1、有限公司擔(dān)保管理辦法囹第一章總則第一條 為規(guī)范有限公司（以下簡(jiǎn)稱公司）及所管理各企業(yè)擔(dān)保行為，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng) 險(xiǎn)，根據(jù)中華人民共和國(guó)擔(dān)保法及有關(guān)法律、法規(guī)，根據(jù)中國(guó)大唐集團(tuán)公 司擔(dān)保管理辦法，結(jié)合公司實(shí)際，制定本辦法。第二條本辦法適用于公司及所屬各企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱企業(yè)）。第三條 本辦法所指擔(dān)保主要指境內(nèi)外借款擔(dān)保。第四條 擔(dān)?；顒?dòng)必須遵循平等、自愿、公平、審慎、誠(chéng)實(shí)信用原則，依法擔(dān)保， 謹(jǐn)慎操作。第二章?lián)Ｈ说馁Y格和權(quán)限第五條企業(yè)作為擔(dān)保人須具備以下條件：（一）具有企業(yè)法人資格，能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任 ；（二）有良好的資信及償債能力；（三）具有本辦法規(guī)定的權(quán)限。第六條 企業(yè)不得為個(gè)人提供擔(dān)保。原則上不得

2、為非被投資企業(yè)提供擔(dān)保，對(duì)參 控股企業(yè)的擔(dān)保額度不得超過(guò)根據(jù)股權(quán)比例應(yīng)擔(dān)保的額度。第七條公司為所屬企業(yè)提供擔(dān)保須報(bào)集團(tuán)公司同意后辦理。如需為關(guān)聯(lián)公司和 多經(jīng)企業(yè)提供擔(dān)保，必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，經(jīng)公司報(bào)集團(tuán)公司同意后辦理。第八條上市公司提供擔(dān)保，經(jīng)公司征得集團(tuán)公司同意并經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行。第九條公司直屬的控股公司原則上不得提供擔(dān)保。如需對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)和多經(jīng)企業(yè) 提供擔(dān)保，必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析后報(bào)集團(tuán)公司審批，集團(tuán)公司同意后，經(jīng)董事會(huì)批 準(zhǔn)后辦理。第十條公司直屬的內(nèi)部核算單位不得提供擔(dān)保。如確需對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)和多經(jīng)企業(yè) 提供擔(dān)保，必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析后經(jīng)公司報(bào)集團(tuán)公司，經(jīng)集團(tuán)公司批準(zhǔn)授權(quán)后辦理。第十一條 下屬公司所屬

3、的控股公司原則上不得提供擔(dān)保， 確有必要提供擔(dān)保的， 需由下屬公司審核后報(bào)公司核定，經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后辦理。第十二條 公司所屬的內(nèi)部核算單位不得提供擔(dān)保，確需對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)和多經(jīng)企業(yè) 提供擔(dān)保的，必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)公司同意，最后經(jīng)集團(tuán)公司批準(zhǔn)并授權(quán)后辦理。第十三條 企業(yè)提供擔(dān)保必須遵循謹(jǐn)慎性原則。嚴(yán)格審查擔(dān)保申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)狀況 和還貸能力，確保擔(dān)保業(yè)務(wù)符合國(guó)家法律法規(guī)和本辦法規(guī)定，并做好以下工作：（一）擔(dān)保受理人須及時(shí)審查擔(dān)保申請(qǐng)人報(bào)送的有關(guān)資料的真實(shí)性和合法性，并組織人員進(jìn)行調(diào)查；（二）擔(dān)保受理人須重點(diǎn)審查擔(dān)保申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)狀況和償債能力，對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制的防范措施；（三）擔(dān)保受理

4、人須認(rèn)真審查擔(dān)保文件，會(huì)同法律事務(wù)機(jī)構(gòu)提出審查意見(jiàn)；（四）擔(dān)保事項(xiàng)根據(jù)法定代表人授權(quán)，由企業(yè)分管領(lǐng)導(dǎo)或總會(huì)計(jì)師進(jìn)行審批。第三章反擔(dān)保第十四條企業(yè)為擔(dān)保申請(qǐng)人提供擔(dān)保出現(xiàn)以下情況時(shí)，必須要求擔(dān)保申請(qǐng)人或 其他方提供反擔(dān)保。（一）企業(yè)為擔(dān)保申請(qǐng)人借款提供擔(dān)保的比例超過(guò)企業(yè)在擔(dān)保申請(qǐng)人的投資比 例，擔(dān)保申請(qǐng)人或擔(dān)保申請(qǐng)人的其他股東須對(duì)超出股比部分提供反擔(dān)保；（二）企業(yè)為非直接投資單位提供擔(dān)保，被擔(dān)保人或其直接投資者須提供反擔(dān)保；（三）企業(yè)為關(guān)聯(lián)公司或多經(jīng)企業(yè)提供擔(dān)保，被擔(dān)保方須提供反擔(dān)保。第十五條反擔(dān)保的主要方式包括保證、抵押和質(zhì)押：（一）保證反擔(dān)保：一般由擔(dān)保申請(qǐng)人之外的第三方提供。 第三方須具有

5、獨(dú)立法 人資格，財(cái)務(wù)狀況良好，具有償債能力，無(wú)重大債權(quán)債務(wù)糾紛；（二）抵押反擔(dān)保：抵押物必須是所有權(quán)、使用權(quán)明確，沒(méi)有爭(zhēng)議的資產(chǎn)，抵押 物屬于有限責(zé)任公司、股份有限公司的，應(yīng)有該公司董事會(huì)審議批準(zhǔn)的文件；（三）質(zhì)押反擔(dān)保：所有權(quán)明確的下列動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利可以作為質(zhì)押物進(jìn)行質(zhì)押反擔(dān) 保，包括但不限于動(dòng)產(chǎn)、有價(jià)證券；應(yīng)收擔(dān)保人的款項(xiàng)、股權(quán)等。質(zhì)押物屬于有 限責(zé)任公司、股份有限公司的，應(yīng)有該公司董事會(huì)審議批準(zhǔn)的文件。第十六條企業(yè)可依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度和反擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況確定反擔(dān)保方式。第十七條 利用國(guó)際金融組織貸款、外國(guó)政府貸款項(xiàng)目的反擔(dān)保，根據(jù)國(guó)家有關(guān) 規(guī)定辦理。第四章申請(qǐng)公司擔(dān)保的基本條件第十八條 向公司申請(qǐng)

6、擔(dān)保的企業(yè)，應(yīng)具備以下基本條件：公司的直接投資企業(yè);（二）財(cái)務(wù)狀況良好，有償付能力；（三）資產(chǎn)負(fù)債率不高于65；（四）收益穩(wěn)定，現(xiàn)金流量可靠，近二年連續(xù)盈利；（五）對(duì)公司提供的擔(dān)保，未有違約行為；（六）對(duì)銀行借款未出現(xiàn)過(guò)逾期；（七）公司認(rèn)可的其他條件。第五章 公司擔(dān)保受理的范圍和擔(dān)保方式第十九條公司可受理企業(yè)下列擔(dān)保申請(qǐng)：（一）利用外國(guó)政府、國(guó)際金融組織貸款；（二）國(guó)家批準(zhǔn)的大中型基建及技改工程項(xiàng)目借款；（三）發(fā)行公司債券；（四）債務(wù)置換借款；（五）生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所需的流動(dòng)資金借款；（六）公司或董事會(huì)認(rèn)為必要的其他融資或借款。第二十條公司只受理所屬企業(yè)的擔(dān)保申請(qǐng)，并原則上按股權(quán)比例提供擔(dān)保。第二十一

7、條所屬企業(yè)確需公司提供擔(dān)保，須提交正式的擔(dān)保申請(qǐng)和對(duì)擔(dān)保金額、方式的建議，并將所屬企業(yè)的申請(qǐng)附后。第二十二條公司擔(dān)保方式以保證擔(dān)保為主，原則上不采取其他擔(dān)保方式。第二十三條企業(yè)應(yīng)爭(zhēng)取通過(guò)信用評(píng)級(jí)，取得銀行信用額度。額度不足的可申請(qǐng)公司擔(dān)保。第二十四條企業(yè)借款優(yōu)先考慮采取信用、項(xiàng)目抵押、權(quán)利質(zhì)押方式取得借款，擔(dān)保方式需在融資意向階段給予明確，需要擔(dān)保的按照本辦法的規(guī)定落實(shí)擔(dān)保方。采取抵押和質(zhì)押方式借款的，必須經(jīng)公司同意。第六章 公司擔(dān)保辦理程序第二十五條擔(dān)保申請(qǐng)人申請(qǐng)公司擔(dān)保時(shí)，必須提供該企業(yè)有關(guān)文件資料，并保證其真實(shí)性，按照以下程序辦理： （一）擔(dān)保申請(qǐng)擔(dān)保申請(qǐng)人以正式文件向公司提出擔(dān)保申請(qǐng)，

8、文件中應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明：現(xiàn)有借款的狀況（包括借款額度、用途、期限、貸款方、執(zhí)行利率、借款計(jì)劃等）；須集團(tuán)公司提供擔(dān)保的額度；本次借款的原因、用途、貸款方、借款金額、期限和執(zhí)行利率以及還款計(jì)劃和還貸資金來(lái)源。按照規(guī)定格式如實(shí)填報(bào)借款擔(dān)保申請(qǐng)情況表（見(jiàn)附表1、 2、 3），并附總經(jīng)理（廠長(zhǎng)）辦公會(huì)議討論通過(guò)的借款方案和會(huì)議紀(jì)要一并上報(bào)公司。（二）額度審批公司財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)部根據(jù)擔(dān)保申請(qǐng)對(duì)文件的真實(shí)性、企業(yè)資信和還貸能力進(jìn)行審核評(píng)估，確定擔(dān)保額度。報(bào)經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)同意后，將確定的擔(dān)保額度通知擔(dān)保申請(qǐng)人。（三）合同初審擔(dān)保額度確認(rèn)后，擔(dān)保申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)部門和法律事務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)擬簽訂的借款和擔(dān)保合同進(jìn)行審查，并按審查意見(jiàn)與

9、銀行協(xié)商修改合同。將修改后的借款和擔(dān)保合同填制完畢后，報(bào)送公司審查。（四）公司審查合同文本公司財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)部、思想政治工作部和總經(jīng)理工作部對(duì)擔(dān)保申請(qǐng)人初審后的合同文本進(jìn)行審查，將最終的審查意見(jiàn)反饋擔(dān)保申請(qǐng)人。擔(dān)保申請(qǐng)人需根據(jù)公司的審查意見(jiàn)與貸款方協(xié)商對(duì)合同進(jìn)行修改，并將修改后的全套擔(dān)保合同文本連同一份借款合同報(bào)送公司。（五）簽訂擔(dān)保合同、反擔(dān)保合同公司對(duì)擔(dān)保申請(qǐng)人報(bào)送的擔(dān)保和借款合同審查無(wú)誤后，簽署擔(dān)保合同。將辦理完簽章手續(xù)的全套擔(dān)保合同送交擔(dān)保申請(qǐng)人。（六）合同存檔貸款銀行簽署完擔(dān)保合同和借款合同后，擔(dān)保申請(qǐng)人需將擔(dān)保合同和借款合同正副本各一份送集團(tuán)公司備案。公司總經(jīng)理工作部和財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)部分別留存

10、上述合同的正本和副本。第七章 擔(dān)保管理第二十六條企業(yè)擔(dān)保由財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門統(tǒng)一歸口管理。公司財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理部是公司的擔(dān)保歸口管理部門。第二十七條公司思想政治工作部和總經(jīng)理工作部是公司擔(dān)保的監(jiān)督檢查部門。第二十八條企業(yè)須指定專責(zé)負(fù)責(zé)擔(dān)保管理工作，切實(shí)加強(qiáng)企業(yè)或有負(fù)債管理。對(duì)擔(dān)保方式進(jìn)行分析、選擇和確認(rèn)，對(duì)被擔(dān)保企業(yè)以及擔(dān)保項(xiàng)目資金使用、財(cái)務(wù)狀況及主債務(wù)合同執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督， 做好擔(dān)保文件的存檔、擔(dān)保事項(xiàng)的變動(dòng)、終止等日常管理工作。第二十九條擔(dān)保的借款資金須用于主債務(wù)合同規(guī)定的用途，不得挪作他用。第三十條被擔(dān)保方在不能按主債務(wù)合同履行義務(wù)時(shí)，應(yīng)提前 20 個(gè)工作日通知擔(dān)保人。第三十一條被擔(dān)保方如果

11、發(fā)生影響履約能力的重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知擔(dān)保人。第三十二條主債務(wù)合同如發(fā)生修改、變更必須經(jīng)擔(dān)保人的同意，并重新簽訂擔(dān)保合同。第三十三條擔(dān)保合同一經(jīng)簽訂，未經(jīng)擔(dān)保人書面同意，不得轉(zhuǎn)讓和抵押。第三十四條被擔(dān)保企業(yè)應(yīng)每半年將擔(dān)保余額以報(bào)表形式報(bào)擔(dān)保人。第三十五條當(dāng)擔(dān)保人承擔(dān)一般責(zé)任或連帶責(zé)任，代被擔(dān)保人履行其債務(wù)后，被擔(dān)保人及反擔(dān)保人必須在十五天內(nèi)歸還擔(dān)保人墊付的借款本息和有關(guān)費(fèi)用。第三十六條企業(yè)擔(dān)保須嚴(yán)格按本辦法執(zhí)行，如因弄虛作假、玩忽職守而造成擔(dān)保損失的，對(duì)責(zé)任人追究有關(guān)經(jīng)濟(jì)和行政責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。第八章 附 則第三十七條工程招標(biāo)、工程承包等擔(dān)保事項(xiàng)參照本辦法執(zhí)行。第三十八條公

12、司行使管理權(quán)的參股公司參照本辦法執(zhí)行。第三十九條本辦法由公司財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)部負(fù)責(zé)解釋。第四十條本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。附表：1投產(chǎn)項(xiàng)目基建（技改）資金借款情況表2在建項(xiàng)目基建（技改）資金借款情況表 3流動(dòng)資金借款情況表附表 :投產(chǎn)項(xiàng)目基建（技改）資金借款情況表中報(bào)單位：（公章）大唐貴州公司股份比例：，填表日期：建設(shè)規(guī)模：投資總額：其中：借款單位：萬(wàn) 元借款銀行合計(jì)項(xiàng)目基建借款累計(jì)借款總額累計(jì)歸還總額年初余額執(zhí)行利率借款期限到期日本年應(yīng)還1 .月曰2.月曰3.月曰4.月曰5.月曰6.月曰小計(jì)年初余額借短（長(zhǎng)）還長(zhǎng)執(zhí)行利率借款期限到期日本年應(yīng)還1 .月曰2.月曰3.月曰4.月曰5.月曰6.月曰小計(jì)本年應(yīng)

13、歸還借款合計(jì)還貸能 力折舊稅后利潤(rùn)其他合計(jì)還貸資金缺口擬借款借款期限金額力榮擬借款利率已取得信用（免擔(dān)保）額度需擔(dān)保額度需大唐貴州發(fā)電公司擔(dān)保額度大唐貴州發(fā)電公司核定借款額度大唐貴州發(fā)電公司核定擔(dān)保額度填表人：聯(lián)系電話：L 11附表 :在建項(xiàng)目基建（技改）資金借款情況表中報(bào)單位：（公章）建設(shè)規(guī)模：大唐貴州公司股份比例：?jiǎn)挝?萬(wàn)元項(xiàng)目合計(jì)資本金借款金額小計(jì)投資總額年初資金到位年初累計(jì)完成投資當(dāng)年投資計(jì)劃其中：大唐貴州公司資本金K 期 借 耿口 -1Mt 日 耿怕 況累計(jì)借款總額累計(jì)歸還總額年初余額執(zhí)行利率借款期限本年應(yīng)還計(jì)劃新增借款1 .月日2.月日3.月日小計(jì)新增借款情況.1 .月日2.月日3.月日4.月日5.月日6.月日小計(jì)短期周轉(zhuǎn)資金借款口-1借 款、青況年初余額執(zhí)行利率本年應(yīng)還1 .月日2.月日3.月日小計(jì)新 增 借 款 情計(jì) 劃 新 增 借1 .月日2.月日3.月日4.月日5.月日況款6.月日小計(jì)本年新增借款合計(jì)已取得信用（免擔(dān)保）額度需擔(dān)保額度需大唐貴州發(fā)電公司擔(dān)保額度大唐貴州發(fā)電公司核定借款額 度大唐貴州發(fā)電公司核定擔(dān)保額 度卜表人：聯(lián)系電話：附表 :流動(dòng)資金借