1、 有限公司）有限公司）跨國(guó)公司外匯資金池解決方案跨國(guó)公司外匯資金池解決方案日期日期 2008/04/08分行分行興業(yè)銀行興業(yè)銀行分行分行日期：日期：2015/04企業(yè)集團(tuán)企業(yè)集團(tuán)LOGO 興業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù) 跨境外匯資金池業(yè)務(wù)介紹 跨境外匯資金池系統(tǒng)功能介紹 業(yè)務(wù)申請(qǐng)流程目 錄興業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)198820032007作為地方性銀行成立于福州正式更名為興業(yè)銀行股份有限公司正式在上海證券交易所掛牌上市興業(yè)銀行概況按總資產(chǎn)排名，列中國(guó)第9大銀行；全球50強(qiáng)銀行。 興業(yè)銀行成立于1988年8月，是經(jīng)國(guó)務(wù)院、中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的首批股份制商業(yè)銀行之一，總行設(shè)在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海證

2、券交易所掛牌上市（股票代碼：601166），注冊(cè)資本190.52億元。 在全國(guó)設(shè)立了108家分行（包括香港分行）、1435家分支機(jī)構(gòu)。20142014年年n銀行家雜志“2014年全球銀行1000強(qiáng)排名”榜單揭曉，興業(yè)銀行排名繼續(xù)穩(wěn)步提升，按總資產(chǎn)排名第43位，較上年提升7位n美國(guó)財(cái)富雜志公布了2014年世界500強(qiáng)排行榜，興業(yè)銀行再度入圍并位居第338位n先后獲得“2013亞洲最佳股東回報(bào)銀行”、“最佳履行社會(huì)責(zé)任商業(yè)銀行”“最具創(chuàng)新力銀行”、“最佳綠色銀行”等獎(jiǎng)項(xiàng)n興業(yè)銀行贏得了由每日經(jīng)濟(jì)新聞評(píng)比的“最具社會(huì)責(zé)任企業(yè)獎(jiǎng)”，贏得了由南方周末評(píng)選的“企業(yè)社會(huì)責(zé)任獎(jiǎng)”。n中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)“2011-20

3、13年卓越競(jìng)爭(zhēng)力供應(yīng)鏈金融服務(wù)銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)n第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)“2012年第一財(cái)經(jīng)金融價(jià)值榜最佳供應(yīng)鏈金融服務(wù)銀行”n21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道“2012年亞洲最佳供應(yīng)鏈金融服務(wù)銀行”n第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)“2013 年度第一財(cái)經(jīng)金融價(jià)值榜-最佳貿(mào)易金融創(chuàng)新銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)n貿(mào)易金融雜志“2013年度最佳外匯金融銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)n我部林曉中總經(jīng)理被中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)評(píng)為“2013年度中經(jīng)年度關(guān)注人物評(píng)選-新銳人物”銀行榮譽(yù)興業(yè)銀行貿(mào)易金融業(yè)務(wù) 與全球1500多家銀行建立了代理行關(guān)系 境內(nèi)、境外分行、自貿(mào)區(qū)分行三位一體的國(guó)際化服務(wù)架構(gòu) 福州、北京、上海、成都四地布局的集中作業(yè)中心、資金交易中心、產(chǎn)品設(shè)計(jì)中心，形成行業(yè)領(lǐng)先的產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)制和業(yè)務(wù)

4、處理流程 形成涵蓋三大基礎(chǔ)產(chǎn)品、產(chǎn)品組合、解決方案的全方位國(guó)際業(yè)務(wù)體系。興業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)興業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)跨境外匯資金池業(yè)務(wù)介紹跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)外匯資金管理難題跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)外匯資金管理難題 境內(nèi)各家成員公司申請(qǐng)外債額度手續(xù)繁雜，且外債額度分散，不能充分使用； 資本金、外債等資本項(xiàng)目外匯資金無(wú)法靈活結(jié)匯，面臨較大匯率風(fēng)險(xiǎn)敞口。 境外成員賬戶分散在各國(guó)，總部對(duì)境外賬戶管理難度高； 境內(nèi)成員外匯資金分散，小額資金難以獲得較高存款收益；境內(nèi)成員收付、結(jié)售匯頻繁，手續(xù)費(fèi)和結(jié)售匯成本較高；各成員公司資金供需情況不一致，成員公司間調(diào)撥手續(xù)繁雜；匯發(fā)2004 104號(hào) 外匯局開(kāi)始研究制定跨國(guó)公司外匯管理政策12主要

5、政策20042005200932013201220142003a. 跨國(guó)公司b. 委貸框架c. 全收全支浦東九條a. 跨國(guó)公司b. 委貸框架c. 頭寸集中匯發(fā)2009 49號(hào)/24號(hào)a. 突破主體資格限制b. 委貸框架c. 全收全支d. 境內(nèi)外幣資金池匯復(fù)2012167號(hào)a. 跨國(guó)公司總部試點(diǎn)b. 國(guó)內(nèi)國(guó)際兩主賬戶c. 集中收付匯d. 凈額軋差結(jié)算凈額軋差結(jié)算試點(diǎn)范圍進(jìn)一步擴(kuò)大匯發(fā)201423號(hào)銀總部發(fā)201422號(hào)a. 跨國(guó)公司b. 國(guó)內(nèi)國(guó)際兩個(gè)主賬戶c. 集中收付匯d. 凈額軋差結(jié)算凈額軋差結(jié)算e. 集中結(jié)售匯集中結(jié)售匯a.跨國(guó)公司b.自貿(mào)區(qū)跨境雙向人民幣資金池c. 集中收付4567國(guó)務(wù)院

6、辦公廳支持外貿(mào)增長(zhǎng) 銀發(fā)【2014】324號(hào)a.跨國(guó)公司人民幣資金池b. 突破自貿(mào)區(qū)限制跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)外匯資金池政策背景跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)外匯資金池政策背景 為進(jìn)一步促進(jìn)跨國(guó)公司投資便利化進(jìn)程，國(guó)家外匯管理局對(duì)跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)外匯資金池的改革政策不斷深化：跨國(guó)公司外匯資金池跨國(guó)公司外匯資金池境外成員D境外成員E境外成員F歸集、下劃區(qū)外成員企業(yè)區(qū)內(nèi)成員企業(yè)歸集、下劃外債額度放款額度歸集、下劃歸集境外成員公司外匯資金，辦理主、子賬戶間的上劃、下?lián)芗惺崭秴R 國(guó)內(nèi)資金主賬戶與國(guó)際資金主賬戶僅限于外債、對(duì)外放款項(xiàng)下的流入、流出。 歸集境內(nèi)成員公司外匯資金 辦理主、子賬戶間的上劃、下?lián)?經(jīng)常項(xiàng)下集中收付匯 經(jīng)常項(xiàng)下

7、集中結(jié)售匯 經(jīng)常項(xiàng)下軋差凈額結(jié)算 資本項(xiàng)下意愿結(jié)售匯跨國(guó)公司外匯資金池主要功能跨國(guó)公司外匯資金池主要功能 國(guó)內(nèi)外匯資金主賬戶與國(guó)際外匯資金主賬戶之間的凈流入不得超過(guò)境內(nèi)成員企業(yè)集中的外債額度；凈流出額不得超過(guò)境內(nèi)成員企業(yè)集中的對(duì)外放款額度。國(guó)內(nèi)外匯資金主賬戶下下?lián)軗軞w歸集集歸歸集集歸歸集集下下?lián)軗芟孪聯(lián)軗芟孪聯(lián)軗軞w歸集集歸歸集集歸歸集集歸歸集集下下?lián)軗芟孪聯(lián)軗軞w歸集集下下?lián)軗芡鈪R資金歸集下?lián)芄δ芡鈪R資金歸集下?lián)芄δ茏詣?dòng)歸集（每日兩次）手動(dòng)歸集（主賬戶發(fā)起）全額歸集最低余額歸集按比例歸集按需歸集自動(dòng)下?lián)埽咳諆纱危┦謩?dòng)下?lián)埽ㄗ淤~戶發(fā)起）最低余額下?lián)?按需下?lián)?國(guó)內(nèi)外匯資金池資金歸集國(guó)際外匯資金主

8、賬戶境外成員公司外幣子賬戶（NRA）資金歸集境外成員公司非本行賬戶 主辦企業(yè)在我行開(kāi)立國(guó)際外匯資金主賬戶； 各境外成員公司在我行開(kāi)立NRA賬戶作為境外成員公司外幣子賬戶； 對(duì)于境外成員未在本行開(kāi)立NRA賬戶的，為其開(kāi)立虛擬小序號(hào)，他行資金匯入時(shí)實(shí)現(xiàn)虛擬歸集。資金歸集外匯資金歸集下?lián)芄δ芡鈪R資金歸集下?lián)芄δ?國(guó)際外匯資金池資金歸集國(guó)內(nèi)資金主賬戶經(jīng)常項(xiàng)目下集中付匯經(jīng)常項(xiàng)目下集中付匯國(guó)內(nèi)成員A (虛擬賬戶）國(guó)內(nèi)成員B (虛擬賬戶）國(guó)內(nèi)成員A (實(shí)體賬戶）國(guó)內(nèi)成員C (虛擬賬戶）國(guó)內(nèi)成員B (實(shí)體賬戶）國(guó)內(nèi)成C (實(shí)體賬戶）集中付匯主賬戶直接代為付匯 普通付匯先下?lián)芎蟾冻鰢?guó)際外匯資金主賬戶也可為其境外

9、成員公司辦理集中付匯。國(guó)內(nèi)資金主賬戶經(jīng)常項(xiàng)目下集中收匯經(jīng)常項(xiàng)目下集中收匯國(guó)內(nèi)成員A (虛擬賬戶）國(guó)內(nèi)成員B (虛擬賬戶）國(guó)內(nèi)成員A (實(shí)體賬戶）國(guó)內(nèi)成員C (虛擬賬戶）國(guó)內(nèi)成員B (實(shí)體賬戶）國(guó)內(nèi)成C (實(shí)體賬戶）集中收匯主賬戶直接代為收匯 普通收匯先收匯后歸集成員企業(yè)辦理結(jié)匯集中結(jié)匯交易集中結(jié)匯交易 經(jīng)常項(xiàng)目下的集中結(jié)匯 企業(yè)歸集至主辦企業(yè)的經(jīng)常、資本項(xiàng)下資金均可辦理集中結(jié)匯。 資本項(xiàng)目-結(jié)匯待支付賬戶資金需在成員有真實(shí)支出需求時(shí)方可劃轉(zhuǎn)。資本項(xiàng)下意愿結(jié)售匯無(wú)需先辦理下?lián)?，直接提交結(jié)匯申請(qǐng)指令即可從主賬戶資金辦理結(jié)匯，結(jié)匯資金劃往成員人民幣結(jié)算賬戶。匯總成員多筆結(jié)匯申請(qǐng)，主辦企業(yè)集中為一筆結(jié)

10、匯，結(jié)匯資金劃往各成員人民幣結(jié)算賬戶。成員提交資本項(xiàng)下結(jié)匯申請(qǐng)，資金劃往成員企業(yè)資本項(xiàng)目-結(jié)匯待支付賬戶；主辦企業(yè)提交資本項(xiàng)下結(jié)匯申請(qǐng)，資金劃往主辦企業(yè)資本項(xiàng)目-結(jié)匯待支付賬戶。 合理調(diào)配外債、對(duì)外放款資源提高集團(tuán)資金運(yùn)營(yíng)效率掌控境內(nèi)外賬戶資金劃撥效率更高化零為整，提高資金收益降低集團(tuán)內(nèi)結(jié)售匯風(fēng)險(xiǎn)跨境外匯資金池對(duì)企業(yè)的便利之處跨境外匯資金池對(duì)企業(yè)的便利之處國(guó)內(nèi)、國(guó)際主賬戶間凈融出、融入額控制，企業(yè)實(shí)際可用流動(dòng)性規(guī)模增大。有效調(diào)撥成員間資金，調(diào)劑余缺，降低財(cái)務(wù)成本。意愿結(jié)售匯、集中結(jié)售匯，減少匯率損失。境內(nèi)外、主子賬戶無(wú)需跨行即可實(shí)現(xiàn)資金調(diào)撥，實(shí)時(shí)到賬。全新的系統(tǒng)設(shè)計(jì)理念A(yù)dd Your Tex

11、tAdd Your TextAdd Your Text齊全的配套解決方案興業(yè)銀行跨境外匯資金池五大優(yōu)勢(shì)興業(yè)銀行跨境外匯資金池五大優(yōu)勢(shì)便利的業(yè)務(wù)流程全流程專業(yè)團(tuán)隊(duì)支持迅速的應(yīng)變能力1.按照2014年外匯局最新管理框架設(shè)計(jì)，更符合企業(yè)實(shí)際需要：2. 主、子兩層賬戶設(shè)計(jì)，賬戶結(jié)構(gòu)更清晰、流程更短；3. 直接實(shí)現(xiàn)成員間資金調(diào)撥，無(wú)需委托貸款模式。 1.境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)成員行之一，可實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外幣調(diào)撥實(shí)時(shí)到賬；2. 基于KYC原則業(yè)務(wù)審核，更符合大型企業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)效性要求。 1. 國(guó)內(nèi)、國(guó)際主賬戶多樣化資金增值方案；多項(xiàng)境內(nèi)外成員聯(lián)動(dòng)的授信解決方案；2. 基于外債、對(duì)外放款項(xiàng)下匯率避險(xiǎn)工具，讓企業(yè)跨境資金調(diào)撥

12、零匯率風(fēng)險(xiǎn)。 1. 總、分行專業(yè)團(tuán)隊(duì)直接對(duì)接；2. 業(yè)務(wù)方案設(shè)計(jì)、備案申請(qǐng)、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)全流程支持。 對(duì)客戶需求快速反應(yīng)，持續(xù)升級(jí)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，提升客戶體驗(yàn)。系統(tǒng)功能介紹系統(tǒng)功能介紹初始設(shè)置初始設(shè)置1.1 系統(tǒng)管理員增加操作員。1.2 經(jīng)主管授權(quán)后新增操作員生效；系統(tǒng)管理員為操作員增加業(yè)務(wù)權(quán)限。初始設(shè)置初始設(shè)置1.3 系統(tǒng)管理員進(jìn)入操作權(quán)限設(shè)置界面，選擇所需設(shè)置的操作員。初始設(shè)置初始設(shè)置1.4 為選定操作員選擇業(yè)務(wù)范圍、角色名稱以及可操作賬號(hào)。初始設(shè)置初始設(shè)置1.5 主管進(jìn)入代辦事宜，復(fù)核交易，操作員權(quán)限設(shè)置生效。初始設(shè)置初始設(shè)置 資金池功能使用資金池功能使用 業(yè)務(wù)人員登陸網(wǎng)銀后，進(jìn)入“跨境資金池”模

13、塊，共五項(xiàng)功能。 2.1 在“跨境資金池屬性設(shè)置”模塊中，選擇“資金池屬性設(shè)置”，選擇所需設(shè)置的成員賬戶。 資金池功能使用資金池功能使用跨境資金池屬性設(shè)置跨境資金池屬性設(shè)置成員賬戶歸集、下?lián)軐傩栽O(shè)置成員賬戶歸集、下?lián)軐傩栽O(shè)置 境內(nèi)成員企業(yè)的資本項(xiàng)目賬戶不可設(shè)置為可透支賬戶。2.2 設(shè)置每個(gè)成員資金池屬性。 資金池功能使用資金池功能使用資金調(diào)撥資金調(diào)撥3.1 歸集、下?lián)堋?在“跨境資金池資金調(diào)撥”模塊，選擇“生成調(diào)撥指令”，輸入歸集、下?lián)茉敿?xì)信息。 國(guó)內(nèi)、國(guó)際主賬戶互轉(zhuǎn)交易國(guó)內(nèi)、國(guó)際主賬戶互轉(zhuǎn)交易四種國(guó)內(nèi)、國(guó)際主賬戶互轉(zhuǎn)交易：借入外債、償還外債本息、對(duì)外放款、償還對(duì)外放款本息。由于國(guó)內(nèi)、國(guó)際主賬

14、戶間互轉(zhuǎn)涉及政策審核，目前需通過(guò)線下提交申請(qǐng)。3.2 國(guó)內(nèi)、國(guó)際主賬戶互轉(zhuǎn)。 資金池功能使用資金池功能使用跨境資金池利息分配跨境資金池利息分配4. 進(jìn)入“跨境資金池利息分配”模塊，設(shè)置歸集、下?lián)芾⒎峙湫畔ⅰ?資金池功能使用資金池功能使用集中付匯集中付匯5.1 進(jìn)入“集中收付匯”一般模式，選擇所需辦理集中付匯的成員企業(yè)賬戶。 資金池功能使用資金池功能使用集中付匯集中付匯5.2 輸入詳細(xì)付匯信息及國(guó)際收支信息。 資金池功能使用資金池功能使用集中結(jié)匯申請(qǐng)集中結(jié)匯申請(qǐng)1.成員企業(yè)可通過(guò)線上、線下多種方式提交集中結(jié)匯申請(qǐng)。2.成員企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)下結(jié)匯資金直接轉(zhuǎn)入人民幣一般結(jié)算賬戶；資本項(xiàng)下結(jié)匯需轉(zhuǎn)入211

15、3資本項(xiàng)目-結(jié)匯待支付賬戶，使用時(shí)需審核用途；3.通過(guò)主辦企業(yè)辦理集中結(jié)匯，需通過(guò)線下提交。6. 進(jìn)入“集中結(jié)匯”模塊，選擇需集中結(jié)匯的成員企業(yè)賬戶，輸入結(jié)匯詳細(xì)信息。 資金池功能使用資金池功能使用信息查詢信息查詢7. 進(jìn)入“信息查詢”模塊，可支持多種形式下的信息查詢。7.1 “跨境資金池賬戶查詢”，可查詢國(guó)內(nèi)、國(guó)際主賬戶下歸集所有成員企業(yè)額的賬戶信息。 資金池功能使用資金池功能使用信息查詢信息查詢7.2 “主賬戶信息查詢”，可查詢國(guó)內(nèi)、國(guó)際主賬戶余額、對(duì)外放款及外債余額、可流入流出金額，以及其他詳細(xì)信息。 資金池功能使用資金池功能使用信息查詢信息查詢點(diǎn)擊詳情，可看到明細(xì)。點(diǎn)擊詳情，可看到明細(xì)

16、。7.3 “成員單位小序號(hào)交易明細(xì)查詢”，用于查詢各成員虛擬子賬戶（小序號(hào)）的交易明細(xì)。 資金池功能使用資金池功能使用信息查詢信息查詢點(diǎn)擊“更多高級(jí)選項(xiàng)”，可選擇查詢時(shí)間、借貸方向等。7.4 “賬戶交易明細(xì)查詢”，可查詢主賬戶、成員實(shí)體賬戶的各類交易明細(xì)，包括國(guó)內(nèi)、國(guó)際主賬戶互轉(zhuǎn)交易；歸集/下?lián)芙灰祝粌?nèi)部計(jì)息交易；集中收付匯交易；集中結(jié)匯交易。 資金池功能使用資金池功能使用信息查詢信息查詢國(guó)內(nèi)、國(guó)際主賬戶互轉(zhuǎn)交易可查詢的交易區(qū)間為不超過(guò)365天；其他交易可查詢交易區(qū)間為30天。業(yè)務(wù)申請(qǐng)流程跨國(guó)公司外匯資金池業(yè)務(wù)申請(qǐng)流程跨國(guó)公司外匯資金池業(yè)務(wù)申請(qǐng)流程 上年度外匯收支規(guī)模在1億美元（含）以上的跨國(guó)

17、公司（成員企業(yè)合并計(jì)算）或單一企業(yè)集團(tuán)；有真實(shí)需求、貨物貿(mào)易分類結(jié)果為A類的企業(yè)； 每家企業(yè)最多只能選擇3家銀行作為歸集行。 需做好與當(dāng)?shù)赝鈪R監(jiān)管部門的溝通工作，跟進(jìn)企業(yè)審批進(jìn)度。 開(kāi)立國(guó)內(nèi)、國(guó)際資金主賬戶，為境內(nèi)外成員企業(yè)開(kāi)立賬戶； 簽署資金池協(xié)議； 為客戶做業(yè)務(wù)辦理流程、系統(tǒng)操作培訓(xùn)。1.前期準(zhǔn)備3.提交申請(qǐng)2.備案準(zhǔn)備 備案申請(qǐng)書； 相關(guān)證明材料； 企業(yè)與開(kāi)戶銀行聯(lián)合制定的業(yè)務(wù)模式、操作流程、內(nèi)控制度、組織架構(gòu)、系統(tǒng)建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)方式等； 首次申請(qǐng)集中外債額度的，還應(yīng)提交集中外債額度申請(qǐng)書。4. 業(yè)務(wù)落地 自貿(mào)區(qū)企業(yè)無(wú)上年收支規(guī)模的限制。自貿(mào)區(qū)企業(yè)無(wú)上年收支規(guī)模的限制。本外

18、幣跨境資金集中運(yùn)營(yíng)對(duì)比分析本外幣跨境資金集中運(yùn)營(yíng)對(duì)比分析對(duì)比點(diǎn)外匯資金集中運(yùn)營(yíng)人民幣資金集中運(yùn)營(yíng)主管部門外匯管理局（匯發(fā)【2014】23號(hào)）主辦企業(yè)所在地分局備案人民銀行（銀發(fā)【2014】324號(hào))跨國(guó)企業(yè)所在地人民銀行副省級(jí)城市中心支行以上機(jī)構(gòu)備案資金池個(gè)數(shù)最多3家銀行原則上最多1家資金池功能1、資金歸集 2、境內(nèi)外資金調(diào)撥（國(guó)內(nèi)與國(guó)際之間） 3、集中收付匯（含軋差處理） 4、集中結(jié)售匯 資金歸集、成員間余缺調(diào)劑； 需要另外開(kāi)立人民幣銀行結(jié)算賬戶辦理經(jīng)常項(xiàng)下集中收付業(yè)務(wù)。資金池賬戶結(jié)構(gòu)國(guó)內(nèi)外匯資金主賬戶、國(guó)際外匯資金主賬戶雙賬戶模式（或僅開(kāi)立一個(gè)主賬戶，僅歸集國(guó)內(nèi)或國(guó)外資金）跨境雙向人民幣資金池僅一個(gè)，專門用于辦理成員單位資金歸集和余缺調(diào)劑；另外可開(kāi)立專門的人民幣結(jié)算賬戶（個(gè)數(shù)不限）辦理集中收付。限額控制凈流入不得超過(guò)境內(nèi)成員企業(yè)集中的外債額度；凈流出額不得超過(guò)境內(nèi)成員企業(yè)集中的對(duì)外放款額度。 1. 跨境人民