1、三化三鐵檢查整改措施全市20_年 9 月“三化三鐵”檢查問題清單一、 _支行1、未執(zhí)行“一日二碰箱”制度，運(yùn)營主管未執(zhí)行定期查箱制度。20_年 8 月31 日運(yùn)營主管或運(yùn)營主管授權(quán)人未核對中午交班兩名柜員的現(xiàn)金及重證； 16 時(shí) 55 分柜員未核對重證，主管未核柜員現(xiàn)金及重證將款箱鎖具交柜員一人加雙鎖。2、柜員交接不規(guī)范，交班手續(xù)未按規(guī)定辦理。20_年 8 月 31 日中午交班兩名柜員的現(xiàn)金分別移交接班的兩名柜員，接收柜員清點(diǎn)現(xiàn)金時(shí)，移交兩柜員均不在旁。二、 _支行1、柜員臨時(shí)離柜（已離開本人視線范圍）未按相關(guān)制度執(zhí)行。20_年 8 月31 日 9： 21 及 9： 54，柜員四臨時(shí)離柜簽退系

2、統(tǒng)，放現(xiàn)金的抽屜鑰匙及業(yè)務(wù)憑證置于柜臺。2、授權(quán)監(jiān)督不規(guī)范。20_年 8 月 31 日 15： 50 運(yùn)營主管為 VIP 柜員授權(quán)，指紋認(rèn)證后離開，未審核打印后的記賬憑證。三、西湖支行1、柜員交接不規(guī)范，交班手續(xù)未按規(guī)定辦理。20_年 8 月 30 日中午柜員二交班，現(xiàn)金移交接班柜員，接收柜員清點(diǎn)現(xiàn)金時(shí)，移交柜員不在旁。、2、柜員私人物品帶入營業(yè)間操作臺。20_年 8 月 30 日 11： 18 柜員二將一張卡交柜員三辦理轉(zhuǎn)帳匯款，密碼由在柜臺外的銀行工作人員輸入； 11： 52 接中班柜員將手提包帶入操作臺； 12： 06柜員二下班攜帶手提包出營業(yè)區(qū)域。“三化三鐵”創(chuàng)建活動心得自從開展“三化

3、三鐵”活動以來，我們在上了一天班疲憊不堪的情況，下班還加班加點(diǎn)，積極學(xué)習(xí)記筆記，發(fā)揚(yáng)拼搏精神，積極響應(yīng)省行開展這項(xiàng)活動，這項(xiàng)活動是及時(shí)雨、指南針, 為我們在實(shí)際經(jīng)辦業(yè)務(wù)的員工指明了方向，什么該做，什么不該做，不該做的后果是什么，以及在各個(gè)具體崗位上怎么做。結(jié)合自己的崗位，我有以下幾點(diǎn)體會：第一， 從思想上認(rèn)識到非常有必要。近幾年來對制度的執(zhí)行的確有松懈的現(xiàn)象，有些領(lǐng)導(dǎo)只重視業(yè)務(wù)的發(fā)展片面追求業(yè)務(wù)的完成情況和經(jīng)濟(jì)利益。暗示柜員違規(guī)操作，忽視柜面操作與風(fēng)險(xiǎn)防控，有些柜員大錯(cuò)不犯小錯(cuò)不斷，經(jīng)過這次學(xué)習(xí)使全行上下高度重視，及時(shí)阻止風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)一步加大。第二， 通過學(xué)習(xí)各種管理辦法與操作規(guī)程，自己的合規(guī)意識

4、進(jìn)一步加強(qiáng)。這32 個(gè)規(guī)章制度，雖然以前都學(xué)過但這些規(guī)章制度都是近幾年來陸續(xù)制定學(xué)習(xí)的，隨著時(shí)間的推移，我們印象都有些淡薄了，這就給我們的工作帶來一定的風(fēng)險(xiǎn)。通過這次學(xué)習(xí)，我們對這些規(guī)章制度有了更加清晰的認(rèn)識、了解，提高了業(yè)務(wù)素質(zhì)，這給我們柜員柜面操作和更好的服務(wù)顧客提供了幫助，有了這些業(yè)務(wù)知識我們就會自己規(guī)范自己的操作行為，技能更加?jì)故?，服?wù)質(zhì)量與效率同時(shí)提高，自身與我們行的整體形象也會提升。第三， 加強(qiáng)各種規(guī)章制度的落實(shí)，防范案件的發(fā)生。但真正做到合規(guī)操作不是那么容易的，需要我們具體經(jīng)辦這些業(yè)務(wù)時(shí)還要不斷的學(xué)習(xí)、反復(fù)學(xué)習(xí)，如果我們不認(rèn)真落實(shí)，就會出漏洞，因?yàn)檫@些規(guī)章制度都是經(jīng)過實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)

5、教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有落實(shí)啦才能維護(hù)我們自身、客戶和我們行的利益。面對各種不同類型的客戶，我們要有高度的防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的思想覺悟，在積極服務(wù)客戶的同時(shí)防范各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，這就要求我們不管遇到生人、熟人都要按照我們的規(guī)章制度來做，不是熟人就不按規(guī)章了，可能熟人會給我們帶來更大的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)積極抵制各種不合規(guī)的暗示、授意，要知道制度就是保護(hù)傘，才能保護(hù)我們自己和單位辛辛苦苦的勞動成果不受損失?？傊?，在今后的工作中，從現(xiàn)在做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每一張憑證，對操作的各個(gè)環(huán)節(jié)都要嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作規(guī)范，自覺抵制各種違規(guī)操作，不礙與同事熟人的情面與片面追求經(jīng)濟(jì)利益而違背規(guī)章制度，堅(jiān)持自始至終的按規(guī)章辦

6、事，才能使“三鐵三化”不折不扣的落實(shí)下去，讓它成為我們的工作習(xí)慣，只有這樣我們才能成為優(yōu)秀的上市公司，只有這樣我們農(nóng)行才能長久發(fā)展，立于不敗之地。近期，省行開展了 “三化三鐵”專題教育學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照省行 下發(fā)的有一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn) ，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍 的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的 基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生 存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的 金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志

7、的無私奉獻(xiàn)精神是不行 的。作為農(nóng)行人， 為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是 職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價(jià)善惡的行為規(guī)則。作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走 得不對就會犯錯(cuò)誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自 己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存 在的社會價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自 我參加工作以來，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這個(gè)職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚 的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù) 的精神的

8、具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守 信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué) 習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在 工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為 網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服 務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要 性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在 臨柜

9、工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客

10、戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要_我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如違規(guī)違紀(jì)警示案例之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時(shí)見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是 _某一人來執(zhí)行的，而是要_一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀

11、行號稱“三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那

12、也將走向它的反面。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓

13、好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交_互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對農(nóng)行改革的信

14、心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。再加一點(diǎn)點(diǎn)。為確保創(chuàng)建“三化三鐵”活動順利開展，該社成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室，加強(qiáng)組織實(shí)施，落實(shí)崗位責(zé)任制，組織制定了創(chuàng)建“三化三鐵”活動實(shí)施方案、創(chuàng)建“三化三鐵”活動考核標(biāo)準(zhǔn)、創(chuàng)建“三化三鐵”活動考核辦法，對轄內(nèi)創(chuàng)建活動進(jìn)行動員部署。在實(shí)施過程中，該社按照制定方案、宣傳發(fā)動、組織學(xué)習(xí)、檢查整改、組織驗(yàn)收五個(gè)階段分步實(shí)施，以“三化” （ 勞動組合科學(xué)化、業(yè)務(wù)操作規(guī)范化、基礎(chǔ)管理制度化 ） 和“三鐵” （ 鐵賬本、鐵算盤、鐵規(guī)章）為驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，分為“達(dá)標(biāo)”、“三化”、“三鐵”三個(gè)層次，集中進(jìn)行考核，定期驗(yàn)收命名。同時(shí)要求

15、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每月組織職工學(xué)習(xí) 4 次以上，并保證做到學(xué)習(xí)有記錄、有筆記和心得體會。根據(jù)創(chuàng)建會計(jì)內(nèi)控“三鐵”活動實(shí)施細(xì)則，組織轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)，對照會計(jì)工作管理、會計(jì)基本規(guī)定、會計(jì)核算、會計(jì)檔案、出納業(yè)務(wù)、支付結(jié)算、會計(jì)主管職責(zé)履行、財(cái)務(wù)管理、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等九個(gè)方面、四十個(gè)小項(xiàng)的考核標(biāo)準(zhǔn)，逐項(xiàng)進(jìn)行自查、整改。并對轄內(nèi)每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)建立了會計(jì)內(nèi)控創(chuàng)“三鐵”臺賬，臺賬包含檢查項(xiàng)目、檢查問題情況、問題整改情況、整改責(zé)任人等，以此作為評價(jià)依據(jù)。將日常監(jiān)管、集中監(jiān)督、格式化、作業(yè)式檢查、會計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)、對賬以及柜員卡、印章、現(xiàn)金箱等重點(diǎn)事項(xiàng)、重要環(huán)節(jié)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)存在的問題，審計(jì)、銀監(jiān)局等非會計(jì)部門檢查問題，認(rèn)真登記臺賬，形成對機(jī)

16、構(gòu)、人員全面動態(tài)的評價(jià)。通過檢查、整改，逐步消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。對同一網(wǎng)點(diǎn)人員多次出現(xiàn)類似問題的將加大處罰力度，杜絕“履查履犯”現(xiàn)象，逐步達(dá)到“違規(guī)事件明顯減少、制度執(zhí)行力明顯提高”的合規(guī)目標(biāo)。學(xué)習(xí)“三化三鐵”心得體會今年是我們農(nóng)行基礎(chǔ)管理提升年，打造優(yōu)秀大型上市銀行，“夯實(shí)管理基礎(chǔ)，提高發(fā)展質(zhì)量”，是農(nóng)行2021 年確定的中心工作。為全面提升營業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水平， 2021 年 9 月中國農(nóng)業(yè)銀行制定下發(fā)了中國農(nóng)業(yè)銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)“三化三鐵”工作考評辦法，將從2021 年起在全行營業(yè)機(jī)構(gòu)全面開展“三化三鐵”工作，通過持續(xù)推進(jìn)臨柜業(yè)務(wù)“標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、制度化”建設(shè)，促進(jìn)營業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)“鐵賬、鐵款、鐵規(guī)章”

17、的管理目標(biāo)，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展和安全運(yùn)行奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。合規(guī)是商業(yè)銀行的立身之本，是各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展的基石，回顧中國農(nóng)業(yè)銀行的發(fā)展歷程，我們在加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)、防控經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)等方面的工作上進(jìn)行了長期的探索和實(shí)踐，積淀了豐富的文化內(nèi)涵。目前在員工管理方面主要存在以下幾點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)。（一）員工執(zhí)行規(guī)章制度，存在盲區(qū)風(fēng)險(xiǎn)綜合柜員制強(qiáng)調(diào)單人臨柜，柜員可以獨(dú)立為客戶辦理本外幣對公、儲蓄、信用卡等多種金融業(yè)務(wù)，這就要求柜員對這些業(yè)務(wù)的規(guī)章制度比較熟悉，能夠全面掌握并運(yùn)用于工作實(shí)踐中。而商業(yè)銀行長期以來會計(jì)人員與儲蓄人員之間的崗位交流開展甚少，有的只熟悉本崗位業(yè)務(wù)，對其他崗位的業(yè)務(wù)知識缺乏實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，這勢必導(dǎo)致綜合柜員

18、由于規(guī)章制度不熟而產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn)。（二）員工柜面操作，存在系統(tǒng)流程風(fēng)險(xiǎn)綜合柜面系統(tǒng)取消了復(fù)核制度，這就要求柜員對柜面系統(tǒng)的交易和業(yè)務(wù)處理流程非常熟悉，知道什么交易實(shí)現(xiàn)什么功能，什么業(yè)務(wù)適用什么交易，該采取怎樣的業(yè)務(wù)處理方式。如果對交易和業(yè)務(wù)處理流程不熟，勢必在工作中會出現(xiàn)用錯(cuò)交易、走錯(cuò)流程的現(xiàn)象。交易、流程一旦錯(cuò)誤，會計(jì)分錄也跟著錯(cuò)誤，資金流向也發(fā)生錯(cuò)誤，由此帶來風(fēng)險(xiǎn)。（三）員工崗位管理模式，存在道德和操作風(fēng)險(xiǎn)與原來強(qiáng)調(diào)“人員分離”的風(fēng)險(xiǎn)控制觀念不同，綜合柜員在風(fēng)險(xiǎn)控制方面注重強(qiáng)調(diào)“崗位分離”，即設(shè)置柜員、綜合柜員、業(yè)務(wù)主管三個(gè)崗位，通過同一業(yè)務(wù)在崗位之間的相互制約來達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)控制目的。如果在工作

19、中不嚴(yán)格按照崗位制約的要求將二分管或三分管的業(yè)務(wù)在不同崗位之間進(jìn)行分工，譬如將銀行匯票、匯票專用章、壓數(shù)機(jī)和密押器交于一人保管，就很難控制個(gè)別人乘機(jī)作案的風(fēng)險(xiǎn)，由此造成銀行資金損失。（四）往來業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)往來類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要是指未按制度規(guī)定，對往來類業(yè)務(wù)進(jìn)行及時(shí)核對或核對不認(rèn)真，內(nèi)部人員鉆此漏洞轉(zhuǎn)移或挪用資金，形成銀行資金損失的內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)。其主要表現(xiàn)：一是利用銀企對賬不及時(shí)的問題，挪用客戶賬戶資金或打時(shí)間差；二是對人行往來、同業(yè)往來、系統(tǒng)內(nèi)往來、內(nèi)部往來賬戶未按照規(guī)定及時(shí)換人進(jìn)行勾對，或未按照規(guī)定逐筆勾對而只對余額進(jìn)行勾對等，為內(nèi)部人員利用此漏洞轉(zhuǎn)移或盜竊銀行資金進(jìn)行內(nèi)部作案提供可乘之機(jī)。這是內(nèi)部

20、作案的典型手段和方式。（五）執(zhí)行授權(quán)制度，存在執(zhí)行不力風(fēng)險(xiǎn)綜合柜面系統(tǒng)的業(yè)務(wù)授權(quán)管理采取“系統(tǒng)和人工相結(jié)合”的方式進(jìn)行。系統(tǒng)授權(quán)是指系統(tǒng)根據(jù)以標(biāo)準(zhǔn)參數(shù)形式設(shè)置的授權(quán)條件自動判斷出需要授權(quán)的業(yè)務(wù)，并提示授權(quán)人通過劃卡并輸入密碼的方式進(jìn)行授權(quán)；人工授權(quán)是指對于實(shí)際管理要求高于系統(tǒng)設(shè)置的最高授權(quán)權(quán)限范圍的業(yè)務(wù)，應(yīng)由授權(quán)人通過對有關(guān)憑證進(jìn)行審核簽字的方式進(jìn)行授權(quán)的行為。如果在實(shí)際工作中不嚴(yán)格按授權(quán)管理的規(guī)定執(zhí)行，該由人工授權(quán)的業(yè)務(wù)未經(jīng)有權(quán)人簽字授權(quán)，該由系統(tǒng)授權(quán)的業(yè)務(wù)，授權(quán)人未將柜員錄入要素與原始憑證核對，甚至將IC 卡直接交于他人，由他人代行授權(quán)職責(zé)，那么，同樣會給銀行帶來風(fēng)險(xiǎn)甚至資金損失。建設(shè)合規(guī)

21、文化，踐行三化三鐵，必須把深植合規(guī)理念作為根本，把制度建設(shè)作為基礎(chǔ)，把管理機(jī)制和流程創(chuàng)新作為重點(diǎn)，把加強(qiáng)培訓(xùn)、提高素質(zhì)作為手段，把執(zhí)行力建設(shè)作為關(guān)鍵。制定新型的銀行柜員管理制度。所謂新型的銀行柜員制是指建立在銀行柜面業(yè)務(wù)高度電子化基礎(chǔ)上，前臺人員打破柜組間的分工界限，由單獨(dú)柜員綜合處理會計(jì)、出納、儲蓄、信用卡等業(yè)務(wù)，后臺柜員則負(fù)責(zé)柜面業(yè)務(wù)的事中監(jiān)督和銀行內(nèi)部清算業(yè)務(wù)。這種新型的銀行柜員制具有操作業(yè)務(wù)直觀、處理業(yè)務(wù)快捷、經(jīng)營責(zé)任明確、勞動組合優(yōu)化等優(yōu)點(diǎn)，是一種簡便、快捷、高效的勞動組合形成。（二）建立一種機(jī)制完善的柜員監(jiān)督系統(tǒng)。柜員就分類來講，大體可分為臨柜綜合柜員、事中監(jiān)督人員、大堂咨詢理財(cái)人

22、員和后臺柜員。這四類柜員的機(jī)具配置、業(yè)務(wù)范圍和操作要求均不相同，但又相輔相成。比如臨柜綜合柜員的業(yè)務(wù)范圍應(yīng)包括所有儲蓄、信用卡業(yè)務(wù)、出納收款業(yè)務(wù)以及出納付款的復(fù)核業(yè)務(wù)，對公會計(jì)接柜、驗(yàn)印、記賬業(yè)務(wù)、各類卡片的保管、使用及其他會計(jì)業(yè)務(wù)。而后臺柜員則是服務(wù)于前臺綜合柜員，辦理聯(lián)行、印押證使用和管理、電子匯兌、票據(jù)交換、驗(yàn)印、記賬業(yè)務(wù)，各類卡片的保管、印押證使用和管理、電子匯兌、票據(jù)交換、資金清算、組織營業(yè)場的會計(jì)核算和業(yè)務(wù)培訓(xùn)、負(fù)責(zé)各類會計(jì)結(jié)算咨詢及檢查監(jiān)督、負(fù)責(zé)會計(jì)信息的分析Ap 及反饋等綜合工作。他們的工作既不同于臨柜綜合柜員，又服務(wù)于臨柜綜合柜員，既辦理具體的清算業(yè)務(wù)。在今后臨柜工作中 ，把

23、“三化三鐵”思想理念貫穿于工作中的各個(gè)環(huán)節(jié)和流程，以嚴(yán)格管理，提升競爭力為己任，為優(yōu)秀大型上市公司樹立良好的社會形象，為創(chuàng)建農(nóng)行網(wǎng)點(diǎn)，勤奮進(jìn)取，努力拼搏。為實(shí)現(xiàn)農(nóng)行更好更快發(fā)展做出重大貢獻(xiàn)。為全面提升營業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理水平，近日，中國農(nóng)業(yè)銀行總行制定下發(fā)了中國農(nóng)業(yè)銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)“三化三鐵”工作考評辦法，將從今年起在全行營業(yè)機(jī)構(gòu)全面開展“三化三鐵”工作，通過持續(xù)推進(jìn)臨柜業(yè)務(wù)“標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、制度化”建設(shè)，促進(jìn)營業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)“鐵賬、鐵款、鐵規(guī)章”的管理目標(biāo)，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展和安全運(yùn)行奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。農(nóng)行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，此次總行研究出臺的“三化三鐵”考評辦法，重點(diǎn)著眼于業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理兩個(gè)角度

24、，從全行最基本、最基礎(chǔ)的管理環(huán)節(jié)抓起，考核指標(biāo)體系設(shè)定緊緊圍繞柜面基本業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，強(qiáng)化制度執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)化和操作行為的規(guī)范化。通過對違規(guī)操作行為進(jìn)行扣分，讓各級操作、管理人員了解，什么可以為、什么不可以為；根據(jù)違規(guī)的情節(jié)和性質(zhì)，設(shè)置不同的考評標(biāo)準(zhǔn)，讓各級操作、管理人員了解問題的嚴(yán)重程度和危害性。在具體實(shí)施過程中，“三化三鐵”以非現(xiàn)場監(jiān)測考評手段為主，借助運(yùn)營監(jiān)控中心在線監(jiān)控手段和內(nèi)外部檢查結(jié)果，簡化考評方式，精簡考評工作量，通過各種監(jiān)控手段的綜合應(yīng)用，真實(shí)、客觀地反映營業(yè)機(jī)構(gòu)違規(guī)操作情況，著重關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的持續(xù)監(jiān)測，將各類風(fēng)險(xiǎn)隱患消除在萌芽狀態(tài)。據(jù)了解，營業(yè)機(jī)構(gòu)“三化三

25、鐵”考評辦法的創(chuàng)建，是農(nóng)業(yè)銀行有史以來基礎(chǔ)管理工作中覆蓋面最廣、實(shí)施難度最大的一項(xiàng)系統(tǒng)性工程，參與主體涉及到各級行，工作內(nèi)容涵蓋2 萬多個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、 20 多萬名柜員，被列為“基礎(chǔ)管理提升年”活動的重要內(nèi)容。該考評辦法的一大亮點(diǎn)是突出正面引導(dǎo)，考評結(jié)果納入綜合經(jīng)營考評體系，配套專項(xiàng)考核獎懲機(jī)制，激勵各級行不斷重視和加強(qiáng)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)管理工作，通過等級的不斷提升，一步一步地提高基礎(chǔ)工作管理水平。年內(nèi)，農(nóng)業(yè)銀行將首先啟動重點(diǎn)城市行、重點(diǎn)縣支行“三化三鐵”達(dá)標(biāo)情況的考評工作。據(jù)了解，營業(yè)機(jī)構(gòu)“三化三鐵”考評辦法的創(chuàng)建，是農(nóng)行有史以來基礎(chǔ)管理工作中覆蓋面最廣、實(shí)施難度最大的一項(xiàng)系統(tǒng)性工程，參與主體涉

26、及到各級行，工作內(nèi)容涵蓋2 萬多個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、 20 多萬名柜員，被列為“基礎(chǔ)管理提升年”活動的重要內(nèi)容。 1近期，農(nóng)行寶塔支行按照總行要求，以加強(qiáng)運(yùn)營體系建設(shè)和柜面業(yè)務(wù)精細(xì)化管理工作為重點(diǎn)，采取有效措施、夯實(shí)工作責(zé)任，積極開展以推進(jìn)臨柜業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、制度化，促進(jìn)營業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)鐵賬、鐵款、鐵規(guī)章為主要內(nèi)容的“三化三鐵”創(chuàng)建活動，進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)化水平，提升運(yùn)營基礎(chǔ)管控能力，更好地為延安經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展提供金融服務(wù)。該行成立了以行長任組長，主管行長任副組長，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的“三化三鐵”創(chuàng)建工作領(lǐng)導(dǎo)小組，根據(jù)總行“三化三鐵”考核辦法，確定了本行“三化三鐵”創(chuàng)建工作實(shí)施方案和考評辦法，明確

27、工作責(zé)任，夯實(shí)創(chuàng)建職責(zé)，及時(shí)啟動“三化三鐵“創(chuàng)建工作。明確提出 “三化三鐵”工作創(chuàng)建目標(biāo)，即20_年加大支持督導(dǎo)力度，爭取創(chuàng)建2-3 個(gè)“三鐵”網(wǎng)點(diǎn)；20_年再創(chuàng)建3-5 個(gè) “三鐵” 網(wǎng)點(diǎn)，到20_年使“三鐵”單位達(dá)全轄營業(yè)機(jī)構(gòu)的30以上，其余機(jī)構(gòu)達(dá)“良好”水平。采取討論分析午 會、集中培訓(xùn)、運(yùn)營主管例會等多種形式和措施，認(rèn)真學(xué)習(xí)解讀營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 105 項(xiàng)考核標(biāo)準(zhǔn)，對照“三化三鐵”考核標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行自評，及時(shí)查找網(wǎng)點(diǎn)日常工作中存在的不足，對存在的問題進(jìn)行查漏補(bǔ)缺、規(guī)范要求。各支行（營業(yè)機(jī)構(gòu)）積極投入到創(chuàng)建“三化三鐵”工作中來，以強(qiáng)化臨柜及后臺操作風(fēng)險(xiǎn)和案件控制為主線，狠抓運(yùn)營基礎(chǔ)管理，進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)

28、操作標(biāo)準(zhǔn)化水平。全行以精細(xì)化管理為抓手，通過“基礎(chǔ)管理提升年”和“合規(guī)文化大討論“活動的開展，培育良好的合規(guī)文化，加強(qiáng)員工對新業(yè)務(wù)領(lǐng)域、新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的分析Ap ,改進(jìn)工作方式和方法，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)防范水平，增強(qiáng)運(yùn)營保障能力。并通過業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)考試，對全行柜員綜合素質(zhì)進(jìn)行檢驗(yàn)提升，促進(jìn)業(yè)務(wù)操作規(guī)范和網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平、營銷技能的提升，促進(jìn)創(chuàng)建活動扎實(shí)有序開展。（尉海鷹）“三性三化”活動整改報(bào)告從 2021 年 11 月 1 日以來，我區(qū)以“深化思想認(rèn)識，整頓機(jī)關(guān)作風(fēng)，強(qiáng)化機(jī)關(guān)規(guī)范管理，加強(qiáng)機(jī)關(guān)行政效能建設(shè)，推動重點(diǎn)工作”為重點(diǎn)，積極開展以“增強(qiáng)工作計(jì)劃性、前瞻性、長遠(yuǎn)性和實(shí)現(xiàn)工作科學(xué)化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化”為

29、主要內(nèi)容的“三性三化”主題教育，旨在加強(qiáng)機(jī)關(guān)規(guī)范化建設(shè)，加大治庸問責(zé)力度，教育和引導(dǎo)廣大黨員干部從崗位職責(zé)上靠實(shí)促發(fā)展的責(zé)任，從業(yè)務(wù)操作層面上提高促發(fā)展的水平，從實(shí)際工作效果上檢驗(yàn)促發(fā)展的成效，用實(shí)績贏得人心，用發(fā)展贏得尊重。此次活動的主要任務(wù)是，緊跟安寧發(fā)展建設(shè)的新形勢，樹立務(wù)實(shí)思想觀念，提高統(tǒng)籌協(xié)調(diào)能力；倡導(dǎo)安寧發(fā)展建設(shè)的新風(fēng)氣，集中整頓機(jī)關(guān)作風(fēng)，優(yōu)化投資環(huán)境；對照安寧發(fā)展建設(shè)的新要求，強(qiáng)化機(jī)關(guān)規(guī)范管理，塑造良好的對外形象；正視安寧發(fā)展建設(shè)的新任務(wù)，加強(qiáng)行政效能建設(shè)，打造優(yōu)質(zhì)服務(wù)品牌；破解安寧發(fā)展建設(shè)的新問題，促進(jìn)考評機(jī)制建設(shè)，突出督導(dǎo)問責(zé)實(shí)效；把握安寧發(fā)展建設(shè)的新機(jī)遇，加大攻堅(jiān)克難力度，

30、推動各項(xiàng)重點(diǎn)工作。按照區(qū)衛(wèi)生局下發(fā)文件要求，區(qū)農(nóng)合辦周密安排，積極行動，對 “三性三化”學(xué)習(xí)整改情況進(jìn)行了深入自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：1、新農(nóng)合運(yùn)行基本情況：我區(qū)新農(nóng)合嚴(yán)格按照蘭政辦20_（ 48）號文件執(zhí)行，年初農(nóng)民個(gè)人繳費(fèi)部分全部存入?yún)^(qū)財(cái)政新農(nóng)合基金專戶，政府補(bǔ)助部分也全部存入新農(nóng)合基金專戶；對新農(nóng)合資金實(shí)行全市統(tǒng)籌，收支分離、管用分離和用撥分離的辦法，財(cái)政管錢不管帳、合管辦管賬不管錢。新農(nóng)合資金主要用以大額醫(yī)療費(fèi)用補(bǔ)助為主，兼顧門診小病費(fèi)用補(bǔ)償，重點(diǎn)減輕農(nóng)民因患大病造成的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。根據(jù)要求，各定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)都制定了相應(yīng)的基金管理制度，建立了審核、復(fù)核、付款分開的互相監(jiān)督機(jī)制，做到收支手

31、續(xù)完備，程序操作嚴(yán)格；各醫(yī)療機(jī)構(gòu)墊付的醫(yī)療費(fèi)用經(jīng)區(qū)農(nóng)合辦審核后，報(bào)區(qū)財(cái)政局復(fù)核，復(fù)核無誤后，通過銀行賬戶進(jìn)行撥付。建立了新農(nóng)合公開公示制度。各定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)在顯著位谿設(shè)立了新農(nóng)合宣傳公示板，公開了新農(nóng)合核銷政策、就醫(yī)報(bào)銷流程，定期向社會公布資金收支使用情況。并對所有出院參合患者的姓名、住址、就診醫(yī)院、住院天數(shù)、醫(yī)療總費(fèi)用、實(shí)際報(bào)銷費(fèi)用等情況按月進(jìn)行公示，以維護(hù)農(nóng)民知情權(quán)、參與權(quán)和監(jiān)督權(quán)，提高工作透明度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)各種違規(guī)操作情況。2、通過梳理，我區(qū)新農(nóng)合管理主要存在下列問題：（1）群眾對新農(nóng)合的政策認(rèn)知程度有待深化。雖然我區(qū)在宣傳方面作了大量工作，但在自查過程中發(fā)現(xiàn)有些村對這項(xiàng)工作重視程度不夠，工

32、作缺乏積極性、主動性, 造成一些農(nóng)民對新農(nóng)合政策了解不夠深入。還有的參合農(nóng)民對住院、報(bào)銷等環(huán)節(jié)了解掌握的比較少，對新農(nóng)合政策有時(shí)產(chǎn)生一些誤解。（ 2）監(jiān)管工作有待加強(qiáng)。由于人員較少，尤其是醫(yī)療專業(yè)人員嚴(yán)重短缺，對涉醫(yī)的專業(yè)審核、鄉(xiāng)村衛(wèi)生機(jī)構(gòu)和農(nóng)民發(fā)生的違規(guī)監(jiān)管難以到位。特別是對外傷病人致傷原因的調(diào)查核實(shí)、對縣外住院、違規(guī)報(bào)銷等行為的監(jiān)管，還需要進(jìn)一步投放人力、物力、財(cái)力。對定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)住院患者住院資金限額申報(bào)制度執(zhí)行不徹底，從而導(dǎo)致個(gè)別醫(yī)院大額病歷較多，變相加重了參合患者負(fù)擔(dān)。（ 3）醫(yī)療服務(wù)質(zhì)量有待加強(qiáng)。在自查過程中發(fā)現(xiàn)，在個(gè)別醫(yī)療機(jī)構(gòu)醫(yī)生對患者的病志、處方書寫方面不規(guī)范，處方中藥品的計(jì)量和

33、容量分辨不清，醫(yī)囑不明確或者缺少醫(yī)囑；具體價(jià)格填寫位谿不正確；部分處方?jīng)]有臨床診斷而開具藥品；處方?jīng)]有藥劑人員和收款人員的簽字或蓋章。存在將中藥與西藥混合開具的現(xiàn)象。處方醫(yī)囑與住院病例醫(yī)囑不相吻合。部分住院病歷跟進(jìn)不及時(shí), 無病程記錄或者病程記錄極其簡單, 部分病例中都缺少或者沒有相關(guān)臨床輔助檢查單據(jù), 病例中缺少與疾病名稱相符合的相關(guān)輔助診斷報(bào)告單，尤其是一些需要醫(yī)療儀器支持診斷和確診的疾?。ㄈ绺斡不⑸虾粑栏腥?、肺炎、腦梗塞、泌尿系統(tǒng)感染等疾?。?。（ 4）個(gè)別醫(yī)院費(fèi)用過高，個(gè)別醫(yī)務(wù)人員存在濫檢查開大方、開花方現(xiàn)象。主要表琪在梯次用藥執(zhí)行不規(guī)范、沒有達(dá)到合理使用抗生素，絕大部分病歷及處方中

34、 直接選擇了高價(jià)位、高梯次的藥品，變相加重了患者的負(fù)擔(dān)。3、針對存在問題，區(qū)農(nóng)合辦及定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)制定了如下整改措施：（1）進(jìn)一步加大宣傳力度。要把宣傳工作貫穿于合作醫(yī)療工作始終，采取多種方式，擴(kuò)大宣傳范圍，提高宣傳質(zhì)量，進(jìn)村入戶、宣傳到人。同時(shí)，要充分發(fā)揮廣播、電視等新聞媒體的輿論導(dǎo)向作用，進(jìn)行專題宣傳和重點(diǎn)宣傳，增強(qiáng)政策的吸引力，增加工作的透明度，充分調(diào)動廣大農(nóng)民參保的主動性和積極性，消除一些人心中存在的誤解。 （2） 強(qiáng)化責(zé)任意識，健全各項(xiàng)制度。確定各定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)“一把手”為新農(nóng)合工作的第一責(zé)任人，認(rèn)真負(fù)起監(jiān)管責(zé)任。各級定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)明確一名班子成員具體負(fù)責(zé)新農(nóng)合的相關(guān)管理與協(xié)調(diào)工作，配齊人

35、員、基本設(shè)備及辦公場所，做好院內(nèi)外新農(nóng)合工作協(xié)調(diào)，時(shí)時(shí)掌握新農(nóng)合工作基本情況。各級定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)進(jìn)一步建立健全新型農(nóng)村合作醫(yī)療相關(guān)規(guī)章制度，明確業(yè)務(wù)人員崗位職責(zé)，將新農(nóng)合制度的執(zhí)行情況納入科室和醫(yī)務(wù)人員考核內(nèi)容，定期進(jìn)行考核，并與目標(biāo)管理責(zé)任制考核和績效考核及評先評優(yōu)等掛鉤，用制度約束、激勵干部職工的工作積極性和主觀能動性。區(qū)農(nóng)合辦也要進(jìn)一步出臺新農(nóng)合相關(guān)管理制度，要加強(qiáng)業(yè)務(wù)流程合理化的研究和管理，形成點(diǎn)面結(jié)合，條塊結(jié)合，內(nèi)外結(jié)合的科學(xué)的合作醫(yī)療運(yùn)行、監(jiān)督、審核和管理體制；要加強(qiáng)合管辦內(nèi)部和全縣整個(gè)管理層面的規(guī)章制度建設(shè)，要建立嚴(yán)格的責(zé)任追究制度；要加強(qiáng)對具體業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)與管理，對于不適合相關(guān)

36、崗位的人員要根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整。3）加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高服務(wù)水平。要對新農(nóng)合各級經(jīng)辦人員開展培訓(xùn)，使之掌握新農(nóng)合政策，熟知核銷流程，嚴(yán)格按各項(xiàng)規(guī)章制度開展各項(xiàng)工作，服務(wù)于參合農(nóng)民。要對所有定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)具有執(zhí)業(yè)醫(yī)師資格和執(zhí)業(yè)助理醫(yī)師資格以及執(zhí)業(yè)護(hù)士等衛(wèi)生技術(shù)人員進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)，按照省衛(wèi)生廳有關(guān)病歷和處方書寫規(guī)范的文件要求，進(jìn)一步統(tǒng)一和規(guī)范全區(qū)范圍內(nèi)所有醫(yī)療機(jī)構(gòu)的病歷和處方格式以及書寫規(guī)范，確保新農(nóng)合住院病歷、處方以及其他各個(gè)方面管理的規(guī)范化。切實(shí)提升醫(yī)院服務(wù)質(zhì)量和管理水平。4）進(jìn)一步加強(qiáng)費(fèi)用控制，降低參合患者負(fù)擔(dān)。要進(jìn)一步嚴(yán)格執(zhí)行新農(nóng)合患者費(fèi)用。各級定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)必須因病施治，合理檢查，合理用

37、藥，合理收費(fèi)，不得將新型農(nóng)村合作醫(yī)療支付范圍外的項(xiàng)目變通為范圍內(nèi)項(xiàng)目，更不允許分解在其它項(xiàng)目中。各定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)要規(guī)范醫(yī)務(wù)人員使用藥品的行為，控制目錄外用藥，杜絕大處方、濫檢查等現(xiàn)象發(fā)生。確保農(nóng)民少花錢、治好病，充分享受新農(nóng)合的優(yōu)惠政卒策。5）進(jìn)一步完善新農(nóng)合資金監(jiān)督機(jī)制。一是主動接受人大、政協(xié)、審計(jì)、紀(jì)檢監(jiān)察部門的監(jiān)督。二是完善農(nóng)民的監(jiān)督。由農(nóng)民選出代表參加監(jiān)督委員會，檢查工作情況和資金運(yùn)行情況，保證農(nóng)民的知情權(quán)、參與權(quán)和監(jiān)督權(quán)，真正取信于民。三是完善對定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)的監(jiān)督。區(qū)農(nóng)合辦要切實(shí)履行監(jiān)督主體職能，建立管理精細(xì)、操作性強(qiáng)、懲處嚴(yán)格的制度體系，努力調(diào)動農(nóng)民的維權(quán)意識，建立健全咨詢、投訴和舉

38、報(bào)制度，開辟群眾參與監(jiān)督的各種渠道，引導(dǎo)鼓勵他們支持合作醫(yī)療監(jiān)督制度的完善。完善和細(xì)化定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)的資格條件，按照方便農(nóng)民就醫(yī)，促進(jìn)充分競爭的原則，打破壟斷，在統(tǒng)籌區(qū)域內(nèi)取消各種不合理限制，將布局合理、符合條件的各種醫(yī)療機(jī)構(gòu)逐步納入定點(diǎn)范圍，讓參合患者在定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)互相競爭中得到實(shí)惠。同時(shí)，要進(jìn)一步建立和加強(qiáng)基金予警機(jī)制，嚴(yán)肅查處違規(guī)違紀(jì)違法案件確保基金安全。根據(jù)要求，我就自己存在的突出問題自我剖析如下：一、在個(gè)性方面，“剛愎”有余，“平常”不足。干任何事情從自己思想上總想干得最好，個(gè)性總是那么逞強(qiáng)好勝，干好了自己就有一種成就感，干得不好就總感到技不如人，就很沮喪。這樣的性格就導(dǎo)致了自己在工作生活上的許多不足，不能以一種平常心來正確處理身邊的人和事。一是在工作年“一言堂