山東省地方金融條例知識競賽試題及答案 一、單項選擇題 1、山東省地方金融條例于 2016 年 3 月 30 日經(jīng)山東省 _人民代表大會常務(wù)委員會第二十次會議通過。 B A 第十一屆 B 第十二屆 C 第十三屆 D 第十四屆 2、在本省行政區(qū)域內(nèi)從事 _活動的地方金融組織、地方金融監(jiān)管機構(gòu)以及相關(guān)單位和個人，應(yīng)當(dāng)遵守本條例。 D A 金融服務(wù) 金融發(fā)展 金融經(jīng)營 B 金融服務(wù) 金融經(jīng)營 金融監(jiān)管 C 金融發(fā)展 金融經(jīng)營 金融監(jiān)管 D 金融服務(wù) 金融發(fā)展 金融監(jiān)管 3、地方金融組織應(yīng)當(dāng)合法 經(jīng)營， _，不得損害社會公共利益和他人合法權(quán)益。 B A 遵循法紀(jì) 自擔(dān)風(fēng)險 嚴(yán)格自律 B 誠實守信 自擔(dān)風(fēng)險 自我約束 C 誠實守信 自擔(dān)風(fēng)險 嚴(yán)格自律 D 遵循法紀(jì) 嚴(yán)格自律 自我約束 4、從事金融性投資消費活動的單位和個人，應(yīng)當(dāng)增強風(fēng)險意識，遵循 _原則。 C A 借貸自愿 風(fēng)險自擔(dān) B 借貸自愿 盈虧自負(fù) C 盈虧自負(fù) 風(fēng)險自擔(dān) D 責(zé)任自負(fù) 風(fēng)險自擔(dān) 5、小額貸款公司應(yīng)當(dāng)按照 _的原則開展業(yè)務(wù)經(jīng)營，重點為小型微型企業(yè)和農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供融資服務(wù)。 B A 靈活 分散 B 小額 分散 C 小額 區(qū)域 D 分散 區(qū)域 6、縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定綜合利用設(shè)立政府引導(dǎo)基金、 _等方式，引導(dǎo)帶動金融資金和社會資金投向重點產(chǎn)業(yè)、重點項目和重點領(lǐng)域，推進經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級。 D A 財政貼息、保險補貼、政府補貼、風(fēng)險補償資金 B 保險貼息、資金獎勵、政府補貼、風(fēng)險補償資金 C 財政貼息、保險補貼、資金獎勵、政府補貼 D 財政貼息、保險補貼、資金獎勵、風(fēng)險補償資金 7、省人民政府應(yīng)當(dāng)綜合考慮區(qū)位、產(chǎn)業(yè)、資源等情況，支持 _等金融集聚區(qū)建設(shè)，增強金融資源集聚和輻射能力。 B A 資產(chǎn)管理中心、 財富管理中心、 基金管理中心 B 區(qū)域性金融中心、財富管理中心、基金管理中心 C 區(qū)域性金融中心、資產(chǎn)管理中心、財富管理中心 D 區(qū)域性金融中心、資產(chǎn)管理中心、基金管理中心 8、民間融資機構(gòu)主要出資人的出資占注冊資本的比例不低于 _、不高于_。 A A 百分之二十 百分之五十一 B 百分之二十五 百分之五十 C 百分之二十 百分之五十 D 百分之二十五 百分之五十一 9、交易場所開展權(quán)益類交易或 者介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易業(yè)務(wù)的，一次性實繳貨幣資本不低于人民幣 _。 C A 一千萬 B 兩千萬 C 三千萬 D 五千萬 10、交易場所開展權(quán)益類交易或者介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易業(yè)務(wù)的，出資人財務(wù)狀況良好，主要出資人資產(chǎn)負(fù)債率不超過 _且凈資產(chǎn)不低于_。 B A 百分之六十五 三千萬 B 百分之七十 五千萬 C 百分之六十五 五千萬 D 百分之七十 三千萬 11、開展農(nóng)民專業(yè)合作社信用互助業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，那個選項除外 C A 已經(jīng)依法辦理 工商注冊登記手續(xù)，且具有法人資格 B 固定資產(chǎn)五十萬元以上 C 主要出資人為法人，經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)三年以上且無重大違法違規(guī)行為 D 理事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備履行職責(zé)所需的專業(yè)能力和良好誠信記錄。 12、縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立 _和 _，定期收集、整理和分析地方金融組織統(tǒng)計數(shù)據(jù)，對金融風(fēng)險狀況進行評估，并提出相應(yīng)的監(jiān)管措施。 D A 信息管理制度 監(jiān)測預(yù)警制度 B 統(tǒng)計分析制度 風(fēng)險評估制度 C 信息管理制度 風(fēng)險評估制度 D 統(tǒng)計分析制度 監(jiān)測預(yù)警制度 13、地方金融組織應(yīng)及時向所在地縣級以上人民政府地方監(jiān)管機構(gòu)報送_，報送內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實，完整。下列哪一選項除外 B A 業(yè)務(wù)情況 B 公司負(fù)責(zé)人和高級管理人員信息 C 財務(wù)會計報告和合并、分立、控股權(quán)變更 D 其他重大事項 14、縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)組織地方金融監(jiān)管機構(gòu)和發(fā)展改革、經(jīng)濟和信息化、財政等部門，建立 _等方面的協(xié)作機制，打擊處置金融欺詐、非法集資等違法行為、防范化解金融風(fēng)險。下列哪項除外 A A 信用評級 B 金融信息共享 C 風(fēng)險處理 D 金融消費者 權(quán)益保護 15、縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強與所在地國家金融監(jiān)管派出機構(gòu)的信息溝通和工作協(xié)調(diào)，建立金融風(fēng)險 _工作機制。 D A 監(jiān)測預(yù)警 B 防控處理 C 評估管理 D 防范化解 16、下列各項違規(guī)情形，由所在地縣 (市、區(qū) )人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)依法予以處罰的是 C A 民間融資機構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自從事民間資本管理業(yè)務(wù)或者民間融資登記服務(wù)業(yè)務(wù)的 ; B 未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立由法律、行政法規(guī)或者國務(wù)院決定授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司以及其他金融組織 C 未經(jīng)批準(zhǔn)擅自從事農(nóng)民專業(yè)合作社信用互助業(yè)務(wù)的 D 交易場所未經(jīng)批準(zhǔn)擅自從事權(quán)益類交易或者介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易業(yè)務(wù)的 17、下列行為，因違規(guī)依法予以行政和處罰，嚴(yán)重者追究刑事責(zé)任的是 () B A 針對小微企業(yè)發(fā)行優(yōu)先股和私募證券 B 擅自發(fā)行有價證券 C 違反審慎經(jīng)營的要求，不落實風(fēng)險管理、內(nèi)部控制等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度 D 拒絕阻礙監(jiān)管機構(gòu)現(xiàn)場檢查 18、地方金融組織拒絕執(zhí)行暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、重組等監(jiān)管措施的，造成重大金融風(fēng)險的 ()D A 處五萬元以上十萬元以下罰 款 B 處五萬元以上三十萬元以下罰款 C 處十萬元以上三十萬元以下罰款 D 處十萬元以上五十萬元以下罰款 19、地方金融組織不按照規(guī)定報送相關(guān)信息或者不按照要求就重大事項作出說明的， _ C A 處一萬元以上三萬元以下罰款 B 依法給予行政處罰 C 由縣級以上任命政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令限期改正 D 由縣級以上任命政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令其暫停業(yè)務(wù) 20、 地方金融工作應(yīng)當(dāng)堅持 _與 _相結(jié)合。 D A 改革創(chuàng)新 防范風(fēng)險 B 促進發(fā)展 政策保 障 C 改革創(chuàng)新 政策保障 D 促進發(fā)展 防范風(fēng)險 21、縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)加強對地方金融工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，依照_原則，建立健全地方金融監(jiān)管體制。 C A 分級負(fù)責(zé) B 區(qū)域管理 C 屬地管理 D 齊抓共管 22、縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi) _的綜合協(xié)調(diào)和指導(dǎo)工作。 C A 金融服務(wù) 金融監(jiān)管 B 金融發(fā)展 金融監(jiān)管 C 金融服務(wù) 金融發(fā)展 D 金融服務(wù) 金融創(chuàng)新 23、地方金融組織開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)牢固樹立 _的理念，依法公正簽訂合同。 C A 行業(yè)自律 B 公平公正 C 以客戶為中心 D 遵紀(jì)守法 24、地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立金融消費者和投資者 _制度，將合適的金融產(chǎn)品和服務(wù)推介給適當(dāng)?shù)南M者和投資者。 A A 適當(dāng)性 B 適用性 C 對稱性 D 針對性 25、農(nóng)民專業(yè)合作社開展信用互助業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)堅持 _原則。 C A 自愿、開放 B 民主制、區(qū)域性 C 社員制、封閉性 D 民管、民辦、民受益 26、 _應(yīng)當(dāng)落實適度監(jiān)管要求，依法向不超過規(guī)定數(shù)量的合格投資者募集資金 。 C A 地方金融組織 B 民間資本管理機構(gòu) C 私募投資管理機構(gòu) D 金融資產(chǎn)管理機構(gòu) 27、縣級以上人民政府及其有關(guān)部門引動帶動 _和 _投向重點產(chǎn)業(yè)、重點項目和重點領(lǐng)域，推進經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級。 C A 財政資金 信貸資金 B 私募資金 企業(yè)資金 C 金融資金 社會資金 D 融資資金 行業(yè)資金 28、縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)現(xiàn)代保險服務(wù)業(yè)發(fā)展，運用保險 _功能創(chuàng)新公共管理服務(wù)，構(gòu)筑保險民生保障網(wǎng)，提升保險資金運用水平。 A A 風(fēng)險管理 B 經(jīng)濟補償 C 資金融通 D 社會保障 29、縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)支持發(fā)展多種形式的 _保險，按照規(guī)定對 _保險業(yè)務(wù)給予補貼。 D A 農(nóng)民、農(nóng)業(yè) 商業(yè)性 B 農(nóng)業(yè)、農(nóng)村 商業(yè)性 C 農(nóng)民、農(nóng)業(yè) 政策性 D 農(nóng)業(yè)、農(nóng)村 政策性 30、縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定扶持政策和相關(guān) _以及 _，引導(dǎo)金融機構(gòu)、地方金融組織加大對小型微型企業(yè)和農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展特別是貧困地區(qū)的金融支持。 B A 融資損失分?jǐn)?防災(zāi)防損措施 B 融資風(fēng)險分擔(dān) 損失補償措施 C 融資損失分?jǐn)?損失補償措施 C 融資風(fēng)險分擔(dān) 防災(zāi)防損措施 31、省、設(shè)區(qū)的市人民政府應(yīng)當(dāng)依托對外經(jīng)濟合作基礎(chǔ)和區(qū)位優(yōu)勢，推進_和 _規(guī)劃建設(shè)，加強與國際金融組織合作與交流。 A A 金融合作示范區(qū) 金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)園區(qū) B 金融生態(tài)示范區(qū) 金融產(chǎn)業(yè)服務(wù)基地 C 金融合作示范區(qū) 金融產(chǎn)業(yè)服務(wù)基地 D 金融生態(tài)示范園 金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)園區(qū) 32、省人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織 _制度，加強金融信用環(huán)境建設(shè)，積極參與構(gòu)建守信激勵和失信 懲戒機制。 A A 信息披露 B 信用評級 C 風(fēng)險評估 D 守信激勵 33、縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)會同財政、人力資源社會保障部門，建立 _。 B A 金融人才隊伍培養(yǎng)引進機制 B 金融人才隊伍建設(shè)長效機制 C 金融人才隊伍建設(shè)獎勵機制 D 金融人才隊伍建設(shè)創(chuàng)新機制 34、民間融資機構(gòu)開展民間資本管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，除了_ D A、已經(jīng)依法辦理工商注冊登記手續(xù)，且具備法人資格 ; B、一次性實繳貨幣資本不低于人民幣三千萬 ; C、出資人的出資為自有資金 ; D、主要出資人資產(chǎn)負(fù)債率不超過百分之七十且凈資產(chǎn)不低于五千萬元 ; 35、民間融資機構(gòu)開展民間融資登記服務(wù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件，除了 _C A、出資人的出資為自有資金 B、有健全的業(yè)務(wù)操作規(guī)范和內(nèi)部控制、風(fēng)險管理制度。 C、一次性實繳貨幣資本不低于人民幣三千萬元。 D、董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備履行職責(zé)所需的專業(yè)能力和良好誠信記錄。 二、 多選題 1、小額貸款公司可以通過 _等方式，拓寬融資渠道，提高服務(wù)實體經(jīng)濟能力。 發(fā)行優(yōu)先股 B 私募債券 C 融資租賃 D 資產(chǎn)證券化 2、融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法開展貸款擔(dān)保、 _等業(yè)務(wù)。 票據(jù)承兌擔(dān)保 B 貿(mào)易融資擔(dān)保 C 項目融資擔(dān)保 D 信用證擔(dān)保 3、民間資本管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對實體經(jīng)濟項目開展 _等服務(wù)。 股權(quán)投資 B 債權(quán)投資 C 長期財務(wù)性投資 D 資本投資咨詢 4、金融集聚區(qū)所在地人民政府應(yīng)當(dāng)加強政策扶持，做好 _等工作，并對金融集聚區(qū)建設(shè)用地作出規(guī)劃安排。 機構(gòu)培育 B 市場建設(shè) C 政策創(chuàng)新 D 環(huán)境營造 5、地方金融組織存在重大違規(guī)行為的，縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)可以 對地方金融組織進行重點監(jiān)控 B 對其董事、監(jiān)事、高級管理人員等進行約談和風(fēng)險提示 C 要求就業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重大事項作出說明 D 責(zé)令地方金融組織進行整改 6、縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定地方金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，明確 _等內(nèi)容 工作職責(zé) B 事件升級 C 啟動機制 D 應(yīng)急處理和保障措施 7、地方金融組織包括 () 小額貸款公司 B 地方性商業(yè)銀行 C 融資擔(dān)保公司 D 保險公司 8、地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營的要求，嚴(yán)格遵守 _等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度。 、風(fēng)險管理 B 風(fēng)險準(zhǔn)備 C 關(guān)聯(lián)交易 D 資產(chǎn)流動性 9、地方金融組織應(yīng)當(dāng)及時向所在地縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)報送 _以及其他重大事項。 工作人員流動情況 B 業(yè)務(wù)情況 C 財務(wù)會計報告 D 控股權(quán)變更 10、違反本條例規(guī)定，縣級以上人民政府及其有關(guān)部門、地方金融監(jiān)管機構(gòu)有下 列行為之一的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分 ;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 對不符合法定條件的申請人準(zhǔn)予許可或者超越法定職權(quán)作出準(zhǔn)予許可決定的 ; B 未按照規(guī)定采取金融監(jiān)管措施情節(jié)嚴(yán)重的 ; C 對違法行為不依法進行查處的 ; D 對符合條件的申請人不予許可的 ; 11、 _等地方交易場所，應(yīng)當(dāng)健全完善業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度，為交易場所市場參與者提供優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)。 證券交易市場 B 權(quán)益類交易市場 C 區(qū)域性股權(quán)市場 D 介于 現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易市場 12、縣級以上人民政府應(yīng)促進金融機構(gòu)、地方金融組織開拓互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)，發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融的 _等功能作用。 資金融通 B 支付 C 管理 D 信息中介 13、縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)通過 _等方式，加快發(fā)展金融中介服務(wù)組織，推動金融服務(wù)中心、金融超市建設(shè)，構(gòu)建高效便捷的專業(yè)化金融中介服務(wù)體系。 引進 B 培育 C 獎勵 D 整合 14、縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定措施，推動企業(yè)規(guī)范化公司制改制，支持企業(yè)通 過 _等方式擴大直接融資，改善融資結(jié)構(gòu)。 上市 B 掛牌 C 資產(chǎn)證券化 D 私募融資 15、省、設(shè)區(qū)的市人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)編制本行政區(qū)域的金融發(fā)展規(guī)劃，征求 _的意見后，報本級人民政府批準(zhǔn)后實施。 人民銀行 B 保監(jiān)會 C 銀監(jiān)局 D 所在地國家金融監(jiān)管派出機構(gòu) 16、金融機構(gòu)、地方金融組織對小型微型企業(yè)和農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的 _等業(yè)務(wù)達到規(guī)定要求的，由財政部門給予風(fēng)險補償或者獎勵。 貸款 B 擔(dān)保 C 投融資 D 保險 三、 簡答題 山東省地方金融條例發(fā)布的目的是 ? 答案：為了充分發(fā)揮金融服務(wù)經(jīng)濟社會的作用，促進金融發(fā)展，維護金融穩(wěn)定，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，結(jié)合本省實際，制定本條例。 四、判斷題 1、地方金融組織依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機關(guān)、單位和個人的干涉。 對 2、地方金融組織應(yīng)當(dāng)配合地方金融監(jiān)管機構(gòu)進行檢查，但當(dāng)涉及公司商業(yè)機密時，可以拒絕。 錯 地方金融組織應(yīng)當(dāng)配合地方金融監(jiān)管機構(gòu)進行檢查，不得拒絕、阻礙。 3、縣級以上人民政府地方金融監(jiān) 管機構(gòu)可以按照規(guī)定對符合條件的金融人才給予獎勵，并在落戶、居住、子女教育、醫(yī)療等方面提供便利。 對 4、設(shè)立由法律、行政法規(guī)或者國務(wù)院決定授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司以及其他金融組織，應(yīng)當(dāng)符合國家規(guī)定的條件，經(jīng)市級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)。 錯 經(jīng)省人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn) 5、縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定