1、.：.；浙江綠城房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司辦理對(duì)外擔(dān)保任務(wù)規(guī)程 文件編號(hào)：GT/FC0303 修正形狀：A/1 管理形狀： 分發(fā)號(hào)： 許潔 日期：2001年07月16日 沈雅英 日期：2001年07月16日審批： 壽柏年 日期：2001年07月20日 發(fā)布日期：2001年07月23日 實(shí)施日期：2001年07月23日浙江綠城房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)管理體系任務(wù)規(guī)程文件編號(hào)：GT/FC0303 頁(yè)碼：第1頁(yè) 共4頁(yè)辦理對(duì)外擔(dān)保任務(wù)規(guī)程 修正形狀：A/0 1.目的 在保證公司利益的前提下，辦理對(duì)外擔(dān)保，使被擔(dān)保公司獲得運(yùn)營(yíng)所需資金，同時(shí)為本公司融資時(shí)提供銀行稱心的貸款保全措施。2.適用范圍 適用于公

2、司辦理對(duì)外擔(dān)保任務(wù)全過(guò)程。3.職責(zé)3.1董事長(zhǎng)或其授權(quán)人是決議能否辦理對(duì)外擔(dān)保的最終決議人；3.2方案資金部擔(dān)任辦理公司與被擔(dān)保公司擔(dān)保手續(xù)詳細(xì)任務(wù)；3.3客戶借款擔(dān)保手續(xù)詳細(xì)任務(wù)由銷售部一致辦理；4.任務(wù)程序4.1附圖。4.2公司之間擔(dān)保任務(wù)程序：4.2.1公司之間的擔(dān)保分系統(tǒng)內(nèi)和系統(tǒng)外兩種情況4.2.2辦理對(duì)外擔(dān)保的原那么：對(duì)外擔(dān)保僅限于公司系統(tǒng)內(nèi)全資工程公司和協(xié)作工程單位，原那么上公司不對(duì)外承當(dāng)任何擔(dān)保責(zé)任；擔(dān)保協(xié)議的簽屬人是董事長(zhǎng)或其授權(quán)人；4.3.1系統(tǒng)內(nèi)擔(dān)保任務(wù)程序a.董事長(zhǎng)或其授權(quán)人根據(jù)被擔(dān)保公司的實(shí)踐情況，框定與各公司的互保額度，由董事長(zhǎng)或其授權(quán)人簽定，以明確雙方的權(quán)益和義務(wù)；

3、b.被擔(dān)保公司提出被擔(dān)保書(shū)面懇求，闡明要求被擔(dān)保的緣由、金額、被擔(dān)保的期限，并由被擔(dān)保公司總經(jīng)理簽署意見(jiàn)，并蓋被擔(dān)保公司公章；c.被擔(dān)保公司詳細(xì)經(jīng)辦人，在互保額度內(nèi)、互保額度外的辦理?yè)?dān)保，都需出具被擔(dān)保書(shū)面懇求書(shū)、交方案資金部審核；d.方案資金部審核的主要內(nèi)容：該被擔(dān)保公司能否辦理過(guò)被擔(dān)保、擔(dān)保的歸還情況、近期運(yùn)營(yíng)情況、能否有發(fā)生潛在負(fù)債的能夠；e. 方案資金部將審核意見(jiàn)遞交方案資金部擔(dān)任人審核，審核后由方案資金部交總公司董事長(zhǎng)或其授權(quán)人簽署；f. 方案資金部將董事長(zhǎng)簽署遞交綜合管理部蓋章，并登記，同浙江綠城房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)管理體系任務(wù)規(guī)程文件編號(hào)：GT/FC0303 頁(yè)碼：第2頁(yè)

4、共4頁(yè)辦理對(duì)外擔(dān)保任務(wù)規(guī)程 修正形狀：A/0 時(shí)由綜合管理部提供辦理?yè)?dān)保的其他有關(guān)資料；g. 方案資金部及時(shí)搜集復(fù)印件，及時(shí)登記貸款擔(dān)保臺(tái)帳；h.貸款擔(dān)保臺(tái)帳，對(duì)每一被擔(dān)保單位單獨(dú)設(shè)置帳頁(yè)，逐筆登記每一筆發(fā)生額，包括貸款的起訖日期、貸款利率、貸款銀行等內(nèi)容；i.辦理貸款續(xù)保手續(xù)，要求被擔(dān)保公司先提供有效的還款證明，由方案資金部在貸款擔(dān)保臺(tái)帳上作到期貸款帳務(wù)注銷登記后，再執(zhí)行4.3.1中a. b. c. d. e. f. g. h.辦理；i.超越互保額度貸款，被擔(dān)保公司必需事前報(bào)總公司董事長(zhǎng)，并出具書(shū)面懇求書(shū)懇求書(shū)須注明互保額度、超越互保額度貸款的緣由、還款時(shí)間、貸款金額、利率等，經(jīng)方案資金部經(jīng)

5、辦人報(bào)其擔(dān)任人、公司董事長(zhǎng)審批，其他程序參照4.3.1中 c. d. e. f. g. h.辦理；執(zhí)行；4.3.2系統(tǒng)外擔(dān)保任務(wù)程序a.系統(tǒng)外擔(dān)保任務(wù)程序執(zhí)行本程序4.3.1中b. c. d. e. f. g. h.辦理；4.4客戶借款擔(dān)保任務(wù)程序4.4.1客戶借款擔(dān)保原那么：公司原那么上不對(duì)客戶承當(dāng)擔(dān)保責(zé)任，但由于公司客觀緣由致使客戶推遲辦理房產(chǎn)證，無(wú)法辦理抵押貸款的，公司根據(jù)實(shí)踐情況為客戶承當(dāng)擔(dān)保責(zé)任；4.4.2銷售部出具客戶要求審批后的任務(wù)聯(lián)絡(luò)單給方案資金部；4.4.3方案資金部請(qǐng)財(cái)務(wù)管理部會(huì)計(jì)根據(jù)任務(wù)聯(lián)絡(luò)單核對(duì)房款收取情況，確定該房款能否已清后才干辦理客戶借款；4.4.4方案資金部出具

6、確定以所購(gòu)房產(chǎn)作為公司的反擔(dān)保物；經(jīng)方案資金部擔(dān)任人審核后將遞送給銷售部，由銷售部報(bào)請(qǐng)董事長(zhǎng)或其授權(quán)人審批簽字；4.4.5方案資金部配合客戶向貸款銀行辦理有關(guān)借款擔(dān)保手續(xù)；4.4.6銷售部擔(dān)任并根據(jù)登記在擔(dān)保臺(tái)帳備查；臺(tái)帳的詳細(xì)內(nèi)容按本規(guī)程4.3.1.h執(zhí)行；4.4.7方案資金部配合銷售部監(jiān)視客戶到期還款情況，并及時(shí)根據(jù)有效的還款浙江綠城房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)管理體系任務(wù)規(guī)程文件編號(hào)：GT/FC0303 頁(yè)碼：第3頁(yè) 共4頁(yè)辦理對(duì)外擔(dān)保任務(wù)規(guī)程 修正形狀：A/0 憑證在臺(tái)帳上予以注銷；客戶到期還款后，公司不再承當(dāng)擔(dān)保責(zé)任；如仍無(wú)法辦理產(chǎn)權(quán)證，經(jīng)董事長(zhǎng)贊同后，仍按本規(guī)程4.4.1、4.4.2

7、、4.4.3、4.4.4、4.4.5、4.4.6、4.4.7執(zhí)行；4.5方案資金部根據(jù)臺(tái)帳記載的內(nèi)容，每月編制，報(bào)方案資金部經(jīng)理；擔(dān)保匯總表登記內(nèi)容不含客戶借款擔(dān)保；4.6方案資金部在一切對(duì)外擔(dān)保合同和擔(dān)保協(xié)議在手續(xù)辦理終了后，擔(dān)任收齊、整理，作為財(cái)務(wù)檔案一部分；5.相關(guān)/支持性文件6.質(zhì)量記錄6.1有關(guān)合同、協(xié)議6.2對(duì)外擔(dān)保臺(tái)帳記錄6.3擔(dān)保匯總表浙江綠城房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)管理體系任務(wù)規(guī)程文件編號(hào)：GT/FC0303 頁(yè)碼：第4頁(yè) 共4頁(yè)辦理對(duì)外擔(dān)保任務(wù)規(guī)程 修正形狀：A/0 辦理對(duì)外擔(dān)保任務(wù)流程客戶借款擔(dān)保公司之間擔(dān)保系統(tǒng)內(nèi)系統(tǒng)外銷售部任務(wù)聯(lián)絡(luò)單被擔(dān)保、擔(dān)保公司指點(diǎn)確定互保額度會(huì)計(jì)核對(duì)房款簽定擔(dān)保協(xié)議簽定互保協(xié)議方案資金部互保