1、一、法律試題1、根據(jù)貸款通則，票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（ C ）。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月2、根據(jù)貸款通則，將借款債務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（ A ）。A、應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意B、應(yīng)當(dāng)通知貸款人C、如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人D、如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人3、以下不屬于中華人民共和國(guó)擔(dān)保法規(guī)定的擔(dān)保方式的是（ D ）。A、保證B、抵押C、定金D、預(yù)付款4、法律禁止用來(lái)設(shè)定抵押的財(cái)產(chǎn)是（ A ）。A、土地所有權(quán)B、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物；C、抵押人依法有權(quán)處分

2、的國(guó)有的機(jī)器D、抵押人依法有權(quán)處分的交通運(yùn)輸工具5、以下財(cái)產(chǎn)出質(zhì)需要向證券登記機(jī)關(guān)辦理出質(zhì)登記手續(xù)的是（ A ）。A、上市公司股份B、匯票C、本票D、存款單6、當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定的，按照（ A ）承擔(dān)保證責(zé)任。A、連帶責(zé)任保證B、一般保證C、抵押 D、質(zhì)押7在保證擔(dān)保方式中，一般保證與連帶責(zé)任保證最主要的區(qū)別是什么? ( B )A一般保證的保證范圍為主債權(quán)，連帶責(zé)任保證的保證范圍為全部債權(quán) B一般保證的保證人享有先訴抗辯權(quán)，連帶責(zé)任擔(dān)保的保證人不享有這一種權(quán) C一般保證的保證期間為六個(gè)月，連帶責(zé)任保證的保證期間為兩年 D在同一債權(quán)既有保證又有物的擔(dān)保的情況下 8、主合同無(wú)效而導(dǎo)致?lián)：贤?/p>

3、無(wú)效，擔(dān)保人有過(guò)錯(cuò)的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)超過(guò)債務(wù)人不能清償部分的（ B ）。A、四分之一B、三分之一C、二分之一D、100%。9、主合同沒(méi)有保證條款，（ A ）。A、 保證人在主合同上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證合同成立。B、 第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。C、保證人即使在主合同上以保證人的身份簽字，保證合同也不成立。D、保證人即使在主合同上以保證人的身份蓋章，保證合同也不成立。10、抵押物登記記載的內(nèi)容與抵押合同約定的內(nèi)容不一致的，（ A ）。A、以登記記載的內(nèi)容為準(zhǔn)。B、以抵押合同約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。C、按照登記和合同成立的時(shí)間順序，時(shí)間在先的為準(zhǔn)。D、由人民法

4、院裁定以何者為準(zhǔn)。11、以上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自（ C ）起生效。A、質(zhì)押合同成立之日B、股份出質(zhì)記載于股東名冊(cè)之日C、股份出質(zhì)向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日D、股份出質(zhì)轉(zhuǎn)入質(zhì)權(quán)人名下之日12. 下列屬于物權(quán)法中所稱“物”的是（ C ）。  A外觀設(shè)計(jì)  B月球  C 商品房  D 大氣層  13. 下列財(cái)產(chǎn)中，只能屬于國(guó)家所有權(quán)客體的是（ C ）。  A 土地  B 房屋  C 礦藏  

5、;D 船舶  14. 當(dāng)事人之間訂立有關(guān)設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的合同，除法律另有規(guī)定或者合同另有約定外，其生效時(shí)間始于（ A ）時(shí)。  A 合同成立  B 不動(dòng)產(chǎn)交付  C 物權(quán)登記  D 占有不動(dòng)產(chǎn)  15. 權(quán)利人、利害關(guān)系人認(rèn)為不動(dòng)產(chǎn)登記簿記載的事項(xiàng)錯(cuò)誤的，可以申請(qǐng)（ A ）。  A 更正登記  B 異議登記  C 預(yù)告登記  D 

6、初始登記  16. 預(yù)告登記后，未經(jīng)預(yù)告登記的權(quán)利人同意，處分該不動(dòng)產(chǎn)的，（ C ）。  A 發(fā)生物權(quán)效力  B 登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可就有效力  C 不發(fā)生物權(quán)效力  D 處分行為有效  17. 預(yù)告登記后，債權(quán)消滅或者自能夠進(jìn)行不動(dòng)產(chǎn)登記之日起（ C ）內(nèi)未申請(qǐng)登記的，預(yù)告登記失效。  A 一個(gè)半月  B 一個(gè)月  C 三個(gè)月  D 二個(gè)月  18. 住

7、宅建設(shè)用地使用權(quán)期間屆滿的，（ C ）。  A 自動(dòng)終止  B 重新辦理  C 自動(dòng)續(xù)期  D 需要申請(qǐng)續(xù)期  19、根據(jù)物權(quán)法第202條規(guī)定，抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)在什么期間行使抵押權(quán)，否則人民法院不再予以保護(hù)？（ C ）A 抵押合同到期后二年內(nèi) B 主債權(quán)期滿后二年 C 主債權(quán)訴訟時(shí)效期間 D 主債權(quán)訴訟時(shí)效屆滿后二年內(nèi)20、中國(guó)人民銀行在（ A ）領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級(jí)政府部門、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。A、國(guó)務(wù)院B、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)C、銀

8、行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、財(cái)政部21、中國(guó)人民銀行實(shí)行（ D ）負(fù)責(zé)制。A、輪流B、董事會(huì)C、集體D、行長(zhǎng)22、中國(guó)人民銀行的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)及其他工作人員不得在任何（ B ）兼職。A、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、社會(huì)團(tuán)體B、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、基金會(huì)C、企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體D、金融機(jī)構(gòu)、基金會(huì)或其他社會(huì)團(tuán)體23、中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列貨幣政策工具，但不包括（ B ）：A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、為在中國(guó)人民銀行開(kāi)立賬戶的非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)C、確定中央銀行基準(zhǔn)利率D、在公開(kāi)市場(chǎng)上買賣國(guó)債、其他政府債券和金融債券及外匯24、印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場(chǎng)上流通

9、的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處（ C ）以下罰款。A、2千元B、2萬(wàn)元C、20萬(wàn)元D、200萬(wàn)元25、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報(bào)（ D ）批準(zhǔn)。A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)人民銀行C、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)D、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)26、商業(yè)銀行經(jīng)（ B ）批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)人民銀行C、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)D、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)27、在（ C ）情況下，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管。A、嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)B、重大違約行為C、可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益D、擅自開(kāi)辦新業(yè)務(wù)28、設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為

10、（ A ）人民幣。A、10億元B、100億元C、500億元D、1000億元29、商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行（ B ）的百分之六十。A、負(fù)債總額B、資本金總額C、貸款總額D、存款總額30、任何單位和個(gè)人購(gòu)買商業(yè)銀行股份總額（ B ）以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A、0.5%B、5%C、50%D、90%31、根據(jù)中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（ B ）。A、5%B、8%C、10%D、18%32、根據(jù)中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于（ C ）。A、5%B、15%C、25%D、3

11、5%33、根據(jù)中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放（ D ）。A、任何貸款B、任何長(zhǎng)期貸款C、擔(dān)保貸款D、信用貸款34、根據(jù)中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合（ D ）的條件。A、不得低于25%B、不得低于10%C、不得超過(guò)50%D、不得超過(guò)75%35、商業(yè)銀行對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)( A )。A、10%B、15%C、20%D、25%36、根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法的規(guī)定，公司章程（ D ）具有約束力。A、僅對(duì)公司、股東B、僅對(duì)公司、股東、董事C、僅對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事D、對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)

12、管理人員37、根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法的規(guī)定，公司設(shè)立的分公司（ B ）法人資格，其民事責(zé)任由（ B ）承擔(dān)。A、具有，公司B、不具有，公司C、具有，分公司D、不具有，分公司38、根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法的規(guī)定，公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，（ C ）。A、必須經(jīng)董事會(huì)或股東大會(huì)決議B、必須經(jīng)監(jiān)事會(huì)或股東大會(huì)決議C、必須經(jīng)股東會(huì)或股東大會(huì)決議D、一律無(wú)效39、根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法的規(guī)定，股份有限公司設(shè)董事會(huì)，其成員為（ C ）。A、5人以上B、19人以上C、5人至19人 D、500人以下40、根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法的規(guī)定，股份有限公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員離職后（ A ），不

13、得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。A、半年內(nèi)B、1年內(nèi)C、2年內(nèi)D、3年內(nèi)41、下列第（A）項(xiàng)不屬于中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定的召開(kāi)股份有限公司臨時(shí)股東大會(huì)的法定事由？A. 單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之五股份的股東請(qǐng)求時(shí)B.董事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)C.監(jiān)事會(huì)提議召開(kāi)時(shí)D.公司未彌補(bǔ)的虧損達(dá)股本總額三分之一時(shí)42、根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法的規(guī)定，公司應(yīng)當(dāng)自作出合并決議之日起（A）內(nèi)通知債權(quán)人，并于（ A ）內(nèi)在報(bào)紙上公告。A、十日，三十日B、十五日，三十日C、三十日，六十日D、十日，十五日43、公司的發(fā)起人、股東虛假出資的，處以公司（ D ）5%以上15%以下的罰款。A、注冊(cè)資本金額B、資產(chǎn)總額C、負(fù)債總額D、

14、虛假出資金額44、公司成立后無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)（ A ）未開(kāi)業(yè)的，可以由公司登記機(jī)關(guān)吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。A、6個(gè)月B、12個(gè)月C、18個(gè)月D、24個(gè)月45、根據(jù)中華人民共和國(guó)民事訴訟法的規(guī)定，因不動(dòng)產(chǎn)糾紛提起的訴訟，由（ A ）管轄。 A、不動(dòng)產(chǎn)所在地人民法院B、被告住所地人民法院C、原告住所地人民法院D、中級(jí)人民法院46、根據(jù)中華人民共和國(guó)民事訴訟法的規(guī)定，原告向兩個(gè)以上有管轄權(quán)的人民法院起訴的，由（ B ）管轄。A、原告最先起訴的人民法院B、最先立案的人民法院C、被告最先應(yīng)訴的人民法院D、原告選擇其中一個(gè)47、根據(jù)中華人民共和國(guó)民事訴訟法的規(guī)定，申請(qǐng)人在人民法院采取保全措施后（ A ）日內(nèi)不起訴的，

15、人民法院應(yīng)當(dāng)解除財(cái)產(chǎn)保全。A、15B、90C、180D、36548、當(dāng)事人不服地方人民法院第一審判決的，有權(quán)在判決書(shū)送達(dá)之日起（ A ）日內(nèi)向上一級(jí)人民法院提起上訴。A、15B、90C、180D、36549、根據(jù)中華人民共和國(guó)票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)金額以中文大寫(xiě)與數(shù)碼同時(shí)記載，兩者不一致的，（ A ）。A、票據(jù)無(wú)效B、以中文大寫(xiě)為準(zhǔn)C、以數(shù)碼為準(zhǔn)D、以金額較小的為準(zhǔn)50、根據(jù)中華人民共和國(guó)票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)記載事項(xiàng)中（ D ）均不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效。A、付款人名稱B、票據(jù)用途C、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱51、根據(jù)中華人民共和國(guó)票據(jù)法的規(guī)定，以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯票

16、，（ C ）應(yīng)當(dāng)對(duì)其（ C ）背書(shū)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。A、后手，所有前手B、所有前手，后手C、后手，直接前手D、直接前手，后手52、根據(jù)中華人民共和國(guó)票據(jù)法的規(guī)定，下列不屬于支票絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的是（ D ）。A、付款人名稱B、確定的金額C、無(wú)條件支付的“委托”D、付款日期53、根據(jù)中華人民共和國(guó)證券法的規(guī)定，持有一個(gè)股份有限公司已發(fā)行的股份百分之五的股東將其持有的該公司的股票在買入后六個(gè)月內(nèi)賣出，由此所得收益（ B ）。A、歸該股東所有B、歸該公司所有C、由證監(jiān)會(huì)予以沒(méi)收D、由司法機(jī)關(guān)予以沒(méi)收54、根據(jù)中華人民共和國(guó)證券法的規(guī)定，簽訂上市協(xié)議的公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)公告持有公司股份最多的（ A ）股

17、東的名單和持股數(shù)額。A、前10名B、前20名C、前50名D、前100名55、根據(jù)中華人民共和國(guó)證券法的規(guī)定，在上市公司收購(gòu)中，收購(gòu)人持有的被收購(gòu)的上市公司的股票，在收購(gòu)行為完成后的（ A ）個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A、12個(gè)月B、18個(gè)月C、24個(gè)月D、36個(gè)月56、根據(jù)中華人民共和國(guó)合同法的規(guī)定，法人或者其他組織的法定代表人、負(fù)責(zé)人超越權(quán)限訂立的合同，除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為（A）A、有效B、無(wú)效C、效力不確定D、部分無(wú)效57、根據(jù)中華人民共和國(guó)合同法，有以下（ C ）情形的，當(dāng)事人一方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤銷合同。A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害

18、國(guó)家利益B、合同損害社會(huì)公共利益C、在訂立合同時(shí)顯失公平的D、合同違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定58、債權(quán)人將合同的權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（ B ）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)債務(wù)人同意B、應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人C、一律無(wú)效D、無(wú)須債務(wù)人同意，也無(wú)須通知債務(wù)人59、根據(jù)中華人民共和國(guó)合同法，當(dāng)事人一方違約后，對(duì)方?jīng)]有采取適當(dāng)措施致使損失擴(kuò)大的，（ C ）。A、喪失要求賠償?shù)臋?quán)利B、不影響其要求賠償?shù)臋?quán)利C、不得就擴(kuò)大的損失要求賠償D、只能就擴(kuò)大的損失部分要求賠償60、根據(jù)中華人民共和國(guó)合同法，法人的法定代表人超越權(quán)限訂立合同，（ B ）。A、不管相對(duì)人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律有效B、除相對(duì)人知道或

19、者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為有效。C、不管相對(duì)人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律無(wú)效D、除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為無(wú)效。 二、反洗錢試題1.反洗錢法所確定的反洗錢義務(wù)主體為（B）。A.金融機(jī)構(gòu) B.金融機(jī)構(gòu)和依法應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)C.銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)機(jī)構(gòu) D.銀行2.根據(jù)反洗錢法，金融機(jī)構(gòu)在按反洗錢行政主管部門要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后 內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)（D）。A.6個(gè)月 解除凍結(jié)并向反洗錢行政主管部門報(bào)告B.6個(gè)月 立即解除凍結(jié)C.48小時(shí) 繼續(xù)凍結(jié)并向反洗錢行政主管部門報(bào)告D.48小時(shí) 立即解除凍結(jié)3.根據(jù)反洗

20、錢法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（A）并登記。A.核對(duì) B.核實(shí) C.查證 D.查對(duì)4.反洗錢法規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（A）進(jìn)行核對(duì)并登記。A.同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件B.僅對(duì)代理人的身份證件或者其他身份證明文件C.僅對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件D.要求其出具經(jīng)公證的委托授權(quán)書(shū)，同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件5.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)

21、現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向（B）報(bào)告。A.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)6.按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，交易一方為 、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的 ，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額。（B）A.自然人；境內(nèi)交易 B.自然人；跨境交易C.法人；境內(nèi)交易 D.法人；跨境交易7.按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，以下說(shuō)法正確的是（C）。A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑C.自

22、然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑D.自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑8.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，以下屬于可疑交易的是（D）。（1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出（2）與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多（3）提前償還貸款（4）沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付A.（1）（2） B.（1）（4） C.（2）（3） D.（2）（4）9.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（A）有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)

23、別客戶身份。A.真實(shí)性、有效性、完整性 B.真實(shí)性、全面性、有效性C.有效性、真實(shí)性、合法性 D.全面性、合法性、有效性10.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（B）報(bào)告。A.交易發(fā)生行 B.賬戶行或者發(fā)卡行C.A和B D.A或B11.根據(jù)進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢工作的若干要求，防范新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和實(shí)施中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，在設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、審批和實(shí)施新產(chǎn)品過(guò)程中，建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)論證、評(píng)估程序，定期（D）新產(chǎn)品潛在洗錢風(fēng)險(xiǎn)。A.識(shí)別 B.評(píng)估 C.審核 D.包括上述三個(gè)程序12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C）。（1）按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易

24、記錄保存制度（2）在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的及時(shí)更新客戶身份資料（3）客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，至少保存五年（4）金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)A.（1）（2） B.（1）（2）（3） C.（1）（2）（3）（4） D.（2）（3）（4）13.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的（D），處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。（1）股東 （2）董事 （3）高級(jí)管理人員 （4）其他直接責(zé)任人員A.（1）（2） B.（2）（3） C.（3）（4） D.（

25、2）（3）（4）14.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送（D）。（1）反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表（2）信息資料中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容（3）稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容（4）本外幣大額可疑交易報(bào)告A.（1）（2） B.（2）（3） C.（3）（4） D.（1）（2）（3）（4）15.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的（B）。（1）交易性質(zhì) （2）交易目的 （3）交易的受益人 （4）交易的資金風(fēng)險(xiǎn)A.（1）（2） B.（1）（2）（3） C.（3）（4） D.（1）（2）（3）（4）16.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，在（C）情形下金

26、融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。（1）客戶辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)時(shí)（2）對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的（3）客戶身份信息發(fā)生變化（4）辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象A.（1）（2） B. （1）（3） C. （2）（4） D. （2）（3）17.對(duì)于“長(zhǎng)期閑置賬戶”，金融機(jī)構(gòu)在（B）情況下應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑。（1）原因不明地突然啟用 （2）有資金流入（3）10個(gè)工作日內(nèi)累計(jì)金額接近人民幣200萬(wàn)元 （4）資金流量較小A.（1）（2） B.（1）（3） C.（3）（4） D.（1）（2）（3）（4）18.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，與（D）嚴(yán)重地區(qū)客戶之間的資金往來(lái)活

27、動(dòng)在短期內(nèi)明細(xì)增多的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易。（1）販毒 （2）走私 （3）恐怖活動(dòng) （4）賭博A.（1）（2） B.（1）（3） C.（3）（4） D.（1）（2）（3）（4）19.按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）。（1）對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告（2）對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)只需提交可疑交易報(bào)告（3）交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告（4）交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交其中一項(xiàng)大額交易報(bào)告A.（1）（3） B.（2）（4）

28、 C.（1） D.（3）20.根據(jù)進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢工作的若干要求，對(duì)于聯(lián)合國(guó)制裁決議我行應(yīng)采取以下政策（D）。（1）嚴(yán)格執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)有關(guān)制裁的決議（2）一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及制裁名單中機(jī)構(gòu)和個(gè)人的交易，應(yīng)作為可疑交易立即報(bào)告（3）一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及制裁名單中機(jī)構(gòu)和個(gè)人的交易，應(yīng)采取凍結(jié)措施（4）不得為涉嫌洗錢、恐怖融資、大規(guī)模殺傷性武器的機(jī)構(gòu)或個(gè)人提供任何金融服務(wù)A.（1）（2）（3） B.（1）（2）（4） C.（2）（3）（4） D.（1）（2）（3）（4）21.根據(jù)進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢工作的若干要求，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)密切關(guān)注以下易被利用為洗錢工具的銀行產(chǎn)品或業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：（D）。（1）大額現(xiàn)金交易

29、 （2）存款、匯款（3）空殼公司發(fā)生的大額交易 （4）保管箱業(yè)務(wù)A.（1）（2）（3） B.（1）（2）（4） C.（2）（3）（4） D.（1）（2）（3）（4）22.根據(jù)客戶的行業(yè)或職業(yè)、客戶所使用的銀行產(chǎn)品或服務(wù)、客戶來(lái)自或業(yè)務(wù)往來(lái)的國(guó)家或地區(qū)以及客戶是否外國(guó)政要等因素，全行客戶應(yīng)劃分的風(fēng)險(xiǎn)登記為（A）。 A.高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn) B. .高風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn) C.大風(fēng)險(xiǎn)、小風(fēng)險(xiǎn) D.正常、非正常23.以下應(yīng)列入高風(fēng)險(xiǎn)客戶的是（A）：（1）外國(guó)政要或者客戶的股東、董事或?qū)嶋H控制人為外國(guó)政要的。（2）金融機(jī)構(gòu)之外的現(xiàn)金服務(wù)行業(yè)（3）珠寶、古董、藝術(shù)品交易行業(yè)。（4）空殼公司。（5）客戶或其股東

30、及其他實(shí)際控制人來(lái)源于或者業(yè)務(wù)往來(lái)于高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)A.（1）（2）（3）（4）（5） B.（1）（2）（4）（5） C.（2）（3）（4） D.（1）（3）（4）24.以下客戶可列為低風(fēng)險(xiǎn)客戶的是（D）：（1）在具備嚴(yán)格反洗錢和反恐怖融資金融監(jiān)管要求的國(guó)家或地區(qū)登記或營(yíng)業(yè)的金融機(jī)構(gòu)。（2）在具備嚴(yán)格信息披露監(jiān)管要求的國(guó)家或地區(qū)上市的公司及其附屬公司。（3）當(dāng)?shù)卣畽C(jī)關(guān)及事業(yè)單位。（4）其他被各級(jí)機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)確定為低風(fēng)險(xiǎn)的客戶。A.（1）（2）（3） B.（1）（2）（4） C.（2）（3）（4） D.（1）（2）（3）（4）25. 各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)基于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行加強(qiáng)的身份識(shí)別

31、，附加了解以下 信息（B）：（1）客戶在本行開(kāi)戶的合理原因，客戶賬戶的預(yù)期主要用途（處理事務(wù)）和預(yù)期往來(lái)對(duì)象。（2）自然人客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、單位客戶的經(jīng)營(yíng)狀況。（3）客戶的財(cái)富或資金的來(lái)源、資金用途。（4）當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)了解的其他信息。A.（1）（2）（3） B.（1）（2）（3）（4） C.（2）（3）（4） D.（1）（2）（4）26. 以下（A）情形發(fā)生后，應(yīng)及時(shí)將客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)：（1）客戶因?yàn)樯嫦酉村X、恐怖融資或其他違法犯罪行為被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查。（2）客戶因?yàn)樯嫦酉村X、恐怖融資或其他違法犯罪行為被行內(nèi)其他機(jī)構(gòu)或本行代理行查詢。（3）客戶多次被本行報(bào)送可疑交易報(bào)告，并有

32、合理理由懷疑其涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為。（4）客戶被總行確認(rèn)為高風(fēng)險(xiǎn)。（5）客戶被當(dāng)?shù)乇O(jiān)管列為高風(fēng)險(xiǎn)。A.（1）（2）（3）（4）（5） B.（1）（2）（4）（5） C.（2）（3）（4） D.（1）（3）（4）27.我國(guó)反洗錢工作的行政主管部門為（B）。A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D.公安部28.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（A），負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析。A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 B.反洗錢局C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D.金融犯罪情報(bào)中心29.根據(jù)反洗錢法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定建立客戶身份資料、交易記錄保存制度，客戶

33、身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（A）年。A.5 B.10 C.15 D.2030.個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定所稱實(shí)名，是指符合（D）的身份證件上使用的姓名。A.法律 B.行政法規(guī) C.國(guó)家有關(guān)規(guī)定 D.上述三個(gè)方面31.按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，所謂“短期”是指（B）A.10個(gè)工作日以內(nèi)，不含10個(gè)工作日 B.10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日C.5個(gè)工作日以內(nèi)，不含5個(gè)工作日 D.5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日36.按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，所謂“長(zhǎng)期”是指（D）。A.十年以上 B.五年以上C.二年以上 D.一年以上32.按照金融

34、機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換（A）。A.如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告B.如發(fā)現(xiàn)該交易可疑，也可不用報(bào)告C.不管可不可疑均應(yīng)報(bào)告D.如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)只需備案即可33.根據(jù)反洗錢法，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)（D）給予紀(jì)律處分。A.控股股東 B.直接負(fù)責(zé)的董事C.直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員 D.直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員34.根據(jù)進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢工作的若干要求，全員每年至少參加一次反洗錢培訓(xùn)，操作崗位人員每年至少參加（B）

35、反洗錢培訓(xùn)，新入行員工應(yīng)進(jìn)行反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)，以持續(xù)提高員工反洗錢意識(shí)和能力。A.一次 B.兩次 C.三次 D.四次35.根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，對(duì)于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以（A）。A.予以封存 B.予以凍結(jié)C.向人民法院申請(qǐng)?jiān)V訟保全 D.向人民銀行申請(qǐng)證據(jù)保全三、關(guān)聯(lián)交易試題1、各行應(yīng)制訂關(guān)聯(lián)方申報(bào)表，并組織關(guān)聯(lián)方申報(bào)表的發(fā)放和回收，以形成本行關(guān)聯(lián)方名單。關(guān)聯(lián)方名單應(yīng)進(jìn)行定期申報(bào)和主動(dòng)申報(bào)。本行應(yīng)每各行應(yīng)制訂關(guān)聯(lián)方申報(bào)表，并組織關(guān)聯(lián)方申報(bào)表的發(fā)放和回收，以形成本行關(guān)聯(lián)方名單。關(guān)聯(lián)方名單應(yīng)進(jìn)行定期申報(bào)和主動(dòng)申報(bào)。本行應(yīng)每（B）定期向關(guān)聯(lián)方發(fā)送和回收申報(bào)表。

36、（A） 三個(gè)月（B） 半年（C） 六個(gè)月（D） 一年2、持有或控制本行（B）以上股份或表決權(quán)的自然人股東，為我行的關(guān)聯(lián)自然人。（A） 1% （B） 5% （C） 10% （D） 30%3、重大關(guān)聯(lián)交易，是指本行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占本行資本凈額（A）以上的。（A） 1% （B） 0.5% （C） 3% （D） 5%4、一家公司在本行直接或間接擁有的附屬公司中持有接近或超過(guò)（C）的股權(quán)，則該類交易應(yīng)提交本級(jí)法律與合規(guī)部進(jìn)行審查，且一并提交有關(guān)材料。（A） 1% （B） 5% （C） 10% （D） 30%5、對(duì)新獲任職位或成為本行股東的人士，應(yīng)在其上任或成為本行股東后（B）工作日內(nèi)要求其

37、填寫(xiě)關(guān)聯(lián)方申報(bào)表，并把資料輸入系統(tǒng)，申報(bào)表副本送交總行法律與合規(guī)部；（A） 5個(gè) （B） 10個(gè) （C） 15個(gè) （D） 30個(gè)6、董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)每年定期向（C）報(bào)告本行的關(guān)聯(lián)方名單（A） 董事會(huì) （B） 監(jiān)事會(huì) （C） 董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)（D）股東大會(huì)7、對(duì)于需予披露的持續(xù)關(guān)連交易，本行應(yīng)根據(jù)交易分類設(shè)定（C）年度最高限額（A） 一年 （B） 二年 （C） 三年 （D） 五年8、各主控部門/機(jī)構(gòu)應(yīng)采取措施以確保有關(guān)交易不超過(guò)有關(guān)年度的限額。如發(fā)現(xiàn)累計(jì)的交易金額已接近年度限額的（C），應(yīng)即時(shí)報(bào)送總行法律與合規(guī)部并采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧┮苑乐钩~。（A） 50% （B） 60% （C） 80%

38、 （D） 90%9、在對(duì)重大關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審批時(shí)，如獨(dú)立董事委員會(huì)委員之間意見(jiàn)不一致，應(yīng)同時(shí)列出多數(shù)意見(jiàn)和少數(shù)意見(jiàn)，獨(dú)立董事委員會(huì)意見(jiàn)應(yīng)以超過(guò)該委員會(huì)（B）委員意見(jiàn)為準(zhǔn)。（A） 1/4以上 （B） 半數(shù)以上 （C） 1/3以上 （D） 2/3以上10、交易金額在（D）人民幣或以上的關(guān)聯(lián)交易，需要獨(dú)立董事委員會(huì)進(jìn)行先期審閱并討論。（A） 1億 （B） 5億元 （C） 10億元 （D） 25億元四、員工違規(guī)處理辦法試題1、員工（ C ）從事與本行利益有沖突的兼職職業(yè)； A、允許 B、嚴(yán)禁C、未經(jīng)批準(zhǔn)不得 D、業(yè)余時(shí)間可以2、員工對(duì)處理決定不服的，可以在收到處理決定次日起日內(nèi)向監(jiān)察部門書(shū)面提出復(fù)審；（

39、 B ）A、10，上級(jí) B、30，同級(jí)C、20，同級(jí) D、 30，上級(jí)3、員工違規(guī)調(diào)查事實(shí)材料或結(jié)論與被調(diào)查人見(jiàn)面，被調(diào)查人進(jìn)行申辯；（ C ）A、無(wú)需，無(wú)權(quán) B、應(yīng)當(dāng)，無(wú)需C、應(yīng)當(dāng)，有權(quán) D、不必，有權(quán)4、員工應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)以及本行制定的（ B ）規(guī)定；A、規(guī)章制度等 B、各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理C、業(yè)務(wù)操作 D、實(shí)施細(xì)則5、員工因違規(guī)需解除勞動(dòng)合同的，應(yīng)當(dāng)事先將理由書(shū)面通知（ C ）；A、上級(jí)工會(huì) B、上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)C、本級(jí)工會(huì) D、本級(jí)領(lǐng)導(dǎo)6、管理人員違反規(guī)定擅自越權(quán)制定、修改本行規(guī)章制度及操作規(guī)程的，給予（ D ）；A、警告至記過(guò)處分 B、記過(guò)處分C、解除勞動(dòng)合同 D、記過(guò)至撤職處分7、違反規(guī)定從事

40、（ B ）及其它盈利性的經(jīng)營(yíng)和有償中介活動(dòng)的，給予記過(guò)至撤職處分；A、經(jīng)商 B、經(jīng)商、辦企業(yè) C、投資辦企業(yè) D、股票8、從證實(shí)員工違規(guī)之日起，解除勞動(dòng)合同應(yīng)在內(nèi)作出，其他處分或處理應(yīng)在內(nèi)作出；（ B ）A、3個(gè)月、1個(gè)月 B、5個(gè)月、3個(gè)月C、6個(gè)月、3個(gè)月 D、6個(gè)月、1個(gè)月9、對(duì)員工違規(guī)行為的處理，按員工管理權(quán)限履行手續(xù)，由（C）審批；A、縣級(jí)支行及以上機(jī)構(gòu) B、二級(jí)分行C、二級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu) D、省分行10、有下列（B）行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；A、私自修改、泄露客戶資料的B、私自修改、隱瞞或泄露客戶資料的C、私自泄露客戶信息的D、私自保管客戶資料的11、未

41、經(jīng)批準(zhǔn)，不得向客戶提供（A）或代客理財(cái)服務(wù)，提供投資收益的保底承諾；A、委托理財(cái) B、投資理財(cái)C、理財(cái)咨詢 D代買代賣基金12、在向客戶提供理財(cái)服務(wù)時(shí)，（D）投資風(fēng)險(xiǎn)；A、不必提示 B、應(yīng)當(dāng)暗示 C、可以暗示 D應(yīng)主動(dòng)提示13、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門的鑰匙，必須（C）；A、由網(wǎng)點(diǎn)主任保管 B、由業(yè)務(wù)經(jīng)理保管C、內(nèi)、外門分人保管 D、內(nèi)、外門一人保管14、對(duì)違規(guī)行為或問(wèn)題，員工（A）反映；A、可以越級(jí) B、無(wú)需越級(jí) C、只能平級(jí) D只能越級(jí)15、出具虛假資信證明的，給予（C）；A、警告處分 B記過(guò)或撤職處分C撤職處分或解除勞動(dòng)合同 D解除勞動(dòng)合同16、對(duì)重要業(yè)務(wù)操作崗位、重要業(yè)務(wù)流程設(shè)置，應(yīng)當(dāng)做到（B）；A職責(zé)分離 B相