1、中國(guó)人民銀行金融業(yè)反洗錢(qián)準(zhǔn)入培訓(xùn)階段及期末考試題庫(kù)單題匯總WORD收尾版二、廣播（共XXXX年d 一年3.中國(guó)人民銀行成立了中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，接收和分析涉 嫌資助恐怖主義的舉報(bào)。V a客戶身份b交易記錄保存c .大額交易d .可疑交易4 .交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用 社、農(nóng)村信用社、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)、政策性銀行和信托投資公司應(yīng)將（）交易或行為作為可疑交易報(bào)告。v中國(guó)人民銀行于1月3日發(fā)行（中國(guó)人民銀行令11月14日， XXXX XXXX 12 月 1 日，XXXX 1 月 1 日，XXXX 3 月 1 日）6 .A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告了一起可疑交易。一家服裝加工公

2、司的法定代表人李某最近持有 25張個(gè)人身份證，聲稱所有這些人都 是該公司的雇員，需要簽發(fā)工資卡。經(jīng)審查，銀行確認(rèn)這些身份證是真實(shí)身份證， 并為這些人開(kāi)立了 人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。在接下來(lái)的幾天里，這些賬戶分別從開(kāi)曼 群島的一家貿(mào)易公司獲得了 3000美元的外匯，共計(jì)75000美元。李 某將外匯結(jié)算后存入賬戶。李某將在結(jié)算后提取這些人民幣資金并存 入自己的賬戶。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型 （，A）在短期內(nèi)，同一收款人和收款人之間經(jīng)常發(fā)生資金收付，交易金額接近大額交易的標(biāo)準(zhǔn)。多個(gè)國(guó)內(nèi)居民從境外賬戶收到匯款， 他們 的資金轉(zhuǎn)賬和結(jié)算都由一個(gè)人或幾個(gè)人操作。c .多個(gè)賬戶在無(wú)正常理

3、由的情況下開(kāi)立和關(guān)閉，在賬戶關(guān)閉前收取和支付大量資金。D.長(zhǎng)期閑置的賬戶因不明原因突然開(kāi)立，或者資金流量小的賬戶 突然出現(xiàn)異常資金流入，短期內(nèi)出現(xiàn)大額資金收付。7 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法， 制定大額交易和可疑交易報(bào)告的內(nèi)部管理制度和操作程序，并向 （）報(bào) 告。V a公安部b .中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) c .中國(guó)人民銀行d .國(guó) 務(wù)院8 .金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定認(rèn)真履行反 洗錢(qián)義務(wù)，認(rèn)真識(shí)別（），A大額交易b .現(xiàn)金交易c .可疑交易d .轉(zhuǎn)賬 交易9 .金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，履行反 洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)依法提交這

4、些文件，并受法律保護(hù)。V a大額和可疑交易報(bào)告b .現(xiàn)金交易報(bào)告c .財(cái)務(wù)報(bào)表d .業(yè)務(wù)報(bào) 告10 .反洗錢(qián)法規(guī)定，任何單位或個(gè)人都有權(quán)向（）舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。V a金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)b .財(cái)政部門(mén)c .檢察機(jī)關(guān)d .中國(guó)人民銀行和公安機(jī)關(guān)11.反洗錢(qián)法規(guī)定，在中國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)和分析-省略部分-。金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法c提取外幣現(xiàn)鈔備案表d外匯業(yè)務(wù)審批表18 .以下交易為大額交易（），飄金匯款25萬(wàn)元b .累計(jì)取款18萬(wàn) 元c .自然人銀行賬戶間累計(jì)轉(zhuǎn)賬45萬(wàn)元d .單位銀行賬戶間轉(zhuǎn)賬150 萬(wàn)元19 .銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)之間設(shè)立代理行或類(lèi)似

5、業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng) 經(jīng)（）批準(zhǔn)。、當(dāng)中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券 監(jiān)督管理委員會(huì)等20家銀行機(jī)構(gòu)和從事外匯業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境 外匯款時(shí)，如果境外收款人的住所不清楚，可以登記收款 （）。V A收 款人姓名或名稱b .收款人賬號(hào)c收款人身份證d海外機(jī)構(gòu)所在地名 稱1。以下哪兩項(xiàng)。客戶與證券公司進(jìn)行金融交易。金融機(jī)構(gòu)大額交 易。涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）規(guī)定5。以下是大額交易。銀行機(jī)構(gòu) 和海外金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)的大額交易和可疑交易。 銀行機(jī)構(gòu)和外匯 業(yè)務(wù)。金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易建設(shè)。銀行機(jī)構(gòu)接收海外匯款。 金融機(jī)構(gòu)的大額交易和可疑交易。 當(dāng)銀行處理匯款時(shí)。銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)根 據(jù)客戶或14累計(jì)

6、提取現(xiàn)金。中國(guó)人民銀行成立中國(guó)。銀行處理金融 機(jī)構(gòu)的大額交易。金融機(jī)構(gòu)大額交易和金融機(jī)構(gòu)可疑交易及可疑20。中國(guó)人民銀行機(jī)構(gòu)1。銀行海外業(yè)務(wù)2。反洗錢(qián)法自然人條款3。 期權(quán)中的交易金額都在4中指定。金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易10. 銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款 11金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑 12銀行在辦 理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)13.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者 14.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提 取現(xiàn)鈔15.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)16.銀行為自然人辦理17.金融機(jī)構(gòu)大額交易和18.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑 19.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可 疑20.中國(guó)人民銀行設(shè)立1.銀行為自然人辦理境外2.反洗錢(qián)法規(guī) 定5。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循6。反洗錢(qián)法9

7、.金融機(jī)構(gòu)的大額交易和可 疑交易。選項(xiàng)11中的哪些交易?？蛻艉妥C券公司。金融機(jī)構(gòu)的大額 交易和可疑交易。根據(jù) 金融機(jī)構(gòu)的大額交易和可疑交易” 14下列交 易屬于大額交易：15。銀行機(jī)構(gòu)和海外金融機(jī)構(gòu)。銀行機(jī)構(gòu)和從事外 匯業(yè)務(wù)的銀行。銀行從當(dāng)?shù)厝嗣胥y行接受外幣。銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)以客戶為 基礎(chǔ)。中國(guó)人民銀行設(shè)立的銀行正在處理與匯入?yún)R款金融機(jī)構(gòu)的大額 交易。金融機(jī)構(gòu)發(fā)生大額客戶通過(guò)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)與證券公司的大額交 易，金額不符合金融機(jī)構(gòu)大額交易規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)未完成各項(xiàng)提 案的執(zhí)行，中國(guó)人民銀行未設(shè)立金融機(jī)構(gòu)大額交易， 可以按照規(guī)定進(jìn) 行金融機(jī)構(gòu)大額交易，根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告金融機(jī)構(gòu)涉嫌 下列交易。執(zhí)行部根據(jù)結(jié)果寫(xiě)出總結(jié)報(bào)告，并向總經(jīng)理辦公室報(bào)告事 實(shí)說(shuō)明所產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)效益或其他積極效果。 總經(jīng)理辦公室將完成的提 案提交評(píng)委會(huì)進(jìn)行效果評(píng)估，確定獎(jiǎng)項(xiàng)登記，安排符合條件的項(xiàng)目材 料，報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)后向推薦人發(fā)放獎(jiǎng)項(xiàng)。 總經(jīng)理辦公室應(yīng)做好合理化 建議的統(tǒng)計(jì)記錄和數(shù)據(jù)歸檔管理工作。歡迎您的訪問(wèn)，word文檔下載后可以修改和編