1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上乾通小額貸款公司乾通小額典當(dāng)公司運(yùn)營管理手冊二0一七年四月目 錄總 則本手冊適用于乾通小額貸款（以下簡稱“小貸公司”）和典當(dāng)公司所屬各部門。本手冊由人力、行政、財(cái)務(wù)及業(yè)務(wù)四方面內(nèi)容構(gòu)成，涵蓋這四方面各個(gè)環(huán)節(jié)的流程及制度/管理辦法，目的在于指導(dǎo)小貸、典當(dāng)公司規(guī)范流程、控制風(fēng)險(xiǎn)，保證各項(xiàng)工作順利進(jìn)行，是公司的基本管理手冊之一。本手冊內(nèi)容屬于保密文件，僅供在小貸和典當(dāng)公司內(nèi)部使用，不得對外泄露。本手冊會(huì)因集團(tuán)要求或相關(guān)權(quán)限的變更而更新；有任何不清楚之處，以集團(tuán)公司最新頒布的權(quán)限/管理辦法為準(zhǔn)，最終解釋權(quán)為集團(tuán)決策層。第一篇 綜合管理-組織架構(gòu)及職能職責(zé)集團(tuán)總裁小貸/典當(dāng)總經(jīng)

2、理貸款業(yè)務(wù)部（編制3人）綜合管理部（編制2人）風(fēng)險(xiǎn)管理部（編制2人）財(cái)務(wù)部（編制2人）經(jīng) 理崗綜合崗經(jīng) 理崗業(yè)務(wù)員崗經(jīng) 理崗風(fēng)控崗會(huì)計(jì)崗出納崗一、小貸（典當(dāng)）公司組織架構(gòu)二、公司各部門職能說明（一）總經(jīng)辦職能說明1、擬訂公司的總體發(fā)展規(guī)劃、實(shí)施方案及執(zhí)行工作(政策)。2、負(fù)責(zé)總體發(fā)展規(guī)劃的實(shí)施、管理，按既定模式管理公司。3、向董事會(huì)提出經(jīng)營預(yù)算和費(fèi)用預(yù)算。4、領(lǐng)導(dǎo)公司的經(jīng)營活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)的預(yù)算利潤指標(biāo)。5、建立和完善公司的工作程序和規(guī)章制度。6、負(fù)責(zé)督導(dǎo)公司各部門的工作和事務(wù)。8、代表本公司對外開展公關(guān)活動(dòng)。10、定期向董事會(huì)提出營業(yè)狀況和財(cái)務(wù)狀況報(bào)告，并執(zhí)行集團(tuán)決議。（二）綜合管理部

3、職能說明1、根據(jù)公司經(jīng)營的實(shí)際情況，制定公司各項(xiàng)基本管理制度并負(fù)責(zé)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督、檢查。2、負(fù)責(zé)建立公司人力資源管理體系2.1制定與公司戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)相適應(yīng)的人力資源規(guī)劃； 2.2根據(jù)公司經(jīng)營要求，完善公司組織結(jié)構(gòu)，合理進(jìn)行人員配置；2.3組織和實(shí)施公司招聘、培訓(xùn)、薪酬福利、績效考核、激勵(lì)、獎(jiǎng)懲、員工關(guān)系管理等工作； 2.4了解國家及地方勞動(dòng)法律法規(guī)，處理勞動(dòng)關(guān)系，負(fù)責(zé)員工勞動(dòng)合同、社會(huì)保險(xiǎn)等工作的日常管理； 2.5根據(jù)公司實(shí)際情況，定期進(jìn)行勞動(dòng)紀(jì)律檢查。3、負(fù)責(zé)建立公司行政管理體系3.1 負(fù)責(zé)公司行政公文、函件、其他文件的擬定及審核；3.2負(fù)責(zé)公司辦公用品、員工福利物資采購審核、采買及發(fā)放

4、管理；3.3負(fù)責(zé)公司各類行政辦公費(fèi)用的控制及報(bào)銷；3.4負(fù)責(zé)公司資信、會(huì)務(wù)、IT信息化及活動(dòng)管理；3.5負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)、辦公設(shè)備、低值易耗品及倉庫管理；3.6負(fù)責(zé)各類資料、文件、檔案管理；3.7負(fù)責(zé)公司外聯(lián)事務(wù)協(xié)調(diào)（行政主管單位、工商、稅務(wù)等）、后勤管理。4、負(fù)責(zé)公司相關(guān)業(yè)務(wù)綜合統(tǒng)計(jì)分析及統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的上報(bào)工作。 5、負(fù)責(zé)做好公司領(lǐng)導(dǎo)安排的其他臨時(shí)性工作。（三）財(cái)務(wù)部職能說明1、根據(jù)國家財(cái)務(wù)制度和財(cái)經(jīng)法規(guī)，結(jié)合本公司的實(shí)際情況制定適用的財(cái)務(wù)管理制度。2、圍繞公司的經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃和工作計(jì)劃，負(fù)責(zé)編寫公司的財(cái)務(wù)計(jì)劃和費(fèi)用預(yù)算，積極開展融資，有效地籌劃與運(yùn)用公司資金。3、做好公司各項(xiàng)收入的收取與支出管理，做

5、到各種收入及時(shí)收繳，支出費(fèi)用及時(shí)到位。4、定期匯總、分析公司經(jīng)濟(jì)運(yùn)作情況，提出合理化建議，為公司經(jīng)營發(fā)展決策提供參考依據(jù)。5、做好財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)和會(huì)計(jì)賬目、報(bào)表及年終結(jié)算工作，并妥善保管會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)帳薄、會(huì)計(jì)報(bào)表和其它檔案資料。6、監(jiān)督稽核公司業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)活動(dòng)，分析存在的問題，查明原因，及時(shí)解決。7、統(tǒng)一歸口管理公司的各種票據(jù)和有價(jià)證券。8、保守公司財(cái)務(wù)機(jī)密，維護(hù)公司利益。9、完成上級安排的其他工作。（四）貸款業(yè)務(wù)部職能說明貸款業(yè)務(wù)部是公司的核心創(chuàng)利部門，主要負(fù)責(zé)客戶開發(fā)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、客戶資信調(diào)查、貸款條件落實(shí)、貸款回收工作。由部門經(jīng)理對分管副總（如有）負(fù)責(zé)，分管副總對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。部門職能具體如下

6、：1、負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)部的各項(xiàng)工作計(jì)劃的實(shí)施和總結(jié)；2、根據(jù)公司規(guī)定和客戶需求設(shè)計(jì)產(chǎn)品報(bào)公司貸審會(huì)審批；3、制訂和完善有關(guān)的規(guī)章制度、組織執(zhí)行并進(jìn)行檢查；4、制訂對所屬業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)業(yè)務(wù)人員的專業(yè)培訓(xùn)計(jì)劃與方案，提交綜合管理部備案；5、承擔(dān)對本公司客戶的授信、貸款、擔(dān)保等各項(xiàng)業(yè)務(wù)的調(diào)查、評價(jià)、評審工作，并提出明確書面調(diào)查意見，交風(fēng)險(xiǎn)管理部審查；6、落實(shí)貸審會(huì)審批條件，辦理抵押、質(zhì)押、保證等擔(dān)保手續(xù)；7、做好貸款的臺帳登記工作；8、做好貸后管理工作；9、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（五）風(fēng)險(xiǎn)管理部職能說明1、負(fù)責(zé)公司貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理；2、負(fù)責(zé)制定和完善信貸風(fēng)險(xiǎn)管理制度；3、審查貸款資料的真實(shí)性、合法性

7、、準(zhǔn)確性、全面性；4、對貸款業(yè)務(wù)的調(diào)查報(bào)告做出風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，將審查意見和結(jié)論寫成項(xiàng)目評審書；5、負(fù)責(zé)回答評審人員的質(zhì)疑；6、負(fù)責(zé)查實(shí)抵押，質(zhì)押物的真實(shí)性與評估值，查實(shí)抵（質(zhì)）押手續(xù)辦理的合法性與完善度，查實(shí)擔(dān)保人的資質(zhì)，資格及擔(dān)保能力。查實(shí)信用貸款人的信用記錄和道德品質(zhì)等；7、做好貸后監(jiān)督檢查工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)未預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)及新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)并及時(shí)采取防范措施；8、對已經(jīng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的貸款業(yè)務(wù)提前介入并參與處置；9、組織準(zhǔn)備貸款會(huì)簽和會(huì)審工作；10、監(jiān)督落實(shí)貸款管理制度的實(shí)施和檢查；11、對風(fēng)險(xiǎn)管理的檔案資料進(jìn)行歸類、整理、歸檔、保存；12、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。三、公司各崗位職責(zé)說明（一）總經(jīng)理崗位職責(zé)

8、1、主持?jǐn)M定公司經(jīng)營戰(zhàn)略，并提交董事會(huì)審議。2、主持公司的日常行政和管理工作，組織實(shí)施董事會(huì)決議。3、組織實(shí)施公司的年度經(jīng)營計(jì)劃和投資方案。4、組織擬訂公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置方案，董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施。5、審定公司的管理制度，董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施。6、管理、防范、消除經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和其他相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，保證業(yè)務(wù)質(zhì)量。7、定期向董事會(huì)報(bào)告貸款業(yè)務(wù)運(yùn)行情況和財(cái)務(wù)收支狀況。8、按照國家法律法規(guī)和公司的管理制度，組織對員工的考核評議，并決定薪酬、獎(jiǎng)懲、升降級等。9、著力打造高素質(zhì)、守法紀(jì)的經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。10、公司章程規(guī)定和董事會(huì)授予的其他職權(quán)。（二）副總經(jīng)理崗位職責(zé)（暫未設(shè)）專心-專注-專業(yè)1、 協(xié)助總經(jīng)理管理公

9、司相關(guān)日常事務(wù)。 2、分管貸款業(yè)務(wù)部和風(fēng)險(xiǎn)管理部工作。負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)管理制度和工作流程的制訂和完善。 3、協(xié)助總經(jīng)理制訂和完善貸款審批制度，對參與審批的貸款業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。 4、負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)的營銷管理和收貸收息管理工作。 5、負(fù)責(zé)上級交代的其他工作。（三）綜合管理部經(jīng)理崗位職責(zé)1、全面主持綜合管理部日常各項(xiàng)工作的開展，組織實(shí)施公司各項(xiàng)決議。2、負(fù)責(zé)編制部門工作,合理安排部門工作，確保各項(xiàng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。3、負(fù)責(zé)部門人員管理，合理分配工作任務(wù)并組織督導(dǎo)下屬切實(shí)完成。4、負(fù)責(zé)人力資源業(yè)務(wù)管理工作，保證各模塊工作正常運(yùn)作并滿足公司要求。5、負(fù)責(zé)組織、修訂、完善、優(yōu)化公司各項(xiàng)管理規(guī)章、流程，協(xié)調(diào)監(jiān)督制度流程的執(zhí)行

10、情況。6、建立科學(xué)、有效的獎(jiǎng)懲及激勵(lì)機(jī)制，并推進(jìn)執(zhí)行及落實(shí)，充分調(diào)動(dòng)員工積極性。7、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)及人才培養(yǎng)，負(fù)責(zé)公司企業(yè)文化建設(shè)，籌劃、推廣公司企業(yè)文化所倡導(dǎo)的主題思想， 增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)凝聚力。8、負(fù)責(zé)公司行政、后勤、總務(wù)、環(huán)境等事務(wù)管理，保證各項(xiàng)行政工作正常運(yùn)作并滿足公司要求。9、負(fù)責(zé)公司日常行政行文，文件、檔案的歸檔管理工作。10、負(fù)責(zé)公司印鑒使用和保管工作。11、負(fù)責(zé)公司資產(chǎn)管理工作。12、負(fù)責(zé)公司的網(wǎng)絡(luò)和辦公設(shè)備管理工作。13、負(fù)責(zé)公司辦公、勞保等零星物資采購管理工作。14、負(fù)責(zé)公司辦公環(huán)境、紀(jì)律、秩序及安全維護(hù)工作。15、負(fù)責(zé)公司各類接待、會(huì)議、活動(dòng)的組織實(shí)施，協(xié)調(diào)各種內(nèi)外部關(guān)系。16、負(fù)

11、責(zé)部門及公司人力行政費(fèi)用的合理控制。17、定期召集部門會(huì)議，檢查、督促、協(xié)調(diào)部門的工作，解決日常人力資源、行政管理等工作中出現(xiàn)的各種問題。18、參與公司經(jīng)營計(jì)劃的制定并提出合理建議。19、依公司程序規(guī)定審核或簽署各類文件。20、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（四）綜合管理部職員崗位職責(zé)1、協(xié)助經(jīng)理制定本部門各項(xiàng)人事、行政工作計(jì)劃及總結(jié)報(bào)告。2、協(xié)助部門經(jīng)理制定公司的各項(xiàng)管理制度及流程，并監(jiān)督落實(shí)、執(zhí)行情況。3、配合公司各部門人力預(yù)算、招聘及核查工作。4、依照公司制度，配合處理員工異動(dòng)手續(xù)（入、轉(zhuǎn)、升、離等）。5、負(fù)責(zé)公司各部門人員招聘的初步面試工作：接待應(yīng)聘人員，指導(dǎo)應(yīng)聘者填寫個(gè)人簡歷；整理應(yīng)聘

12、資料，建立人才庫。6、辦理新進(jìn)員工入職及登記手續(xù)。7、人事資料整理歸檔及建立，完善更新員工花名冊及員工通訊錄。8、監(jiān)督公司員工考勤及休假狀況，并加班情況復(fù)核監(jiān)管。9、負(fù)責(zé)勞動(dòng)合同管理，辦理社會(huì)保險(xiǎn)及其他福利的有關(guān)手續(xù)。10、負(fù)責(zé)調(diào)查處理員工違紀(jì)事件，并寫出調(diào)查報(bào)告上報(bào)經(jīng)理，協(xié)助經(jīng)理處理勞動(dòng)糾紛，并向政府有關(guān)職能部門聯(lián)系處理。11、協(xié)助經(jīng)理進(jìn)行績效考核工作。12、配合監(jiān)督、執(zhí)行公司行政方面費(fèi)用支出情況。13、負(fù)責(zé)進(jìn)行文書打印、行政資料整理歸檔。14、負(fù)責(zé)公司、本部門會(huì)議記錄并整理會(huì)議紀(jì)要。15、負(fù)責(zé)來訪登記接待，外來信函、報(bào)紙分類、包裹郵寄與派發(fā)。16、按檔案管理制度要求，做好檔案的檢點(diǎn)移交、編

13、號、編目檢索、統(tǒng)計(jì)、保管和安全等工作，對過期無利用價(jià)值的檔案資料經(jīng)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)組織鑒定后方能作銷毀修理。17、協(xié)助經(jīng)理進(jìn)行有關(guān)文件、重要信息的發(fā)布和物品的發(fā)放工作。18、協(xié)助經(jīng)理進(jìn)行各類接待、會(huì)議、活動(dòng)的組織實(shí)施。19、協(xié)助進(jìn)行固定資產(chǎn)及低值易耗品的管理。20、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（五）財(cái)務(wù)部會(huì)計(jì)崗位職責(zé)1、在董事會(huì)和總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，總管公司會(huì)計(jì)、報(bào)表、預(yù)算工作。2、組織編制各種財(cái)務(wù)計(jì)劃，辦理年度財(cái)務(wù)決算，參與經(jīng)營管理決策。3、建立健全公司財(cái)務(wù)管理制度和核算辦法，并貫徹執(zhí)行，制定和管理稅收政策方案及程序。 4、考核資金使用情況，貫徹執(zhí)行資金授權(quán)管理制度，保證公司資金安全。5、監(jiān)督公司遵守國家財(cái)經(jīng)

14、法令、紀(jì)律，以及董事會(huì)決議。6、向公司股東會(huì)議及公司領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營成果，審查對外提供的會(huì)計(jì)資料。7、按照會(huì)計(jì)法及企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等相關(guān)會(huì)計(jì)制度的規(guī)定，審核原始憑證的真實(shí)、合法、有效性，填制記賬憑證，登記會(huì)計(jì)賬簿，編制會(huì)計(jì)報(bào)表，做到手續(xù)完備、數(shù)字準(zhǔn)確、賬目清楚。8、負(fù)責(zé)對輸入計(jì)算機(jī)的會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)（記賬憑證、原始憑證等）進(jìn)行審核，操作會(huì)計(jì)軟件登記機(jī)內(nèi)賬簿,對打印輸出的賬簿、報(bào)表進(jìn)行確認(rèn)。9、負(fù)責(zé)對信貸業(yè)務(wù)員輸入計(jì)算機(jī)的原始憑證的審核及數(shù)據(jù)收集。10、負(fù)責(zé)對計(jì)算機(jī)內(nèi)的會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，根據(jù)分析情況及時(shí)提出合理化建議。11、負(fù)責(zé)保管會(huì)計(jì)憑證，會(huì)計(jì)賬簿，會(huì)計(jì)報(bào)表和其它會(huì)計(jì)資料。12、協(xié)助業(yè)務(wù)部門做好不良

15、貸款項(xiàng)下?lián)?biāo)的定價(jià)和處理工作。13、負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)中發(fā)生的呆、壞帳損失的初審工作。14、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和處理公司與銀行、稅務(wù)、工商等相關(guān)部門的關(guān)系。15、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他臨時(shí)性工作。（六）財(cái)務(wù)部出納崗位職責(zé)1、按照國家有關(guān)現(xiàn)金管理和銀行結(jié)算制度的規(guī)定辦理現(xiàn)金收付與銀行結(jié)算業(yè)務(wù)。2、序時(shí)登記現(xiàn)金和銀行存款日記賬，隨時(shí)掌握現(xiàn)金和銀行存款余額結(jié)存情況。3、嚴(yán)格執(zhí)行庫存現(xiàn)金限額，不坐支現(xiàn)金，不以白條抵庫，日清月結(jié)，及時(shí)對賬，做到賬款相符。4、保管公司庫存現(xiàn)金、有價(jià)證券、支票、收據(jù)及有關(guān)印章，確保其安全與完整。5、配合會(huì)計(jì)做好各項(xiàng)賬務(wù)處理。6、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（七）貸款業(yè)務(wù)部經(jīng)理崗位職責(zé)1、負(fù)責(zé)貸款

16、業(yè)務(wù)部的各項(xiàng)工作計(jì)劃的制訂、實(shí)施和總結(jié)。2、根據(jù)公司規(guī)定和客戶需求組織設(shè)計(jì)產(chǎn)品，報(bào)公司貸審會(huì)審批。3、組織制訂和完善與貸款業(yè)務(wù)有關(guān)的規(guī)章制度、組織執(zhí)行并進(jìn)行 檢查。4、組織制訂對所屬業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)業(yè)務(wù)人員的專業(yè)培訓(xùn)計(jì)劃和實(shí)施方案，并提交綜合管理部備案。5、負(fù)責(zé)對本公司客戶的授信、貸款、擔(dān)保等各項(xiàng)業(yè)務(wù)的調(diào)查、初步評價(jià)、評審，對業(yè)務(wù)調(diào)查分析報(bào)告提出書面意見，并交風(fēng)險(xiǎn)管理部審查。6、審查落實(shí)貸審會(huì)審批條件，辦理或監(jiān)督辦理貸款抵押、質(zhì)押、保證等擔(dān)保手續(xù)。7、負(fù)責(zé)公司貸后管理工作的組織和實(shí)施，督促業(yè)務(wù)員及時(shí)收取貸款利息和貸款本金。8、公司領(lǐng)導(dǎo)交代的其他工作。（八）貸款業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)員崗位職責(zé)1、開發(fā)公司客戶和業(yè)

17、務(wù)品種。2、受理客戶申請并審查客戶提交的各種資料。3、完成對客戶授信、貸款前的調(diào)查評價(jià)工作，寫出書面調(diào)查報(bào)告。4、落實(shí)授信、貸款的各種擔(dān)保措施并辦理相關(guān)手續(xù)。5、做好貸款臺帳登記工作。6、及時(shí)核算與收取貸款利息。7、做好貸后檢查與風(fēng)險(xiǎn)防范工作。8、按時(shí)按量收回貸款。9、協(xié)助有關(guān)部門處置風(fēng)險(xiǎn)貸款和損失貸款。10、按要求填寫工作日志。11、上級領(lǐng)導(dǎo)交代的其他工作。（九）風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理崗位職責(zé)1、確保信貸風(fēng)險(xiǎn)控制和措施能夠落實(shí)到實(shí)處,承擔(dān)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部的全面工作。2、負(fù)責(zé)制定和完善信貸風(fēng)險(xiǎn)管理制度。3、對所有信貸企業(yè)業(yè)務(wù)的合規(guī)合法性進(jìn)行審查及時(shí)發(fā)現(xiàn)，糾正杜絕違規(guī)違法貸款。4、監(jiān)督落實(shí)信貸管理制度的實(shí)

18、施和檢查。5、能夠?qū)|(zhì)押，抵押，擔(dān)保，信用等不同形式的貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別，指出存在風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵點(diǎn)并找出相應(yīng)的控制方法。6、根據(jù)不同標(biāo)的設(shè)計(jì)科學(xué)、合理的風(fēng)控措施。7、對風(fēng)險(xiǎn)貸款適時(shí)提出預(yù)警并采取相應(yīng)的措施。8、對已經(jīng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的貸款業(yè)務(wù)，提前介入并參與處置。9、組織準(zhǔn)備貸款會(huì)簽和會(huì)審工作。10、杜絕人情貸款情況發(fā)生。11、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。（十）貸款風(fēng)險(xiǎn)控制員崗位職責(zé)1、負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)資料的初審，擬定調(diào)查提綱，作為項(xiàng)目的第二調(diào)查人對項(xiàng)目進(jìn)行下戶調(diào)查并填寫調(diào)查表，審查項(xiàng)目的真實(shí)性、合法性、準(zhǔn)確性、完整性。2、對貸款業(yè)務(wù)的調(diào)查資料及調(diào)查情況進(jìn)行綜合分析，作出風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，提出初審意見交部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行復(fù)

19、審。3、負(fù)責(zé)回答評審人員對風(fēng)控措施提出的質(zhì)疑。4、負(fù)責(zé)查實(shí)抵押、質(zhì)押物的真實(shí)性與評估值，查實(shí)抵（質(zhì)）押手續(xù)辦理的合法性與完善度，查實(shí)擔(dān)保人的資質(zhì)，資格及擔(dān)保能力，查實(shí)信用貸款人的信用記錄和道德品質(zhì)等。5、做好貸后跟蹤監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)未預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)及新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)并提出防范應(yīng)對措施逐級上報(bào)。6、對已完成的項(xiàng)目，查證手續(xù)是否終結(jié)，杜絕對公司發(fā)展存在的不利影響。7、對風(fēng)險(xiǎn)控制的檔案資料進(jìn)行歸類、整理、歸檔、保存。8、完成上級領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。第二篇 綜合管理-行政管理制度一、日常辦公規(guī)范制度為規(guī)范公司辦公秩序，樹立良好的品牌形象，提高工作質(zhì)量和辦事效率，特制定日常辦公規(guī)范制度如下： 第一條 著裝及儀

20、表規(guī)范1.1員工上班著裝應(yīng)整潔、得體、大方，顏色力求穩(wěn)重，上班時(shí)間內(nèi)不得穿短褲、拖鞋等。1.2遇公司有公關(guān)、慶典等重大活動(dòng)時(shí)，應(yīng)根據(jù)公司要求和場合不同，恰當(dāng)著裝。1.3員工上班時(shí)間內(nèi)保持頭發(fā)梳理整齊、干凈、無異味，儀容要以干凈、整潔、素雅為標(biāo)準(zhǔn)，不得濃妝。1.4個(gè)人行為舉止要文明、禮貌，不得打架，斗毆，酗酒，從事違法亂紀(jì)的活動(dòng)。1.5說話要和氣、謙遜，要使用“請、您好、謝謝、對不起、再見”等文明用語，為集體創(chuàng)造團(tuán)結(jié)、友善的氛圍。第二條 工作行為規(guī)范2.1遵守黨和國家的法律、法規(guī)，遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度。2.2各部門員工應(yīng)按時(shí)上下班，不得遲到、早退、曠工。臨時(shí)有事外出必須向部門主管領(lǐng)導(dǎo)請假，經(jīng)領(lǐng)

21、導(dǎo)批準(zhǔn)后方可離開。2.3辦公室工作人員在接待來訪和接聽電話時(shí)要注意行為規(guī)范和文明用語；辦公電話鈴聲應(yīng)調(diào)到適量位置，講電話聲音應(yīng)適量；不準(zhǔn)用辦公室電話進(jìn)行私人交往或閑聊。2.4員工手機(jī)應(yīng)24小時(shí)開通，若確實(shí)有特殊原因無法開通應(yīng)事先告知辦公室并通知各部門負(fù)責(zé)人。2.5上班時(shí)間不得干與工作無關(guān)的事，嚴(yán)禁上班時(shí)間看電視、炒股票、打牌、上網(wǎng)聊天、看電影、玩游戲等與工作無關(guān)的行為發(fā)生。2.6節(jié)約用電、用水，做到人走燈滅，人走水停。2.7愛護(hù)辦公設(shè)備、儀器，節(jié)約使用紙張，能用廢紙打印復(fù)印的不得使用新紙，嚴(yán)格按照操作規(guī)定使用辦公設(shè)備。2.8每位員工都有權(quán)利、有義務(wù)維護(hù)集體利益，愛護(hù)集體財(cái)產(chǎn)，嚴(yán)禁將集體財(cái)產(chǎn)據(jù)為

22、私有。為企業(yè)樹立良好的形象，對損壞企業(yè)、集體利益的人員給予以下處分：（1）竊取集體財(cái)物者，除追回非法所得外，還追究相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)和法律責(zé)任；（2）損壞或丟失集體財(cái)物者，應(yīng)予以賠償。第三條 辦公區(qū)域作息規(guī)范3.1公司人員必須自覺遵守作息時(shí)間，工作時(shí)間禁止一切娛樂活動(dòng)。3.2午休時(shí)間不得大聲喧嚷，如因公事加班，應(yīng)盡量避免發(fā)出大聲響，以免影響他人休息。3.3提倡文明向上的業(yè)余活動(dòng)，但要有節(jié)制，不可沉迷影響正常工作。二、接待管理制度第一條 總則1、為使公司接待工作有所遵循，特制定本制度。2、綜合管理部負(fù)責(zé)制度解釋。第二條 接待事務(wù)分類1、貴賓接待：指公司領(lǐng)導(dǎo)重要客人公司重要客戶、外賓及參觀團(tuán)或地方政府部門

23、的接待。2、業(yè)務(wù)接待：指合作客戶的接待。3、普通接待：指應(yīng)聘者，一般來訪者的接待。第三條 接待場所管理1、總經(jīng)理辦公室用于貴賓接待，會(huì)議室用于業(yè)務(wù)接待，前臺接待室用于普通接待。2、其它場所一律不得用于接待，待客必須在接待室。第四條 接待職責(zé)分工1、各相關(guān)部門及人員必須高度重視并按規(guī)范落實(shí)接待工作。2、接待內(nèi)容包括：迎客引入、溝通詢問、接待洽談、參觀介紹及招待服務(wù)等；接待部門負(fù)責(zé)接待工作過程。第五條 接待規(guī)范1、客人進(jìn)門時(shí)說：“您好，請坐，請喝水”?？腿俗邥r(shí)說：“您慢走，再見；歡迎您再來”。2、接待語言：有客戶來訪，應(yīng)馬上起來接待，并引導(dǎo)進(jìn)入接待室，輔以“您好，請稍候！我通報(bào)一下！請坐，對不起，

24、請登記，打擾您一下”等禮貌用語。3、對來訪者的姓名、單位一聽就記下來，不能叫錯(cuò)；若一時(shí)聽不清，應(yīng)再次詢問。4、自己不能解決的問題，應(yīng)向來訪者解釋清楚或說明，杜絕說“不知道”。5、重要客人來訪，應(yīng)引入接待室，送上茶水后通知相關(guān)部門。6、他人相互交談時(shí)，不要隨便旁聽或隨意插話。若確需打斷，應(yīng)說“對不起，我打斷一下可以嗎？”，得到允許后再發(fā)言。7、介紹和被介紹的方式：應(yīng)先把年輕的介紹給年長的、地位低的介紹給地位高的、本公司的介紹給外公司的；把一個(gè)人介紹很多人時(shí)，應(yīng)先介紹其中地位最高的；男性介紹給女性，如男女地位、年齡有很大差別時(shí)，女性年輕時(shí)可把女性介紹給男性。8、名片的接受和保管：名片應(yīng)先遞給長輩或

25、上級，名片雙手遞出時(shí)應(yīng)把文字向著對方一邊遞交一邊清楚說出自己的姓名；接對方的名片時(shí)應(yīng)雙手去接拿到手時(shí)應(yīng)馬上去看并復(fù)述一便將名片妥善收起。三、會(huì)議管理制度第一條 目的為提高會(huì)議質(zhì)量，有效利用工作時(shí)間，結(jié)合公司實(shí)際，特制定本制度。第二條 會(huì)議分類2.1辦公會(huì)議：總經(jīng)理組織召開的會(huì)議，參會(huì)人員為全體人員。2.2專業(yè)會(huì)議：主要包括業(yè)務(wù)綜合會(huì)（如經(jīng)營活動(dòng)分析會(huì)、安全工作會(huì)、貸款審批評議等）。由總經(jīng)理批準(zhǔn)，主管業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)組織。2.3部門會(huì)議：各部門召開的工作會(huì)由各部門領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)組織召開。2.4商務(wù)會(huì)議：外部單位在我公司召開的會(huì)議，由綜合管理部受理安排，有關(guān)業(yè)務(wù)對口部門協(xié)助做好會(huì)務(wù)工作。第三條 例會(huì)安排3.

26、1公司正常性的會(huì)議一律納入例會(huì)制，原則上按例行規(guī)定的時(shí)間、地點(diǎn)、內(nèi)容、組織召開。3.2辦公會(huì)議內(nèi)容包括：會(huì)議由總經(jīng)理主持并總結(jié)布置工作。各部負(fù)責(zé)人匯報(bào)工作完成未完成、造成原因情況，提出存在的問題及需協(xié)調(diào)的工作，安排布置下步工作任務(wù)。3.3做好會(huì)議記錄，并及時(shí)整理以會(huì)議紀(jì)要形報(bào)總裁簽署后下發(fā)傳閱。3.4綜合管理部做好會(huì)議室布置準(zhǔn)備工作。第四條 會(huì)議紀(jì)律：4.1準(zhǔn)時(shí)參加會(huì)議。如須請假，必須報(bào)請總經(jīng)理批準(zhǔn)。4.2做好會(huì)議發(fā)言準(zhǔn)備。4.3保守會(huì)議秘密。違反，情況屬實(shí)者罰款200元嚴(yán)重帶來嚴(yán)重后果著辭退并追究其法律責(zé)任4.4通訊工具調(diào)至振動(dòng)或關(guān)閉。違反一次警告、再次罰款50元4.5會(huì)議未結(jié)束前，不得中途

27、退席。未經(jīng)總經(jīng)理特批者按罰款50元處理4.6發(fā)言時(shí)間合理控制。4.7擅自不參加無請假者做曠工處理。4.8凡參會(huì)人員因個(gè)人原因遲到1次罰30元，由綜合管理部簽發(fā)違規(guī)通知單，經(jīng)當(dāng)事人簽名和總經(jīng)理簽批。第五條 本管理制度自發(fā)布之日起執(zhí)行。集團(tuán)公司保留對其中內(nèi)容進(jìn)行解釋、修改與變更的權(quán)力。四、電腦及網(wǎng)絡(luò)管理制度為加強(qiáng)公司電腦及局域網(wǎng)的管理，確保電腦及局域網(wǎng)正常運(yùn)作，特制定本制度。第一條 電腦管理1.1公司電腦遵循誰使用，誰負(fù)責(zé)的原則進(jìn)行管理。1.2電腦由公司統(tǒng)一配置并定位，任何部門和個(gè)人不得允許私自挪用、調(diào)換、外借和移動(dòng)。1.3綜合管理部對公司所有電腦及信息進(jìn)行統(tǒng)籌管理，對公司電腦設(shè)備進(jìn)行登記、造冊、

28、備案和維修。1.4綜合管理部負(fù)責(zé)對公司網(wǎng)站進(jìn)行信息維護(hù)和安全防護(hù)。1.5電腦設(shè)備資產(chǎn)標(biāo)簽，不得隨意撕毀；如發(fā)現(xiàn)標(biāo)簽脫落應(yīng)及時(shí)告知綜合管理人員重新補(bǔ)貼。1.6公司對內(nèi)部系統(tǒng)、軟件統(tǒng)一進(jìn)行維護(hù)和改造。第二條 網(wǎng)絡(luò)安全2.1公司內(nèi)部使用外來存儲設(shè)備，需先對該存儲進(jìn)行病毒檢測，確保無病毒后方可使用。2.2上網(wǎng)時(shí)禁止瀏覽色情、反動(dòng)網(wǎng)頁；瀏覽信息時(shí)，不要隨便下載頁面信息和安裝網(wǎng)站插件。2.3進(jìn)入公司郵箱或私人郵箱，不要隨便打開來歷不明的郵件及附件，同時(shí)開啟殺毒軟件郵件監(jiān)控程序以免被電腦病毒入侵。2.4電腦使用者應(yīng)定期對自己使用的電腦查殺病毒，更新殺毒軟件病毒庫，以確保電腦系統(tǒng)安全、無病毒。2.5禁止電腦使

29、用者刪除、更換或關(guān)閉殺毒軟件。2.6公司電腦必須設(shè)置操作系統(tǒng)登陸密碼，員工應(yīng)定期修改密碼。2.7公司職員必須自覺遵守企業(yè)的有關(guān)保密法規(guī)，不得利用網(wǎng)絡(luò)有意或無意泄漏公司的涉密文件、資料和數(shù)據(jù)；不得非法復(fù)制、轉(zhuǎn)移和破壞公司的文件、資料和數(shù)據(jù)。2.8公司重要文檔、資料和數(shù)據(jù)應(yīng)上傳至文件服務(wù)器妥善保存；本機(jī)保存務(wù)必將資料存儲在除操作系統(tǒng)外的硬盤空間，嚴(yán)禁將重要文件放置在桌面上。2.10電腦使用者離職時(shí)必須由綜合管理部人員確認(rèn)其電腦硬件設(shè)備完好、移動(dòng)存儲設(shè)備歸還、系統(tǒng)密碼清除后方可離職。第三條 上網(wǎng)權(quán)限管理公司網(wǎng)絡(luò)管理員對電腦IP地址統(tǒng)一分配、登記、管理，嚴(yán)禁盜用、修改IP地址。第四條 電腦操作規(guī)范管理

30、4.1電腦開機(jī)：遵循先開電源插座、顯示器、打印機(jī)、外設(shè)、主機(jī)的順序；每次的關(guān)、開機(jī)操作至少間隔1分鐘，嚴(yán)禁連續(xù)進(jìn)行多次的開關(guān)機(jī)操作。4.2電腦關(guān)機(jī)：遵循先關(guān)主機(jī)、顯示器、外設(shè)、電源插座的順序；下班時(shí)，務(wù)必要將電源插座的開關(guān)關(guān)上，節(jié)假日應(yīng)將插座拔下，徹底切斷電源，以防止火災(zāi)隱患。4.3打印機(jī)及外圍設(shè)備的使用：打印機(jī)在使用時(shí)要注意電源線和打印線是否連接有效，當(dāng)出現(xiàn)故障時(shí)注意檢查有無卡紙；激光打印機(jī)注意硒鼓有無碳粉，噴墨水是否干涸，針式打印機(jī)看是否有斷針；當(dāng)打印機(jī)工作時(shí)，不要強(qiáng)行阻止，否則更容易損壞打印機(jī)。4.4停電時(shí)，應(yīng)盡快關(guān)閉電源插座或?qū)⒉遄蜗?，以免引起短路和火?zāi)。4.5來電時(shí)，應(yīng)等待510分

31、鐘待電路穩(wěn)定后方可開機(jī)，開機(jī)時(shí)應(yīng)遵循開機(jī)流程操作。4.6電腦發(fā)生故障應(yīng)盡快通知網(wǎng)絡(luò)管理員，不允許私自打開電腦主機(jī)箱操作。4.7電腦操作人員必須愛護(hù)電腦設(shè)備，保持電腦設(shè)備的清潔衛(wèi)生。4.8禁止在開機(jī)狀態(tài)下使用濕物（濕毛巾、溶劑等）擦拭顯示屏幕。4.9禁止工作時(shí)間內(nèi)玩游戲和做與工作無關(guān)的事宜。4.10禁止在使用電腦設(shè)備時(shí)，關(guān)閉、刪除、更換公司殺毒軟件。4.11嚴(yán)禁利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)發(fā)布、瀏覽、下載、傳送反動(dòng)、色情及暴力的信息。4.12.嚴(yán)禁上班時(shí)間使用任何軟件下載與工作無關(guān)的資料、程序等。第五條 相關(guān)懲戒措施5.1如上班時(shí)間內(nèi)使用各類禁止軟件下載非工作的資料，發(fā)現(xiàn)一次罰款20元。5.2如發(fā)現(xiàn)公司職員盜

32、用、修改IP地址，發(fā)現(xiàn)一次扣20元。5.3如電腦使用異?；蛞呀?jīng)中毒，不及時(shí)通知綜合管理部人員而影響公司網(wǎng)絡(luò)安全，扣20元。5.4如上班時(shí)間利用公司網(wǎng)絡(luò)資源發(fā)布、瀏覽、下載、傳送反動(dòng)、色情及暴力的，發(fā)現(xiàn)一次扣50元。5.5公司將根據(jù)網(wǎng)絡(luò)實(shí)際使用狀況對以上條款進(jìn)行修改和補(bǔ)充。五、公文管理制度第一條 目的為了保證公文制作、發(fā)放及管理的規(guī)范化，結(jié)合公司業(yè)務(wù)需要，特制定本制度。第二條 適用范圍小貸公司各部門。第三條 公文種類：3.1正式文件。按文件編號區(qū)分：1）“乾通貸/典字”，用以公司類文件。2）“乾通貸/典綜字”，用以公司綜合類（行政、人事等）文件。3）“乾通貸/典財(cái)字”，用以公司財(cái)務(wù)類文件。 3.

33、2正式文件由各部門擬稿，綜合管理部統(tǒng)一編號印發(fā)并存檔。3.3非正式文件。包括情況反映，部門請示等。由各部門擬制呈領(lǐng)導(dǎo)批示。 第四條 公文制發(fā)4.1擬稿。基本要求是情況確實(shí)，條理清楚，文字簡練，標(biāo)點(diǎn)正確，體例規(guī)范，數(shù)據(jù)單位準(zhǔn)確。4.2審核。正式公文的文稿應(yīng)先由擬稿部門負(fù)責(zé)人審核，再經(jīng)綜合管理部負(fù)責(zé)人審核后送總經(jīng)理審批。非正式文件由擬稿部門負(fù)責(zé)人審核后，直接送總經(jīng)理審批。涉及重大人事或其他重要事項(xiàng)的文件，需呈報(bào)集團(tuán)總裁審批。4.3簽發(fā)。正式公文由總經(jīng)理簽發(fā)，公文經(jīng)總經(jīng)理簽發(fā)后即為定稿，據(jù)此印發(fā)。4.4印發(fā)。核簽手續(xù)齊全的公文，由綜合管理部復(fù)印。復(fù)印份數(shù)由擬稿部門提出，綜合管理部核定。4.5公文格式

34、。公文發(fā)文單位標(biāo)識為“乾通小額貸款/典當(dāng)股份有限公司文件”，用紅色宋體字。 采用A4型紙。4.6成文發(fā)送。公文制作完成后，由綜合管理部登記、存檔并由文員分發(fā)領(lǐng)導(dǎo)和各部門傳閱。公文發(fā)送情況由集團(tuán)辦公室登記備查。第五條 公文收辦5.1收文。通過前臺收到的文件， 除標(biāo)明收件人姓名或收件部門的，一律由綜合管理部負(fù)責(zé)拆封、登記。5.2承辦。有關(guān)部門收到的公文應(yīng)及時(shí)辦理，不得延誤、推諉。對無辦理時(shí)限要求的公文，承辦部門一般在收文后5個(gè)工作日內(nèi)辦理完畢。辦文中遇到涉及其他部門的事項(xiàng)應(yīng)主動(dòng)協(xié)商辦理。第六條 附則本管理制度自發(fā)布之日起執(zhí)行。集團(tuán)公司保留對其中內(nèi)容進(jìn)行解釋、修改與變更的權(quán)力。六、辦公用品管理制度第

35、一條 目的為保證公司員工正常辦公，合理使用辦公資源，防止浪費(fèi)，特制定本管理制度。第二條 適用范圍公司各部門。第三條 物品申購3.1本制度所指辦公用品及設(shè)備是指文具、紙張等文案用品，辦公桌椅、檔案柜等家具器具，電話機(jī)、傳真機(jī)、計(jì)算機(jī)、打印機(jī)等辦公機(jī)具設(shè)備，電扇、空調(diào)、飲水機(jī)等家電設(shè)備。3.2各部門應(yīng)于每月25日至30日根據(jù)工作需要編制下月的辦公用品需求計(jì)劃，由部門負(fù)責(zé)人填寫物品采購申請單并交綜合管理部經(jīng)理審核。3.3綜合管理部統(tǒng)一匯總、整理各部門采購申請，并經(jīng)核查庫存狀況后填寫物品采購計(jì)劃表，呈報(bào)總經(jīng)理審批同意后實(shí)施采購。3.4各部門若需采購臨時(shí)急需的辦公用品，需由部門負(fù)責(zé)人填寫物品采購申請單，

36、并在備注欄內(nèi)注明急需采購的原因，呈總經(jīng)理批準(zhǔn)后由綜合管理部負(fù)責(zé)實(shí)施采購。第四條 物品采購4.1辦公用品購買本著實(shí)用、節(jié)約的原則，為有效完成采購任務(wù)，原則上由綜合管理部從集團(tuán)已確定單位統(tǒng)一負(fù)責(zé)采購。金額高于1000元的采購可由集團(tuán)公司統(tǒng)一安排。4.2對專業(yè)性物品的采購，由所需部門協(xié)助綜合管理部共同采購。4.3臨時(shí)急需物品經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后，使用部門可自行采購，經(jīng)綜合管理部辦理相關(guān)手續(xù)。4.4采購人員應(yīng)嚴(yán)格遵守職業(yè)道德，及時(shí)了解市場商品信息，優(yōu)先從集團(tuán)公司指定供應(yīng)商處選擇對口適用，質(zhì)量可靠，價(jià)格合理的辦公用品。對單價(jià)大于500元以上物品的采購，應(yīng)先進(jìn)行詢價(jià)、比價(jià)、議價(jià)，并將最終議定價(jià)格報(bào)總經(jīng)理同意后，

37、方可實(shí)施采購任務(wù)。4.5辦公用品費(fèi)用由綜合管理部統(tǒng)一報(bào)銷，其他部門不能報(bào)銷辦公用品費(fèi)用。第五條 物品入庫5.1辦公用品入庫前須進(jìn)行驗(yàn)收，對不符合要求的，由綜合管理部負(fù)責(zé)辦理調(diào)換或退貨手續(xù)。5.2物品采購發(fā)票應(yīng)由入庫管理人員簽字確認(rèn)入庫后，方可報(bào)銷。5.3綜合管理部應(yīng)建帳登記，妥善保管，做到帳物相符。第六條 物品領(lǐng)用6.1各部門于每月510日到綜合管理部領(lǐng)取上月申購物品，原則上當(dāng)月公司不再發(fā)放任何辦公用品，如有特殊情況需寫申請說明理由，做急需物品處理。6.2綜合管理部負(fù)責(zé)辦公用品的保管、發(fā)放、統(tǒng)計(jì)工作，并登記各部門辦公用品庫存臺賬；每月定期整理清點(diǎn)，庫存不足及時(shí)申請和購進(jìn)。每月底30日前制定“月

38、度辦公用品領(lǐng)用庫存匯總表”和“下月辦公用品采購計(jì)劃表”呈報(bào)總經(jīng)理審批。第七條 物品使用7.1嚴(yán)禁員工將辦公用品帶出公司挪作私用。7.2員工離職時(shí)應(yīng)將所負(fù)責(zé)保管和使用的物品退回辦公室（消耗品除外）。7.3凡屬各部門或部門內(nèi)部員工共用的辦公用品應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)保管。7.4公司員工應(yīng)本著節(jié)約的原則使用辦公用品。7.5辦公用品若被人為損壞，應(yīng)由使用人照價(jià)賠償。7.6各部門的電腦、打印機(jī)、復(fù)印機(jī)等設(shè)備出現(xiàn)故障需以報(bào)告形式交辦公室，由辦公室報(bào)請經(jīng)理批準(zhǔn)后聯(lián)系維修。若故障是因人為原因造成將對相關(guān)責(zé)任人給予相應(yīng)處罰。第八條 物品報(bào)廢非消耗性辦公用品因使用時(shí)間過長需要報(bào)廢注銷時(shí)，使用人提出辦公用品報(bào)廢申請并經(jīng)部門

39、主管審核，綜合管理部核實(shí)報(bào)總經(jīng)理同意后，可執(zhí)行報(bào)廢注銷手續(xù)，同時(shí)報(bào)集團(tuán)辦公室備案。七、固定資產(chǎn)管理制度第一條 目的為加強(qiáng)公司固定資產(chǎn)管理工作，合理配置物資，特制定本制度。第二條 定義范圍2.1使用期限在一年以上的房屋、建筑物、機(jī)器設(shè)備、機(jī)械、運(yùn)輸工具以及其他與生產(chǎn)、經(jīng)營有關(guān)的設(shè)備、器具、工具等應(yīng)作為固定資產(chǎn)。2.2不屬于生產(chǎn)經(jīng)營主要設(shè)備的物品，單位價(jià)值在2000元以上，并且使用期限超過一年的，也應(yīng)作為固定資產(chǎn)。第三條 固定資產(chǎn)的管理分工3.1財(cái)務(wù)部門：負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)價(jià)值管理，具體包括固定資產(chǎn)賬務(wù)設(shè)置、核算反映、計(jì)提折舊、監(jiān)督控制，參與產(chǎn)權(quán)界定、檢查評估和系統(tǒng)內(nèi)調(diào)撥等。3.2管理部門：綜合管理部負(fù)

40、責(zé)固定資產(chǎn)實(shí)物管理，具體包括固定資產(chǎn)購置審核、購置指標(biāo)核定、財(cái)產(chǎn)購建、登記建卡、分配使用、維修保養(yǎng)、清查盤點(diǎn)、實(shí)物統(tǒng)計(jì)、產(chǎn)權(quán)界定、檢查評估和系統(tǒng)內(nèi)調(diào)撥等工作。3.3電腦的軟硬件設(shè)備由綜合管理部統(tǒng)一管理。3.4使用部門：各使用部門的經(jīng)理負(fù)責(zé)本部門所有固定資產(chǎn)的管理，防止丟失損壞，配合財(cái)產(chǎn)清查。3.5移交：人員調(diào)動(dòng)時(shí)，對于固定資產(chǎn)應(yīng)辦理移交，綜合管理部負(fù)責(zé)組織交接并監(jiān)督3.6購置：固定資產(chǎn)均須由使用部門提出書面申請，填制物品采購申請表，報(bào)綜合管理部審核、總經(jīng)理審批后，再呈報(bào)集團(tuán)總裁審批。若集團(tuán)無可調(diào)撥資產(chǎn)，綜合管理部做好編報(bào)購置計(jì)劃方可購置。3.7使用部門在領(lǐng)用時(shí)要填寫固定資產(chǎn)驗(yàn)收移交單，綜合管理

41、部根據(jù)固定資產(chǎn)驗(yàn)收移交單登記部門固定資產(chǎn)登記表，須詳細(xì)注明每項(xiàng)固定資產(chǎn)的名稱、規(guī)格、技術(shù)特征、數(shù)量、價(jià)值；附屬設(shè)備名稱、數(shù)量、規(guī)格、設(shè)計(jì)使用年限等有關(guān)資料。3.8轉(zhuǎn)移：固定資產(chǎn)在公司內(nèi)轉(zhuǎn)移，由綜合管理部根據(jù)各部門的需要進(jìn)行調(diào)劑，移出和移入部門須辦理轉(zhuǎn)移手續(xù)；在集團(tuán)內(nèi)轉(zhuǎn)移由集團(tuán)辦公室進(jìn)行調(diào)劑。3.9若有租入、租出固定資產(chǎn)，由集團(tuán)相關(guān)部門統(tǒng)一辦理。第四條 報(bào)廢、清查、盤虧和損失、報(bào)批手續(xù)4.1固定資產(chǎn)報(bào)廢。凡固定資產(chǎn)因年久而損壞，已不能修復(fù)使用的，由使用部門、綜合管理部、財(cái)務(wù)部共同鑒定后，填制“固定資產(chǎn)報(bào)廢表”，經(jīng)總經(jīng)理、集團(tuán)相關(guān)部門和總裁批準(zhǔn)方可辦理報(bào)廢手續(xù)。4.2固定資產(chǎn)報(bào)廢后，清理變價(jià)收入應(yīng)

42、及時(shí)上繳財(cái)務(wù)部，入固定資產(chǎn)清理賬目。4.3盤虧和損失的固定資產(chǎn)，要查明原因，列專題報(bào)告，報(bào)總經(jīng)理、集團(tuán)總裁批準(zhǔn)后，方可辦理相關(guān)注銷手續(xù)。4.4為做到帳、物三相符，在每年年末由集團(tuán)辦公室組織盤點(diǎn)，財(cái)務(wù)部應(yīng)檢查盤點(diǎn)情況。每年編制固定資產(chǎn)盤查清單，并對固定資產(chǎn)管理中存在的問題，提出改進(jìn)措施，經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后實(shí)施。第五條 管理流程5.1固定資產(chǎn)統(tǒng)一由綜合管理部登記、管理。5.2綜合管理部應(yīng)指定固定資產(chǎn)管理員，由其負(fù)責(zé)公司各部門內(nèi)固定資產(chǎn)的登記、統(tǒng)計(jì)、各項(xiàng)手續(xù)辦理及日常保管、維修處理等相關(guān)工作，并配合集團(tuán)辦公室做好固定資產(chǎn)的調(diào)撥、盤點(diǎn)等工作。5.3綜合管理部制作固定資產(chǎn)登記表，詳細(xì)登記固定資產(chǎn)的名稱、型號

43、、價(jià)格、使用部門及保管人，并要求保管人簽名確認(rèn)（屬公共區(qū)域或總經(jīng)理辦公室的固定資產(chǎn)，如：會(huì)議桌等，由綜合管理部負(fù)責(zé)人簽名并負(fù)責(zé)保管）。5.4綜合管理部每季度到各部門檢查固定資產(chǎn)的保管情況，并作好相關(guān)記載。各部門應(yīng)配合檢查工作。對于未登記在冊的固定資產(chǎn)及時(shí)辦理補(bǔ)登手續(xù)并由部門說明原因，凡屬延誤辦理登記手續(xù)的應(yīng)追究相應(yīng)部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任。5.5部門固定資產(chǎn)的添置首先以部門間以及集團(tuán)內(nèi)部協(xié)調(diào)為主。如屬可調(diào)撥使用，無需購買的固定資產(chǎn)應(yīng)由綜合管理部填寫調(diào)撥單，認(rèn)真填寫固定資產(chǎn)的名稱、型號、價(jià)格、轉(zhuǎn)讓日期及原定保管人姓名、現(xiàn)定保管人姓名，由雙方部門負(fù)責(zé)人簽字，并上報(bào)總經(jīng)理審批方可。5.6固定資產(chǎn)的調(diào)撥、報(bào)廢

44、均應(yīng)在集團(tuán)辦公室的協(xié)調(diào)與監(jiān)督下進(jìn)行。5.7綜合管理部負(fù)責(zé)牽頭，聯(lián)合財(cái)務(wù)部每季度對所有固定資產(chǎn)進(jìn)行盤點(diǎn)，檢查各部門固定資產(chǎn)的維護(hù)及保管情況以及核實(shí)固定資產(chǎn)登記表的準(zhǔn)確性，并將檢查結(jié)果上報(bào)總經(jīng)理和集團(tuán)辦公室。5.8綜合管理部有義務(wù)配合集團(tuán)辦公室對本公司的資產(chǎn)盤查工作。八、倉庫管理制度為加強(qiáng)公司倉庫管理及成本控制，確保對倉庫物資的進(jìn)出、保管進(jìn)行有效的控制，特制定本管理規(guī)定。第一條 主管部門及人員綜合管理部為公司倉庫管理主管部門，并指定專人負(fù)責(zé)。第二條 倉庫管理人員職責(zé)2.1負(fù)責(zé)倉庫物資出、入庫管理工作，認(rèn)真做好出入庫登記，定期盤點(diǎn)，做到賬物相符；會(huì)同財(cái)務(wù)、集團(tuán)辦公室等部門按季度做好實(shí)物盤存和賬務(wù)盤存

45、。2.2對每種物資的庫存數(shù)量及用途做到心中有數(shù)，同一物資按照先進(jìn)先出的原則進(jìn)行出庫，以防止物品超過保質(zhì)期。定期盤點(diǎn)時(shí)要關(guān)注物品保質(zhì)期及狀況，確保及時(shí)處理積壓、破損物品，提前做好期限預(yù)警及報(bào)損手續(xù)（報(bào)損單），避免造成公司損失。2.3物資發(fā)放前，應(yīng)認(rèn)真審核物品領(lǐng)用審批單，對未按領(lǐng)用流程審批或被涂改等現(xiàn)象，不得發(fā)放物資，應(yīng)請領(lǐng)取人重新進(jìn)行領(lǐng)用審批。2.4定期對倉庫進(jìn)行清理，檢查倉庫物品存放整齊有序，按類別分區(qū)域放置，保持倉庫清潔衛(wèi)生，確認(rèn)無隱患。2.5對各部門人員物資使用情況需進(jìn)行監(jiān)督，每月定期檢查。對離職人員退回的物品要檢查是否有壞損，確保達(dá)到入庫要求。第三條 倉庫管理流程3.1倉庫的設(shè)立：通風(fēng)、

46、干燥、必要時(shí)需安裝防盜門以及貨架，管理區(qū)域以及物品種類應(yīng)具備相應(yīng)的標(biāo)識。物品需按照同種類、同型號，分區(qū)放置、分別管理，倉庫內(nèi)必須配備滅火器等消防器材。3.2入庫1）采購回來的物資經(jīng)驗(yàn)收合格后，一律憑經(jīng)審批后的申購單和發(fā)票辦理入庫手續(xù)，填寫入庫單，相關(guān)經(jīng)辦人簽字確認(rèn)后方可入庫，同時(shí)做好入庫臺賬登記。2）公司各部門領(lǐng)用物資，在未使用的情況下，應(yīng)將剩余物品退回倉庫管理人員處。倉庫管理人員應(yīng)檢查剩余物品的完好性，確定無誤后根據(jù)物品種類、數(shù)量進(jìn)行二次入庫，在入庫臺賬上做好更新記錄。3.3出庫1）公司各部門需領(lǐng)取物資時(shí)，將經(jīng)審批的物品領(lǐng)用審批單交給倉庫管理人員，管理人員填寫出庫單，并做好辦公用品、物資/物

47、料的出庫臺賬登記。2）在使用部門需要借用物資時(shí)，填寫借用/歸還單，由借用人、倉庫管理人員共同簽字確認(rèn)，在歸還借用材料時(shí)銷除借用記錄。3.4實(shí)物盤點(diǎn)1）綜合管理部應(yīng)每月定期對倉庫物資進(jìn)行盤點(diǎn)，及時(shí)掌握物品的使用情況、庫存數(shù)量等信息。2）綜合管理部、財(cái)務(wù)部人員每季度定期共同清點(diǎn)實(shí)物倉庫內(nèi)的物資數(shù)量，核對入庫單、出庫單數(shù)量是否與庫存實(shí)物數(shù)量相符，由綜合管理部填寫公司物資盤點(diǎn)表，由參與盤點(diǎn)所有人員簽字確認(rèn)，并建立電子文檔備查；同時(shí)根據(jù)盤點(diǎn)結(jié)果編制庫存物品分析建議(即盤點(diǎn)報(bào)告)，對盤點(diǎn)具體情況、差異情況、處理意見等進(jìn)行文字說明，呈總經(jīng)理審閱。3.4倉庫的管理1）公司各部門員工應(yīng)嚴(yán)格遵守倉庫管理規(guī)定，任何

48、人未經(jīng)倉庫管理員許可，不得進(jìn)入倉庫。2）倉庫內(nèi)不得存放任何私人物品，不得公物私用。3）倉庫內(nèi)不得抽煙或使用明火，禁止使用電加熱器具及其他超大功率的電器設(shè)備，易燃、易爆物品單獨(dú)存放，發(fā)現(xiàn)隱患要及時(shí)上報(bào)。4）消防器材嚴(yán)禁埋嚴(yán)圈占，擺放在明顯位置，倉庫管理人員要熟悉滅火器材位置，掌握滅火范圍和使用方法。5）倉庫物品要按類別分別分區(qū)域放置，應(yīng)根據(jù)公司的業(yè)務(wù)特性將物資分類存放；同時(shí)還結(jié)合物資的品種、型號、用途、重量、包裝等特點(diǎn)以及易揮發(fā)、易受潮特性和倉庫條件，安排物資的存放位置。九、行政費(fèi)用管理制度為規(guī)范公司行政管理工作，做好行政費(fèi)用的控制與管理，特制定本制度。第一條 總則公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)工作需要做好月度行

49、政費(fèi)用申請和計(jì)劃，經(jīng)總經(jīng)理審核批準(zhǔn)后，由綜合管理部統(tǒng)一歸口預(yù)算及執(zhí)行。第二條 費(fèi)用項(xiàng)目設(shè)置2.1分類及說明1）會(huì)務(wù)類：各類會(huì)議、年會(huì)等2）通訊類：公司固定電話、手機(jī)費(fèi)、手提電腦無線上網(wǎng)費(fèi)3）快遞類：EMS速遞、市內(nèi)快遞、包裹、國際快遞、掛號信、平信4）餐費(fèi)類：員工午餐、加班餐、飲用水5）房租類：房租、水電、物業(yè)管理費(fèi)6）辦公用品類：辦公用品、設(shè)備耗材、辦公室綠化、保潔費(fèi)、日用類、設(shè)備維修、日常物業(yè)維修7）酒店住宿類：員工公寓、酒店住宿8）員工福利類：員工培訓(xùn)、工具書、報(bào)紙雜志、藥品、活動(dòng)等9）固定資產(chǎn)類：固定資產(chǎn)是指使用期限一年以上，單位價(jià)值大于或等于人民幣2000元，并且在使用過程中保持原有

50、實(shí)物形態(tài)的資產(chǎn)，包括電子類設(shè)備、車輛、房屋，辦公家具等10）行政資產(chǎn)：行政資產(chǎn)是指使用期限一年以上，單位價(jià)值小于人民幣2000元，并且在使用過程中保持原有實(shí)物形態(tài)的資產(chǎn)11）辦公家具：單價(jià)小于2000元的辦公家具12）日用雜費(fèi)：日常零星發(fā)生的行政類雜費(fèi)13）商務(wù)費(fèi)用：工商年檢，商務(wù)咨詢，法律咨詢等2.2費(fèi)用申報(bào)項(xiàng)目說明1)需事先進(jìn)行書面申報(bào)、審批以及費(fèi)用報(bào)銷時(shí)要求提供詳細(xì)清單的項(xiàng)目有：會(huì)務(wù)類：各類會(huì)議的費(fèi)用酒店住宿類：出差人員酒店住宿辦公用品類：每個(gè)月辦公用品及耗材的采購固定資產(chǎn)類：所有固定資產(chǎn)的購置都需按規(guī)定流程，采購合同需由綜合管理部留底福利類：員工培訓(xùn)、節(jié)日物品發(fā)放、常用藥、活動(dòng)等行政資

51、產(chǎn)類：需填寫行政資產(chǎn)購置申請單辦公家具：需填寫辦公家具需求購置單2)以上項(xiàng)目外的其他費(fèi)用報(bào)銷時(shí)應(yīng)提供費(fèi)用詳細(xì)說明。第三條 流程3.1申報(bào)流程：購買人或需求人提出申請本部門審核綜合管理部審核總經(jīng)理審批/集團(tuán)總裁審批3.2報(bào)銷流程：1)填寫報(bào)銷單(執(zhí)行人)，并附上經(jīng)批準(zhǔn)的“申報(bào)單”或“計(jì)劃單”以及其他報(bào)銷憑證2)部門經(jīng)理簽字(審核人)3)綜合管理部費(fèi)用登記4)交財(cái)務(wù)審核5)總經(jīng)理簽字（超過500元的需集團(tuán)總裁審批）6)財(cái)務(wù)報(bào)銷十、印章管理辦法第一條 總則1.1印章是公司經(jīng)營管理活動(dòng)中行使職權(quán)的重要憑證和工具，印章的管理，關(guān)系到公司正常的經(jīng)營管理活動(dòng)的開展，甚至影響到公司的生存和發(fā)展，為防止不必要事

52、件的發(fā)生，維護(hù)公司的利益，制定本辦法。1.2公司總經(jīng)理授權(quán)由綜合管理部全面負(fù)責(zé)公司的印章管理工作。第二條 印章的保管2.1公司各類印章由各級和各崗位專人依職權(quán)領(lǐng)取并保管。2.2各保管人須妥善保管，不得轉(zhuǎn)借他人。2.3印章持有情況納入員工離職時(shí)移交工作的一部分，如員工持有公司印章的，須辦理歸還印章手續(xù)后方可辦理離職手續(xù)。第三條 印章的使用 3.1公司各級人員使用印章須按要求填寫印章使用單，將其與所需印的文件一并逐級上報(bào)，交有關(guān)人員審核。3.2經(jīng)有關(guān)人員審核，并最終由具有該印章使用決定權(quán)的人員批準(zhǔn)后方可交印章保管人蓋章。 3.3印章保管人應(yīng)對文件內(nèi)容和印章使用單上載明的簽署情況予以核對，經(jīng)核對無誤

53、的方可蓋章。 3.4在逐級審核過程中被否決的，該文件予以退回。3.5公司總經(jīng)理對公司所有的印章的使用擁有決定權(quán)。3.6涉及法律等重要事項(xiàng)需使用印章的，須依有關(guān)規(guī)定經(jīng)集團(tuán)相關(guān)部門審核簽字。3.7財(cái)務(wù)人員依日常的權(quán)限及常規(guī)工作內(nèi)容自行使用財(cái)務(wù)印章無須經(jīng)上述程序。但預(yù)留于銀行的印鑒必須分開不同的人保管。3.8用印后的印章使用單作為用印憑據(jù)由印章保管人留存，定期整理后交綜合管理部歸檔。3.9印章原則上不許帶出公司，確因工作需要將印章帶出使用的，應(yīng)事先填寫印章借出單，寫明事項(xiàng)，經(jīng)公司總經(jīng)理批準(zhǔn)后由兩人以上共同攜帶使用。3.10公章的使用決定權(quán)歸集團(tuán)總裁，其他各印章的使用決定權(quán)由公司總經(jīng)理根據(jù)實(shí)際工作需要

54、進(jìn)行授權(quán)。第四條 管理人員責(zé)任4.1印章保管人必須妥善保管印章，不得隨意放置印章，不得隨意交與他人代為保管。如有遺失，應(yīng)及時(shí)向公司綜合管理部報(bào)告。4.2任何人員必須嚴(yán)格依照本辦法規(guī)定程序使用印章，未經(jīng)本制度規(guī)定的程序，不得擅自使用。4.3違反本制度的規(guī)定或因失職造成擅自使用印章，給公司造成損失的，將由使用方及印章管理人員承擔(dān)給企業(yè)造成的一切損失。同時(shí)公司對違紀(jì)者予以行政處分，造成嚴(yán)重?fù)p失或情節(jié)嚴(yán)重的，移送有關(guān)機(jī)關(guān)處理。 十一、業(yè)務(wù)檔案管理辦法一、根據(jù)中華人民共和國檔案法和中華人民共和國保守國家秘密法有關(guān)規(guī)定，公司檔案工作遵循“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級管理”的原則組織實(shí)施，列入公司管理工作體系及各部門與檔

55、案管理工作人員的職責(zé)范圍。二、公司檔案室所保存的檔案系公司在籌建與運(yùn)作期間各項(xiàng)重要工作與活動(dòng)及業(yè)務(wù)經(jīng)營中形成的具有保存價(jià)值的文字、照片、聲像及其它形成的原始記錄材料。三、檔案工作由綜合財(cái)務(wù)部統(tǒng)一協(xié)調(diào)，檔案管理工作人員具體負(fù)責(zé)。四、所有檔案，均實(shí)行集體統(tǒng)一管理，各部門必須于每筆業(yè)務(wù)完成后向檔案管理工作人員移交。凡屬規(guī)定歸檔的文件資料，賬冊等要求完整、系統(tǒng)、準(zhǔn)確，歸檔時(shí)必須填寫移交清單，履行好交接手續(xù)。檔案管理工作人員要根據(jù)檔案工作要求，進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)。五、檔案管理工作人員必須對本公司形成的各種門類和載體的檔案進(jìn)行收集、整理、分類、立卷，編制必要的檢索工具；對各級下發(fā)的密級文件及時(shí)進(jìn)行登記；對本公司所產(chǎn)生的國家秘密事項(xiàng)，依照保密范圍的規(guī)定及時(shí)確定或變更密級；六、檔案的查閱或借閱工作一律由檔案管理工作人員執(zhí)行。嚴(yán)格調(diào)閱登記。密級檔案的查閱或借閱，須經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，一般僅限在檔案室內(nèi)查閱。七、