1、工銀瑞信基金財(cái)付通指數(shù)型基金需求確認(rèn)書目錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc411863074 1 引言 PAGEREF _Toc411863074 h 1 HYPERLINK l _Toc411863075 1.1 編寫目的 PAGEREF _Toc411863075 h 1 HYPERLINK l _Toc411863076 1.2 參考資料 PAGEREF _Toc411863076 h 1 HYPERLINK l _Toc411863077 1.3 定義、術(shù)語和縮略詞 PAGEREF _Toc411863077 h 1 HYPERLINK l _Toc4

2、11863078 2 需求概述 PAGEREF _Toc411863078 h 2 HYPERLINK l _Toc411863079 3 需求具體內(nèi)容 PAGEREF _Toc411863079 h 3 HYPERLINK l _Toc411863080 3.1 單獨(dú)部署直銷系統(tǒng) PAGEREF _Toc411863080 h 3 HYPERLINK l _Toc411863081 3.2 實(shí)時(shí)接口 PAGEREF _Toc411863081 h 3 HYPERLINK l _Toc411863082 3.3 文件接口 PAGEREF _Toc411863082 h 4 HYPERLINK

3、l _Toc411863083 處理財(cái)付通提供文件 PAGEREF _Toc411863083 h 4 HYPERLINK l _Toc411863084 直銷系統(tǒng)提供給財(cái)付通的文件 PAGEREF _Toc411863084 h 5引言 編寫目的 工銀瑞信和財(cái)付通合作銷售指數(shù)型基金，本文檔旨在明確為滿足該業(yè)務(wù)需求直銷系統(tǒng)需要實(shí)現(xiàn)的具體需求。參考資料定義、術(shù)語和縮略詞需求概述由于財(cái)付通對系統(tǒng)實(shí)時(shí)處理性能要求較高，目前有兩種方案：（1）采用單獨(dú)部署一套前置機(jī)，直銷系統(tǒng)和TA系統(tǒng)（2）前置機(jī)，直銷系統(tǒng)單獨(dú)部署，TA系統(tǒng)不單獨(dú)部署。該方案需要在直銷系統(tǒng)中增加一個(gè)文件處理子系統(tǒng)，在多個(gè)直銷導(dǎo)出之后每個(gè)

4、文件類型合并為一個(gè)文件，在TA導(dǎo)出確認(rèn)數(shù)據(jù)之后要根據(jù)不同的直銷拆分出對應(yīng)的數(shù)據(jù)導(dǎo)入。財(cái)付通通過前置機(jī)調(diào)用直銷開放的實(shí)時(shí)接口進(jìn)行開戶，風(fēng)險(xiǎn)問卷評測結(jié)果通知，基金購買，支付結(jié)果通知，基金贖回。另外直銷系統(tǒng)通過文件接口的方式，將開戶，開戶確認(rèn)文件，贖回對賬結(jié)果反饋文件，贖回確認(rèn)文件，申購對賬結(jié)果反饋文件，申購確認(rèn)文件，分紅文件，需要處理財(cái)付通提供的客戶資料變更文件和申購，贖回對賬文件。系統(tǒng)部署銷售系統(tǒng)部署功能概述由于財(cái)付通對系統(tǒng)實(shí)時(shí)處理性能要求較高，目前有兩種方案：（1）采用單獨(dú)部署一套前置機(jī)，直銷系統(tǒng)和TA系統(tǒng)（2）前置機(jī)，直銷系統(tǒng)單獨(dú)部署，TA系統(tǒng)不單獨(dú)部署。其中方案（2）需要在直銷系統(tǒng)中增加一

5、個(gè)文件處理子系統(tǒng)，在多個(gè)直銷導(dǎo)出之后每個(gè)文件類型合并為一個(gè)文件，在TA導(dǎo)出確認(rèn)數(shù)據(jù)之后要根據(jù)不同的直銷拆分出對應(yīng)的數(shù)據(jù)導(dǎo)入。系統(tǒng)部署示意圖方案（1）方案（2）硬件配置建議由于財(cái)付通要求峰值達(dá)到2000筆每秒，對于前置機(jī)、直銷的應(yīng)用都可以通過擴(kuò)展的方式實(shí)現(xiàn)多路并發(fā)。主要影響性能的應(yīng)該是對外的寬帶和數(shù)據(jù)庫IO性能，需要達(dá)到4M的帶寬，數(shù)據(jù)庫IO性能需要達(dá)到100M秒以上。硬件配置參考如下：核心數(shù)據(jù)庫(RAC)小型機(jī)IBM p7501IBM p7401web服務(wù)器x36508中間件服務(wù)器x36508詳細(xì)需求開戶財(cái)付通通過實(shí)時(shí)接口的方式，調(diào)用開戶接口，直銷根據(jù)投資人的三要素，判斷投資人是否已經(jīng)開過戶，

6、如果沒有則為投資人開通財(cái)付通交易賬號，如果已經(jīng)開過戶，則判斷是否有財(cái)付通交易賬號，如果沒有則增開財(cái)付通交易賬號。如果已經(jīng)存在財(cái)付通交易賬號，則返回財(cái)付通交易賬號，即支持開戶冪等功能。風(fēng)險(xiǎn)評測財(cái)付通用戶在購買指數(shù)基金時(shí)，依據(jù)國家關(guān)于基金產(chǎn)品的銷售法規(guī)，需要對投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測評，基金公司需要記錄下風(fēng)險(xiǎn)測評內(nèi)容。財(cái)付通為投資人做好風(fēng)險(xiǎn)測評后，通過實(shí)時(shí)接口，將評測結(jié)果同步給基金公司，基金公司將這些結(jié)果記錄數(shù)據(jù)庫中。申購財(cái)付通通過實(shí)時(shí)接口，發(fā)起指數(shù)產(chǎn)品的申購，基金公司直銷經(jīng)過一系列判斷之后，將申購結(jié)果返回給財(cái)付通。申購時(shí)財(cái)付通需要將財(cái)付通流水號傳給基金公司，基金公司收到后可以進(jìn)行冪等處理，防止重復(fù)提交申

7、請?？劭钔ㄖ?cái)付通收到基金公司直銷實(shí)時(shí)返回的申購結(jié)果后，財(cái)付通開始為投資人進(jìn)行扣款，扣款成功后，再通過實(shí)時(shí)接口將扣款結(jié)果返回給基金公司直銷系統(tǒng)。直銷收到扣款通知后，將投資人申購申請置為有效。贖回財(cái)付通用戶發(fā)起基金產(chǎn)品的贖回申請，申請通過實(shí)時(shí)方式調(diào)用到基金公司直銷系統(tǒng)，直銷記錄該贖回申請，并且將申請結(jié)果返回給基金公司。贖回劃款基金公司直銷系統(tǒng)針對贖回劃款數(shù)據(jù)，需要發(fā)送財(cái)付通和監(jiān)管行數(shù)據(jù)文件，這樣才能實(shí)現(xiàn)將資金劃給投資人。文件接口處理財(cái)付通提供文件功能概述財(cái)付通通過提供對賬文件給基金公司來進(jìn)行申購贖回的對賬以及，分紅方式和客戶資料的變更業(yè)務(wù)規(guī)則用戶分紅方式文件根據(jù)文件修改投資人在 直銷 系統(tǒng)中的分

8、紅方式，并且將申請通過日終文件發(fā)送給TA贖回對賬文件檢查贖回退款的劃款狀態(tài)，根據(jù)文件中的狀態(tài)修改直銷系統(tǒng)的劃款狀態(tài)。申購對賬文件檢查申購扣款的扣款狀態(tài)，根據(jù)文件中的狀態(tài)修改直銷系統(tǒng)中的扣款狀態(tài)，將對應(yīng)申請置為成功或者失敗。客戶資料變更文件根據(jù)文件中的信息修改投資人在直銷系統(tǒng)中的資料信息。直銷系統(tǒng)提供給財(cái)付通的文件功能概述直銷系統(tǒng)需要提供申請的確認(rèn)結(jié)果及分紅文件給到財(cái)付通。業(yè)務(wù)流程日終基金公司處理完確認(rèn)數(shù)據(jù)之后將該類文件上傳財(cái)付通FTP業(yè)務(wù)規(guī)則開戶確認(rèn)文件將開戶申請的TA確認(rèn)結(jié)果以文件形式導(dǎo)出贖回確認(rèn)文件將贖回申請的TA確認(rèn)結(jié)果以文件形式導(dǎo)出申購確認(rèn)文件將申購申請的TA確認(rèn)結(jié)果以文件形式導(dǎo)出分紅文件將TA下發(fā)的分紅數(shù)據(jù)以文件形式導(dǎo)出收益明細(xì)對賬文件將直銷系統(tǒng)中相關(guān)基金的份額信息以文件形式導(dǎo)出。文件處理子系統(tǒng)（方案（2）需要使用）功能概述單獨(dú)部署前置機(jī)和直銷處理財(cái)付通請求時(shí)，在TA沒有單獨(dú)部署的情況下會(huì)產(chǎn)生一個(gè)問題，申請數(shù)據(jù)要從多個(gè)數(shù)據(jù)庫服務(wù)器導(dǎo)出合并成一個(gè)文件，確認(rèn)數(shù)據(jù)需要從TA導(dǎo)出的文件拆分成多個(gè)的文件給不同的數(shù)據(jù)庫處理。這樣就需要開發(fā)一個(gè)文件處理器，在多個(gè)直銷導(dǎo)出之后每個(gè)文件類型合并為一個(gè)文件，在TA導(dǎo)出確認(rèn)數(shù)據(jù)之后要根