中圖分類號(hào)： 學(xué)校代碼： 10055 密級(jí)： 公開 碩 士 專 業(yè) 學(xué) 位 論 文 外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng) 的設(shè)計(jì)與開發(fā) 文作者 李軍 指導(dǎo)教師 任明明 副教授 申請(qǐng)學(xué)位 軟件工程 培養(yǎng)單位 軟件學(xué)院 答辯委員會(huì) 主席 評(píng) 閱 人 南開大學(xué)研究生院 二一三 年 十一月 中文摘要 中文摘要 外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯管理一直以來都是我國(guó)資本項(xiàng)目外匯管理中的一項(xiàng)重要內(nèi)容，也是管理國(guó)際外匯資金流入的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。 當(dāng)前，在外匯資本金結(jié)匯管理上存在著外商投資企業(yè)結(jié)匯資金自由支配度低，對(duì)結(jié)匯銀行真實(shí)性審核要求不高，普遍存在對(duì)外商投資企業(yè)結(jié)匯資金最終流向及真實(shí)支付用途等方面缺乏完整的數(shù)據(jù)采集， 對(duì)外匯資本金結(jié)匯后人民幣資金用途和流向的監(jiān)測(cè)手段和方法比較匱乏 , 不能從 根本上堵塞虛假的外匯投資資金通過直接投資渠道流入我國(guó)境內(nèi)的漏洞 等問題。 本文結(jié)合 外匯監(jiān)管部門對(duì)外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯監(jiān)管的 實(shí)際需求，在現(xiàn)有的 管理方式 基礎(chǔ)上，進(jìn)行了系統(tǒng)的功能需求分析以及相關(guān)的性能分析；從系統(tǒng)的功能模塊組成，網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)和數(shù)據(jù)庫結(jié)構(gòu)等多個(gè)方面，展開了系統(tǒng)的設(shè)計(jì)工作，最后對(duì)系統(tǒng)的實(shí)現(xiàn)情況進(jìn)行了必要的描述。 該系統(tǒng)目前已經(jīng)在 外匯管理部門、專業(yè)結(jié)匯銀行、外商投資企業(yè)進(jìn)行了 實(shí)際 的應(yīng)用，并且得到了各方面 的好評(píng)。通過使用該系統(tǒng)， 在為外商投資企業(yè)提供最大程度的投資便利的同時(shí)又能實(shí)現(xiàn)對(duì)外商投資企業(yè)外匯資本金結(jié)匯后 使用情況的有效監(jiān)管，為 防范 資本流動(dòng) 風(fēng)險(xiǎn)提供 了方法和 手段。 關(guān)鍵字 ： 資本金結(jié)匯 ， 監(jiān)管 ， 瀏覽器 /服務(wù)器模式 結(jié)構(gòu) ， 分析與設(shè)計(jì) he of an a to of At in of is on of is of In MB of t a of on of of of s of is to in in a on of 目 錄 目 錄 第一章 緒論 . 1 第一節(jié) 研究的背景 . 1 第二節(jié) 研究的意義 . 1 第三節(jié) 本文研究?jī)?nèi)容與組織結(jié)構(gòu) . 2 本文研究?jī)?nèi)容 . 2 論文的組織結(jié)構(gòu) . 2 第二章 系統(tǒng)的需求分析 . 4 第一節(jié) 系統(tǒng)的總體需求 . 4 第二節(jié) 用戶類型分析 . 5 第三節(jié) 系統(tǒng)的功能與用例分析 . 5 數(shù)據(jù)采集功能 . 5 數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)功能 . 6 數(shù)據(jù)智能分析功能 . 7 分類管理功能 . 7 系統(tǒng)基礎(chǔ)功能 . 8 系統(tǒng) 的用例分析 . 9 第四節(jié) 系統(tǒng)的性能需求 . 11 第五節(jié) 系統(tǒng)的可行性分析 . 11 第六節(jié) 系統(tǒng)的開發(fā)與運(yùn)行環(huán)境 . 12 第七節(jié) 本章小結(jié) . 13 第三章 系統(tǒng)的設(shè)計(jì) . 14 第一節(jié) 系統(tǒng)開發(fā)關(guān)鍵技術(shù) . 系結(jié)構(gòu) . 14 目 錄 術(shù) . 16 計(jì)模式 . 17 據(jù)庫技術(shù) . 18 第二節(jié) 系統(tǒng)的設(shè)計(jì)原則 .三節(jié) 系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì) .四節(jié) 系統(tǒng)的功能模塊設(shè)計(jì) . 系統(tǒng)登錄模塊 . 數(shù)據(jù)采集模塊 . 基本信息模塊 . 智能分析模塊 . 自定義分析模塊 . 分類管理模塊 . 系統(tǒng)管理模塊 .五節(jié) 系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫設(shè)計(jì) . 系統(tǒng) 設(shè)計(jì) . 數(shù)據(jù)表結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì) .六節(jié) 本章小結(jié) .四章 系統(tǒng)功能的實(shí)現(xiàn) . 42 第一節(jié) 用戶登錄模塊功能的實(shí)現(xiàn) .二節(jié) 數(shù)據(jù)采集模塊功能的實(shí)現(xiàn) .三節(jié) 基本信息模塊功能的實(shí)現(xiàn) . 銀行基本信息 . 企業(yè)基本信息 . 結(jié)匯基本信息 . 支付基本信息 . 憑證基本信息 .四節(jié) 智能分析模塊功能的實(shí)現(xiàn) . 異常指標(biāo)監(jiān)測(cè)分析 . 錄 企業(yè)主體監(jiān)測(cè)分析 . 結(jié)構(gòu)性監(jiān)測(cè)分析 . 趨勢(shì)性監(jiān)測(cè)分析 . 憑證信息統(tǒng)計(jì)分析 .五節(jié) 自定義分析模塊功能的實(shí)現(xiàn) . 監(jiān)測(cè)指標(biāo)閾值維護(hù) . 自定義分析管理 .六節(jié) 分類管理功能的實(shí)現(xiàn) .七節(jié) 系統(tǒng)管理功能的實(shí)現(xiàn) . 權(quán)限管理 . 系統(tǒng)日志 . 關(guān)鍵詞庫維護(hù) . 工作日維護(hù) . 監(jiān)測(cè)指標(biāo)閾值維護(hù) . 企業(yè)信息維護(hù) . 銀行信息維護(hù) . 數(shù)據(jù)同步 .八節(jié) 本章小結(jié) .五章 總結(jié)與展望 . 67 第一節(jié) 總結(jié) .二節(jié) 展望 .考文獻(xiàn) . 68 致謝 . 錯(cuò)誤 !未定義書簽。 個(gè)人簡(jiǎn)歷 . 錯(cuò)誤 !未定義書簽。 第一章 緒論 1 第一章 緒論 第一節(jié) 研究的背景 外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯管理一直以來都是我國(guó)資本項(xiàng)目外匯管理中的一項(xiàng)重要內(nèi)容，也是管理國(guó)際外匯資 金流入的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展、金融體制改革的進(jìn)一步深化，人民幣資本項(xiàng)目可兌換工作正在逐漸有序穩(wěn)步的推進(jìn)，外商投資項(xiàng)下資本金結(jié)匯也發(fā)生了巨大的變化。 當(dāng)前 ， 在 外匯資本金結(jié)匯管理上存在著外商投資企業(yè) 結(jié)匯資金自由支配度低，對(duì) 結(jié)匯 銀行真實(shí)性審核要求不高，普遍存在 對(duì) 外商投資企業(yè) 結(jié)匯資金最終流向及真實(shí)支付用途等方面缺乏完整的數(shù)據(jù)采集 ， 對(duì)外匯資本金結(jié)匯后人民幣資金用途和流向的監(jiān)測(cè)手段和方法比較匱乏 , 不能從根本上堵塞虛假的外匯投資資金通過直接投資渠道流入我國(guó)境內(nèi)的漏洞 等問題。 因此，外匯管理部門應(yīng)該 運(yùn)用電子化 手段， 進(jìn)一步完善外匯資本金結(jié)匯管理政策、方式、手段 ， 進(jìn)一步加強(qiáng)外匯 資本金結(jié)匯用途真實(shí)性。 第二節(jié) 研究的 意義 為貫徹落實(shí)國(guó)家外匯管理方式“五個(gè)轉(zhuǎn)變”的要求，改進(jìn) 外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯非現(xiàn)場(chǎng) 監(jiān)管方式，提高我國(guó)跨境資本流動(dòng)的監(jiān)管效率，防范熱錢對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展 特別是金融體系 的沖擊， 開發(fā)了外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱“ 統(tǒng)）， 從而實(shí)現(xiàn) 在為 外商投資 企業(yè)提供最大程度的投資便利的同時(shí)又能實(shí)現(xiàn)對(duì) 外商投資 企業(yè) 外匯資本金結(jié)匯后 使用情況的有效監(jiān)管， 為 防范 資本流動(dòng) 風(fēng)險(xiǎn)提供 方法和 手段。 第一章 緒論 2 本文就是結(jié)合對(duì) 當(dāng)前 外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯非現(xiàn)場(chǎng) 監(jiān)管的 需求， 按照軟件工程思想研究 外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯非現(xiàn)場(chǎng) 監(jiān)管系統(tǒng) 設(shè)計(jì)與開發(fā)的需求分析、設(shè)計(jì)和實(shí)現(xiàn)等多個(gè)階段， 該系統(tǒng) 構(gòu)建 了 外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 體系 ,強(qiáng)化 了 對(duì)外匯資本金結(jié)匯后人民幣資金流向與用途的監(jiān)管， 且具有良好的移植性和擴(kuò)展性， 使本文研究工作落在實(shí)處，具有 較高的實(shí)用價(jià)值 。 第三節(jié) 本文研究?jī)?nèi)容與組織結(jié)構(gòu) 本文研究?jī)?nèi)容 本文 的研究?jī)?nèi)容 主要圍繞以下幾點(diǎn)展開 ： （ 1）對(duì) 外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管體系 進(jìn)行分析，對(duì) 外匯管理局、專業(yè)結(jié)匯銀行、 外商投資 企業(yè) 等多方面需求進(jìn)行分析、匯總和歸納，并按照功能需求和性能需求兩個(gè)方面進(jìn)行梳理，對(duì)系統(tǒng)開發(fā)的可行性進(jìn)行了分析。 （ 2） 依據(jù) 系統(tǒng)的需求分析，分別從 外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng) 功能模塊劃分、 流程設(shè)計(jì)、 網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、數(shù)據(jù)庫設(shè)計(jì)等多個(gè)方面展開設(shè)計(jì)工作的敘述 1。 （ 3） 依據(jù)系統(tǒng)的需求分析和設(shè)計(jì)思路，對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行開發(fā)和必要的測(cè)試， 完成了系統(tǒng)的開發(fā)工作，在論文中簡(jiǎn)要地給出了功能模塊中主要界面的實(shí)現(xiàn)情況，并 進(jìn)行了必要的說明。 （ 4）對(duì) 系統(tǒng)開發(fā)的整體 工作進(jìn)行必要的總結(jié)，對(duì)后續(xù)工作進(jìn)行展望。 論文的組織 結(jié)構(gòu) 論文內(nèi)容的組織結(jié)構(gòu)為： 第一章是緒論。在這一章中，主要是對(duì)論文研究的背景、意義和研究?jī)?nèi)容等進(jìn)行介紹。 第一章 緒論 3 第二章是系統(tǒng)的需求分析。在這一章中，分別從功能需求和性能需求兩個(gè)方面，對(duì) 外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng) 的需求和可行性進(jìn)行分析、歸納和匯總。 第三章是系統(tǒng)的設(shè)計(jì)。在這一章中，分別從系統(tǒng)的功能模塊組成、 流程、網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)以及數(shù)據(jù)庫等多個(gè)方面，描述了 外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng) 開發(fā)所必須的設(shè)計(jì)工作。 第四章是系統(tǒng)的實(shí)現(xiàn)。在這一章中，給出了 外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng) 主要功能模塊的實(shí)現(xiàn)界面， 對(duì)實(shí)現(xiàn)情況進(jìn)行了簡(jiǎn)要的介紹。 第五章是總結(jié)與展望。在這一章中，對(duì)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和開發(fā)工作進(jìn)行了總結(jié)，并提出了后續(xù)研究工作的展望。 第 二 章 系統(tǒng)的 需求分析 4 第二章 系統(tǒng)的需求分析 一個(gè)系統(tǒng)開發(fā)的好 與壞，成與敗，直接受到前期需求分析的影響和制約。為了全面、深入、較好地 完成系統(tǒng)需求分析 工作 ， 本人 聯(lián)系了外匯管理部門，多家專業(yè)結(jié)匯銀行，參閱了大量的相關(guān)資料，咨詢了多位金融系統(tǒng) 業(yè)內(nèi)人士，耗時(shí)一個(gè)多月，終于完成了系統(tǒng)的需求分析。 第一節(jié) 系統(tǒng)的總體需求 本系統(tǒng)主要是 面向 外匯管理部門、專業(yè)結(jié)匯銀行和外商投資企業(yè)等 不同的需求群體，旨在 通過 監(jiān) 管系統(tǒng)的 構(gòu)建，實(shí)現(xiàn)外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯后人民幣資金流向與用途的有效監(jiān)管 。本網(wǎng)站在開發(fā)時(shí)，需要遵循如下的總體需求： （ 1） 資本金結(jié)匯非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)管理模式的設(shè)計(jì)要立足于對(duì)異常主體、異常資金流動(dòng)“精確定位”、“精準(zhǔn)打擊”的理念，實(shí)現(xiàn)對(duì)監(jiān)測(cè)主體“本外幣”一體化，“境內(nèi)境外 ”一線化的主體監(jiān)管模式，并就監(jiān)測(cè)篩選出的高風(fēng)險(xiǎn)主體開展分類管理； （ 2） 要通過完善指標(biāo)設(shè)計(jì)、健全監(jiān)測(cè)體系等措施，力爭(zhēng)做到功能完備、指標(biāo)豐富、監(jiān)管高效，實(shí)現(xiàn)資本金結(jié)匯非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)管理的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警功能 ； （ 3） 通過研發(fā)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)管理系統(tǒng)的模式，形成資本金結(jié) 匯數(shù)據(jù)采集、匯總、查詢、分析，對(duì)結(jié)匯資金流向跟蹤、監(jiān)測(cè)、預(yù)警全過程的電子化、智能化的監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。 （ 4） 在充分利用好現(xiàn)有的系統(tǒng)數(shù)據(jù)資源的基礎(chǔ)上，有效采集、借助銀行、企業(yè)提供的信息資源，搭建科學(xué)、有效的監(jiān)測(cè)信息架構(gòu)； （ 5） 系統(tǒng)研發(fā)設(shè)計(jì)力求實(shí)現(xiàn)依托高效、穩(wěn)定的機(jī)制和平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)成本可控、操作便利、系統(tǒng)穩(wěn)定， 從而 克服 以往 傳統(tǒng) 的 資本金結(jié)匯 在數(shù)據(jù)采集、監(jiān)測(cè)等方面 高成本、低效率的弊端 2； 第 二 章 系統(tǒng)的 需求分析 5 第二節(jié) 用戶類型分析 外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng) 的用戶可以大致分為以下幾類： 一、 銀行業(yè)務(wù)員 負(fù)責(zé) 數(shù)據(jù)采集 。 二、 外 管局 業(yè)務(wù)員 負(fù)責(zé) 數(shù)據(jù)采集、指標(biāo)監(jiān)測(cè)、智能分析、分類管理 。 三、 銀行管理員 負(fù)責(zé) 創(chuàng)建和注銷下一級(jí)銀行管理員，創(chuàng)建、注銷、授權(quán)本級(jí)業(yè)務(wù)操作員。 四、 外管局管理員 負(fù)責(zé) 創(chuàng)建和注銷下一級(jí)外匯局管理員，創(chuàng)建、注銷、授權(quán)本級(jí)業(yè)務(wù)操作員，創(chuàng)建和注銷轄區(qū)內(nèi)一級(jí)銀行管理員，日志管理和系統(tǒng)管理。 綜上所述，本網(wǎng)站的用戶類型就分為以上 4 種。 第三節(jié) 系統(tǒng)的功能與用例分析 通過對(duì) 外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 的調(diào)查和分 析，為了較好的 對(duì)外匯資本金結(jié)匯后人民幣資金流向與用途的監(jiān)管， 因此，該系統(tǒng)的 基本功能分析如下。 數(shù)據(jù)采集 功 能 為了做好對(duì)外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯后人民幣 資金流向與用途的監(jiān)管 ，必須對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行采集，采集的數(shù)據(jù)主要包括五類：銀行基本信息、企業(yè)基本信息、結(jié)匯信息、支付信息、發(fā)票信息。 采集的 數(shù)據(jù)來源 是 直投系統(tǒng)中銀行基本信息、企業(yè)的基本信息、結(jié)匯信息和企業(yè)自身錄入的支付信息和發(fā)票信息。 數(shù)據(jù)采集方式有 兩種分別是 導(dǎo)入和錄入。 對(duì)于有數(shù)據(jù)來源的采取導(dǎo)入方式。其中導(dǎo)入的數(shù)據(jù)要素為銀行基本信息、企業(yè)基本信息和企業(yè)的結(jié)匯信息，該部分定期從直投系統(tǒng) 中 直接導(dǎo)入即可。 第 二 章 系統(tǒng)的 需求分析 6 對(duì)于無數(shù)據(jù)來源的采取錄入方式。錄入的數(shù)據(jù)要素為企業(yè)的支付信息和發(fā)票 信息。 這 部分 數(shù)據(jù) 由企業(yè)通過錄入客戶端 ， 生成某種格式的文件，將該文件上報(bào)給銀行，由銀行導(dǎo)入系統(tǒng)，完成 相關(guān)數(shù)據(jù) 信息的上報(bào)。 數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)功能 通過設(shè)立 5 大類 22 項(xiàng)指標(biāo)，實(shí)現(xiàn) 對(duì)資本金結(jié)匯后人民幣資金的支付和發(fā)票信息進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)。其中 發(fā)票與基礎(chǔ)信息核對(duì)異常類 3 項(xiàng) 、發(fā)票與支付信息核對(duì)異常類 5 項(xiàng) 、結(jié)匯與支付信息核對(duì)異常類 2 項(xiàng) 、支付信息異常類 4 項(xiàng) 、個(gè)體偏離度異常類 8 項(xiàng)。 （ 1） 發(fā)票與基礎(chǔ)信息核對(duì)異常： 可以 將發(fā)票中的應(yīng)稅項(xiàng)目名稱中的關(guān)鍵字與開票人（收款企業(yè)）和收票人（結(jié)匯企業(yè)、付款企業(yè)）的行業(yè)和經(jīng)營(yíng)范圍中的關(guān)鍵 字進(jìn)行核對(duì)，在發(fā)票信息和企業(yè)基礎(chǔ)信息之間尋找內(nèi)在的邏輯關(guān)系。 （ 2）發(fā)票與支付信息核對(duì)異常： 可以 在發(fā)票信 息與結(jié)匯人民幣支付信息之間尋找內(nèi)在的邏輯關(guān)系。 （ 3）結(jié)匯與支付信息核對(duì)異常： 可以 將 一次性結(jié)匯或分次結(jié)匯 中最后一筆結(jié)匯后超過五個(gè)工作日未提交或晚提交發(fā)票的情況監(jiān)測(cè)出來；可以將 支付金額大于發(fā)票金額的情況監(jiān)測(cè)出來；可以將 支付命令函的信息與發(fā)票信息進(jìn)行核對(duì)，找出明顯的 異常；可以 發(fā)現(xiàn)結(jié)匯所得人民幣資金專用賬戶的違規(guī)收支 ；可以 監(jiān)測(cè)關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的收付款交易情況，可以發(fā)現(xiàn)關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的可疑交易。 （ 4）支付信息異常：可 以 把對(duì)資本金結(jié)匯環(huán)節(jié)的監(jiān)測(cè)后移到對(duì)結(jié)匯 人民幣支付環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，可以 監(jiān)測(cè)投機(jī)性資金在結(jié)匯后又購(gòu)匯匯出的情況 ；可以 從支付人和收款人兩個(gè)角度監(jiān)測(cè)頻繁的、大額的、分拆的支付和收款情況。 （ 5）個(gè)體偏離度：可以 發(fā)現(xiàn)個(gè)體與整體平均值之間大幅度偏離的異常情況。系統(tǒng)對(duì)支付周期、分拆支付比率、頻繁支付比率、大額支付比率、頻繁收款比率、大額收款比率、結(jié)匯人民幣購(gòu)匯出境比率、關(guān)聯(lián)交易比率，可以根據(jù)時(shí)間段、地區(qū)、行業(yè)、企業(yè)成長(zhǎng)周期計(jì)算個(gè)體偏離度。 第 二 章 系統(tǒng)的 需求分析 7 數(shù)據(jù)智能分析功能 對(duì)于采集的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)提供智能分析的功能。主要 包括以 下幾個(gè)子功能：（ 1） 異常指標(biāo)監(jiān)測(cè)分析功能 這一功能是對(duì)異常監(jiān)測(cè)指標(biāo)的總體和明細(xì)情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，滿足業(yè)務(wù)人員監(jiān)測(cè)分析整體異常情況的功能需要。 （ 2） 企業(yè)主體監(jiān)測(cè)分析功能 這一功能是對(duì)企業(yè)主體的異常監(jiān)測(cè)指標(biāo)和明細(xì)情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，滿足業(yè)務(wù)人員監(jiān)測(cè)分析某一特定企業(yè)主體異常情況的功能需要。 （ 3） 結(jié)構(gòu)性監(jiān)測(cè)分析功能 這一功能是對(duì)各行業(yè)或各地區(qū)的異常監(jiān)測(cè)指標(biāo)和明細(xì)情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，滿足業(yè)務(wù)人員監(jiān)測(cè)分析各行業(yè)或各地區(qū)某一特定企業(yè)主體異常情況的功能需要。 （ 4） 趨勢(shì)性監(jiān)測(cè)分析功能 這一功能是對(duì)結(jié)匯和支付的趨勢(shì)性進(jìn)行時(shí)間 序列分析，滿足業(yè)務(wù)人員監(jiān)測(cè)分析結(jié)匯和支付趨勢(shì)異常情況的功能需要。 （ 5） 發(fā)票信息統(tǒng)計(jì)分析功能 這一功能是對(duì)發(fā)票信息進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，滿足業(yè)務(wù)人員監(jiān)測(cè)分析發(fā)票信息的功能需要。 分類 管理功 能 分類管理 功能 主要是 通過對(duì)經(jīng)濟(jì)主體進(jìn)行分類，滿足不同類別采取不同管理措施的業(yè)務(wù)需要， 實(shí)現(xiàn)對(duì)經(jīng)濟(jì)主體進(jìn)行內(nèi)部公開、重點(diǎn)核查、持續(xù)監(jiān)管等目標(biāo)。分類管理的主要方式是外匯局進(jìn)行分類管理，對(duì)不同類別提出不同管理要求，銀行根據(jù)不同的要求為企業(yè)辦理業(yè)務(wù)。 （ 1） 分類管理的類別 分類管理主要分三類，正常企業(yè)、關(guān)注企業(yè)和異常企業(yè)。正 常企業(yè)主要是監(jiān)測(cè)中沒發(fā)生異常的企業(yè)；關(guān)注企業(yè)主要是從監(jiān)測(cè)指標(biāo)來看，有可能違反目前外匯管理政策的企業(yè)；異常企業(yè)主要是從監(jiān)測(cè)指標(biāo)來看，肯定違反目前外匯管理政策的企業(yè)。主要通過在企業(yè)基本信息中添加一個(gè)標(biāo)示位來實(shí)現(xiàn)。 （ 2） 分類管理的內(nèi)容 第 二 章 系統(tǒng)的 需求分析 8 分類管理需要按企業(yè)建立歷史檔案日志，記錄企業(yè)進(jìn)入正常類、關(guān)注類和異常類時(shí)的情況，主要內(nèi)容有，導(dǎo)致調(diào)整類別的事項(xiàng)及原因、調(diào)整類別的時(shí)間、監(jiān)測(cè)指標(biāo)名稱等內(nèi)容。 系統(tǒng)基礎(chǔ)功能 （ 1）權(quán)限管理 嚴(yán)格控制用戶查看信息、更新信息的范圍。原則上，銀行用戶只能查詢到該機(jī)構(gòu)及其下級(jí)機(jī) 構(gòu)的信息，無權(quán)查看上級(jí)和其他銀行的信息。外管局根據(jù)管轄范圍，只能查看和更新管轄范圍內(nèi)信息。 根據(jù)系統(tǒng)運(yùn)行的需要分別設(shè)置： 銀行業(yè)務(wù)員權(quán)限 、 銀行管理員權(quán)限 、 外匯局業(yè)務(wù)員權(quán)限 和 外匯局管理員權(quán)限 。 綜上所述， 系統(tǒng)用戶權(quán)限 描述表如表 示： 表 戶權(quán)限 定義 編號(hào) 角色 描述 1 銀行業(yè)務(wù)員 數(shù)據(jù)采集 2 銀行管理員 創(chuàng)建和注銷下一級(jí)銀行管理員；創(chuàng)建、注銷、授權(quán)本級(jí)業(yè)務(wù)操作員 3 外匯局業(yè)務(wù)員 數(shù)據(jù)采集、指標(biāo)監(jiān)測(cè)、智能分析、分類管理 4 外匯局管理員 創(chuàng)建和注銷下一級(jí)外匯局管理員；創(chuàng)建、注銷、授權(quán)本 級(jí)業(yè)務(wù)操作員；創(chuàng)建和注銷轄區(qū)內(nèi)一級(jí)銀行管理員；日志管理和系統(tǒng)管理 （ 2） 日志管理 日志管理包括系統(tǒng)日志管理和業(yè)務(wù)日志管理。系統(tǒng)日志管理包括對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行過程中產(chǎn)生的錯(cuò)誤信息、告警信息的查看和管理，方便跟蹤系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)，優(yōu)化系統(tǒng)性能。 （ 3） 系統(tǒng)管理 主要是對(duì) 關(guān)鍵詞庫 、 工作日 、 監(jiān)測(cè)指標(biāo)閾值 、 企業(yè)信息維護(hù)、 銀行信息維護(hù)和數(shù)據(jù)同步 。 第 二 章 系統(tǒng)的 需求分析 9 系統(tǒng)的用例分析 通過以上對(duì)系統(tǒng)功能的分析結(jié)果，可以對(duì) 系統(tǒng) 用戶類型的用例進(jìn)行分析和歸納。其中， 銀行業(yè)務(wù)員 用戶的用例圖如圖 示 ， 銀行管理員 用戶 的用例圖如圖 示 ， 外匯局業(yè)務(wù)員用戶 的用例圖如圖 示， 外匯局 管理員用戶的用例圖如圖 示。 圖 銀行業(yè)務(wù)員 用戶的用例圖 圖 銀行管理員用戶的用例圖 第 二 章 系統(tǒng)的 需求分析 10 圖 外匯局業(yè)務(wù)員用戶的用例圖 圖 匯局管理員 用戶的用例圖 第 二 章 系統(tǒng)的 需求分析 11 第四節(jié) 系統(tǒng) 的性能需求 系統(tǒng)的 的性能需求是指在滿足了 系統(tǒng)功能需求的前提下，還應(yīng)該具備的其他性能。通過 對(duì) 外匯局、結(jié)匯銀行以及外商投資企業(yè)等 不同群體用戶的調(diào)查，明確了 系統(tǒng) 的性能需求如下： 一、 安全 可靠性 對(duì)于任何一個(gè)開發(fā)系統(tǒng)來說， 安全 可靠是每個(gè)系統(tǒng)首先 應(yīng)該保證的，在系統(tǒng)運(yùn)行過程中，具有較好的容錯(cuò)以及故障恢復(fù)的能力，從而保證 各項(xiàng)業(yè)務(wù)能夠在安全可靠的系統(tǒng)運(yùn)行情況下順利進(jìn)行。 同時(shí)采用可靠的開發(fā)工具、平臺(tái)和安全有效的身份驗(yàn)證手段，都是保證系統(tǒng)具有安全可靠性的關(guān)鍵因素 3。 二、并發(fā)處理能力 外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)涉及到 外匯局、專業(yè)結(jié)匯銀行及外商投資企業(yè)等許多用戶，每天系統(tǒng)都要承受成百上千次的訪問量以及大量的并發(fā)請(qǐng)求，因此 在確定 務(wù)器，要注意服務(wù)器在并發(fā)請(qǐng)求方面的處理能力，防止在數(shù)據(jù)訪問量激增時(shí)出現(xiàn)系統(tǒng)延遲或癱瘓的情況 4。 三、易操作性 考慮到外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)面向用戶的多樣性，應(yīng)該盡可能的滿足最低操作能力的人群，這樣監(jiān)管系統(tǒng) 就不會(huì)因?yàn)檎w布局的 人性化不足， 造成 用戶 體驗(yàn)的 不舒服。 因此， 系統(tǒng)操作界面 應(yīng)該盡量簡(jiǎn)潔，布局盡量符合大部分人的操作習(xí)慣。 四 、方便擴(kuò)展 系統(tǒng)設(shè)計(jì)的初期， 其 功能、 性能及頁面的美化 等方面存在許多的 不足， 同時(shí)為了滿足后續(xù)系統(tǒng)的 為了今后網(wǎng)站的擴(kuò)展，在建立網(wǎng)站初期就應(yīng)該施行可持續(xù)化可擴(kuò)展的設(shè)計(jì)方案。 第五節(jié) 系統(tǒng)的可行性分析 一、經(jīng)濟(jì)可行性 隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的不斷深入發(fā)展，計(jì)算機(jī)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)各行各業(yè)都有了廣泛的應(yīng) 用， 也給 人們?cè)诠ぷ鳌W(xué)習(xí)中帶來方便和快捷，因此， 外匯管理部門 為了第 二 章 系統(tǒng)的 需求分析 12 順應(yīng)時(shí)代的發(fā)展， 同時(shí) 為 了 深入貫徹落實(shí)實(shí)現(xiàn)外匯管理方式“五個(gè)轉(zhuǎn)變”的要求， 在 探索改進(jìn) 外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 的 方式和 提高 國(guó)際 資本流動(dòng)的監(jiān)管 能力和 效率 的基礎(chǔ)上 5， 研制 開發(fā) 了 外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)，完善 了 資本金結(jié)匯管理制度，為企業(yè)投資提供便利，為防范風(fēng)險(xiǎn)提供手段 。同時(shí) 從某種程度上講，該系統(tǒng)的成功開發(fā) 將 極大 的 提升外匯 資源的運(yùn)行效率和效果，為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值。 二 、技術(shù)可行性 外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)采用 系，分 層結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，客戶端操作通過瀏覽器完成， 使用了 技術(shù)進(jìn)行開發(fā)， 在界面展示上應(yīng)用大量 術(shù)提高用戶體驗(yàn) ， 同時(shí)也 提高了開發(fā)的效率。 三、操作可行性 該網(wǎng)站的風(fēng)格符合人們的習(xí)慣性操作，無需上手過程，面向全體使用互聯(lián)網(wǎng)的客戶，簡(jiǎn)潔明了的頁面以及人性化的操作，可以讓新老顧客都會(huì)滿意。 第六節(jié) 系統(tǒng)的開發(fā)與運(yùn)行環(huán)境 一、 系統(tǒng)的 的開發(fā)環(huán)境 本系統(tǒng) 采用 架， B/S 分層結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，使用了 技術(shù)進(jìn)行開發(fā) ,同時(shí) 在界面展示上應(yīng)用大量 術(shù)提高用戶體驗(yàn) ， 后臺(tái)數(shù)據(jù)庫選用 二、網(wǎng)站的運(yùn)行環(huán)境 本系統(tǒng)的運(yùn)行環(huán)境需求如下： （ 1）數(shù)據(jù)庫服務(wù)器 和應(yīng)用服務(wù)器都采用主流配置的品牌服務(wù)器 ，安裝 作系統(tǒng) ； （ 2）用戶終端計(jì)算機(jī)使用主流配置的臺(tái)式機(jī)或筆記本，安裝 用 以上版本。 第 二 章 系統(tǒng)的 需求分析 13 第七節(jié) 本章小結(jié) 本章 是對(duì)外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng) 的需求進(jìn)行了詳盡的分析，首先是對(duì) 系統(tǒng)的總體需求進(jìn)行了初步的分析，然后是對(duì)該系統(tǒng)的基本功能做了初步的描述，其次對(duì)系統(tǒng)的的各參與者做了實(shí)例分析，隨后從 技術(shù)，經(jīng)濟(jì)和操作 三個(gè)層面對(duì)系統(tǒng)的 可行性 進(jìn)行了分析，最后簡(jiǎn) 單介紹了系統(tǒng) 的開發(fā)環(huán)境和運(yùn)行環(huán)境。 第三章 系統(tǒng)的設(shè)計(jì) 14 第三章 系統(tǒng) 的設(shè)計(jì) 系統(tǒng) 設(shè)計(jì)是根據(jù) 系統(tǒng)分析階段所 明確的 功能需求， 用戶需求 的基礎(chǔ)上 ，在一定的 系統(tǒng) 運(yùn)行 環(huán)境下，設(shè)計(jì)出 一個(gè)能在計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)環(huán)境上 可行的實(shí)施方案。這個(gè)階段的主要目標(biāo)是設(shè)計(jì)系統(tǒng)的模塊層次結(jié)構(gòu)、設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)庫的結(jié)構(gòu)和設(shè)計(jì)各個(gè)模塊的控制流程，最終結(jié)果是明確軟件系統(tǒng)“如何做”。 對(duì)于 系統(tǒng) 的設(shè)計(jì)，這個(gè)階段 可以 兩個(gè)步驟， 系統(tǒng)的總體設(shè)計(jì)和系統(tǒng)的詳細(xì)設(shè)計(jì) 。本章將分別從系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)、功能模塊、用例分析、數(shù)據(jù)庫等多個(gè)層面對(duì) 外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān) 管系統(tǒng) 進(jìn)行設(shè)計(jì) 6。 第一節(jié) 系統(tǒng)開發(fā) 關(guān)鍵技術(shù) 系結(jié)構(gòu) 系結(jié)構(gòu)的簡(jiǎn)稱 叫 B/S 體系 結(jié)構(gòu) ，又叫 做 瀏覽器 /服務(wù)器模式 。 在以往應(yīng)用系統(tǒng)的開發(fā)過程中， 系結(jié)構(gòu)（ C/S 結(jié)構(gòu)）得到了廣泛的使用，在 C/S 體系結(jié)構(gòu)中，將一個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)分成兩大部分， 一部分是由多個(gè)用戶共享的信息和功能，這部分稱為服務(wù)器部分；還有一部分是為每個(gè)用戶所專有，稱為客戶部分 7。 但是 C/S 體系結(jié)構(gòu)存在很多問題。當(dāng)客戶端數(shù)量激增時(shí)，服務(wù)器端會(huì)因?yàn)樨?fù)載過大而 性能大大的衰落；如果客戶的應(yīng)用需求發(fā)生變化時(shí)，客戶端和服務(wù)端的應(yīng)用軟件都需要進(jìn)行修改，給應(yīng)用維護(hù)和升級(jí)帶來了很大的不便；同時(shí)大量的數(shù)據(jù)傳輸 對(duì)網(wǎng)絡(luò)的負(fù)載的壓力也很大。 由于 C/S 體系結(jié)構(gòu)存在固有的無法解決的問題， B/S 體系結(jié)構(gòu)應(yīng)運(yùn)而生。這種體系結(jié)構(gòu)核心內(nèi)容在于通過中間件的支持，將在物理上是分散的計(jì)算資源構(gòu)成邏輯上的一個(gè)整體， 最大的優(yōu)點(diǎn)就是 客戶端 只需要擁有 一臺(tái)能上網(wǎng)的電腦，就可以在任何地方進(jìn)行操作 。同時(shí)， 客戶端不需要 安裝 任何 專門的軟件， 也幾乎不需要和系統(tǒng)有關(guān)的軟件 維護(hù)， 這使得 系統(tǒng)的擴(kuò)展 和維護(hù) 變得 非常容易。 第三章 系統(tǒng)的設(shè)計(jì) 15 所謂 的 B/S 體系 結(jié)構(gòu) ，就是在客戶端與服務(wù)器之間加入了一個(gè)“中間層”也叫邏輯層、組件層。從而可以把系統(tǒng)按照功能劃分為表示層 （ 功能層（ 數(shù)據(jù)層（ 8。 圖 B/S 體系結(jié)構(gòu) 示意圖 表示層（客戶端）主要是指客戶端用戶界面，它的特點(diǎn)是盡可能 的簡(jiǎn)單、明了，讓最終客戶只要經(jīng)過簡(jiǎn)單的培訓(xùn)就能方便的訪問信息；功能層（服務(wù)器），也就是我們常說的中間件，所有的應(yīng)用邏輯、應(yīng)用系統(tǒng)和控制都在這一層，主要處理業(yè)務(wù)規(guī)則、數(shù)據(jù)訪問、合法性校驗(yàn)等工作，系統(tǒng)的復(fù)雜程度也主要體現(xiàn)在功能層；最后的數(shù)據(jù)層（數(shù)據(jù)庫）存儲(chǔ)數(shù)據(jù)信息和數(shù)據(jù)邏輯，這一層主要完成與數(shù)據(jù)有關(guān)的安全、完整性控制、數(shù)據(jù)一致性以及并發(fā)操作等 9。 B/S 結(jié)構(gòu)是真正的三層結(jié)構(gòu) 。 它的優(yōu)點(diǎn) 主要 體現(xiàn) 在 以下幾個(gè)方面： （ 1） 使用 B/S 結(jié)構(gòu)系統(tǒng)的客戶端，只需要學(xué)會(huì)主流的瀏覽器操作，不需要對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行專門的 客戶端軟件開發(fā) ，在客戶 端也不需要增加任何代碼， 它的操作簡(jiǎn)單，界面統(tǒng)一，使用方便， 降低了用戶學(xué)習(xí)難度，節(jié)約了時(shí)間，既節(jié)約了開發(fā)系統(tǒng)的時(shí)間，也大大地減少了系統(tǒng)出錯(cuò)的可能性，降低了使用單位對(duì)系統(tǒng)的維護(hù)費(fèi)用。 （ 2）系統(tǒng)的 升級(jí)和維護(hù) 簡(jiǎn)單。對(duì)一個(gè)使用軟件的企業(yè)來說，如果其系統(tǒng)管理員 在系統(tǒng)維護(hù)時(shí) 需要在每部安裝軟件客戶端的電腦之間來回奔波 ，可想而知他的效率和工作量是很低的，而 B/S 結(jié)構(gòu)構(gòu)架的軟件， 只需要系統(tǒng)管理員在 服務(wù)器 端進(jìn)行維護(hù)、升級(jí) 和共享 就可以了。 第三章 系統(tǒng)的設(shè)計(jì) 16 （ 3） 安全性提高 ， 成本 降低 。 大多數(shù)的 操作 都在服務(wù)器上進(jìn)行， 安全性 得到了 很高，效率也 得到了提高，相應(yīng)管理成本得到了降低。 （ 4）系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定、可靠、安全 ，既可以 進(jìn)行 系統(tǒng)的擴(kuò)展和移植，也可以對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行 安全性 的 管理。 術(shù) ) 開發(fā)可移植的、健壯的、可擴(kuò)展的、安全的服務(wù)器 用程序的一種構(gòu)架標(biāo)準(zhǔn)，它 是 建立在堅(jiān)實(shí)的標(biāo)準(zhǔn) 供 組件模型 、 理和通信應(yīng)用程序接口 (這些接口使 為實(shí)現(xiàn)企業(yè)級(jí)的面向服務(wù)的體系結(jié)構(gòu) ( 用程序的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn) 10。 臺(tái)是多層體系結(jié)構(gòu)的，它創(chuàng)建了標(biāo)準(zhǔn)的 業(yè)應(yīng)用程序的體系結(jié)構(gòu)以及編程模型，可以實(shí)現(xiàn)從客戶層的消費(fèi)者用戶界面延伸到企業(yè)信息系統(tǒng)（ 的數(shù)據(jù)存儲(chǔ) 11。 圖 2構(gòu)設(shè)計(jì)示意圖 臺(tái)是由一整套服務(wù)、應(yīng)用程序接口和協(xié)議構(gòu)成的，它支持基于 序設(shè)計(jì)人員可以充分利用這些功能和服務(wù)，降低應(yīng)第三章 系統(tǒng)的設(shè)計(jì) 17 用程序開發(fā)的復(fù)雜程度 12。下面對(duì)外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)開發(fā)中用的的 分技術(shù)規(guī)范進(jìn)行簡(jiǎn)要的闡述： . （ 1） 術(shù) 服務(wù)器的腳本語言，是以 基礎(chǔ)開發(fā)而成的動(dòng)態(tài)網(wǎng)頁生成技術(shù)， 面是由 嵌入其中的 碼和 碼 所組成 13。服務(wù)器在頁面收到 客戶端 的 請(qǐng)求 信息 以后 ， 對(duì)這些 碼進(jìn)行處理， 等到 處理完成后將生成的