1、保理業(yè)務(wù)盡職調(diào)查清單一、應(yīng)收集整理的基本資料（一）融資客戶需提供資料1、保理申請(qǐng)書（保理商提供模板，融資方簽字蓋章）2、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（ 必須 ） ；3、經(jīng)年檢的組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件（ 必須 ） ；4、公司章程及章程修訂案復(fù)印件（ 必須） ；5、最新注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告復(fù)印件（ 必須） ；6、法定代表人資格認(rèn)定書及身份證復(fù)印件（ 必須 ） ；7、實(shí)際控制人的身份證復(fù)印件；8、法定代表人委托書（ 如委托辦理- 保理商提供模板） ；9、特殊行業(yè)資質(zhì)文件（如有）;10、 經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的近三年完整年度審計(jì)報(bào)告， 和本年最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表（附固定資產(chǎn)、短期負(fù)債、應(yīng)收應(yīng)付、預(yù)收預(yù)付、其他應(yīng)收應(yīng)付的二級(jí)科目清

2、單，清單必須紙質(zhì)版和EXCEL電子版）復(fù)印件；11、回款賬戶上年至今的銀行流水，須在銀行打印紙質(zhì)， 并用 U盾導(dǎo)由EXCEL電子版（必須）；12、 保理融資采購(gòu)合同或銷售合同及相應(yīng)的采購(gòu)票據(jù)、 發(fā)貨票據(jù)或增值稅發(fā)票、近期（ 3 5 個(gè)）回款單據(jù)復(fù)印件（ 必須 ）13、企業(yè)可抵押質(zhì)押擔(dān)保的資產(chǎn)清單及證明復(fù)印件（必須） ；14、股東會(huì)關(guān)于保理的決議 （ 保理商提供模板） ；16、法定代表人與實(shí)際控制人征信記錄 （ 必須 ） ；17、應(yīng)收賬款對(duì)賬單（ 必須 ） ；18、 企業(yè)法定代表人及實(shí)際控制人個(gè)人簡(jiǎn)歷 （ 必須紙質(zhì)版和 WORD電子版 ） ；19、企業(yè)介紹（主要內(nèi)容包含注冊(cè)資本與實(shí)繳資本、股東結(jié)

3、構(gòu)、歷史沿革、業(yè)務(wù)情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)名稱及股權(quán)架構(gòu)，職員數(shù)量、組織架構(gòu)、公司發(fā)展規(guī)劃、市場(chǎng)拓展計(jì)劃、初步還款計(jì)劃等） ； （ 必須紙質(zhì)版和WORDI子版）20、本年度所有融資及對(duì)外擔(dān)保情況清單（含融資方式、額度、利率、 期限、 抵質(zhì)押、 到期日、 還款方式等信息） ， 包括民融在內(nèi)； （ 必須紙質(zhì)版和 WOR或EXCELS電子版）21、上年度完稅憑證22、開發(fā)票信息：公司名稱、稅務(wù)登記證號(hào)、公司地址、公司固話、開戶行、開戶賬號(hào)注： 10、 11 、 18、 19 、 20 項(xiàng)的電子文檔發(fā)送至郵箱：（二）保證方提供的資料1、企業(yè)保證人需提供的資料與客戶提供的資料相同2、個(gè)人保證人需提供的資料（1）

4、個(gè)人及配偶身份證復(fù)印件 （ 必須 ） ；（2） 個(gè)人及配偶戶籍證明復(fù)印件 （ 必須 ） ；（3） 個(gè)人婚姻狀況證明 （ 必須 ） ；（4） 主要結(jié)算賬戶銀行流水及征信記錄 （ 必須 ） ；（5）近期簽訂的采購(gòu)合同及銷售合同；（6）財(cái)產(chǎn)證明復(fù)印件（必須）；（7）抵（質(zhì)）押物權(quán)屬證明材料復(fù)印件;（三）融資企業(yè)提供資料要求1 、清單注明“必須”的，融資企業(yè)應(yīng)當(dāng)提供；2 、融資企業(yè)所有提供的資料均應(yīng)加蓋公章，本保理公司承諾為融資企業(yè)保守商業(yè)秘密；、二、盡職調(diào)查應(yīng)掌握的客戶情況（一）基本情況。主要是客戶主體資格、客戶及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的歷史 沿革、地理位置（包括注冊(cè)地）、產(chǎn)權(quán)構(gòu)成、組織形式、管理體制、 職工人

5、數(shù)和構(gòu)成、土地使用權(quán)取得的方式，主要業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、技術(shù)及 設(shè)備更新情況，在行業(yè)和區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的地位和作用等。（二）經(jīng)營(yíng)者素質(zhì)。主要是法定代表人、實(shí)際控制人和其他領(lǐng)導(dǎo)層 成員的學(xué)識(shí)、經(jīng)歷、業(yè)績(jī)、品德和經(jīng)營(yíng)管理能力等。（三）經(jīng)營(yíng)狀況。主要是近三年及最近一期主營(yíng)產(chǎn)品生產(chǎn)能力、現(xiàn) 有銷售情況、效益情況及前景預(yù)測(cè)；上下游客戶采銷情況，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手 情況。主要產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)情況產(chǎn)品J里銷量成本單價(jià)銷售收入主營(yíng)業(yè)務(wù) 利潤(rùn)銷售毛 利率合計(jì)銷售區(qū)域分析區(qū)域銷售數(shù)量銷售收入主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)銷售毛利率備注合計(jì)上下游客戶分析：上游客戶（前十大供應(yīng)商）單位名稱采購(gòu)數(shù)量平均價(jià)格累計(jì)金額占全部采購(gòu)比例結(jié)算方式合作年 限合計(jì)下游客戶（前十大下游客戶）單位名稱銷售數(shù)量平均價(jià)格累計(jì)金額占全部銷售比例結(jié)算方式合作年 限合計(jì)（四）財(cái)務(wù)狀況。主要是近三年及最近一期資產(chǎn)負(fù)債、資金結(jié)構(gòu)、資金周轉(zhuǎn)、盈利能力、現(xiàn)金流量、貨款回賬及存款的變動(dòng)情況。（五）融資及信譽(yù)狀況。主要是客戶在銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)、民 間機(jī)構(gòu)融資水平、融資方式、對(duì)外擔(dān)保情況；有無拖欠及逃廢債等不 良記錄及其他信譽(yù)情況；在無訴訟情況。（六）發(fā)展規(guī)劃和資金需求情況。 包括長(zhǎng)期、中期、短期發(fā)展規(guī)劃, 未來三年中的重大投資計(jì)劃、資金需求等情況。