1、.絕密考試結(jié)束前全國2013年1月高等教育自學(xué)考試金融法試題課程代碼：05678請考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。選擇題部分注意事項：1答題前，考生務(wù)必將自己的考試課程名稱、準(zhǔn)考證號用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫在答題紙規(guī)定的位置上。2每小題選出答案后，用2B鉛筆把答題紙上對應(yīng)題目的答案標(biāo)號涂黑。如需改動，用橡皮擦干凈后，再選涂其他答案標(biāo)號。不能答在試題卷上。一、單項選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題紙”的相應(yīng)代碼涂黑。錯涂、多涂或未涂均無分。1下列屬于中央銀行辦理的業(yè)務(wù)是A向金融機構(gòu)的賬戶透支

2、B向商業(yè)銀行再貼現(xiàn)C向地方政府貸款D向單位和個人提供擔(dān)保2商業(yè)銀行法人機構(gòu)的籌建期為自批準(zhǔn)決定之日起A1個月B3個月C6個月D9個月3我國商業(yè)銀行市場準(zhǔn)入奉行的原則是A特許主義B核準(zhǔn)主義C準(zhǔn)則主義D自由主義4下列關(guān)于商業(yè)銀行接管的表述，正確的是A只能由銀監(jiān)會進行接管B銀監(jiān)會的接管是一種商業(yè)行為C接管可以由銀監(jiān)會自己進行，也可以委托其他機構(gòu)進行D接管的期限最長不超過一年，自接管決定實施之日起算5銀行與客戶的關(guān)系本質(zhì)上講是一種A監(jiān)管關(guān)系B契約關(guān)系C物權(quán)關(guān)系D投資關(guān)系6代取活期存款需要的憑證是A存折B存折和存款人的身份證C存折和委托代取人的身份證D存折、存款人的身份證、委托代取人的身份證7儲蓄存款的

3、主體是A企業(yè)、事業(yè)單位B部隊C國家機關(guān)D個人8中長期貸款利率原則上實行A半年一定B9個月一定C一年一定D兩年一定9下列權(quán)利中不可以質(zhì)押的是A匯票B依法可以轉(zhuǎn)讓的股票C商標(biāo)專用權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)D土地使用權(quán)10下列關(guān)于殘損人民幣兌換的表述，正確的是A票面殘缺不超過1/5，其余部分圖案、文字能照原樣連接，可以全額兌換B票面殘缺不超過1/2，其余部分圖案、文字能照原樣連接，可以全額兌換C票面殘缺1/5以上至1/3，其余部分圖案、文字能照原樣連接，可以照原面額半數(shù)兌換D票面殘缺超過1/3以上，不予兌換11下列不屬于擾亂金融行為的是A未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)B未經(jīng)批準(zhǔn)以外幣流通使用C未經(jīng)批準(zhǔn)擅自在境外舉債D將

4、境外勞務(wù)收入?yún)R入國內(nèi)12下列屬于經(jīng)常性國際支付和轉(zhuǎn)移的是A外商直接投資B貿(mào)易收支C證券投資D國際融資租賃13下列利率中，不由中國人民銀行制定、調(diào)整的是A貼現(xiàn)利率B再貼現(xiàn)利率C金融機構(gòu)貸款利率D優(yōu)惠貸款利率14在我國，ATM機每卡每日取款上限為人民幣A5000元B1萬元C15000元D2萬元15持卡人無需在發(fā)卡銀行事先存款，而是在發(fā)卡銀行授予的信用額度內(nèi)先消費、后還款的信用卡稱為A貸記卡B專用卡C準(zhǔn)貸記卡D轉(zhuǎn)賬卡16人民幣匯率定值的基礎(chǔ)是A其與黃金價值的關(guān)系B其與美元價值的關(guān)系C其所代表的商品價值D其自身的價值17期貨市場的功能主要體現(xiàn)在A降低價格功能B提高價格功能C套期保值功能D獲取利潤功能1

5、8中國證券業(yè)協(xié)會屬于A全國證券業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B全國性自律管理組織C事業(yè)單位法人D企業(yè)單位法人19向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過一定數(shù)額的，應(yīng)當(dāng)由承銷團承銷，這數(shù)額是A1000萬元B3000萬元C5000萬元D6000萬元20要約收購的臨界點是A15的持股比例B20的持股比例C30的持股比例D35的持股比例21對公司債券發(fā)行進行核準(zhǔn)的機構(gòu)是A公司的董事會B中國證監(jiān)會C證券交易所D國務(wù)院22在可轉(zhuǎn)換公司債券中，贖回條款一般不包括的要素是A贖回地點B贖回價格C贖回時間D贖回條件23基金持有人的核心權(quán)利為A基于信托關(guān)系的受益權(quán)B依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額C按照規(guī)定要求召開基金持有人大

6、會D對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)24下列金融機構(gòu)中受銀監(jiān)會監(jiān)管的是A政策性銀行B基金管理公司C證券公司D保險公司25下列銀行不屬于政策性銀行的是A國家開發(fā)銀行B中國工商銀行C中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D中國進出口銀行非選擇題部分注意事項：用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)26同業(yè)拆借27金融資產(chǎn)管理公司28貨幣市場基準(zhǔn)利率29借記卡30契約型投資基金三、簡答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)31簡述外匯管理的消極影響。32簡述貸款活動的基本原則。33簡述銀行卡持卡人的主要權(quán)利。34上市公司出現(xiàn)哪些情形時，

7、證券交易所應(yīng)暫停其股票上市交易"四、論述題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)35試論中國人民銀行的貨幣政策工具。36試論保證合同無效時的處理原則。五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)372007年4月10日，陳某到某商業(yè)銀行新民儲蓄所存款500元。記賬員接過陳某所寫的儲蓄存款憑條和現(xiàn)金后，只對現(xiàn)金進行了清點而未認(rèn)真查對憑條便開出了5000元的存單，并在存單記賬欄加蓋個人名章，隨即將存單、憑條及現(xiàn)金交給復(fù)核員，復(fù)核員復(fù)核后也在存單復(fù)核欄加蓋個人名章，將存單交給陳某。當(dāng)日下班前結(jié)算時，儲蓄所發(fā)現(xiàn)有4500元的短款，經(jīng)過核對才發(fā)現(xiàn)，陳某自己填寫的儲蓄憑條的大小寫

8、均為500元，儲蓄憑條賬號與存單賬號相同，儲蓄憑條上記明陳某存款為5張百元票。新民儲蓄所于是要求陳某更換存單，陳某不同意，某商業(yè)銀行遂向法院提起訴訟。請問：(1)存單的法律性質(zhì)是什么"(2)一般存單糾紛的處理規(guī)則是什么"(3)本案應(yīng)如何處理"38甲公司和乙公司系各自持有上市公司A公司5以上股份的股東，且甲公司董事長、總經(jīng)理兼任A公司董事長、總經(jīng)理，可提前獲得A公司財務(wù)報告內(nèi)容及分紅方案。在某年8月初到當(dāng)年底，甲公司和乙公司大量買賣A公司的股票，并在時間和數(shù)量方面予以配合。在A公司分紅公告之前，甲、乙兩公司所控制的7個賬戶已持有A公司流通股1970萬股；在A公司分紅

9、后，甲、乙兩公司互相買賣A公司股票，繼續(xù)拉抬A公司股價，并伺機逐步拋售A公司股票。至甲、乙兩公司被調(diào)查時，已非法獲利6651萬元，尚余A公司股票233萬股。問：(1)甲、乙兩公司的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易"(2)甲、乙兩公司的行為是否構(gòu)成操縱證券市場價格"(3)根據(jù)證券法，應(yīng)對甲、乙兩公司如何處理"全國2012年10月高等教育自學(xué)考試金融法試題一、單項選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)1中國人民銀行是中國的A中央銀行B商業(yè)銀行C投資銀行D政策銀行2貨幣政策委員會是中國人民銀行制定貨幣政策的A決策機構(gòu)B管理機構(gòu)C監(jiān)督機構(gòu)D咨詢議事機構(gòu)3根據(jù)我國商業(yè)銀行法的

10、規(guī)定，設(shè)立城市商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為人民幣A3000萬元B5000萬元C1億元D10億元4按信托法律關(guān)系的客體來劃分，信托可分為貿(mào)易信托、金融信托和A不動產(chǎn)信托B公司法人信托C公益信托D個人信托5財務(wù)公司不得從事的業(yè)務(wù)是A同業(yè)拆借B吸收成員單位的存款C有價證券投資D對個人辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)6根據(jù)賬戶的功能屬性，可將銀行賬戶分為銀行結(jié)算賬戶和A個人賬戶B單位賬戶C存款/儲蓄賬戶D法人賬戶7儲蓄存款的主體是A企業(yè)、事業(yè)單位B部隊C國家機關(guān)D個人8單位現(xiàn)金的使用限于結(jié)算起點以下的業(yè)務(wù)，這個起點是人民幣A500元B1000元C2000元D3000元9貸款人以合法方式籌集的資金自主發(fā)放的貸款稱為A

11、信用貸款B擔(dān)保貸款C自營貸款D委托貸款10中央銀行對長期貸款展期期限的規(guī)定是A累計不得超過1年B累計不得超過3年C累計不得超過5年D累計不得超過10年11擔(dān)保法規(guī)定，定金不得超過主合同標(biāo)的額的A10B20C30D4012國家將人民幣的發(fā)行權(quán)授予A國務(wù)院B中國人民銀行C中國工商銀行D中國建設(shè)銀行13下列關(guān)于中國投資有限責(zé)任公司的表述，正確的是A中國投資有限責(zé)任公司是國有獨資公司B中國投資有限責(zé)任公司的資本金是向社會公開募集的C中國投資有限責(zé)任公司的基本業(yè)務(wù)是境內(nèi)金融市場投資D中國投資有限責(zé)任公司是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的14在國際貿(mào)易中，出口商或進口商及其銀行向?qū)Ψ奖ＷC履行合同義務(wù)的擔(dān)保叫做A借

12、款擔(dān)保B投標(biāo)擔(dān)保C履約擔(dān)保D抵押擔(dān)保15我國的利率主管機關(guān)是A國務(wù)院B外匯管理局C中國人民銀行D銀監(jiān)會16下列關(guān)于金融機構(gòu)的存、貸款利率的表述，正確的是A由中國人民銀行決定，同時規(guī)定利率浮動幅度B由中國人民銀行決定，不能浮動C完全由金融機構(gòu)自主決定D由金融機構(gòu)決定后報中國人民銀行批準(zhǔn)17外幣卡的透支額度不得超過持卡人保證金的A60B70C80D9018依法對全國證券市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)管的機構(gòu)是A中國證監(jiān)會B中國銀監(jiān)會C中國保監(jiān)會D中國證券業(yè)協(xié)會19我國證券法規(guī)定，以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的外，發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股份總數(shù)的A30B35C40D4520我

13、國證券競價交易的原則是A時間優(yōu)先B價格優(yōu)先C時間優(yōu)先、價格優(yōu)先D價格優(yōu)先、時間優(yōu)先21上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的核準(zhǔn)機關(guān)是A省級人民政府B國務(wù)院有關(guān)企業(yè)主管部門C中國人民銀行D中國證監(jiān)會22發(fā)行公司債券必須符合的條件是A累計債券總額不超過公司凈資產(chǎn)額的50B最近2年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息C有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元D股份有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣9000萬元23根據(jù)基金資產(chǎn)投資方向的不同，基金可以分為A股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金B(yǎng)公司型投資基金和契約型投資基金C公募基金和私募基金D封閉式基金和開放式基金24設(shè)立基金管理公司，其注冊

14、資本必須為實繳貨幣資本，且不低于人民幣A1億元B2億元C3億元D4億元25期貨交易所一般實行A合約制B會員制C期貨制D合同制全國2012年1月自學(xué)考試金融法試題一、單項選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)1.根據(jù)中國人民銀行法的規(guī)定，中國人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是()A.維護人民幣與外幣匯率穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟的增長B.控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨膨脹C.控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨緊縮D.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長2.1994年，我國成立了三家政策性銀行，分別是國家開發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行和()A.中國農(nóng)業(yè)銀行B.中國進出口銀行C.交通銀行D.招商銀行3.我國商業(yè)銀行法規(guī)

15、定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于()A.5B.6C.7D.84.農(nóng)村信用社的入股方式是()A.債權(quán)入股B.實物資產(chǎn)入股C.貨幣資金入股D.有價證券入股5.金融租賃的對象一般是()A.股票B.債券C.固定資產(chǎn)D.基金6.“為儲戶保密”原則的含義是()A.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕任何單位和個人的查詢B.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕中國人民銀行以外的任何單位和個人的查詢C.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕除商業(yè)銀行以外的任何單位和個人的查詢D.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕法律規(guī)定的部門以外的任何單位和個人的查詢7.保證是一種()A.物的擔(dān)保B.金錢擔(dān)保C.無償擔(dān)保D.人的擔(dān)保8.我國法律禁止設(shè)定抵押的財產(chǎn)有()A.土地所有權(quán)B.房產(chǎn)C.汽車D.股票9.人民幣發(fā)行

16、的原則有()A.集中發(fā)行原則B.境外發(fā)行原則C.分散發(fā)行原則D.自由發(fā)行原則10.可以全額兌換的殘損人民幣，票面殘損不應(yīng)超過()A.三分之一B.四分之一C.五分之一D.六分之一11.外匯管理的基本原則包括()A.允許外幣境內(nèi)流通B.資本項目下自由流通C.人民幣經(jīng)常項目下不可兌換D.實行國際收支申報制12.下列不屬于借記卡的是()A.轉(zhuǎn)賬卡B.專用卡C.信用卡D.儲值卡13.我國目前的人民幣匯率制度是()A.國家嚴(yán)格管理控制制度B.雙重匯率制度C.單一的、有管理的浮動匯率制度D.以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度14.國務(wù)院授權(quán)的利率主管機構(gòu)是()A.銀監(jiān)會B.中國人

17、民銀行C.中國銀行D.財政部15.我國金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)實行()A.特許制B.審批制C.核準(zhǔn)制D.注冊制16.中國銀聯(lián)的性質(zhì)是()A.中國人民銀行的下屬機構(gòu)B.中國人民銀行的下屬事業(yè)單位C.社會中介組織D.經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立的企業(yè)17.根據(jù)現(xiàn)行證券交易規(guī)則，競價交易的方式是()A.委托競價B.逐筆競價C.集合競價和連續(xù)競價D.分散競價18.我國規(guī)定封閉式基金存續(xù)期限不得少于()A.3年B.5年C.7年D.10年19.在我國，按照證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，60以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為()A.債券基金B(yǎng).貨幣市場基金C.股票基金D.混合基金20.期貨合約上市商品具有下列特征()A.價格波動小B.不

18、容易分級C.供需量小D.易于儲存21.在期貨交易中，我國現(xiàn)行的最低保證金比率為交易金額的()A.1B.3C.5D.1022.具有透支功能的銀行卡是()A.轉(zhuǎn)賬卡B.儲值卡C.貸記卡D.儲蓄卡23.對我國來說，外匯的作用主要是()A.國際貿(mào)易中的價值尺度和支付手段B.國際貿(mào)易中的支付手段和信用手段C.國際貿(mào)易中的支付手段和儲備手段D.國際貿(mào)易中的信用手段和儲備手段24.我國管理和調(diào)節(jié)人民幣匯率的機構(gòu)是()A.國務(wù)院B.中國人民銀行C.銀監(jiān)會D.中國銀行25.下列不屬于傳統(tǒng)套匯行為的是()A.直接套匯B.代支付套匯C.貿(mào)易套匯D.資本套匯二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)26.

19、信托公司27.利率28.銀行卡29.股票30.證券投資基金三、簡答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)31.簡述銀監(jiān)會的監(jiān)管范圍。32.簡述貸款通則對借款人的限制。33.簡述外匯管理的意義。34.簡述股票的特征。四、論述題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)35.試論商業(yè)銀行的設(shè)立條件及程序。36.試論銀行與客戶關(guān)系的基本原則。五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)37.A公司向銀行借款300萬元，請B公司的分支機構(gòu)C提供擔(dān)保。后A公司破產(chǎn)，從A公司剩余財產(chǎn)之中，銀行僅獲得100萬元清償。銀行將B公司告上法庭要求其承擔(dān)賠償責(zé)任。問：(1)我國擔(dān)保法禁止哪些主體作為

20、保證人"(2)本案中擔(dān)保合同是否有效"為什么"(3)銀行的損失由誰來承擔(dān)"具體怎么分擔(dān)"38.A公司是一家綜合類證券公司，為取得B股份公司公開發(fā)行的票面總值達7000萬元人民幣股票的承銷權(quán)，請B股份公司所在市有關(guān)政府領(lǐng)導(dǎo)出面打招呼，A證券公司在承銷B股份公司股票時，恰逢牛市，于是A證券公司同B股份公司簽訂了包銷協(xié)議，在銷售過程中，A證券公司置包銷協(xié)議中與B股份公司協(xié)商確定并報證監(jiān)會核準(zhǔn)的價格于不顧，單方面提高銷售價格，獲利3000萬元，并且A證券公司以包銷協(xié)議中所列價格預(yù)先購入并留存B股份公司股票500萬股，以備日后股價上漲時拋售獲利。問：(1

21、)什么是證券承銷，它包括幾種類型"(2)B股份公司的股票由A證券公司單獨承銷是否合法，為什么"(3)本案中A證券公司作為承銷商，其哪些行為屬違約行為或違法行為"全國2011年10月自學(xué)考試金融法試題一、單項選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。1.中國人民銀行的業(yè)務(wù)范圍包括但不限于()A.參與商業(yè)貸款的擔(dān)?；顒覤.監(jiān)管銀監(jiān)會的工作C.可以在金融市場上從事國債買賣業(yè)務(wù)D.執(zhí)行但不制定貨幣政策2.當(dāng)事人對中國人民銀行的行政處罰不服的，可以對以下哪個主體提

22、起訴訟"()A.國務(wù)院B.銀監(jiān)會C.中國人民銀行D.中國人民銀行相應(yīng)的地區(qū)支行3.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)包括代理兌付、票據(jù)承兌和()A.外匯買賣B.發(fā)放貸款C.吸收公眾存款D.承銷政府債券4.我國信托公司可以開展的固有業(yè)務(wù)不包括()A.貸款B.租賃C.投資D.咨詢5.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，企業(yè)集團財務(wù)公司的形式()A.為有限責(zé)任公司或者股份有限公司B.只能為有限責(zé)任公司C.只能為股份有限公司D.可以采取合伙形式6.根據(jù)客戶身份，銀行賬戶可分為個人賬戶和()A.儲蓄賬戶B.結(jié)算賬戶C.單位賬戶D.存款賬戶7.銀行為儲蓄賬戶保密的例外是()A.中國人民銀行的查詢B.賬戶戶主配偶的查詢C.工商機關(guān)的凍

23、結(jié)D.其他商業(yè)銀行的劃扣8.存款人死亡時，其合法繼承人應(yīng)向以下哪個機構(gòu)辦理繼承權(quán)證明書"()A.公證處B.當(dāng)?shù)乜h政府C.村委會D.當(dāng)?shù)剜l(xiāng)政府9.下列屬于委托貸款特征的是()A.銀行代墊資金B(yǎng).貸款風(fēng)險銀行承擔(dān)C.銀行收取利息D.銀行協(xié)助收回貸款10.“審貸分離”是指()A.貸款審查由銀行的審批部門完成B.一項貸款申請由不同的部門進行審查和批準(zhǔn)C.一旦批準(zhǔn)貸款，審批后果由貸款業(yè)務(wù)部門承擔(dān)D.審批部門可以接觸貸款人11.信貸擔(dān)保按照擔(dān)保的運作方式分為單一擔(dān)保和()A.最高額擔(dān)保B.反擔(dān)保C.物的擔(dān)保D.人的擔(dān)保12.根據(jù)我國物權(quán)法的相關(guān)規(guī)定，以建筑物抵押的，該建筑物占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使

24、用權(quán)()A.由當(dāng)事人協(xié)商確定抵押B.由政府決定抵押C.不得設(shè)定抵押D.一并抵押13.人民幣票面殘缺15以上至12，其余圖案文字能照樣連接者的兌換標(biāo)準(zhǔn)是()A.全額兌換B.酌情兌換C.不予兌換D.半數(shù)兌換14.對于套匯行為，由外匯管理機關(guān)給予的處罰有強制收兌、警告和()A.按套匯金額處以30以上3倍以下的罰款B.行政拘留C.訓(xùn)誡D.行政罰款15.下列說法錯誤的是()A.中國人民銀行制定的各種利率是法定利率B.我國銀行利率傳統(tǒng)上由財政部直接管理C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的貸款利率上下限確定貸款利率D.中國人民銀行決定金融機構(gòu)對客戶存貸款的基準(zhǔn)利率，同時規(guī)定利率浮動幅度16.目前，我國AT

25、M機日取款上限為()A.5000元B.10000元.15000元D.20000元17.信用卡遺失后被人冒用，其損失責(zé)任()A.掛失前的損失由持卡人承擔(dān)，掛失后的損失由發(fā)卡銀行承擔(dān)B.掛失前及掛失后24小時內(nèi)的損失由持卡人承擔(dān)C.掛失前及掛失后36小時內(nèi)的損失由持卡人承擔(dān)D.由發(fā)卡銀行全部承擔(dān)18.在我國，可能造成交易所臨時停市的情形是()A.大盤動蕩B.金融危機C.市場崩盤D.不可抗力的突發(fā)性事件19.按照上市公司證券發(fā)行管理辦法，上市公司非公開發(fā)行股份的持有人自股份發(fā)行結(jié)束之日起，股份在多長期限內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓"()A.1個月B.10個月C.12個月D.24個月20.下列不屬于股票上市程

26、序的是()A.上市申請B.上市公證C.上市推薦D.上市審核21.我國證券市場競價交易的原則是()A.價格優(yōu)先B.時間優(yōu)先C.公平優(yōu)先D.價格優(yōu)先與時間優(yōu)先22.公司發(fā)行債券的核準(zhǔn)機構(gòu)是()A.中國證監(jiān)會B.國務(wù)院C.商務(wù)部D.證券交易所23.公司債券交易的法定最低交易單位“一手”的面值是()A.100元人民幣B.500元人民幣C.800元人民幣D.1000元人民幣24.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起幾個月內(nèi)進行基金募集"()A.2個月B.6個月C.7個月D.8個月25.金融期貨的種類包括利率期貨、貨幣期貨和()A.石油期貨B.金屬期貨C.股票指數(shù)期貨D.商品期貨二、名詞解釋題(本

27、大題共5小題，每小題3分，共15分)26.中央銀行基準(zhǔn)利率27.存單核押28.賬戶實名制29.經(jīng)常項目30.保薦制度三、簡答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)31.簡述財務(wù)公司的種類。32.簡述銀行行使抵消權(quán)的情形及條件。33.簡述外匯管理的基本原則。34.簡述基金管理人的禁止性行為。四、論述題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)35.試論貨幣政策委員會的性質(zhì)、組成及其職責(zé)。36.試論人民幣匯率定值管理的主要考慮因素。五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)37.2009年9月21日，甲銀行與A公司簽訂貸款合同，向A公司貸款5000萬元，期限一年。同日，雙方簽訂了

28、抵押合同，將A公司一棟辦公樓作為抵押物，次日辦理了抵押物登記。其后，B商場與甲銀行簽訂了連帶責(zé)任保證擔(dān)保合同，約定B商場為A公司全部債務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。上述合同簽訂后，甲銀行依約發(fā)放了貸款。但貸款到期后，A公司無力還款，甲銀行經(jīng)過考察，認(rèn)為作為抵押的辦公樓有行無市，變現(xiàn)十分困難，而保證人B商場實力雄厚，有還款能力，因此要求B商場承擔(dān)保證責(zé)任，B商場則提出銀行應(yīng)先處置抵押物，不足部分才由B商場承擔(dān)。甲銀行遂將A公司和B商場同時訴至法院，要求其承擔(dān)連帶還款責(zé)任。問：(1)依據(jù)我國擔(dān)保法，一般保證與連帶責(zé)任保證有什么區(qū)別"(2)本案中，抵押合同什么時候生效"(3)甲銀行可否直接

29、先要求B商場還款，而不優(yōu)先處置抵押物"38.A先生是上市公司甲公司的獨立董事，從甲公司董事長處獲悉，甲公司與前期一直談判的某美資公司合并協(xié)議將在兩個月后正式簽署，A先生于是先后給其妻B女士、朋友C先生分別暗示，讓他們大量購買甲公司的股票。兩個月后，甲公司公開宣布了與該美資公司合并成功的消息，甲公司的股票隨即暴漲，B女士獲利20萬元，C先生獲利25萬元。問：(1)什么是內(nèi)幕交易"(2)本案中，A先生的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易，為什么"(3)對B女士、C先生的獲利應(yīng)如何處理"全國2011年1月高等教育自學(xué)考試金融法試題一、單項選擇題(本大題共25小題，每小題1分

30、，共25分)1.下列屬于我國政策性銀行的是( )A.中國進出口銀行B.建設(shè)銀行C.農(nóng)村信用合作社D.國有獨資銀行2.銀監(jiān)會對違反金融監(jiān)管法規(guī)的業(yè)內(nèi)機構(gòu)的行政處罰措施不包括( )A.罰款B.警告C.沒收非法所得D.責(zé)令改正3.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是( )A.吸收公眾存款B.發(fā)放貸款C.發(fā)行金融債券D.代理買賣外匯4.按照我國信托法，下列有關(guān)信托財產(chǎn)描述正確的是( )A.受益人可以隨時處分信托財產(chǎn)B.信托財產(chǎn)屬于第三人C.信托財產(chǎn)由受益人占有D.信托財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與受托人的自有財產(chǎn)相分離5.我國金融資產(chǎn)管理公司的注冊資本為( )A.人民幣10億元B.人民幣100億元C.人民幣1000億元D.人民幣

31、及其他資產(chǎn)折算共100億元6.下列屬于銀行為儲蓄賬戶保密例外的是( )A.中國人民銀行的查詢B.賬戶戶主配偶的查詢C.工商機關(guān)的凍結(jié)D.其他商業(yè)銀行的劃扣7.存單遺失的掛失方式為( )A.委托掛失B.公告掛失C.網(wǎng)上掛失D.遺失人親自掛失8.下列不屬于銀團貸款特征的是( )A.存在一個牽頭銀行B.向同一借款人提供貸款C.各參與銀行按照實際貸款比例或合同約定享受權(quán)益D.各參與銀行分別與借款人簽訂貸款協(xié)議，條款可以不盡相同9.中央銀行對貸款展期的限制敘述正確的是( )A.所有貸款展期期限累計不得超過3年B.短期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的一半C.中期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的一半

32、D.長期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的一半10.下列信貸擔(dān)保形式不正確的是( )A.風(fēng)險擔(dān)保B.最高額擔(dān)保C.反擔(dān)保D.保證人擔(dān)保11.貸款人以有限責(zé)任公司的股份出質(zhì)，質(zhì)押合同的生效時間是( )A.出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商一致時B.股份出質(zhì)記載于股東名冊之日C.合同公證之日D.合同登記之日12.人民幣全額兌換的條件為( )A.票面殘缺超過15，其余部分圖案、文字能照原樣連接者B.票面殘缺超過15，其余部分圖案、文字不能照原樣連接者C.票面殘缺不超過15，其余部分圖案、文字不能照原樣連接者D.票面殘缺不超過15，其余部分圖案、文字能照原樣連接者13.下列屬于我國外匯管理基本原則的是( )A.經(jīng)常

33、性國際支付和轉(zhuǎn)移實行審核制B.資本項目下的外匯可自由流通C.實行金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)特許制D.外幣可以自由流通14.下列不屬于我國外匯擔(dān)保合同種類的是( )A.責(zé)任擔(dān)保B.投標(biāo)擔(dān)保C.借款擔(dān)保D.履約擔(dān)保15.下列說法正確的是( )A.我國銀行利率傳統(tǒng)上由財政部直接管理B.中國人民銀行制定的各種利率是法定利率C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國銀行規(guī)定的貸款利率上下限確定貸款利率D.中國銀行決定金融機構(gòu)對客戶存貸款的基準(zhǔn)利率16.人民幣匯價的直接標(biāo)價法是指( )A.我國貨幣與外國貨幣的利率B.我國貨幣與外國貨幣的利息C.以100或1萬或10萬人民幣單位作為標(biāo)準(zhǔn)折算成一定數(shù)量的外幣，人民幣的單位數(shù)字不變，外幣數(shù)

34、額每日調(diào)整報出新匯價D.以100或1萬或lO萬外幣單位作為標(biāo)準(zhǔn)折算成一定數(shù)量的人民幣，外幣的單位數(shù)字不變，人民幣數(shù)額每日調(diào)整報出新匯價17.1985年中國銀行發(fā)行的銀行卡名稱是( )A.金穗卡B.長城卡C.牡丹卡D.維薩卡18.貸記卡持卡人在到期還款日前償還所使用全部銀行款項有困難的，可按照發(fā)卡銀行規(guī)定的最低還款額還款，首月最低還款額不得低于其當(dāng)月透支余額的( )A.10B.15C.20D.3019.證券交易所的具體監(jiān)管內(nèi)容包括( )A.依法制定證券市場監(jiān)管的規(guī)章制度B.自行擬訂證券市場監(jiān)管的規(guī)章制度C.對證券交易活動進行監(jiān)管D.對違反法律、行政法規(guī)的，給予紀(jì)律處分20.非公開發(fā)行的股份自發(fā)行

35、結(jié)束之日起，_內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。( )A.1個月B.10個月C.12個月D.24個月21.某上市公司高級管理人員將所持有的本公司股票在買入后6個月內(nèi)又賣出，獲利收入歸誰所有( )A.歸自己所有B.沒收上繳國庫C.歸公司所有D.公司與該高級管理人員共有22.下列屬于公司債券發(fā)行條件的是( )A.累計債券總額不超過公司凈資產(chǎn)額的40B.股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元C.有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元D.最近3年平均分配利潤足以支付公司債券一年的利率23.基金托管人承擔(dān)的職責(zé)包括( )A.確?；鹭敭a(chǎn)保值升值B.對所托管的不同基金財產(chǎn)統(tǒng)一設(shè)置賬戶C.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記

36、錄、賬冊D.自行決定辦理基金的清算或交割事宜24.證券投資基金的特點不包括( )A.專家理財?shù)拈g接投資方式B.基金資產(chǎn)可以保值增值C.可以組合投資，分散風(fēng)險D.投資基金流動性強25.我國現(xiàn)行的最低期貨保證金比率為( )A.交易金額的5B.交易金額的8C.視市場行情變動可上下浮動5D.視市場行情變動可上下浮動8二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)26.金融租賃27.單位協(xié)定存款28.資本項目29.貸記卡30.期貨交易三、簡答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）31.簡述金融監(jiān)管的目的。32.簡述擔(dān)保的法定原則。33.簡述人民幣的發(fā)行原則。34.簡述內(nèi)幕交易及其行為。四、論

37、述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）35.試論商業(yè)銀行經(jīng)營的分業(yè)限制及其原因。36.試論證券投資項下外匯流動的特點及其管理制度。五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)37.某市甲公司委托當(dāng)?shù)谹銀行，向乙公司貸款人民幣300萬元，為期1年。協(xié)商一致后，甲公司、乙公司和A銀行簽訂了三方委托貸款協(xié)議。協(xié)議簽訂后，甲公司將人民幣300萬元交付A銀行，A銀行開出了具名甲公司的一張存單，存款金額為人民幣300萬元，期限為1年，并在存單中注明到期不論乙公司是否按期歸還貸款，A銀行都將憑該存單向甲公司支付該筆款項。之后，A銀行將人民幣300萬元轉(zhuǎn)入了乙公司的賬戶。貸款到期后，乙公司

38、財務(wù)困難無力支付款項，A銀行未能收回貸款本息。甲公司遂向A銀行要求歸還資金，但A銀行此時辯稱該筆貸款屬于委托貸款，銀行并不負(fù)有保證貸款按期收回的義務(wù)，因此，拒不付款。問：(1)甲公司、乙公司和A銀行之間存在幾種法律關(guān)系"(2)A銀行的辯稱理由是否成立"為什么"(3)A銀行是否有義務(wù)歸還甲公司的資金"38.甲公司公開發(fā)行股票，委托乙證券公司代理發(fā)售，雙方簽訂了承銷協(xié)議，承銷期為90天。該協(xié)議約定，如果股票在發(fā)行結(jié)束后未全部售出，剩余部分可退還甲公司。股票發(fā)行工作開始后，發(fā)行狀況果然不理想，甲公司于是在承銷期未結(jié)束前，又聯(lián)系了丙證券公司，約定由丙接手承銷股票

39、，并簽訂了協(xié)議，此協(xié)議約定如果承銷期結(jié)束后股票未能售完，則由丙公司自行購入。問：(1)甲公司與乙證券公司、丙證券公司分別簽訂的承銷協(xié)議，有何不同"(2)我國證券法規(guī)定的承銷期限最長時間為多久"(3)甲公司的行為是否符合法律規(guī)定"如果乙公司產(chǎn)生損失，甲公司應(yīng)否賠償"全國2010年10月高等教育自學(xué)考試金融法試題一、單項選擇題(本大題共25小題，每小題1分,共25分)1我國農(nóng)村信用社的入股方式是( )A債權(quán)入股B實物資產(chǎn)入股C貨幣資金入股D有價證券入股21994年，我國成立了三家政策性銀行，分別是國家開發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行和( )A中國農(nóng)業(yè)銀行B中國進出口銀

40、行C交通銀行D招商銀行3我國商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于( )A5B6C7D84根據(jù)中國人民銀行法的規(guī)定，中國人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是( )A維護人民幣與外幣匯率穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟的增長B控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨膨脹C控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨緊縮D保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長5金融租賃的對象一般是( )A股票B債券C固定資產(chǎn)D基金6“為儲戶保密”原則的含義是( )A銀行應(yīng)當(dāng)拒絕任何單位和個人的查詢B銀行應(yīng)當(dāng)拒絕中國人民銀行以外的任何單位和個人的查詢C銀行應(yīng)當(dāng)拒絕除商業(yè)銀行以外的任何單位和個人的查詢D銀行應(yīng)當(dāng)拒絕法律規(guī)定的部門以外的任何單位和個人的查詢7我國法律

41、禁止作為擔(dān)保人的主體是( )A企業(yè)B銀行C個人D學(xué)校8我國法律禁止設(shè)定抵押的財產(chǎn)有( )A土地所有權(quán)B房產(chǎn)C汽車D股票9人民幣發(fā)行的原則有( )A集中發(fā)行原則B境外發(fā)行原則C分散發(fā)行原則D自由發(fā)行原則10可以全額兌換的殘損人民幣，票面殘損不應(yīng)超過( )A三分之一B四分之一C五分之一D六分之一11外匯管理的基本原則包括( )A允許外幣境內(nèi)流通B資本項目下自由流動C人民幣經(jīng)常項目下不可兌換D金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)特許制12下列不屬于借記卡的是( )A轉(zhuǎn)賬卡B專用卡C信用卡D儲值卡13我國目前的人民幣匯率制度是( )A國家嚴(yán)格管理控制B雙重匯率C單一的、有管理的浮動匯率D以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進

42、行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度14經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的利率主管機構(gòu)是( )A銀監(jiān)會B中國人民銀行C中國銀行D財政部15我國外匯擔(dān)保的審批機關(guān)是( )A國家外匯管理局B中國人民銀行C財政部D中國銀行16目前，我國ATM每日累計取款上限是人民幣( )A1000元B5000元C10000元D20000元17向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過一定數(shù)額的，應(yīng)當(dāng)由承銷團承銷，這個數(shù)額是人民幣( )A1000萬元B3000萬元C5000萬元D6000萬元18我國規(guī)定封閉式基金存續(xù)期限不得少于( )A3年B5年C7年D10年19在我國，按照證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，60以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為( )A債券基金B(yǎng)貨幣

43、市場基金C股票基金D混合基金20期貨合約上市商品具有的特征是( )A價格波動小B不容易分級C供需量小D易于儲存21在期貨交易中，我國現(xiàn)行的最低保證金比率為交易金額的( )A1B3C5D1022具有透支功能的銀行卡是( )A轉(zhuǎn)賬卡B儲值卡C貸記卡D儲蓄卡23對我國來說，外匯的作用主要是( )A國際貿(mào)易中的價值尺度和支付手段B國際貿(mào)易中的支付手段和信用手段C國際貿(mào)易中的支付手段和儲備手段D國際貿(mào)易中的信用手段和儲備手段24我國管理和調(diào)節(jié)人民幣匯率的機構(gòu)是( )A國務(wù)院B中國人民銀行C銀監(jiān)會D中國銀行25下列不屬于傳統(tǒng)套匯行為的是( )A直接套匯B代支付套匯C貿(mào)易套匯D騙購?fù)鈪R二、名詞解釋題(本大題

44、共5小題，每小題3分，共15分)26商業(yè)銀行27匯率28銀行卡29可轉(zhuǎn)換公司債券30證券投資基金 三、簡答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)31簡述中國人民銀行辦理業(yè)務(wù)的限制性規(guī)定。32簡述貸款活動的基本原則。33簡述外匯管理的意義。34簡述股票的特征。四、論述題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)35試論商業(yè)銀行的設(shè)立條件及程序。36試論銀行與客戶關(guān)系的基本原則。五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)37甲服裝公司向某工商銀行借款800萬元，請乙化妝品公司所屬的A市分公司提供擔(dān)保。后甲服裝公司破產(chǎn)，在破產(chǎn)清算過程中，某工商銀行從甲服裝公司破產(chǎn)財產(chǎn)之中，僅獲得2

45、00萬元清償，余下的600萬元貸款甲服裝公司無力償還。于是，某工商銀行將保證人乙化妝品公司告上法庭，要求其承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。問：(1)擔(dān)保合同無效有哪幾種情況"應(yīng)當(dāng)如何處理"(2)本案中擔(dān)保合同是否有效"為什么"(3)銀行的損失由誰來承擔(dān)"具體怎么分擔(dān)"382007年5月20日，甲公司董事長兼總裁張某打電話給公司董事李某，通知他兩天之內(nèi)將召開一次特別董事會。雖然董事會還有兩天才召開，但李某意識到此次董事會可能與甲公司兼并乙公司的傳聞有關(guān)。于是他立即給自己的父親、兒子和秘書分別打了電話，建議他們指示各自的經(jīng)紀(jì)人關(guān)注甲公司的股票，并暗示他們應(yīng)

46、該買進該公司的股票。除李父外，李某的兒子和秘書都在2007年5月21至22日，大量買進了甲公司的股票并獲利。2007年5月29日，甲公司向證券市場公布了其兼并乙公司的消息。問：(1)李某是不是知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人員"為什么"(2)什么是內(nèi)幕交易"內(nèi)幕交易有哪些種類"(3)李某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易"為什么"全國2010年1月高等教育自學(xué)考試金融法試題一、單項選擇題（本大題共25小題，每小題1分，共25分）1.中國人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是（ ）A.促使人民幣幣值增長B.保持經(jīng)濟穩(wěn)定C.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，促進經(jīng)濟增長D.保持貨幣

47、幣值的穩(wěn)定，促進財政收入穩(wěn)定增長2.計算我國國庫的存款貨幣是（ ）A.人民幣B.美元C.歐元D.英鎊3.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為人民幣（ ）A.5000萬元B.1億元C.5億元D.10億元4.根據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定，任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額超過一定比例的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)過銀監(jiān)會批準(zhǔn)，這個比例是（ ）A.1B.5C.8D.105.信托公司可以開展的固有業(yè)務(wù)不包括（ ）A.貸款B.租賃C.投資D.居間6.我國的金融租賃公司的形式（ ）A.為有限責(zé)任公司或者股份有限公司B.只能為有限責(zé)任公司C.只能為股份有限公司D.可以采取合伙形式7.下列關(guān)于賬戶實名制的說法正確的是（ ）A.個人開

48、立賬戶應(yīng)當(dāng)出示個人身份證，銀行進行核對B.個人開立賬戶可以由他人代理，代理人無需出示個人身份證C.我國單位不實行賬戶實名制D.我國金融機構(gòu)尚未建立客戶身份識別制度8.確立抵銷權(quán)制度，為銀行行使法定抵銷權(quán)提供法律依據(jù)的是（ ）A.民法通則B.商業(yè)銀行法C.貸款通則D.合同法9.下列關(guān)于單位存款的表述正確的是（ ）A.單位存款包括財政性存款和一般存款，兩者都須支付利息B.凡單位存款均不支付利息C.財政性存款通常不支付利息D.財政性存款須支付利息，而一般存款則無須支付利息10.下列關(guān)于提前支取的說法正確的是（ ）A.提前支取部分按照活期利率計算B.整筆存款都按照活期利率計算C.不允許提前支取D.允許

49、提前支取，但儲戶需補償銀行的利息損失11.貸款的法律性質(zhì)是（ ）A.是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)B.是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，反映銀行和借款人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.是買賣合同D.是銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，反映銀行和借款人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系12.長期貸款是指貸款期限在（ ）A.1年以上（含1年）的貸款B.2年以上（含2年）的貸款C.3年以上（含3年）的貸款D.5年以上（含5年）的貸款13.擔(dān)保法規(guī)定的擔(dān)保形式不包括（ ）A.抵押B.違約金C.保證D.質(zhì)押14.下列主體中法律允許充當(dāng)保證人的是（ ）A.國家機關(guān)B.學(xué)校C.社會團體D.有限責(zé)任公司15.人民幣的發(fā)行時間為（ ）A.1948年12月1日B.1949年10月1日C

50、.1955年2月20日D.1978年12月20日16.對我國來說，外匯的作用主要是（ ）A.支付手段和儲備手段B.支付手段和信用手段C.支付手段和價值尺度D.儲備手段和價值尺度17.我國統(tǒng)一的銀行間外匯市場是（ ）A.上海中國外匯交易中心B.北京中國外匯交易中心C.深圳中國外匯交易中心D.中國人民銀行外匯交易中心18.公布人民幣匯率的機構(gòu)是（ ）A.中國人民銀行B.財政部C.國家外匯管理局D.中國人民銀行授權(quán)的中國外匯交易中心19.證券市場的監(jiān)管機構(gòu)是（ ）A.中國證監(jiān)會B.中國人民銀行C.中國銀監(jiān)會D.國務(wù)院證券管理委員會20.根據(jù)我國證券法的規(guī)定，股份有限公司申請股票上市，公司股本總額應(yīng)不

51、少于人民幣（ ）A.500萬元B.1000萬元C.2000萬元D.3000萬元21.公司債券發(fā)行的核準(zhǔn)機構(gòu)是（ ）A.國家發(fā)改委B.中國證監(jiān)會C.中國人民銀行D.財政部22.我國公司債券上市交易的主要場所是（ ）A.銀行間市場B.期貨交易所C.證券交易所D.外匯交易中心23.基金持有人的核心權(quán)利為（ ）A.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額B.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)D.基于信托關(guān)系的受益權(quán)24.召開基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（ ）A.30以上基金份額的持有人參加B.50以上基金份額的持有人參加C.60以上基金份額的持有人參加D.80以上基金份額的持有人參加25.下列關(guān)于期貨交易所說法錯誤的是（ ）A.一般實行會員制B.不以營利為目的C.可買賣期貨合約D.不得進行其他投資或利潤分配二、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）26.存款準(zhǔn)備金27.金融租賃28.基本存款賬戶29.利率30.封閉式基金三、簡答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）31簡述商業(yè)銀行的監(jiān)督機制。32簡述存單的種類和用途。33簡述人民幣使用范圍的特點。34簡述公司債券的特點。四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）35試論保證合同無效時的處理原則。36試論我國對個人的外匯管理。五、案例分析題（本大題共2小題，每小題10分