1、一、單選題（200題）1. 人民幣是指中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括（ B ）。A、主幣和輔幣B、紙幣和硬幣C、流通幣和退出流通幣2.第五套人民幣50元、10元紙幣正面面額“50、10”字樣，都采用雕刻凹印，分別為（B），兩種墨色對接完整。A、棕色和黑色，藍色和綠色B、紫色和綠色，淺色和藍黑C、棕色和紫色，紅色和紫色3. 觀察第五套人民幣1999年版100元紙幣上的隱形面額數字防偽特征，正確的方法是（ C ）。A、將票面置于紫外光下B、將票面面對光源作平行旋轉45度或90度角C、將票面置于與眼睛接近平行的位置，面對光源作平行旋轉45度或90度角4.第五套人民幣1999年版1元紙幣共有（ C

2、）種公眾防偽特征，（ C ）種專業(yè)防偽特征。A、5、7 B、5、8 C、6、85.第五套人民幣1999年版的鈔票紙張中有兩種有色纖維，這些纖維是（ A ）。A、紅色和藍色 B、紅色和綠色 C、綠色和紅色6.第五套人民幣5元紙幣的白水印圖案是（ A ）。A、“5” B、水仙花 C、“RMB5”7.第五套人民幣1999年版50元紙幣的（ A ）有磁性。A、橫號碼 B、豎號碼 C、橫豎號碼8.第五套人民幣2005年版紙幣運用了（ B ）抄紙技術，由專用抄造設備抄造，在紫外光下無熒光反應。A、酸性 B、中性 C、堿性9.第五套人民幣2005年正面行名下無色熒光油墨印刷圖案。內含（ C ），可供機讀。A

3、.縮微文字 B.全息圖案 C.特種標記10.在第五套人民幣的紙張中，加入的無色熒光纖維在特定波長的紫外光下呈現（ C ）。A.紅色和藍色 B.藍色和綠色 C.黃色和藍色11.第五套人民幣的防偽措施在票面正面按（ A ）分布。A.環(huán)形 B.“十”字形 C.三角形12.第五套人民幣20元紙幣正面右側及下方圖案中，印有膠印微縮文字（ A ）字樣。A、RMB20 B、RMB和20 C、2013. 鑒別人民幣紙幣的方法之一是“手摸”，真鈔表面文字及圖案有凹凸感，這種“凹凸”效果產生于（ B ）印刷方式。A、普通膠印 B、雕刻膠印 C、雕刻凸版14.金融機構在辦理業(yè)務時發(fā)現假幣，由該金融機構（ A ）業(yè)務

4、人員當面予以收繳。A、至少2名 B、至少3名 C、至少4名15.第五套人民幣100元紙幣的光變面額數字的顏色變化是由（ B ）。A.綠變金 B.綠變藍 C.藍變黃16. 殘缺、污損人民幣持有人對金融機構認定的兌換結果有異議的，持有人可憑金融機構認定證明到中國人民銀行分支機構申請鑒定，中國人民銀行應自申請日起（ B ）個工作日內做出鑒定并出具鑒定書。A、3 B、5 C、1017. 截至2005年12月31日第五套人民幣共發(fā)行（A）種面額紙幣和（A）種面額硬幣。A.6、3 B.5、3 C.6、118. 現行流通人民幣的紙張在紫外光下（ C ）熒光反應。A、有 B、10元以下面額的鈔票紙有 C、無1

5、9. 第五套人民幣各面額紙幣的冠字、號碼分別為( A )位A、2，8 B、2，6 C、1，920. 能辨別面額，票面剩余二分之一至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構應向持有人( B )兌換。A、按原面額的全額 B、按原面額的一半 C、不予21. 凡辦理人民幣存款業(yè)務的金融機構應( A )為公眾兌換殘缺、污損人民幣，不得拒絕兌換。A、無償 B、按面值的百分之五收取兌換費用 C、按面值的百分之十收取兌換費用22. 人民幣紙幣票面缺少面積在( B )平方毫米以上不得流通。A、15 B、20 C、2523. 公眾持有的殘缺、污損的人民幣應到( C )兌換A、中國人民銀行

6、 B、中國人民銀行制定的金融機構 C、辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構24. 個人可以到( A )將大面額人民幣兌換成小面額人民幣。A、辦理人民幣存款業(yè)務的金融機構 B、人民銀行貨幣發(fā)行部門 C、任何金融機構25. 金融機構對不予兌換的殘缺、污損人民幣，應( A )。A、退回原持有人 B、金融機構留存 C、上繳中國人民銀行A、普通膠印 B、雕刻膠印 C、雕刻凸版26.江蘇省實施<中華人民共和國消費者權益保護法>辦法是哪一年開始施行？（D）A、1984年 B、1994 年 C、1987年 D、1996年 27.中華人民共和國消費者權益保護法明確指出，保護消費者的合法權益是誰的責任？（A

7、）A、全社會 B、各級政府C、各級消費者協(xié)會 D、工商行政管理部門28.消費者的合法權益受到侵害時，可以撥打全國統(tǒng)一消費者申(投)訴舉報電話。請問電話號碼是多少？（C）A、12333 B、12358 C、12315 D、1236529.先存款、后消費、不能透支的銀行卡屬于（A）A借記卡 B貸記卡 C 準貸記卡 D信用卡 30.我國金融服務“三農”的主力軍是下列哪一類金融機構（A）A 農村信用社 B 城市信用社 C 國有商業(yè)銀行 D股份制商業(yè)銀行31.下列關于個人信用報告的說法中錯誤的是（C）A 每個人都能查詢自己的信用報告B經過被查詢人書面授權他人才能查詢信用報告C商業(yè)銀行無需被查詢人授權就可

8、以查詢信用報告D信用報告中實時記錄“何時、何人、因何原因”查詢過32.下列哪一事項可能對個人信用記錄造成不良影響（B）A及時歸還汽車消費貸款 B不按時交納住房貸款月供款C及時歸還信用卡透支款項 D按時交納各種應付費用 33.什么是金融消費者？（A）A指為生活消費需要使用金融產品或接受金融服務的自然人B指為生活消費需要購買、使用金融產品的自然人C指為生活消費需要接受金融服務的自然人D指為生活消費需要購買、使用金融產品或接受金融服務的自然人34.關于加強金融消費保護意義說法正確的是（D）A可以進一步提高廣大群眾的金融消費意識和抗風險能力B樹立金融機構誠信服務的良好形象，維護金融穩(wěn)定，C提高金融服務

9、管理水平，為經濟社會更好更快發(fā)展提供更強保障。D以上各項35.對于人民銀行交辦金融機構處理的投訴事項，將于（B）個工作日內辦結，同時告知投訴人辦理結果。A7 B5 C6 D1536.境內個人可以接受外商投資企業(yè)以外匯資本金交付的各類保證金，應開立什么賬戶？.資本項目賬戶.經常項目賬戶.保證金專用外匯賬戶.外幣儲蓄賬戶答案：。關于進一步明確和規(guī)范部分資本項目外匯業(yè)務管理有關問題的通知（匯發(fā)201145號）第一條第四款。37.境內個人或機構（不含銀行）接收外商投資企業(yè)以外匯資本金交付的各類保證金，可向所在地外匯局申請開立保證金專用外匯賬戶，該賬戶支出范圍是：.結匯.退回原劃入賬戶.購買設備.境外付

10、匯答案：。關于進一步明確和規(guī)范部分資本項目外匯業(yè)務管理有關問題的通知（匯發(fā)201145號）第一條第四款。38. 競標土地使用權應按規(guī)定通過（）進行。.保證類專用賬戶.費用類專用賬戶.待核查賬戶.經常項目賬戶答案：。關于進一步明確和規(guī)范部分資本項目外匯業(yè)務管理有關問題的通知（匯發(fā)201145號）第二條。39. 境內個人以資產變現賬戶資金結匯所得人民幣支付本次資產變現收入稅款的，可直接憑（）辦理結匯。.合同.支付命令函.繳稅通知書.完稅憑證答案：。關于進一步明確和規(guī)范部分資本項目外匯業(yè)務管理有關問題的通知（匯發(fā)201145號）第四條第二款。40. 個人對外貿易經營者辦理對外貿易項下結匯均應通過本人

11、的( )進行。.資本項目賬戶.外匯結算賬戶.外匯儲蓄賬戶.外幣現鈔賬戶答案：。個人外匯管理辦法實施細則第9條第一款。41.對個人結售匯不實行年度總額管理的是( )。.境內個人結匯.境內個人購匯.境外個人結匯.境外個人購匯答案：。個人外匯管理辦法實施細則第2條第一款。42.境內個人和境外個人外匯賬戶間的資金劃轉按( )交易進行管理。.境內.跨境.外債.不可以劃轉答案：。個人外匯管理辦法實施細則第28條第三項。43.境外個人經常項目項下非經營性結匯單筆5萬美元以上的，應將結匯所得人民幣資金( )。.劃入本人人民幣賬戶.提取現鈔.直接劃轉至交易對方的境內人民幣賬戶.都可以答案：。個人外匯管理辦法實施

12、細則第11條第二款。44.個人外匯業(yè)務按照交易主體分：（ ）.居民與非居民個人外匯業(yè)務.境內與境外個人外匯業(yè)務.經常項目與資本項目個人外匯業(yè)務.經常項目與非經常項目個人外匯業(yè)務答案：。個人外匯管理辦法實施細則第24條。45.銀行應將辦理個人外匯業(yè)務的相關材料至少保存（ ）備查。.2年.3年.5年.8年答案：。個人外匯管理辦法第6條。46.境外個人手持外幣現鈔匯出用于經常項目支出的，當日累計（ ）美元以下，憑本人有效身份證件在銀行辦理。.1萬.1.5萬.2萬.5萬答案：。個人外匯管理辦法實施細則第15條第二項。47.違反個人外匯管理辦法及其細則規(guī)定的，外匯局將根據外匯管理條例予以處罰，條例沒有規(guī)

13、定的，對銀行和個人分別處以人民幣（ ）和（ ）以下的處罰。.1萬元，200元.2萬元，500元.3萬元，1000元.5萬元，2000元答案：。個人外匯管理辦法實施細則第39條。48.下列款項中（ ）可以入外匯儲蓄賬戶。.貨款.境外匯入投資款.他行提出的符合規(guī)定的外幣現鈔.都不對答案：。個人外匯管理辦法實施細則第31條。49.外匯儲蓄賬戶內外匯匯出境外用于經常項目支出，當日累計等值（）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。.1萬美元以下（含） .2萬美元以下（含） .5萬美元以下（含） .10萬美元以下（含）答案：。個人外匯管理辦法實施細則第14條第一款。50.下列關系中不能代理個人結售匯業(yè)務的是（

14、 ）.父母.兄弟姐妹.配偶.子女答案：。個人外匯管理辦法實施細則第38條。51.個人所購外匯，不可以（ ）.匯出境外.存入本人外匯儲蓄賬戶.存入他人外匯儲蓄賬戶.攜帶出境答案：。個人外匯管理辦法實施細則第3條。52.境外個人旅游購物方式項下的結匯，憑其本人有效身份證件、（）辦理。.中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單.個人旅游購物報關單.相關證明及支付憑證.護照答案：。個人外匯管理辦法實施細則第9條第三項。53.境內個人是指持有中華人民共和國居民身份證（含臨時身份證）、軍人身份證件、( )的中國公民。.戶口簿.駕駛證件.武裝警察身份證件.工作證件答案：。個人外匯管理辦法第37條第一項。54

15、.銀行在事后核查中發(fā)現個人涉嫌分拆結售匯的，應注意收集相關線索，同時于發(fā)現之日起（）內向國家外匯管理局所在地分支局報告。.2個工作日 .3個工作日.5個工作日 .10個工作日答案：。國家外匯管理局關于進一步完善個人結售匯業(yè)務管理的通知（匯發(fā)200956號）第2條第三項。55.境外同一個人或機構同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內（ ）個（含）以上不同個人，收款人分別結匯，屬分拆行為。.2.3.4.5答案：。國家外匯管理局關于進一步完善個人結售匯業(yè)務管理的通知（匯發(fā)200956號）第1條第一項。56.個人在（）日內從同一外匯儲蓄賬戶5次（含）以上提取接近等值1萬美元外幣現鈔，屬分拆行為。.3.5.

16、7.9答案：。國家外匯管理局關于進一步完善個人結售匯業(yè)務管理的通知（匯發(fā)200956號）第1條第四項。57.某柜員在個人結售匯系統(tǒng)中錄入一筆個人結售匯業(yè)務后，于當日發(fā)現該筆結匯交易在錄入時身份證件號碼輸入錯誤，該柜員采取的正確操作是（ ）。A.撤銷后重新錄入 B.直接修改錯誤項 C.沖正后重新錄入 D.以上都不對答案：。關于加強個人外匯業(yè)務日常管理有關問題的通知（蘇匯發(fā)200949號）第3條第一項。58.境內代理銀行對境外參加銀行的賬戶融資總余額不得超過其人民幣各項存款上年末余額的 ，融資期限不得超過 個月，中國人民銀行可以根據具體情況進行調整。( )A、1% 3 B、1% 1C、3% 6 D

17、、3% 12答案：。跨境貿易人民幣結算試點管理辦法實施細則第7條。59.境內結算銀行可以向境外企業(yè)提供人民幣貿易融資，融資金額以試點企業(yè)與境外企業(yè)之間的貿易合同金額的（ ）為限。A、100% B、25% C、30% D、60% 答案：?？缇迟Q易人民幣結算試點管理辦法實施細則第13條。60.銀行為境內機構辦理的境外直接投資匯出的人民幣資金和外匯資金之和，不得超過境外直接投資主管部門核準的（ ）。A、境外投資注冊資本總額 B、境外直接投資總額C、投資總額與注冊資本的差額 D、投資總額與注冊資本之和答案：。境內機構境外直接投資外匯管理規(guī)定第8條第二款。61（ C ）年海安縣成功創(chuàng)建江蘇省首批金融生態(tài)

18、達標縣。A、2006B、2007C、2008年D、2009年62海安縣政府近年來將金融生態(tài)建設和“五評一創(chuàng)”活動納入對鄉(xiāng)鎮(zhèn)經濟目標責任制考核范疇?！拔逶u一創(chuàng)”的內容包括：考評信用鄉(xiāng)鎮(zhèn)、信用村、信用戶、信用企業(yè)、信用社區(qū)，創(chuàng)建（ D ）A、平安海安B、金融安全區(qū)C、金融生態(tài)示范縣D、金融安全機構。63.（ C ）年海安縣成功創(chuàng)建江蘇省金融生態(tài)示范縣。A、2008B、2009C、2010年D、2011年64到2012年9月末，在海安縣營業(yè)的銀行業(yè)金融機構有（B）家？A、13 B、14 C、15 D、1665. 到2012年9月末，在海安縣營業(yè)的小額貸款公司有（ C ）家？A、2 B、3 C、4 D

19、、566. 到2012年9月末，在海安縣營業(yè)的融資性擔保公司有（ B ）家？A、3 B、4 C、5 D、667. 債務融資工具實行一次注冊，多次發(fā)行。有效期為（ B ）年A、1 B、2 C、3 D、568從2012年起，海安縣實行銀行業(yè)金融機構午間休業(yè)，具體時間為（D ）A、中午11時30分至13時 B、中午12時至13時C、中午11時30分至13時30分 D、中午12時至13時30分69. （ A ）對納入區(qū)域集優(yōu)直接債務融資候選企業(yè)庫的企業(yè)進行立項分析；對符合條件的企業(yè)進行信用增進，出具信用增進函。A、中債公司 B、商業(yè)銀行C、證券公司 D、銀行間債券市場70江蘇省直接債務融資引導辦法（南

20、銀發(fā)2010169號）規(guī)定，金融機構為大型企業(yè)發(fā)行短期融資券、中期票據等債務融資工具提供主承銷服務，按當年累計主承銷額的（ B ）和主承銷余額新增的（ ）進行獎勵；A、0.02%，0.02% B、0.01%，0.05% C、0.05%，0.05% D、0.01%，0.01%71. 直接債務融資工具在有效期內可分期發(fā)行，需提前（ B）個工作日備案。A、1 B、2 C、5 D、1072. 金融穩(wěn)定的核心是（ B ）A、價格穩(wěn)定B、銀行穩(wěn)定C、政治穩(wěn)定D、股市穩(wěn)定73. 金融穩(wěn)定的目標不包括（ D ）A、保持幣值穩(wěn)定和金融機構、金融市場的基本穩(wěn)定。B、維護支付體系的安全。C、保證金融業(yè)整體協(xié)調發(fā)展。

21、D、保持股票基金等市場價格平穩(wěn)。74. 匯率風險不包括（ A ）A、政治風險B、買賣風險C、交易結算風險D、評價風險75.銀行業(yè)金融機構穩(wěn)健性主要業(yè)務風險評估內容不包括（ D ）A、信用風險B、市場風險C、流動性風險D、利率風險76. 銀行業(yè)金融機構穩(wěn)健性內部控制評估內容不包括（ A ）A、財務管理B、內部職能機構C、制衡機制D、會計管理77. 銀行業(yè)金融機構穩(wěn)健性公司治理評估內容不包括（ B ）A、組織架構B、操作流程C、執(zhí)行機制D、信息披露78. 監(jiān)管部門批準籌建子公司或分支機構應在（ B ）個工作日內報告。A、3 B、5 C、10 D、1579. “區(qū)域集優(yōu)”融資模式企業(yè)準入經營和財務要

22、求，最近三個會計年度平均經營活動產生的現金流量凈額足以支付企業(yè)債券（ A ）年的利息（包括已發(fā)行和擬申請發(fā)行的部分）。A、1 B、2 C、3 D、580. “區(qū)域集優(yōu)”融資模式企業(yè)準入經營和財務要求，企業(yè)最近三個會計年度主營業(yè)務收入占總收入的比例不低于（ C ）A、50% B、60% C、80% D、85%81. “區(qū)域集優(yōu)”直接債務融資工具目前的綜合費率約為（ C ）A、2.6% B、2.8% C、3.1% D、3.2%82. “區(qū)域集優(yōu)”直接債務融資工具中債信用增進費一般為票面金額的（ C ）%/年。A、0.5-0.8% B、0.8-1.2% C、1.2-1.3% D、1.3-1.5%83

23、.下列不屬于金融產品和服務方式創(chuàng)新的為（ B ）A、積極拓展動產、知識產權、股權、應收賬款質押貸款等產品B、建立中小企業(yè)內部資金優(yōu)惠定價機制C、積極推廣小微企業(yè)互聯互保、商圈聯保、供應鏈融資等產品D、推廣電話銀行、手機銀行、網絡銀行等中小電子金融業(yè)務84.下列不屬于風險管理機制創(chuàng)新的為（ A ）A、健全中小企業(yè)信貸風險評估系統(tǒng)B、創(chuàng)新中小企業(yè)金融風險鑒別機制，進一步完善“新三品三表”風險識別和管理技術C、創(chuàng)新中小企業(yè)金融風險分期機制，完善、推廣風險管理“大數”原則D、創(chuàng)新中小企業(yè)金融風險控制機制85.下列不屬于銀行業(yè)金融機構穩(wěn)健性信息管理系統(tǒng)評估內容的為（ B ）A、是否建立有效的信息收集機制

24、和信息安全管理體系，確保信息收集及時、準確和安全B、是否建立信息安全管理應急體系和應急預案，定期開展信息安全突發(fā)事件應急演練C、是否建立健全支付系統(tǒng)準入、預警、退出機制并完善支付系統(tǒng)管理制度，確保系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行和支付清算業(yè)務及時、準確D、是否建立健全核心業(yè)務系統(tǒng)、對外提供服務的電子銀行（網銀、手機銀行、電話銀行等）系統(tǒng)、銀行卡系統(tǒng)、互聯網站安全防護體系及風險分散機制86.城鄉(xiāng)居民活期儲蓄存款按季結息，每季末月 日為結息日，結息后的利息并入本金起息，元以下尾數不計息。未到結息日清戶時，按清戶日掛牌公告的利率計算到清戶前 止。（C）A、20，一周B、25，一日C、20，一日D、25，一周87.

25、2011年，根據國務院辦公廳關于進一步做好房地產市場調控工作有關問題的通知（國辦發(fā)20111號）的規(guī)定，對貸款購買第二套住房的家庭，首付款比例不低于 ，貸款利率不低于基準利率的 倍。（B）A、50%，1.1B、60%，1.1C、70%，1.2D、80%，1.288.若某筆貸款的名義利率是7%，同期的市場通貨膨脹率是3%，則該筆貸款的實際利率是（B）。 A、3%B、4%C、5%D、10% 89.根據資金的供求關系，隨著市場而自由變動的利率是（B）。A、浮動利率B、市場利率C、套算利率D、法定利率 90.按照利率之間的變動關系，利率可以分為（C）。A、市場利率和法定利率B、名義利率和實際利率C、基

26、準利率和套算利率D、固定利率和浮動利率 91.某企業(yè)向銀行借款100萬元，年利率10%，半年復利一次。則該項借款的實際利率是（D）。A、10%B、5%C、11%D、10.25%92.定期儲蓄存款在存期內遇有利率調整，按（B）相應的定期儲蓄存款利率計付利息。A、支取日掛牌公告的B、存單開戶日掛牌公告的C、調整前掛牌公告的D、調整后掛牌公告的93.利率與有價證券價格呈（B）。A、正相關關系B、負相關關系C、弱相關關系D、零相關關系94.利率變化直接帶來的風險是（A）。A、市場風險B、操作風險C、流動性風險D、信用風險95.目前，各家銀行多采用（D）計算整存整取定期存款利息。A、積數計息法B、按實際

27、天數每日累計賬戶余額，以累計積數乘以日利率C、有儲戶自己選擇的計息方式D、逐筆計息法96.個人在征信活動中有知情權、（A）、糾錯權、司法救濟權，此外，任何人都有重新開始建立信用記錄的機會A、異議權B、處理權C、告知權D、負面信息刪除權97. 按照個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法的規(guī)定，商業(yè)銀行除（A ）無須取得被查詢人的書面同意外，因辦理其他業(yè)務需要查詢個人信用報告的，都必須取得被查詢人的書面授權。A. 進行貸后風險管理B. 審核個人貸記卡、準貸記卡申請C. 審核個人貸款申請D. 審核個人作為擔保人申請98.商業(yè)銀行若違反規(guī)定查詢借款人信用報告，可處以（B）A、1萬元以下的罰款B、1萬元以上

28、3萬元以下的罰款C、3萬元以上5萬元以下的罰款D、以上都不對99.個人信用數據庫是否采集配偶的信息？（B）A、不采集B、采集C、以夫妻共同的名義發(fā)生信貸關系的情況下才會采集D、涉及到夫妻共同財產的情況下才會采集100.企業(yè)或其他組織應到（A）申領貸款卡。A、當地征信管理部門B、征信中心C、全國性商業(yè)銀行D、當地農村信用合作社101.企業(yè)征信系統(tǒng)的前身是（B）A、中小企業(yè)信用檔案子系統(tǒng)B、銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)C、貸款卡系統(tǒng)D、貸款證制度102.在企業(yè)征信系統(tǒng)中，已結清保理業(yè)務的含義是：（C）A、業(yè)務狀態(tài)為正常的保理業(yè)務B、敘作金額為零的保理業(yè)務C、敘作余額為零的保理業(yè)務D、業(yè)務狀態(tài)為逾期的保理業(yè)

29、務 103.在企業(yè)征信系統(tǒng)中，中小企業(yè)信用檔案建立之后，信息每（C）更新一次。A、1個月B、3個月C、半年 D、一年104.金融機構正式報送數據多長時間可以申請開通查詢權限？（D ）A、接入系統(tǒng)后即可開通B、一個月C、二個月D、三個月105.在企業(yè)征信系統(tǒng)中，金融機構查詢用戶的權限由下列哪個用戶負責授予？（A） A、本機構用戶管理員 B、征信分中心用戶管理員 C、征信中心用戶管理員 D、征信分中心負責機構管理的用戶106.信用報告中的信息獲取時間指: （A ）A、該信息被載入個人信用信息基礎數據庫的時間B、該記錄的結算應還款日期C、報文生成日期D、報文上報日期107.貸款卡編碼是由（ C）位數

30、字組成。A、12 B、15 C、16 D、20108.要先存款，后憑卡消費，不能透支的銀行卡是（ C ）A、貸記卡B、準貸記卡C、借記卡D、信用卡109.金融機構申請接入企業(yè)征信系統(tǒng)中，不需要提供下列哪類材料？（C ）A、金融許可證復印件B、組織機構代碼證復印件C、國稅或地稅登記證復印件D、營業(yè)執(zhí)照復印件110.辦理信貸業(yè)務時，金融機構需查驗借款卡，留存時間不得超過（B）日。A、3日B、5日C、7日D、15日111.制定大額支付系統(tǒng)業(yè)務處理辦法，是為了規(guī)范大額支付業(yè)務的處理，確保大額支付系統(tǒng)快速、( C )、安全、穩(wěn)定運行，加速資金周轉，防范支付風險。A 及時 B 有效 C 高效 D 健康11

31、2.實行清算賬戶余額控制時，清算賬戶不足控制金額的，該清算賬戶不得被( A )。A 借記 B貸記 C 透支 D 拆借113.小額支付系統(tǒng)處理同城、異地的( B )支付業(yè)務以及金額在規(guī)定起點以下的貸記支付業(yè)務。A 貸記 B 借記 C批量 D逐筆114.有單位采購人員要去外地采購，客戶不確定，采購的準確金額也沒有確定，該采購人員應使用何種支付工具最方便。（ A ）A 支票 B 匯票 C 本票 D 匯兌115.同城清算系統(tǒng)事后監(jiān)督應將同城往來業(yè)務的原始憑證輸入計算機復核，進行票據影像處理和數據的貯存?zhèn)浞荩睋跋窦八饕畔跇I(yè)務結束后( B )工作日內向提入行發(fā)送。A 一個 B二個 C 三個 D四

32、個116.人民銀行各級分支機構約見支付系統(tǒng)參與者高管人員談話，主要考察其對支付系統(tǒng)業(yè)務及運行管理、風險控制的熟知程度，并從業(yè)務及運行管理、流動性控制、( C )、重大事項報告等方面提出明確要求。A 應急預案 B 應急措施 C應急處置 D應急處理117.支付管理信息系統(tǒng)包括支付業(yè)務統(tǒng)計分析子系統(tǒng)、( D )、計費管理子系統(tǒng)。A 支付業(yè)務子系統(tǒng) B 支付業(yè)務操作系統(tǒng) C 支付業(yè)務監(jiān)控系統(tǒng) D支付業(yè)務監(jiān)控子系統(tǒng)118.江蘇省集中代收付系統(tǒng)業(yè)務處理辦法中規(guī)定的辦理代收付業(yè)務有關當事人必須簽訂合同或協(xié)議，代收付業(yè)務合同或協(xié)議分為入網協(xié)議、代付協(xié)議、( B )和付款授權協(xié)議。A 四方合同 B三方合同 C

33、二方合同 D單方合同119.支票影像業(yè)務處理遵循“先付后收、收妥抵用、( B )、銀行不墊款”的原則。A 差額清算 B 全額清算 C逐筆清算 D批量清算120.支付系統(tǒng)對清算賬戶的設置，采用( D ) 。A物理上擺放 B 邏輯上分散管理 C 邏輯上擺放，物理上管理D 物理上集中擺放，邏輯上分散管理121.中國人民銀行及其分支機構對到期不繳納空頭支票罰款的，可以采取每日按罰款數額的( A )加處罰款。A 3% B 5% C 10% D 6%122.查詢查復是正確辦理大額支付系統(tǒng)業(yè)務的重要工作，是確保支付系統(tǒng)安全、高效運行的有力保障，處理查詢查復要求規(guī)范、(D )、及時、 準確。A 嚴肅 B 嚴格

34、 C 嚴厲 D 嚴謹123.本票自出票之日起，付款期限最長不得超過(D )月。A 六個 B 三個 C 四個 D二個124.小額支付系統(tǒng)借記回執(zhí)信息最長返回時間不得小于中國人民銀行規(guī)定的基準時間，不得超過(D )個法定工作日。A 10 B 20 C 15 D5125.支票影像交換系統(tǒng)規(guī)定提出行應按規(guī)定格式制作支付影像信息，在受理支票的當日至遲下一個工作日上午( C )提交影像交換系統(tǒng)。A 12：00 B 11：00 C 10：00 D 9：00126.票據管理實施辦法第三十一條規(guī)定，“簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處于票面金額(D ) 元的罰款

35、”。A 5%但不低于2000 B 10%但不低于1000 C 10%但不低于2000 D 5%但不低于1000127.大額支付系統(tǒng)對清算賬戶自動質押融資標識或日間透支限額的設置采用(A )的原則，即最后一次的設置為系統(tǒng)有效設置。A 后到優(yōu)先 B 先到優(yōu)先 C 先到先設 D后到先設128支付密碼由出票人、申請人或委托人依據出票或委托日期、票據種類、( B )、付款賬號、金額等要素，經指定的支付密碼器運算生成。A 銀行代碼 B 票據號碼 C 收款賬號 D票據編號129.某企業(yè)拿一張未到期的100萬元承兌匯票到某銀行進行貼現，貼現期限為3個月，貼現利率為年息4%，請問該企業(yè)實得資金為( A )。A

36、99萬元 B 98.8萬元 C 98.4萬元 D 100萬元130.外幣支付系統(tǒng)處理的支付類業(yè)務包括境內跨行貸記支付業(yè)務、( B )和付款交割業(yè)務。A 境內跨行借記支付業(yè)務 B 軋差凈額業(yè)務 C 轉匯業(yè)務 D信息發(fā)送業(yè)務131.銀行業(yè)金融機構在收到加入支付系統(tǒng)的書面批準后( C )個月內未完成有關準備工作且無正當理由的，該機構在6個月內不得再次申請加入支付系統(tǒng)。A 4 B 3 C 2 D 1132.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由( B )報告。  A、發(fā)卡銀行  B、收單行  C、辦理業(yè)務的金融機構 133.

37、四部委關于加強銀行卡安全管理預防和打擊銀行卡犯罪的通知中規(guī)定，發(fā)卡機構不得將信用卡發(fā)卡營銷業(yè)務外包，不得擅自對信用卡透支利率、( D )、免息期計算方式等進行調整。A 透支金額 B 計息方法 C 透支期限 D 計息方式134.現行辦理農民工銀行卡特色服務每筆取款手續(xù)費按取款金額的(D )收取，最高收費限限額為20元。A 1% B 1.5% C 0.5% D 0.8%135.（A ）可以設定小額支付業(yè)務排隊最長時間。   A.NPC  B.CCPC  C.直接參與者  D.人民銀行支付結算管理部門136.符合開立一般存款賬戶、其它專用存款賬戶和個人銀行結算

38、賬戶條件的，銀行應辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起( A )個工作日內向中國人民銀行當地分支行備案。A 5 B 3 C 7 D 10137.個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經營者姓名開立的銀行結算賬戶納入( B )管理。  A、個人銀行結算賬戶  B、單位銀行結算賬戶   C、一般存款賬戶 138.下列資金的管理與使用存款人可以申請開立臨時存款賬戶：( C )。   A、更新改造資金  B、住房基金  C、設立臨時機構 139.存款人開立基本存款賬戶、臨

39、時存款賬戶和預算單位開立專用存款賬戶實行核準制度，經( A )核準后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。A、中國人民銀行  B、各金融機構  C、商業(yè)銀行 140.銀行為存款開立以拿回國內結算賬戶，應與存款人簽訂銀行結算賬戶( B )，明確雙方的權力與義務。 A、登記協(xié)議  B、管理協(xié)議  C、互利協(xié)議141.銀行應負責對存款人申請開戶資料的真實性、( D )、和合規(guī)性進行審查。A 準確性 B 齊全性 C 合法性 D完整性142.臨時存款賬戶是存款人因臨時性需要并在規(guī)定期限內

40、使用而開立的銀行結算賬戶。有下列情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶：設立臨時機構，( D )，注冊驗資。A 臨時經營活動 B短期經營活動 C本地臨時經營活動 D異地臨時經營活動143.個人存款賬戶實名制中規(guī)定的實名是指符合法律、行政法規(guī)和國家有關規(guī)定的身份證件上使用的姓名。居住在境內的( A )周歲以下的中國公民為戶口薄。A 16周歲 B 18周歲 C 14周歲 D20周歲144.聯網核查公民身份信息，是指通過聯網核查公民身份信息系統(tǒng)核對或查詢相關個人的公民身份信息，以驗證相關個人的居民身份證所記載的姓名、照片、公民身份號碼及( D )等信息真實性的行為。A 住址 B聯系方式 C 工作單位

41、 D簽發(fā)機關145.從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或個人隱私的應依法給予( A )。 A、行政處分  B、刑事處分  C、行政處罰 146.世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（D）A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D;美國147.為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，( B )第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過中華人民共和國反洗錢法。A、2006年10月30日  B、2006年10月31日  C、2006

42、年11月1日 148.(A )負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行國務院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責。 A、反洗錢信息中心  B、公安部門  C、銀監(jiān)局 149.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向( A )報告。 A、偵查機關  B、檢察院  C、公安部門 150.中華人民共和國根據締結或者參加的國際條約，或者按照( B )原則，

43、開展反洗錢國際合作。 A、公平合理  B、平等互惠 C、相互支持 151.未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機構應依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予(A  )。 A、紀律處分  B、行政處分  C、刑事處分  152.金融機構違規(guī)行為致使洗錢后果發(fā)生的，處以( B )以下罰款。 A、二十萬以上五十萬以下  B、五十萬以上五百萬以下  C、五十萬

44、以上二百萬以下153.( A )及其分支機構對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查。 A、中國人民銀行  B、公安部門  C、法院154.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的( C )個工作日內補正。 A、10  B、8  C、5155.金融機構應當在大額交易發(fā)生后的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及

45、時以( B )向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。 A、快件方式  B、電子方式  C、直接送達方式 156.金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的( A )個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。 A、5  B、10  C、15157.單筆或者當日累計人民幣交易( A )萬元以上或者外幣交易等值( A )萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現

46、鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。 A：20  、1  B:10  、5  C:20 、 5 158.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法中“頻繁”系指交易行為為營業(yè)日每天發(fā)生( C )次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)( C )天以上。 A：5 、 5  B:5  、3  C：3、 

47、; 3 159.下列大額交易如未發(fā)現交易可疑的，金融機構也必須報告的是( C )。 A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換B、金融機構在黃金交易所進行的黃金交易C、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易 160.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以(C  )。 A、封存  B、公開  C、保密161.查詢查復是正確辦理大額支付系統(tǒng)業(yè)務的重要工作，是確保支付系統(tǒng)安全、高效運行的有力保障，處理查詢查復要求規(guī)范、(D )、及時、 準確。

48、A 嚴肅 B 嚴格 C 嚴厲 D 嚴謹162.小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務處理辦法中規(guī)定通存通兌業(yè)務應遵循(B )的原則。A定時入賬、定時清算 B 實時入賬、定時清算 C 實時入賬、實時清算 D 定時入賬 、實時清算163.票據管理實施辦法第三十一條規(guī)定，“簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處于票面金額(D ) 元的罰款”。A 5%但不低于2000 B 10%但不低于1000 C 10%但不低于2000 D 5%但不低于1000164.四部委關于加強銀行卡安全管理預防和打擊銀行卡犯罪的通知中規(guī)定信用卡廣告中不得含有信用卡提現、信用卡貸款、(D )、刷

49、卡取現、辦卡刷卡一條龍服務、代還信用卡透支款等違法違規(guī)提供信用卡辦理和提現服務的內容。A ：POS消費 B： 消費貸款 C： 消費信用 D： POS消費提現165.銀行業(yè)金融機構在收到加入支付系統(tǒng)的書面批準后( C )個月內未完成有關準備工作且無正當理由的，該機構在6個月內不得再次申請加入支付系統(tǒng)。A 4 B 3 C 2 D 1166.實行清算賬戶余額控制時，清算賬戶不足控制金額的，該清算賬戶不得被( A )。A： 借記 B：貸記 C： 透支 D ：拆借167.江蘇省華東三省一市銀行匯票結算辦法實施細則中規(guī)定，銀行直接簽發(fā)華東三省一市銀行匯票應具備經中國人民銀行批準接入小額支付系統(tǒng)( C )以

50、上，且業(yè)務處理平穩(wěn)，系統(tǒng)運行穩(wěn)定。A： 二個月 B ：三個月 C：半年 D：一年168.金融機構應當根據( A )制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向人民銀行報備。A、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法B、反洗錢法C、金融機構反洗錢規(guī)定 169.中國人民銀行及其分支機構有權對金融機構進行( B )。A、調查 B、檢查  C、采取臨時凍結措施 170.客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料( B )的應作為可疑交易進行報告。A、完整齊全  B、有偽造、變造嫌疑&

51、#160;    C、不齊全 171.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金( B )的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付的應作為可疑交易進行報告。 A、流量大  B、流量小  C、流量正常   172.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法中“短期”系指( C )個工作日以內。A、5  B、15  C、10 173.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法中“長期”系指( A&

52、#160;)以上。A、1年  B、半年  C、2年174.客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況( B )的交易或者行為，應作為可疑交易進行報告。A、相符  B、不符  C、嚴重不符 175.中國人民銀行或者其省一級分支機構調查可疑交易活動，可以詢問( A )，要求其說明情況。A、金融機構的工作人員  B、企業(yè)工作人員   C、企業(yè)負責人 176.中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取( B )。A、對可疑賬戶進行臨時凍結措施 B、對違反規(guī)定對有關機構和人員實施行政處罰C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料 177.金融機構應當按照規(guī)定向中國反洗錢檢測