中圖分類號： 學校代碼： 10055 密級： 公開 碩 士 專 業(yè) 學 位 論 文 外商投資企業(yè)資本金結匯非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng) 的開發(fā) 要 摘 要 外商投資企業(yè)資本金結匯管理一直以來都是我國資本項目外匯管理中的一項重要內容，也是管理國際外匯資金流入的關鍵環(huán)節(jié)。 當前， 在 外匯資本金結匯管理 中 ，社會上普遍存在著外商投資企業(yè)結匯資金自由支配度低， 結匯銀行 對交易真實性審核要求不高， 對外商投資企業(yè)結匯資金最終流向及真實支付用途等方面缺乏完整的數(shù)據(jù)采集， 對外匯資本金結匯后人民幣資金用途和流向的監(jiān)測手段和方法比較匱乏 , 不能從根本上堵塞虛假的外匯投資資金通過直接投資渠道流入我國境內的漏洞 等問題。 本文結合 外匯監(jiān)管部門對外商投資企業(yè)資本金結匯監(jiān)管的 實際需求，在現(xiàn)有的 管理方式 基礎上，進行了系統(tǒng)的功能需求分析以及相關的性能分析；從系統(tǒng)的功能模塊組成，網(wǎng)絡結構和數(shù)據(jù)庫結構等多個方面，展開了系統(tǒng)的設計工作，最后對系 統(tǒng)的實現(xiàn)情況進行了必要的描述。 該系統(tǒng)目前已經在 外匯管理部門、專業(yè)結匯銀行、外商投資企業(yè)進行了 實際 的應用，并且得到了各方面 的好評。通過使用該系統(tǒng)， 在為外商投資企業(yè)提供最大程度的投資便利的同時又能實現(xiàn)對外商投資企業(yè)外匯資本金結匯后使用情況的有效監(jiān)管，為 防范 資本流動 風險提供 了方法和 手段。 關鍵字 ： 資本金結匯 ， 監(jiān)管 ， B/S 結構 ， 分析與設計 he of an in a to of At in of is on of is of In MB of t a of on of of of s of is to in in a on of B/S 目 錄 目 錄 第一章 緒論 . 1 第一節(jié) 研究的背景 . 1 第二節(jié) 研究的意義 . 1 第三節(jié) 本文研究內容與組織結構 . 2 本文研究內容 . 2 論文的組織結構 . 2 第二章 系統(tǒng)的需求分析 . 4 第一節(jié) 系統(tǒng)的總體需求 . 4 第二節(jié) 用戶類型分析 . 5 第三節(jié) 系統(tǒng)的功能與用例分析 . 5 數(shù)據(jù)采集功能 . 5 數(shù)據(jù)監(jiān)測功能 . 6 數(shù)據(jù)智能分析功能 . 6 分類管理功能 . 7 系統(tǒng)基礎功能 . 8 系統(tǒng)的用例分析 . 8 第四節(jié) 系統(tǒng)的性能需求 . 10 第五節(jié) 系統(tǒng)的可行性 分析 . 11 第六節(jié) 系統(tǒng)的開發(fā)與運行環(huán)境 . 12 第七節(jié) 本章小結 . 12 第三章 系統(tǒng)的設計 . 13 第一節(jié) 系統(tǒng)開發(fā)關鍵技術 . 13 系結構 . 13 目 錄 術 . 15 計模式 . 16 據(jù)庫技術 . 17 第二節(jié) 系統(tǒng)的設計原則 . 18 第三節(jié) 系統(tǒng)體系結構設計 . 19 第四節(jié) 系統(tǒng)的功能模塊設計 . 20 系統(tǒng)登錄模塊 . 21 數(shù)據(jù)采集模塊 . 22 基本信息模塊 . 23 智能分析模塊 . 24 自定義分析模塊 . 26 分類管理模塊 . 26 系統(tǒng)管理模塊 . 27 第五節(jié) 系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫設計 . 28 系統(tǒng) 設計 . 28 數(shù)據(jù)表結構設計 . 30 第六節(jié) 本章小 結 . 39 第四章 系統(tǒng)功能的實現(xiàn) . 40 第一節(jié) 用戶登錄模塊功能的實現(xiàn) . 40 第二節(jié) 數(shù)據(jù)采集模塊功能的實現(xiàn) . 42 第三節(jié) 基本信息模塊功能的實現(xiàn) . 46 銀行基本信息 . 47 企業(yè)基本信息 . 51 結匯基本信息 . 52 支付基本信息 . 53 憑證基本信息 . 53 第四節(jié) 智能分析模塊功能的實現(xiàn) . 54 異常指標監(jiān)測分析 . 54 目 錄 企業(yè)主體監(jiān)測分析 . 55 結構性監(jiān)測分析 . 55 趨勢性監(jiān)測分析 . 56 憑證信息統(tǒng)計分析 . 56 第五節(jié) 自定義分析模塊功能的實現(xiàn) . 57 監(jiān)測指標閾值維護 . 57 自定義分析管理 . 58 第六節(jié) 分類管理功能的實現(xiàn) . 59 第七節(jié) 系統(tǒng)管理功能的實現(xiàn) . 61 權限管理 . 61 系統(tǒng)日志 . 61 關鍵詞庫維護 . 62 工作日維護 . 64 監(jiān)測指標閾值維護 . 64 企業(yè)信息維護 . 67 銀行信息維護 . 67 數(shù)據(jù)同步 . 68 第八節(jié) 本章小結 . 68 第五章 總結與展望 . 69 第一節(jié) 總結 . 69 第二節(jié) 展望 . 69 參考文獻 . 70 致謝 . 72 個人簡歷 . 73 第一章 緒論 1 第一章 緒論 第一節(jié) 研究的背景 外商投資企業(yè)資本金結匯管理一直以來都是我國資本項目外匯管理中的一項重要內容，也是管理國際外匯資金流入的關鍵環(huán)節(jié)。隨著我國經濟的快速 發(fā)展， 金融體制改革的進一步深化，人民幣資本項目可兌換工作正在逐漸有序穩(wěn)步的推進，外商投資項下資本金結匯也發(fā)生了巨大的變化。 當前 ， 外匯管理部門 在 外匯資本金結匯管理上存在著外商投資企業(yè) 結匯資金自由支配度低， 結匯 銀行真實性審核要求不高，普遍存在 對 外商投資企業(yè) 結匯資金最終流向及真實支付用途等方面缺 乏完整的數(shù)據(jù)采集 ， 對外匯資本金結匯后人民幣資金用途和流向的監(jiān)測手段和方法比較匱乏 , 不能從根本上堵塞虛假的外匯投資資金通過直接投資渠道流入我國境內的漏洞 等問題。 因此，外匯管理部門應該 運用 計算機 電子化手段， 進一步完善外匯資本金結匯管理政 策、方式和 手段 ， 進一步加強外匯 資本金結匯用途真實性 的監(jiān)管 。 第二節(jié) 研究的 意義 為貫徹落實國家外匯管理方式“五個轉變”的要求，改進 外商投資企業(yè)資本金結匯非現(xiàn)場 監(jiān)管方式，提高我國跨境資本流動的監(jiān)管效率，防范熱錢對我國經濟發(fā)展 特別是金融體系 的沖擊， 我們 開發(fā)了外商投資企業(yè)資本金結 匯非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)（以下簡稱“ 系統(tǒng)）， 從而實現(xiàn) 在為外商投資企業(yè)提供最大程度的投資便利的同時又能實現(xiàn)對外商投資企業(yè)外匯資本金結匯后使用情況的有效監(jiān)管，為 防范 資本流動 風險提供 方法和 手段。 本系統(tǒng)是為了滿足 當前 外商投資企業(yè)資本金結匯非現(xiàn)場 監(jiān)管的需求， 按照軟件工程思想 ，對 外商投資企業(yè)資本金結匯非現(xiàn)場 監(jiān)管系統(tǒng) 開發(fā)中的系統(tǒng)需求分析、系統(tǒng)的設計和系統(tǒng)功能的實現(xiàn)等多個階段進行了深入的研究。本 系統(tǒng) 構建 了 外商投資企業(yè)資本金結匯非現(xiàn)場監(jiān)管 體系 ,強化 了 對外匯資本金結匯后人第一章 緒論 2 民幣資金流向與用途的監(jiān)管， 且具有良好的移植性和擴展 性， 使本 系統(tǒng)的 研究工作落在 了 實處，具有 較高的實用價值 。 第三節(jié) 本文研究內容與組織結構 本文研究內容 本文 的研究內容 主要圍繞以下幾點展開 ： （ 1）對 外商投資企業(yè)資本金結匯非現(xiàn)場監(jiān)管體 系統(tǒng) 進行分析，對 外匯管理局、專業(yè)結匯銀行、 外商投資企業(yè) 等多方面需求進行分析、匯總和歸納，并按照功能需求和性能需求兩個方面進行梳理，對系統(tǒng)開發(fā)的可行性進行了分析。 （ 2） 依據(jù) 系統(tǒng)的需求分析，分別從 外商投資企業(yè)資本金結匯非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng) 功能模塊劃分、 流程設計、 網(wǎng)絡結構設計、數(shù)據(jù)庫設計等多個方面展開設計工作的敘述 。 （ 3） 依據(jù)系統(tǒng)的需求分析和設計思路，對系統(tǒng)進行開發(fā)和必要的測試， 完成了系統(tǒng)的開發(fā)工作，在論文中簡要地給出了功能模塊中主要界面的實現(xiàn)情況，并 進行了必要的說明。 （ 4）對 系統(tǒng)開發(fā)的整體 工作進行必要的總結，對后續(xù)工作進行 了 展望。 論文的組織結構 論文內容的組織結構為： 第一章是緒論。在這一章中，主要是對論文研究的背景、意義和研究內容等進行介紹。 第二章是系統(tǒng)的需求分析。在這一章中，分別從功能需求和性能需求兩個方面，對 外商投資企業(yè)資本金結匯非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng) 的需求和可行性進行分析、歸納和匯總。 第三章是系統(tǒng)的 設計。在這一章中，分別從系統(tǒng)的功能模塊組成、 流程、網(wǎng)絡結構以及數(shù)據(jù)庫等多個方面，描述了 外商投資企業(yè)資本金結匯非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng) 開發(fā)所必 需 的設計工作。 第一章 緒論 3 第四章是系統(tǒng)的實現(xiàn)。在這一章中，給出了 外商投資企業(yè)資本金結匯非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng) 主要功能模塊的實現(xiàn)界面，對實現(xiàn)情況進行了簡要的介紹。 第五章是總結與展望。在這一章中，對系統(tǒng)的設計和開發(fā)工作進行了總結，并提出了 對 后續(xù)研究工作的展望。 第二章 系統(tǒng)的需求分析 4 第二章 系統(tǒng)的需求分析 一個系統(tǒng)開發(fā)的好 與壞，成與敗，直接受到前期需求分析的影響和制約 1。為了全面、深入、較好地 完成系統(tǒng)需求分析 工作 ， 本人 聯(lián)系了外匯管理部門，多家專業(yè)結匯銀行，參閱了大量的相關資料，咨詢了多位金融系統(tǒng) 業(yè)內人士，耗時一個多月，終于完成了系統(tǒng)的需求分析。 第一節(jié) 系統(tǒng)的總體需求 本系統(tǒng)主要是 面向 外匯管理部門、專業(yè)結匯銀行和外商投資企業(yè)等 不同的需求群體，旨在 通過 監(jiān)管系統(tǒng)的 構建，實現(xiàn)外商投資企業(yè)資本金結匯后人民幣資金流向與用途的有效監(jiān)管 。本網(wǎng)站在開發(fā)時，需要遵循如下的總體需求： （ 1） 資本金結匯非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)的管理模式 設計要立足于對異常主體、異常資金流動“精確定位”、“精準打擊”的理念，實現(xiàn)對監(jiān)測主體“本外幣”一體化，“境內境 外 ”一線化的主體監(jiān)管模式，并就監(jiān)管 篩選出的高風險主體開展分類管理； （ 2） 要通過完善指標設計、健全監(jiān)管 體系等措施 ，力爭做到功能完備、指標豐富、監(jiān)管高效，實現(xiàn)資本金結匯非現(xiàn)場監(jiān)管 的風險預警功能 ； （ 3） 通過研發(fā)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)的模式，形成資本金結匯數(shù)據(jù)采集、匯總、查詢、分析，對結匯資金流向跟蹤、監(jiān)測、預警全過程的電子化、智能化的監(jiān)管 系統(tǒng)。 （ 4） 在充分利用好現(xiàn)有的系統(tǒng)數(shù)據(jù)資源的基礎上，有效采集、借助銀行、企業(yè)提供的信息資源，搭建科學、有效的監(jiān) 管 信息架構； （ 5） 系統(tǒng)研發(fā)設計力求實現(xiàn)依托高效、穩(wěn)定的機制和平臺，實 現(xiàn)成本可控、操作便利、系統(tǒng)穩(wěn)定， 從而 克服 以往 傳統(tǒng) 的 資本金結匯 在數(shù)據(jù)采集、監(jiān) 管 等方面 高成本、低效率的弊端； 第二章 系統(tǒng)的需求分析 5 第二節(jié) 用戶類型分析 外商投資企業(yè)資本金結匯非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng) 的用戶可以大致分為以下幾類： 一、 銀行業(yè)務員 負責 數(shù)據(jù)采集 。 二、 外管局 業(yè)務員 負責 數(shù)據(jù)采集、指標監(jiān)測、智能分析、分類管理 。 三、 銀行管理員 負責 創(chuàng)建和注銷下一級銀行管理員，創(chuàng)建、注銷、授權本級業(yè)務操作員。 四、 外管局管理員 負責 創(chuàng)建和注銷下一級外匯局管理員，創(chuàng)建、注銷、授權本級業(yè)務操作員，創(chuàng)建和注銷轄區(qū)內一級銀行管理員，日志管理和系統(tǒng)管理。 綜上所述，本網(wǎng)站的用戶類型就分為以上 4 種。 第三節(jié) 系統(tǒng)的功能與用例分析 通過對 外商投資企業(yè)資本金結匯非現(xiàn)場監(jiān)管 的調查和分 析，為了較好的 對外匯資本金結匯后人民幣資金流向與用途的監(jiān)管， 我們認為 外商投資企業(yè)資本金結匯非現(xiàn)場監(jiān)管 系統(tǒng) 應該具備以下 的 功能。 數(shù)據(jù)采集 功能 為了做好對外商投資企業(yè)資本金結匯后人民幣 資金流向與用途的監(jiān)管 ，必須對相關數(shù)據(jù)進行采集，采集的數(shù)據(jù)主要包括五類：銀行基本信息、企業(yè)基本信息、結匯信息、支付信息、發(fā)票信息。 采集的 數(shù)據(jù)來源 是 直投系統(tǒng)中銀行基本信息、企業(yè)的基本信息、結匯信息和企業(yè)自 身錄入的支付信息和發(fā)票信息。 數(shù)據(jù)采集方式有 兩種分別是 導入和錄入。 對于有數(shù)據(jù)來源的采取導入方式。其中導入的數(shù)據(jù)要素為銀行基本信息、企業(yè)基本信息和企業(yè)的結匯信息，該部分定期從直投系統(tǒng) 中 直接導入即可。 第二章 系統(tǒng)的需求分析 6 對于無數(shù)據(jù)來源的采取錄入方式。錄入的數(shù)據(jù)要素為企業(yè)的支付信息和發(fā)票信息。 這 部分 數(shù)據(jù) 由企業(yè)通過錄入客戶端 ， 生成某種格式的文件，將該文件上報給銀行，由銀行導入系統(tǒng)，完成 相關數(shù)據(jù) 信息的上報。 數(shù)據(jù)監(jiān)測功能 通過設立 5 大類 22 項指標，實現(xiàn) 對資本金結匯后人民幣資金的支付 信息 和發(fā)票信息進行非現(xiàn)場監(jiān)測。其中 發(fā)票 與基礎信息核對異常類 3 項 、發(fā)票與支付信息核對異常類 5 項 、結匯與支付信息核對異常類 2 項 、支付信息異常類 4 項 、個體偏離度異常類 8 項。 （ 1） 發(fā)票與基礎信息核對異常： 是指 可以 將發(fā)票中的應稅項目名稱中的關鍵字與開票人（收款企業(yè)）和收票人（結匯企業(yè)、付款企業(yè)）的行業(yè)和經營范圍中的關鍵字進行核對，在發(fā)票信息和企業(yè)基礎信息之間尋找內在的邏輯關系。 （ 2）發(fā)票與支付信息核對異常： 是指 可以 在發(fā)票信 息與結匯人民幣支付信息之間尋找內在的邏輯關系。 （ 3）結匯與支付信息核對異常： 是指 可以 將 一次性結匯或分次結匯 中最后一筆結匯后超過五 個工作日未提交或晚提交發(fā)票的情況監(jiān)測出來；可以將 支付金額大于發(fā)票金額的情況監(jiān)測出來；可以將 支付命令函的信息與發(fā)票信息進行核對，找出明顯的 異常；可以 發(fā)現(xiàn)結匯所得人民幣資金專用賬戶的違規(guī)收支 ；可以 監(jiān)測關聯(lián)企業(yè)之間的收付款交易情況，可以發(fā)現(xiàn)關聯(lián)企業(yè)之間的可疑交易。 （ 4）支付信息異常： 是指 可以 把對資本金結匯環(huán)節(jié)的監(jiān)測后移到對結匯 人民幣支付環(huán)節(jié)進行監(jiān)測，可以 監(jiān)測投機性資金在結匯后又購匯匯出的情況 ；可以 從支付人和收款人兩個角度監(jiān)測頻繁的、大額的、分拆的支付和收款情況。 （ 5）個體偏離度： 是指 可以 發(fā)現(xiàn)個體與整體平均值之 間大幅度偏離的異常情況。系統(tǒng)對支付周期、分拆支付比率、頻繁支付比率、大額支付比率、頻繁收款比率、大額收款比率、結匯人民幣購匯出境比率、關聯(lián)交易比率 進行監(jiān)測 ，可以根據(jù)時間段、地區(qū)、行業(yè)、企業(yè)成長周期計算個體偏離度。 數(shù)據(jù)智能分析功能 對于采集的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)提供智能分析的功能。主要 包括以下幾個子功能： （ 1） 異常指標監(jiān)測分析功能 第二章 系統(tǒng)的需求分析 7 這一功能是對異常監(jiān)測指標的總體和明細情況進行統(tǒng)計分析，滿足業(yè)務人員監(jiān)測分析整體異常情況的功能需要。 （ 2） 企業(yè)主體監(jiān)測分析功能 這一功能是對企業(yè)主體的異常監(jiān)測指標和明細情況 進行統(tǒng)計分析，滿足業(yè)務人員監(jiān)測分析某一特定企業(yè)主體異常情況的功能需要。 （ 3） 結構性監(jiān)測分析功能 這一功能是對各行業(yè)或各地區(qū)的異常監(jiān)測指標和明細情況進行統(tǒng)計分析，滿足業(yè)務人員監(jiān)測分析各行業(yè)或各地區(qū)某一特定企業(yè)主體異常情況的功能需要。 （ 4） 趨勢性監(jiān)測分析功能 這一功能是對結匯和支付的趨勢性進行時間序列分析，滿足業(yè)務人員監(jiān)測分析結匯和支付趨勢異常情況的功能需要。 （ 5） 發(fā)票信息統(tǒng)計分析功能 這一功能是對發(fā)票信息進行統(tǒng)計分析，滿足業(yè)務人員監(jiān)測分析發(fā)票信息的功能需要。 分類 管理功 能 分類管理 功能 主要 是 通過對經濟主體進行分類，滿足不同類別采取不同管理措施的業(yè)務需要， 實現(xiàn)對經濟主體進行內部公開、重點核查、持續(xù)監(jiān)管等目標。分類管理的主要方式是外匯局 對外商投資企業(yè) 進行分類管理，對不同類別的企業(yè) 提出不同管理要求，銀行根據(jù)不同的 管理 要求為企業(yè)辦理 相關 業(yè)務。 （ 1） 分類管理的類別 分類管理主要分三類，正常企業(yè)、關注企業(yè)和異常企業(yè)。正常企業(yè)主要是監(jiān)測中沒發(fā)生異常的企業(yè)；關注企業(yè)主要是從監(jiān)測指標來看，有可能違反目前外匯管理政策的企業(yè)；異常企業(yè)主要是從監(jiān)測指標來看，肯定違反目前外匯管理政策的企業(yè) 2。主要通過在企業(yè)基本 信息中添加一個標識 位來實現(xiàn)。 （ 2） 分類管理的內容 分類管理需要按企業(yè)建立歷史檔案日志，記錄企業(yè)進入正常類、關注類和異常類時的情況，主要內容有，導致調整類別的事項及原因、調整類別的時間、監(jiān)測指標名稱等內容。 第二章 系統(tǒng)的需求分析 8 系統(tǒng)基礎功能 （ 1）權限管理 嚴格控制用戶查看信息、更新信息的范圍。原則上，銀行用戶只能查詢到該機構及其下級機構的信息，無權查看上級和其他銀行的信息。外管局根據(jù)管轄范圍，只能查看和更新管轄范圍內信息。 根據(jù)系統(tǒng)運行的需要分別設置： 銀行業(yè)務員權限 、 銀行管理員權限 、 外匯局業(yè)務員權限 和 外匯局管理員 權限 。 綜上所述， 系統(tǒng)用戶權限 描述表如表 示： 表 戶權限 定義 編號 角色 描述 1 銀行業(yè)務員 數(shù)據(jù)采集 2 銀行管理員 創(chuàng)建和注銷下一級銀行管理員；創(chuàng)建、注銷、授權本級業(yè)務操作員 3 外匯局業(yè)務員 數(shù)據(jù)采集、指標監(jiān)測、智能分析、分類管理 4 外匯局管理員 創(chuàng)建和注銷下一級外匯局管理員；創(chuàng)建、注銷、授權本級業(yè)務操作員；創(chuàng)建和注銷轄區(qū)內一級銀行管理員；日志管理和系統(tǒng)管理 （ 2） 日志管理 日志管理包括系統(tǒng)日志管理和 業(yè)務日志管理。系統(tǒng)日志管理包括對系統(tǒng)運行過程中產生的錯誤信息、 警 告 信息的 查看和管理，方便跟蹤系統(tǒng)運行狀態(tài)，優(yōu)化系統(tǒng)性能。 （ 3） 系統(tǒng)管理 主要是對 關鍵詞庫 、 工作日 、 監(jiān)測指標閾值 、 企業(yè)信息維護、 銀行信息維護和數(shù)據(jù)同步 。 系統(tǒng)的用例分析 通過以上對系統(tǒng)功能的分析結果， 我們 可以對 系統(tǒng) 用戶類型的用例進行分析和歸納。其中， 銀行業(yè)務員 用戶的用例圖如圖 示 ， 銀行管理員 用戶 的用例圖如圖 示， 外匯局業(yè)務員用戶 的用例圖如圖 示， 外匯局 管理員用戶的用例圖如圖 示。 第二章 系統(tǒng)的需求分析 9 圖 銀行業(yè)務員 用戶的用例圖 圖 銀行管理員用戶的用例圖 圖 外 匯局業(yè)務員用戶的用例圖 第二章 系統(tǒng)的需求分析 10 圖 匯局管理員 用戶的用例圖 第四節(jié) 系統(tǒng) 的性能需求 系統(tǒng)的 性能需求是指在滿足了 系統(tǒng)功能需求的前提下，還應該具備的其他性能。通過 對 外匯局、結匯銀行以及外商投資企業(yè)等 不同群體用戶的調查，明確了 系統(tǒng) 的性能需求如下： 一、 安全 可靠性 對于任何一個開發(fā)系統(tǒng)來說， 安全 可靠是每個系統(tǒng)首先應該保證的。 系統(tǒng)在 運行過程中， 必須 具有較好的容錯以及故障恢復的能力，從而保證 各項業(yè)務能夠在安全可靠的系統(tǒng)運行情況下順利進行。 同時可靠的開發(fā)工具、平臺和安全有效的身份驗證手段，都是保證系統(tǒng)具有安全可靠性 的關鍵因素 3。 二、并發(fā)處理能力 強 外商投資企業(yè)資本金結匯非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)涉及到 外匯局、專業(yè)結匯銀行及外商投資企業(yè)等許多用戶，每天系統(tǒng)都要承受成百上千次的訪問量以及大量的第二章 系統(tǒng)的需求分析 11 并發(fā)請求，因此 在確定 務器，要注意服務器在并發(fā)請求方面的處理能力，防止在數(shù)據(jù)訪問量激增時出現(xiàn)系統(tǒng)延遲或癱瘓的情況 4。 三、易操作性 考慮到外商投資企業(yè)資本金結匯非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)面向用戶的多樣性， 系統(tǒng) 應該盡可能的滿足最低操作能力的人群， 系統(tǒng)操作界面應該盡量簡潔，布局盡量符合大部分人的操作習慣， 這樣監(jiān)管系統(tǒng) 就不會因為整體布局的 人性化 不 足，造成 用戶 體驗的 不舒服 。 四 、方便擴展 性 系統(tǒng)設計的初期， 其 功能、 性能及頁面的美化 等方面 會 存在 不同程度 的 不足， 同時為了滿足后續(xù)系統(tǒng)的 擴展，在 系統(tǒng)開發(fā)的 初期就應該施行可持續(xù)化可擴展的設計方案。 第五節(jié) 系統(tǒng)的可行性分析 一、經濟可行性 隨著互聯(lián)網(wǎng)技術的不斷深入發(fā)展，計算機在國民經濟各行各業(yè)都有了廣泛的應用， 也給 人們在工作、學習中帶來方便和快捷，因此， 外匯管理部門 為了順應時代的發(fā)展， 同時 為 了 深入貫徹落實實現(xiàn)外匯管理方式“五個轉變”的要求， 在 探索改進 外商投資企業(yè)資本金結匯 非現(xiàn)場監(jiān)管 的 方式和 提高 國際 資本流動的監(jiān) 管 能力和 效率 的基礎上 5， 研制 開發(fā) 了 外商投資企業(yè)資本金結匯非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)， 進一步 完善 了 資本金結匯管理制度，為企業(yè)投資提供便利， 也 為防范風險提供手段 。同時 從某種程度上講，該系統(tǒng)的成功開發(fā) 將 極大 的 提升外匯 資源的運行效率和效果，為企業(yè)創(chuàng)造價值。 二 、技術可行性 外商投資企業(yè)資本金結匯非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)采用 系， B/S 分層結構設計， 客戶端操作通過瀏覽器完成， 使用了 技術進行開發(fā)， 在界面展示上應用大量 術提高用戶體驗 ， 同時也 提高了開發(fā)的效率。 三、操作可行性 該網(wǎng)站的風格符合人們的習慣 性操作，無需上手過程，面向全體使用互聯(lián)網(wǎng)的客戶，簡潔明了的頁面以及人性化的操作，可以讓新老 用戶 都會滿意。 第二章 系統(tǒng)的需求分析 12 第六節(jié) 系統(tǒng)的開發(fā)與運行環(huán)境 一、 系統(tǒng)的 的開發(fā)環(huán)境 本系統(tǒng) 采用 架， B/S 分層結構設計，使用了 技術進行開發(fā) ,同時 在界面展示上應用大量 術提高用戶體驗 ， 后臺數(shù)據(jù)庫選用 了據(jù)庫 。 二、網(wǎng)站的運行環(huán)境 本系統(tǒng)的運行環(huán)境如下： （ 1）數(shù)據(jù)庫服務器 和應用服務器都采用主流配置的品牌服務器 ，安裝 作系統(tǒng) ； （ 2）用戶終端計算機使用主流配置的臺式機或筆記本，安裝 用 以上版本。 第七節(jié) 本章小結 本章 對外商投資企業(yè)資本金結匯非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng) 的需求進行了詳盡的分析，首先是對 系統(tǒng)的總體需求進行了初步的分析，然后是對 系統(tǒng)的基本功能做了初步的描述，其次對系統(tǒng)的各參與者做了實例分析，隨后從 技術，經濟和操作 三個層面對系統(tǒng)的 可行性 進行了分析，最后簡單介紹了系統(tǒng) 的開發(fā)環(huán)境和運行環(huán)境。第三章 系統(tǒng)的設計 13 第三章 系統(tǒng) 的設計 系統(tǒng) 的 設計是 在 系統(tǒng)分析階段所 明確的 功能需求， 用戶需求 的基礎上 ，在一定的 系統(tǒng) 運行 環(huán)境下，設計出 一個能在計算機網(wǎng)絡環(huán)境上 可行的實施方案。這個階段 的主要目標是設計系統(tǒng)的模塊層次結構、設計數(shù)據(jù)庫的結構和設計各個模塊的控制流程，最終結果是明確軟件系統(tǒng)“如何做”。 對于 系統(tǒng) 的設計，這個階段 可以 兩個步驟， 系統(tǒng)的總體設計和系統(tǒng)的詳細設計 。本章將分別從系統(tǒng)的網(wǎng)絡架構、功能模塊、用例分析、數(shù)據(jù)庫等多個層面對 外商投資企業(yè)資本金結匯非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng) 進行設計 6。 第一節(jié) 系統(tǒng)開發(fā) 關鍵技術 系結構 系結構的簡稱 叫 B/S 體系 結構 ，又叫 做 瀏覽器 /服務器模式 。 在以往應用系統(tǒng)的開發(fā)過程中， 系結構（ C/S 結構）得到了廣泛的使用，在 C/S 體系結構中，將一個應用系統(tǒng)分成兩大部分， 一部分是由多個用戶共享的信息和功能，這部分稱為服務器 端 部分；還有一部分是為每個用戶所專有，稱為客戶 端 部分 7。 但是 C/S 體系結構存在很多問題。當客戶端數(shù)量激增時，服務器端會因為負載過大而性能大大的衰落；如果客戶的應用需求發(fā)生變化時，客戶端和服務 器端的應用軟件都需要進行修改，給應用維護和升級帶來了很大的不便；同時大量的數(shù)據(jù)傳輸 對網(wǎng)絡的負載的壓力也很大。 由于 C/S 體系結構存在固有的無法解決的問題， B/S 體系結構應運 而生。這種體系結構核心內容在于通過中間件的支持，將在物理上是分散的計算資源構成邏輯上的一個整體， 最大的優(yōu)點就是 客戶端 只需要擁有 一臺能上網(wǎng)的電腦，就可以在任何地方進行操作 。同時， 客戶端不需要 安裝 任何 專門的軟件， 也幾乎不需要和系統(tǒng)有關的軟件 維護， 這使得 系統(tǒng)的擴展 和維護 變得 非常容易。 第三章 系統(tǒng)的設計 14 B/S 體系結構 是隨著 起而產生的一種新的網(wǎng)絡結構模式，在這種模式中， 覽器成為 客戶端最主要的應用軟件。 B/S 結構 將 系統(tǒng)中 的三個要素（數(shù)據(jù)、行為、功能）進行分離，形成 了 前端客戶層、中間應用層以及后端設計隔離和服務層，實現(xiàn) 了 可移植的邏輯表達 。 即 劃分為表示層 （ 功能層（ 數(shù)據(jù)層（ 8。 圖 B/S 體系結構 示意圖 表示層（客戶端）主要是指客戶端用戶界面，它的特點是盡可能的簡單、明了，讓最終客戶只要經過簡單的培訓就能方便的訪問信息；功能層（服務器），也就是我們常說的中間件，所有的應用邏輯、應用系統(tǒng)和控制都在這一層，主要處理業(yè)務規(guī)則、數(shù)據(jù)訪問、合法性校驗等工作，系統(tǒng)的復雜程度也主要體現(xiàn)在功能層；最后的數(shù)據(jù)層（數(shù)據(jù)庫）存儲數(shù)據(jù)信息和數(shù)據(jù)邏輯 ，這一層主要完成與數(shù)據(jù)有關的安全、完整性控制、數(shù)據(jù)一致性以及并發(fā)操作等 9。 B/S 結構是真正的三層結構 。 它的優(yōu)點 主要 體現(xiàn) 在 以下幾個方面： （ 1） 使用 B/S 結構系統(tǒng)的客戶端，只需要學會主流的瀏覽器操作，不需要對系統(tǒng)進行專門的 客戶端軟件開發(fā) ，在客戶 端也不需要增加任何代碼， 它的操作簡單，界面統(tǒng)一，使用方便， 降低了用戶學習難度，既節(jié)約了開發(fā)系統(tǒng)的時間，也大大地減少了系統(tǒng)出錯的可能性，降低了使用單位對系統(tǒng)的維護費用。 第三章 系統(tǒng)的設計 15 （ 2）系統(tǒng)的 升級和維護 簡單。對一個使用軟件的企業(yè)來說，如果其系統(tǒng)管理員 在系統(tǒng)維護時 需要在每部安 裝軟件客戶端的電腦之間來回奔波 ，可想而知他的效率和工作量是很低的，而 B/S 結構構架的軟件， 只需要系統(tǒng)管理員在 服務器 端進行維護、升級 和共享 就可以了。 （ 3） 安全性提高 ， 成本 降低 。 大多數(shù)的 操作 都在服務器上進行， 安全性 得到了 很高，效率也得到了提高，相應管理成本得到了降低。 （ 4）系統(tǒng)運行穩(wěn)定、可靠、安全 ，既可以 進行 系統(tǒng)的擴展和移植，也可以對系統(tǒng)進行 安全性 的 管理。 術 ) 開發(fā)可移植的、健壯的、可擴展的、安全的 服務器 用程序的一種構架標準，它 是 建立在堅實的標準 供 組件模型 、 理和通信應用程序接口 (這些接口使 為實現(xiàn)企業(yè)級的面向服務的體系結構 ( 用程序的行業(yè)標準 10。 臺是多層體系結構 ，它創(chuàng)建了標準的 業(yè)應用程序的體系結構以及編程模型，可以實現(xiàn)從客戶層的消費者用戶界面延伸到企業(yè)信息系統(tǒng)（ 的數(shù)據(jù)存儲 11。 圖 2構設計示意圖 第三章 系統(tǒng)的設計 16 臺是由一整套服務、應用程序接口和協(xié)議構成的，它支持基于 序設計人員可以充分利用這些功能和服務，降低應用程序開發(fā)的復雜程度 12。下面對外商投資企業(yè)資本金結匯非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)開發(fā)中用到 的 分技術規(guī)范進行簡要的闡述： （ 1） 術 服務器的腳本語言，是以 基礎開發(fā)而成的動態(tài)網(wǎng)頁生成技術， 面是由 嵌入其中的 碼和 碼 所組成 13。服務器在頁面收到 客戶端 的 請求 信息 以后 ， 對這些 碼進行處理， 等到 處理完成后將生成的 面返回給客戶端的瀏覽器 14。 （ 2） 術 一組 應用程序編程接口 （ ，它定義了訪問 數(shù)據(jù)庫的標準 庫，可以以一種標準的方法訪問數(shù)據(jù)庫資源，同時 數(shù)據(jù)庫的訪問具有平臺無關性 15。 訪問不同的數(shù)據(jù)庫提供了一個統(tǒng)一的途徑，使應用程序設計人員使用 以連接提供了 動程序的任何數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)， 使得開發(fā)人員無需對特定的數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)的特點深入了解，從而加快了開發(fā)的效率 16。 （ 3） 術之所以得到如此廣泛的重視的原因之一就是 它 為開發(fā)和實施分布式商業(yè)邏輯提供了一個框架，從而非常簡化了 高度復雜和具有伸縮性的企業(yè)級應用程序的開發(fā)， 術規(guī)范和定義了 件在什么時候如何與它們的容器進行交互作用 17。 計模式 名是 模型 (視圖 (控制器(縮寫 18。 它是把一個應用的輸入、處理、輸出流程按照 模型、試圖和控制器的方式分離，這樣一個應用程序就被分成三個層，一個是模型層，一個是視圖層，還有一個就是控制層， 獨特的發(fā)展起來用于映射傳統(tǒng)的輸入、處理和輸出功能在一個邏輯的圖形化用戶界面的結構中 19。 第三章 系統(tǒng)的設計 17 圖 計 模式結構圖 最常見 件開發(fā)模式就是 ， 程控制 ， 行業(yè)務流轉， 行數(shù)據(jù)庫操作的封裝 20。 據(jù)庫技術 據(jù)庫 是 司 于 2006 年 開發(fā) 的 一種 關系型 數(shù)據(jù)庫 管理系統(tǒng)， 它 可以 在不同的 操作系統(tǒng) 平臺上 進行操作 21。 據(jù)庫 主要應用于 一些 大型應用系統(tǒng) 程序的 開發(fā) ， 在 、 經常使用到它 ，它 主要 提供了高 級 數(shù)據(jù) 的可 利用性、完整性、安全性、可 復原 性， 從 小規(guī)模到大規(guī)模 應用程序 都可以 執(zhí)行 ， 同時還 具有 與平臺 沒有關系 的基本功能和 令 22。 據(jù)庫 使 用了數(shù)據(jù)分級技術， 可以 使 大型機 數(shù)據(jù) 能夠很 方便地下載到據(jù)庫 服務器， 從而使得 客戶機 /服務器用戶和基于 應用程序 都 可以很方便的 訪問大型機數(shù)據(jù)， 使數(shù)據(jù)庫本地化及 遠程連接 全部 透明化 23。 它 擁有一個非常完備的 查詢優(yōu)化器 ， 改善了查詢性能， 并且 支持多任務并行查詢。 據(jù)庫 具有 非常 好的網(wǎng)絡 支持能力，每個子系統(tǒng) 都 可以連接十幾萬個分布式用戶，可同時激活上千個活動線程， 特別是 對大型 分布式應用 系統(tǒng)尤為適用 24。 第三章 系統(tǒng)的設計 18 第二節(jié) 系統(tǒng)的設計原則 系統(tǒng) 在進行設計之前，需要遵循以下幾條原則： （ 1） 實用性原則 設計以人為本， 說到底系統(tǒng)最終還是 給人用的， 每個設計出來的系統(tǒng)都應該是實用 的 ，能夠解決客戶在實際工作中遇到的問題，否則這個系統(tǒng)設計就是垃圾， 因此，實用性設計在每個 應用系統(tǒng) 的開發(fā)中都 尤其重要。 （ 2） 適應性和可擴展性原則 開發(fā)出來的 系統(tǒng)需要具備一定的適應能力，特別是 用要能適應于多種運行環(huán)境 。同時， 一個先進的系統(tǒng)設計 還應該 具有很強的可擴展性， 現(xiàn)在的企業(yè)， 業(yè)務需求快速變化 ， 如果 每一個小的 變化都 要 導致大量系統(tǒng)改動的話，那么， 這樣的系統(tǒng)設計 無疑是失敗的， 因此在系統(tǒng)設計 時應 主動 預見到 未來可能的變化，設計靈活、 可擴展的 體系 架構 25。 （ 3） 穩(wěn)定 可靠性原則 系統(tǒng)的穩(wěn)定性壓倒一切， 甚至 即使 需要以犧牲 性能 為代價 ，也要確保系統(tǒng)的