1、.：.；試題編號(hào)試題描畫選擇支正確答案1證券投資基金是指經(jīng)過出賣基金份額、集中投資者的資金構(gòu)成隸屬于托管人的財(cái)富、由基金管理人管理的集合投資方式。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)2證券投資基金具有集合投資的特點(diǎn)，集合投資的優(yōu)點(diǎn)是 。A. 收益穩(wěn)定 B. 強(qiáng)化監(jiān)管 C. 風(fēng)險(xiǎn)固定 D. 具有規(guī)模優(yōu)勢D3目前，我國證券投資基金反映的是一種 關(guān)系。A. 股權(quán) B. 債務(wù) C. 信托 D. 擔(dān)保C4契約型基金的運(yùn)作關(guān)系中，處于中心位置的是 。A. 基金持有人 B. 基金托管人 C. 基金管理人 D. 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C5公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是 。A. 基金能否為獨(dú)立的法人 B. 基金能否上市買賣 C.

2、基金規(guī)模能否變化 D. 基金募集能否為公募A6我國開放式基金的贖回價(jià)錢是以 為根底加、減有關(guān)費(fèi)用計(jì)算的。A. 基金份額凈值 B. 基金市場供求關(guān)系 C. 基金發(fā)行時(shí)的面值 D. 基金發(fā)行時(shí)的價(jià)錢A7關(guān)于目前全球證券投資基金的開展趨勢與特點(diǎn)，以下陳說不正確的選項(xiàng)是 。A. 快速開展，市場位置和影響不斷提高 B. 封鎖式基金成為主流產(chǎn)品 C. 基金行業(yè)集中趨勢突出 D. 市場競爭加劇B8證券投資基金具有優(yōu)化金融構(gòu)造和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的作用，這種作用是經(jīng)過 實(shí)現(xiàn)的。A. 直接向工商企業(yè)提供信貸資金 B. 購買大量消費(fèi)品 C. 將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為消費(fèi)資金 D. 提供就業(yè)時(shí)機(jī)C92004年7月1日施行的初次將

3、我國基金類別分為 。A. 股票基金、債券基金、平衡基金、貨幣市場基金 B. 股票基金、債券基金、保本基金、ETF C. 股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金 D. 股票基金、生長基金、收益基金、指數(shù)基金C10關(guān)于證券投資基金私募發(fā)行的說法，正確的選項(xiàng)是( )。A. 基金發(fā)行對(duì)象為不確定的機(jī)構(gòu)投資者 B. 基金發(fā)行對(duì)象為特定的投資人 C. 基金發(fā)行對(duì)象為不特定投資人 D. 基金發(fā)行對(duì)象為社會(huì)公眾B11根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類規(guī)范，混合型基金是指 基金。A. 主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的 B. 主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股

4、票的 C. 主要投資于股票、債券，且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的 D. 主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的A12以下基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是 。A. 債券基金 B. 股票基金 C. 指數(shù)基金 D. 貨幣市場基金D13價(jià)值型股票基金與生長型股票基金相比 。A. 投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高 B. 投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低 C. 投資風(fēng)險(xiǎn)一樣 D. 投資風(fēng)險(xiǎn)高低無法比較B14反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)大小的目的有 。A. 貝塔值 B. 久期 C. 凸度 D. 平安墊A15債券基金投資風(fēng)格主要根據(jù)基金所持債券的 來劃分。A. 久期與信譽(yù)等級(jí) B. 凸度 C. 收益 D. 發(fā)行人A16關(guān)于貨幣

5、市場基金的說法，正確的選項(xiàng)是 。A. 既適宜短期投資，也適宜長期投資 B. 適宜短期投資 C. 適宜長期投資 D. 沒有投資風(fēng)險(xiǎn)B17債券久期是指 。A. 債券的存續(xù)期限 B. 債券的持有時(shí)間 C. 債券的加權(quán)平均到期時(shí)間 D. 債券的到期日C18偏股型混合基金中股票的配置比例通常為 。A. 10%-20% B. 20%-30% C. 30%-50% D. 50%-70%D19保本基金的投資目的是 。A. 保證獲得與銀行存款相當(dāng)?shù)氖找娉潭?B. 在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭獲得潛在高報(bào)答 C. 保證本金不受損失 D. 追求超額投資收益B20保本基金的 是風(fēng)險(xiǎn)投資可接受的最高損失限額。A. 價(jià)值底線 B

6、. 平安墊 C. 最低目的價(jià)值 D. 現(xiàn)時(shí)凈值B21可以進(jìn)展實(shí)時(shí)套利買賣的基金是 。A. LOF B. ETF C. 傘型基金 D. 保本基金B(yǎng)22規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和 ，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)同意，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)展境外證券投資管理。A. 信托公司 B. 保險(xiǎn)公司 C. 證券公司 D. 投資咨詢公司C23我國開放式基金初次募集的募集期限為自該基金份額出賣之日起 內(nèi)。A. 1個(gè)月 B. 2個(gè)月 C. 3個(gè)月 D. 4個(gè)月C24目前，封鎖式基金買賣報(bào)價(jià)的最小變動(dòng)單位為 元人民幣。A. 0.1 B. 0.01 C. 0.001 D. 0.0001C25投資者提交基金認(rèn)購懇求后，普通最早可于

7、日到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購懇求的受理情況。A. T B. T+3 C. T+1 D. T+2D26從事開放式基金代銷業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行接受 的委托從事基金份額的認(rèn)購、申購和贖回等業(yè)務(wù)。A. 基金投資人 B. 注冊登記人 C. 基金管理人 D. 基金托管人C27根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不低于贖回費(fèi)總額的 該當(dāng)歸入基金財(cái)富。A. 10% B. 20% C. 25% D. 30%C28以下哪些情形下，當(dāng)單個(gè)開放日基金凈贖回懇求超越上一日基金總份額的 ，可以以為發(fā)生了巨額贖回。A. 8% B. 10% C. 12% D. 15%BCD29某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資

8、基金，假定T日的X基金份額凈值為1.1000元、Y為1.2000元，轉(zhuǎn)出份額為100萬份，那么轉(zhuǎn)出金額為 。A. 110萬元 B. 120萬元 C. 100萬元 D. 330萬元A30ETF份額折算每年進(jìn)展一次。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)31ETF申購贖回中的現(xiàn)金替代分為 幾種類型。A. 制止現(xiàn)金替代 B. 可以現(xiàn)金替代 C. 必需現(xiàn)金替代 D. 選擇現(xiàn)金替代ABC32投資者將登記在證券登記系統(tǒng)中托管在某證券運(yùn)營機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券運(yùn)營機(jī)構(gòu),屬于 轉(zhuǎn)托管。A. 場內(nèi)到場內(nèi) B. 場內(nèi)到場外 C. 場外到場內(nèi) D. 場外到場外A33基金登記過程實(shí)踐上是 經(jīng)過登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金

9、份額及其變動(dòng)確實(shí)認(rèn)、記賬的過程。A. 基金管理人 B. 基金托管人 C. 買賣所 D. 登記機(jī)構(gòu)D34按照的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有 。A. 按照規(guī)定開立基金財(cái)富的資金賬戶 B. 對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度報(bào)告出具意見 C. 計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值 D. 平安保管基金財(cái)富C35基金管理公司懇求開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需具備以下根本條件 。A. 凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣 B. 在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn) C. 管理證券投資基金2年以上 D. 最近1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為遭到行政處分ABCD36根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國基金管理公司主要股東的注冊資本不得低于人

10、民幣 。A. 1億元 B. 2億元 C. 3億元 D. 5億元C37基金管理公司的督察長直接對(duì) 擔(dān)任。A. 董事會(huì) B. 監(jiān)事會(huì) C. 股東會(huì) D. 總經(jīng)理A38我國基金管理公司投資決策的普通程序是 。A. 研發(fā)部提出研討報(bào)告、投資決策委員會(huì)決議總體投資方案、基金投資部制定投資組合方案、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議 B. 投資決策委員會(huì)決議總體投資方案、研發(fā)部提出研討報(bào)告、基金投資部制定投資組合方案、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議 C. 研發(fā)部提出研討報(bào)告、投資決策委員會(huì)決議總體投資方案、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議、基金投資部制定投資組合方案 D. 風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議、投資決

11、策委員會(huì)決議總體投資方案、基金投資部制定投資組合方案、研發(fā)部提出研討報(bào)告A39以下關(guān)于基金管理公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的表述中，不正確的選項(xiàng)是( )。A. 嚴(yán)厲按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的投資比例進(jìn)展投資 B. 基金管理公司管理的基金資產(chǎn)與基金管理公司的自有資產(chǎn)必需相互獨(dú)立 C. 每個(gè)基金經(jīng)理作出的買賣指令必需獨(dú)立下達(dá)于其對(duì)應(yīng)的專門買賣員，各買賣員應(yīng)分別獨(dú)立 D. 每筆買賣都必需有書面記錄并加蓋時(shí)間章C40為加強(qiáng)對(duì)基金管理公司投資管理人員的管理，公司應(yīng)建立以下 。A. 科學(xué)合理的投資管理人員聘用制度 B. 完善的投資人利益分配制度 C. 完善的買賣記錄和檔案管理制度 D. 完善的授權(quán)制度ACD41

12、基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍為 。A. 基金運(yùn)作的一切環(huán)節(jié) B. 公司運(yùn)作的一切環(huán)節(jié) C. 公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理 D. 基金及公司運(yùn)作的一切業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)D42基金管理公司必需以 為會(huì)計(jì)核算主體。A. 所管理的全部基金總體 B. 所管理的每只基金 C. 所管理的不同基金類別 D. 基金管理公司B43以下關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的選項(xiàng)是 。A. 基金買賣應(yīng)實(shí)行集中買賣制度，基金經(jīng)理應(yīng)直接向買賣員下達(dá)投資指令 B. 基金公司該當(dāng)設(shè)立督察長，對(duì)公司運(yùn)營層擔(dān)任 C. 基金公司掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內(nèi)容 D. 基金公司應(yīng)建立投資與研討之間的防火墻，以防止出現(xiàn)內(nèi)幕

13、買賣C44基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)視，主要包括 。A. 基金投資種類監(jiān)視 B. 基金投資范圍監(jiān)視 C. 基金投資比例監(jiān)視 D. 基金投資戰(zhàn)略監(jiān)視ABC45根據(jù)規(guī)定，商業(yè)銀行從事基金托管業(yè)務(wù)，除需求設(shè)有專門的基金托管部外，還要具備的條件包括 。A. 凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定 B. 從事基金托管業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于4人 C. 具備平安保管基金全部財(cái)富的條件 D. 具備平安高效的清算、交割系統(tǒng)ACD46按照的規(guī)定，不屬于基金托管人職責(zé)的是 。A. 辦理基金份額的出賣、申購、贖回、登記事宜 B. 對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見 C. 平安保管基金財(cái)富 D. 及時(shí)辦理基金

14、清算、交割事宜A47基金托管人的清算、交割系統(tǒng)該當(dāng)符合以下 規(guī)定。A. 系統(tǒng)內(nèi)證券買賣結(jié)算資金在2小時(shí)內(nèi)匯劃到賬 B. 系統(tǒng)內(nèi)證券買賣結(jié)算資金在4小時(shí)內(nèi)匯劃到賬 C. 從買賣所平安接受買賣數(shù)據(jù) D. 與基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)平安對(duì)接ACD48基金的銀行存款賬戶由基金托管人以 的名義開立。A. 基金管理人 B. 基金托管人 C. 基金 D. 管理人和托管人聯(lián)名的方式C49需求以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算公司開設(shè)的賬戶是 。A. 基金結(jié)算備付金賬戶 B. TA賬戶 C. 買賣所證券賬戶 D. 基金資金公用存款賬戶C50基金的公用印章由 擔(dān)任刻制并代基金保管和運(yùn)用。A. 基金管

15、理人 B. 監(jiān)管機(jī)構(gòu) C. 基金托管人 D. 基金注冊登記人C51基金資金的清算，根據(jù)買賣場所的不同可以分為 。A. 買賣所買賣資金清算 B. 全國銀行間市場買賣資金清算 C. 場外資金清算 D. 基金管理公司資金清算ABC52基金托管人對(duì)基金管理人的會(huì)計(jì)核算進(jìn)展復(fù)核的內(nèi)容包括 。A. 基金賬務(wù) B. 基金頭寸 C. 基金資產(chǎn)凈值 D. 基金費(fèi)用ABCD53基金托管人每 需求向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送一次其對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)視報(bào)告。A. 兩個(gè)月 B. 一個(gè)月 C. 半年 D. 周D54關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，正確的有 。A. 獨(dú)立設(shè)置核算、清算、買賣監(jiān)控等崗位 B. 重要任務(wù)區(qū)域?qū)嵭虚T禁制度 C. 重要任務(wù)

16、區(qū)域錄像，主要錄音 D. 重要文件、合同平安保管15年ABCD55證券投資基金市場營銷與有形產(chǎn)品營銷相比，其特殊性表達(dá)在 。A. 效力性 B. 專業(yè)性 C. 繼續(xù)性 D. 適用性ABCD56在證券投資基金營銷過程管理的內(nèi)容中，對(duì)銷售業(yè)績進(jìn)展評(píng)價(jià)并可以根據(jù)結(jié)果改動(dòng)行動(dòng)方案的環(huán)節(jié)為 。A. 營銷分析 B. 營銷方案 C. 營銷實(shí)施 D. 營銷控制D57基金管理公司根據(jù)市場情況，繼續(xù)推出各類產(chǎn)品，新構(gòu)成的基金產(chǎn)品線通常歸為 類型。A. 程度式 B. 垂直式 C. 綜合式 D. 平衡式A58以下關(guān)于我國基金銷售渠道的表述，正確的選項(xiàng)是 。A. 基金公司直銷中心主要為個(gè)人客戶提供效力 B. 保險(xiǎn)公司已成

17、為我國基金銷售渠道的重要組成部分 C. 基金公司直銷中心在穩(wěn)定大客戶方面具有優(yōu)勢 D. 證券公司目前是我國基金銷售的最主要渠道C59基金管理人在銷售基金產(chǎn)品時(shí)向投資者提供費(fèi)率優(yōu)惠屬于基金促銷手段中的 。A. 人員推銷 B. 廣告促銷 C. 營業(yè)推行 D. 公共關(guān)系C60以下基金銷售行為違反法律、行政法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的有 。A. 基金管理人根據(jù)投資者的認(rèn)購金額適用不同的認(rèn)購費(fèi)率規(guī)范 B. 采取抽獎(jiǎng)的方式銷售基金 C. 基金宣傳推介人員沒有獲得基金從業(yè)資歷 D. 基金銷售人員將投資者買賣、持有基金份額的信息存檔并與某保險(xiǎn)公司共享BCD61基金管理公司該當(dāng)在分發(fā)基金宣傳推介資料之日起 個(gè)任務(wù)

18、日內(nèi)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局遞交報(bào)告資料。A. 5 B. 10 C. 15 D. 20A62以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，不正確的選項(xiàng)是 。A. 應(yīng)在招募闡明書中載明費(fèi)率規(guī)范 B. 代銷機(jī)構(gòu)可以向投資人收取基金合同未商定的手續(xù)費(fèi)用 C. 基金的申購費(fèi)必需在申購時(shí)收取 D. 贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額可歸入風(fēng)險(xiǎn)預(yù)備金B(yǎng)CD63發(fā)布并實(shí)施于 。A. 2001年10月 B. 2003年7月 C. 2005年10月 D. 2007年10月D64信息管理平臺(tái)運(yùn)用系統(tǒng)的規(guī)范包括 。A. 系統(tǒng)投入運(yùn)用的報(bào)告該當(dāng)報(bào)當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局備案 B. 系統(tǒng)數(shù)據(jù)該當(dāng)按月備份 C. 一切系統(tǒng)運(yùn)轉(zhuǎn)數(shù)據(jù)該當(dāng)保管15年 D. 敏感數(shù)據(jù)的公網(wǎng)傳輸該當(dāng)

19、可靠加密D65基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的內(nèi)容包括 。A. 內(nèi)部環(huán)境控制 B. 銷售決策流程控制 C. 銷售業(yè)務(wù)流程控制 D. 會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制ABCD66以下關(guān)于基金估值方法的表述,錯(cuò)誤的選項(xiàng)是 。A. 買賣所上市債券以收盤凈價(jià)估值 B. 非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，假設(shè)初始獲得本錢低于在證券買賣所上市買賣的同一股票的市價(jià)，應(yīng)采用上市買賣的同一股票的市價(jià)進(jìn)展估值 C. 銀行間債券市場買賣的債券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值 D. 買賣所以大宗買賣方式轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按本錢進(jìn)展后續(xù)計(jì)量B67根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)證券買賣所實(shí)行凈價(jià)買賣的債券，可以視買賣情況，按 進(jìn)

20、展估值。A. 估值日收盤價(jià) B. 估值日本錢價(jià) C. 最近買賣日收盤價(jià) D. 最近買賣日本錢價(jià)AC68以下關(guān)于我國基金托管費(fèi)計(jì)提方法和支付方式，說法正確的有 。A. 基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提 B. 基金成立3個(gè)月后，如基金持有現(xiàn)金的比例高于基金資產(chǎn)凈值的20%，超越部分不計(jì)提托管費(fèi) C. 基金托管費(fèi)每日計(jì)提并累計(jì)，按月支付 D. 基金托管費(fèi)每周計(jì)提并累計(jì)，按月支付AC69我國現(xiàn)行的證券投資基金的主要投資范圍包括 。A. 股票 B. 企業(yè)債券 C. 權(quán)證 D. 國債ABCD70證券投資基金持有證券的上市公司的如下行為中，需求證券投資基金進(jìn)展會(huì)計(jì)核算的有 。A. 紅股 B.

21、 紅利 C. 資產(chǎn)出賣 D. 配股ABD71 屬于基金資產(chǎn)承當(dāng)?shù)馁M(fèi)用。A. 基金管理費(fèi) B. 基金托管費(fèi) C. 基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用 D. 基金發(fā)行費(fèi)ABC72以下屬于基金利潤來源中其他收入工程的有 。A. ETF替代損益 B. 基金獲得的賠償款 C. 權(quán)證行權(quán)損益 D. 公允價(jià)值變動(dòng)損益AB73關(guān)于基金收益分配的說法中，正確的有 。A. 封鎖式基金收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90% B. 每一基金份額享有的分配權(quán)一樣 C. 封鎖式基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損后才可進(jìn)展當(dāng)年收益分配 D. 投資者事先未作出開放式基金分紅方式選擇的，基金管理人可以將分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額ABC

22、74關(guān)于基金托管人和基金管理人的稅收，說法正確的選項(xiàng)是 。A. 對(duì)基金管理人、托管人從事基金管理或托管活動(dòng)獲得的收入，按照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅 B. 對(duì)基金管理人、托管人從事基金管理或托管活動(dòng)獲得的收入，目前暫不征收營業(yè)稅 C. 對(duì)基金管理人、托管人從事基金管理或托管活動(dòng)獲得的收入，按照稅法的規(guī)定征收所得稅 D. 對(duì)基金管理人、托管人從事基金管理或托管活動(dòng)獲得的收入，目前暫不征收所得稅AC75目前，我國對(duì) 買賣基金份額，暫免征收印花稅。A. 個(gè)人 B. 基金公司 C. 企業(yè) D. 商業(yè)銀行ABCD76根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國目前對(duì)個(gè)人投資者暫不征收個(gè)人所得稅的有 。A. 買賣基金份額獲得的差價(jià)收入

23、B. 申購和贖回基金份額獲得的差價(jià)收入 C. 從基金分配中獲得的國債利息 D. 從基金分配中獲得的買賣股票差價(jià)收入ABCD77基金信息披露方式方面應(yīng)遵照的根本原那么包括 。A. 規(guī)范性原那么 B. 易解性原那么 C. 易得性原那么 D. 真實(shí)性原那么ABC78基金募集信息披露包括 。A. 基金招募闡明書 B. 基金合同 C. 基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告 D. 基金季度報(bào)告AB79以下不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是 。A. B. C. D. A80基金信息披露義務(wù)人包括 。A. 基金管理人 B. 基金托管人 C. 召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人 D. 基金代銷機(jī)構(gòu)ABC81以下哪些情

24、形下，基金托管人該當(dāng)在兩日內(nèi)編制暫時(shí)報(bào)告書，予以公告，并在公開披露日分別報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局備案 。A. 基金托管人基金托管部門擔(dān)任人發(fā)生變動(dòng) B. 基金托管人擔(dān)任基金銷售的私人業(yè)務(wù)部部門副總經(jīng)理及同級(jí)他人員發(fā)生變動(dòng) C. 基金托管人基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在一年內(nèi)變動(dòng)超越百分之三十 D. 涉及基金托管人非托管業(yè)務(wù)的訴訟AC82基金上市買賣公告書應(yīng)披露的事項(xiàng)包括( )。A. 基金托管人意見 B. 基金的募集與上市買賣安排 C. 基金財(cái)務(wù)情況 D. 基金合同摘要BCD83封鎖式基金的基金合同內(nèi)容不包括 。A. 基金份額的申購程序 B. 基金份額的贖回程序 C. 給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式

25、 D. 基金管理人的根本情況ABC84基金招募闡明書不得登載任何個(gè)人、機(jī)構(gòu)或企業(yè)的祝賀性、恭維性或引薦性的題字、用語及任何廣告、宣傳性用語。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)85信息披露義務(wù)人該當(dāng)在事件發(fā)生之日起二日內(nèi)編制并披露暫時(shí)報(bào)告的艱苦事件不包括 。A. 基金份額持有人大會(huì)的召開 B. 基金管理人或基金托管人變卦 C. 開放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項(xiàng) D. 延伸基金合同期限C86基金股票投資組合報(bào)告中，艱苦變動(dòng)的披露內(nèi)容包括 。A. 整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的本錢總額 B. 整個(gè)報(bào)告期內(nèi)賣出股票的收入總額 C. 期末基金資產(chǎn)組合 D. 報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股

26、票明細(xì)ABD87基金在運(yùn)作過程中發(fā)生能夠?qū)鸪钟腥藱?quán)益或基金份額的買賣價(jià)錢產(chǎn)生艱苦影響的事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)報(bào)告并公告。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)88當(dāng)影子定價(jià)與攤余本錢法確定的貨幣市場基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對(duì)值到達(dá)或者超越0.5%時(shí),管理人應(yīng)采取以下( )信息披露措施。A. 在半年度報(bào)告中披露偏離度信息 B. 編制并發(fā)布暫時(shí)報(bào)告 C. 請監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn) D. 與托管人協(xié)商會(huì)計(jì)處置,將偏離度調(diào)整到0.5%以下AB89為了推進(jìn)基金業(yè)的規(guī)范開展，我國的基金監(jiān)管部門應(yīng)該努力做到 。A. 鼓勵(lì)產(chǎn)品創(chuàng)新與業(yè)務(wù)創(chuàng)新 B. 發(fā)明條件多發(fā)基金 C. 更多地引進(jìn)外資，引進(jìn)外國的先進(jìn)閱歷 D. 推進(jìn)我國基金市

27、場開展公平、安康、有序的競爭ACD90以下符合監(jiān)管的延續(xù)性與有效性原那么要求的有 。A. 基金監(jiān)管該當(dāng)具有延續(xù)性，防止大起大落 B. 市場本身能調(diào)理的，政府不監(jiān)管 C. 在確保監(jiān)管效益的前提下，應(yīng)做到監(jiān)管本錢最小化 D. 證券市場中不得存在歧視，參與主體具有完全平等的權(quán)益ABC91中國證監(jiān)會(huì)各地方證監(jiān)局不擔(dān)任對(duì)本轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)展日常監(jiān)管。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)92中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的職責(zé)包括 。A. 組織擬訂基金業(yè)自律規(guī)那么 B. 組織擬訂基金業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)范 C. 維護(hù)會(huì)員合法利益 D. 組織會(huì)員開展投資者教育任務(wù)ABCD93在我國，基金管理公司的設(shè)立須經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核

28、準(zhǔn)。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)94根據(jù)我國的實(shí)際，對(duì)基金管理公司的監(jiān)管主要包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管和日常繼續(xù)監(jiān)管。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)95假設(shè)基金代銷機(jī)構(gòu)和基金注冊登記業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)有違法、違規(guī)的行為，基金管理公司有義務(wù)予以制止，并向有關(guān)監(jiān)管部門報(bào)告。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)96以下關(guān)于QDII基金的募集懇求，不正確的選項(xiàng)是 。A. QDII基金的募集懇求文件應(yīng)同時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)和國家外匯局報(bào)送 B. 基金公司擔(dān)任向國家外匯局懇求QDII基金的外匯額度 C. QDII基金的募集懇求不需求組織專家評(píng)審 D. QDII基金的募集懇求資料應(yīng)補(bǔ)充境外投資市場風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容AC97我國對(duì)證券投資基金銷售的監(jiān)管主要包括 。A.

29、銷售的基金產(chǎn)品能否經(jīng)過核準(zhǔn) B. 銷售主體能否具備相應(yīng)的資歷 C. 銷售過程能否遵照適用性原那么 D. 基金宣傳推介資料的制造、發(fā)送能否合規(guī)ABCD98證券買賣所在基金信息披露方面的監(jiān)管職責(zé)為 。A. 審核基金設(shè)立申報(bào)資料 B. 對(duì)上市基金的定期報(bào)告進(jìn)展事前登記、事后審查 C. 組織搜集、分析和處置市場和媒體對(duì)基金和基金當(dāng)事人的情況反映 D. 對(duì)擬上市基金招募闡明書的披露進(jìn)展監(jiān)管BD99基金管理人將基金財(cái)富用于承銷證券屬于違規(guī)行為。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)100基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，該當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)101現(xiàn)代投資實(shí)際的開展極大地改動(dòng)了傳統(tǒng)投資管理實(shí)際，其

30、中資本資產(chǎn)定價(jià)模型為以指數(shù)基金為代表的被動(dòng)式的組合管理實(shí)際提供了重要的實(shí)際根底。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)102在具有一樣期望收益程度的證券組合中，方差最小的組合是有效組合。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)103無差別曲線的外形表示了投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度，曲線越陡，投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的厭惡程度越劇烈；曲線越平坦，投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度越弱。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)104根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型CAPM，在衡量一只證券的期望收益率時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)收益應(yīng)為貝塔()和市場風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的乘積。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)105資本市場線是有效投資組合的集合。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)106投資組合實(shí)際闡明，投資組合的風(fēng)險(xiǎn)并不是組合中各個(gè)證券風(fēng)險(xiǎn)

31、的簡單線性組合，而是在很大程度上取決于證券之間的相關(guān)關(guān)系。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)107在資本資產(chǎn)定價(jià)模型中，證券或證券組合所面臨的總風(fēng)險(xiǎn)用貝塔系數(shù)來丈量。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)108APT模型的一個(gè)假設(shè)是，一切證券的收益都遭到一個(gè)共同要素的影響。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)109強(qiáng)勢有效市場假設(shè)以為，當(dāng)前的股票價(jià)錢反映了全部信息的影響，全部信息不但包括歷史價(jià)錢信息、全部公開信息，而且還包括私人信息以及未公開的內(nèi)幕信息等。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)110日歷異常、事件異常、公司異常、會(huì)計(jì)異常等市場異常景象是對(duì)有效市場實(shí)際的挑戰(zhàn)。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)111行為金融實(shí)際的BSV模型以為，人們在進(jìn)展決策時(shí)會(huì)存

32、在兩種心思認(rèn)知偏向，常導(dǎo)致投資者產(chǎn)生兩種錯(cuò)誤決策，即反響缺乏或反響過度。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)112對(duì)資產(chǎn)配置的了解必需建立在對(duì)普通股票和固定收入證券的投資特征等多方面問題的深化了解根底之上。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)113資產(chǎn)的流動(dòng)性是指資產(chǎn)以公平價(jià)錢出賣的難易程度，它表達(dá)了投資資產(chǎn)的時(shí)間尺度和價(jià)錢尺度之間的關(guān)系。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)114基金管理公司在實(shí)施資產(chǎn)配置的過程中，該當(dāng)思索本公司的流動(dòng)性偏好。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)115與資產(chǎn)配置的歷史數(shù)據(jù)法相比，情景綜合分析法對(duì)預(yù)測技藝要求不高。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)116資產(chǎn)管理人在每一風(fēng)險(xiǎn)程度上計(jì)算出的可以獲得最高收益的投資組合，構(gòu)成資本資產(chǎn)定

33、價(jià)模型中的有效前沿。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)117當(dāng)股票市場價(jià)錢處于震蕩、動(dòng)搖形狀時(shí)，恒定混合資產(chǎn)配置戰(zhàn)略的表現(xiàn)將劣于買入并持有戰(zhàn)略。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)118資產(chǎn)配置的買入并持有戰(zhàn)略的支付方式為向上凸型。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)119資產(chǎn)配置的恒定混合戰(zhàn)略的支付方式為向下凹型。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)120從資產(chǎn)配置的角度看，投資組合保險(xiǎn)戰(zhàn)略是將全部資金投資于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的一種動(dòng)態(tài)調(diào)整戰(zhàn)略。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)121恒定混合戰(zhàn)略和投資組合保險(xiǎn)戰(zhàn)略均為積極型資產(chǎn)配置戰(zhàn)略，其支付方式為曲線。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)122與單一股票投資管理相比，股票投資組合管理的目的是分散風(fēng)險(xiǎn)，而不是投資成效的最大化。A

34、. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)123市場有效性是指股票的市場價(jià)錢反映影響股票價(jià)錢信息的充分程度。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)124按公司規(guī)模分類的股票投資風(fēng)格中，混合戰(zhàn)略的市場風(fēng)險(xiǎn)要低于中小型資本股票戰(zhàn)略，而期望的額外報(bào)答率要高于中小型資本股票戰(zhàn)略。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)125實(shí)施積極的股票風(fēng)格管理普通不僅需求可以準(zhǔn)確地預(yù)測股票未來收益，而且需求思索轉(zhuǎn)換投資風(fēng)格時(shí)的買賣本錢。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)126道氏實(shí)際的中心思想在于：任何要素對(duì)于證券市場的影響最終都會(huì)表達(dá)在股票價(jià)錢的動(dòng)搖上。因此，只需對(duì)基于市場買賣數(shù)據(jù)建立的市場價(jià)錢指數(shù)進(jìn)展分析，就可以察看市場的大部分行為。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)127根本分析多用于判

35、別公司的價(jià)值根底，技術(shù)分析多用于判別投資的買賣時(shí)機(jī)，但兩者的實(shí)際根底是一樣的。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)128低市盈率效應(yīng)是指由低市盈率股票組成的投資組合的表現(xiàn)劣于由高市盈率股票組成的投資組合。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)129股票投資組合管理的加強(qiáng)指數(shù)法通常會(huì)引起投資組合與基準(zhǔn)指數(shù)之間的本質(zhì)性背叛。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)130假設(shè)國債與非國債除質(zhì)量外其他方面均一樣，那么兩者的收益率差額有時(shí)也被稱為市場板塊內(nèi)利差。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)131債券期限構(gòu)造反映了未來利率走勢與風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼，因此風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼一定隨期限增長而添加，其收益率曲線是一條上升曲線。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)132根據(jù)流動(dòng)性偏好實(shí)際，流動(dòng)性溢價(jià)是

36、遠(yuǎn)期利率與未來預(yù)期即期利率之間的差額。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)133債券投資的運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)與債券發(fā)行人運(yùn)營活動(dòng)引起的收入現(xiàn)金流的不確定性有關(guān)。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)134假設(shè)預(yù)期利率上升，該當(dāng)增大債券組合的久期。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)普通以為，較平緩的債券收益率曲線闡明長期債券與短期債券之間的收益差額趨于遞減。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)債券組合管理的免疫戰(zhàn)略試圖建立一個(gè)幾乎是零利率風(fēng)險(xiǎn)的債券資產(chǎn)組合。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)加強(qiáng)指數(shù)化債券投資戰(zhàn)略旨在經(jīng)過一些積極的、高風(fēng)險(xiǎn)的投資戰(zhàn)略提高指數(shù)化組合的總收益。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)在實(shí)施債券投資組合的現(xiàn)金流匹配戰(zhàn)略時(shí)，投資者往往要付出較高的本錢。A. 對(duì)； B

37、. 錯(cuò)對(duì)基金績效評(píng)價(jià)本質(zhì)上是對(duì)基金組合收益程度的衡量。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)140在分紅為零的情況下，簡單凈值收益率等于時(shí)間加權(quán)收益率。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)141幾何平均收益更多地被用來對(duì)未來收益率進(jìn)展估計(jì)。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)142由于基金時(shí)間加權(quán)收益率思索了分紅再投資，因此，可以據(jù)此判別基金經(jīng)理人業(yè)績表現(xiàn)的優(yōu)劣。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)143夏普指數(shù)以基金值作為風(fēng)險(xiǎn)度量目的，因此是一種單位風(fēng)險(xiǎn)收益率。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)144基金特雷諾指數(shù)是一種用全部風(fēng)險(xiǎn)來計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益衡量方法。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)145詹森指數(shù)等于零，闡明基金的表現(xiàn)差強(qiáng)者意。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)146對(duì)CA

38、PM模型持疑心態(tài)度的投資者，不會(huì)用詹森指數(shù)作為基金績效衡量的目的。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)對(duì)147M2測度與夏普指數(shù)對(duì)基金績效表現(xiàn)的排序能夠出現(xiàn)差別。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)148基金在不同資產(chǎn)類別上的實(shí)踐配置比例對(duì)正常比例的偏向并不代表基金經(jīng)理在資產(chǎn)配置方面所進(jìn)展的積極選擇。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)149債券基點(diǎn)價(jià)錢值是指應(yīng)計(jì)收益率每變化1個(gè)基點(diǎn)所引起的債券價(jià)錢的相對(duì)變動(dòng)額。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)1502004年底，我國推出的首只買賣型開放式指數(shù)基金ETF是 。A. 深證100ETF B. 上證50ETF C. 上證180ETF D. 上證紅利ETFB151以下關(guān)于上市開放式基金LOF的表述，錯(cuò)誤的

39、選項(xiàng)是 。A. 是我國對(duì)證券投資基金的一種外鄉(xiāng)化創(chuàng)新 B. 可以在場外市場進(jìn)展申購贖回 C. 可以在場內(nèi)市場進(jìn)展申購贖回 D. 不可以跨市場轉(zhuǎn)托管D152與股票基金相比，債券基金有以下哪些特點(diǎn) 。A. 動(dòng)搖相對(duì)較小 B. 收益、風(fēng)險(xiǎn)適中 C. 不受經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化的影響 D. 適宜追求穩(wěn)定收入的投資者ABD153基金公司的債券研討主要偏重于 。A. 債券的到期時(shí)間判別 B. 債券的到期收益率判別 C. 債券的走勢形狀判別 D. 債券的久期判別和券種的選擇D154基金投資組合中的某個(gè)股票長期停牌期間，市場出現(xiàn)了大幅趨勢性動(dòng)搖，為了能使基金資產(chǎn)凈值更好地反映市場的這種變化，基金托管人根據(jù)國家政策和法律

40、法規(guī)，對(duì)估值方法做了修正，這種做法符合 原那么。A. 合法性 B. 及時(shí)性 C. 謹(jǐn)慎性 D. 獨(dú)立性C155客戶效力是基金營銷的重要組成部分，以下不屬于客戶效力的是 。A. 向基金持有人郵寄投資戰(zhàn)略報(bào)告 B. 向基金持有人解答各類疑問 C. 在發(fā)行新基金時(shí)群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息 D. 經(jīng)過電視向基金投資者傳輸正確的投資理念C156基金代銷機(jī)構(gòu)在基金募集期可以對(duì)經(jīng)過網(wǎng)上銀行認(rèn)購的客戶給與適當(dāng)?shù)馁M(fèi)率優(yōu)惠。A. 對(duì)； B. 錯(cuò)錯(cuò)157關(guān)于基金依法披露的信息對(duì)投資者的價(jià)值，表述不正確的選項(xiàng)是 。A. 可以判別基金投資能否符合基金合同的商定 B. 可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理程度 C. 及時(shí)

41、了解基金投資的一切詳細(xì)種類 D. 判別基金的風(fēng)險(xiǎn)情況C158證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任人為 。A. 基金管理人和基金托管人 B. 基金管理人 C. 基金托管人 D. 會(huì)計(jì)事務(wù)所B159ETF的投資目的是 。A. 超越指數(shù) B. 獲得與指數(shù)根本一致的收益 C. 提供盡能夠多的套利時(shí)機(jī) D. 使ETF規(guī)模不斷擴(kuò)展B160不得經(jīng)過 等媒體公開推介詳細(xì)的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案。A. 報(bào)刊、電視 B. 基金公司網(wǎng)站 C. 證券公司網(wǎng)站 D. 廣播AD2021年5月證券從業(yè)資歷證券投資基金真題一、單項(xiàng)選擇題(本大題共60小題，每題0.5分，共30分。以下各小題以給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只需一項(xiàng)最符合要求)1、

42、 開放式基金是經(jīng)過投資者向( )申購或贖回實(shí)現(xiàn)流通的。A.基金托管人B.基金受托人C.基金管理公司D.證券買賣市場規(guī)范答案： c解析：投資者投資于開放式基金時(shí)，他們可以隨時(shí)向基金管理公司或銷售機(jī)構(gòu)申購或贖回。2、 證券投資基金誕生于( )。A.美國B.英國C.德國D.法國規(guī)范答案： b解析：證券投資基金是證券市場開展的必然產(chǎn)物，在興隆國家已有百年的歷史。證券投資基金作為社會(huì)化的理財(cái)工具，來源于英國的投資信托公司。3、 資源配置戰(zhàn)略中的買入并持有戰(zhàn)略對(duì)市場流動(dòng)性的要求( )。A.較高B.適中C.較低D.極高規(guī)范答案： b4、 時(shí)間加權(quán)收益率反映了( )在不取出的情況下的收益率，其計(jì)算將不受分自影

43、響。A.分紅再投資B.1元投資C.100元投資D.基金份額凈值投資規(guī)范答案： b解析：時(shí)間加權(quán)收益率反映了1元投資在不取出的情況下(分紅再投資)的收益率，其計(jì)算將不受分紅多少的影響，可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資表現(xiàn)，現(xiàn)已成為衡量基金收益率的規(guī)范方法。5、 在二級(jí)市場買賣ETF時(shí)，申報(bào)價(jià)錢最小變動(dòng)單位為( )。A. 0.0001元B.0.001元C.0.1元D.0.01元規(guī)范答案： b6、 基金招募闡明書的內(nèi)容不包括以下( )方面。A.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容B.基金份額出賣方式C.基金合同摘要D.基金持有人構(gòu)造及前十名基金持有人規(guī)范答案： d解析：基金招募闡明書該當(dāng)包括以下內(nèi)容：(1)基金募集懇求的核

44、準(zhǔn)文件稱號(hào)和核準(zhǔn)日期;(2)基金管理人、基金托管人的根本情況;(3)基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要;(4)基金份額的出賣日期、價(jià)錢、費(fèi)用和期限;(5)基金份額的出賣方式、出賣機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)稱號(hào);(6)出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)富的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的稱號(hào)和住所;(7)基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例;(8)風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容;(9)國務(wù)院證券監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他內(nèi)容。7、 通常，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)視執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策的機(jī)構(gòu)是( )。A.投資決策委員會(huì)B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)C.董事會(huì)D.基金份額持有人大會(huì)規(guī)范答案： b8、 馬柯威茨均值方差模型所需求的根本輸入變

45、量不包括( )。A.證券的期望收益率B.收益率的方差C.證券間的協(xié)方差D.證券的貝塔值規(guī)范答案： d解析：馬柯威茨均值方差模型的運(yùn)用中需求估計(jì)各單個(gè)證券的期望收益率、方差，以及每一對(duì)證券之間的協(xié)方差或相關(guān)系數(shù)。9、 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理人該當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起( )個(gè)月內(nèi)進(jìn)展開放基金的募集。A. 2B.3C.1D.6規(guī)范答案： d10、 ( )是衡量一個(gè)基金運(yùn)營好壞的主要目的，也是基金單位買賣價(jià)錢的，計(jì)算根據(jù)。A.基金規(guī)模B.基金收益率C.基金資產(chǎn)凈值D.基金贖回率規(guī)范答案： c解析：基金資產(chǎn)凈值是指在某一基金估值時(shí)點(diǎn)上，按照公允價(jià)錢計(jì)算的基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，該余額是基金份額

46、持有人的權(quán)益。基金資產(chǎn)凈值是衡量一個(gè)基金運(yùn)營業(yè)績的主要目的，也是基金份額買賣價(jià)錢的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算根據(jù)。 11、 ( )階段是基金托管人全面行使職責(zé)的階段。A.簽署基金合同B.基金終止C.基金運(yùn)作D.基金募集規(guī)范答案： c解析：基金托管的業(yè)務(wù)流程包括四個(gè)階段：簽署基金合同階段是基金托管人介入基金托管業(yè)務(wù)的起始階段;基金募集階段是基金托管人開展基金托管業(yè)務(wù)的預(yù)備階段;基金運(yùn)作階段是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段;基金終止階段是基金托管人盡責(zé)的善后階段。12、 積極型股票投資戰(zhàn)略的重要標(biāo)志之一是( )。A.相機(jī)抉擇B.指數(shù)化投資C.長期持有D.投資高風(fēng)險(xiǎn)高收益的產(chǎn)品規(guī)范答案： a13、 普通來說，

47、資產(chǎn)配置的情景綜合分析法的預(yù)測區(qū)間為( )。A. 910年B.68年C.35年D. 12年規(guī)范答案： c解析：普通來說，情景綜合分析法的預(yù)測期間在35年左右，這樣既可以超越季節(jié)要素和周期要素的影響，能更有效地著眼于社會(huì)政治變化趨勢及其對(duì)股票價(jià)錢和利率的影響，也為短期投資組合決策提供了適當(dāng)?shù)囊暯?，為?zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置提供了運(yùn)轉(zhuǎn)空間。14、 在契約型基金的運(yùn)作關(guān)系中，處于中心位置的是( )。A.基金管理人B.基金托管人C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.基金持有人規(guī)范答案： a15、 我國基金管理公司全部為( )。A.有限責(zé)任公司B.股份C.股份公司D.合伙公司規(guī)范答案： a16、 目前，我國開放式基金的最低認(rèn)購金額

48、普通為( )人民幣。A. 10000元B.5000元C.I000元D.100元規(guī)范答案： c解析：一些開放式基金在認(rèn)購時(shí)會(huì)設(shè)定最低認(rèn)購金額。目前，我國開放式基金的最低認(rèn)購金額普通為1000元人民幣。17、 以下基金類型中，實(shí)行實(shí)物申購、贖回機(jī)制的是( )。A. ETFB.貨幣基金C.LOFD.封鎖式基金規(guī)范答案： a解析：與普通的開放式指數(shù)基金不同，ETF的申購、贖回是采取實(shí)物方式。實(shí)物申購與贖回只能以實(shí)物交付，只需在個(gè)別情況下(例如當(dāng)部分成分股因停牌等緣由無法從二級(jí)市場直接購買)，可以有條件地允許部分成分股采用現(xiàn)金替代。18、 基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體是( )。A.基金持有人大會(huì)B.基金監(jiān)管部

49、門C.基金持有人D.基金管理公司規(guī)范答案： d解析：企業(yè)會(huì)計(jì)核算以企業(yè)為會(huì)計(jì)核算主體，證券投資基金會(huì)計(jì)那么以證券投資基金為會(huì)計(jì)核算主體。企業(yè)會(huì)計(jì)的責(zé)任主體是企業(yè)本身，基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體那么是對(duì)其進(jìn)展會(huì)計(jì)核算的基金管理公司與基金托管人，其中前者承當(dāng)主會(huì)計(jì)責(zé)任。19、 消極債券組合的管理者通常把( )看作平衡買賣價(jià)錢。A.買l方報(bào)價(jià)B.賣方報(bào)價(jià)C.市場價(jià)錢D.債券面值規(guī)范答案： c20、 知基金的平均收益率、平均無風(fēng)險(xiǎn)利率和規(guī)范差，可以計(jì)算( )。A.特雷諾指數(shù)B.詹森指數(shù)C.M2測度D.夏普指數(shù)規(guī)范答案： d 21、 關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的選項(xiàng)是( )。A.只適宜長期投資B.只適宜短期投

50、資C.沒有投資風(fēng)險(xiǎn)D.既適宜短期投資，也適宜長期投資規(guī)范答案： b解析：與其他類型基金比較，貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和平安性要求較高的投資者進(jìn)展短期投資的理想工具，或暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所。但需求留意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適宜進(jìn)展長期投資。22、 以下基金類型中，投資風(fēng)險(xiǎn)最高的是( )。A.混合基金B(yǎng).股票基金C.貨幣市場基金D.債券基金規(guī)范答案： b23、 ( )是指執(zhí)行基金管理人的投資指令，辦理基金名義的資金來往的結(jié)算賬戶。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.資產(chǎn)核算D.資金交割規(guī)范答案： b解析：資金清算是基金托管業(yè)務(wù)或托管人

51、承當(dāng)?shù)穆氊?zé)之一，主要是執(zhí)行基金管理人的投資指令，辦理基金名義的資金來往的結(jié)算賬戶。24、 不自動(dòng)尋求獲得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制某一市場表現(xiàn)的基金是( )。A.收入型基金B(yǎng).平衡型基金C.指數(shù)型基金D.生長型基金規(guī)范答案： c25、 基金上市買賣公告書的編制主體是( )。A.基金管理人B.基金托管人與基金管理人C.基金托管人D.基金份額持有人規(guī)范答案： a解析：凡根據(jù)等有關(guān)法律法規(guī)在中華人民共和國境內(nèi)公開出賣基金份額并懇求在證券買賣所上市買賣的基金，基金管理人該當(dāng)按照本準(zhǔn)那么的規(guī)定編制基金上市買賣公告書。 26、 乖離率(BIAS)是技術(shù)分析目的之一，它屬于( )。A.擺動(dòng)型目的B.震蕩型

52、目的C.量能目的D.超買超賣型目的規(guī)范答案： d解析：乖離率(BIAS)是丈量股價(jià)偏離市場平均線大小程度的目的。當(dāng)股價(jià)偏離市場平均本錢太大時(shí)，都有一個(gè)回歸的過程，即所謂的“物極必反。乖離率(BIAS)是技術(shù)分析目的之一，它屬于超買超賣型目的。27、 基金清算賬冊以及有關(guān)文件由( )來保管。A.基金托管人B.基金發(fā)起人C.基金管理人D.基金清算小組規(guī)范答案： a28、 債券基金投資風(fēng)格主要根據(jù)基金所持債券的( )來劃分。A.凸度B.收益C.久期與信譽(yù)等級(jí)D.發(fā)行人規(guī)范答案： c29、 以下不屬于基金市場營銷特殊性的是( )。A.繼續(xù)性B.營利性C.專業(yè)性D.效力性規(guī)范答案： b解析：證券投資基金

53、屬于金融效力行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品名銷，有其特殊性，主要表達(dá)在其效力性、專業(yè)性、繼續(xù)性和適用性四個(gè)方面。30、 ( )對(duì)威廉夏普的資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)的可檢驗(yàn)性提出了質(zhì)疑，并提出了替代的套利定價(jià)模型。A.馬柯威茨B.詹森C.法瑪D.羅斯規(guī)范答案： d 31、 ( )，證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的開展。A.20世紀(jì)90年代末B.20世紀(jì)80年代以后C.20世紀(jì)60年代以后D.20世紀(jì)40年代以后規(guī)范答案： b解析：20世紀(jì)80年代以后，證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性開展，基金業(yè)的快速擴(kuò)張成為一種國際性的景象。32、 基金管理人、基金托管人等有關(guān)信息披露義務(wù)人編制暫時(shí)報(bào)

54、告書，經(jīng)( )核準(zhǔn)后予以公告，同時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。A.基金上市的證券買賣所B.基金份額持有人大會(huì)C.中國人民銀行D.證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)范答案： a解析：基金管理人、基金托管人等有關(guān)信息披露義務(wù)人編制暫時(shí)報(bào)告書!經(jīng)基金上市的證券買賣所核準(zhǔn)后予以公告，同時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。33、 合理的基金費(fèi)用可以從( )中支付。A.管理人收益B.托管人收益C.基金資產(chǎn)D.投資人受害規(guī)范答案： c34、 甲投資者投資10000元認(rèn)購基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購費(fèi)率為1%，那么其可得到的認(rèn)購份額為( )份。A.9900B.9901C.9900.99D.10000規(guī)范答案： c35、 證券投資基金市場營銷的中心是( )。A.確

55、定目的客戶B.擴(kuò)展銷量C.利潤最大化D.分割市場規(guī)范答案： a解析：確定目的客戶是證券投資基金市場營銷的中心，基金公司的一切營銷活動(dòng)都圍繞這一中心展開。 36、 目前，我國貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)率普通為( )。A. 1%5%B.1%以下C.5%以下D.0規(guī)范答案： d37、 ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法，保管小數(shù)點(diǎn)后( )。A. 2位B.5位C.7位D.8位規(guī)范答案： d38、 基金管理公司的獨(dú)立董事人數(shù)不得少于( )。A. 2人B.3人C.5人D.10人規(guī)范答案： b解析：基金管理公司該當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度。獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的三分之一。39、 市場競爭越

56、猛烈，基金費(fèi)率通常( )。A.越高B.越低C.動(dòng)搖越大D.無變化規(guī)范答案： b解析：市場環(huán)境是基金產(chǎn)品定價(jià)的第二個(gè)思索要素。市場競爭越猛烈，為有效獲取市場份額，基金費(fèi)率通常會(huì)越低。40、 采用( )戰(zhàn)略時(shí)，股價(jià)上升賣出股票，股價(jià)下跌買人股票。A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B.恒定混合戰(zhàn)略C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D.投資組合保險(xiǎn)戰(zhàn)略規(guī)范答案： b解析：恒定混合戰(zhàn)略對(duì)資產(chǎn)配置的調(diào)整并非基于資產(chǎn)收益率的變動(dòng)，而是假定資產(chǎn)的收益情況和投資者偏好沒有大的改動(dòng)，因此最優(yōu)投資組合的配置比例不變。恒定混合戰(zhàn)略在下降時(shí)買入股票并在上升時(shí)賣出股票，其支付曲線為凹型。41、 市盈率和市凈率是根本分析的重要目的，某公司的股價(jià)為20元，

57、每股凈利潤為0.5元，每股凈資產(chǎn)為5元，其市盈率和市凈率分別為( )。A.30;5B.40;4C.10;2.5D.15;10規(guī)范答案： b42、 ( )是指基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，對(duì)基金管理人的估值結(jié)果即基金份額直、累計(jì)基金份額凈值以及期初基金份額凈值進(jìn)展的核對(duì)。A.基金財(cái)務(wù)的復(fù)核B.基金頭寸的復(fù)核C.基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核D.基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核規(guī)范答案： c解析：此題是對(duì)基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核的調(diào)查。基金托管人對(duì)會(huì)計(jì)核算進(jìn)展復(fù)核的主要內(nèi)容包括：基金賬戶的復(fù)核、基金頭寸的復(fù)核、基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核、基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核、基金費(fèi)用與收益分配的復(fù)核和業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)的復(fù)核等。43、 投資時(shí)機(jī)的選擇是證券組合管

58、理根本步驟中( )階段的主要任務(wù)。A.進(jìn)展證券投資分析B.組建證券投資組合C.投資組合的修正D.投資組合業(yè)績評(píng)價(jià)規(guī)范答案： b44、 我國證券投資基金托管費(fèi)以( )為根底計(jì)提。A.基金資產(chǎn)總額B.基金資產(chǎn)凈值C.基金發(fā)行規(guī)模D.固定金額規(guī)范答案： b解析：在我國，基金托管按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提。基金托管費(fèi)逐日計(jì)提累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前數(shù)個(gè)任務(wù)日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付。詳細(xì)支付的時(shí)間要求由基金合同規(guī)定。45、 以下關(guān)于資本市場線的說法，不正確的選項(xiàng)是( )。A.資本市場線反映的是有效資產(chǎn)組合的期望收益率與風(fēng)險(xiǎn)程度之間的關(guān)系B.資本市場線上的各點(diǎn)反映的是單

59、項(xiàng)資產(chǎn)或恣意資產(chǎn)組合的期望收益與風(fēng)險(xiǎn)程度之間的關(guān)系C.資本市場線反映的是資產(chǎn)組合的期望收益率與其全部風(fēng)險(xiǎn)間的依賴關(guān)系D.資本市場線上的每一點(diǎn)都是一個(gè)有效資產(chǎn)組合規(guī)范答案： b解析：資本市場線上的各點(diǎn)反映的是由市場組合與無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)構(gòu)成的資產(chǎn)組合的期望收益與風(fēng)險(xiǎn)程度之間的關(guān)系，不能反映單項(xiàng)資產(chǎn)的期望收益與風(fēng)險(xiǎn)程度之間的關(guān)系。46、 投資者在股價(jià)上升時(shí)買入股票，股價(jià)下跌時(shí)賣出1股票。其采用的是( )。A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置戰(zhàn)略B.恒定混合戰(zhàn)略C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置戰(zhàn)略D.投資組合保險(xiǎn)戰(zhàn)略規(guī)范答案： d47、 目前，我國對(duì)基金管理人從事基金管理活動(dòng)獲得的收入( )。A.征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅B.不征收營

60、業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅C.征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅D.不征收營業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅規(guī)范答案： c48、 以下有關(guān)道氏實(shí)際的說法，正確韻是( )。A.證券市場價(jià)錢動(dòng)搖由長期動(dòng)搖和短期動(dòng)搖兩種趨勢構(gòu)成B.開盤價(jià)最重要C.買賣量與價(jià)錢沒有關(guān)系D.證券市場價(jià)錢動(dòng)搖由主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢三種趨勢構(gòu)成規(guī)范答案： d解析：道氏實(shí)際以為價(jià)錢的動(dòng)搖雖然表現(xiàn)方式不同，但是最終可以將它們分為三種趨勢，即主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢。道氏實(shí)際以為I監(jiān)盤價(jià)是最重要的價(jià)錢;買賣量和價(jià)錢有親密關(guān)系，可根據(jù)買賣量與價(jià)錢的關(guān)系來確定市場走勢。49、 以下屬于基金初次募集披露的信息是( )。A.基金份額上市買賣公告書B