùn)人和 承運(yùn)人之i h 的運(yùn)輸合同的證明。在這種情況下，收貨人和承運(yùn)人之間就無(wú)法利用 海運(yùn)單條款來(lái)主張各自的權(quán)利或履行相關(guān)的義務(wù)。為了彌補(bǔ)海運(yùn)單無(wú)法同時(shí)約束 收貨人和承運(yùn)人這一缺陷，海運(yùn)單中通常會(huì)引入“a n t i p r i v a t y ”條款。該條 款規(guī)定托運(yùn)人不僅自己接受海運(yùn)單規(guī)定的運(yùn)輸條件，同時(shí)也代表收貨人和貨物所 有人接受這些條件。托運(yùn)人常需要在該條款中保證其有權(quán)代表收貨人和貨物所有 人接受這些運(yùn)輸條件。至于海運(yùn)單所證明的海運(yùn)合同的內(nèi)容，目前國(guó)際海運(yùn)界的 通常做法是將各種各樣的標(biāo)準(zhǔn)運(yùn)輸條件乃至有關(guān)海運(yùn)公約并入短式海運(yùn)單。這是 考慮到這些規(guī)則或依據(jù)這些規(guī)則所制定的國(guó)內(nèi)法并不能強(qiáng)制適用于海運(yùn)單的緣 故。另外，依據(jù)我國(guó)海商法第四十四條的規(guī)定，該法第四章c 海上運(yùn)輸合同) 中除了第7 7 條。外的其他規(guī)定大部分強(qiáng)制適用于海運(yùn)單。 適用于提單的規(guī)則未必就適用或自動(dòng)適用于海運(yùn)單。由于海上貨物運(yùn)輸?shù)娜?際公約是以提單為對(duì)象而制定的，海運(yùn)單因此并不完全受制于針對(duì)提單的規(guī)則。 如果海運(yùn)單沒(méi)有明確的并入有關(guān)國(guó)際公約，則未必就受該公約制約。 。此觀點(diǎn)與陳巖、劉玲二人世國(guó)際貿(mào)易中不可轉(zhuǎn)讓海洋運(yùn)單的應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)掙制文中的觀點(diǎn)不問(wèn) 。谷慶，( 1 9 9 5 ) “海運(yùn)單與提單芻議，”集裝箱化第7 期，第1 1 1 2 負(fù) 。陳鬻峰，( 1 9 9 6 ) “海運(yùn)單i 提單的比較，”集裝箱化第7 期。第1 3 1 5 負(fù) o 1 9 9 2 年版的中困海商法第7 7 條做出了有關(guān)于海運(yùn)提單初步證據(jù)的規(guī)定 。胡美芬，( 1 9 9 7 ) “試論海運(yùn)單，”集裝箱化第8 期，第2 4 2 7 頁(yè) 5 根據(jù)4 1 9 9 0 年圈際海事委員會(huì)海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則第1 條第2 款的規(guī)定。，必 須在運(yùn)輸合同中表明受該規(guī)則約束才能適用海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則，如果該合同由提單 或類(lèi)似的權(quán)利憑證包括時(shí)，則依據(jù)第4 條第1 款的規(guī)定，運(yùn)輸合同應(yīng)適用于強(qiáng)制 適用于該合同的國(guó)際公約或國(guó)內(nèi)法的制約。所以存使用海運(yùn)單時(shí)，應(yīng)在運(yùn)輸合同 中列明所適用的法律法規(guī)以避免今后為海運(yùn)單適用哪種法律的約束而產(chǎn)生爭(zhēng) 議。 第二章研究使用海運(yùn)單情況下的跟單信用證支付方式 第一節(jié)海運(yùn)單條件下跟單信用證流程設(shè)計(jì) 為了體現(xiàn)優(yōu)越性，海運(yùn)單的操作應(yīng)以簡(jiǎn)便為佳。海運(yùn)單的業(yè)務(wù)流程由于利 跟單信用讓支付方式車(chē)日對(duì)獨(dú)立，這里就不再對(duì)其進(jìn)行贅述了。本節(jié)在考察提單制 度下跟單信州證的具體流程之后分析r 海運(yùn)單制度f(wàn) 的跟單信用證支付流程。 一、提單制度下跟單信用證操作流程 信用證有“光單”與“跟單”之分。如果是光單信用證，受益人只要提示該 信用證，銀行就應(yīng)憑該信用證出具的匯票付款( 并請(qǐng)其他銀行議付) 。游客的信 用證就是光單信用證中最為人們熟悉的一種。而在跟單信用證項(xiàng)下，只有當(dāng)匯票 以及信用證中列明的其他單證一并遞交給銀行時(shí)，銀行才同意付款。本論文僅 討論跟單信用證。在提單制度下，跟單信用證的操作流程如下： 1 買(mǎi)賣(mài)壩方在貿(mào)易合同中規(guī)定使用跟單信用證支付。 2 ，買(mǎi)方通知當(dāng)?shù)劂y行( 開(kāi)證行) 開(kāi)立以賣(mài)方為受益人的信用證。 3 開(kāi)證行請(qǐng)求另一銀行通知或保兌信用證。 4 通知行通戔u 賣(mài)方，信用證已丌立。 5 賣(mài)方收到信用證，并確保其能履行信用證規(guī)定的條件后即裝運(yùn)貨物。 6 賣(mài)方將單據(jù)向指定銀行提交。該銀行可能是開(kāi)證行，或是信用證內(nèi)指定的 付款、承兌或議付銀行。 付款、承兌或議付銀行。 ”“本規(guī)則為運(yùn)輸臺(tái)刊采納時(shí)方得適用，而不論諄臺(tái)同是備以書(shū)面訂立，但該合同非由提單絨舞似的權(quán)刮 憑證所包括” 。胡美莽，( 1 9 9 7 ) “試論螄運(yùn)單”集裝箱化第8 期，第2 42 7 負(fù) 。g 吉爾摩，c l 布蓖克，海商法( 【) ，中國(guó)大?？芲 壘書(shū) h 版禮2 0 0 0 年2 月第1 版第1 4 9 1 5 0 6 7 該鑷行按照信用證審核單攢。如單據(jù)符合信用證規(guī)定，銀行將按信用證規(guī) 定進(jìn)行支付、承兌或議付。 8 開(kāi)證行以外的銀行將單據(jù)寄送開(kāi)證行。 9 開(kāi)證行審梭犖據(jù)無(wú)誒后，以事先約定靜形式，辯邑按照僖掰 正囂款、承兌 或議付的銀行償付。 l o 開(kāi)涯行在買(mǎi)方討教蜃交蘩，然后援方憑摹墩貨。 圖1 不可撤銷(xiāo)跟單信用證業(yè)務(wù)流程示意閏。 二、海運(yùn)攀裁凌下觳跟攀績(jī)?nèi)跽Q滾程 接瘸涯關(guān)系涉及到三個(gè)獨(dú)立躲會(huì)嗣。第一個(gè)是賣(mài)方與買(mǎi)方之潮茲買(mǎi)賣(mài)臺(tái)溺： 第二個(gè)怒開(kāi)證行與其客戶目口買(mǎi)方之間的合同，它規(guī)定凡幽銀行墊付的任何費(fèi)用應(yīng) 融客戶支付；第三個(gè)合劂就是售明證本身。事實(shí)上這是鍛行皴出的一項(xiàng)承諾，即 受益人囊方按信用證之艦定，在信用證規(guī)定的e j 期之前提示匯栗并附有所需單 誕，銀行齙按信用證e 的數(shù)額支付賣(mài)方匯票麗做出的承諾。構(gòu)成信用證關(guān)系的三 個(gè)合同，在法律上明確規(guī)定始終傈持獨(dú)立，這一特點(diǎn)很少有其他鬻物可與之比擬。 只要信用證中的條款得到滿足，銀行在信用證下的義務(wù)楚絕對(duì)的。銀行不得以其 客戶己磁產(chǎn)而褥不到償還為由免除承兌和支付匯票靜義務(wù)。即譴匯票仍在賣(mài)方手 中，銀行也不得以貨物明顯不符為由免除其義務(wù)。而當(dāng)匯票通過(guò)正常程序轉(zhuǎn)入持 。是蓍耗，鼙融；贅辮蓬論，政燕實(shí)勢(shì)， 二海交通人學(xué)窶黢社2 0 0 4 年8 弱第1 蔽，第2 9 8 _ 蠹： 7 鬃人手中，即使所附單誕業(yè)經(jīng)套明為贗晶，開(kāi)證行也必須支付匯票。 而海運(yùn)單是受益人和承運(yùn)入箍訂的運(yùn)輸合同的證明，它獨(dú)立予信露誕之井， 所以海運(yùn)單與提單的差昴并不會(huì)從根本上影響跟單信用證的業(yè)務(wù)流程，而只會(huì)在 菜些縮節(jié)上影響鼴單蓿用涯靜流搖： ( 一) 在售爝證串魏驥海運(yùn)攀免貨遮擎撂。在信蠲諼中，會(huì)涉及裂對(duì)貨運(yùn)摹 據(jù)的說(shuō)明。通常信用證都列明所需的各種單據(jù)，如商業(yè)發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)、保險(xiǎn)單 及葵鏈零據(jù)。固這些貨運(yùn)鼙據(jù)逶鬻是贊甥熬找表。在采翅海運(yùn)擎條搏下，囂要在 信用證中列明需凝提交海運(yùn)單而非提單。 ( 二) 保障進(jìn)口商安全收貨。對(duì)于進(jìn)粕商而吉，在采用海運(yùn)單情況下還有一 個(gè)瞧褥撰憂豹閹題，如聚銀行對(duì)爨翻葛兌付了匯鬃囂出翻藏隨樂(lè)又變更了收貨人 的話，這會(huì)給進(jìn)口商造成錢(qián)貨兩損的困境。在使用信用證時(shí)如何濺免該隋況發(fā)生， 非卷值德進(jìn)口商考慮。然薅，如果考慮到目前情況下海運(yùn)單主要適用于躊潮公司 內(nèi)部交翳圓、比較熟悉的公司之閶的交易這一實(shí)際情況，那么該危險(xiǎn)通常也只是 停留于理論中。媽外，即使是不熟悉公司之間進(jìn)行的交易，也可以借助于1 9 9 0 年國(guó)際海事委員會(huì)海運(yùn)舉統(tǒng)一髖翔第6 條有關(guān)于支配投的蕊定來(lái)蕊避。 ( 三) 指定開(kāi)證行淹浚貨入，避免滋臼商貨款兩失，傈薩鍛行瘸蕊。 1 9 9 0 年國(guó)際海事委員會(huì)海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則里面并沒(méi)有明確說(shuō)明當(dāng)出口商行使選擇權(quán)將 支配衩轉(zhuǎn)移給牧嫠久之后浚受入疆縫付款辯，麴傅傈障滾墨裔茲利繭。鍛孳亍在采 用海運(yùn)單情況下，也面臨著進(jìn)口商拒付的風(fēng)險(xiǎn)，如何保障銀行利益，從海運(yùn)單規(guī) 剃墨瑟怒萋蠆爨來(lái)了。為了瓣決這囂個(gè)霹題，其實(shí)可敷觳海運(yùn)擎豹脧貨久指定為 鍛行，。這樣銀行就能比較有把握能得到進(jìn)口商的付款，而由于是銀行信用又保 證了出翻褻能夠獲褥貨款。 第二節(jié)海運(yùn)單磊件下跟單信用證支村方式對(duì)煮關(guān)剝益方的剩害分折 本節(jié)首先丁解一下提單制度下跟單信用證支付方式的風(fēng)險(xiǎn)，接著探討了海運(yùn) 篳制度下跟單信廂證的風(fēng)險(xiǎn)闖磁。 。擊容壤，c 。l 布榮充，海磷法( 上) ，孛強(qiáng)丈 ! 秘聿= 書(shū)搬救桂，2 0 0 0 奄蘭2 月第1 叛；蘩1 4 9 。1 5 0 受 2 黎孝先，薷際癸翁實(shí)務(wù)，對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)貉大學(xué)出敝社，2 0 0 0 年i 0 月第3 版，第2 2 2 頁(yè) 。陳巖r 劉玲，( 2 0 0 4 ) “國(guó)際貿(mào)易中不可轉(zhuǎn)讓海洋運(yùn)單的應(yīng)用駛風(fēng)險(xiǎn)控制，”國(guó)際貿(mào)易問(wèn)題鯔4 婿，p 8 0 。依據(jù)第6 條- 托運(yùn)人具有將支配權(quán)轉(zhuǎn)讓給收貨人的媳擇權(quán)。 ! i l 成枉承運(yùn)人收取貨物之前行使 8 蓑璃簿，( 2 0 0 4 l “秘捷蜜壘游海運(yùn)萃，”鼯字 經(jīng)繁實(shí)務(wù)籜4 翔，豁4 6 - - 4 8 ：| 莛 8 一、提啦制度下跟單信用證支付方式的風(fēng)險(xiǎn) 雖然提單制度下的跟單信證支付方式曾經(jīng)便利了國(guó)際貿(mào)易的進(jìn)行并推動(dòng)了 辮際貿(mào)翳靜飛速發(fā)震，然蠢，斧薅著實(shí)踐豹接移該耱支彳寸方式也存在著眾多風(fēng)險(xiǎn)。 ( 一) 售鼴涯燕菇 信用證結(jié)算方式雖然將商業(yè)信用轉(zhuǎn)化為銀行信用，對(duì)進(jìn)出口商雙方來(lái)講都降 低了交翳風(fēng)殮，傻這著不是說(shuō)攘鼴涯業(yè)務(wù)裁沒(méi)棗風(fēng)蹬。激子鑲行代替了邂逡囂褒 成為第一性付款責(zé)任人，在實(shí)務(wù)中，拒付現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，這不僅給信用誕交易中 蜘各當(dāng)攀入造成不同理發(fā)載損失，藕雖逐往往影蛹貨物涎囊契約驄履行，造裁貨 物買(mǎi)賣(mài)雙方或一方違約甚至解除契約。只有嚴(yán)格按照( ( u c p 5 0 0 ) ) 中的規(guī)定去做， 以減少乃至杜絕產(chǎn)生拒付現(xiàn)象的原因，就可以在以信用證為支付方式的黧際貿(mào)易 中爭(zhēng)取主動(dòng)，避免糾紛和損失。 所謂拒付，一一般是指出口商向銀行提示單據(jù)之后，綴開(kāi)證銀行或保兌銀行審 鹼，困與信焉證不符或箕他原因，麗遭到開(kāi)證鍛行或傈兌鑲行掇付貨款的情況。 拒付是爨方最害怕發(fā)生的事情，如是其往來(lái)銀行十分反感的事情。因?yàn)樵谛庞米C 交彝中，銀行辦璦付款、承兌是戳單據(jù)為莜雍，健在實(shí)努中西單據(jù)內(nèi)容酶復(fù)雜或 開(kāi)證行開(kāi)立的信用證條款不清以及各國(guó)法律規(guī)范、文字含義、貿(mào)易習(xí)慣等的不同， 援有舔攀信舔諼統(tǒng)一溪爨骰蹬了器翔性靜飆定，僵黢理解不黼，使麓條件不 同或者買(mǎi)方根本不付款簿，發(fā)生柜付的情況也不足為奇。有時(shí)有入存心不付或晚 鍵貨款，專(zhuān)在單據(jù)土我罨襄，豢強(qiáng)延贛僻獲以葦雀裁怠袋搖紂。 造成拒付的原因是多種多樣的，有魃是合理拒付，有些是無(wú)理拒付，常見(jiàn)的 主要有以下j k 璐媾況： 1 單據(jù)的名稱(chēng)或內(nèi)搿與信用證條款規(guī)定的不同( 單濺不符) ： 2 單據(jù)與葷器之閩內(nèi)容不棚致( 肇單不特) ； 3 圈際市場(chǎng)價(jià)格因素的影響； 4 嶷方違約； 賣(mài)方出口的貨物因齬質(zhì)欠傣、數(shù)量缺少、規(guī)格不符等違反買(mǎi)賣(mài)契約的規(guī)定， 致使買(mǎi)方受損，此時(shí)在單據(jù)上挑剔錯(cuò)誤，以取得掇付或迫使賣(mài)方降價(jià)的有利地位。 5 開(kāi)證錠行倒閉或失信。 ( 二) 信霜t 茁交荔豹款詐 信用證交易中的詐騙是國(guó)際貿(mào)易詐騙的主要形式之，是一項(xiàng)涉及一個(gè)商人 對(duì)另一個(gè)意天或鑷囂豹謬騙。 4 蠼季箬，泰喇t 礞鶼t 爨蒜結(jié)算憾焉適，f - 末經(jīng)罄囊叛鞋2 0 0 2 年1 羈餐l 數(shù)，囂1 2 6 - t 3 0 賈 9 根據(jù)u c p s o o 第十三、十四、十五條，銀行處理的僅僅是單據(jù)，如果單 據(jù)表面達(dá)到“葷證相符，犖單輜符”的嚴(yán)格稆符原燕，鍛行必須對(duì)賣(mài)方幸孿獲，銀 行毫無(wú)義務(wù)核對(duì)簇方所提交的單據(jù)的實(shí)際真實(shí)性。另一方面，有大量國(guó)際投機(jī)商 釃存在，在萁看來(lái)，蕈誕準(zhǔn)騙眈誠(chéng)實(shí)建徽買(mǎi)賣(mài)髓更快圭氌賺錢(qián)，著顯又省力氣。 詐騙者利用海運(yùn)和斟際貿(mào)易中的單證所進(jìn)行的詐騙，包括預(yù)借提單，倒簽提 葷，翻蠲繯函、滋留裔與零運(yùn)火率逶簽發(fā)瀵涪援擎以及魏逢跟擎信溺 垂所要求懿 提單、保險(xiǎn)單、渙方發(fā)票、裝箱單和廠家證書(shū)等。最主要的是賣(mài)方偽造提單，通 遺議囂褥、開(kāi) | 垂行，霉鯰買(mǎi)方，貔走羹款。買(mǎi)方芄其瘦跨壹賣(mài)方鎊造提單，臣假 貸充真貸，以次貨充好貨，還有菇他投機(jī)者偽造提單在目的港提走貨物，另外還 育毯造習(xí)：立信囊涯，引誘賣(mài)方發(fā)貨受騙土當(dāng)。 二、海運(yùn)單巷l 震下的跟單信用誕支 寸方式豹風(fēng)黢及防范 贊成使用海運(yùn)單最耨遍的理幽有兩條，其一是避免船舶在攝罄之前到港麗造 成的提單延誤，筵二是海運(yùn)革有鼢于減少欺詐的可能性。然而海運(yùn)單在實(shí)踐中也 存在著一些問(wèn)題，于是1 9 9 0 年6 月，在豳際海攀委員會(huì)第3 4 屆大會(huì)上以滿票通 過(guò)了( ( 1 9 9 0 年圈際海事委員會(huì)海運(yùn)葷統(tǒng)一蕊剛。然耐作為海運(yùn)提單蔣代單據(jù) 的海運(yùn)啦也同時(shí)具有如下的不足之處； ( 一) 作為約束海遴單的法律法規(guī)( 1 9 9 0 年國(guó)際海事委員會(huì)海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī) 鶿豹撼位不是 海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則的法律地位不足主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面，即其適用范圈和法律 效力囂個(gè)方蠹。 海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則第1 條第2 款規(guī)定：本規(guī)則為運(yùn)輸合同采納時(shí)方得適用，麗 不論該合同是否以書(shū)恧訂立，瞧渡合霹菲l 鴦提單或類(lèi)似熬權(quán)利憑涯疑包挺。麩適 用范圍來(lái)既，這表明當(dāng)合同為提單或類(lèi)似權(quán)利憑證包含是，海運(yùn)單統(tǒng)一爝則通常 對(duì)合圃不具有約束性。 海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則在第8 條中燒定了其效力：如本規(guī)則的任何內(nèi)容，或者，根 瓣第4 祭。并入運(yùn)輸合同的任何規(guī)定，與強(qiáng)制適朋于運(yùn)輸合同的國(guó)際公約或國(guó)內(nèi) 法不一致，剛在該范圍內(nèi)，并且僅在該藏圍內(nèi)，本規(guī)則和_ l 磁種規(guī)定無(wú)效。從法棒 效力來(lái)說(shuō)，當(dāng)運(yùn)輸合同適用或者強(qiáng)制適用的其他閏際公約或國(guó)內(nèi)法與海運(yùn)單統(tǒng)一一 髖兩不穩(wěn)致時(shí)，海運(yùn)革在捐寂韻范萄囪失效。 “楊妊春t ( 1 9 9 5 ) “晦運(yùn)單j 姆運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則，”囂籪貿(mào)易問(wèn)題第7 期，第6 一6 4 頁(yè) 。1 9 9 0 姜 二蕊醞蔣事舞簧會(huì)海運(yùn)單統(tǒng)一羲凳蒡4 條艘定r 舞蓑投稠霜舞經(jīng)翡蠹容 1 0 ( 二) 海運(yùn)單的兩大不足及解決辦法 首先，作為非運(yùn)輸合同訂約人的進(jìn)剛商，雖然是收贊人，但他與承遮人無(wú)契 約關(guān)系，翔采出翻商發(fā)貨毅款螽，自承逶久書(shū)囂提密交爨寢受爻，弱覆浚貨人無(wú) 訴訟權(quán)。而這將使得進(jìn)| 商面臨貨款兩失的巨大風(fēng)險(xiǎn)。 ( ( 1 9 9 0 霉囂舔海事羹受會(huì)海運(yùn)葷統(tǒng)一強(qiáng)弱遽遙第3 條秘第6 條寒豫瘴邃 口商的合理利益。第3 祭規(guī)定：“托運(yùn)人訂立運(yùn)輸合同，不僅代表自己，同時(shí)也 代表渡焚入，莠整良承邀入繯援毯有j 邈毅羧”，閹辯，第6 條魏定：“據(jù)遮久翼蠢 將支配權(quán)轉(zhuǎn)讓給收貨人的選擇權(quán)，但應(yīng)在承運(yùn)人收取貨物之前行使，這選擇權(quán) l ；冬行使，應(yīng)在海運(yùn)單或類(lèi)鉍豹文 孛上注明。”這撥規(guī)定黢明確了收費(fèi)a 與承運(yùn)人 之間也鼴有法律契約關(guān)系，也終止了托運(yùn)人在服收貨人提貨前變更收貸人的權(quán) 列。 其次，對(duì)出陰商來(lái)漉，其也面臨著貨物被提走而進(jìn)口商拒付貸款的曩大風(fēng)險(xiǎn)。 對(duì)出口托運(yùn)人來(lái)說(shuō)，海運(yùn)單項(xiàng)下的貨物往往是在出口商收到單據(jù)前就到達(dá)指定港 口并被避口商提走。而如采進(jìn)口收貨入夜此時(shí)借敵拒絕付款、拖延支 寸貨款，磁 口商就會(huì)有貨、散兩失的危險(xiǎn)。為避免此類(lèi)情況，可以考慮指定開(kāi)證銀行為收貸 入，在滋口商支付或承諾支付貨敬之前直讓贊粳掌握在銀行手中。 第三節(jié)海逯單條件下跟單信用證支付方式的效率及安全性評(píng)價(jià) 支付環(huán)節(jié)中出現(xiàn)的許多問(wèn)題都和運(yùn)輸單據(jù)有關(guān)。賣(mài)方經(jīng)常采用不適合運(yùn)輸方 式豹運(yùn)轅蕈據(jù)，這逛是遮藏支l 寸琢節(jié)凄驥淘題斡一個(gè)方囂。o 蘺先，避出霜雙方 凄一致同意采用海運(yùn)單作為貨邋單據(jù)。其次，考慮到如果采用海運(yùn)單會(huì)對(duì)開(kāi)證銀 行的剝蘸產(chǎn)生影響，所以海運(yùn)攀業(yè)務(wù)在野立信梢證茲緩?fù)枰斓介_(kāi) 挺霉亍豹支 持。在各方取得致要采用海運(yùn)單的情況下，就有利于避免不適合運(yùn)輸方式的運(yùn) 輸單據(jù)的問(wèn)題出現(xiàn)。 、海運(yùn)單條件下跟單信用證支付方式能夠保證銀行的合理利虢 當(dāng)出口商向銀行遞交了合格單據(jù)之后，銀行就獲得了能夠描述貨物的海運(yùn) 犟。崮予海運(yùn)鼙并不是投冪j 憑| 歪，因魏，雖然獲得了海送擎僵蔻鑲行并不能如閼 在海運(yùn)提單制度下一樣牽有貨物的所有權(quán)。圓銀行對(duì)海遨單的占有并不能排斥讖 強(qiáng)蠢憑身份涯翻鼗者至爨逶翔囪承運(yùn)入據(jù)貨，狳 # 我露海運(yùn)革上指定匏浚貨入并 ”e d w a r d 矗h i n k e l m a n ：i n t e r n a t i o n a lp a y m e n t5 0 - 1 5 6 ( 1 “e d 2 0 0 1 ) s h a n g h a if o r e i g nl a n g u a g ee d u c a t i o np r e s s o 密建孛，( 2 0 0 1 ) “海運(yùn)肇+ i 泡敞提單，”對(duì)辭經(jīng)鬟蜜務(wù)第1 端，莽3 8 - - 4 1 愛(ài) 1 1 不是進(jìn)口兩。 在海運(yùn)單上籀定開(kāi)誕行為收黛入藿薹乎也不是綴令鑲行滿意，綴為出予兩方麗 的原因，銀行也未必采用：( 1 ) 由于銀行不是運(yùn)輸合同的當(dāng)事人，托運(yùn)人可隨時(shí) 黢變冀撞示，要慕承運(yùn)久兩記名浚貨入良舞靜久交付贊秘；( 2 ) 搽方不償還蔫 用證付款時(shí)，在缺乏權(quán)利憑證的情況下，貨物不易處理，o 事實(shí)上，只癸操佟臺(tái)毽，銀行翡翻蓑在采震海運(yùn)單條件下鼴攀信臻證支囂方 式后仍能得到維護(hù)。 薹寵，濤海遮單土懿渡貨大揩定為開(kāi)證芎亍。曲這樣在獲繕海運(yùn)攀匏羈瓣銀行 也獲得了貨物所有權(quán)，并排斥了進(jìn)口商憑其身份向承運(yùn)人提貨的可能性。這時(shí)進(jìn) 掰褰只鴦在囪銀行支付镕爝 正金額或者明確零落對(duì)開(kāi)證行付款蜃，銀行才會(huì)把海 運(yùn)單的收貨人變照為進(jìn)口商，這樣就可減少銀行的風(fēng)險(xiǎn)。 其次，使用控鍘權(quán)條款。規(guī)定“在信用證交翳的情況下，一鎂銀行接受海運(yùn) 篳并給予確認(rèn)，托運(yùn)人自動(dòng)放棄運(yùn)輸途中改變收貨人身份的權(quán)利?！边@樣承運(yùn)人 只在銀行簽發(fā)給收貨人書(shū)面授權(quán)的情況- v 才能交貨，收貸人只有在銀行書(shū)面授權(quán) 的情況下才麓提貨。 最后，將c m i 的規(guī)則或類(lèi)似條款并入海運(yùn)單中。由于銀行并沒(méi)有實(shí)際參與 買(mǎi)賣(mài)，敖德們佟為海運(yùn)擎上的收貸入只能依賴海逡蓽對(duì)爨物鐫記栽。在這釋 圭援 下，銀行當(dāng)然希想這些記載具有絕對(duì)證據(jù)的效力，尤其怒在貨物的真正買(mǎi)主不付 款辯。穗子只有 1 9 9 0 年國(guó)囂海事委雖會(huì)海運(yùn)舉統(tǒng)一麓剿裁定海運(yùn)摹對(duì)貨藏 的記載，對(duì)收貨人而言，是承運(yùn)人收到貨物的絕對(duì)證據(jù)，敞有關(guān)方如需要確保海 運(yùn)單露載瓣絕對(duì)效力，簸需要將c m i 妻奄燒翻或炎秘條款并入海逡荸中。國(guó) 二、進(jìn)臻藏戇夠攥型壘穗豹貨魏 進(jìn)弱麓往往擔(dān)心在支付貨款之螽卻不能提到貨物，在依照上述對(duì)海運(yùn)單矮微 的處理之后，進(jìn)口商就不用再為此擔(dān)心了。因?yàn)樵谛惺箍刂茩?quán)條款和將c m i 的 規(guī)則或類(lèi)似條款勢(shì)入海運(yùn)單中之后，銀彳亍是海運(yùn)單上指定的收貨人，并且在承運(yùn) 人接管貨物之前托運(yùn)人融經(jīng)行使了選擇權(quán)，并且托運(yùn)入自動(dòng)放棄逡輸途中改變收 貨人身份的權(quán)利。所以，當(dāng)貨物到達(dá)縣的地時(shí)，托運(yùn)人只要到銀行辦理必要的手 續(xù)就能夠鍵薊貨物。 。郭麗嬡，( 2 0 0 3 ) “論海運(yùn)單器萁法律聞熊，”熏燕濺對(duì)外經(jīng)貿(mào)第7 期，第5 3 - - 5 5 頁(yè) 。黃俏梅，( 2 0 0 4 ) “愀犍安爭(zhēng)的海運(yùn)單，”對(duì)外經(jīng)貿(mào)實(shí)務(wù)第4 期第4 6 4 8 頁(yè) 。胡瑩芬，( 1 9 9 7 ) “試論海運(yùn)單，”集裝精化第8 期，第2 4 - - 2 7 頁(yè) 。轅霉蜂， 1 9 9 6 ) “海運(yùn)警0 挺單靜斃較，”集裝籀鍵第7 期，第1 3 - - 1 5 頁(yè) 1 2 三、出口商能夠收到貨款 出口商通常最為擔(dān)心的則是在其交貨后無(wú)法收回貨歉，在依照上述對(duì)海運(yùn)單 掰傲的處理之蜃，避蜀裔也不霜為此兩攆心t 。鞭為出弱裔只要遞交了會(huì)格靜單 據(jù)就可以從銀行那里得到貨款，這一點(diǎn)怒由銀行信用來(lái)保證的。正常情況下，只 要密西離所提交鵑貨穆怒符合遴爨日蠢雙方簽訂熬臺(tái)露豹話，遴嗣蠢會(huì)摯取獲餐 銀行授權(quán)并提貨付款，這時(shí)進(jìn)、出口商以及銀行都會(huì)在融洽的氣氛中完成交易。 至于爨物符臺(tái)要袋 囂遭裂送愛(ài)離捷縫贛聯(lián)戇揍形，出霸襄是不必太在意熬，霾為 出口商已經(jīng)獲得了銀行的貨款，而有關(guān)貸物處理的爭(zhēng)議則是銀行和出口商之間的 閽題。 蹣、海遴攀條轉(zhuǎn)下跟單傣月證支付方式的效率 海運(yùn)單條件下跟單信用證支付方式的嵩效率主要來(lái)囪于提贊的便捷性，它避 免了提犖滯后給支付方式的效率造成的影響。 近然年尤其是8 0 年代以來(lái)，隨著海運(yùn)業(yè)的發(fā)展，集裝箱運(yùn)輸廣泛使用，高 速船虢大量涌躐，中途滿大量減少，裝酃設(shè)備不斷改進(jìn)，海運(yùn)霹聞大大縮短。這 對(duì)提單流程提出了挑戰(zhàn)：在提單流程中，收貨人必須憑提單正本提貨，而正本提 萃往往被賣(mài)方所弳割，當(dāng)貨虱藹援單未翻收貨戇，或收貨入未對(duì)匯票黎兌，付款 而得不到提單正本時(shí)，就會(huì)出現(xiàn)貨等單的問(wèn)題，由此而引起延遲卸貨或粥頭擁擠 聯(lián)象，蘢其是遠(yuǎn)洋運(yùn)轅。婦拭中囂毒麓瀵蜀羲戮仁矧一般航程為1 4 小時(shí)，磐累 用提單，正本提單到達(dá)洪方一般需一個(gè)艇期左右，這樣貨物就疑滯港至少5 6 天，凝繪港口帶來(lái)了壓力，也繪買(mǎi)方若寒不覆或灌翱了頹羚豹費(fèi)翅，蠡挺僳提貨 的資金占用和倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)等?！?事實(shí)上伴戇國(guó)際貿(mào)赫電子他的發(fā)攫，電子提單的出現(xiàn)是一耪必然的發(fā)矮趨 勢(shì)，而不代表權(quán)利憑證的海運(yùn)單則在電予提單的發(fā)展過(guò)楗中起到了鋪墊和過(guò)渡的 擘用。聰她，海運(yùn)單條件下跟攀信用謎支付方式是安全、怏捷的并旦具有強(qiáng)大的 生命力和值得箍廣的潛力。 。h t t p ：z h i d a o 。b a i d u ，c o m q u e s t i o r d 4 2 9 5 1 2 。h t m l 訪蠲時(shí)溜：2 0 0 6 年4 月1 6 髫4 ：鋤 1 3 第三章結(jié)論 綜合以上的論述，本論文認(rèn)為，海運(yùn)單制度下的跟單信用證支付流程與提單 制度下的跟單信用證流程之間不存在本質(zhì)的差異，而僅僅在細(xì)節(jié)上存在一定的差 別。 首先，要在信用證中明確將海運(yùn)單列為貨運(yùn)單據(jù)以替代通常的海運(yùn)提單；其 次，為了保障出口商和銀行的利益應(yīng)該將開(kāi)證銀行列為指定的收貨人，并且在進(jìn) 口商支付或者承諾支付貨款之后再將收貨人變更為進(jìn)口商；最后，要在運(yùn)輸合同 中明確表示受1 9 9 0 年國(guó)際海事委員會(huì)海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則的約束，并且要求出 口商行使選擇權(quán)，以避免進(jìn)口商支付貨款后出口商變更收貨人這一情況的發(fā)生。 就整體的效率和風(fēng)險(xiǎn)角度來(lái)看，在海運(yùn)單條件下更具有效率性和較低的風(fēng)險(xiǎn) 性。避免提單延誤和減少提單詐騙發(fā)生的可能性，這是海運(yùn)單兩個(gè)重要的作用。 ( ( 1 9 9 0 年國(guó)際海事委員會(huì)海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則的具體規(guī)定能夠保證進(jìn)出口商避免 貨款兩失的風(fēng)險(xiǎn)，而且當(dāng)承運(yùn)人謹(jǐn)慎行使了驗(yàn)明收貨人身份的義務(wù)之后可免于承 擔(dān)錯(cuò)誤交貨所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。 所以，在海運(yùn)單制度下的跟單信用證支付方式與提單制度下的跟單信用證方 式并不存在非常本質(zhì)的區(qū)別。雖然，1 9 9 0 年國(guó)際海事委員會(huì)海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則 的法律效力沒(méi)有運(yùn)輸合同適用或者強(qiáng)制適用的國(guó)際公約或國(guó)內(nèi)法的法律效力高， 但現(xiàn)有的法律制度與合理謹(jǐn)慎的操作方法的結(jié)合基本能保證進(jìn)口商、出口商、銀 行和托運(yùn)人在采用海運(yùn)單條件下使用跟單信用證的合理利益。而海運(yùn)單同時(shí)具有 高效性、較低的風(fēng)險(xiǎn)性并且能為e d i 電子單據(jù)提供實(shí)踐的依據(jù)和可能，這些是 海運(yùn)提單所不具備的。因此，應(yīng)該進(jìn)一步提倡海運(yùn)單的應(yīng)用并擴(kuò)大其應(yīng)用范圍， 當(dāng)然，與此同時(shí)應(yīng)該進(jìn)一步完善約束海運(yùn)單的法律法規(guī)并提升其相應(yīng)的法律地 位。 1 4 參考文獻(xiàn) 【1 】陳巖，劉玲，( 2 0 0 4 ) “國(guó)際貿(mào)易中不可轉(zhuǎn)讓海洋運(yùn)單的應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)控制，”國(guó)際貿(mào)易問(wèn) 題第4 期，第7 9 8 1 頁(yè)。 【2 】 n f f ；，朱明，國(guó)際貿(mào)易結(jié)算信用證，廣東經(jīng)濟(jì)出版社2 0 0 2 年1 月第1 版，第1 2 6 1 3 0 頁(yè)。 【3 】吳國(guó)新，國(guó)際貿(mào)易理論政策實(shí)務(wù)，上海交通大學(xué)出版社2 0 0 4 年8 月第1 版，第2 9 8 頁(yè)。 【4 谷慶，( 1 9 9 5 ) “海運(yùn)單與提單芻議，”集裝箱化第7 期，第1 1 1 2 頁(yè)。 5 n，信用證特別條款與u c p 5 0 0 安務(wù)，對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)大學(xué)出版社2 0 0 0 年版。 6 】郭麗媛，( 2 0 0 3 ) “論海運(yùn)單及其法律問(wèn)題，”黑龍江對(duì)外經(jīng)貿(mào)第7 期，第5 3 5 5 頁(yè)。 【7 】郭凌川，( 2 0 0 3 ) “對(duì)海運(yùn)