1、臺灣省2016年基金從業(yè)資格：個人投資者試題一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意） 1、_應(yīng)取得中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書。A基金管理公司的全部基金銷售人員B證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員C商業(yè)銀行總行及其一級分行從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員D專業(yè)基金銷售機構(gòu)和證券投資咨詢總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員 2、證券發(fā)行市場的作用不包括_。A為已經(jīng)發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的機會B為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機會C為資金需求者提供籌措資金的渠道D促進資源配置不斷優(yōu)化3、基金二級市場上交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的交易價格為1.230元，基金份額

2、凈值為1200元，則_。AETF的折價率為102.5%BETF的溢價率為102.5%CETF的折價率為2.5%DETF的溢價率為2.5% 4、2004年6月1日_的實施；推動基金業(yè)迎來健康發(fā)展時期。A證券法B證券投資基金法C開放式證券投資基金試點辦法D證券投資基金管理暫行辦法5、封閉式基金的_是指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的方式。A網(wǎng)上發(fā)售B網(wǎng)下發(fā)售C回撥機制D回購機制 6、可以從_等方面分析基金產(chǎn)品特征。A基金類型B投資理念C投資策略D業(yè)績基準 7、下列選項中，屬于基金銷售市場細分中直接細分依據(jù)的有_。A地理因素B人口因素C投資者心理因素D投資者

3、行為因素 8、下列關(guān)于ETF份額的上市交易，正確的有_。A上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值B實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為5%，從上市次日開始實行C基金申報價格最小變動單位為0.001元D買入申報數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以全部申報賣出 9、我國第一只開放式基金是_，標志著我國基金業(yè)進入一個全新的發(fā)展階段。A華安創(chuàng)新B富島基金C南方積極配置基金D華安現(xiàn)金富利基金 10、下列不屬于證券市場顯著特征的選項是_A：證券市場是價值實現(xiàn)增值的場所B：證券市場是價值直接交換的場所C：證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所D：證券市場是風險直接交換的場所11、以下屬于基金監(jiān)管部

4、日常持續(xù)監(jiān)管內(nèi)容的有_。A對基金銷售機構(gòu)及高級管理人員的資格審核B對基金銷售機構(gòu)日常經(jīng)營活動的監(jiān)管C對基金銷售機構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管D對基金銷售機構(gòu)基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管 12、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定要求銷售機構(gòu)信息管理平臺應(yīng)_。A具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機制B具備基金銷售費率的監(jiān)控機制C具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制D支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運用 13、某開放式基金的管理費為1.0%，申購費1.2%，托管費0.2%，投資者趙先生以10000元現(xiàn)金申購該基金，如果當日基金份額凈值為1.19元，那么趙先生得到的基金份額是_份。A8203

5、.36B8303.72C8403.36D8503.7214、可通過滬深證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行和交易的債券是_。A實物債券B憑證式債券C記賬式債券D票券式債券 15、下列關(guān)于基金稅收的說法，正確的是_。A基金買賣股票、債券的差價收入，免征企業(yè)所得稅B基金取得的股票差價收入、債券利息收入，需要征收33%企業(yè)所得稅C基金取得的股票差價收入、債券利息收入，需要征收25%企業(yè)所得稅D基金取得的股票差價收入、債券利息收入，需要征收25%的個人所得稅 16、證券投資基金運作管理辦法規(guī)定，開放式基金發(fā)生巨額贖回時，基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的_。A10%B30%C50%D60% 17、_需

6、直接從基金財產(chǎn)中列支。A申購費B贖回費C基金轉(zhuǎn)換費D基金管理費 18、基金銷售業(yè)務(wù)流程控制中，基金銷售機構(gòu)需要制定投資人權(quán)益須知，其內(nèi)容應(yīng)當包括_。A向基金銷售機構(gòu)、自律組織以及監(jiān)管機構(gòu)的投訴方式和程序B投資人辦理基金業(yè)務(wù)流程C基金分類、評級等的基本知識以及投資風險提示D基金銷售機構(gòu)聯(lián)絡(luò)方式 19、根據(jù)證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存_年，交易記錄自交易記賬當年計起至少保存_年。A15；10B10；10C15；15D10；15 20、基金持有的金融資產(chǎn)應(yīng)計人_A：以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)B：持有至到期投資C：貸款和應(yīng)收款項D：

7、可供出售的金融資產(chǎn) 21、下列基金市場參與主體中，_在整個基金的運作中起著核心作用。A基金投資人B基金管理人C基金托管人D基金監(jiān)管機構(gòu) 22、以下不屬于我國債券發(fā)行方式的有_。A定向發(fā)行B承購包銷C公募發(fā)行D招標發(fā)行23、基金季度報告中披露的主要財務(wù)指標包括_。A本期利潤B本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額C期末基金資產(chǎn)凈值D期末基金份額凈值 24、營銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機構(gòu)最需要關(guān)注的因素不包括_。A監(jiān)管機構(gòu)對基金營銷的監(jiān)管B影響投資者決策的因素C基金銷售機構(gòu)本身的情況D產(chǎn)品、費率、渠道和促銷25、中國證監(jiān)會是國務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機構(gòu)，它的主要職責是_。A依法制定有關(guān)證券市

8、場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則B負責監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行C負責保護投資者的合法權(quán)益D對全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機構(gòu)的行為等依法實施全面監(jiān)管，維持公平而有序的證券市場二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分） 1、首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機構(gòu)是_。A中國國際期貨香港公司B香港中銀集團C格林期貨香港公司D南華期貨香港公司 2、下列關(guān)于基金會計核算特點的說法，錯誤的是_。A會計核算主體是證券投資基金B(yǎng)公募基金會計的責任主體中，基金托管人承擔主會計責任C會計分期細化到日D基金持有的金融

9、資產(chǎn)和承擔的金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)和金融負債3、_投資者的首要目標是保護本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動性。A保守型B穩(wěn)健型C積極型D成長型 4、基金年度報告披露的主要內(nèi)容有_。A基金管理人報告B審計報告C投資組合報告D托管人報告5、發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮的因素主要有_。A資金使用方向B市場利率變化C籌資者的資信D債券變現(xiàn)能力 6、公開披露的基金信息，不可以包括_。A基金募集情況B對證券投資業(yè)績的預(yù)測C基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值D涉及基金管理人的訴訟 7、開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的_，贖回費總額的_歸入基金財產(chǎn)。_A5%；25%B

10、10%；25%C5%；20%D10%；20% 8、金融衍生工具可能存在的風險有_。A結(jié)算風險B市場風險C法律風險D操作風險 9、基金主要的運作環(huán)節(jié)包括_。A基金的募集與營銷B份額的注冊登記C資產(chǎn)的托管D投資管理 10、關(guān)于股票的永久性，下列說法錯誤的是_。A股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系B永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的C股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份D對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本11、以下關(guān)于債券型基金的常用分析指標，說法正確的有_。A常用的分析指標有久期和債券持倉的信用

11、等級兩種B衡量利率變動對債券基金凈值的影響，用久期乘以利率變化即可C債券持倉的信用等級在計算上比較復雜，但其應(yīng)用卻比較簡單D利率變動幅度較大時，用久期衡量外，還需參考別的指標 12、當基金管理公司高級管理人員_時，督察長應(yīng)當在知悉該信息之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。A直系親屬擬移居境外或者已在境外定居B喪失民事行為能力C涉嫌違法違紀被有關(guān)機關(guān)調(diào)查D擬因私出境15天 13、關(guān)于債券利息，下列表述正確的是_。A債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于公司稅前利潤的一部分B債券利息是發(fā)債公司的變動支出，屬于費用范疇C債券利息是發(fā)債公司的變動支出，屬于公司稅前利潤的一部分D債券利息是發(fā)債公司的固定支出

12、，屬于費用范疇14、基金市場的參與主體可以分為_三大類。A基金當事人B上市公司C基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織D基金銷售機構(gòu)等市場服務(wù)機構(gòu) 15、下列基金市場參與主體中，_在整個基金的運作中起著核心作用。A基金投資人B基金管理人C基金托管人D基金監(jiān)管機構(gòu) 16、下列對基金份額持有人與管理人之間的關(guān)系認識錯誤的是_A：是委托人、受益人與受托人的關(guān)系B：基金份額持有人是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人;基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負責對所籌集的資金進行具體的投資決策和日常管理C：是所有者和經(jīng)營者之間的關(guān)系D：是相互制衡的關(guān)系 17、ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)

13、凈值的_。A50%B60%C80%D90% 18、在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務(wù)的主要當事人不包括_。A基金管理人B基金托管人C召集基金份額持有人大會的基金份額持有人D基金監(jiān)管機構(gòu) 19、經(jīng)營風險被分為外部經(jīng)營風險和內(nèi)部經(jīng)營風險，_外部經(jīng)營風險則與那些超出公司控制的環(huán)境因素(如公司所處的政治環(huán)境和經(jīng)濟環(huán)境)相聯(lián)系。A：再投資風險B：流動性風險C：外部經(jīng)營風險D：內(nèi)部經(jīng)營風險 20、基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于_年。A10B15C20D25 21、_是指基金經(jīng)營活動中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實現(xiàn)的差價收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益，如賣出或放棄權(quán)證、權(quán)證行權(quán)等實現(xiàn)的損益。A：利息收入B：投資收益C：其他收入D：公允價值變動損益 22、如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率_。A大體保持相對穩(wěn)定的關(guān)系B保持相反的關(guān)系C兩者沒有任何關(guān)系D大體保持相等的關(guān)系23、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為_。A所有權(quán)B財產(chǎn)支