1、qq2855573332022011年年銀行從業(yè)業(yè)資格考試試個人理理財預測測試題一、單選題題(本類題題總共1000.000分，共665道題，每每小題1.54分)1、股票投投資的收益益等于_.A、資本利利得B、股利所所得C、資本利利得加股利利所得D、資本利利得加利息息所得2、股票交交易程序中中所包括的的主要環(huán)節(jié)節(jié)有：I、交割 III、委托托 IIII、證券賬賬戶開戶 IV、資資金賬戶開開戶 V、過戶 VVI、交易易正確的順順序為_.A、IV， III， II， I， VVI， VVB、IIII， IVV， I， V， VVI，IIIC、IIII， IVV， III， VII， I， VD、V，

2、II， III， IV， VI， I3、債券代代表其投資資者的權(quán)利利，這種權(quán)權(quán)利稱為_.A、資產(chǎn)所所有權(quán)B、資金使使用權(quán)C、財產(chǎn)支支配權(quán)D、債權(quán)4、債券分分為附息債債券和零息息債券的依依據(jù)是_.A、債券形形式B、計息方方式C、付息方方式D、利率變變動方式5、_不能能作為債券券發(fā)行主體體。A、中央政政府和地方方政府B、企業(yè)組組織C、金融機機構(gòu)D、社會團團體6、貼現(xiàn)債債券通常在在票面上_，是一種種折價發(fā)行行的債券。A、規(guī)定利利率B、不規(guī)定定利率C、標明折折價D、不標明明折價7、下列投投資工具中中，風險相相對最小的的是_.A、國債B、股票C、企業(yè)債債券D、期貨8、以下選選項中，公公司破產(chǎn)后后，對公司

3、司剩余財產(chǎn)產(chǎn)的分配順順序上列為為最后的是是_.A、職工工工資B、優(yōu)先股股票C、普通股股票D、普通債債權(quán)9、下列哪哪種說法是是正確的?A、債券的的發(fā)行條件件不包括其其發(fā)行票面面金額。B、企業(yè)債債券的持有有人無權(quán)參參與公司的的經(jīng)營決策策。C、憑證式式國債可以以流通并轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓。D、記賬式式國債不能能上市流通通轉(zhuǎn)讓。10、下列列哪項不屬屬于國債投投資的特征征?A、安全性性高B、免稅待待遇C、流動性性強D、收益率率高11、兼有有債權(quán)和股股權(quán)的雙重重性質(zhì)的公公司債是_.A、私募債債券B、可轉(zhuǎn)換換公司債C、收益公公司債D、信用公公司債12、以下下關(guān)于債券券和股票說說法錯誤的的是_.A、收益率率相互影響響B(tài)、都

4、屬于于有價證券券C、都是籌籌資手段D、都有規(guī)規(guī)定的償還還期限13、證券券信用評級級的主要對對象為_.A、中央政政府的債券券B、國際債債券和優(yōu)先先股股票C、普通股股股票D、各類公公司債券和和地方債券券14、以下下哪一種風風險不屬于于非系統(tǒng)風風險?A、利率風風險B、信用風風險C、經(jīng)營風風險D、財務風風險15、以下下哪種風險險不屬于系系統(tǒng)風險?A、政策風風險B、周期波波動風險C、利率風風險D、信用風風險16、下列列因素引起起的風險中中，投資者者可以通過過證券投資資組合予以以分散的是是_.A、國家貨貨幣政策變變化B、發(fā)生經(jīng)經(jīng)濟危機C、通貨膨膨脹D、企業(yè)經(jīng)經(jīng)營管理不不善17、長期期政府債券券的利率比比短

5、期政府府債券利率率高，這是是對_的補補償。A、信用風風險B、通脹風風險C、利率風風險D、政策風風險18、證券券投資基金金是一種_的證券投投資方式。A、直接B、間接C、視具體體的情況而而定D、以上均均不正確19、證券券投資基金金反映的是是投資者和和基金管理理人之間的的一種_關(guān)關(guān)系。A、債權(quán)關(guān)關(guān)系B、所有權(quán)權(quán)關(guān)系C、綜合權(quán)權(quán)利關(guān)系D、委托代代理關(guān)系20、_的投投資份額是是可以不固固定的。A、封閉式式基金B(yǎng)、契約式式基金C、開放式式基金D、公司型型基金21、封閉閉式投資基基金和開放放式投資基基金是對投投資基金按按_標準進進行的分類類。A、按投資資基金的組組織形式B、按投資資基金能否否贖回C、按投資資

6、基金的投投資對象D、按投資資基金的風風險大小22、開放放式基金的的交易價格格主要取決決于_.A、基金總總資產(chǎn)B、供求關(guān)關(guān)系C、基金凈凈資產(chǎn)D、基金負負債23、在下下列幾種基基金中，一一般_的年年管理費率率最低。A、債券基基金B(yǎng)、貨幣基基金C、股票基基金D、認股權(quán)權(quán)證基金24、_不不能作為貨貨幣市場基基金的投資資標的。A、短期債債券B、商業(yè)票票據(jù)C、認股權(quán)權(quán)證D、銀行短短期存款25、以追追求資產(chǎn)的的長期增值值和盈利為為基本目標標的基金是是_.A、收入型型基金B(yǎng)、平衡型型基金C、成長型型基金D、以上都都不是26、若采采用固定投投資比例策策略限制股股票資產(chǎn)在在40%，起起始投資組組合之股票票為80萬

7、萬元，其余余則持有現(xiàn)現(xiàn)金，若三三個月后股股票資產(chǎn)上上漲28萬萬元，則此此時投資人人應采取何何種動作?A、賣出價價值9.66萬元的股股票B、賣出價價值10.8萬元的的股票C、賣出價價值16.8萬元的的股票D、不買不不賣27、房地地產(chǎn)投資的的優(yōu)點不包包括_.A、具有分分散投資的的效應B、可運用用財務杠桿桿C、個性差差異小，易易操作D、能抵御御通脹28、房地地產(chǎn)投資的的風險不包包括_.A、交易風風險B、意外風風險C、利率風風險D、信用風風險29、以下下有關(guān)房地地產(chǎn)投資的的說法錯誤誤的是_.A、常見的的房地產(chǎn)投投資方式有有住房實物物投資和住住房金融投投資。B、炒樓花花的范圍包包括內(nèi)部認認購的房號號、正

8、式認認購的認購購書、預售售合同等。C、房地產(chǎn)產(chǎn)證券的持持有人只能能通過將證證券變現(xiàn)來來獲利。D、住房金金融投資降降低了住房房投資的門門檻，又保保持了實物物投資較高高的收益。30、一房房產(chǎn)價值880萬元，耐耐用年限為為60年，殘殘值率為110%.根根據(jù)直線折折舊法，該該房產(chǎn)的折折舊率為_.A、1.55%B、2%C、1.88%D、1%21、封閉閉式投資基基金和開放放式投資基基金是對投投資基金按按_標準進進行的分類類。A、按投資資基金的組組織形式B、按投資資基金能否否贖回C、按投資資基金的投投資對象D、按投資資基金的風風險大小22、開放放式基金的的交易價格格主要取決決于_.A、基金總總資產(chǎn)B、供求關(guān)

9、關(guān)系C、基金凈凈資產(chǎn)D、基金負負債23、在下下列幾種基基金中，一一般_的年年管理費率率最低。A、債券基基金B(yǎng)、貨幣基基金C、股票基基金D、認股權(quán)權(quán)證基金24、_不不能作為貨貨幣市場基基金的投資資標的。A、短期債債券B、商業(yè)票票據(jù)C、認股權(quán)權(quán)證D、銀行短短期存款25、以追追求資產(chǎn)的的長期增值值和盈利為為基本目標標的基金是是_.A、收入型型基金B(yǎng)、平衡型型基金C、成長型型基金D、以上都都不是26、若采采用固定投投資比例策策略限制股股票資產(chǎn)在在40%，起起始投資組組合之股票票為80萬萬元，其余余則持有現(xiàn)現(xiàn)金，若三三個月后股股票資產(chǎn)上上漲28萬萬元，則此此時投資人人應采取何何種動作?A、賣出價價值9.

10、66萬元的股股票B、賣出價價值10.8萬元的的股票C、賣出價價值16.8萬元的的股票D、不買不不賣27、房地地產(chǎn)投資的的優(yōu)點不包包括_.A、具有分分散投資的的效應B、可運用用財務杠桿桿C、個性差差異小，易易操作D、能抵御御通脹28、房地地產(chǎn)投資的的風險不包包括_.A、交易風風險B、意外風風險C、利率風風險D、信用風風險29、以下下有關(guān)房地地產(chǎn)投資的的說法錯誤誤的是_.A、常見的的房地產(chǎn)投投資方式有有住房實物物投資和住住房金融投投資。B、炒樓花花的范圍包包括內(nèi)部認認購的房號號、正式認認購的認購購書、預售售合同等。C、房地產(chǎn)產(chǎn)證券的持持有人只能能通過將證證券變現(xiàn)來來獲利。D、住房金金融投資降降低了

11、住房房投資的門門檻，又保保持了實物物投資較高高的收益。30、一房房產(chǎn)價值880萬元，耐耐用年限為為60年，殘殘值率為110%.根根據(jù)直線折折舊法，該該房產(chǎn)的折折舊率為_.A、1.55%B、2%C、1.88%D、1%40、中國國居民的境境內(nèi)工資、薪金所得得，以每月月收入扣除除_元費用用后的余額額，為應納納稅所得額額。A、8000B、12000C、15000D、1600041、我國國個人所得得稅中稿酬酬所得適用用_.A、14%的實際比比例稅率B、適用5535%的五級超超額累進稅稅率C、20%的比例稅稅率D、適用220%440%的三三級超額累累進稅率42、公司司職工取得得的用于購購買企業(yè)國國有股權(quán)的

12、的勞動分紅紅應按照_項目征收收個人所得得稅。A、工資薪薪金所得B、勞務報報酬所得C、利息、股息、紅紅利所得D、其他所所得43、下列列項目中，屬屬于勞務報報酬所得的的是_.A、發(fā)表 HYPERLINK /lunwen/ 論論文取得的的報酬B、提供著著作的版權(quán)權(quán)而取得的的報酬C、將國外外的作品翻翻譯出版取取得的報酬酬D、高校教教師受出版版社委托進進行審稿取取得的報酬酬44、根據(jù)據(jù)個人所得得稅法的規(guī)規(guī)定，工資資、薪金所所得采用的的稅率形式式是_.A、超額累累進稅率B、全額累累進稅率C、超率累累進稅率D、超倍累累進稅率45、外籍籍人士取得得的下列所所得中，_可以免征征個人所得得稅。A、來自同同我國簽訂

13、訂雙邊稅收收協(xié)定的國國家的外籍籍人士在我我國境內(nèi)取取得的儲蓄蓄存款利息息B、外籍個個人從境內(nèi)內(nèi)上市A股股企業(yè)(內(nèi)內(nèi)資企業(yè))取得的股股息紅利C、外籍人人士在我國國境內(nèi)取得得的保險賠賠款D、外籍人人士轉(zhuǎn)讓國國家發(fā)行的的金融債券券取得的所所得46、王某某取得稿酬酬200000元，講講課費40000元，已已知稿酬所所得適用個個人所得稅稅稅率為220%，并并按應納稅稅額減征330%，勞勞務報酬所所得適用個個人所得稅稅稅率為220%.王王某應納個個人所得稅稅額為_元元。A、26888B、28880C、38440D、4800047、對以以下_征收收個人所得得稅時，應應以全額所所得為應納納稅所得額額。A、偶然

14、所所得B、個體工工商戶生產(chǎn)產(chǎn)、經(jīng)營所所得C、稿酬所所得D、財產(chǎn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓所得48、我國國車輛購置置稅實行法法定減免稅稅，下列不不屬于車輛輛購置稅減減免稅范圍圍的是_.A、外國駐駐華使館、領(lǐng)事館和和國際組織織駐華機構(gòu)構(gòu)及其外交交人員自用用車輛B、回國服服務的 HYPERLINK /liuxue/ 留學學人員用人人民幣現(xiàn)金金購買1輛輛個人自用用國產(chǎn)小汽汽車C、設(shè)有固固定裝置的的非運輸車車輛D、長期來來華定居專專家1輛自自用小汽車車49、某外外國人20000年22月12日日來華工作作，20001年2月月15日回回國，20001年33月2日返返回中國，22001年年11月115日至22001年年11月33

15、0日期間間，因工作作需要去了了日本，22001年年12月11日返回中中國，后于于20022年11月月20日離離華回國，則則該納稅人人_.A、20001年度為為我國居民民納稅人，22002年年度為我國國非居民納納稅人B、20000年度為為我國居民民納稅人，22001年年度為我國國非居民納納稅人C、20001年度和和20022年度均為為我國非居居民納稅人人D、20000年度和和20011年度均為為我國居民民納稅人50、在收收入相同的的情況下，_的稅負最最重。A、個體工工商戶B、合伙企企業(yè)C、私營企企業(yè)D、個人獨獨資企業(yè)51、客戶戶最基本的的需求是_.A、服務需需求B、體驗需需求C、關(guān)系需需求D、產(chǎn)

16、品需需求52、客戶戶從單純被被動地采購購，轉(zhuǎn)為主主動參與產(chǎn)產(chǎn)品的規(guī)劃劃、設(shè)計、方案的確確定，這體體現(xiàn)了客戶戶的_.A、成功需需求B、體驗需需求C、關(guān)系需需求D、產(chǎn)品需需求53、某消消費者選擇擇商品的能能力比較強強，對價格格變化反應應敏感，選選價心理較較重，往往往以價格高高低為選購購標準。此此人屬于_.A、習慣型型消費者B、理智型型消費者C、經(jīng)濟型型消費者D、疑慮型型消費者54、“用用名人來做做宣傳廣告告”是運用用了_.A、消費者者的興趣B、商品效效用C、相關(guān)群群體對消費費者行為的的影響D、社會文文化對消費費者行為的的影響55、一般般在繁榮期期之后出現(xiàn)現(xiàn)，經(jīng)濟活活動放緩，國國民生產(chǎn)總總值增長率率

17、遞減，失失業(yè)率上升升，通脹率率下降，居居民開始對對經(jīng)濟和 HYPERLINK /zhiye/ 職職業(yè)前景產(chǎn)產(chǎn)生憂慮，逐逐步減少消消費支出。這一階段段屬于經(jīng)濟濟周期中_.A、 HYPERLINK /xiao/ 蕭條期期B、調(diào)整期期C、萎縮期期D、衰退期期56、制訂訂個人理財財目標的基基本原則之之一是，將將_作為必必須實現(xiàn)的的理財目標標。A、個人風風險管理B、長期投投資目標C、預留現(xiàn)現(xiàn)金儲備D、短期投投資目標57、以下下不屬于個個人/家庭庭資產(chǎn)項目目的是_.A、收藏品品B、接受別別人的禮品品C、按揭房房產(chǎn)D、租借的的房屋58、個人人資產(chǎn)負債債表中的資資產(chǎn)價值是是按_計算算的。A、購置價價B、當前市

18、市場價格C、平均購購置價和當當前市場價價格所得D、視情況況而定59、在制制定理財規(guī)規(guī)劃時，理理財師通常常需要對家家庭的資產(chǎn)產(chǎn)負債情況況進行分析析，下列哪哪些選項中中屬于流動動負債?A、汽車貸貸款B、教育貸貸款C、住房抵抵押貸款D、信用卡卡貸款60、以下下有關(guān)個人人/家庭資資產(chǎn)負債的的論述錯誤誤的是_.A、折舊性性資產(chǎn)的價價值一般隨隨著其使用用年限的增增加而降低低。B、凈資產(chǎn)產(chǎn)金額很大大，可能意意味著客戶戶的部分資資產(chǎn)并未得得到充分利利用。C、對于那那些債務關(guān)關(guān)系已經(jīng)形形成，但客客戶尚未收收到正式的的付賬通知知的，不應應計入負債債項目中。D、理想的的凈資產(chǎn)持持有量應根根據(jù)客戶的的實際情況況而定。

19、61、客戶戶王某的流流動性資產(chǎn)產(chǎn)為8萬元元，總資產(chǎn)產(chǎn)為55萬萬元，總負負債為299萬元，其其償付比率率為_.A、0.553B、0.447C、0.228D、0.11562、反映映客戶控制制開支和增增加凈資產(chǎn)產(chǎn)能力的財財務比率是是_.A、投資與與凈資產(chǎn)比比率B、流動性性比率C、負債收收入比率D、儲蓄比比率63、以下下公式錯誤誤的有_.A、負債收收入比率=債務支出出/稅前收收入B、儲蓄比比率=盈余余/稅前收收入C、流動性性比率=流流動性資產(chǎn)產(chǎn)/每月支支出D、負債總總資產(chǎn)比率率=負債/總資產(chǎn)64、對于于客戶的中中期投資目目標，應_.A、采用現(xiàn)現(xiàn)金投資和和固定利息息投資，收收益不高，但但收益率較較穩(wěn)定，

20、很很少出現(xiàn)虧虧損B、主要考考慮投資的的成長性，可可考慮采用用具有稅收收效應的投投資產(chǎn)品C、要更多多地考慮投投資的成長長性和收益益率，但投投資風險會會上升，出出現(xiàn)虧損的的概率也會會更大D、視具體體目標而確確定投資策策略65、以下下有關(guān)人力力資本的論論述中正確確的是_.A、理財客客戶經(jīng)理確確定的最優(yōu)優(yōu)資產(chǎn)應當當包括經(jīng)濟濟資源和人人力資本。B、人力資資本是指勞勞動者勞動動報酬的終終值。C、投資者者離退休的的時間越長長，人力資資本的對沖沖效應與緩緩沖作用越越弱。D、投資者者個人的人人力資本供供給彈性越越大，投資資者持有的的高風險經(jīng)經(jīng)濟資源越越少。1、商業(yè)業(yè)銀行個人人理財業(yè)務務管理暫行行辦法明明確規(guī)定,

21、()是指指商業(yè)銀行行為個人客客戶提供的的財務分析析、財務規(guī)規(guī)劃、投資資顧問、資資產(chǎn)管理專專業(yè)化服務務活動。A、綜合理理財業(yè)務B、個人理理財業(yè)務C、理財計計劃D、私人銀銀行業(yè)務【答案】BB2、經(jīng)濟環(huán)環(huán)境的變化化會對個人人 HYPERLINK /zhichang/xinchou/tzlc/ 投資理財財策略產(chǎn)生生影響,一一般而言,()可能能導致減少少儲蓄、增增加基金股股票配置。A、預期未未來通貨緊緊縮B、預期未未來本幣貶貶值C、預期未未來利率上上升D、預期未未來經(jīng)濟景景氣【答案】DD3、商業(yè)銀銀行在提供供財務分析析與規(guī)劃的的基礎(chǔ)上,進一步向向客戶提供供投資建議議、個人投投資產(chǎn)品推推介等專業(yè)業(yè)化服務是

22、是()業(yè)務務。A、綜合理理財規(guī)劃B、投資規(guī)規(guī)劃C、投資品品分析D、理財顧顧問服務【答案】DD4、下列對對綜合理財財服務的理理解,錯誤誤的選項是是()。A、綜合理理財服務中中,銀行可可以讓客戶戶承擔一部部分風險B、與理財財顧問服務務相比,綜綜合理財服服務更強調(diào)調(diào)個性化C、私人銀銀行業(yè)務屬屬于綜合理理財服務中中的一種D、私人銀銀行業(yè)務不不是個人理理財業(yè)務【答案】DD5、商業(yè)銀銀行在向客客戶提供理理財顧問服服務的基礎(chǔ)礎(chǔ)上,接受受客戶的委委托和授權(quán)權(quán),按照與與客戶事先先約定的投投資計劃和和方式進行行投資與資資產(chǎn)管理的的業(yè)務活動動是 ()。A、綜合理理財服務B、理財顧顧問服務C、財務顧顧問服務D、投資顧

23、顧問服務【答案】AA1、證券的的發(fā)行市場場又稱為()。A、一級市市場B、二級市市場C、 交易易所市場D、場外交交易市場【答案】AA2、貨幣市市場是融資資期限在()的金融融市場。A、半年以以內(nèi)B、一年以以內(nèi)C、一年以以上D、五年以以上【答案】BB3、在證券券市場中，如如果同價位位申報，按按照申報時時序決定優(yōu)優(yōu)先順序是是遵循競價價交易的()原則。A、數(shù)量優(yōu)優(yōu)先B、時間優(yōu)優(yōu)先C、價格優(yōu)優(yōu)先D、品種優(yōu)優(yōu)先【答案】BB4、下列屬屬于金融資資產(chǎn)的是()。A、收據(jù)B、股票C、購物券券D、貨物提提單【答案】BB5、按股東東承擔的風風險和享有有權(quán)益情況況來劃分，股股票可以劃劃分為()。A、記名股股和無記名名股B

24、、面額股股和無面額額股C、流通股股和非流通通股D、普通股股和優(yōu)先股股【答案】DD1、在人的的生命周期期過程中，通通常比較適適合用高成成長性和高高投資的投投資工具的的時期是()A、老年養(yǎng)養(yǎng)老期B、中年成成熟期C、青年發(fā)發(fā)展期D、少年成成長期【答案】CC2、盡力保保全已積累累的財富、厭惡風險險，這樣的的理財特征征通常屬于于()A、老年養(yǎng)養(yǎng)老期B、中年成成熟期C、青年發(fā)發(fā)展期D、少年成成長期【答案】AA3、在人的的生命周期期中，理財財策略最簡簡單的時期期是()A、老年養(yǎng)養(yǎng)老期B、中年成成熟期C、青年發(fā)發(fā)展期D、少年成成長期【答案】DD4、李氏夫夫婦目前都都是50歲歲左右，有有一兒子在在讀大學;擁有各

25、類類型態(tài)的積積蓄共400萬元;夫夫婦倆準備備65歲時時退休。則則根據(jù)生命命周期理論論，理財客客戶經(jīng)理給給出的以下下理財分析析和建議不不恰當?shù)氖鞘?)A、李氏夫夫婦的支出出減少，收收入不變，財財務比較自自由B、李氏夫夫婦應將全全部積蓄投投資于收益益穩(wěn)定的銀銀行定期存存款，為將將來養(yǎng)老做做準備C、李氏夫夫婦應當利利用共同基基金、人壽壽保險等工工具為退休休生活做好好充分的準準備D、低風險險股票、高高信用等級級的債券依依然可以作作為李氏夫夫婦的投資資選擇【答案】BB5、下列對對生命周期期各個階段段的特征的的陳述有誤誤的一項是是()A、銀行存存款比較適適合少年成成長期的客客戶存放富富余的消費費資金B(yǎng)、處

26、于青青年發(fā)展期期的理財客客戶通常的的理財理念念是追求快快速增加資資本積累C、當理財財客戶處于于中年成熟熟期時，其其理財策略略是最保守守的D、老年養(yǎng)養(yǎng)老期的客客戶在理財財時應當注注重于資產(chǎn)產(chǎn)價值的穩(wěn)穩(wěn)定性而非非增長性【答案】CC1、個人客客戶眾多并并且分散，單單筆服務金金額較小，但但總體規(guī)模模較大，同同時個人客客戶需求與與經(jīng)濟波動動的關(guān)聯(lián)度度低。這體體現(xiàn)了商業(yè)業(yè)銀行個人人理財業(yè)務務的( )A、需求的的分散性與與低風險性性B、需求的的廣泛性與與動態(tài)C、需求的的交融性和和與放開性性D、需求的的差異性與與層次性【答案】AA2、銀行提提高單個客客戶利潤率率的一個有有效方法是是( )A、捆綁銷銷售B、將客

27、戶戶分類C、交叉銷銷售D、提高客客戶滿意度度【答案】CC3、充分體體現(xiàn)了“以以客戶為中中心”的營營銷精髓的的是( )A、交易營營銷B、客戶營營銷C、關(guān)系營營銷D、價值營營銷【答案】CC4、在個人人理財?shù)目涂蛻絷P(guān)系維維護中不包包括( )A、知識維維護B、客戶本本身價值維維護C、顧問式式營銷維護護D、交叉銷銷售維護【答案】BB1、證券投投資基金通通過多樣化化的資產(chǎn)組組合,可以以分散化資資產(chǎn)的()A、系統(tǒng)性性風險B、市場風風險C、非系統(tǒng)統(tǒng)性風險D、政策風風險【答案】CC2、由于某某種全局性性的因素引引起的股票票投資收益益的可能性性變動，這這種因素對對市場上所所有股票收收益都產(chǎn)生生影響的風風險是()A

28、、政策風風險B、信用風風險C、利率風風險D、系統(tǒng)性性風險【答案】DD3、采用貼貼現(xiàn)方式發(fā)發(fā)行的一年年期債券，面面值為10000元，發(fā)發(fā)行價格為為900元元，其一年年利率為()A、10%B、11%C、11.11%D、9.999%【答案】CC4、投資組組合決策的的基本原則則是A、收益率率最大化B、風險最最小化C、期望收收益最大化化D、給定期期望收益條條件下最小小化投資風風險【答案】DD5、下列統(tǒng)統(tǒng)計指標不不能用來衡衡量證券投投資的風險險的是()A、期望收收益率B、收益率率的方差C、收益率率的標準差差D、收益率率的離散系系數(shù)【答案】AA1、商業(yè)業(yè)銀行個人人理財業(yè)務務管理暫行行辦法明明確規(guī)定,()是指

29、指商業(yè)銀行行為個人客客戶提供的的財務分析析、財務規(guī)規(guī)劃、投資資顧問、資資產(chǎn)管理專專業(yè)化服務務活動。A、綜合理理財業(yè)務B、個人理理財業(yè)務C、理財計計劃D、私人銀銀行業(yè)務【答案】BB2、經(jīng)濟環(huán)環(huán)境的變化化會對個人人 HYPERLINK /zhichang/xinchou/tzlc/ 投資理財財策略產(chǎn)生生影響,一一般而言,()可能能導致減少少儲蓄、增增加基金股股票配置。A、預期未未來通貨緊緊縮B、預期未未來本幣貶貶值C、預期未未來利率上上升D、預期未未來經(jīng)濟景景氣【答案】DD3、商業(yè)銀銀行在提供供財務分析析與規(guī)劃的的基礎(chǔ)上,進一步向向客戶提供供投資建議議、個人投投資產(chǎn)品推推介等專業(yè)業(yè)化服務是是()業(yè)

30、務務。A、綜合理理財規(guī)劃B、投資規(guī)規(guī)劃C、投資品品分析D、理財顧顧問服務【答案】DD4、下列對對綜合理財財服務的理理解,錯誤誤的選項是是()。A、綜合理理財服務中中,銀行可可以讓客戶戶承擔一部部分風險B、與理財財顧問服務務相比,綜綜合理財服服務更強調(diào)調(diào)個性化C、私人銀銀行業(yè)務屬屬于綜合理理財服務中中的一種D、私人銀銀行業(yè)務不不是個人理理財業(yè)務【答案】DD5、商業(yè)銀銀行在向客客戶提供理理財顧問服服務的基礎(chǔ)礎(chǔ)上,接受受客戶的委委托和授權(quán)權(quán),按照與與客戶事先先約定的投投資計劃和和方式進行行投資與資資產(chǎn)管理的的業(yè)務活動動是 ()。A、綜合理理財服務B、理財顧顧問服務C、財務顧顧問服務D、投資顧顧問服務

31、【答案】AA6、證券的的發(fā)行市場場又稱為()。A、一級市市場B、二級市市場C、 交易易所市場D、場外交交易市場【答案】AA7、貨幣市市場是融資資期限在()的金融融市場。A、半年以以內(nèi)B、一年以以內(nèi)C、一年以以上D、五年以以上【答案】BB8、在證券券市場中，如如果同價位位申報，按按照申報時時序決定優(yōu)優(yōu)先順序是是遵循競價價交易的()原則。A、數(shù)量優(yōu)優(yōu)先B、時間優(yōu)優(yōu)先C、價格優(yōu)優(yōu)先D、品種優(yōu)優(yōu)先【答案】BB9、下列屬屬于金融資資產(chǎn)的是()。A、收據(jù)B、股票C、購物券券D、貨物提提單【答案】BB10、按股股東承擔的的風險和享享有權(quán)益情情況來劃分分，股票可可以劃分為為()。A、記名股股和無記名名股B、面

32、額股股和無面額額股C、流通股股和非流通通股D、普通股股和優(yōu)先股股【答案】DD一、單選題題共48題題1.證券的的發(fā)行市場場又稱為(A)。A、一級市市場B、二級市市場C、交易所所市場D、場外交交易市場2.貨幣市市場是融資資期限在(B)的金金融市場。A、半年以以內(nèi)B、一年以以內(nèi)C、一年以以上D、五年以以上3.在證券券市場中，如如果同價位位申報，按按照申報時時序決定優(yōu)優(yōu)先順序是是遵循競價價交易的(B)原則則。A、數(shù)量優(yōu)優(yōu)先B、時間優(yōu)優(yōu)先C、價格優(yōu)優(yōu)先D、品種優(yōu)優(yōu)先4.下列屬屬于金融資資產(chǎn)的是(B)。A、收據(jù)B、股票C、購物券券D、貨物提提單5.按股東東承擔的風風險和享有有權(quán)益情況況來劃分，股股票可以劃

33、劃分為(DD)。A、記名股股和無記名名股B、面額股股和無面額額股C、流通股股和非流通通股D、普通股股和優(yōu)先股股6.紅籌股股是指在香香港上市的的中資概念念股，這些些紅籌股(B)。A、注冊地地和上市地地都在中國國大陸B(tài)、注冊地地在中國大大陸，上市市地是在中中國香港C、注冊地地和上市地地都在中國國香港D、注冊地地在中國香香港，上市市地在中國國大陸7.以下債債券中風險險最高的是是(D)。A、國債B、地方政政府債券C、公司債債D、垃圾債債券8.通常所所說的股市市行情，即即股票價格格是指(BB)。A、股票的的帳面價值值B、股票的的市場價值值C、股票的的票面價值值D、股票的的內(nèi)在價值值9.金融市市場主體是是

34、指(C)。A、金融交交易的工具具B、金融中中介機構(gòu)C、金融市市場上的交交易者D、金融監(jiān)監(jiān)管部門10.金融融市場客體體是指(AA)。A、金融交交易的工具具B、金融中中介機構(gòu)C、金融市市場上的交交易者D、金融監(jiān)監(jiān)管部門11.下列列不屬于金金融市場客客體的是(A)。A、股票價價格指數(shù)B、期貨C、中央銀銀行票據(jù)D、債券12.下列列組織不能能作為貨幣幣資金供方方或需方而而參與金融融市場交易易的是(CC)。A、中央銀銀行B、財政部部C、證監(jiān)會會D、私營企企業(yè)13.折價價發(fā)行的附附息債券，票票面利率是是6%，則則實際的到到期收益率率可能是(C)。A、6%B、6.225%C、 5.6%D、以上都都不可能14.

35、下列列金融資產(chǎn)產(chǎn)不屬于基基礎(chǔ)資產(chǎn)的的是(D)。A、普通股股票B、國債C、優(yōu)先股股票D、遠期合合約15.以下下各類金融融資產(chǎn)不屬屬于貨幣市市場工具的的是(B)。A、銀行承承兌匯票B、3年期期國債C、可轉(zhuǎn)讓讓大額定期期存單D、回購協(xié)協(xié)議16.下列列金融機構(gòu)構(gòu)不參與同同業(yè)拆借市市場交易的的是(B)。A、國有控控股商業(yè)銀銀行B、銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管理理委員會C、郵政儲儲蓄銀行D、證券投投資公司17.以下下對銀行承承兌匯票的的特征的描描述錯誤的的是(D)。A、安全性性高B、信用度度高C、靈活性性好D、收益率率高18.金融融市場的最最基本、最最重要的功功能是(AA)。A、融通貨貨幣資金B(yǎng)、資源配配置C、產(chǎn)生超超

36、額收益D、調(diào)節(jié)經(jīng)經(jīng)濟19.金融融市場的融融資方式是是(C)。A、直接融融資B、間接融融資C、直接融融資與間接接融資并存存D、自由融融資20.下列列對貨幣市市場的特征征的描述正正確的是(D)。A、風險性性低，收益益高B、收益高高，安全性性也高C、流動性性低，安全全性也低D、風險性性低，流動動性高21.下列列對資本市市場的特征征的描述正正確的是(A)。A、風險性性高，收益益也高B、收益高高，安全性性也高C、流動性性低，風險險性也低D、風險性性低，安全全性也低22.金融融市場按交交割時間分分類，可以以劃分為(C)。A、貨幣市市場與資本本市場B、一級市市場與二級級市場C、現(xiàn)貨市市場與期貨貨市場D、股票

37、市市場與債券券市場23.下列列關(guān)于金融融市場的分分類正確的的是(C)。A、按交易易場所劃分分為期貨市市場和現(xiàn)貨貨市場B、按交割割時間劃分分為貨幣市市場和資本本市場C、按金融融工具劃分分為債券市市場、股票票市場、外外匯市場、保險市場場等D、按交易易價段劃分分為場外市市場和場內(nèi)內(nèi)市場24.下列列金融工具具中屬于間間接融資工工具的是(D)。A、國債B、企業(yè)債債券C、公司股股票D、銀行貸貸款25.下列列不屬于我我國貨幣市市場組成部部分的是(B)。A、同業(yè)拆拆借市場B、公司債債市場C、債券回回購市場D、票據(jù)市市場26.下列列不屬于固固定收益證證券的金融融工具是(B)。A、銀行存存款B、普通股股票C、優(yōu)先

38、股股票D、國債27.兼具具債券和股股票特性的的融資工具具是(C)。A、商業(yè)票票據(jù)B、銀行貸貸款C、可轉(zhuǎn)換換公司債券券D、回購協(xié)協(xié)議28.半年年期的無息息政府債券券(1822天)面值值為10000元，發(fā)發(fā)行價為9982.335元，則則該債券的的投資收益益率為(CC)。A、 1.76%B、1.779%C、3.555%D、3.449%29.關(guān)于于回購協(xié)議議，以下說說法正確的的是(B)。A、回購協(xié)協(xié)議是一種種信用貸款款協(xié)議B、資金借借入人將標標的證券抵抵押給資金金借出方，并并承諾在未未來某個時時候用資金金將協(xié)議購購回C、回購協(xié)協(xié)議比擔保保貸款更加加不安全D、公司債債券的信用用等級低，所所以不能作作為回

39、購協(xié)協(xié)議的標的的物30.貨幣幣市場基金金的資產(chǎn)組組合中不包包含的資產(chǎn)產(chǎn)種類有(A)。A、股票B、國券券券C、商業(yè)票票據(jù)D、大額可可轉(zhuǎn)讓定期期存單31.某日日的銀行掛掛牌利率是是3.24435%，銀銀行拆入資資金30萬萬元，期限限為2天，固固定上浮比比率為0.04355%，拆入入到期利息息是(C)。A、 3556元B、3655元C、3600元D、3466元32.按利利息的支付付方式，可可將債券分分類為附息息債券、一一次還本付付息債券和和(C)。A、信用債債券B、不動產(chǎn)產(chǎn)抵押債券券C、貼現(xiàn)債債券D、擔保債債券33.以下下對股票和和債券特征征的比較，其其中不正確確的是(DD)。A、股票的的期限是不不

40、確定的，債債券通常有有確定的到到期日B、普通股股票所有者者可以參與與公司決策策，債券持持有者則通通常無此權(quán)權(quán)利C、股票不不具有償還還性，而債債券到期時時發(fā)行人必必須償還債債券本息D、股票和和債券都是是權(quán)益證券券34.以下下關(guān)于封閉閉式證券投投資基金與與開放式證證券投資基基金的區(qū)別別的論述，不不正確的是是(A)。A、開放式式基金的全全部資金都都用于證券券投資，封封閉式基金金則保有一一部分現(xiàn)金金B(yǎng)、開放式式基金的份份額是可變變的，而封封閉式基金金的份額是是不變的C、投資者者可以隨時時向開放式式基金申購購或贖回基基金份額，投投資封閉式式基金時，只只能按市價價買賣D、開放式式基金的買買賣價格是是以基金

41、單單位的資產(chǎn)產(chǎn)凈值為基基礎(chǔ)計算的的，封閉式式基金若上上市交易，則則其買賣價價格受市場場供求的影影響較大35.其他他條件相同同情況下，以以外幣計價價的債券的的風險高于于以本幣計計價的債券券的風險，風風險來自于于(C)。A、信用風風險B、政策風風險C、匯率風風險D、系統(tǒng)性性風險36.股票票期貨與股股票期權(quán)的的區(qū)別不包包括(D)。A、計價方方式不同B、權(quán)利義義務的對稱稱性不同C、到期收收益的分布布不同D、標的資資產(chǎn)不同37.銀行行加入了“48，66%”的遠遠期協(xié)議，作作為資金的的需求方，則則以下說法法正確的是是(B)。A、該協(xié)議議表示4個個月后起息息的8個月月期協(xié)議利利率為6%交易所B、當4個個月后

42、市場場利率比66%高時，銀銀行可能承承受信用風風險C、當4個個月后市場場利率比66%低時，銀銀行相當于于獲得了一一份保險D、當4個個月后市場場利率低于于6%時，協(xié)協(xié)議對銀行行不利38.關(guān)于于期貨合約約和遠期合合約，以下下說法錯誤誤的是(CC)。A、期貨合合約是標準準化的遠期期和約B、期貨和和約的流動動性要比遠遠期合約的的高C、期貨合合約不具有有遠期合約約的套期保保值功能D、遠期合合約在到期期時才能確確定損益程程度，期貨貨合約的損損益可以隨隨時實現(xiàn)39.下列列關(guān)于期權(quán)權(quán)的敘述不不正確的是是(D)。A、期權(quán)買買方擁有權(quán)權(quán)力但沒有有義務執(zhí)行行合約B、看漲期期權(quán)賦予持持有者在一一時期內(nèi)買買入特定資資產(chǎn)

43、C、看漲期期權(quán)的賣方方的獲利是是有限的D、看跌期期權(quán)的賣方方通常會認認為標的資資產(chǎn)的價格格會上漲40.當股股票價格波波動幅度非非常大時，下下列哪個期期權(quán)投資策策略的獲利利可能性高高?(A)A、買入看看漲期權(quán)和和買入看跌跌期權(quán)B、賣出看看漲期權(quán)和和賣出看跌跌期權(quán)C、賣出看看漲期權(quán)和和買入看跌跌期權(quán)D、買入看看漲期權(quán)和和賣出開跌跌期權(quán)41.關(guān)于于金融互換換，以下說說法錯誤的的是(B)。A、互換是是一種雙贏贏的金融合合約B、當一方方在浮動利利率貸款和和固定利率率貸款方面面都具有絕絕對的成本本優(yōu)勢，則則其不可能能參與互換換C、互換雙雙方都承擔擔信用風險險D、互換合合約中一方方的權(quán)利是是另一方的的義務4

44、2.直接接標價法下下1美元=7元人民民幣，1英英鎊=2美美元，則相相對中國人人而言，直直接標價法法下人民幣幣元與英鎊鎊的匯率為為(A)。A、14B、 0.07144C、3.55D、0.2285743.下列列金融交易易中屬于貨貨幣市場交交易的項目目是(B)。A、你從銀銀行獲得了了三年期貸貸款購買一一輛小汽車車B、你在銀銀行購買了了 98000元的短短期國庫券券C、普通股股價格上漲漲，為此你你買入1000股這個個公司的股股票D、你獲得得了一筆收收入，買入入150000元證券券投資基金金44.金融融資產(chǎn)首次次出售給公公眾時形成成的交易市市場是(AA)。A、證券發(fā)發(fā)行市場B、證券次次級市場C、現(xiàn)貨市市

45、場D、第三市市場45.金融融市場的(A)是指指金融市場場具有資金金蓄水池的的作用。A、聚斂功功能B、派生功功能C、調(diào)節(jié)功功能D、配置功功能46.(BB)是指以以期限在一一年以下的的金融資產(chǎn)產(chǎn)為交易標標的物的短短期金融市市場。A、債券市市場B、貨幣市市場C、開放式式基金市場場D、股票市市場47.金融融市場是國國民經(jīng)濟的的“氣象臺臺”是因為為金融市場場具有(BB)。A、資源配配置功能B、反映功功能C、調(diào)節(jié)功功能D、風險再再分配功能能48.風險險厭惡者通通過金融市市場將風險險轉(zhuǎn)嫁給他他人，體現(xiàn)現(xiàn)了金融市市場的(DD)。A、資源配配置的功能能B、聚斂資資金的功能能C、調(diào)節(jié)微微觀經(jīng)濟的的功能D、風險再再

46、分配功能能二、多選題題共37題題49.若將將封閉式基基金加入到到理財規(guī)劃劃中，則需需要掌握哪哪些投資技技巧?(AABCDEE)A、注意選選擇小盤封封閉式基金金，特別是是要注意小小盤封閉式式基金的持持有人結(jié)構(gòu)構(gòu)和大盤封封閉式基金金的持有人人結(jié)構(gòu)的區(qū)區(qū)別B、注意選選擇折價率率較大的基基金C、要適當當關(guān)注封閉閉式基金的的分紅潛力力D、關(guān)注基基金重倉股股的市場表表現(xiàn)和股市市未來發(fā)展展趨勢E、投資封封閉式基金金要克服暴暴利思維，如如果基金出出現(xiàn)快速上上漲行情，要要注意獲利利了結(jié)50.下列列金融投資資工具屬于于固定收益益證券的是是(BCDD)。A、銀行活活期存款B、國庫券券C、公司債債券D、資產(chǎn)抵抵押債券

47、E、期權(quán)51.以下下關(guān)于股票票的表述中中正確的有有(ABCCE)。A、股票的的理論價格格和市場價價格不一定定相等B、股票投投資收益由由股息、資資本損益和和資本增值值收益組成成C、股票價價格指數(shù)可可以反映整整個股票市市場上各種種股票的市市場價格總總體水平及及其變動情情況D、資本損損益的存在在是長期投投資者選擇擇優(yōu)質(zhì)公司司股票后長長期持有的的主要投資資目的E、以股票票市場各個個股票的市市值與股市市總市值的的比例為標標準構(gòu)造股股票投資組組合，能夠夠極大地降降低非系統(tǒng)統(tǒng)性風險52.短期期的投資規(guī)規(guī)劃可以用用到套期保保值技術(shù)，對對此，下列列論述正確確的是(BBCE)。A、套期保保值以回避避現(xiàn)貨價格格風險

48、為目目的，通常常指交易者者通過在現(xiàn)現(xiàn)貨市場與與期貨市場場同時做相相同方向的的交易從而而為其現(xiàn)貨貨保值B、套期保保值交易與與現(xiàn)貨交易易是分開進進行的，很很少以現(xiàn)貨貨交割為結(jié)結(jié)果C、套期保保值可以分分為買入套套期保值和和賣出套期期保值D、賣出套套期保值是是指通過期期貨市場買買入期貨合合約以防止止因現(xiàn)貨價價格上漲而而遭受損失失E、在外匯匯市場上，作作為風險管管理的套期期保值行為為和投機行行為是共存存的53.期現(xiàn)現(xiàn)套利和套套期保值兩兩種投資策策略的不同同點有(BBC)。A、套期保保值經(jīng)常會會導致實物物交割B、期現(xiàn)套套利則一般般很少進行行實物交割割C、套期保保值首先是是因為持有有了現(xiàn)貨頭頭寸，于是是才產(chǎn)

49、生避避險需要從從而進行期期貨操作D、期現(xiàn)套套利是直接接為了盈利利而在現(xiàn)貨貨期貨兩個個市場中同同時進行雙雙向操作E、套期保保值肯定是是有風險的的F、期現(xiàn)套套利在理論論上是基本本無風險的的交易G、套期保保值主要是是一種投機機行為H、期現(xiàn)套套利則主要要是一種投投資行為I、以上選選項都是正正確的54.下列列金融交易易中屬于資資本市場交交易的項目目是(CDD)。A、你從銀銀行獲得了了半年期貸貸款購買一一輛小汽車車B、你在銀銀行購買了了 98000元的短短期國庫券券C、普通股股價格上漲漲，為此你你買入1000股這個個公司的股股票D、你獲得得了一筆收收入，買入入150000元證券券投資基金金55.貨幣幣市場

50、基金金的投資對對象包括(ABD)。A、銀行短短期存款B、短期國國庫券C、股票組組合D、銀行承承兌票據(jù)E、股指期期貨56.金融融市場的微微觀經(jīng)濟功功能有(BBCDE)。A、資源配配置B、儲存財財富、增值值財富C、風險管管理D、聚斂社社會資金，融融通資金供供需E、流動性性功能57.按照照交易標的的物來對金金融市場進進行分類，可可以分為(ACDEE)A、外匯市市場B、柜臺市市場C、貨幣市市場D、資本市市場E、外匯市市場58.下列列指標能體體現(xiàn)金融市市場的價格格水平的是是(CDEE)。A、年股票票發(fā)行總量量B、上市公公司總數(shù)C、股票價價格指數(shù)D、貨幣市市場基準利利率E、銀行間間同業(yè)拆借借利率59.貨幣

51、幣市場上的的金融工具具有(ACCD)。A、商業(yè)票票據(jù)B、股票C、支票D、匯票E、期貨60.下列列金融工具具中屬于直直接融資工工具的有(ABCEE)。A、國庫券券B、企業(yè)債債券C、國債D、可轉(zhuǎn)讓讓大額定期期存單E、股票61.以下下對銀行承承兌匯票的的特征的論論述，正確確的是(AABCD)。A、票據(jù)的的主債務人人是銀行B、票據(jù)以以銀行信用用為基礎(chǔ)，信信用風險較較低C、可以拿拿票據(jù)到中中央銀行貼貼現(xiàn)，流動動性較高D、相對于于面額而言言，票據(jù)的的發(fā)行價格格叫高E、票據(jù)的的收益率較較高62.可轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓大額定定期存單與與定期存款款的區(qū)別體體現(xiàn)在(AABCD)。A、定期存存款記名，不不可流通B、可轉(zhuǎn)讓讓大額定

52、期期存單可以以在市場流流通C、定期存存款的金額額不固定，可可轉(zhuǎn)讓大額額定期存單單有固定的的面額D、定期存存款的利率率固定，可可轉(zhuǎn)讓大額額定期存單單的利率可可以使浮動動的E、定期存存款可以提提前支取，可可轉(zhuǎn)讓大額額定期存單單不可以提提前支取F、可轉(zhuǎn)讓讓大額定期期存單不可可以提前支支取，所以以其流動能能力比定期期存款的低低63.以下下對貨幣市市場基金的的論述正確確的是(AACDE)。A、國庫券券、銀行定定期存單等等是貨幣市市場基金的的投資工具具B、貨幣市市場基金所所投資的工工具風險較較低，收益益率較高C、貨幣市市場基金的的管理費用用通常比股股票基金或或債券基金金的低D、貨幣市市場基金的的風險要比比

53、銀行存款款的高E、貨幣市市場基金投投資的資產(chǎn)產(chǎn)的期限比比較短，通通常在一年年以內(nèi)64.股票票的特征有有(ABCCDE)。A、收益性性B、風險性性C、穩(wěn)定性性D、流動性性E、經(jīng)營決決策的參與與性65.債券券的特征有有(ABCCD)。A、收益性性B、安全性性C、流動性性D、償還性性E、參與性性66.以下下證券中風風險通比政政府債券高高的金融工工具是(BBCDE)。A、銀行定定期存款B、期貨C、期權(quán)D、股票E、公司債債券67.投資資債券時投投資者能直直接看到的的要素有(CDE)。A、持有收收益率B、到期收收益率C、附息債債券的票面面利率D、債券的的發(fā)行額E、債券的的期限68.證券券投資基金金的特點有

54、有(ABCCDE)。A、規(guī)模經(jīng)經(jīng)營B、分散投投資C、專業(yè)化化管理D、服務專專業(yè)化E、管理費費用低于直直接投資于于基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)本身69.成長長型基金與與收入型基基金的區(qū)別別體現(xiàn)在(ACD)。A、成長型型基金重視視基金的長長期成長，強強調(diào)為投資資者帶來經(jīng)經(jīng)常性收益益B、收入型型基金強調(diào)調(diào)基金單位位價格增長長，使投資資者獲得穩(wěn)穩(wěn)定的、最最大化當期期收入C、成長型型基金投資資的資產(chǎn)風風險較小，收收入型基金金投資的資資產(chǎn)風險較較大D、成長型型基金中現(xiàn)現(xiàn)金持有量量較小，收收入型基金金中現(xiàn)金持持有量比較較大E、成長型型基金一般般不會直接接將股息分分配給投資資者，而是是將股息在在投資于市市場F、收入型型基金一般

55、般均按時派派息給投資資者G、以上說說法都正確確70.股票票的風險構(gòu)構(gòu)成中屬于于系統(tǒng)風險險的是(AABCE)。A、政策風風險B、市場風風險C、利率風風險D、財務風風險E、通貨膨膨脹風險71.下列列關(guān)于各類類債券的風風險和收益益的比較和和斷言，正正確的是(BDE)。A、金融債債券的信用用風險是最最小的債券券B、附息債債券的名義義收益率是是不變的，所所以屬于固固定收益證證券，實際際上債券的的價格變動動頻繁，所所以債券是是有風險的的C、長期債債券是對抗抗通貨膨脹脹的好工具具D、債券的的價格因市市場利率變變化而漲跌跌，這稱為為債券的利利率風險E、投資者者在債券到到期前若想想收回債券券投資，則則需要在債債

56、券市場折折現(xiàn)，從而而可能帶來來一定損失失，這稱為為流動性風風險72.下列列哪些因素素將會使債債券的發(fā)行行利率提高高(AD)。A、債券的的期限長B、債券發(fā)發(fā)行機構(gòu)的的信譽高C、債券有有擔保D、債券發(fā)發(fā)行機構(gòu)面面臨的市場場風險較大大E、債券附附有可轉(zhuǎn)換換成股票的的條款73.理財財客戶投資資股票之后后成為公司司的股東，其其享有的權(quán)權(quán)益的內(nèi)容容包括(AABCDEE)。A、股本B、資本公公積C、盈余公公積D、法定公公益金E、未分配配利潤74.以下下哪個金融融市場屬于于短期資金金市場?(ABCEE)。A、同業(yè)拆拆借市場B、票據(jù)市市場C、大額定定期存單市市場D、股票市市場E、回購協(xié)協(xié)議市場75.在我我國目前

57、情情況下，以以下哪些金金融機構(gòu)通通過直接融融資獲得資資金?(AABDE)A、證券公公司B、非銀行行金融機構(gòu)構(gòu)C、商業(yè)銀銀行D、保險公公司E、投資銀銀76.相對對于普通股股而言，優(yōu)優(yōu)先股的優(yōu)優(yōu)先性表現(xiàn)現(xiàn)在以下哪哪些方面?(AB)A、優(yōu)先領(lǐng)領(lǐng)取固定股股息B、當公司司破產(chǎn)清算算時，對公公司剩余財財產(chǎn)有先于于普通股的的要求權(quán)C、優(yōu)先參參加公司的的紅利分配配D、借助表表決權(quán)參加加公司經(jīng)營營管理E、選舉公公司高管優(yōu)優(yōu)先權(quán)77.下列列哪些是決決定債券的的理論價格格的要素變變量?(AABC)A、債券的的面植B、債券的的期限C、市場利利率水平D、債券發(fā)發(fā)行價格E、債券發(fā)發(fā)行主體78.按照照債券的券券面形式可可以

58、將債券券分類為(ABC)。A、實物債債券B、憑證式式債券C、記帳式式債券D、浮動利利率債券E、固定利利率債券79.按照照債券的發(fā)發(fā)行主體將將債券進行行分類，可可分為(BBDE)。A、國際債債券B、政府債債券C、歐洲債債券D、公司債債券E、金融債債券80.下列列哪些因素素影響到債債券的收益益率?(AABCE)A、息票率率B、期限C、購買價價格D、發(fā)行費費用E、債券稅稅收81.以下下對看跌期期權(quán)的執(zhí)行行價格的理理解正確的的是(CEE)。A、執(zhí)行價價格是看跌跌期權(quán)的權(quán)權(quán)利金B(yǎng)、執(zhí)行價價格看跌期期權(quán)合約相相對應的標標的資產(chǎn)的的市場價格格C、期權(quán)買買方有權(quán)利利按此價格格賣出對應應的標的資資產(chǎn)D、期權(quán)買買

59、方有權(quán)利利按此價格格買入相對對應的標的的資產(chǎn)E、期權(quán)賣賣方有義務務按此價格格向買方買買入相對應應的標的資資產(chǎn)82.證券券投資基金金按照投資資工具的品品種，可以以分類為(ACD)。A、股票基基金B(yǎng)、成長型型基金C、債券基基金D、貨幣市市場基金E、平衡型型基金83.公債債的特征包包括(ABBCE)。A、安全系系數(shù)高B、流動性性強C、收益比比較穩(wěn)定D、收益率率高E、享受免免稅待遇84.與股股票、債券券相比，證證券投資基基金的特征征體現(xiàn)在以以下哪些方方面?(AABCDEE)A、投資方方式B、價格取取向C、投資者者地位D、風險程程度E、收益情情況85.影響響認股權(quán)證證的價格的的內(nèi)在因素素有(ABBCDE

60、)。A、標的股股票的價格格B、期限C、認股價價格D、換股比比率E、無風險險利率三、判斷題題共30題題86.個人人既可以是是金融市場場上的資金金供給方，亦亦可以是資資金需求方方。(2)1、錯2、對87.債券券是由債務務人向債權(quán)權(quán)人出具的的在約定的的時間承擔擔還本付息息義務的書書面憑證。(2)1、錯2、對88.金融融資產(chǎn)的一一級市場是是流通市場場。(1)1、錯2、對89.理財財客戶將資資金投資于于貨幣市場場，既可以以保障資金金的流動性性，又可以以獲得資金金的時間價價值。(22)1、錯2、對90.研究究者通常將將短期政府府債券的利利率作為無無風險利率率的替代，這這說明短期期政府債券券是無風險險的。(