1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上三、多選 (共20題，40分)1、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（ ）A. 內(nèi)容的廣泛性 B. 對(duì)象的特定性 C. 形式的完整性 D. 執(zhí)行的強(qiáng)制性2、被查單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？（ ）A. 提供必要的工作條件 B. 配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談 C. 及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) D. 做好檢查保密工作3、根據(jù)反洗錢法第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（ ）A. 違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

2、 B. 故意提供虛假材料的 C. 拒絕、阻礙反洗錢檢查的 D. 未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的4、申請(qǐng)開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ ）A. 開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B. 基本存款賬戶開戶許可證 C. 存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D. 存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明5、以下說法正確的有（ ）A. 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。 B. 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶。 C. 金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上

3、五百萬元以下罰款。 D. 金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。6、申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ ）A. 向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B. 基本存款賬戶開戶許可證 C. 基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文 D. 財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明7、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料：（ ）A. 賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時(shí)提供

4、的信息和資料 B. 交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證 C. 其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料 D. 其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料8、申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ ）A. 糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文 B. 單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料 C. 證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明 D. 期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明9、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯(cuò)誤的是（ ）A. 調(diào)查組可以對(duì)可

5、能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。 B. 封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。 C. 調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列反洗錢調(diào)查封存清單。 D. 調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。10、申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ ）A. 金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明 B. 收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明 C. 黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明 D. 合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人

6、民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證11、申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下（ ）A. 臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文 B. 異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同 C. 異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的批文 D. 注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有

7、關(guān)部門的批文12、開立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有 （ ）A. 經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人 B. 擬開立賬戶的對(duì)公客戶 C. 法定代表人 D. 開戶經(jīng)辦人13、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（ ）A. 配合調(diào)查義務(wù)。 B. 如實(shí)提供信息義務(wù)。 C. 保密義務(wù)。 D. 拒絕調(diào)查義務(wù)。14、境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（ ）A. 登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況 B. 審核工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證 C. 審核組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證 D. 審核國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件15、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（ ）A.

8、提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。 B. 通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行。 C. 審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。 D. 配合開展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。16、外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（ ）A. 國(guó)家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和外商投資企業(yè)外匯登記證 B. 中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文 C. 公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等 D. 工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或

9、者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等17、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（ ）A. 建立反洗錢檢查檔案庫(kù) B. 建立案件線索檔案庫(kù) C. 客戶身份的重新識(shí)別 D. 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)18、開立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（ ）A. 留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 B. 了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人 C. 通過外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記 D. 外匯賬戶信息交互平臺(tái)登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時(shí)通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)19、以下說法正確的是（ ）A. 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。 B. 紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。 C.