1、什么是第三方存管什么是第三方存管“ 第三方存管”是指證券公司客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行存管,由存管銀行根據(jù)法律、法規(guī)的要求 收,證券交易操作保持不變；,負(fù)責(zé)客戶資金的存取與資金交原先辦理過(guò)“ 銀證轉(zhuǎn)賬” 業(yè)務(wù)的客戶要轉(zhuǎn)成“ 第三方存管” 需要 補(bǔ)一套手續(xù) ,假如是新戶 ,新開戶填的單子有點(diǎn)不同；以老戶為例 ,須本人攜身份證、股東卡、銀行卡須是它所指定的銀行 ,假如不知道就現(xiàn)辦一個(gè) ,填一套單子 一般證券有人輔導(dǎo)你填 ,主要是需要本人簽字 ,它那存?zhèn)€檔就可以了 ,由于各個(gè)券商指定銀行不一樣 ,可以到所開戶券商詳細(xì)詢問(wèn)一下；客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度作為證券投資者愛護(hù)體系和證券業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范體系

2、的重要組成部分,客戶證券交易結(jié)算資金俗稱“ 保證金”第三方存管制度 以下簡(jiǎn)稱“ 第三方存管制度”已從 2022 年初個(gè)別試點(diǎn) ,開頭轉(zhuǎn)入分期分批實(shí)施階段；該制度的引入 ,將從根本上保證客戶交易結(jié)算資金的安全 ,從制度上防范證券公司挪用客戶交易結(jié)算資金的現(xiàn)象發(fā)生 ,從而達(dá)到愛護(hù)客戶利益、掌握行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、愛護(hù)金融體系穩(wěn)固的目的；在實(shí)施第三方存管制度前,投資者必需將交易結(jié)算資金存入證券公司,然后以證券公司的名義存入商業(yè)銀行 ,這就為證券公司挪用資金1 打開了便利之門；與之不同, 第三方存管制度就在證券公司和存管銀行之間形成合理的分工和制約 ,投資者證券賬戶在證券公司開立和管理,日常交易活動(dòng)仍在所開戶的

3、證券公司營(yíng)業(yè)部進(jìn)行；但是客戶交易結(jié)算資金賬戶須以投資者自己的名義在存管銀行開立,由存管銀行進(jìn)行治理、核算,投資者資金轉(zhuǎn)賬和存取全部通過(guò)存管銀行辦理；這樣 ,投資者保證金賬戶治理、資金存取職能與證券公司股票等證券買賣業(yè)務(wù)嚴(yán)格分別,證券公司與存管銀行在證券與資金的治理上各司其職 ,相互監(jiān)督；同時(shí) ,證券公司在登記結(jié)算公司開立的 結(jié)算備付金賬戶、 在存管銀行開立的客戶交易結(jié)算資金存管專戶以及投資者以資金名義又在商業(yè)銀行開立的交易結(jié)算資金賬戶均由存管 銀行進(jìn)行治理 ,存管銀行后臺(tái)稽核系統(tǒng)在三者之間建立了嚴(yán)密的構(gòu)稽 關(guān)系,證券公司與登記結(jié)算公司、證券公司與投資者之間的資金交收 也都由存管銀行代為完成；

4、這種彼此獨(dú)立、 相互制約式的資金與證券治理模式對(duì)有效防范信用風(fēng)險(xiǎn),切實(shí)愛護(hù)投資者利益有其重要的現(xiàn)實(shí)意義；從前期十幾家證券公司第三方存管實(shí)施情形看 ,系統(tǒng)運(yùn)行平穩(wěn) ,營(yíng)業(yè)秩序正常 ,社會(huì)反響良好 ,投資者響應(yīng)積極；第三方存管制度是證券市場(chǎng)建設(shè)的重大進(jìn)步 ,主要表現(xiàn)在：其一、第三方存管制度是證券業(yè)貫徹落實(shí)科學(xué)進(jìn)展觀的重要舉措；過(guò)去一段時(shí)間 ,部分證券公司違法違規(guī)經(jīng)營(yíng),風(fēng)險(xiǎn)凸現(xiàn) ,連續(xù)經(jīng)營(yíng)能力下降 ,證券市場(chǎng)的和諧進(jìn)展受到嚴(yán)峻影響；究其緣由 ,除相關(guān)法律法規(guī)不健全、證券公司治理結(jié)構(gòu)不完善之外 也是重要緣由之一；引入第三方存管制度2 ,缺少科學(xué)的資金治理制度 ,可以有效地發(fā)揮獨(dú)立第三方機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司的

5、制約和監(jiān)督作用 資金安全運(yùn)作的長(zhǎng)效機(jī)制；,從而建立起證券客戶交易結(jié)算其二 ,第三方存管制度將為證券業(yè)形成良性競(jìng)爭(zhēng)的格局奠定堅(jiān)實(shí) 的基礎(chǔ)；過(guò)去 ,由于經(jīng)營(yíng)不善的證券公司可以通過(guò)挪用客戶保證金維 持運(yùn)營(yíng) ,不同證券公司在產(chǎn)品、服務(wù)、創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的差距無(wú)法表達(dá)為競(jìng)爭(zhēng)中的優(yōu)勝劣汰,證券市場(chǎng)中的資源無(wú)法通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)向優(yōu)勢(shì)券商集中 ,極大地降低了證券業(yè)資源配置的效率 , 影響了資本市場(chǎng)功能及作用的正常發(fā)揮；引入第三方存管制度以后 ,可以促進(jìn)各證券公司在合法、規(guī)范的環(huán)境下,通過(guò)優(yōu)質(zhì)服務(wù)和品牌創(chuàng)新直立自己在行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中的位置 ,促使證券市場(chǎng)形成良性互動(dòng)的局面；其三 ,第三方存管制度是構(gòu)建完整的證券投資者愛護(hù)體系的內(nèi)在需要；愛護(hù)證券投資者利益是一個(gè)系統(tǒng)工程,需要多方面共同努力；一方面 ,需要加強(qiáng)和改善監(jiān)管 ,從而訂正和查處證券市場(chǎng)的違法違規(guī)行為;另一方面 ,要完善證券公司治理結(jié)構(gòu),從而增強(qiáng)證券公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性；引入第三方存管,既是加強(qiáng)證券公司監(jiān)管的手段,也是在事前和事中愛護(hù)客戶資產(chǎn)安全的重要措施；2022 年 10 月,全國(guó)人大會(huì)第十八次會(huì)議修訂通過(guò)的證券法第一百三十九條規(guī)定 ,“ 證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行 ,以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶治理”,這為實(shí)施客戶交易結(jié)算資金第