1、.：.；考試大綱一、人身保險產(chǎn)品概論考試目的經(jīng)過本章的考試，檢驗學(xué)生對人身保險的特征、分類以及人身保險產(chǎn)品的概念和特點的了解程度；測試學(xué)生對人身保險產(chǎn)品形狀的演化以及人身保險產(chǎn)品創(chuàng)新的動力、趨勢的了解程度?？荚噧?nèi)容一人身保險概述了解人身保險在個人人身風(fēng)險管理、財務(wù)規(guī)劃以及對企業(yè)和社會的作用；掌握人身保險與社會保險以及財富保險的區(qū)別；掌握人身保險按保證范圍、投保方式、實施方式、保險期間以及被保險人危險程度等規(guī)范的分類方法；了解人身保險的需求根底以及人身保險的供應(yīng)根底。二人身保險產(chǎn)品的概念與特點了解人身保險產(chǎn)品的定義及其根本要素；掌握人身保險產(chǎn)品在需求、保險金額、產(chǎn)品期限等方面的主要特點。三人身保

2、險產(chǎn)品的形狀及演化了解人身保險產(chǎn)品的主要形狀及其區(qū)別；了解我國人身保險產(chǎn)品開展的歷程；了解國外人身保險產(chǎn)品的開展歷程。四人身保險產(chǎn)品的創(chuàng)新了解人身保險行業(yè)進(jìn)展產(chǎn)品的源動力及其客觀要求；為實現(xiàn)這種客觀要求，人身保險產(chǎn)品閱歷的創(chuàng)新過程及其大致的趨勢；了解目前人身保險產(chǎn)品創(chuàng)新的詳細(xì)表現(xiàn)；了解人身保險產(chǎn)品創(chuàng)新應(yīng)堅持的原那么以及需求處置的幾個關(guān)系；了解當(dāng)前人身保險產(chǎn)品創(chuàng)新著重需求做的幾項任務(wù)。二、人身保險產(chǎn)品的開發(fā)和設(shè)計考試目的經(jīng)過本章的考試，檢驗學(xué)生對人身保險產(chǎn)品開發(fā)原那么及其思索要素的了解程度；對人身保險產(chǎn)品設(shè)計與監(jiān)控制度、稅收政策以及社會保證制度的聯(lián)絡(luò)的了解程度；對人身保險的主要保險責(zé)任的熟習(xí)程度

3、；對人身保險產(chǎn)品設(shè)計流程的了解程度?？荚噧?nèi)容一開發(fā)和設(shè)計原那么及思索要素了解人身保險產(chǎn)品開發(fā)和設(shè)計的根本原那么；了解人身保險產(chǎn)品開發(fā)和設(shè)計需求靠要思索的主要外部要素：法律要素、經(jīng)濟要素和社會需求要素；了解從保險人和消費者角度進(jìn)展人身保險產(chǎn)品組合需求思索的不同要素。二人身保險產(chǎn)品設(shè)計與相關(guān)制度了解人身保險產(chǎn)品設(shè)計的監(jiān)管政策的出發(fā)點及主要的監(jiān)管內(nèi)容；了解人身保險的稅收政策現(xiàn)狀。三人身保險保單的編排了解人身保險的主要保險責(zé)任：身故、生存和不測損傷、安康保險責(zé)任。四人身保險產(chǎn)品的設(shè)計流程了解人身保險的設(shè)計流程的幾個環(huán)節(jié)：產(chǎn)品概念構(gòu)成、產(chǎn)品開發(fā)過程以及產(chǎn)品執(zhí)行過程。三、人身保險產(chǎn)品定價考試目的經(jīng)過本章的

4、考試，檢測學(xué)生對人身保險產(chǎn)品定價戰(zhàn)略和定價原那么的了解程度；對人身保險產(chǎn)品定價的數(shù)學(xué)根底的熟習(xí)程度；對人身保險產(chǎn)品定價過程和定價方法的了解程度以及對保單責(zé)任預(yù)備金和現(xiàn)金價值計算方法的了解程度?？荚噧?nèi)容一人身保險產(chǎn)品定價原理熟習(xí)人身保險產(chǎn)品的主要訂價戰(zhàn)略：利潤最大化定價戰(zhàn)略、順應(yīng)性定價戰(zhàn)略、中立的定價戰(zhàn)略以及浸透性定價戰(zhàn)略等；掌握人身保險產(chǎn)品定價的根本原那么：公平性原那么、充足性原那么、適度性原那么以及可行性原那么。二人身保險產(chǎn)品定價的數(shù)學(xué)根底了解人身保險風(fēng)險的丈量方法：風(fēng)險概率、大數(shù)法那么、生命表和事故發(fā)生率；了解自然純保費、躉繳純保費、平衡純保費以及毛保費的計算方法。三個人人壽保險產(chǎn)品的定價

5、過程和定價方法了解不同的精算假設(shè)對個人人壽保險產(chǎn)品定價的影響；熟習(xí)人身保險產(chǎn)品的主要定價方法的原理：三元素法和資本份額法。四其他人身保險產(chǎn)品的定價了解投資、人身不測損傷保險、年金、分紅、投資連結(jié)和萬能保險產(chǎn)品定價思索的普通要素。五人身保險產(chǎn)品的責(zé)任預(yù)備金及現(xiàn)金價值了解人身保險產(chǎn)品責(zé)任預(yù)備金評價的方法以及計算假設(shè)；了解現(xiàn)金價值的計算方法。四、人壽保險產(chǎn)品考試目的經(jīng)過對本章的測試，檢測學(xué)生對人壽保險的根本概念及其區(qū)別于其他保險的根本特征的了解程度；對定期壽險、終身壽險和兩全壽險的主要特點及險種類型的掌握程度?？荚噧?nèi)容一人壽保險產(chǎn)品的概念和特點了解人壽保險在風(fēng)險的特殊性、長期性、儲蓄性以及計算技術(shù)的

6、特殊性等方面的特征。二人壽保險產(chǎn)品的主要方式及根本差別掌握定期壽險產(chǎn)品的根本概念、特點和主要種類；掌握終身壽險產(chǎn)品的性質(zhì)和主要種類；掌握兩全保險產(chǎn)品的本質(zhì)和種類。三人壽保險的附加險產(chǎn)品掌握人壽保險的附加險產(chǎn)品的性質(zhì)和主要種類。四人壽保險產(chǎn)品的開展歷史了解國內(nèi)外人壽保險產(chǎn)品開展的簡單歷史過程。五、年金產(chǎn)品考試目的經(jīng)過對本章的測試，檢測學(xué)生對年金產(chǎn)品主要分類方法的了解程度；對幾種典型的年金產(chǎn)品形狀的熟習(xí)程度；對DB方案、DC方案以及混合方案等私人養(yǎng)老金方案的熟習(xí)程度?？荚噧?nèi)容一年金產(chǎn)品簡介熟習(xí)確定年金和生存年金的定義以及年金產(chǎn)品的各種分類方法。掌握年金產(chǎn)品的運作原理。二年金產(chǎn)品的類型掌握彈性繳費延

7、期年金、躉繳保費延期年金以及躉繳保費即期年金的特點和運作機理。三一些特殊的年金產(chǎn)品形狀掌握變額年金、二階式年金、指數(shù)型年金、市場價值調(diào)整年金以及定存式年金的特點和運作機理。四年金產(chǎn)品的定價了解影響年金產(chǎn)品定價假設(shè)的要素。五年金產(chǎn)品的稅收優(yōu)惠與監(jiān)管了解國外對年金產(chǎn)品稅收優(yōu)惠的相關(guān)政策規(guī)定；了解國外對年金產(chǎn)品保單中獨立賬戶的監(jiān)管規(guī)那么。六私人養(yǎng)老金方案了解國外私人養(yǎng)老金方案開展的緣由；了解個人年金方案的產(chǎn)品設(shè)計時需求思索的要素；掌握DB方案和DC方案的主要特點和區(qū)別；掌握混合方案的特點。六、分紅保險產(chǎn)品考試目的經(jīng)過對本章的測試，檢測學(xué)生對分紅保險產(chǎn)品概念及其特點的掌握程度；對分紅保險產(chǎn)品方式的了解

8、程度；對分紅保險產(chǎn)品定價的了解程度；對分紅保險產(chǎn)品興辦條件和監(jiān)管情況的了解程度?？荚噧?nèi)容一分紅保險產(chǎn)品的概念及特點掌握紅利的來源、分配原那么、確定方法以及派發(fā)方式；了解分紅保險產(chǎn)品開發(fā)的普通原理。掌握分紅保險與傳統(tǒng)人壽保險的區(qū)別。二分紅保險產(chǎn)品的方式了解分紅保險產(chǎn)品的主要方式的特點：終身型、兩全型以及年金型分紅保險產(chǎn)品。三分紅保險產(chǎn)品定價思索的要素掌握分紅保險產(chǎn)品定價思索的利源要素：死差益損、利益損、費益損和其他盈余來源。四分紅保險產(chǎn)品的監(jiān)管了解分紅保險產(chǎn)品面臨的主要風(fēng)險；了解保險監(jiān)管部門對于分紅保險產(chǎn)品本身的監(jiān)管以及對于興辦分紅保險產(chǎn)品的相關(guān)規(guī)定。五分紅保險產(chǎn)品的開展過程了解國內(nèi)外分紅保險產(chǎn)

9、品的簡單過程歷史過程。七、投資連結(jié)保險產(chǎn)品考試目的經(jīng)過本章的測試，檢測學(xué)生對投資連結(jié)保險產(chǎn)品主要特征的掌握程度；對投資單位定價的熟習(xí)程度；對我國投資連結(jié)保險產(chǎn)品開展歷程以及監(jiān)管情況的了解程度。考試內(nèi)容一投資連結(jié)保險產(chǎn)品的概念及特征掌握投資連結(jié)保險產(chǎn)品的特征及其運作方式；了解投資連結(jié)保險產(chǎn)品的優(yōu)勢。二投資連結(jié)保險產(chǎn)品的方式了解國外投資連結(jié)保險產(chǎn)品的主要方式：變額壽險和變額年金；了解我國以興辦的投資連結(jié)保險產(chǎn)品的主要特點。三投資連結(jié)保險投資單位定價掌握投資連結(jié)保險投資單位的定價過程的幾個環(huán)節(jié)：確定投資帳戶所處的階段、總資產(chǎn)和總負(fù)債、投資單位數(shù)以及投資單位申購價和贖回價。四投資連結(jié)保險監(jiān)管了解國內(nèi)外

10、對投資連結(jié)保險監(jiān)管的根本情況。五投資連結(jié)保險產(chǎn)品的開展歷史了解國內(nèi)外投資連結(jié)保險開展的簡單歷史過程及其未來開展趨勢。八、萬能保險產(chǎn)品考試目的經(jīng)過本章的測試，檢測學(xué)生對萬能保險產(chǎn)品根本概念和主要特點的掌握程度；對國內(nèi)外采用的主要萬能保險方式的了解程度；對萬能保險的定價要素、興辦條件以及相關(guān)監(jiān)管政策的了解程度。考試內(nèi)容一萬能保險產(chǎn)品的概念及特點掌握萬能保險的概念及其主要特點；熟習(xí)萬能保險的兩種死亡給付類型和繳費方式；掌握萬能保險產(chǎn)品與分紅、投資連結(jié)以及變額萬能保險產(chǎn)品的區(qū)別。二萬能保險產(chǎn)品的方式了解國內(nèi)外萬能保險產(chǎn)品的主要形狀及其特點。三萬能保險產(chǎn)品的定價掌握萬能保險的定價要素；熟習(xí)萬能保險產(chǎn)品現(xiàn)

11、金價值的計算方法；了解萬能保險利潤測試和敏感性分析的方法。四萬能保險產(chǎn)品的興辦條件了解開發(fā)萬能保險產(chǎn)品對金融市場、保險公司、銷售人員以及投保人的要求。五萬能保險產(chǎn)品的監(jiān)管了解萬能保險產(chǎn)品主要面臨的風(fēng)險以及國內(nèi)外對萬能保險產(chǎn)品監(jiān)管的主要內(nèi)容。六萬能保險產(chǎn)品的開展歷史了解國內(nèi)外萬能保險產(chǎn)品開展的簡單歷史過程以及現(xiàn)狀。九、安康保險產(chǎn)品考試目的經(jīng)過本章的測試，檢測學(xué)生對安康保險的根本概念和主要特點的掌握程度；對安康保險主要方式的熟習(xí)程度；對安康保險定價思索的主要要素的了解程度以及對管理式醫(yī)療理念和實際的了解程度?？荚噧?nèi)容一安康保險的概念及特點掌握安康保險的概念及其作用；掌握安康保險與人壽保險以及社會醫(yī)

12、療保下的區(qū)別；熟習(xí)安康保險的分類方法。二安康保險的主要方式掌握國內(nèi)外安康保險的主要形狀及其特點。三安康保險的定價了解安康保險定價需求的思索的主要要素。四安康保險的產(chǎn)生和開展了解國內(nèi)外安康保險開展的簡單歷史及現(xiàn)狀。五管理式醫(yī)療了解國外管理式醫(yī)療的概念和產(chǎn)生背景；了解管理式醫(yī)療的主要組織方式及其控制醫(yī)療費用和監(jiān)視醫(yī)療效力質(zhì)量的主要手段。十、不測損傷保險產(chǎn)品考試目的經(jīng)過本章的測試，檢測學(xué)生對不測損傷保險產(chǎn)品的概念及其保證范圍、保險責(zé)任、給付方式和特點的掌握程度；對國內(nèi)外不測損傷保險主要實行及其根本區(qū)別的熟習(xí)程度；對不測損傷保險產(chǎn)品定價要素和管理內(nèi)容的了解程度；對不測損傷保險產(chǎn)品開展現(xiàn)狀、存在問題及其開展趨勢的了解程度?？荚噧?nèi)容一不測損傷保險產(chǎn)品的概念及特點了解不測損傷保險產(chǎn)品的概念和保證范圍；掌握不測