1、2022年證券分析師金融市場基礎(chǔ)知識考試題庫及答案解析單選題1.相比個人投資者，機(jī)構(gòu)投資者具有以下（）特點。投資資金規(guī)?；顿Y管理專業(yè)化投資結(jié)構(gòu)組合化投資行為規(guī)范化A、B、C、D、答案：D解析：與個人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點：（1）投資資金規(guī)?；?。機(jī)構(gòu)投資者的資金實力雄厚，與個人投資者相比，無論是自有資金還是外部籌集的資金，機(jī)構(gòu)投資者的資金都達(dá)到了一定的規(guī)模。在成熟資本市場，機(jī)構(gòu)投資者往往在證券市場中居于主導(dǎo)地位，它們在證券市場上的交易活動往往對市場整體的運行態(tài)勢產(chǎn)生影響。（2）投資管理專業(yè)化。機(jī)構(gòu)投資者在投資決策與資本運作、信息搜集分析、投資工具研究、資金運用方式、大類資產(chǎn)配置等方

2、面都配備有專門部門，統(tǒng)一由證券投資專業(yè)人員進(jìn)行管理。因此，一般來說，機(jī)構(gòu)投資者的投資行為相對理性化，投資成功率及收益水平較個人投資者通常會更高。（3）投資結(jié)構(gòu)組合化。利用雄厚的資金實力、專業(yè)化管理和多方位的市場研判，通過合理有效的投資組合分散投資風(fēng)險，是機(jī)構(gòu)投資者的另一特點。證券市場是一個風(fēng)險較高的市場，機(jī)構(gòu)投資者入市資金越多，承受的風(fēng)險就越大，而合理的投資組合能夠有效分散非系統(tǒng)性風(fēng)險，這也是機(jī)構(gòu)投資者相對于個人投資者的一個突出優(yōu)勢。（4）投資行為規(guī)范化。機(jī)構(gòu)投資者是具有獨立法人地位的經(jīng)濟(jì)實體，一方面，它們要受到一系列法律法規(guī)的約束和政府監(jiān)管部門、行業(yè)自律組織的監(jiān)管，另一方面，其內(nèi)部通常也設(shè)有

3、董事會、監(jiān)事會和股東會等組織形式，通過嚴(yán)格的程序?qū)ζ渫顿Y行為進(jìn)行相應(yīng)的管理和風(fēng)險控制。這些約束就使得其投資運作過程相對規(guī)范。2.按照商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法的規(guī)定，商業(yè)銀行可以提供的業(yè)務(wù)有（）。向個人客戶提供綜合理財服務(wù)向所有客戶銷售理財計劃接受客戶的委托與授權(quán)按照自己的投資計劃與方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理A、B、C、D、答案：B解析：按照商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法的規(guī)定，商業(yè)銀行可以向個人客戶提供綜合理財服務(wù)，向特定目標(biāo)客戶群銷售理財計劃，接受客戶的委托與授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃與方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理。3.證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法構(gòu)建了一整套適當(dāng)性管理的制度框架，從

4、（）方面明確了投資者適當(dāng)性管理的各項工作，同時賦予中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對經(jīng)營機(jī)構(gòu)履行適當(dāng)性義務(wù)的監(jiān)督管理權(quán)以及證券期貨交易所、證券登記結(jié)算公司、行業(yè)協(xié)會等自律組織的自律管理權(quán)，標(biāo)志著我國投資者適當(dāng)性管理制度體系的基本形成。投資者分類產(chǎn)品分級強化經(jīng)營機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)突出違規(guī)行為懲戒A、B、C、D、答案：D解析：中國證監(jiān)會發(fā)布證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法（以下簡稱管理辦法），這是中國資本市場首部專門規(guī)范適當(dāng)性管理的行政規(guī)章，是投資者保護(hù)領(lǐng)域的基礎(chǔ)性制度，其核心理念就是“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”。管理辦法構(gòu)建了一整套適當(dāng)性管理的制度框架，從投資者分類、產(chǎn)品分級、強化經(jīng)營機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)及突出違

5、規(guī)行為懲戒方面明確了投資者適當(dāng)性管理的各項工作，同時賦予中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對經(jīng)營機(jī)構(gòu)履行適當(dāng)性義務(wù)的監(jiān)督管理權(quán)以及證券期貨交易所、證券登記結(jié)算公司、行業(yè)協(xié)會等自律組織的自律管理權(quán)，標(biāo)志著我國投資者適當(dāng)性管理制度體系的基本成形。管理辦法于2017年7月1目正式實施。同時，中國證券業(yè)、期貨業(yè)與證券投資基金業(yè)三大協(xié)會分別公布了各行業(yè)的投資者適當(dāng)性管理實施指引，即證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）。此后，滬深交易所、中金所等均發(fā)布了相關(guān)修訂版投資者適當(dāng)性制度實施辦法與操作指引等。4.證券期貨投資者適當(dāng)

6、性管理辦法從根本上體現(xiàn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)與投資者利益的辯證統(tǒng)一。從經(jīng)營機(jī)構(gòu)角度來看，證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法做出的要求包括（）。對投資進(jìn)行分類評估和分類管理對投資者提供同質(zhì)化服務(wù)確立監(jiān)管底線要求、自律組織規(guī)定產(chǎn)品目錄指引經(jīng)營機(jī)構(gòu)制定具體分級標(biāo)準(zhǔn)的層層把關(guān)、嚴(yán)格風(fēng)險的產(chǎn)品分級機(jī)制A、B、C、D、答案：A解析：從投資者角度來看，該管理辦法將投資者分為專業(yè)投資者和普通投資者，要求經(jīng)營機(jī)構(gòu)必須對普通投資者進(jìn)行分類管理，并按照普通投資者的分類與產(chǎn)品、服務(wù)的風(fēng)險等級進(jìn)行匹配，同時在銷售和服務(wù)過程中，對普通投資者實行有別于專業(yè)投資者的告知和風(fēng)險警示義務(wù)。對于普通投資者與經(jīng)營機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛時，在舉證責(zé)任的劃分上，也實

7、行了舉證責(zé)任倒置，對于是否落實投資者適當(dāng)性工作，由經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行舉證。從經(jīng)營機(jī)構(gòu)角度來看，該管理辦法要求經(jīng)營機(jī)構(gòu)對投資進(jìn)行分類評估和分類管理，為經(jīng)營機(jī)構(gòu)提供差異化服務(wù)奠定了基礎(chǔ)，同時確立了監(jiān)管底線要求、自律組織規(guī)定產(chǎn)品名錄指引、經(jīng)營機(jī)構(gòu)制定具體分級標(biāo)準(zhǔn)的層層把關(guān)、嚴(yán)控風(fēng)險的產(chǎn)品分級機(jī)制。5.按照金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性給出的定義，投資者適當(dāng)性需要考慮中間人（金融中介機(jī)構(gòu)）所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶（）方面之間的契合度。財務(wù)狀況風(fēng)險承受水平投資目標(biāo)財務(wù)需求知識和經(jīng)驗A、B、C、D、答案：D解析：按照金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性給出的定義，投資者適當(dāng)性是指“中間人（金融中介機(jī)構(gòu)）所

8、提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受水平、財務(wù)需求、知識和經(jīng)驗之間的契合度”。6.證券市場投資者是指（）的主體。以取得利息、股息或資本收益為目的購買并持有有價證券承擔(dān)證券投資風(fēng)險行使證券權(quán)利A、B、C、D、答案：D解析：證券市場投資者，是指以取得利息、股息或資本收益為目的，購買并持有有價證券，承擔(dān)證券投資風(fēng)險并行使證券權(quán)利的主體。7.根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場投資者分為（）。投機(jī)型穩(wěn)健型冒險型中庸型A、B、C、D、答案：B解析：根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場投資者分為穩(wěn)健型、冒險型和中庸型三類。8.QDII可以投資于下面（）金融產(chǎn)品或工具。銀行存款政府債券遠(yuǎn)期

9、合約、互換回購協(xié)議A、B、C、D、答案：D解析：QDII可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：（1）銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具；（2）政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券；（3）已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證；（4）在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基金；（5）與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品；

10、（6）遠(yuǎn)期合約、互換及在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品；（7）限額特定資產(chǎn)管理計劃除可投資于上述金融產(chǎn)品或工具外，還可投資于在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的私募基金。9.社會保險基金用于各項社會保險待遇的當(dāng)期發(fā)放，具體包括（）?；攫B(yǎng)老保險基金基本醫(yī)療保險基金工傷保險基金失業(yè)保險基金生育保險基金A、B、C、D、答案：D解析：社會保險基金，是指社會保險制度確定，為了保障公民在年老、疾病、工傷、失業(yè)、生育等情況下獲得物質(zhì)幫助而建立的，主要由用人單位和個人繳費構(gòu)成，包括基本養(yǎng)老保險基金、基

11、本醫(yī)療保險基金、工傷保險基金、失業(yè)保險基金和生育保險基金，用于公民養(yǎng)老、醫(yī)療、工傷、失業(yè)、生育等各項社會保險待遇的當(dāng)期發(fā)放。10.全國性社會保障基金可用于支付（）I.退休人員工資II.失業(yè)救濟(jì)III.社會養(yǎng)老保險IV.財政補貼A、I、IIB、I、II、IIIC、I、II、III、IVD、II、III、IV答案：A解析：全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。11.在我國，合格境外機(jī)構(gòu)投資者是指符合合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法的規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局

12、額度批準(zhǔn)的（）以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。.中國境外基金管理機(jī)構(gòu)保險公司證券公司上市公司A、B、C、D、答案：C解析：在我國，合格境外機(jī)構(gòu)投資者是指符合合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法的規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中國境外基金管理機(jī)構(gòu)、保險公司、證券公司、商業(yè)銀行以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。12.基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括（）。社會保險基金證券投資基金企業(yè)年金社會公益基金A、B、C、D、答案：C解析：基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括證券投資基金、社會保險基金、企業(yè)年金和社會公益基金。13.企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括（），以及信用等級在投資級以上的

13、金融債、企業(yè)（公司）債、可轉(zhuǎn)換債（含分離交易可轉(zhuǎn)換債）、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。銀行存款國債中央銀行票據(jù)債券回購A、B、C、D、答案：C解析：企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據(jù)、債券回購、萬能保險產(chǎn)品、投資連結(jié)保險產(chǎn)品、證券投資基金、股票，以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(yè)（公司）債、可轉(zhuǎn)換債（含分離交易可轉(zhuǎn)換債）、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。14.不同的投資者對風(fēng)險的態(tài)度各不相同，理論上可分為（）。風(fēng)險偏好型風(fēng)險中立型風(fēng)險規(guī)避型無風(fēng)險型A、B、C、D、答案：B解析：不同的投資者對風(fēng)險的態(tài)度各不相同，理論上可分為風(fēng)險偏好型、風(fēng)險中立型和風(fēng)險規(guī)

14、避型三種。15.在機(jī)構(gòu)投資者中，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最為活躍的投資者，其以（）進(jìn)行證券投資。自有資本營運資金受托投資資金委托投資資金A、B、C、D、答案：D解析：在機(jī)構(gòu)投資者中，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最為活躍的投資者，其以自有資本、營運資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。16.QFII是在一定規(guī)定和限制下，（），通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資（），其資本利得、股息等經(jīng)審核后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種市場開放模式。匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿艆R出一定額度的本幣資金，并轉(zhuǎn)換為外地貨幣當(dāng)?shù)刈C券市場外地證券市場A、B、C、D、答案：A解析：考查合格境外機(jī)構(gòu)投資者制度（QFII）的概念。合格境外機(jī)構(gòu)

15、投資者（QFII）制度，是在一定規(guī)定和限制下匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場，其資本利得、股息等經(jīng)審核后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種市場開放模式。其實質(zhì)是一種有限度地引進(jìn)外資、開放證券市場的過渡性制度。17.基金類投資者包括（）。證券投資基金社?；鹌髽I(yè)年金社會公益基金A、B、C、D、答案：D解析：考查基金類投資者?；痤愅顿Y者包括證券投資基金、社?；?、企業(yè)年金和社會公益基金。18.2016年2月，國家外匯管理局發(fā)布合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資外匯管理規(guī)定，對QFII外匯管理制度進(jìn)行改革。改革中，將鎖定期從一年縮短為3個月，保留資金分批、分期匯出要求

16、，QFII每月匯出資金總規(guī)模不得超過境內(nèi)資產(chǎn)的（）。A、10B、15C、20D、25答案：C解析：考查合格境外機(jī)構(gòu)投資者。2016年2月，國家外匯管理局發(fā)布合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資外匯管理規(guī)定，對QFII外匯管理制度進(jìn)行改革。改革中，將鎖定期從一年縮短為3個月，保留資金分批、分期匯出要求，QFII每月匯出資金總規(guī)模不得超過境內(nèi)資產(chǎn)的20。19.按照保險資金運用管理辦法規(guī)定，保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)新增保險資金三大投向，不包括（）。A、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品B、文化投資基金C、創(chuàng)業(yè)投資基金D、保險私募基金答案：B解析：考查保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)相關(guān)知識。按照保險資金運用管理辦法規(guī)定，保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)新增保險資金三大投向，分

17、別是資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、創(chuàng)業(yè)投資基金、保險私募基金。20.劃入社?；鸬呢泿刨Y產(chǎn)的投資，按成本計算，不符合規(guī)定的是（）。A、銀行存款和國債投資的比例不得低于60B、企業(yè)債、金融債投資的比例不得高于10C、證券投資基金、股票投資的比例不得高于40D、在同一家銀行的存款不得高于社?；疸y行存款總額的50答案：A解析：考查社?；?。劃入社保基金的貨幣資產(chǎn)的投資，按成本計算，應(yīng)符合下列規(guī)定：（1）銀行存款和國債投資的比例不得低于50。其中，銀行存款的比例不得低于10。在一家銀行的存款不得高于社?；疸y行存款總額的50。（2）企業(yè)債、金融債投資的比例不得高于10。（3）證券投資基金、股票投資的比例不得高于4

18、0。2006年3月14日，全國社會保障基金理事會發(fā)布的全國社會保障基金境外投資管理暫行規(guī)定指出，全國社?；鹜顿Y境外的資金來源為以外匯形式上繳的境外國有股減持所得。全國社保基金境外投資的比例，按成本計算，不得超過全國社保基金總資產(chǎn)的20。21.按照關(guān)于復(fù)雜金融產(chǎn)品銷售的適當(dāng)性要求（最終報告）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在銷售金融產(chǎn)品的過程中的銷售行為不包括（）。A、對投資者做出收益承諾B、向顧客提供投資建議C、管理個人投資組合D、推薦公開發(fā)行的證券答案：A解析：考查金融機(jī)構(gòu)銷售金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。銷售行為包括向客戶提供投資建議、管理個人投資組合和推薦公開發(fā)行的證券，評估項目既包括客戶的投資知識、投資經(jīng)驗、投資

19、目標(biāo)、風(fēng)險承受能力、投資期限等，也包括客戶定期追加投資、提供額外抵押以及理解復(fù)雜金融產(chǎn)品的能力。22.出于保護(hù)投資者尤其是中小投資者的利益，大多數(shù)國家和地區(qū)都對投資者適當(dāng)性問題做出了規(guī)定和指引，不包括（）參與主體。A、律師業(yè)協(xié)會B、政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、行業(yè)自律組織D、金融企業(yè)答案：A解析：考查全球主要國家投資者適當(dāng)性管理。出于保護(hù)投資者尤其是中小投資者的利益，大多數(shù)國家和地區(qū)的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對投資者適當(dāng)性問題做出了硬性規(guī)定或原則性指引。23.對合格境外機(jī)構(gòu)投資者資產(chǎn)規(guī)模等條件嚴(yán)格要求，有利于提高國內(nèi)市場投資者素質(zhì)和維護(hù)市場穩(wěn)定。我國對各種類型的合格境外機(jī)構(gòu)投資者的

20、資產(chǎn)規(guī)模等條件做出了嚴(yán)格要求，不包括（）。A、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)：經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)2年以上，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元B、保險公司：成立1年以上，最近一個會計年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元C、證券公司：經(jīng)營證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元D、商業(yè)銀行：經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)10年以上，一級資本不少于3億美元，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元答案：B解析：考查合格境外機(jī)構(gòu)投資者。保險公司：成立2年以上，最近一個會計年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元。24.按照公允價值計算，養(yǎng)老保險基金投資于銀行活期存款，一年期以內(nèi)（含一年）的

21、定期存款，中央銀行票據(jù)，剩余期限在一年期以內(nèi)（含一年）的國債，債券回購，貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品，貨幣市場基金的比例，合計不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的（）。A、1B、3C、5D、10答案：C解析：考查基本養(yǎng)老保險基金。按照公允價值計算，養(yǎng)老保險基金投資于，銀行活期存款，一年期以內(nèi)（含一年）的定期存款，中央銀行票據(jù)，剩余期限在一年期以內(nèi)（含一年）的國債，債券回購，貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品，貨幣市場基金的比例，合計不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的5。25.在QDII制度中，單只基金、集合計劃持有同一家銀行的存款不得超過基金、集合計劃凈值的（），在基金、集合計劃托管賬戶的存款可以不受上述限制。A、10B、15C、20D、2

22、5答案：C解析：在QDII制度中，單只基金、集合計劃持有同一家銀行的存款不得超過基金、集合計劃凈值的20。26.全國社?；鹁惩馔顿Y的比例，按成本計算，不得超過全國社保基金總資產(chǎn)的（）。A、10B、15C、20D、25答案：C解析：全國社?；鹁惩馔顿Y的比例，按成本計算，不得超過全國社保基金總資產(chǎn)的20。27.人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）和QFII的主要區(qū)別不包括（）。A、募集的投資資金是人民幣而不是外匯B、RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司C、投資范圍由交易所市場的人民幣金融拓展到銀行間債券市場D、在完善統(tǒng)計監(jiān)測的前提下,盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理

23、答案：B解析：考查人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者。RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的中國香港子公司。RQFII與QFII的主要區(qū)別在于：第一，募集的投資資金是人民幣而不是外匯；第二，RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司；第三，投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場；第四，在完善統(tǒng)計監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。28.全國社會保障基金理事會投資運行全國社會保障基金，應(yīng)當(dāng)堅持的原則不包括（）。A、謹(jǐn)慎性B、安全性C、收益性D、長期性答案：A解析：考查社?；鹜顿Y運行的原則。按照全國社會保障基金條例規(guī)定，全

24、國社會保障基金理事會投資運行全國社會保障基金，應(yīng)當(dāng)堅持安全性、收益性和長期性原則。29.不同的投資者對風(fēng)險的態(tài)度各不相同，個人投資者的風(fēng)險特征不包括以下（）方面。A、風(fēng)險偏好B、風(fēng)險收益性C、風(fēng)險認(rèn)知度D、實際風(fēng)險承受能力答案：B解析：考查個人投資者風(fēng)險特征。個人投資者的風(fēng)險特征由以下三方面構(gòu)成：風(fēng)險偏好；風(fēng)險認(rèn)知度；實際風(fēng)險承受能力。30.按照企業(yè)年金基金管理辦法規(guī)定，企業(yè)年金投資范圍不包括（）。A、銀行存款B、外國政府債券C、國債D、企業(yè)（公司）債答案：B解析：考查企業(yè)年金。按照企業(yè)年金基金管理辦法規(guī)定，企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資。31.按照中華人民共和國慈善法規(guī)定，慈善組織為實現(xiàn)財產(chǎn)保

25、值、增值進(jìn)行投資的，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A、合法B、安全C、謹(jǐn)慎D、有效答案：C解析：考查社會公益基金。按照中華人民共和國慈善法規(guī)定，慈善組織為實現(xiàn)財產(chǎn)保值、增值進(jìn)行投資的，應(yīng)當(dāng)遵循合法、安全、有效的原則，投資取得的收益應(yīng)當(dāng)全部用于慈善目的。32.下面關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者描述錯誤的是（）。A、在成熟資本市場，機(jī)構(gòu)投資者往往在證券市場中居于主導(dǎo)地位，他們在證券市場上的交易活動往往對整體市場的運行態(tài)勢產(chǎn)生影響B(tài)、一般來說，機(jī)構(gòu)投資者的投資行為相對理性化，投資成功率及收益水平通常高于個人投資者C、機(jī)構(gòu)投資者由于不具有獨立的法律地位，必須建立嚴(yán)格的法律法規(guī)對其進(jìn)行約束D、機(jī)構(gòu)投資者可以通過合理有效的投

26、資組合分散投資風(fēng)險答案：C解析：考查機(jī)構(gòu)投資者的特點。機(jī)構(gòu)投資者是具有獨立法人地位的經(jīng)濟(jì)實體。一方面他們要受到一系列法律法規(guī)的約束和政府監(jiān)管部門、行業(yè)自律組織的監(jiān)督；另一方面，其內(nèi)部通常設(shè)有董事會、監(jiān)事會和股東會等組織形式，進(jìn)行相應(yīng)的管理和風(fēng)險控制。33.在我國，政府機(jī)構(gòu)類投資者參與證券投資的主要目的通常不包括（）。A、調(diào)劑資金余缺B、實施宏觀調(diào)控C、謀求高盈利D、實行特定的產(chǎn)業(yè)政策答案：C解析：考查政府機(jī)構(gòu)類投資者。政府機(jī)構(gòu)類投資者的特點是，通常很少考慮盈利，參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺、實施宏觀調(diào)控、實行特定產(chǎn)業(yè)政策等要求。34.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，是指經(jīng)一國金融管理當(dāng)局審批通

27、過、獲準(zhǔn)直接投資境外股票或者債券市場的國內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，在一定規(guī)定下通過（）形式募集一定額度的人民幣資金。A、基金B(yǎng)、股票C、債券D、證券答案：A解析：考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，是指經(jīng)一國金融管理當(dāng)局審批通過、獲準(zhǔn)直接投資境外股票或者債券市場的國內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，在一定規(guī)定下通過基金形式募集一定額度的人民幣資金。35.下列對于基金管理公司合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的認(rèn)定不符合中國證監(jiān)會規(guī)定的是（）。A、凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣B、經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上C、在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)D、凈資本不得低于8億元人民幣答案：D解析：考查合格境內(nèi)

28、機(jī)構(gòu)投資者。中國證監(jiān)會對基金管理公司合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的凈資本未作出規(guī)定。36.對于社會公益基金財產(chǎn)，不得用于投資的是（）。A、政府資助的財產(chǎn)B、社會組織捐贈的財產(chǎn)C、個人捐贈的財產(chǎn)D、投資取得的收益答案：A解析：考查社會公益基金。政府資助的財產(chǎn)和捐贈協(xié)議約定不得投資的財產(chǎn)，不得用于投資。37.個人投資者是證券市場最廣泛的投資主體，以下不屬于個人投資者的特點是（）。A、投資決策和實施的時滯較長B、資金規(guī)模有限C、專業(yè)知識相對匱乏D、投資行為具有隨意性、分散性和短期性答案：A解析：考查個人投資者的特點。個人投資者投資的靈活性強。個人投資者由于投資規(guī)模相對較小，進(jìn)退較投資機(jī)構(gòu)更為容易，在投資決策和

29、實施的時滯上比較短。38.美國在投資者適當(dāng)性管理過程中出臺的法律法規(guī)有（）。1933年證券法規(guī)則D多德-弗蘭克法案開放式投資公司法A、B、C、D、答案：B解析：考查全球主要國家投資者適當(dāng)性管理。開放式投資公司法是英國的。39.證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法對代銷機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性管理方面進(jìn)行了統(tǒng)一的要求，代銷機(jī)構(gòu)必須符合三個方面要求才能夠代銷相關(guān)產(chǎn)品，不包括（）。A、需要具備代銷產(chǎn)品的資格B、需要具備落實適當(dāng)性義務(wù)要求的能力C、需要具備一定數(shù)量的凈資產(chǎn)D、應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行管理人對委托產(chǎn)品的適當(dāng)性管理標(biāo)準(zhǔn)和要求答案：C解析：考查了證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法對代銷機(jī)構(gòu)適當(dāng)性管理的要求。代銷機(jī)構(gòu)必須符合三方面

30、要求才能夠代銷相關(guān)的產(chǎn)品：一是代銷機(jī)構(gòu)需要具備代銷產(chǎn)品的資格；二是代銷機(jī)構(gòu)需要具備落實適當(dāng)性義務(wù)要求的能力；三是應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行管理人對委托產(chǎn)品的適當(dāng)性管理標(biāo)準(zhǔn)和要求。40.在QDII制度中，單只基金、集合管理計劃持同一機(jī)構(gòu)（政府、國際金融組織除外）發(fā)行的證券市值不得超過基金、集合計劃凈值的（），指數(shù)基金可以不受上述限制。A、5B、10C、15D、20答案：B解析：考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。在QDII制度中，單只基金、集合管理計劃持同一機(jī)構(gòu)（政府、國際金融組織除外）發(fā)行的證券市值不得超過基金、集合計劃凈值的10，指數(shù)基金可以不受上述限制。41.關(guān)于企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者的概念，下列說法正確的有（

31、）。企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進(jìn)行證券投資企業(yè)可以通過股票投資實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級市場事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資A、B、C、D、答案：C解析：企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進(jìn)行證券投資。企業(yè)可以通過股票投資實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益。我國現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級市場；事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證

32、券投資，事業(yè)單位用于證券投資的資金，按照國家的規(guī)定必須是該單位有權(quán)自行支配的各種預(yù)算外資金，進(jìn)行證券投資的目的是為了使預(yù)算外資金保值增值。42.QFII制度允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)兀ǎ?。A、證券市場B、基金市場C、信托市場D、房地產(chǎn)市場答案：A解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）制度，是在一定規(guī)定和限制下匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場，其資本利得、股息等經(jīng)審核后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種市場開放模式。43.下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)證券投資范圍的表述中，正確的是（）。A、對于因處置貸款抵押資產(chǎn)而被動持有的股票，可以買賣B、可

33、以買賣可轉(zhuǎn)換債券C、可用自有資金買賣政府債券和金融債券D、只可用自有資金投資證券答案：C解析：根據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)或者非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。因此，C項說法正確。中華人民共和國外資銀行管理條例規(guī)定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因處置貸款抵押資產(chǎn)而被動持有的股票，只能單向賣出。44.2016年12月12日，（）發(fā)布證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法，這是中國資本市場首部專門規(guī)范適

34、當(dāng)性管理的行政規(guī)章，是投資者保護(hù)領(lǐng)域的基礎(chǔ)性制度，其核心理念就是“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”。A、中國證監(jiān)會B、國務(wù)院C、中國證券業(yè)協(xié)會D、原中國銀監(jiān)會答案：A解析：考查我國投資者適當(dāng)性管理的相關(guān)制度。2016年12月12日，中國證監(jiān)會發(fā)布證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法，這是中國資本市場首部專門規(guī)范適當(dāng)性管理的行政規(guī)章，是投資者保護(hù)領(lǐng)域的基礎(chǔ)性制度，其核心理念就是“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”。45.中央銀行在證券市場上以（）操作作為政策手段，買賣政府證券。A、套期保值B、投融資C、公開市場D、營利性答案：C解析：中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣

35、供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控。46.按照中國證監(jiān)會頒布的法人配售方式指引規(guī)定，戰(zhàn)略投資者的家數(shù)原則上不超過（）家，特大型公司發(fā)行時，可以適當(dāng)增加戰(zhàn)略投資者的家數(shù)。A、2B、3C、4D、5答案：A解析：戰(zhàn)略投資者的家數(shù)原則上不超過2家，特大型公司發(fā)行時，可適當(dāng)增加戰(zhàn)略投資者的家數(shù)。47.個人投資者投資行為的特點不包括（）。A、隨意性B、專業(yè)性C、分散性D、短期性答案：B解析：個人投資者的特點包括以下四個方面：資金規(guī)模有限、專業(yè)知識相對匱乏、個人投資者的投資行為具有隨意性、分散性和短期性、投資的靈活性強。48.單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券投資基金，分別不得超過該企業(yè)證

36、券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的（）。A、5B、10C、15D、20答案：A解析：單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)（公司）債、可轉(zhuǎn)換債（含分離交易可轉(zhuǎn)換債），單只證券投資基金，單個萬能保險產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5；按照公允價值計算，也不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的10。49.采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)（）匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯誤銷售。A、客戶評級和證券評級B、客戶分級和證券分級C、客戶評級和資產(chǎn)評

37、級D、客戶分級和資產(chǎn)分級答案：D解析：實踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯誤銷售。50.按照我國現(xiàn)行規(guī)定，下列不屬于證券投資基金投資對象的是（）。A、上市的股票B、期貨C、上市的國債D、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種答案：B解析：我國的證券投資基金可投資于上市交易的股票、債券和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。51.證券市場最廣泛的投資者是指（）。A、金融機(jī)構(gòu)類投資者B、個人投資者C、企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者D、基金類投資者答案：B解析：考查證券市場投資者的分類。根據(jù)投資者身份

38、，可以將證券投資者分為機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者，前者主要包括政府機(jī)構(gòu)類投資者、金融機(jī)構(gòu)類投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）、企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者以及基金類投資者。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。52.在大多數(shù)國家，關(guān)于社?；鸬膶哟?，正確的有（）。通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動的基金國家以社會保障稅等形式征收的全國性基金由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金將受益用于指定的社會公益事業(yè)的基金A、B、C、D、答案：A解析：在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€層次

39、：一是國家以社會保障稅等形式征收的全國性基金；二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。53.證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以證券充抵。證券公司應(yīng)當(dāng)將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部價款，分別存放在（）。融券專用證券賬戶客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶證券公司自營賬戶A、B、C、D、答案：C解析：證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以證券充抵。證券公司應(yīng)當(dāng)將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部價款，分別存放在客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶

40、。54.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列（）條件。已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛；信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近一年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件A、B、C、D、答案：C解析：根據(jù)證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法的規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格；公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制

41、和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險；公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形；財務(wù)狀況良好，最近兩年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定；客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實；已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛；已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度，實現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理；信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近一年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試；有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和

42、適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。55.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列（）條件。公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實；已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛；信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近一年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、

43、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試A、B、C、D、答案：C解析：根據(jù)證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法的規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格；公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險；公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形；財務(wù)狀況良好，最近兩年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定；客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實；已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛；已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適

44、當(dāng)性制度，實現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理；信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近一年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試；有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。56.證券公司開展自營業(yè)務(wù)，要求建立（）。完備的業(yè)務(wù)管理制度投資決策機(jī)制操作流程風(fēng)險監(jiān)控體系A(chǔ)、B、C、D、答案：C解析：證券公司開展自營業(yè)務(wù)，要求治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險；公司有合格的高級管理人員及適當(dāng)數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運行的信息系統(tǒng)；建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險監(jiān)控體系。57.證券公司

45、開展自營業(yè)務(wù)，要求（）。治理結(jié)構(gòu)健全內(nèi)部管理有效能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險員工超過100人A、B、C、D、答案：B解析：證券公司開展自營業(yè)務(wù)，要求治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險；公司有合格的高級管理人員及適當(dāng)數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運行的信息系統(tǒng)；建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險監(jiān)控體系。58.按照證券法，我國證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）。證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問證券承銷與保薦證券自營A、B、C、D、答案：C解析：題中所給出的選項均為我國證券公司的主要業(yè)務(wù)，故全選。59.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括（）。.證券登記結(jié)算公司證券投資咨詢機(jī)

46、構(gòu)律師事務(wù)所資信評級機(jī)構(gòu)A、B、C、D、答案：C解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。60.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)包括（）。通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)委托證券業(yè)協(xié)會代理買賣證券業(yè)務(wù)證券從業(yè)人員代理買賣證券業(yè)務(wù)柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)A、B、C、D、答案：D解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又被稱為代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)。61.根據(jù)證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引規(guī)定，

47、證券公司以受托管理資金參與股指期貨、國債期貨交易的，應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)目蛻糸_展參與股指期貨、國債期貨交易的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，審慎進(jìn)行股指期貨、國債期貨投資。下列說法正確的是（）。證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)參與股指期貨、國債期貨交易的，應(yīng)當(dāng)按合同約定的方式向客戶充分披露資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)參與股指期貨、國債期貨交易的有關(guān)情況，包括投資目的、持倉情況、損益情況等，并在定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)年度報告中披露相應(yīng)內(nèi)容證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)參與股指期貨、國債期貨交易的，應(yīng)當(dāng)按合同約定的方式向客戶充分披露資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)參與股指期貨、國債期貨交易的有關(guān)情況，包括投資目的、持倉情況、損益情況等，并充分說明投資股指期貨、國債期貨對資產(chǎn)管

48、理計劃總體風(fēng)險的影響以及是否符合既定的投資目的在集合資產(chǎn)管理報告中充分披露集合資產(chǎn)管理計劃參與股指期貨、國債期貨交易的有關(guān)情況，包括投資目的、持倉情況、損益情況等，并充分說明投資股指期貨、國債期貨對集合資產(chǎn)管理計劃總體風(fēng)險的影響以及是否符合既定的投資目的在集合資產(chǎn)管理報告中充分披露集合資產(chǎn)管理計劃參與股指期貨、國債期貨交易的有關(guān)情況，包括投資目的、持倉情況、損益情況等，并在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)年度報告中披露相應(yīng)內(nèi)容A、B、C、D、答案：A解析：根據(jù)證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引規(guī)定，證券公司以受托管理資金參與股指期貨、國債期貨交易的，應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)目蛻糸_展參與股指期貨、國債期貨交易的資產(chǎn)管理業(yè)

49、務(wù)，審慎進(jìn)行股指期貨、國債期貨投資。證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)參與股指期貨、國債期貨交易的，應(yīng)當(dāng)按合同約定的方式向客戶充分披露資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)參與股指期貨、國債期貨交易的有關(guān)情況，包括投資目的、持倉情況、損益情況等，并在定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)年度報告中披露相應(yīng)內(nèi)容。在集合資產(chǎn)管理報告中充分披露集合資產(chǎn)管理計劃參與股指期貨、國債期貨交易的有關(guān)情況，包括投資目的、持倉情況、損益情況等，并充分說明投資股指期貨、國債期貨對集合資產(chǎn)管理計劃總體風(fēng)險的影響以及是否符合既定的投資目的。62.下列屬于申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件（）。具有符合證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法規(guī)定的高級管理人員不少于3人

50、，具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評級業(yè)務(wù)經(jīng)驗的評級從業(yè)人員不少于10人，具有中國注冊會計師資格的評級從業(yè)人員不少于3人具有健全且運行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良誠信記錄A、B、C、D、答案：D解析：申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬元。（2）具有符合證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法規(guī)定的高級管理人員不少

51、于3人；具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評級業(yè)務(wù)經(jīng)驗的評級從業(yè)人員不少于10人，具有中國注冊會計師資格的評級從業(yè)人員不少于3人。（3）具有健全且運行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度。（4）具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用等級劃分及定義、評級標(biāo)準(zhǔn)、評級程序、評級委員會制度、評級結(jié)果公布制度、跟蹤評級制度、信息保密制度、證券評級業(yè)務(wù)檔案管理制度等。（5）最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形。（6）最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良誠信記錄。（7）中國證監(jiān)會基于保護(hù)投資

52、者、維護(hù)社會公共利益規(guī)定的其他條件。63.中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購、參股經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理辦法，主要內(nèi)容包括（）。維持適當(dāng)門檻，支持機(jī)構(gòu)“走出去”規(guī)范業(yè)務(wù)范圍，完善組織架構(gòu)督促母公司加強管控，完善境外機(jī)構(gòu)管理加強持續(xù)監(jiān)管，完善跨境監(jiān)管合作A、B、C、D、答案：D解析：中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購、參股經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理辦法，主要內(nèi)容包括以下四個方面：一是維持適當(dāng)門檻，支持機(jī)構(gòu)“走出去”；二是規(guī)范業(yè)務(wù)范圍，完善組織架構(gòu)；三是督促母公司加強管控，完善境外機(jī)構(gòu)管理；四是加強持續(xù)監(jiān)管，完善跨

53、境監(jiān)管合作。64.（）于2004年1月發(fā)布了關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見，為我國資本市場改革和發(fā)展作出了全面部署。A、中國證券業(yè)協(xié)會B、中國證券監(jiān)督管理委員會C、國務(wù)院D、國家發(fā)展和改革委員會答案：C解析：2004年1月，國務(wù)院發(fā)布關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見，從戰(zhàn)略和全局的高度，對我國資本市場的改革與發(fā)展作出了全面部署，并對加強證券公司監(jiān)管、推動證券公司規(guī)范經(jīng)營提出了明確要求。65.證券評級機(jī)構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，對同一類評級對象評級，或者對統(tǒng)一評級對象跟蹤評級，應(yīng)當(dāng)采用一致的評級標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。A、獨立性B、客觀性C、公正性D、一致性答案：D

54、解析：證券評級機(jī)構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應(yīng)當(dāng)采用一致的評級標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。66.既是證券市場上重要的中介機(jī)構(gòu)，又是證券市場上重要的機(jī)構(gòu)投資者的是（）。A、會計師事務(wù)所B、證券公司C、資產(chǎn)評估事務(wù)所D、投資咨詢公司答案：B解析：證券公司是證券市場上重要的中介機(jī)構(gòu)，它是證券市場投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)；同時證券公司也是證券市場上重要的機(jī)構(gòu)投資者。67.證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券屬于證券公司的（）。A、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B、證券自營業(yè)務(wù)C、財務(wù)顧問業(yè)務(wù)D、證券代理業(yè)務(wù)答案：B解析：證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券屬于證券公司的證券自營業(yè)務(wù)。68.（）負(fù)責(zé)證券發(fā)行的主承銷工作，負(fù)有對發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查的義務(wù)，對公開發(fā)行募集文件的真實性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行核查。A、中國證券業(yè)