考核辦法及保級、保號方案,銀保部2015.12,1,目錄,一、基本法標(biāo)準(zhǔn)考核方案1.1名詞解釋1.2考核標(biāo)準(zhǔn)及操作二、考核管理辦法辦法三、開門紅躉交產(chǎn)品保級、保號通知,2,（一）NBC（新業(yè)務(wù)榮譽(yù)值）1、業(yè)績考核及變動獎金計算均與保單的新業(yè)務(wù)榮譽(yù)值有關(guān)。2、NBC=新單首年實收保費*NBC計算比率。3、新單實收保費為保單已通過公司核保且客戶已遞交的保費。4、猶豫期退保所產(chǎn)生的NBC當(dāng)月扣除。5、RP-NBC（期交保單）SP-NBC（期交保單）6、變動獎金的計算基數(shù)為公司已收到客戶簽收回執(zhí)并通過猶豫期的保單產(chǎn)生的NBC。,1.1名詞解釋,1,（二）19個月續(xù)保率19個月續(xù)保率=1-（退?？傆嫳ＹM折算總計*100%）,1.1名詞解釋,（三）投資賬戶留存率(FUM)過往18個月贖回金額累計FUM=過往19個月月底投資賬戶金額累計過往18個月贖回金額累計*100%+192,1,1.2基本法考核標(biāo)準(zhǔn)及操作,公司對理財顧問的工作實行業(yè)績考核制度，業(yè)績考核根據(jù)每個自然季度的業(yè)績進(jìn)行。具體考核標(biāo)準(zhǔn)如下表所示，其中季度考核NBC要求與季度最低RP-NBC要求只需滿足一項即可。,理財顧問季度考核標(biāo)準(zhǔn)表,1,客戶經(jīng)理考核操作1、業(yè)績考核時間為1、4、7、10月，考核結(jié)果分為晉升、維持和降級。2、公司將根據(jù)理財顧問各項考核指標(biāo)評估結(jié)果，確定考核結(jié)果為“晉升”、“維持”和“降級”。（1）如果在一個自然季度內(nèi)，理財顧問各項季度考核指標(biāo)均達(dá)到上一職級考核標(biāo)準(zhǔn)，則可申請晉升為上一個職級。（2）如果在一個自然季度內(nèi)，理財顧問季度考核指標(biāo)未達(dá)到上一個職級考核標(biāo)準(zhǔn)，而各項考核指標(biāo)均達(dá)到現(xiàn)職級考核標(biāo)準(zhǔn)，則可維持現(xiàn)職級。（3）如果在一個自然季度內(nèi)，理財顧問季度考核指標(biāo)未達(dá)到現(xiàn)職級考核標(biāo)準(zhǔn)，則需調(diào)整為下一職級。其中如現(xiàn)職級為FA3-FA5，則需直接下調(diào)一個級別；但如現(xiàn)職級為FA2，且在一個自然季度考核中未達(dá)到FA2的考核標(biāo)準(zhǔn)，不能調(diào)整為FA1，公司將視其表現(xiàn)和成長潛力給予相應(yīng)的培訓(xùn)要求，可最長延長一個自然季度的考核。理財顧問經(jīng)調(diào)整職級或培訓(xùn)后仍未達(dá)到相應(yīng)職級考核標(biāo)準(zhǔn)的，公司有權(quán)與其解除勞動合同。,1.2基本法考核標(biāo)準(zhǔn)及操作,1,1、新簽約理財顧問須在一個月內(nèi)完成培訓(xùn)并通過相關(guān)考試；如未在一個月內(nèi)完成培訓(xùn)且未通過相關(guān)考試者，不允許開展業(yè)務(wù)活動，公司將以員工不符合錄用條件與該理財顧問解除勞動合同。公司可對理財顧問的培訓(xùn)效果情況進(jìn)行評估審核，決定是否對理財顧問做出延長培訓(xùn)期限的決定。2、新簽約理財顧問有6個月的試用期。3、新簽約理財顧問自首個上崗工作日所在月的1日開始計入考核，首次考核為當(dāng)月開始滿三個月，之后每自然季度考核一次。4、新簽約理財顧問如果首次3個月的考核不是自然季度考核期，但達(dá)到上一職級及以上職級的考核標(biāo)準(zhǔn)，即享受上一職級的職位津貼，職級不變；如果在首個自然季度考核達(dá)到上一職級及以上職級的考核標(biāo)準(zhǔn)，則可晉升為上一職級。5、新簽約理財顧問如果首次3個月的考核不是自然季度考核期，但未達(dá)到現(xiàn)職級考核標(biāo)準(zhǔn)，職級不變；在進(jìn)入首個自然季度考核期后，如未達(dá)到現(xiàn)職級考核標(biāo)準(zhǔn)，則調(diào)整為下一職級。,1.2基本法考核標(biāo)準(zhǔn)及操作,1,1.2基本法考核標(biāo)準(zhǔn)及操作,渠道經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)表,完成半年度考核標(biāo)準(zhǔn)的同時，至少4個月達(dá)到渠道經(jīng)理（1-3級）月度最低考核標(biāo)準(zhǔn)，標(biāo)準(zhǔn)如下表。,注：活動人力為當(dāng)月扣除猶豫期退保后凈承保件數(shù)1件的直轄FA人數(shù)。,1,渠道經(jīng)理考核操作1、考核時間為1月和7月，考核結(jié)果分為晉升、維持和降級；2、公司將根據(jù)渠道經(jīng)理半年度考核及月底考核指標(biāo)評估結(jié)果，確定考核結(jié)果為“晉升”、“維持”和“降級”；3、如果渠道經(jīng)理半年度及月度考核指標(biāo)均達(dá)到上一職級標(biāo)準(zhǔn)，則可申請晉升為上一個職級；4、如果渠道經(jīng)理半年度及月度考核指標(biāo)未達(dá)成上一職級標(biāo)準(zhǔn)，而各項考核指標(biāo)均達(dá)成現(xiàn)職級考核標(biāo)準(zhǔn)，則可維持現(xiàn)職級。5、如果渠道經(jīng)理半年度考核期中如有3個月未達(dá)到月度最低考核標(biāo)準(zhǔn)或者沒有達(dá)成半年度指標(biāo)，則需調(diào)整為下一職級。其中如現(xiàn)職級為ASM2-ASM3，則需直接下調(diào)一個級別；但如現(xiàn)職級為ASM1，沒有通過半年度考核，公司根據(jù)其以往表現(xiàn)，安排理財顧問崗位（建議職級為FA3及以上），若經(jīng)公司調(diào)整崗位后仍未能達(dá)到相應(yīng)崗位職級考核標(biāo)準(zhǔn)的，公司有權(quán)解除勞動合同。,1.2基本法考核標(biāo)準(zhǔn)及操作,1,目錄,一、基本法標(biāo)準(zhǔn)考核方案1.1名詞解釋1.2考核標(biāo)準(zhǔn)及操作二、考核管理辦法辦法三、開門紅躉交產(chǎn)品保級、保號通知,10,1、執(zhí)行時間2015年07月1日-2016年12月31日,二、考核管理辦法辦法,2、對象無機(jī)構(gòu)地市負(fù)責(zé)人、兼職內(nèi)勤、渠道經(jīng)理和客戶經(jīng)理,3、適用范圍未達(dá)到2012年銀行保險渠道管理辦法基本考核標(biāo)準(zhǔn)，客戶經(jīng)理的考核結(jié)果為“關(guān)號”、渠道經(jīng)理考核為“降級為客戶經(jīng)理”，但滿足本考核管理辦法，由分公司統(tǒng)一向總公司提出上訴申請保號。,1,無機(jī)構(gòu)地市負(fù)責(zé)人考核,注：躉交任務(wù)目標(biāo)及銀保團(tuán)險任務(wù)目標(biāo)至少完成一項。,1,兼職內(nèi)勤考核,半年度APE150萬元的無機(jī)構(gòu)地市允許聘請一名兼職內(nèi)勤，依據(jù)本辦法進(jìn)行考核。,公司根據(jù)相關(guān)部門評分結(jié)果對兼職內(nèi)勤進(jìn)行季度考核，單項考核滿分為5分，各項評分平均分3分則視為通過考核。,1,渠道經(jīng)理考核,渠道經(jīng)理-每半年度進(jìn)行一次考核,1,客戶經(jīng)理考核,客戶經(jīng)理-每季度進(jìn)行一次考核,1,目錄,一、基本法標(biāo)準(zhǔn)考核方案1.1名詞解釋1.2考核標(biāo)準(zhǔn)及操作二、考核管理辦法辦法三、開門紅躉交產(chǎn)品保級、保號通知,16,1、辦法所規(guī)定的渠道經(jīng)理、客戶經(jīng)理考核標(biāo)準(zhǔn)仍然有效；2、開門紅新產(chǎn)品“財富贏家”所產(chǎn)生的保費采用5：1的方式折算成辦法規(guī)定的躉交保費；3、客戶經(jīng)理在開門紅期間可以選擇達(dá)成辦