1/12銀行業(yè)安全檢查評估考核標(biāo)準(zhǔn)為全面、客觀的反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全防范情況，量化安全檢查工作，確保安全檢查的實(shí)效性，制定本標(biāo)準(zhǔn)。本標(biāo)準(zhǔn)共為九部分，根據(jù)項(xiàng)目設(shè)定分值，總分100分。對不符合標(biāo)準(zhǔn)的酌情減分。具體評分標(biāo)準(zhǔn)如下一、營業(yè)場所安全檢查方法實(shí)地檢查營業(yè)廳、監(jiān)控室人防、物防、技防設(shè)施，對照檢查相應(yīng)的安防檢測報(bào)告、營業(yè)場所周邊環(huán)境狀況，檢查錄像回放質(zhì)量。物防設(shè)施1、二層以下窗戶未安裝護(hù)欄或其他安全設(shè)施的扣分；2、與外界相通出入口未安裝防盜安全門的扣分；3、金屬防護(hù)門鎖具不符合要求的扣分；4、場所周邊、圍墻防護(hù)不嚴(yán)密的扣分；5、現(xiàn)金業(yè)務(wù)取出入口未安裝防尾隨用緩沖式電控聯(lián)動(dòng)門的扣3分；6、現(xiàn)金出納柜臺結(jié)構(gòu)不符合要求的扣3分；7、現(xiàn)金出納柜臺寬度或高度不符合要求的扣分；8、現(xiàn)金出納柜臺上方未安裝透明防護(hù)板或安裝的透明防護(hù)板無檢測合格報(bào)告的扣3分；9、現(xiàn)金出納柜臺上方透明防護(hù)板長、寬、高、面積及2/12其以上封頂不符合要求的扣3分；10、現(xiàn)金出納柜臺的臺面設(shè)置收銀槽長、寬、高不符合要求的扣分；11、營業(yè)場所未建衛(wèi)生設(shè)施的扣分；12、計(jì)算機(jī)房未安裝防盜門的扣分；13、計(jì)算機(jī)房未安裝出入口控制裝置的扣分；14、未配備自動(dòng)應(yīng)急照明設(shè)備或自動(dòng)應(yīng)急照明設(shè)備失靈的扣分；15、未配備消防器材或消防器材失效的扣分；16、未配備自衛(wèi)器材的扣分。技防設(shè)施1、監(jiān)控設(shè)備營業(yè)場所與外界相通的出入口未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣分；營業(yè)場所門前區(qū)域未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣分；現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣3分；營業(yè)場所內(nèi)設(shè)置的自助機(jī)具未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣分；運(yùn)鈔交接區(qū)未在監(jiān)控范圍內(nèi)的扣3分；非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)未安裝監(jiān)控設(shè)備的扣分；場所內(nèi)人員活動(dòng)情況未在監(jiān)控范圍內(nèi)的扣分；營業(yè)場所視頻監(jiān)控系統(tǒng)不是數(shù)字錄像設(shè)備的扣1分；視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能顯示現(xiàn)金支付交易全過程的柜員操3/12作和客戶臉部特征的扣2分；視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能辨別進(jìn)出營業(yè)場所人員的體貌特征的扣1分；錄像資料保存不到30天的扣2分。2、報(bào)警及其他技防設(shè)施在已具備聯(lián)條件的地區(qū)，未安裝與公安機(jī)關(guān)110聯(lián)的緊急報(bào)警裝置的扣3分；二級風(fēng)險(xiǎn)以上單位槍彈庫、計(jì)算機(jī)房未安裝入侵報(bào)警裝置的扣分；一級風(fēng)險(xiǎn)單位現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺未安裝連續(xù)記錄的聲音復(fù)核裝置的扣1分；一級風(fēng)險(xiǎn)單位與外界相通出入口未安裝入侵報(bào)警裝置或入侵報(bào)警裝置不能及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)告入侵異常事件的扣1分；一級風(fēng)險(xiǎn)單位的入侵報(bào)警裝置不具備與照明、視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)合設(shè)備聯(lián)動(dòng)功能的扣1分；入侵報(bào)警裝置沒有記錄打印功能的扣分。二、金庫安全檢查方法實(shí)地檢查金庫物防技防設(shè)施，對照檢查相應(yīng)的安防檢測報(bào)告，檢查錄像回放質(zhì)量，制度、預(yù)案、出入登記等有關(guān)資料。1、庫房結(jié)構(gòu)六面非主體鋼筋混凝土澆筑的扣分；4/122、通風(fēng)、防水系統(tǒng)不合格的扣分；3、金庫門不符合標(biāo)準(zhǔn)的扣3分；4、金庫外隔離門不符合標(biāo)準(zhǔn)的扣分；5、庫區(qū)未安裝2種以上探測原理的入侵探測器或入侵探測器不能準(zhǔn)確探測報(bào)警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位入侵事件的扣2分；6、在已具備聯(lián)條件的地區(qū)，庫區(qū)未安裝與公安機(jī)關(guān)110報(bào)警服務(wù)臺相連的緊急報(bào)警裝置的扣2分；7、啟動(dòng)緊急報(bào)警裝置時(shí)不能同時(shí)啟動(dòng)現(xiàn)場聲、光報(bào)警裝置的扣1分；8、守庫室出入口未安裝防盜安全門和可視/對講裝置的扣分；9、守庫室內(nèi)未安裝視頻安防監(jiān)控裝置的扣分；10、守庫室設(shè)置方位不能有效控制金庫出入通道的扣分；11、無人值守的業(yè)務(wù)庫未安裝聲音復(fù)核裝置的扣1分；12、無人值守的業(yè)務(wù)庫安防系統(tǒng)不能實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程報(bào)警以及圖像、聲音等信息的傳輸監(jiān)控扣1分；13、一級風(fēng)險(xiǎn)單位守庫室未設(shè)衛(wèi)生設(shè)施的扣1分；14、未執(zhí)行雙人守庫規(guī)定的扣1分；15、使用守庫的，守庫員使用不熟5/12練及違反彈藥管理規(guī)定的扣1分；16、業(yè)務(wù)庫清點(diǎn)室未安裝視頻安防監(jiān)控裝置或者視頻安防監(jiān)控裝置不能清晰顯示工作人員操作情況的扣分；17、消防系統(tǒng)不達(dá)標(biāo)的扣分；18、沒有處置突發(fā)事件預(yù)案或責(zé)任分工不明確的扣分；19、守庫員對預(yù)案分工不熟悉的扣分；20、業(yè)務(wù)庫無日常安全檢查記錄或記錄不完整的扣分。三、運(yùn)鈔安全檢查方法檢查運(yùn)鈔車車況，押運(yùn)人員工作狀態(tài)，制度、預(yù)案、登記記錄等有關(guān)資料。1、本文來源HTTP/自有專用運(yùn)鈔車使用率達(dá)100或全部租用專業(yè)公司運(yùn)鈔的不扣分；自有專用運(yùn)鈔車使用率達(dá)90以上不到100的扣分；自有專用運(yùn)鈔車使用率達(dá)到70以上不到90的扣分；自有專用運(yùn)鈔車使用率達(dá)到50以上不到70的扣分；自有專用運(yùn)鈔車使用率不足50的扣1分。2、自有運(yùn)鈔車未制定押運(yùn)途中突發(fā)事件處置預(yù)案的扣分；3、押運(yùn)員不熟知突發(fā)事件處置預(yù)案、責(zé)任分工不明確的扣分；6/124、押運(yùn)員押運(yùn)過程操作行為不規(guī)范或警惕性不高的扣分；5、運(yùn)鈔交接登記手續(xù)不齊全的扣1分；6、押運(yùn)員不穿防彈衣、不戴頭盔的扣1分；7、押運(yùn)員警戒站位不合理的扣分；8、長途押運(yùn)沒有護(hù)衛(wèi)車的扣2分；9、運(yùn)鈔車交接款?？课恢貌缓侠淼目鄯?；10、運(yùn)鈔?？考敖唤涌钸^程不能夠全程錄像的扣2分；11、運(yùn)鈔車內(nèi)無通訊設(shè)備的扣1分；12、押運(yùn)過程中司機(jī)下車，車輛熄火的扣分。四、自助機(jī)具、自助銀行防范能力檢查方法實(shí)地檢查自助機(jī)具、自助銀行物防技防設(shè)施，對照檢查相應(yīng)的安防檢測報(bào)告，檢查錄像回放質(zhì)量。自助機(jī)具防護(hù)1、未安裝防砸、防撬報(bào)警探測裝置的扣1分；2、不具備報(bào)警聯(lián)動(dòng)及報(bào)警聯(lián)功能的扣1分；3、沒有按照數(shù)字視頻安防監(jiān)控裝置的扣2分；4、監(jiān)控設(shè)施不能看到操作人員的面部、出鈔口及裝鈔過程的扣1分；5、回放錄像不能清晰顯示操作人員面部特征的扣1分；7/126、遠(yuǎn)程報(bào)警、圖像、聲音等信息傳輸不符合要求的扣1分。自助銀行防護(hù)1、裝填現(xiàn)金區(qū)未安裝入侵報(bào)警探測裝置且不具備報(bào)警聯(lián)動(dòng)功能的扣1分；2、回放圖像不能看清進(jìn)出人員體貌特征的扣1分；3、未安裝出入口控制裝置，對裝填現(xiàn)金區(qū)出入口未實(shí)施控制的扣1分；4、自助銀行門前及運(yùn)鈔車停放區(qū)域未安裝監(jiān)控設(shè)施的扣1分。五、內(nèi)部消防安全檢查方法實(shí)地檢查消防設(shè)施，查看相關(guān)資料。1、沒有建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)的逐級防火責(zé)任制的扣分；2、沒有逐級防火負(fù)責(zé)人職責(zé)、沒有崗位防火責(zé)任人的扣1分；3、沒有為本單位的消防安全提供必要的經(jīng)費(fèi)和組織保障的扣1分；4、職工不知道崗位責(zé)任區(qū)和崗位防火任務(wù)的扣分；5、沒有專職或兼職的防火安全人員的扣1分；6、沒有群眾性的義務(wù)消防隊(duì)和必要的消防器材設(shè)備的扣分；7、沒有建立健全各項(xiàng)消防安全制度的扣分；8、未配備符合國家規(guī)定的消防設(shè)施的扣1分；8/129、不能保證消防設(shè)施、滅火器材完好有效的扣1分；10、不能保證消防疏散通道暢通的扣1分；11、沒有貫徹執(zhí)行消防安全制度情況記錄的扣1分；12、對火災(zāi)隱患不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)消除的扣分；13、不組織開展經(jīng)常性的消防安全宣傳教育和培訓(xùn)的扣分；14、未制定滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案并組織演練的扣1分；15、消防安全重點(diǎn)單位未建立健全消防檔案的扣1分。六、計(jì)算機(jī)安全檢查方法是的查看相關(guān)設(shè)施、設(shè)備和記錄，詢問工作人員。1、數(shù)據(jù)處理中心計(jì)算機(jī)機(jī)房在建筑物內(nèi)沒有設(shè)置為獨(dú)立區(qū)域的扣2分；2、沒有專人值守、記錄出入人員情況的扣2分；3、防火、防水、防盜、監(jiān)控、報(bào)警等設(shè)施不健全的扣2分；4、系統(tǒng)不具有備份機(jī)，以便故障時(shí)切換使用的扣2分；5、無備用電源或備用電源處于不良備用狀態(tài)的扣2分；9/126、沒有設(shè)立專職或兼職的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理人員的扣2分；7、機(jī)房工作人員不熟知滅火、防水等有關(guān)操作的扣1分；8、沒有專門的設(shè)備檔案備查資料的扣1分；9、不能及時(shí)更換計(jì)算機(jī)的口令或密鑰的扣2分；10、員工不熟悉、不掌握突發(fā)事件預(yù)案分工的扣1分；11、物防雷接地等必要防護(hù)的扣2分；12、無機(jī)房專用滅火設(shè)施的扣2分；13、縣級金融機(jī)構(gòu)沒有成立計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組的扣1分；14、發(fā)生計(jì)算機(jī)犯罪案件未向公安機(jī)關(guān)及時(shí)報(bào)告的扣1分。七、案件方法能力檢查方法聽取匯報(bào)，查看相關(guān)資料。1、沒有對員工進(jìn)行法律法規(guī)教育以及業(yè)務(wù)規(guī)范學(xué)習(xí)相關(guān)記錄的扣1分；2、二年內(nèi)有內(nèi)部人員違法犯罪，且違法犯罪行為與其職務(wù)有直接聯(lián)系的扣1分；3、員工業(yè)務(wù)不熟練，未能準(zhǔn)確鑒別票據(jù)等真?zhèn)?，引發(fā)10/12案件的扣1分；4、不具備身份證件真?zhèn)巫R別能力且無相關(guān)真?zhèn)巫R別裝置的扣1分；5、員工之間分工、復(fù)核制度不落實(shí)的扣1分；6、無防范案件預(yù)案或員工對涉及本崗位的防范案件預(yù)案不熟悉的扣1分；7、保衛(wèi)部門未將各類案件及時(shí)通報(bào)公安機(jī)關(guān)和相關(guān)部門的扣2分；8、未將各類案件的情況、特點(diǎn)向員工及時(shí)通報(bào)的扣分；9、不嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)操作安全的各項(xiàng)規(guī)章制度、各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作程序不規(guī)范的扣1分；10、未開展安全檢查、考核、評比工作，獎(jiǎng)罰不分明的扣1分。八、彈藥管理安全檢查方法實(shí)地檢查，聽取匯報(bào)。1、未明確管理責(zé)任，未制定專人負(fù)責(zé)的扣1分；2、沒有牢固的專用保管設(shè)施，不實(shí)行雙人管理的扣2分；3、彈藥沒有分開存放的扣2分；4、未建立嚴(yán)格的登記、交接、檢查、保養(yǎng)等11/12管理制度的扣1分；5、槍彈使用完畢，未及時(shí)收回的扣1分；6、用槍人員未經(jīng)過專門培訓(xùn)的扣1分；7、攜帶時(shí)未攜帶持槍證件的扣2分。九、其他檢查方法聽取匯報(bào)，查看相關(guān)資料。1、單位領(lǐng)導(dǎo)不重視安全保衛(wèi)工作，沒有領(lǐng)導(dǎo)班子成員分管的扣分；2、未按時(shí)簽訂各級治安保衛(wèi)責(zé)任書的扣1分；3、未成立專職保衛(wèi)機(jī)構(gòu)的扣分；4、未配置專職保衛(wèi)人員的扣1分；5、未能保證安全防范建設(shè)資金投入的扣分；6、未建立對安全保衛(wèi)人員相關(guān)的獎(jiǎng)懲機(jī)制的扣分；7、員工不能熟練操作自衛(wèi)器材的扣分；8、營業(yè)場所無日常安全檢查記錄的扣分；9、一年內(nèi)沒有組織防搶劫演練的扣分；10、對公安機(jī)關(guān)、