銀行員工合規(guī)演稿“風險無小事，合規(guī)心中留”各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事，大家好我是來自路支行的，首先感謝分行法律合規(guī)部給我一個機會，宣講合規(guī)的重要性，本人1995年參加銀行工作，99年進入光大銀行，先后從事過辦公室、客戶經(jīng)理、儲蓄柜員、出納柜員、對公柜員、柜臺經(jīng)理等崗位工作，通過十多年的磨煉，成長為一名主管零售業(yè)務(wù)、運營業(yè)務(wù)的支行副行長，回首來時路，酸甜苦辣，別有一番滋味在心頭，借此機會，與大家共同交流、探討銀行工作中合規(guī)的重要性，如有不當之處，還請各位領(lǐng)導(dǎo)及同事批評、指正。我的宣講題目是“風險無小事合規(guī)心中留”。俗話說一年的企業(yè)靠運氣，十年的企業(yè)靠經(jīng)營，百年的企業(yè)靠文化；唐董事長說過，光大銀行是一棵樹，業(yè)務(wù)是葉，管理是枝，體制是干，文化是根，只有根深了，葉才能茂盛，枝干才能粗壯，樹才能健康成長。而合規(guī)文化是光大銀行企業(yè)文化中最核心的部分。那合規(guī)是什么呢有人說合規(guī)是一種責任，是一種意識，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多，點點滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成的。其實，他還是一種習慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習慣。大家都知道，新加坡最著名的不是魚尾獅，也不是他的干凈、整潔，而是鞭刑，就是要用嚴刑峻法讓大家形成法律化的觀念，這樣才能產(chǎn)生自覺的行為，大家都自覺了，管理成本也就大大降低了，自覺的行為成為新加坡人的習慣，所以他能成為世界著名的花園城市。銀行經(jīng)營時刻與風險相伴，他不僅是金融業(yè)、服務(wù)業(yè)，更是一個高風險行業(yè)，所以更要有自已的“規(guī)矩”，銀行的制度都是用血的教訓(xùn)和沉痛代價換來的，任何1的疏忽都可能導(dǎo)致100的損失，哪怕一次小小的違規(guī)都可能帶來終生的悔恨，從某種意義上說，一個人不可能搞好一個銀行，但可能搞垮一個銀行，巴林銀行倒閉事件就是最好的佐證所以我們在制度執(zhí)行上不能有半點的僥幸，不要總認為身邊哪兒來的那么多風險，不可能發(fā)生在自已身上。我現(xiàn)在就講兩個發(fā)生在我身邊的例子，證明什么叫“一切皆有可能”1、匯票專用章掉到紙簍的案例2、憑證被風吹到抽屜里的案例所以，從以上兩個案例可以看出，風險往往是在你沒有準備的情況下突然發(fā)生的，但如果自身的合規(guī)意識強，并嚴格按照合規(guī)的方法操作到位，那么在無形之中，你已經(jīng)做好了準備，風險自然就會離你遠去。隨著我行業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，人員隊伍也在不斷的壯大，每年新入行的員工也在不斷增多，如何使這些新員工在光大銀行的工作中成長為業(yè)務(wù)過硬、合規(guī)意識強的人，是我們每一位領(lǐng)導(dǎo)和老員工都應(yīng)該思考的問題。培養(yǎng)新員工不只是教業(yè)務(wù)知識、操作技能，更重要的是培養(yǎng)他們的合規(guī)意識，哪些事能做，哪些事不能做；不要總說“師傅領(lǐng)進門，修行在個人”，要做到“扶上馬，再送一程”，讓他們在工作中學(xué)會如何做人，我覺得有一句話說的非常好，對我們每一個人都適用的；做人，有才有德是正品，無才有德是次品，無才無德是廢品，有才無德是危險品這里的才是業(yè)務(wù)能力，德就是合規(guī)文化和合規(guī)意識。對于老員工來講，寶貴的是經(jīng)驗，致命的是經(jīng)驗主義，老員工常犯的往往是一些低級錯誤，認為自已業(yè)務(wù)知識已經(jīng)很全面了，各類操作已經(jīng)很熟練了，合規(guī)意識漸漸變淡了，操作一些業(yè)務(wù)時認為可以找捷徑，為了圖省事可以不按規(guī)定動作進行操作。在我當柜臺經(jīng)理時，支行一名做了五年的儲蓄柜員發(fā)生過一件這樣的事取5萬做成存5萬的案例，短款10萬。教訓(xùn)是慘痛的，記憶是深刻的，這件事該名柜員肯定會牢記一輩子。做為支行的管理者，班子成員，合規(guī)要先從領(lǐng)導(dǎo)層做起，從根本上消除無所謂、捆手腳、放不開等錯誤觀念，法律和上級文件規(guī)定嚴格禁止的事項，就要嚴格遵守，不能打著“為了完成經(jīng)營指標”的幌子踏“雷區(qū)”?！按蠛：叫锌慷媸帧?，如果不能帶頭遵守合規(guī)文化，遲早是要翻船的。同時要教育全體員工進一步增強法治意識、制度意識，從正確的導(dǎo)向和良好的習慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)文化意識，其中領(lǐng)導(dǎo)者的示范作用就是一種導(dǎo)向，是一種潛移默化的教育方式。做為支行的管理者，要把好制度關(guān)，制度是鋼性的，是紅線，是合規(guī)的基礎(chǔ)；它就像法律一樣不能侵犯，警鐘長鳴、把法紀裝在心中、勤勉盡職，依法合規(guī)?！帮L險無小事，合規(guī)心中留”，讓我們把合規(guī)從文字變成意識