內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報告 3篇 學(xué)了一段時期的內(nèi)部控制，通過老師對知識的講解和結(jié)合案例的分析，使我對企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動、采購業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運行的必要條件。以下是我對學(xué)習(xí)內(nèi)部控制這門課的心得體會。 一、通過對內(nèi)部控制的學(xué)習(xí)，我認(rèn)為當(dāng)前內(nèi)控制度存在的問題有以下三點： 1、對內(nèi)控制度的認(rèn)識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總 ，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機制 ;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識有偏差，把加強內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。 2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實。稽核、監(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強化管理、控制風(fēng)險的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權(quán)，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應(yīng)的制約 措施。 3、風(fēng)險控制系統(tǒng)不健全，對內(nèi)部控制的評價與監(jiān)督不夠。風(fēng)險控制是金融機構(gòu)內(nèi)部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風(fēng)險評估及控制為核心的信貸風(fēng)險管理體系 款發(fā)放還沒有實行風(fēng)險度管理。 二、本人的體會 1、對內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識。在沒有正式學(xué)這門課之前，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會計和審計部門的工作，內(nèi)部控制就是為防止貪污舞弊。直到老師開始介紹內(nèi)部控制時，我才發(fā)現(xiàn)之前對內(nèi)部控制的認(rèn)識是不當(dāng)?shù)?。所謂內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為確保會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全 和完整、經(jīng)營效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實現(xiàn)其會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過程。 2、所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的 其二，它是無處不控的 與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的 上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的 ;其四，它是無事不控的 小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與 “個案 ”處理。 那么企業(yè)要建立怎樣的內(nèi)部控制呢 ?首先我本人認(rèn)為：增強自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護的結(jié)果。如果說設(shè)計構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運行完全到位之時。 增強自律意識，從基本面來看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先 要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑 “經(jīng)驗 ”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。 增強自律意識，從重點對象看，就是要增強兩級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。 增強自律意識可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度 ;通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務(wù)。要剖 析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進行調(diào)整，直到清理出隊伍，以儆效尤。嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查，嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)格檢查：就是要堅持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實為依據(jù)，甄別是非，確認(rèn)對錯，分清主次，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當(dāng) “和事老 ”，報實情、說實話、辦實案。 綜上所述，通過對內(nèi)控制課程 的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé) ;弘揚學(xué)習(xí)之風(fēng)，強素質(zhì) ;弘揚務(wù)實之風(fēng)，講效率 ;弘揚艱苦奮斗之風(fēng)，樹形象。牢固樹立 “勤政、廉潔、求實、高效 ”的工作作風(fēng)，帶頭模范執(zhí)行制度，促進規(guī)范經(jīng)營，營造公司和諧奮進環(huán)境和秩序。 最后，我將以此次學(xué)習(xí)的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進公司的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。 內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報告 今年，工商銀行湖南邵陽分行珍惜發(fā)展機遇，加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新，圍繞 “全面增強競爭發(fā)展能力和可持續(xù)贏利能力，努力打造湖南最想事的銀行 ”的 總體要求，不斷加強內(nèi)控管理，深化體制機制改革，突出七個工作重點全面推進全行內(nèi)控管理工作，確保全行在省分行年度內(nèi)控綜合評價評比中重返 “二類行 ”序列。 一、加強內(nèi)控管理基礎(chǔ)工作，深入開展內(nèi)控評價。 一是要按照過程評價指標(biāo)嚴(yán)格對被評價行進行現(xiàn)場、一次性評價 ; 二是結(jié)合全年各類審計監(jiān)督、專業(yè)檢查、風(fēng)險監(jiān)測以及外部監(jiān)管等情況，對被評價行進行非現(xiàn)場、年度綜合性評價，使評價結(jié)果能真實、準(zhǔn)確、全面反映被評價行的內(nèi)控狀況。 三是 6支行年度內(nèi)控綜合評價自查工作，對照內(nèi)控評價指標(biāo)逐條逐項抓落實、抓整改 、抓完善。 二、進一步增強針對性，提高檢查質(zhì)量，認(rèn)真做好各項業(yè)務(wù)審計檢查工作。 一是加強非現(xiàn)場審計工作的培訓(xùn)，充分發(fā)揮非現(xiàn)場工作的引導(dǎo)作用，重點加強銀行卡、個人按揭貸款、基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人合規(guī)性審計檢查，客戶經(jīng)理履職、利率執(zhí)行、電子銀行、反洗錢等工作檢查 ; 二是加大經(jīng)濟責(zé)任審計和離崗審計等工作 ; 三是落實按月開展各類準(zhǔn)風(fēng)險事件核查審計工作，促進運行管理質(zhì)量提高。 三、加強監(jiān)測與風(fēng)險提示，切實防范操作風(fēng)險。 一是加強操作風(fēng)險監(jiān)測。內(nèi)控合規(guī)部門組織各基層行、各業(yè)務(wù)部門按照總行制定的監(jiān)測指標(biāo)，實施月度、季度、半年度監(jiān) 測，及時編寫操作風(fēng)險管理報告，管理并應(yīng)用好操作風(fēng)險高級計量法應(yīng)用管理系統(tǒng) ; 二是認(rèn)真做好合規(guī)檢查監(jiān)督管理系統(tǒng)的推廣應(yīng)用工作，并與人力資源部共同做好 “兩個檔案 ”的記錄、維護和運用工作，強化基層管理人員和員工質(zhì)量意識、責(zé)任意識 ; 三是開展對突發(fā)事件和營業(yè)網(wǎng)點的突擊審計工作。 四、不斷強化內(nèi)控合規(guī)管理日常基礎(chǔ)工作。 一是規(guī)范制度管理工作，及時開展新建規(guī)章制度的合規(guī)性審核 ; 二是加強業(yè)務(wù)操作指南電子發(fā)布平臺的推廣應(yīng)用和監(jiān)督管理工作，要結(jié)合檢查監(jiān)督情況，以指南和加強營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)控管理若干規(guī)定為標(biāo)準(zhǔn)， 開展分析、評估，提出規(guī)范業(yè)務(wù)流程的工作建議 ; 三是開展檢查監(jiān)督資源統(tǒng)籌管理。按照既保證必要的檢查頻率和覆蓋面，又避免過度重復(fù)交叉檢查的原則，對各類審計監(jiān)督、專業(yè)檢查實行統(tǒng)一計劃管理 ;統(tǒng)籌問題整改和責(zé)任追究，統(tǒng)籌檢查結(jié)果運用，在加強監(jiān)督情況的綜合分析，鞏固檢查監(jiān)督的成果的基礎(chǔ)上，根據(jù)總行制定的員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定進行嚴(yán)格處理 ; 四是改善內(nèi)控服務(wù)方式。多形式地搞好內(nèi)控合規(guī)工作，全面提高全行內(nèi)控合規(guī)人員的服務(wù)意識，建立內(nèi)控合規(guī)人員隨時到基層網(wǎng)點、業(yè)務(wù)部門進行跟班督導(dǎo)制度。通過跟班督導(dǎo)，及時傳達(dá)上級行的各項重大決策，及時了解網(wǎng)點內(nèi)控管理中存在的主要問題，有針對性的提出改進意見，幫助一線員工加深對政策、規(guī)章的理解與掌握，提高網(wǎng)點內(nèi)控工作的質(zhì)量與效益。 五、加大獎懲考核力度，扎實開展反洗錢工作。 在做好反洗錢客戶風(fēng)險分類的基礎(chǔ)上，市分行將根據(jù) “今年度反洗錢工作考核辦法 ”進行考核，考核內(nèi)容包括反洗錢機構(gòu)、崗位設(shè)置與職責(zé)建立，反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)，客戶身份識別與資料保存，大額交易和可疑交易報告，反洗錢調(diào)查和現(xiàn)場檢查協(xié)助，反洗錢宣傳和培訓(xùn)等六類指標(biāo)，考核對象為全轄 40個網(wǎng)點、 5個專業(yè)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組與業(yè)務(wù)處理中心。同時密切 關(guān)注各支行因反洗錢工作不到位被監(jiān)管部門處罰的情況，對受到監(jiān)管部門處罰的支行實行重點監(jiān)控。 六、加強和銀監(jiān)局、人民銀行的溝通與聯(lián)系。 根據(jù)銀監(jiān)會每年現(xiàn)場檢查的內(nèi)容，督促各支行各相關(guān)業(yè)務(wù)部門切實做好迎接檢查的各種準(zhǔn)備，認(rèn)真配合銀監(jiān)部門的檢查。積極主動與人民銀行反洗錢主管部門聯(lián)系，讓他們了解該行反洗錢工作開展情況，爭取對該行反洗錢工作的理解和支持。 七、培育先進的內(nèi)控合規(guī)文化。 各支行、各部門要有意識地總結(jié)、倡導(dǎo)、培育、形成先進的內(nèi)控合規(guī)文化，將 “違規(guī)辦壞事不行，違規(guī)辦好事也不行 ”的合規(guī)理念融合到日常工作當(dāng)中去。 樹立誠信至上意識，實事求是、客觀公正地開展各項工作 ;增強服務(wù)意識、內(nèi)控增值意識和創(chuàng)新意識，不斷探索、改進、創(chuàng)新內(nèi)控合規(guī)工作的新思路和新方法，努力提高內(nèi)控合規(guī)工作水平。 內(nèi)控達(dá)標(biāo)年總結(jié)報告 市行黨委： 年，在省、市行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在省行內(nèi)控合規(guī)部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)下， 分行內(nèi)控合規(guī)部堅持 “加強管理，以人為本 ”的指導(dǎo)思想，轉(zhuǎn)變觀念，適應(yīng)形勢，緊緊圍繞省市行黨委確定的中心任務(wù)，大力推進內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)，充分發(fā)揮審計監(jiān)督與合規(guī)服務(wù)職能，為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營、促進全行各項業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展提供有力保障。積極參與總、省行審計項目和市行合規(guī)檢查，圓滿完成了 年的各項工作任務(wù)，現(xiàn)將一年來的工作情況向市行黨委匯報如下： 一、全年工作情況 我行內(nèi)控合規(guī)部現(xiàn)有員工 17人，其中總經(jīng)理 1人，副總經(jīng)理 1人，員工 15人。今年是農(nóng)行 內(nèi)控合規(guī)組織機構(gòu)體系變革之年，本部門員工在總經(jīng)理及副總經(jīng)理的帶領(lǐng)下踏實工作，履職盡責(zé)。今年以來，共抽調(diào) 11人次參加總、省行審計檢查，歷時 200余天 ;完成省行委托審計工 作任務(wù) 3次 ;完成省行交辦的調(diào)研任務(wù) 1次 ;開展支行級離任審計 10次，風(fēng)險排查 2次，內(nèi)控自評價 2次，內(nèi)控評價 1次，整體移位 1次，接待總行審計 1次 ;組織反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)3次，部門員工參加總省市行培訓(xùn) 30多人次。 (一 )理順關(guān)系，順利完成內(nèi)控合規(guī)改革。 一是在省、市行黨委的大力支持和幫助下，完成從駐 市內(nèi)控合規(guī)辦事處到分行內(nèi)控合規(guī)部的職能轉(zhuǎn)變，人員實現(xiàn)合理分流。為市行選送了三名風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理，為資產(chǎn)處置部選送了兩名信貸業(yè)務(wù)骨干。 二是與信貸管理部、運營管理部、紀(jì)委監(jiān)察部溝通協(xié)調(diào)，實現(xiàn)法律事務(wù)、轉(zhuǎn)授權(quán)管理、整體移位檢查 、員工積分等幾項工作的平穩(wěn)交接，順暢運轉(zhuǎn)。 三是對本部門員工合理分工，定崗定責(zé)，確定崗位聯(lián)系人，工作中做到既分工明確，又相互協(xié)作，確保各項工作責(zé)任落實到人。 (二 )高度重視，努力提高合規(guī)管理水平。 一是加強內(nèi)部管理，提高內(nèi)控合規(guī)部門工作質(zhì)量。提早制定工作規(guī)劃，落實檢查任務(wù) ;不斷強化日常管理，提升內(nèi)控合規(guī)部門工作效率 ;強化內(nèi)控監(jiān)督，加強監(jiān)管檢查力度。 二是扎實有效地把反洗錢管理納入日常工作來抓。上半年要求各支行對反洗錢業(yè)務(wù)進行 100%自查，我部門組織人員開展 30%的抽樣檢查，已將檢查情況通報全轄。下半年組織人 員對各支行開展 2次反洗錢業(yè)務(wù)檢查。對支行反洗錢崗位人員進行三次不同層次的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，反洗錢管理總體情況趨于良好。 三是區(qū)分權(quán)限，認(rèn)真做好轉(zhuǎn)授權(quán)和法律事務(wù)工作。轉(zhuǎn)授權(quán)工作。1 分行共下發(fā)轉(zhuǎn)授權(quán)書 22次，合計 50份，建立轉(zhuǎn)授權(quán)書檔案，及時登記轉(zhuǎn)授權(quán)管理臺賬并向相關(guān)部門備案。其中基本轉(zhuǎn)授權(quán) 1次 7份 ;內(nèi)部轉(zhuǎn)授權(quán) 8次 19份 ;轉(zhuǎn)授權(quán)調(diào)整 2次 5份 ;特別轉(zhuǎn)授權(quán)6次 13份 ;授權(quán)委托 5次 5份。下達(dá)轉(zhuǎn)授權(quán)批復(fù) 2份，收到 5個支行轉(zhuǎn)授權(quán)備案 26份。 一方面選派骨干人員參加總省行舉辦的合規(guī)業(yè)務(wù)及內(nèi)控綜合評價等專業(yè)培訓(xùn)，另一方 面定期組織員工學(xué)習(xí)總省市行的制度辦法，進行交流討論，提高風(fēng)險識別能力。力爭把本部門建設(shè)成為一支業(yè)務(wù)精良型、團結(jié)和諧型、學(xué)習(xí)向上型、吃苦奉獻(xiàn)型的內(nèi)控合規(guī)團隊。五是群策群力，大力開展合規(guī)文化建設(shè)。在全行合規(guī)文化建設(shè)中，以百日排查、案件治理、案件執(zhí)行年等活動為契機，推進合規(guī)文化開展，主辦合規(guī)文化電子期刊一期。 二、工作中存在的問題和困難 一是當(dāng)前在部分干部員工思想上存在的最大的模糊認(rèn)識和誤區(qū)是：把業(yè)務(wù)發(fā)展與政策、制度對立起來，一談發(fā)展就擔(dān)心或伴隨出現(xiàn)違規(guī)行為。實際上是存在一個對政策和制度沒有靈活運用的問題。少部分 干部員工合規(guī)經(jīng)營的理念和意識還沒有真正入腦入心，對各類合規(guī)檢查工作和內(nèi)外部監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題整改還存在一定抵觸和消極情緒，形象點說就是 “諱疾忌醫(yī) ”。這些都是阻礙開展合規(guī)管理工作的障礙和困難。 二是當(dāng)前合規(guī)隊伍現(xiàn)狀與新的歷史使命存在稍許的不適應(yīng)。 三、 20標(biāo)、措施及建議 20在市行黨委和省行內(nèi)控合規(guī)部雙重領(lǐng)導(dǎo)下，本著以 “合規(guī)促發(fā)展、發(fā)展必須堅持合規(guī) “的理念和思想，圍繞省、市行黨委的確定的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和方針，積極完善制度體系建設(shè)和內(nèi)部組織體系建設(shè) ;推進合規(guī) 文化建設(shè) ;做好合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測與管理 ;著重開展內(nèi)控評價管理 ;加大力度抓好專項審計和監(jiān)督管理、整體移位檢查工作 ;認(rèn)真落實內(nèi)外部檢查問題整改 ;強化風(fēng)險提示與管理手段運用 ;規(guī)范開展轉(zhuǎn)授權(quán)管理 ;認(rèn)真抓好反洗錢和違規(guī)行為積分管理，為業(yè)務(wù)經(jīng)營做好保駕護航。 省行汪行長在新一屆黨委首次黨委會議上的重要講話以及張行長在市行四季度業(yè)務(wù)推進會上的講話。每一次學(xué)習(xí)思想上都受到一次深刻觸動，認(rèn)識上有進一步提高。切實感到：行長講話的核心要義就是徹底轉(zhuǎn)變觀念，加快遼寧農(nóng)行的有效發(fā)展。我們認(rèn)為實現(xiàn)目標(biāo)的根本途徑就是動員全行干部員工，勤勉盡責(zé) 、各司其職，以行為家，共謀發(fā)展。 省、市行黨委都提出，把 “創(chuàng)新、務(wù)實、靈活 ”作為推進有效發(fā)展的重要方式 ;在文化建設(shè)、風(fēng)險控制方面的工作重點之一是 “把資產(chǎn)質(zhì)量和內(nèi)部控制 ”作為全行經(jīng)營管理的兩條生命線，牢牢把握，絲毫不能放松 ”。正確理解和掌握其精神實質(zhì)，是卓有成效開展好內(nèi)控合規(guī)工作的前提和基礎(chǔ)。眾所周知，合規(guī)文化是農(nóng)行企業(yè)文化的重要組成部分，是立行之本、經(jīng)營之本。 只有加強內(nèi)部控制管理，嚴(yán)格貫徹執(zhí)行各項金融法律法規(guī)和農(nóng)行規(guī)章制度，依法誠信經(jīng)營，才能切實防范化解風(fēng)險，確保各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，從根本上實現(xiàn)農(nóng)業(yè)銀行長 治久安和有效、可持續(xù)發(fā)展。違規(guī)的孿生兄弟就是風(fēng)險，其后果往往是加大了經(jīng)營成本和透支了經(jīng)營成果。 “違規(guī)風(fēng)險很大，不發(fā)展風(fēng)險更大 ”。如何擺布好發(fā)展與合規(guī)的關(guān)系顯得十分重要。合規(guī)的發(fā)展才是有效的發(fā)展，反過來講，發(fā)展也必須堅持合規(guī)。開展好 20 一是確定明確的目標(biāo)。至少要達(dá)到以下 5個目標(biāo)：即干部員工合規(guī)意識明顯提高 ;制度執(zhí)行力明顯增強 ;各種違規(guī)操作明顯下降 ;內(nèi)部控制評價明顯進步 ;各類案件隱患明顯減少。 二是建立自我糾錯機制。今后要鼓勵各部門、各條線、各單位員工自查自糾違規(guī)行為。 對主動開展自查自糾和上報違規(guī)問題及整改結(jié)果的，內(nèi)控評價時不扣分 ;違規(guī)性質(zhì)不嚴(yán)重且沒有造成風(fēng)險的，檢查發(fā)現(xiàn)以后不處罰。從而實現(xiàn)違規(guī)行為 “糾早、糾小、糾苗頭 ”的目的，使 “違規(guī)糾偏 ”變成員工的自覺行為和習(xí)慣。 三是創(chuàng)新內(nèi)控管理方式，變 “事后檢查 ”為 “事前防范、事中控制、事后監(jiān)督 ”模式，將風(fēng)險控制關(guān)口前移，多做 “風(fēng)險提示 ”，常打 “預(yù)防針 ”，增強 “免疫力 ”。 四是狠抓內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié)開展工作。突出重點業(yè)務(wù)、重點部位和重點環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，防止出現(xiàn)較大風(fēng)險的違規(guī)問題。不能忽視管理崗位的風(fēng)險識別和評估，從而防范道德風(fēng)險的 發(fā)生。 五是以發(fā)展促合規(guī)，以合規(guī)保發(fā)展?？陀^正確對待在業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的各種問題，對于無道德風(fēng)險、未造成損失的一般違規(guī)行為多采取一些提示、警示、督辦整改等糾偏的手段 ;對于存在道德風(fēng)險或嚴(yán)重違規(guī)行為、造成較大風(fēng)險的要采取嚴(yán)厲的處罰措施，使其加大違規(guī)成本的付出，維護制度的嚴(yán)肅性。 六是加強隊伍建設(shè)，樹立主人翁意識。農(nóng)行興衰，人人有責(zé)。減少牢騷和憤懣才算厚道。眼睛不能老是盯著別人，常常問問自己，職責(zé)履行到位沒有。從自身做起，多提合理化建議，認(rèn)真履職，為農(nóng)行發(fā)展多做貢獻(xiàn)才算以行為家，做合格的內(nèi)控合規(guī)隊伍員工。 七是集 中學(xué)習(xí)和自我學(xué)習(xí)相結(jié)合，增強從業(yè)能力。審計、內(nèi)控合規(guī)崗位要求從業(yè)人員要有掌握新知識、新政策和制度的能力，否則就很難適應(yīng)和勝任本職工作。好比醫(yī)生診病，不懂醫(yī)術(shù)、不學(xué)理論，不長經(jīng)驗，則實為庸醫(yī)，誤己害人。內(nèi)控合規(guī)部將建立雙周例會和學(xué)習(xí)日制度，制定規(guī)劃，把新知識、新政策、新制度的學(xué)習(xí)做為重點。在自我學(xué)習(xí)基礎(chǔ)上再搞一些強化的訓(xùn)練和集中學(xué)習(xí)、交流和探討，消除惰性，共同提高。 八是增強自律意識，模范執(zhí)行規(guī)章制度，注重作風(fēng)養(yǎng)成，提高自身素養(yǎng)，學(xué)會溝通，謙虛做人，誠懇做事。九是建立完善的內(nèi)控制度體系，強化崗位責(zé)任意識。要明 確崗位職責(zé)，強化履職要求，形成明確的崗位責(zé)任體系