1、人壽保險有限公司XX分公司銀行保險渠道區(qū)域經(jīng)理管理辦法（B版）目錄第一章總則及組織架構(gòu)第二章銀行保險區(qū)域經(jīng)理管理第一節(jié)銀行保險區(qū)域經(jīng)理的招聘與工作職責第二節(jié)銀行保險區(qū)域經(jīng)理的考評和考核第三節(jié)銀行保險區(qū)域經(jīng)理的薪酬和福利待遇第三章附則第一章總則及組織架構(gòu)第一節(jié)總則第一條為推動人壽保險有限公司銀行保險業(yè)務健康有序地發(fā)展，加強與合作銀行的溝通，維護銀行渠道關(guān)系，公司設立了銀行保險業(yè)務管理崗位，即區(qū)域經(jīng)理。為了規(guī)范和明確銀行保險區(qū)域經(jīng)理的定位、工作職責、晉升和考核以及薪酬福利待遇，特制定人壽保險有限公司銀行保險渠道區(qū)域經(jīng)理管理辦法（A版）（以下簡稱本辦法）。第二條本辦法所稱“銀行保險渠道區(qū)域經(jīng)理”是指

2、符合公司銀行保險渠道區(qū)域經(jīng)理的聘用條件，并與公司簽訂勞動合同，從事銀行保險業(yè)務銷售及團隊管理的業(yè)務管理人員，稱為區(qū)域經(jīng)理；根據(jù)具體情況，區(qū)域經(jīng)理可以按合作銀行渠道來設定，也可以按地域進行設定，因此，無論是銀行渠道還是地域，本辦法統(tǒng)稱為“渠道”。第三條區(qū)域經(jīng)理的職級分為初級區(qū)域經(jīng)理、中級區(qū)域經(jīng)理、高級區(qū)域經(jīng)理和資深區(qū)域經(jīng)理共“四級”。第四條區(qū)域經(jīng)理職級說明區(qū)域經(jīng)理指達到本辦法規(guī)定的各項對應考核標準的業(yè)務管理人員，肩負輔導、管理客戶經(jīng)理和銷售業(yè)務等雙重職責，但以管理職責為主。第五條本辦法所稱的保費為已簽收回執(zhí)的保費；本辦法所稱“標準保費”是指將各險種保費收入按一定比例折算后的保費，各險種具體的折算

3、比例見附件1。第二節(jié)組織架構(gòu)第六條區(qū)域經(jīng)理管轄營業(yè)經(jīng)理及客戶經(jīng)理；區(qū)域經(jīng)理向部門主管負責。第二章區(qū)域經(jīng)理管理第一節(jié)區(qū)域經(jīng)理的招聘與職責第七條區(qū)域經(jīng)理招聘條件（一）正規(guī)全日制大學本科及以上學歷（以金融、市場營銷、經(jīng)濟專業(yè)為優(yōu)）；（二）身體健康、相貌品行端正、具有進取精神；（三）持有保險代理人資格證（通過首次考核時應持有保險代理人資格證）；（四）二年以上保險從業(yè)經(jīng)驗;（五）語言表達能力較好，具備較強的溝通能力和良好的人際關(guān)系；（六）可以承受較高的工作壓力；（七）有工作激情，有較高的團隊領(lǐng)導、管理、組織能力；（八）公司規(guī)定的其他條件。第八條區(qū)域經(jīng)理所需具備的核心技能（一）銷售能力、溝通能力、培訓能力

4、、輔導能力、領(lǐng)導能力、組織策劃能力、激勵能力；（二）金融、保險、管理的專業(yè)知識；（三）挖掘渠道業(yè)績持續(xù)增長的能力；（四）創(chuàng)造良好團隊氛圍，有帶領(lǐng)團隊完成渠道保費計劃的能力。第九條區(qū)域經(jīng)理的招聘及首次考核：按公司人力資源部銀保保險渠道區(qū)域經(jīng)理招聘及首次考核的規(guī)定流程進行操作。第十條區(qū)域經(jīng)理勞動合同的解除（一）勞動合同解除的條件1、區(qū)域經(jīng)理違反勞動紀律及公司制定的規(guī)章制度的，按有關(guān)規(guī)定予以解除勞動合同。2、區(qū)域經(jīng)理嚴重失職、營私舞弊或泄露商業(yè)秘密，對公司造成重大損失的，應予以解除勞動合同。3、區(qū)域經(jīng)理的行為按照國家的法律規(guī)定被追究刑事責任的，予以解除勞動合同。（二）勞動合同解除的程序由兼業(yè)代理部向

5、人力資源部提出申請，經(jīng)公司管理層批準，即可按照公司人力資源部的相關(guān)規(guī)定辦理離職手續(xù)。第十一條區(qū)域經(jīng)理的職責定位及工作內(nèi)容（一）區(qū)域經(jīng)理職責定位：區(qū)域經(jīng)理是公司銀行保險產(chǎn)品的協(xié)助銷售者，客戶經(jīng)理及銀行渠道各層級人員的培訓者，渠道關(guān)系的維護者和拓展者，公司銀行保險業(yè)務政策的執(zhí)行落實者，公司品牌的維護者，所轄網(wǎng)點和渠道業(yè)績持續(xù)增長的促進者，所轄渠道客戶經(jīng)理的培養(yǎng)和管理者，渠道關(guān)系的維護者。（二）區(qū)域經(jīng)理工作內(nèi)容：、規(guī)劃、組織團隊的銷售活動，完成公司下達的團隊各項業(yè)務考核指標；2、指導和輔導所轄的客戶經(jīng)理，使所轄的客戶經(jīng)理的業(yè)績保持持續(xù)的增長；3、維護與銀行渠道的合作關(guān)系，在鞏固現(xiàn)有合作網(wǎng)點的基礎(chǔ)上，

6、力爭合作渠道的網(wǎng)點數(shù)持續(xù)增長；4、定期對所轄渠道業(yè)務狀況進行分析，并且制訂業(yè)務推動策略及業(yè)務推動方案；5、收集產(chǎn)品信息，對同業(yè)產(chǎn)品進行比較分析；6、開發(fā)銷售技能、銷售管理、目標管理等業(yè)務培訓課程并對銀行的各層級人員和客戶經(jīng)理進行不同需求的培訓；7、組織和策劃各種銷售活動，為客戶經(jīng)理提供良好的銷售平臺；8、公司要求的其他工作。第二節(jié)區(qū)域經(jīng)理的考評和考核第十二條區(qū)域經(jīng)理的考評為每半年一次，考評的時間為6月30日和12月31日，公司有權(quán)對半年考評不合格的區(qū)域經(jīng)理進行調(diào)整，半年度考評標準由分公司自行確定。第十三條業(yè)務考核為每年一次，考核的時段為1月1日至12月31日（包含首次考核前的任職時間），考核期

7、內(nèi)的考核標準見第十七條。區(qū)域經(jīng)理的首次考核期為六個月，但若區(qū)域經(jīng)理在首次考核期間表現(xiàn)優(yōu)秀，可以予以提前通過首次考核，具體規(guī)定如下：新入職的區(qū)域經(jīng)理在入職滿三個月后的任何一個月（含第三個月），其在首次考核期內(nèi)的考核分數(shù)達到第十七條相應職級的六個月維持標準即可提前通過首次考核；若在六個月的首次考核期結(jié)束時，如果仍未達到六個月維持標準，該區(qū)域經(jīng)理將直接降級為高級客戶經(jīng)理（一級），并且從降職日起按照人壽保險有限公司銀行保險渠道客戶經(jīng)理管理辦法進行考核。對于從客戶經(jīng)理提拔起來的區(qū)域經(jīng)理，在入職滿三個月后的任何一個月（含第三個月），其在首次考核期內(nèi)的考核分數(shù)達到第十七條相應職級的六個月維持標準即可提前通過

8、首次考核；若在六個月的首次考核期結(jié)束時，仍未達到六個月維持標準的區(qū)域經(jīng)理，該區(qū)域經(jīng)理將直接降級為提拔前客戶經(jīng)理的職級，并且從降職日起按照人壽保險有限公司銀行保險渠道客戶經(jīng)理管理辦法進行考核。因每個區(qū)域經(jīng)理入職時間不同，公司統(tǒng)一規(guī)定首次考核期的計算方法：若任職日期在當月十五日之前的，則首次考核期從任職當月一日算起；若任職日期在當月十五日及之后的，則首次考核期從次月一日算起，任職當月的保費業(yè)績可計入考核期保費業(yè)績；為了方便統(tǒng)計，首次考核期以自然月為單位計算。第十四條區(qū)域經(jīng)理晉升和考核的規(guī)定：年度考核后，公司將根據(jù)其各項指標的完成情況確定其相應職級。若區(qū)域經(jīng)理達到晉升標準，在通過公司的能力評估和面談

9、后可以晉升，每一考核期內(nèi)區(qū)域經(jīng)理最多只可晉升一級；若區(qū)域經(jīng)理未能達到其晉升標準，但達到原職級的維持標準，則其職級保持不變；（三）若區(qū)域經(jīng)理未能達到原職級的維持標準，則將被降低一級；對于未達到其維持標準的初級區(qū)域經(jīng)理，將直接降級為高級客戶經(jīng)理（一級）或提拔前客戶經(jīng)理的職級，并且按照人壽保險有限公司銀行保險渠道客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理管理辦法（2009年）進行考核。第十五條區(qū)域經(jīng)理考核的主要內(nèi)容包括渠道業(yè)績考核指標和員工發(fā)展計劃及績效評估得分。渠道業(yè)績考核指標包括所轄渠道標準保費業(yè)績指標、首年期繳保費業(yè)績指標和第二年期繳續(xù)保率（GP2）業(yè)績指標，由以上三方面的指標達成情況加權(quán)平均計算出業(yè)績考核分數(shù)，業(yè)績

10、考核指標是區(qū)域經(jīng)理考核的必要指標。各項考核內(nèi)容說明：渠道業(yè)績考核指標：標準保費、首年期繳保費、第二年期繳續(xù)保率，各職級區(qū)域經(jīng)理所對應的渠道業(yè)績指標標準為下表：渠道經(jīng)理職級年度標準保費指標（萬元）年度首年期繳保費指標（萬元）第二年期繳續(xù)保率（GP2）資深區(qū)域經(jīng)理100025085%高級區(qū)域經(jīng)理80020085%中級區(qū)域經(jīng)理65016585%初級區(qū)域經(jīng)理50012585%注：1、區(qū)域經(jīng)理須同時達到標準保費及期繳保費的業(yè)績考核指標才能視為達標。2、由于區(qū)域經(jīng)理所負責的渠道存在一定的差異性，因此，給予每個渠道設定不同的渠道參數(shù)，該區(qū)域經(jīng)理年度的標準保費及期繳保費考核指標為上表所列的年度標準保費及期繳保

11、費指標乘以相對應的渠道參數(shù)X（見附件2）,GP2保持不變。3、如該區(qū)域經(jīng)理在某年度任職時間未滿一年，則實際考核的渠道業(yè)績指標二（實際任職月總月份/12）X上表所對應渠道業(yè)績指標。員工發(fā)展計劃及績效評估得分：按照人力資源部員工發(fā)展計劃及績效評估表的相關(guān)規(guī)定進行評估，主要對區(qū)域經(jīng)理的工作態(tài)度、核心技能及領(lǐng)導能力進行評估。第十六條區(qū)域經(jīng)理考核的年度業(yè)績考核方法：業(yè)績考核分數(shù)（S）=（標準保費達成率X50%+期繳保費達成率x30%+GP2達成率X20%）X100分。其中，標準保費達成率=區(qū)域經(jīng)理本年度實際完成標準保費/區(qū)域經(jīng)理年度標準保費指標期繳保費達成率=區(qū)域經(jīng)理本年度實際完成期繳保費/區(qū)域經(jīng)理年度

12、期繳保費指標GP2達成率=區(qū)域經(jīng)理本年度實際完成的GP2/區(qū)域經(jīng)理年度GP2指標（如該區(qū)域上年度無期繳保費，則考核方法為：業(yè)績考核分數(shù)（S）=（標準保費達成率X50%+期繳保費達成率X50%）第十七條各級區(qū)域經(jīng)理年度考核標準如下表，晉升標準為該職級區(qū)域經(jīng)理向上一職級晉升時應完成的標準，維持標準為該區(qū)域經(jīng)理維持原職級時應完成的標準，下表中業(yè)績考核分數(shù)和員工發(fā)展及績效評估得分是區(qū)域經(jīng)理年度考核的兩個必要條件，即兩個考核內(nèi)容均達成區(qū)域經(jīng)理方可晉升或維持?？己藘?nèi)容晉升標準維持標準降級標準業(yè)績考核分數(shù)120分0考核分數(shù)（S）80分0考核分數(shù)（S）120分考核分數(shù)（S）80分員工發(fā)展及績效評估得分良好良好

13、以下考核內(nèi)容晉升標準維持標準降級標準業(yè)績考核分數(shù)120分0考核分數(shù)（S）80分0考核分數(shù)（S）120分考核分數(shù)（S）80分員工發(fā)展及績效評估得分良好良好以下第十八條對于新入職且任職時間未滿一年的各級區(qū)域經(jīng)理的處理辦法:（一）任職時間未滿半年的區(qū)域經(jīng)理在本年度不參加晉升、維持和降級考核。（二）任職時間滿半年且已通過首次考核的區(qū)域經(jīng)理，參加本年度考核，考核的各項指標將根據(jù)實際的任職時間進行同比例的調(diào)整，具體見第十五條第三節(jié)區(qū)域經(jīng)理的薪酬和福利待遇第十九條區(qū)域經(jīng)理的薪資收入包括：基本工資、崗位津貼、月度管理津貼和季度達標獎四部分。第二十條區(qū)域經(jīng)理基本工資標準如下表所示（每年以12個月計算）：職級基本

14、工資（元/月）資深區(qū)域經(jīng)理4800高級區(qū)域經(jīng)理4200中級區(qū)域經(jīng)理3600初級區(qū)域經(jīng)理3200第二十一條每月月末，公司根據(jù)區(qū)域經(jīng)理的職級發(fā)放崗位津貼,崗位津貼標準如下表所示：職級崗位津貼（元/月）資深區(qū)域經(jīng)理2000高級區(qū)域經(jīng)理1600中級區(qū)域經(jīng)理1200初級區(qū)域經(jīng)理800第二十二條每月月末，公司根據(jù)區(qū)域經(jīng)理所轄客戶經(jīng)理當月所獲得的月度績效提獎，發(fā)放月度管理津貼，即：月度管理津貼=（所轄客戶經(jīng)理當月總月度績效獎十丁區(qū)域經(jīng)理完成的各渠道（區(qū)域）各險種保費x相應險種提獎比例）x月度津貼比例月度津貼比例（注：按四舍五入取整數(shù)）=14%+渠道參數(shù)X（見附件2）第二十三條季度達標獎分為“季度業(yè)務達標獎”

15、以及“季度管理達標獎”兩部分。第一部分（季度業(yè)務達標獎）：每季度末，若區(qū)域經(jīng)理達成其對應職級的業(yè)務考核標準（標準保費），則該區(qū)域經(jīng)理可獲得金額等值于當季度所領(lǐng)取崗位津貼之和的季度業(yè)務達標獎。第二部分（季度管理達標獎）：每季度初，公司將根據(jù)實際經(jīng)營情況及業(yè)務節(jié)奏，為區(qū)域經(jīng)理下達該季度的業(yè)務考核指標，弁依據(jù)該指標的達成情況按一定比例發(fā)放季度管理達標獎，即：季度管理達標獎=該季度累計月度管理津貼*季度管理津貼基數(shù)區(qū)域經(jīng)理業(yè)務考核指標達成情況季度管理津貼基數(shù)120%合）一150%25%150%濟）以上45%注：1、季度管理達標獎按自然季度計算，若區(qū)域經(jīng)理任職未滿自然季度，將不享受季度管理達標獎；2、區(qū)