1、報(bào)告企業(yè)業(yè)：光一科技技股份有有限公司司制作日期期：20133年088月233日信用管理理貫標(biāo)企企業(yè)材料匯總總目 錄一、公司司信用管管理貫標(biāo)標(biāo)內(nèi)部評(píng)評(píng)估報(bào)告告二、公司司信用管管理貫標(biāo)標(biāo)工作總總結(jié)三、公司司發(fā)布的的有關(guān)文文件及七七項(xiàng)管理理制度四、公司司信用管管理貫標(biāo)標(biāo)申請(qǐng)表表五、信用用管理貫貫標(biāo)服務(wù)務(wù)合同六、公司司獲得各各種榮譽(yù)譽(yù)證書及及認(rèn)證體體系證書書七、公司司近三年年財(cái)務(wù)報(bào)報(bào)表八、公司司內(nèi)評(píng)分分表報(bào)告企業(yè)業(yè)：光一科技技股份有有限公司司制作日期期：20133年088月233日信用管理理貫標(biāo)企企業(yè)內(nèi)部評(píng)估估報(bào)告淮安市楚楚城水泥泥有限公公司信用用管理貫貫標(biāo)內(nèi)部評(píng)估估報(bào)告一、企業(yè)業(yè)基本情情況淮安市水水

2、泥有限限公司地地處風(fēng)景景秀麗的的京杭大大運(yùn)河畔畔，東臨臨京滬高高速和新新長(zhǎng)鐵路路，南倚倚宿淮鹽鹽高速110000米，西西靠淮江江路，水水路交通通便捷。公司擁?yè)碛泄潭ǘㄙY產(chǎn)660000萬(wàn)元，占地面面積1550畝，建筑面面積5880000平方米米；主設(shè)設(shè)備有3.88133米大型型球磨機(jī)機(jī)及其配配套的生生產(chǎn)線；全自動(dòng)動(dòng)化散裝裝樓二座座、裝卸卸碼頭年年吞吐量量1500萬(wàn)噸，年水泥泥生產(chǎn)能能力1000萬(wàn)噸噸?！俺桥婆啤鄙虡?biāo)是是江蘇省省“著名商商標(biāo)”、淮安安市“知名商商標(biāo)”；主產(chǎn)產(chǎn)品“楚城牌牌”水泥是是淮安市市“名牌產(chǎn)產(chǎn)品”；曾在在省市質(zhì)質(zhì)量評(píng)比比中獲“雙百獎(jiǎng)獎(jiǎng)”和“金杯獎(jiǎng)獎(jiǎng)”；國(guó)標(biāo)標(biāo)資質(zhì)證證書、生生產(chǎn)

3、許可可證、商商標(biāo)注冊(cè)冊(cè)證、化化驗(yàn)合格格證、計(jì)計(jì)量合格格證等。各種軟軟件設(shè)施施一應(yīng)俱俱全，全全面質(zhì)量量管理曾曾被國(guó)家家農(nóng)業(yè)部部批為“達(dá)標(biāo)企企業(yè)”。公司司是淮安安區(qū)工業(yè)業(yè)二十強(qiáng)強(qiáng)企業(yè)。企業(yè)通通過(guò)了國(guó)國(guó)家ISSO:990011：20008質(zhì)量量體系認(rèn)認(rèn)證、環(huán)環(huán)境體系系認(rèn)證和和職業(yè)健健康安全全體系認(rèn)認(rèn)證。公公司通過(guò)過(guò)了省清清潔生產(chǎn)產(chǎn)驗(yàn)收和和淮安市市安全生生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)化驗(yàn)收收，始終終堅(jiān)持“顧客滿滿意是我我們永恒恒的追求求”的質(zhì)量量方針，以質(zhì)量量拓市場(chǎng)場(chǎng)，以管管理求發(fā)發(fā)展，全全面提升升企業(yè)管管理水平平。公司產(chǎn)品品P.OO52.5級(jí)、P.OO42.5級(jí)和和P.CC32.5級(jí)水水泥具有有早期強(qiáng)強(qiáng)度高，凝結(jié)時(shí)時(shí)間

4、快、耐磨性性好等優(yōu)優(yōu)點(diǎn)，暢暢銷于省省內(nèi)外，適用于于高速公公路、地地下隧道道和高層層建筑，并在混混凝土攪攪拌站，管樁等等國(guó)家重重點(diǎn)建設(shè)設(shè)工程中中得到廣廣泛應(yīng)用用。我們們將以全全新的經(jīng)經(jīng)營(yíng)理念念、堅(jiān)定定的企業(yè)業(yè)團(tuán)隊(duì)精精神、誠(chéng)誠(chéng)信的服服務(wù)道德德與廣大大客戶友友好合作作。我公司下下游客戶戶主要分分布在淮淮安市和和淮安區(qū)區(qū)，其中中主要以以城區(qū)小小區(qū)建設(shè)設(shè)和混凝凝土攪拌拌站為主主。部分分銷往農(nóng)農(nóng)村小城城鎮(zhèn)建設(shè)設(shè)，客戶戶數(shù)量除除零散戶戶外，主主要有下下列客戶戶：金山山攪拌站站、祥淮淮攪拌站站、銳志志攪拌站站、漢邦邦攪拌站站、元振振攪拌站站、錦繡繡山陽(yáng)小小區(qū)、玖玖瓏灣小小區(qū)、盛盛世豪庭庭小區(qū)、淮上人人家小區(qū)區(qū)

5、、城南南1號(hào)小區(qū)區(qū)。二、企業(yè)業(yè)基本素素質(zhì)（一）公公司變更更情況淮安市楚楚城水泥泥有限公公司成立立于20002年年9月，注冊(cè)資資本511萬(wàn)元，法人代代表金少少春；220077年100月法人人變更為為谷輝，注冊(cè)資資本為5501萬(wàn)萬(wàn)元，其其余未變變；20012年年5月法法人變更更為華建建軍，其其余未變變。（二）股股東情況況公司實(shí)際際控股股股東為華華玉海，出資4450萬(wàn)萬(wàn)元，出資比比例占公公司注冊(cè)冊(cè)資本的的89.82%，任公公司董事事長(zhǎng)。公公司法人人代表為為華建軍軍，出資資51萬(wàn)萬(wàn)元，任任公司總總經(jīng)理。（三）人人力資源源素質(zhì)1.法定定代表人人素質(zhì)公司法人人代表華華建軍同同志二00一一年年四月被被淮安市

6、市人民政政府授予予“市勞動(dòng)動(dòng)模范”稱號(hào)。（四）經(jīng)經(jīng)營(yíng)管理理素質(zhì)1.公司司法人治治理結(jié)構(gòu)構(gòu)淮安市楚楚城水泥泥有限公公司為有有限責(zé)任任公司，公司法法定代表表人為公公司總經(jīng)經(jīng)理。股股東會(huì)是是公司的的最高權(quán)權(quán)力機(jī)構(gòu)構(gòu)。公司司下設(shè)88個(gè)科室室，分別別為廠辦辦、財(cái)務(wù)務(wù)科、供供銷科、生技科科、質(zhì)檢檢中心、粉磨車車間、機(jī)機(jī)修車間間和安保?？啤７址止っ鞔_確合理。該公司司的組織織結(jié)構(gòu)如如下圖表表1所示示：董事長(zhǎng)廠辦財(cái)務(wù)科供銷科生技科質(zhì)檢中心粉磨車間機(jī)修車間安保科總經(jīng)理2經(jīng)營(yíng)營(yíng)目標(biāo)淮安市楚楚城水泥泥有限公公司自成成立以來(lái)來(lái)，一直直注重高高科技新新產(chǎn)品研研發(fā)。公公司產(chǎn)品品P.OO52.5級(jí)、P.OO42.5級(jí)和和P.

7、CC32.5級(jí)水水泥具有有早期強(qiáng)強(qiáng)度高，凝結(jié)時(shí)時(shí)間快、耐磨性性好等優(yōu)優(yōu)點(diǎn)，暢暢銷于省省內(nèi)外，適用于于高速公公路、地地下隧道道和高層層建筑，并在混混凝土攪攪拌站，管樁等等國(guó)家重重點(diǎn)建設(shè)設(shè)工程中中得到廣廣泛應(yīng)用用。隨著國(guó)內(nèi)內(nèi)外形勢(shì)勢(shì)的發(fā)展展，公司司認(rèn)識(shí)到到市場(chǎng)競(jìng)競(jìng)爭(zhēng)日趨趨激烈，為了公公司的可可持續(xù)發(fā)發(fā)展，經(jīng)經(jīng)市場(chǎng)調(diào)調(diào)研，決決定加大大科研創(chuàng)創(chuàng)新投入入，進(jìn)一一步提高高公司產(chǎn)產(chǎn)品的科科技含量量，占領(lǐng)領(lǐng)高端市市場(chǎng)。公公司將以以全新的的經(jīng)營(yíng)理理念、堅(jiān)堅(jiān)定的企企業(yè)團(tuán)隊(duì)隊(duì)精神、誠(chéng)信的的服務(wù)道道德與廣廣大客戶戶友好合合作。3.經(jīng)營(yíng)營(yíng)企劃（1）實(shí)實(shí)施人才才戰(zhàn)略，緩解和和消除公公司發(fā)展展的“瓶頸”公司目前前人員面面臨

8、的主主要問(wèn)題題是，有有豐富管管理經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)的技術(shù)術(shù)人才少少，獨(dú)擋擋一面的的人才少少，高素素質(zhì)管理理人才少少，公司司要發(fā)展展，光靠靠目前的的人員顯顯然不夠夠，市場(chǎng)場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)爭(zhēng)，實(shí)際際是人才才的競(jìng)爭(zhēng)爭(zhēng)，因此此，要在在做好企企業(yè)現(xiàn)有有人員素素質(zhì)情況況調(diào)查的的基礎(chǔ)上上，認(rèn)真真分析企企業(yè)人才才結(jié)構(gòu)，根據(jù)企企業(yè)未來(lái)來(lái)發(fā)展需需要，制制定企業(yè)業(yè)培養(yǎng)人人才的實(shí)實(shí)施計(jì)劃劃。要改改變用人人觀念，大力加加強(qiáng)人才才的引進(jìn)進(jìn)和培養(yǎng)養(yǎng)，在用用好公司司現(xiàn)有人人才的基基礎(chǔ)上，對(duì)公司司目前急急缺的靠靠引進(jìn)和和聘用來(lái)來(lái)解決，同時(shí)加加強(qiáng)新來(lái)來(lái)大學(xué)生生的培養(yǎng)養(yǎng)力度，做好人人才儲(chǔ)備備。（2）立立足崗位位，加強(qiáng)強(qiáng)培養(yǎng)。在做好好引進(jìn)人人才的同同時(shí)

9、，根根據(jù)我公公司目前前發(fā)展現(xiàn)現(xiàn)狀，還還應(yīng)注重重企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)有人才才的培養(yǎng)養(yǎng)，調(diào)配配和有效效利用現(xiàn)現(xiàn)有的人人才資源源，挖掘掘現(xiàn)有人人才的聰聰明才智智，擴(kuò)展展其才能能，提升升其進(jìn)一一步為企企業(yè)發(fā)揮揮智力的的積極性性。要鼓鼓勵(lì)其立立足本職職潛心學(xué)學(xué)習(xí)，主主動(dòng)幫助助其解決決有關(guān)實(shí)實(shí)際問(wèn)題題；對(duì)現(xiàn)現(xiàn)有人才才中具有有一定實(shí)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)、有培培養(yǎng)前途途的，要要?jiǎng)?chuàng)造條條件把他他們送到到有關(guān)院院校進(jìn)行行專門的的理論培培訓(xùn)，進(jìn)進(jìn)一步拓拓寬其知知識(shí)面，盡早培培養(yǎng)為企企業(yè)自己己的高級(jí)級(jí)專業(yè)人人才。這這是我公公司降低低成本，提高經(jīng)經(jīng)濟(jì)效益益的有效效途徑。對(duì)新來(lái)來(lái)的大學(xué)學(xué)生，大大膽使用用，給他他們壓擔(dān)擔(dān)子，使使其早一一點(diǎn)成材材

10、，滿足足我公司司長(zhǎng)期人人才需求求。（3）公公司各內(nèi)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)構(gòu)成立后后，根據(jù)據(jù)分工情情況，建建立和完完善各種種管理和和獎(jiǎng)懲制制度，做做到責(zé)、利對(duì)等等，提高高公司員員工工作作的主動(dòng)動(dòng)性和積積極性，提高公公司運(yùn)做做效率。公司可可以加大大對(duì)企業(yè)業(yè)文化的的重視，形成與與企業(yè)共共榮辱的的文化氛氛圍。增增加對(duì)員員工的績(jī)績(jī)效考核核以及獎(jiǎng)獎(jiǎng)懲制度度，以提提高員工工的積極極性。發(fā)發(fā)揮監(jiān)督督機(jī)構(gòu)的的作用，杜絕有有損公司司利益的的事情的的發(fā)生，保障企企業(yè)發(fā)展展規(guī)劃的的順利實(shí)實(shí)施。公公司目前前正按照照企業(yè)發(fā)發(fā)展規(guī)劃劃規(guī)定主主要思路路，具體體制定各各項(xiàng)政策策以及各各項(xiàng)實(shí)施施辦法，爭(zhēng)取早早日實(shí)施施發(fā)展規(guī)規(guī)劃，提提高企業(yè)業(yè)的

11、業(yè)績(jī)績(jī)和知名名度。4.客戶戶集中程程度我公司下下游客戶戶主要分分布在淮淮安市和和淮安區(qū)區(qū)，其中中主要以以城區(qū)小小區(qū)建設(shè)設(shè)和混凝凝土攪拌拌站為主主，部分分銷往農(nóng)農(nóng)村小城城鎮(zhèn)建設(shè)設(shè)。（五）競(jìng)競(jìng)爭(zhēng)能力力1.服務(wù)務(wù)質(zhì)量公司自覺(jué)覺(jué)恪守職職業(yè)道德德，主動(dòng)動(dòng)接受社社會(huì)監(jiān)督督，向社社會(huì)發(fā)布布企業(yè)產(chǎn)產(chǎn)品質(zhì)量量和服務(wù)務(wù)質(zhì)量標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)，絕絕不生產(chǎn)產(chǎn)和出售售偽劣產(chǎn)產(chǎn)品、過(guò)過(guò)期產(chǎn)品品。2.質(zhì)量量管理企業(yè)通過(guò)過(guò)了國(guó)家家ISOO:90001：20008質(zhì)量量體系認(rèn)認(rèn)證，并并將質(zhì)量量管理體體系方針針貫穿于于整個(gè)生生產(chǎn)過(guò)程程，大力力發(fā)展循循環(huán)經(jīng)濟(jì)濟(jì)，降低低生產(chǎn)成成本，實(shí)實(shí)現(xiàn)客戶戶與企業(yè)業(yè)雙贏。3.品牌牌價(jià)值20055年度全全區(qū)工業(yè)

12、業(yè)經(jīng)濟(jì)二二十強(qiáng)企企業(yè)，220111年經(jīng)江江蘇省工工商行政政管理局局認(rèn)定，“楚城”商標(biāo)為為江蘇省省著名商商標(biāo)，220088-20009年年度淮安安市楚州州區(qū)“誠(chéng)信單單位”，20009年年4月被被淮安市市人民政政府評(píng)為為“和諧勞勞動(dòng)關(guān)系系，履行行社會(huì)責(zé)責(zé)任”星級(jí)企企業(yè)，江江蘇省質(zhì)質(zhì)量技術(shù)術(shù)監(jiān)督局局評(píng)定為為“定量包包裝商品品生產(chǎn)企企業(yè)計(jì)量量保證能能力”合格單單位，江江蘇省技技術(shù)監(jiān)督督局評(píng)定定為“采用國(guó)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)合格單單位”。4.市場(chǎng)場(chǎng)地位和和份額公司產(chǎn)品品P.OO52.5級(jí)、P.OO42.5級(jí)和和P.CC32.5級(jí)水水泥具有有早期強(qiáng)強(qiáng)度高，凝結(jié)時(shí)時(shí)間快、耐磨性性好等優(yōu)優(yōu)點(diǎn)，暢暢銷于省省內(nèi)外，適用于于

13、高速公公路、地地下隧道道和高層層建筑，并在混混凝土攪攪拌站，管樁等等國(guó)家重重點(diǎn)建設(shè)設(shè)工程中中得到廣廣泛應(yīng)用用。三、信用用管理貫貫標(biāo)工作作（一）信信用管理理方針及及信用管管理目標(biāo)標(biāo)1.公司司信用管管理方針針是樹立立誠(chéng)信經(jīng)經(jīng)營(yíng)意識(shí)識(shí)，建立立科學(xué)完完善的內(nèi)內(nèi)部信用用管理體體系，加加強(qiáng)對(duì)上上、下游游客戶的的資信管管理，全全面推行行產(chǎn)品質(zhì)質(zhì)量管理理。2.公司司信用管管理目標(biāo)標(biāo)是按照照江蘇蘇省企業(yè)業(yè)信用管管理規(guī)范范的要要求，完完善公司司各項(xiàng)信信用管理理制度，同時(shí)實(shí)實(shí)現(xiàn)信用用銷售年年平均增增長(zhǎng)200%，并并實(shí)現(xiàn)逾逾期賬款款可控，零壞賬賬的信用用管理目目標(biāo)。（二）機(jī)機(jī)構(gòu)設(shè)置置1.信用用管理部部門情況況公司成立

14、立了信用用管理部部具體負(fù)負(fù)責(zé)公司司的信用用體系建建設(shè)工作作。2.信用用管理部部門職責(zé)責(zé)（1）提提出年度度信用管管理政策策、措施施和目標(biāo)標(biāo)方案。（2）建建立客戶戶資信資資料庫(kù)，全面動(dòng)動(dòng)態(tài)地收收集客戶戶的信用用信息。（3）分分析、評(píng)評(píng)價(jià)客戶戶信用狀狀況、信信用能力力，綜合合評(píng)價(jià)客客戶的信信用水平平。（4）及及時(shí)做出出具體客客戶以及及每筆信信用銷售售訂單的的授信額額度和信信用期限限。（5）加加強(qiáng)合同同管理，做好日日常應(yīng)收收賬款的的管理，跟蹤客客戶，及及時(shí)足額額回收貨貨款。（6）適適時(shí)運(yùn)用用外部信信用工具具，降低低或轉(zhuǎn)移移信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。3.信用用管理部部門經(jīng)費(fèi)費(fèi)公司單獨(dú)獨(dú)編制信信用管理理部門的的經(jīng)費(fèi)預(yù)預(yù)

15、算并予予以執(zhí)行行，確保保信用管管理部門門正常運(yùn)運(yùn)轉(zhuǎn)。4.信用用管理人人員配備備由公司副副總擔(dān)任任信用管管理部門門分管領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)，部部門共有有7名信信用管理理工作人人員，其其中兩名名專職，五名兼兼職工作作人員，并定期期組織部部門工作作人員進(jìn)進(jìn)行相關(guān)關(guān)的業(yè)務(wù)務(wù)培訓(xùn)考考核方可可上崗。（三）信信用管理理制度1.信用用管理崗崗位責(zé)任任制度制定本公公司信用用政策、信用管管理制度度、辦法法、組織織實(shí)施信信用管理理工作的的考評(píng)、組織對(duì)對(duì)客戶的的資信調(diào)調(diào)查、提提出并確確定、審審批授信信計(jì)劃，制定逾逾期應(yīng)收收賬款處處理方案案，實(shí)施施有效追追討。協(xié)協(xié)調(diào)與供供銷、財(cái)財(cái)務(wù)、生生產(chǎn)等部部門的關(guān)關(guān)系，及及時(shí)匯總總分析相相關(guān)信用

16、用數(shù)據(jù)，為公司司領(lǐng)導(dǎo)層層決策提提供依據(jù)據(jù)。2.信用用檔案管管理制度度建立完善善的客戶戶信用資資料，包包括客戶戶基本資資料、客客戶信用用調(diào)查表表、客戶戶授信額額度批準(zhǔn)準(zhǔn)表、現(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查查表、財(cái)財(cái)務(wù)報(bào)表表、對(duì)賬賬單、付付款承諾諾等。信用檔案案工作要要保證其其時(shí)效性性，對(duì)相相關(guān)檔案案內(nèi)容采采取定期期和不定定期更新新，嚴(yán)格格執(zhí)行信信用檔案案的保管管期限，信用檔檔案的查查閱必須須履行相相關(guān)審批批手續(xù)。3.合同同管理制制度嚴(yán)格合同同評(píng)審的的合法性性、有效效性和可可履行性性，嚴(yán)格格合同評(píng)評(píng)審程序序，嚴(yán)格格合同評(píng)評(píng)審內(nèi)容容，信用用管理部部門負(fù)責(zé)責(zé)建立合合同管理理臺(tái)賬，合同承承辦人應(yīng)應(yīng)及時(shí)將將合同檔檔案資料料移交

17、信信用管理理員；信信用管理理部對(duì)已已辦結(jié)合合同做好好登記后后移交檔檔案室統(tǒng)統(tǒng)一歸檔檔。4.客戶戶授信管管理制度度由信用管管理部會(huì)會(huì)同相關(guān)關(guān)部門確確定一個(gè)個(gè)時(shí)期內(nèi)內(nèi)的公司司授信計(jì)計(jì)劃，并并根據(jù)客客戶資信信狀況及及等級(jí)劃劃分確定定授信客客戶和授授信額度度，同時(shí)時(shí)按照審審批權(quán)限限履行客客戶授信信額度批批準(zhǔn)表，并做好好授信回回收的相相關(guān)工作作，確保保公司的的信用銷銷售始終終保持一一個(gè)安全全、平穩(wěn)穩(wěn)的狀態(tài)態(tài)。5.客戶戶資信管管理制度度按照客戶戶的不同同性質(zhì)和和合作時(shí)時(shí)間、規(guī)規(guī)模、類類型、信信用狀況況等對(duì)公公司所有有客戶進(jìn)進(jìn)行細(xì)分分，具體體分為低低風(fēng)險(xiǎn)客客戶、一一般風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)客戶、較高風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)客戶戶、極高高風(fēng)險(xiǎn)

18、客客戶四個(gè)個(gè)級(jí)別。根據(jù)不不同等級(jí)級(jí)確定對(duì)對(duì)應(yīng)的信信用額度度、信用用期限和和信用折折扣等，要把握握好客戶戶資信調(diào)調(diào)查的時(shí)時(shí)間、資資信調(diào)查查的內(nèi)容容和方法法，同時(shí)時(shí)利用財(cái)財(cái)務(wù)指標(biāo)標(biāo)對(duì)客戶戶資信狀狀況進(jìn)行行動(dòng)態(tài)跟跟蹤評(píng)定定。6.商賬賬管理制制度財(cái)務(wù)部應(yīng)應(yīng)及時(shí)將將全部賒賒銷業(yè)務(wù)務(wù)詳細(xì)登登入有關(guān)關(guān)的明細(xì)細(xì)賬，填填制賒欠欠客戶對(duì)對(duì)賬單，每月末末編制公公司應(yīng)收收賬款賬賬齡分析析表，將將應(yīng)收賬賬款分為為合同期期內(nèi)、預(yù)預(yù)警期內(nèi)內(nèi)、到期期、逾期期、追討討期等級(jí)級(jí)別，并并由信用用管理部部會(huì)同供供銷等部部門對(duì)每每筆逾期期賬款作作出處理理意見，明確責(zé)責(zé)任，實(shí)實(shí)施有效效追討。同時(shí)信信用管理理部按制制定商賬賬追收辦辦法，通

19、通過(guò)內(nèi)勤勤提示，外勤催催收，委委托專業(yè)業(yè)機(jī)構(gòu)追追討，法法律訴訟訟等手段段保全公公司債權(quán)權(quán)。7.失信信行為追追究制度度明確公司司發(fā)生失失信行為為的表現(xiàn)現(xiàn)形式及及追究措措施，客客戶發(fā)生生失信行行為及公公司擬采采取的追追究措施施，以及及發(fā)生合合同糾紛紛的應(yīng)對(duì)對(duì)措施等等。（四）信信用管理理信息系系統(tǒng)公司目前前財(cái)務(wù)部部使用的的是金蝶蝶K3會(huì)會(huì)計(jì)電算算化軟件件，經(jīng)公公司領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)層批準(zhǔn)準(zhǔn)，信用用管理部部正積極極與財(cái)務(wù)務(wù)軟件供供應(yīng)商協(xié)協(xié)調(diào)，打打算在現(xiàn)現(xiàn)有財(cái)務(wù)務(wù)軟件上上增加管管理模塊塊，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)客戶資資信、客客戶檔案案、客戶戶授信及及合同管管理、商商賬管理理等信息息一體化化管理，從而以以一個(gè)軟軟件實(shí)現(xiàn)現(xiàn)信用、財(cái)務(wù)、

20、供銷等等部門的的信息共共享。（五）客客戶資信信管理1.客戶戶的分類類分為低風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)客戶戶、一般般風(fēng)險(xiǎn)客客戶、較較高風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)客戶、極高風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)客戶戶。2.客戶戶資信調(diào)調(diào)查時(shí)間間第一次交交易必須須全面了了解客戶戶的資信信狀況，正常往往來(lái)客戶戶，定期期做一次次調(diào)查，遇有改改變交易易方式等等重大變變更時(shí)要要及時(shí)做做好資信信調(diào)查。3.客戶戶資信調(diào)調(diào)查的內(nèi)內(nèi)容、方方法內(nèi)容：客客戶基本本情況、人力資資源信息息、物質(zhì)質(zhì)資源信信息、經(jīng)經(jīng)營(yíng)管理理狀況、財(cái)務(wù)狀狀況和銀銀行信息息記錄、關(guān)聯(lián)企企業(yè)信息息、行業(yè)業(yè)發(fā)展趨趨勢(shì)。方法：直直接向客客戶索取取、向客客戶行業(yè)業(yè)主管部部門了解解、向工工商部門門查詢、向金融融機(jī)構(gòu)查查詢、委委

21、托第三三方專業(yè)業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)調(diào)查。（六）客客戶信用用檔案管管理建立完整整的客戶戶信用資資料包括括客戶信信用申請(qǐng)請(qǐng)表、現(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查查表、客客戶信用用審批表表、授信信資料、財(cái)務(wù)報(bào)報(bào)表、通通話記錄錄、對(duì)賬賬單等原原始調(diào)查查資料。并根據(jù)據(jù)客戶的的變化，及時(shí)更更新客戶戶信用檔檔案，保保證客戶戶資料完完整性和和準(zhǔn)確性性。客戶戶信用檔檔案的管管理要保保證檔案案的完整整和安全全性，查查閱相關(guān)關(guān)檔案要要履行審審批手續(xù)續(xù)。（七）客客戶授信信管理1.確定定授信計(jì)計(jì)劃由信用管管理部門門會(huì)同供供銷部、財(cái)務(wù)部部，根據(jù)據(jù)公司實(shí)實(shí)際情況況，在每每年年底底根據(jù)當(dāng)當(dāng)年授信信預(yù)算執(zhí)執(zhí)行情況況制定下下一年度度的全年年授信計(jì)計(jì)劃，報(bào)報(bào)總經(jīng)理理

22、審批。2.審批批授信客客戶審批授信信客戶時(shí)時(shí)，要綜綜合考慮慮到客戶戶的合法法性、客客戶基本本情況、產(chǎn)品情情況、市市場(chǎng)對(duì)客客戶產(chǎn)品品需求情情況、客客戶產(chǎn)品品生命周周期、客客戶市場(chǎng)場(chǎng)地位以以及付款款情況等等等因素素。3.分解解確定授授信額度度要根據(jù)客客戶的具具體分類類情況分分解到個(gè)個(gè)體客戶戶的授信信額度。原則上上低風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)客戶在在上年基基礎(chǔ)上擴(kuò)擴(kuò)大授信信額度，一般風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)客戶戶可以維維持或適適當(dāng)擴(kuò)大大授信額額度，較較高風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)客戶可可以減少少授信額額度，極極高風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)客戶暫暫停授信信。4.授信信回收授信到期期后，客客戶如期期歸還信信用額度度，可繼繼續(xù)循環(huán)環(huán)使用授授信額度度，如客客戶無(wú)法法歸還所所使用的的信

23、用額額度，公公司可以以根據(jù)實(shí)實(shí)際情況況確定是是否給客客戶延期期。5.主要要授信方方法同業(yè)比較較法、初初次限額額法、銷銷售預(yù)測(cè)測(cè)法等。（八）合合同管理理1合同同簽訂前前的評(píng)審審制度（1）合合同評(píng)審審程序A、合同同承辦人人將合同同草本及及相關(guān)資資料交信信用管理理員初審審；B、信信用管理理員填寫寫合同評(píng)評(píng)審表中中初審記記錄交信信用管理理部負(fù)責(zé)責(zé)人審批批，簽署署審批意意見；C、特特殊/重重大合同同，由信信用管理理部人組組織有關(guān)關(guān)部門進(jìn)進(jìn)行驗(yàn)審審，信用用管理員員匯總各各部門會(huì)會(huì)審意見見后交信信用管理理機(jī)構(gòu)負(fù)負(fù)責(zé)人簽簽署意見見，并報(bào)報(bào)董事長(zhǎng)長(zhǎng)批準(zhǔn)實(shí)實(shí)施；D、信信用管理理員將合合同評(píng)審審表歸入入該合同同檔案

24、。（2）評(píng)評(píng)審內(nèi)容容A、簽訂訂合同前前必須嚴(yán)嚴(yán)格審查查對(duì)方當(dāng)當(dāng)事人的的主體資資格。對(duì)對(duì)法人必必須審查查原件或或者蓋有有工商行行政管理理局復(fù)印印專用章章的公司司法人營(yíng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照照或營(yíng)業(yè)業(yè)執(zhí)照的的副本復(fù)復(fù)印件。對(duì)對(duì)非法人人經(jīng)濟(jì)組組織，應(yīng)應(yīng)當(dāng)審查查其是否否按法律律規(guī)定登登記并領(lǐng)領(lǐng)取營(yíng)業(yè)業(yè)執(zhí)照，對(duì)分支支機(jī)構(gòu)或或是事業(yè)業(yè)單位和和社會(huì)團(tuán)團(tuán)體設(shè)立立的經(jīng)營(yíng)營(yíng)單位，除審查查其經(jīng)營(yíng)營(yíng)范圍外外，還應(yīng)應(yīng)同時(shí)審審查其所所從屬的的法人主主體資格格。對(duì)外外方當(dāng)事事人的資資格審查查，應(yīng)調(diào)調(diào)查清楚楚其地位位和性質(zhì)質(zhì)、公司司或組織織是否合合法存在在、法定定名稱、地址、法定代代表人姓姓名、國(guó)國(guó)籍及公公司或組組織注冊(cè)冊(cè)地。B、簽簽訂合

25、同同前需要要審查代代理人的的代理身身份和代代理資格格。代代理人職職務(wù)資格格證明及及個(gè)人身身份證；被被代理人人簽發(fā)的的授權(quán)委委托書；代理理行為是是否超越越了代理理權(quán)限或或代理權(quán)權(quán)是否超超出了代代理期限限。C、簽訂訂合同前前，必須須認(rèn)真審審查對(duì)方方當(dāng)事人人的履約約能力。對(duì)方當(dāng)當(dāng)事人在在合同中中負(fù)有提提供專業(yè)業(yè)性較強(qiáng)強(qiáng)的勞務(wù)務(wù)、工程程項(xiàng)目或或限制經(jīng)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目目等義務(wù)務(wù)時(shí)，應(yīng)應(yīng)當(dāng)要求求對(duì)方當(dāng)當(dāng)事人提提供由政政府法定定機(jī)構(gòu)頒頒發(fā)的經(jīng)經(jīng)營(yíng)許可可證或資資質(zhì)等級(jí)級(jí)證書等等證明。D、簽訂訂合同前前，應(yīng)當(dāng)當(dāng)仔細(xì)審審查對(duì)方方當(dāng)事人人提供的的有前證證明資料料，必要要時(shí)應(yīng)到到簽發(fā)部部門進(jìn)行行驗(yàn)證或或進(jìn)行實(shí)實(shí)地考察察，以防

26、防對(duì)方當(dāng)當(dāng)事人偽偽造證明明材料，對(duì)方當(dāng)當(dāng)事人提提供的各各種證明明資料中中所使用用的當(dāng)事事人名稱稱、印章章等內(nèi)容容必須完完全一致致。E、下下列資料料不能作作為主體體資格和和履約能能力的證證明資料料，但可可歸入合合同檔案案保存，以備考考查。名名片；廠家家廣告、宣傳資資料；各類類電話、手機(jī)等等通訊工工具號(hào)碼碼；對(duì)方方當(dāng)事人人提供的的未經(jīng)我我方合同同承辦人人見證而而復(fù)制的的或未與與原件核核對(duì)無(wú)異異的復(fù)印印資料。（3）合合同簽訂訂管理A、公司司對(duì)外簽簽訂合同同，應(yīng)由由法定代代表人或或法定代代表人授授權(quán)的代代理人進(jìn)進(jìn)行。未未經(jīng)授權(quán)權(quán)，任何何人不得得以公司司名義對(duì)對(duì)外簽訂訂合同。B、合同同應(yīng)當(dāng)采采用書面面形

27、式，合同文文本國(guó)家家或省已已經(jīng)發(fā)布布示范文文本的，應(yīng)當(dāng)采采用合同同示范文文本。C、公司司及所屬屬各單位位的合同同都應(yīng)按按統(tǒng)一規(guī)規(guī)則編號(hào)號(hào)。D、合同同及其有有關(guān)的書書面材料料，應(yīng)當(dāng)當(dāng)語(yǔ)言規(guī)規(guī)范，字字跡清晰晰，條款款完整，內(nèi)容具具體，用用語(yǔ)準(zhǔn)確確。E、訂立立合同，必須完完備合同同條款。合同條條款一般般包括當(dāng)當(dāng)事人的的名稱和和住所，數(shù)量和和質(zhì)量，價(jià)款和和報(bào)酬，履行的的期限、地點(diǎn)和和方式，違約責(zé)責(zé)任及解解決爭(zhēng)議議的方法法等。F、訂立立依法可可以設(shè)定定擔(dān)?；蚧蛘邔?duì)對(duì)對(duì)方當(dāng)事事人的履履約能力力沒(méi)有把把握的合合同，應(yīng)應(yīng)當(dāng)要求求對(duì)方當(dāng)當(dāng)事人依依法提供供保證、抵押、留置、定金等等相應(yīng)形形式的有有效擔(dān)保保。G、對(duì)

28、外外簽訂合合同，要要明確選選擇糾紛紛管轄地地，并力力求選擇擇本公司司所在地地仲裁機(jī)機(jī)構(gòu)或法法院。H、簽訂訂合同，應(yīng)當(dāng)加加蓋公司司的合同同專用章章。I、合同同承辦人人應(yīng)將合合同的副副本一份份及時(shí)送送交本單單位財(cái)務(wù)務(wù)部門備備案，作作為財(cái)務(wù)務(wù)部門收收付貨款款的依據(jù)據(jù)。（4）合合同履約約管理A、依法法成立合合同具有有法律約約束力。一切與與合同有有關(guān)的部部門、人人員必須須本著“重合同同、守信信譽(yù)”的原則則，嚴(yán)格格執(zhí)行合合同所規(guī)規(guī)定的義義務(wù)，確確保月的的實(shí)際履履行或全全面履行行。未經(jīng)經(jīng)審批部部門同意意，任何何個(gè)人或或部門不不得消極極理或擅擅自變更更、中止止、終止止合同。B、合合同履行行過(guò)程中中的具體體負(fù)責(zé)

29、人人，按照照企業(yè)審審核規(guī)定定執(zhí)行，即由誰(shuí)誰(shuí)審核，就由誰(shuí)誰(shuí)負(fù)責(zé)合合同的事事前監(jiān)督督、事中中處理和和事后總總結(jié)。C、總經(jīng)經(jīng)理等有有關(guān)部門門負(fù)責(zé)人人應(yīng)隨時(shí)時(shí)了解、掌握合合同的履履行情況況，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)問(wèn)題及及時(shí)處理理或匯報(bào)報(bào)。否則則，造成成合同不不能履行行、不能能完全履履行的，要追究究有關(guān)人人員的責(zé)責(zé)任。D、因企企業(yè)合同同履行部部門過(guò)錯(cuò)錯(cuò)而導(dǎo)致致企業(yè)利利益受損損的，相相關(guān)責(zé)任任人應(yīng)當(dāng)當(dāng)承擔(dān)賠賠償責(zé)任任并應(yīng)及及時(shí)采取取補(bǔ)救措措施；因因客戶過(guò)過(guò)錯(cuò)給企企業(yè)帶來(lái)來(lái)?yè)p失的的，應(yīng)按按中華華人民共共和國(guó)合合同法提請(qǐng)對(duì)對(duì)方承擔(dān)擔(dān)損害賠賠償責(zé)任任；雙方方都有過(guò)過(guò)錯(cuò)的，各自承承擔(dān)相應(yīng)應(yīng)責(zé)任。E、企業(yè)業(yè)合同履履行部門門應(yīng)當(dāng)組組

30、織工作作人員對(duì)對(duì)合同履履行情況況進(jìn)行全全程監(jiān)控控，以確確認(rèn)合同同履行情情況符合合合同要要求。重重大復(fù)雜雜的合同同項(xiàng)目，由總經(jīng)經(jīng)理同意意后可外外聘專家家參加合合同履行行控制工工作。F、合同同履行部部門應(yīng)制制訂合同同履約流流程，明明確履約約控制指指標(biāo)，明明晰參加加合同履履行工作作人員的的崗位職職責(zé)，編編制合同同履行崗崗位職責(zé)責(zé)書，工工作人員員應(yīng)在崗崗位職責(zé)責(zé)書上簽簽字，并并承擔(dān)相相應(yīng)的法法律責(zé)任任。（5）合合同的變變更和解解除A、合同同的變更更和解除除由合同同承辦人人以書面面形式報(bào)報(bào)合同評(píng)評(píng)審機(jī)構(gòu)構(gòu)審核，批準(zhǔn)后后，盡快快與對(duì)方方簽訂變變更或解解除協(xié)議議。B、我方方當(dāng)事人人遇有不不可抗力力或者其其他

31、原因因無(wú)法履履行合同同時(shí)，應(yīng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)時(shí)收集有有關(guān)證據(jù)據(jù)，并立立即以書書面形式式通知對(duì)對(duì)方當(dāng)事事人，同同時(shí)積極極采取補(bǔ)補(bǔ)救措施施，減少少損失。C、發(fā)現(xiàn)現(xiàn)對(duì)方當(dāng)當(dāng)事人不不履行或或不完全全履行合合同時(shí)，合同承承辦人應(yīng)應(yīng)當(dāng)催促促對(duì)方當(dāng)當(dāng)事人采采取有效效補(bǔ)救措措施，收收集、保保存對(duì)方方當(dāng)事人人不履行行合同的的有關(guān)證證據(jù)，及及時(shí)向合合同管理理機(jī)構(gòu)報(bào)報(bào)告。D、我方方當(dāng)事人人因故變變更或解解除合同同，應(yīng)當(dāng)當(dāng)及時(shí)以以書面形形式通知知對(duì)方當(dāng)當(dāng)事人，說(shuō)明變變更或解解除合同同的原因因和請(qǐng)求求對(duì)方書書面答復(fù)復(fù)的期限限，盡快快與對(duì)方方當(dāng)事人人達(dá)成變變更或解解除合同同的協(xié)議議。5.合同同履約狀狀況公司長(zhǎng)期期以來(lái)以以誠(chéng)信經(jīng)經(jīng)

32、營(yíng)為宗宗旨，多多年來(lái)合合同履約約率一直直保持在在1000%，贏贏得了客客戶，贏贏得了市市場(chǎng)，實(shí)實(shí)現(xiàn)了公公司與客客戶的“雙贏”。（九）商商賬管理理1.賬齡齡分析財(cái)務(wù)部建建立應(yīng)收收賬款賬賬目，明明確應(yīng)收收賬款，并建立立應(yīng)收賬賬款賬齡齡分析表表，將應(yīng)應(yīng)收賬款款按照賬賬齡分為為合同期期內(nèi)、到到期、逾逾期等三三個(gè)階段段，每個(gè)個(gè)階段又又設(shè)置若若干分析析期，并并制訂相相應(yīng)的催催收措施施。2.監(jiān)控控與預(yù)警警，組織織催收信用管理理部根據(jù)據(jù)財(cái)務(wù)部部的應(yīng)收收賬款明明細(xì)表及及賬齡分分析情況況對(duì)所有有應(yīng)收賬賬款實(shí)施施及時(shí)跟跟蹤監(jiān)控控，對(duì)合合同即將將到期的的、預(yù)警警期內(nèi)要要及時(shí)通通知客戶戶按期付付款，對(duì)對(duì)到期和和逾期時(shí)時(shí)

33、間不多多的客戶戶要通過(guò)過(guò)內(nèi)勤催催收，對(duì)對(duì)逾期后后內(nèi)勤催催收無(wú)效效果的要要通過(guò)外外勤催收收，委托托專業(yè)機(jī)機(jī)構(gòu)追討討以及訴訴諸法律律等辦法法解決。（十）外外部信用用工具應(yīng)應(yīng)用在信用管管理工作作中，公公司十分分注重外外部信用用工具的的應(yīng)用。此次開開展企業(yè)業(yè)信用管管理貫標(biāo)標(biāo)工作，公司選選擇江蘇蘇信誠(chéng)資資信評(píng)估估有限公公司作為為信用服服務(wù)咨詢?cè)儥C(jī)構(gòu)，為公司司開展信信用貫標(biāo)標(biāo)工作提提供了輔輔導(dǎo)、咨咨詢等全全方位服服務(wù)，收收到了良良好效果果，為公公司信用用管理工工作夯實(shí)實(shí)了基礎(chǔ)礎(chǔ)，下一一步公司司將在信信用軟件件、信用用調(diào)查報(bào)報(bào)告等多多方面進(jìn)進(jìn)一步加加強(qiáng)外部部信用工工具的應(yīng)應(yīng)用，不不斷提升升公司的的信用管管理

34、水平平和管理理效率。（十一）社會(huì)責(zé)責(zé)任履行行1.消費(fèi)費(fèi)者權(quán)益益公司始終終把質(zhì)量量第一視視為企業(yè)業(yè)生命，多年來(lái)來(lái)一直把把客戶放放在首位位，以服服務(wù)社會(huì)會(huì)為己任任，大多多數(shù)客戶戶與公司司建立了了長(zhǎng)期穩(wěn)穩(wěn)定的合合作關(guān)系系。2.節(jié)能能環(huán)保公司從成成立之初初，便把把環(huán)保、安全放放在首位位，企業(yè)業(yè)通過(guò)了了國(guó)家IISO:90001：20008質(zhì)量量體系認(rèn)認(rèn)證、IISO1140001:220044環(huán)境管管理體系系認(rèn)證、OHSSAS1180001：220077職業(yè)健健康安全全體系認(rèn)認(rèn)證。公公司通過(guò)過(guò)了省清清潔生產(chǎn)產(chǎn)驗(yàn)收和和淮安市市安全生生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)化驗(yàn)收收，始終終堅(jiān)持“顧客滿滿意是我我們永恒恒的追求求”的質(zhì)量量方

35、針，以質(zhì)量量拓市場(chǎng)場(chǎng)，以管管理求發(fā)發(fā)展，全全面提升升企業(yè)管管理水平平。3.職工工權(quán)益公司為職職工辦理理了養(yǎng)老老保險(xiǎn)、醫(yī)療保保險(xiǎn)、工工傷、生生育險(xiǎn)，多年來(lái)來(lái)，未發(fā)發(fā)生一起起勞資糾糾紛。4.公平平競(jìng)爭(zhēng)與與社會(huì)貢貢獻(xiàn)公司累計(jì)計(jì)提供就就業(yè)崗位位超過(guò)2200個(gè)個(gè)，致力力于社會(huì)會(huì)福利、慈善事事業(yè)，多多次進(jìn)行行捐款。被淮安安市人民民政府授授予“和諧勞勞動(dòng)關(guān)系系，履行行社會(huì)責(zé)責(zé)任”星級(jí)企企業(yè)。被被淮安市市楚州區(qū)區(qū)總工會(huì)會(huì)授予“先進(jìn)基基層工會(huì)會(huì)”。被楚楚州區(qū)消消費(fèi)者協(xié)協(xié)會(huì)授予予“誠(chéng)信單單位”稱號(hào)。（十二）內(nèi)、外外部評(píng)估估和持續(xù)續(xù)改進(jìn)公司已初初步建立立了公司司信用管管理的內(nèi)內(nèi)部評(píng)估估機(jī)制，內(nèi)部評(píng)評(píng)估人員員根據(jù)信信

36、用體系系的各項(xiàng)項(xiàng)制度對(duì)對(duì)公司的的信用行行為全面面評(píng)估，對(duì)不合合格項(xiàng)，由責(zé)任任部門分分析原因因并予以以修正。同時(shí)公公司也積積極尋求求與信用用中介機(jī)機(jī)構(gòu)的合合作。利利用第三三方專業(yè)業(yè)機(jī)構(gòu)的的專業(yè)水水準(zhǔn)對(duì)公公司的信信用管理理進(jìn)行外外部評(píng)估估，并不不斷改進(jìn)進(jìn)四、內(nèi)部部評(píng)估結(jié)結(jié)論 淮安市市楚城水水泥有限限公司初初步建立立了信用用管理體體系，在在實(shí)際執(zhí)執(zhí)行中得得到了初初步應(yīng)用用，并收收到了良良好的效效果，公公司積極極履行法法定義務(wù)務(wù)和社會(huì)會(huì)責(zé)任，公司信信用狀況況較好。經(jīng)江蘇蘇信誠(chéng)資資信評(píng)估估有限公公司對(duì)公公司信用用管理狀狀況進(jìn)行行全方位位評(píng)估后后，認(rèn)為為淮安市市楚城水水泥有限限公司符符合江江蘇省信信用管理

37、理規(guī)范（試行）要求求，可以以評(píng)定為為淮安市市信用管管理貫標(biāo)標(biāo)合格企企業(yè)。信用管理理績(jī)效分分析資產(chǎn)總額額公司資產(chǎn)產(chǎn)結(jié)構(gòu)圖圖（萬(wàn)元元）銷售總額額和利潤(rùn)潤(rùn)總額（萬(wàn)元）稅收總額額（萬(wàn)元元）資產(chǎn)負(fù)債債率（五）應(yīng)應(yīng)收賬款款增幅和和主營(yíng)業(yè)業(yè)務(wù)收入入增幅項(xiàng)目20100年20111年20122年應(yīng)收賬款款521.31973.1610488.133應(yīng)收賬款款增幅86.668%7.7%主營(yíng)業(yè)務(wù)務(wù)收入49311.244111331.003137220.006主營(yíng)業(yè)務(wù)務(wù)收入增增幅125.72%23.226%應(yīng)收賬款款增幅/主營(yíng)業(yè)業(yè)務(wù)收入入增幅0.6990.333淮安市楚楚城水泥泥有限公公司信用用管理貫標(biāo)工作作總結(jié)企業(yè)信

38、用用管理是是企業(yè)在在信用交交易過(guò)程程中，通通過(guò)制定定信用管管理政策策，指導(dǎo)導(dǎo)和協(xié)調(diào)調(diào)內(nèi)部相相關(guān)部門門的業(yè)務(wù)務(wù)活動(dòng)，對(duì)客戶戶信息進(jìn)進(jìn)行收集集和評(píng)估估、信用用額度的的授予、債權(quán)保保障和應(yīng)應(yīng)收賬款款回收等等各環(huán)節(jié)節(jié)進(jìn)行管管理的活活動(dòng)。信用活動(dòng)動(dòng)與經(jīng)濟(jì)濟(jì)增長(zhǎng)之之間存在在著作用用與反作作用關(guān)系系，經(jīng)濟(jì)濟(jì)進(jìn)步與與經(jīng)濟(jì)增增長(zhǎng)會(huì)帶帶來(lái)信用用活動(dòng)的的發(fā)展，同時(shí)，信用活活動(dòng)的擴(kuò)擴(kuò)大與發(fā)發(fā)展又會(huì)會(huì)促進(jìn)經(jīng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)步步與經(jīng)濟(jì)濟(jì)增長(zhǎng)。專家的的研究數(shù)數(shù)據(jù)表明明，大多多國(guó)家的的信用活活動(dòng)與信信用交易易總規(guī)模模與GDDP同方方向發(fā)展展。事實(shí)實(shí)證明，市場(chǎng)經(jīng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)發(fā)展總是是伴隨著著信用活活動(dòng)的活活躍和信信用交易易規(guī)模的的擴(kuò)大，市場(chǎng)

39、經(jīng)經(jīng)濟(jì)越發(fā)發(fā)達(dá)就越越要求誠(chéng)誠(chéng)實(shí)守信信。公司司自今年年起按照照省、市市信用辦辦的企業(yè)業(yè)信用管管理貫標(biāo)標(biāo)工作要要求，認(rèn)認(rèn)真貫徹徹執(zhí)行江蘇省省企業(yè)信信用管理理規(guī)范（試行）內(nèi)容容，大力力推動(dòng)公公司信用用管理貫貫標(biāo)工作作的深入入開展，現(xiàn)在簡(jiǎn)簡(jiǎn)要總結(jié)結(jié)一下具具體實(shí)施施情況：為實(shí)施貫貫標(biāo)工作作，我公公司成立立了貫標(biāo)標(biāo)工作小小組，由由華建軍軍總經(jīng)理理?yè)?dān)任工工作小組組組長(zhǎng)，辦公司司各崗位位責(zé)任人人擔(dān)任成成員，工工作小組組主要負(fù)負(fù)責(zé)貫標(biāo)標(biāo)的總體體工作，對(duì)貫標(biāo)標(biāo)責(zé)任落落實(shí)到人人，做到到細(xì)化分分工，責(zé)責(zé)任明確確，確保保貫標(biāo)工工作的順順利進(jìn)行行。今年我們們首先學(xué)學(xué)習(xí)貫標(biāo)標(biāo)，為使使廣大員員工更好好的理解解貫標(biāo)體體系文件件

40、，做到到熟悉標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)、掌掌握標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)、執(zhí)行行標(biāo)準(zhǔn)，我們組組織了貫貫標(biāo)專題題培訓(xùn)。公司執(zhí)行行信用管管理貫標(biāo)標(biāo)，特制制訂了各各項(xiàng)制度度，包括括：企業(yè)業(yè)信用管管理制度度、客戶戶資信管管理制度度、合同同管理制制度。在在客戶資資信管理理方面需需要注意意調(diào)查企企業(yè)背景景與歷史史、股東東和經(jīng)營(yíng)營(yíng)者、經(jīng)經(jīng)營(yíng)條件件與經(jīng)營(yíng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀狀況與付付款記錄錄、企業(yè)業(yè)銷售情情況、企企業(yè)所屬屬行業(yè)情情況、企企業(yè)公共共記錄。公司目前前取得以以下成效效：1.建立立健全的的企業(yè)信信用管理理組織機(jī)機(jī)構(gòu)并明明確信用用管理部部門職責(zé)責(zé)及崗位位職責(zé)，明確部部門經(jīng)費(fèi)費(fèi)并配備備專業(yè)人人員。2.建立立健全的的崗位責(zé)責(zé)任制度度，由企企業(yè)負(fù)責(zé)責(zé)人簽

41、署署頒布令令，信用用管理各各部門嚴(yán)嚴(yán)格按照照制度實(shí)實(shí)施信用用管理工工作。3.建立立客戶、供應(yīng)商商基本信信息庫(kù)，以資信信調(diào)查為為基礎(chǔ)（利用內(nèi)內(nèi)部調(diào)查查和為托托第三方方機(jī)構(gòu)、政府部部門等調(diào)調(diào)查），建立顧顧客及供供應(yīng)商信信用檔案案（包括括現(xiàn)場(chǎng)考考察表、資信調(diào)調(diào)查表、審批表表、調(diào)查查報(bào)告、對(duì)賬單單及通話話記錄等等）。4.建立立信用信信息管理理系統(tǒng)，建立客客戶信用用檔案數(shù)數(shù)據(jù)庫(kù)，運(yùn)用信信息化技技術(shù)，規(guī)規(guī)范企業(yè)業(yè)內(nèi)部信信用管理理，提高高工作效效率。5.有效效開展各各項(xiàng)信用用管理工工作：強(qiáng)強(qiáng)化客戶戶資信管管理、信信用檔案案管理、客戶授授信管理理、合同同管理、商賬管管理，合合理利用用外部信信息和服服務(wù)，切切實(shí)

42、防范范風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)步開開展信用用銷售。6.切實(shí)實(shí)履行社社會(huì)責(zé)任任，強(qiáng)化化自身信信用建設(shè)設(shè)，積極極承擔(dān)社社會(huì)責(zé)任任，維護(hù)護(hù)消費(fèi)者者權(quán)益，向消費(fèi)費(fèi)者提供供準(zhǔn)確、充分的的信息、并提供供安全可可靠、誠(chéng)誠(chéng)信的產(chǎn)產(chǎn)品和服服務(wù)；維維護(hù)職工工權(quán)益，凡進(jìn)入入公司便便于職工工簽訂勞勞動(dòng)合同同，繳納納五險(xiǎn)一一金，對(duì)對(duì)于有涉涉及水泥泥生產(chǎn)的的員工，公司都都會(huì)每年年組織體體檢一次次，并注注重安全全生產(chǎn)教教育；環(huán)環(huán)境保護(hù)護(hù)、節(jié)約約資源，公司制制定的“行業(yè)發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略略”，引進(jìn)進(jìn)了33.813米米大型球球磨機(jī)及及其配套套的生產(chǎn)產(chǎn)線，該該設(shè)備不不僅增加加了就業(yè)業(yè)，也實(shí)實(shí)現(xiàn)了節(jié)節(jié)能減排排的效果果；公平平競(jìng)爭(zhēng)與與科技創(chuàng)創(chuàng)新，公公司產(chǎn)品

43、品P.OO52.5級(jí)、P.OO42.5級(jí)和和P.CC32.5級(jí)水水泥具有有早期強(qiáng)強(qiáng)度高，凝結(jié)時(shí)時(shí)間快、耐磨性性好等優(yōu)優(yōu)點(diǎn)，暢暢銷于省省內(nèi)外，適用于于高速公公路、地地下隧道道和高層層建筑，并在混混凝土攪攪拌站，管樁等等國(guó)家重重點(diǎn)建設(shè)設(shè)工程中中得到廣廣泛應(yīng)用用；公開開、符合合商業(yè)道道德的開開展市場(chǎng)場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，不以違違法、不不平等條條約約束束交易對(duì)對(duì)手；依依法納稅稅，增加加就業(yè)，創(chuàng)造社社會(huì)財(cái)富富，持續(xù)續(xù)增加投投入，推推動(dòng)技術(shù)術(shù)和管理理創(chuàng)新；積極參參與公益益事業(yè)，汶川地地震，公公司積極極組織全全體員工工募捐，過(guò)后黨黨支部又又再次發(fā)發(fā)動(dòng)黨員員群眾又又捐了每每人不少少于1000元的的特殊黨黨費(fèi)；十十幾年年年來(lái)

44、，我我司均沒(méi)沒(méi)有發(fā)生生或失信信和違法法行為。7.持續(xù)續(xù)改進(jìn)企企業(yè)信用用管理，年初制制定信用用管理計(jì)計(jì)劃，每每年7月月份由總總經(jīng)理主主持開展展內(nèi)部信信用管理理評(píng)估，提出改改進(jìn)意見見并整改改；8月月下旬，與簽訂訂合同的的咨詢公公司-江江蘇信誠(chéng)誠(chéng)資信評(píng)評(píng)估有限限公司對(duì)對(duì)我公司司進(jìn)行外外部評(píng)估估，并出出具報(bào)告告。通過(guò)過(guò)內(nèi)、外外部評(píng)估估進(jìn)行不不斷改進(jìn)進(jìn)完善，提升信信用管理理水平，切實(shí)加加強(qiáng)內(nèi)部部信用管管理，樹樹立外部部誠(chéng)信形形象。我司將會(huì)會(huì)保持并并持續(xù)改改進(jìn)機(jī)制制，評(píng)估估信用管管理部門門職責(zé)，發(fā)現(xiàn)不不能適應(yīng)應(yīng)信用管管理工作作需要的的，都會(huì)會(huì)調(diào)整，不斷完完善信用用管理體體系，為為公司、為社會(huì)會(huì)做出更更大的

45、貢貢獻(xiàn)。關(guān)于成立立信用管管理部的的通知各部門：為切實(shí)加加強(qiáng)公司司信用管管理、防防范信用用風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)研究究決定，成立信信用管理理部，信信用管理理部掛靠靠在辦公公室，與與辦公室室合署辦辦公，辦辦公室主主任兼任任信用管管理部部部長(zhǎng)。信信用管理理部經(jīng)費(fèi)費(fèi)開支按按實(shí)列支支。特此通知知淮安市楚楚城水泥泥有限公公司二0一三三年八月月二十三三日關(guān)于明確確公司信信用管理理部人員配備備的通知知各部門：經(jīng)研究決決定，XXXX同同志兼任任信用管管理部部部長(zhǎng)，負(fù)負(fù)債信用用管理部部日常工工作事務(wù)務(wù)，XXXX、XXXX二二同志任任專職信信用管理理員。特此通知知淮安市楚楚城水泥泥有限公公司二0一三三年八月月二十三三日關(guān)于明確確

46、公司信用管理理部職責(zé)責(zé)的通知知各部門：現(xiàn)將公司司信用管管理部的的部門職職責(zé)明確確如下：（1）提提出年度度信用管管理政策策、措施施和目標(biāo)標(biāo)方案。（2）建建立客戶戶資信資資料庫(kù)，全面動(dòng)動(dòng)態(tài)地收收集客戶戶的信用用信息。（3）分分析、評(píng)評(píng)價(jià)客戶戶信用狀狀況、信信用能力力，綜合合評(píng)價(jià)客客戶的信信用水平平。（4）及及時(shí)做出出具體客客戶以及及每筆信信用銷售售訂單的的授信額額度和信信用期限限。（5）加加強(qiáng)合同同管理，做好日日常應(yīng)收收賬款的的管理，跟蹤客客戶，及及時(shí)足額額回收貨貨款。（6）適適時(shí)運(yùn)用用外部信信用工具具，降低低或轉(zhuǎn)移移信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。特此通知知淮安市楚楚城水泥泥有限公公司二0一三三年八月月二十三三日關(guān)

47、于加強(qiáng)強(qiáng)公司信信用管理理工作的的通知各部門：為保證公公司信用用貫標(biāo)工工作的順順利開展展，讓信信用的概概念深入入到公司司每位員員工的心心里，現(xiàn)現(xiàn)將貫徹徹信用管管理工作作的相關(guān)關(guān)措施意意見通知知如下：1.各部部門每周周要安排排1-22小時(shí)時(shí)時(shí)間集中中組織本本部門職職工認(rèn)真真學(xué)習(xí)信信用管理理相關(guān)文文件、制制度等，并做好好學(xué)習(xí)記記錄。2.信用用管理部部牽頭組組織對(duì)各各部門的的負(fù)責(zé)人人或業(yè)務(wù)務(wù)骨干進(jìn)進(jìn)行信用用管理相相關(guān)業(yè)務(wù)務(wù)知識(shí)培培訓(xùn)，每每月不少少于一次次，并做做好考核核工作。3.信用用管理部部會(huì)同辦辦公室適適時(shí)通過(guò)過(guò)開展知知識(shí)競(jìng)賽賽、有獎(jiǎng)獎(jiǎng)問(wèn)答等等形式，豐富員員工信用用管理知知識(shí)。4.年底底各部門門要

48、結(jié)合合本部門門的工作作實(shí)際，寫出貫貫徹落實(shí)實(shí)各項(xiàng)信信用管理理制度的的書面小小結(jié)，并并納入全全年考核核范圍。特此通知知淮安市楚楚城水泥泥有限公公司二0一三三年八月月二十三三日關(guān)于印發(fā)發(fā)公司對(duì)對(duì)實(shí)施信信用管理理方針承承諾的通通知各部門：公司已于于八月份份正式啟啟動(dòng)企業(yè)業(yè)信用貫貫標(biāo)流程程，制定定了公司司信用管管理方針針、目標(biāo)標(biāo)，為保保證該方方針、目目標(biāo)的順順利實(shí)施施，現(xiàn)就就公司制制定的信信用管理理方針、目標(biāo)向向社會(huì)、向公司司每位員員工做如如下承諾諾：誠(chéng)信為本本堅(jiān)持持“講責(zé)任任、重合合同、守守信譽(yù)”的職業(yè)業(yè)道德，樹立“遵紀(jì)守守法、公公平競(jìng)爭(zhēng)爭(zhēng)、實(shí)現(xiàn)現(xiàn)共贏”的行業(yè)業(yè)風(fēng)尚。質(zhì)量至上上嚴(yán)格格執(zhí)行產(chǎn)產(chǎn)品質(zhì)量量

49、的行業(yè)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范和和流程，以社會(huì)會(huì)責(zé)任來(lái)來(lái)實(shí)現(xiàn)公公司的可可持續(xù)發(fā)發(fā)展，以以不斷升升級(jí)的產(chǎn)產(chǎn)品質(zhì)量量打造出出長(zhǎng)期穩(wěn)穩(wěn)定的市市場(chǎng)信譽(yù)譽(yù)。特此通知知淮安市楚楚城水泥泥有限公公司二0一三三年八月月二十三三日關(guān)于印發(fā)發(fā)公司各各項(xiàng)信用用管理制制度的通通知各部門：為了加強(qiáng)強(qiáng)公司信信用管理理，提高高全員信信用意識(shí)識(shí)，建立立科學(xué)完完整的公公司內(nèi)部部信用管管理體系系，完善善內(nèi)部信信用責(zé)任任制，現(xiàn)現(xiàn)將經(jīng)公公司股東東會(huì)集體體研究，并由總總經(jīng)理簽簽發(fā)的公公司信信用管理理崗位責(zé)責(zé)任制度度、客戶信信用檔案案管理制制度、客戶戶資信管管理制度度、客戶授授信管理理制度、合合同管理理制度、應(yīng)應(yīng)收賬款款管理制制度、失信信行為責(zé)責(zé)任

50、追究究制度等七項(xiàng)項(xiàng)信用管管理制度度印發(fā)給給你們，希望認(rèn)認(rèn)真遵照照?qǐng)?zhí)行。特此通知知淮安市楚楚城水泥泥有限公公司二0一三三年八月月二十三三日淮安市楚楚城水泥泥有限公公司信用用管理方方針為加強(qiáng)公公司信用用管理，提高全全員意識(shí)識(shí)，根據(jù)據(jù)江蘇蘇省企業(yè)業(yè)信用規(guī)規(guī)范的的相關(guān)內(nèi)內(nèi)容，結(jié)結(jié)合本公公司實(shí)際際，特制制定以下下公司信信用管理理方針。1牢固固樹立誠(chéng)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)營(yíng)意識(shí)，建立科科學(xué)完善善的內(nèi)部部信用管管理體系系。從加加強(qiáng)內(nèi)部部信用管管理入手手，加快快公司各各項(xiàng)制度度建設(shè)步步伐，完完善內(nèi)部部信用管管理責(zé)任任制。2加強(qiáng)強(qiáng)對(duì)公司司上、下下游客戶戶的資信信管理，通過(guò)建建立嚴(yán)格格有效的的信用約約束機(jī)制制規(guī)范公公司信用用行

51、為、夯實(shí)公公司信用用基礎(chǔ)。3嚴(yán)格格加強(qiáng)對(duì)對(duì)客戶的的投訴管管理，以以提供合合格產(chǎn)品品和優(yōu)質(zhì)質(zhì)服務(wù)為為基礎(chǔ)，信守合合同，依依法足額額納稅。4完善善會(huì)計(jì)制制度，加加強(qiáng)財(cái)務(wù)務(wù)管理，嚴(yán)格按按照國(guó)家家統(tǒng)一的的會(huì)計(jì)制制度進(jìn)行行會(huì)計(jì)核核算，不不搞賬外外賬。建建立公司司財(cái)務(wù)預(yù)預(yù)決算制制度以及及內(nèi)部財(cái)財(cái)務(wù)管理理辦法。5全面面推行產(chǎn)產(chǎn)品質(zhì)量量管理，遵守行行業(yè)法律律法規(guī)，保證客客戶信息息的安全全性，信信守各項(xiàng)項(xiàng)服務(wù)承承諾。6建立立公司內(nèi)內(nèi)部管理理體系，通過(guò)強(qiáng)強(qiáng)化事前前管理客戶戶資信控控制及授授信，事事中管理理合同同管理與與客戶投投訴，以以及事后后管理應(yīng)收收賬款及及售后服服務(wù)監(jiān)控控，全過(guò)過(guò)程地控控制公司司在經(jīng)營(yíng)營(yíng)管理中

52、中面臨的的信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。7大力力倡導(dǎo)公公司信用用文化，以增強(qiáng)強(qiáng)信用意意識(shí)為抓抓手，全全員普及及信用知知識(shí)，宣宣傳以誠(chéng)誠(chéng)實(shí)守信信為行為為準(zhǔn)則的的誠(chéng)信理理念與道道德情操操，讓每每位員工工牢固樹樹立誠(chéng)信信意識(shí)。8建立立公司信信用管理理的內(nèi)部部約束機(jī)機(jī)制，涵涵蓋公司司生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)等等各個(gè)環(huán)環(huán)節(jié)，讓讓信用道道德理念念滲透到到公司的的各個(gè)角角落。淮安市楚楚城水泥泥有限公公司二0一三三年八月月淮安市楚楚城水泥泥有限公公司信用用管理目目標(biāo)為提高公公司信用用風(fēng)險(xiǎn)防防范能力力和市場(chǎng)場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)水水平，促促進(jìn)公司司健康持持續(xù)地發(fā)發(fā)展，根根據(jù)公司司信用管管理方針針的相關(guān)關(guān)內(nèi)容，特制定定公司信信用管理理目標(biāo)。1公司司通過(guò)信信用管

53、理理的過(guò)程程控制方方式，強(qiáng)強(qiáng)化資信信、授信信、供銷銷、合同同、財(cái)務(wù)務(wù)等各個(gè)個(gè)環(huán)節(jié)信信用風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理和和協(xié)同管管理，系系統(tǒng)地解解決好公公司與信信用風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)之間的的矛盾關(guān)關(guān)系，從從而為公公司實(shí)現(xiàn)現(xiàn)各項(xiàng)經(jīng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)標(biāo)提供制制度保證證。2公司司信用管管理的最最終目標(biāo)標(biāo)是拓展展市場(chǎng)，增加銷銷售，降降低賒銷銷風(fēng)險(xiǎn)，以平衡衡銷售目目標(biāo)和財(cái)財(cái)務(wù)目標(biāo)標(biāo)為手段段，以事事前、事事中、事事后的全全面信用用管理來(lái)來(lái)維持客客戶關(guān)系系，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)公司利利潤(rùn)的最最大化，推動(dòng)公公司健康康可持續(xù)續(xù)發(fā)展。3公司司信用管管理具體體實(shí)施目目標(biāo)是二二零一三三年年底底前按照照江蘇蘇省企業(yè)業(yè)信用管管理規(guī)范范的要要求，初初步建立立起公司司信用管管理體系

54、系，完善善各項(xiàng)信信用管理理制度，并順利利通過(guò)淮淮安區(qū)、淮安市市信用管管理貫標(biāo)標(biāo)驗(yàn)收。4公司司信用管管理部門門、供銷銷部門、財(cái)務(wù)部部門相互互配合，按照規(guī)規(guī)范要求求完善客客戶資信信管理以以及客戶戶授信的的分析和和決策機(jī)機(jī)制，增增強(qiáng)授信信的科學(xué)學(xué)性和客客觀性，嚴(yán)把合合同信用用管理關(guān)關(guān)，最大大限度地地維護(hù)公公司利益益，并密密切跟蹤蹤合同的的履行進(jìn)進(jìn)程，加加大商賬賬管理力力度，避避免客戶戶失信而而帶來(lái)的的財(cái)務(wù)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。從從二零一一三年起起至“十二五五”末，力力爭(zhēng)達(dá)到到每年銷銷售增長(zhǎng)長(zhǎng)不低于于20%，授信信計(jì)劃增增長(zhǎng)不低低于上年年目標(biāo)，逾期賬賬款呈逐逐年下降降趨勢(shì)，并在可可控范圍圍內(nèi)，壞壞賬損失失為零的的信

55、用管管理目標(biāo)標(biāo)。信用管理理崗位責(zé)責(zé)任制度度公司信用用管理部部門的主主要職責(zé)責(zé)是在信信用政策策允許的的范圍內(nèi)內(nèi)做好賒賒銷工作作，規(guī)避避信用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，幫幫助公司司在擴(kuò)大大銷售的的同時(shí)，加速資資金周轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)，將壞壞賬降到到最低，合理控控制庫(kù)存存?，F(xiàn)將將公司信信用管理理部的崗崗位職責(zé)責(zé)明確如如下：信用管理理部部長(zhǎng)長(zhǎng)職責(zé)1.制定定、修訂訂本公司司信用政政策、信信用管理理制度、辦法，組織實(shí)實(shí)施信用用管理工工作的考考核。組組織宣傳傳、貫徹徹信用管管理工作作的各項(xiàng)項(xiàng)規(guī)章制制度，并并做好與與之相關(guān)關(guān)的各項(xiàng)項(xiàng)培訓(xùn)工工作。2.組織織對(duì)客戶戶進(jìn)行資資信調(diào)查查，建立立客戶信信用檔案案，并進(jìn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)態(tài)化管理理。3.根據(jù)據(jù)信用管

56、管理員提提出的授授信計(jì)劃劃，進(jìn)行行客戶信信用審批批，定期期對(duì)客戶戶的信用用狀況進(jìn)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)計(jì)分析。4.研究究并控制制應(yīng)收賬賬款平均均持有水水平，加加強(qiáng)對(duì)應(yīng)應(yīng)收賬款款的賬齡齡分析，防范逾逾期應(yīng)收收賬款的的發(fā)生。5.建立立標(biāo)準(zhǔn)的的催帳程程序和培培養(yǎng)高效效的追賬賬人員，及時(shí)制制定對(duì)逾逾期應(yīng)收收賬款處處理的方方案，并并組織有有效的追追賬。6.利用用征信數(shù)數(shù)據(jù)庫(kù)資資源，幫幫助供銷銷部門開開拓市場(chǎng)場(chǎng)。7.匯總總、分析析客戶信信用數(shù)據(jù)據(jù)，向有有關(guān)部門門和公司司領(lǐng)導(dǎo)層層提供咨咨詢服務(wù)務(wù)。8協(xié)調(diào)調(diào)與供銷銷、財(cái)務(wù)務(wù)、生產(chǎn)產(chǎn)等部門門的關(guān)系系。二、信用用管理員員的主要要職責(zé)1.負(fù)責(zé)責(zé)客戶征征信檔案案的管理理與服務(wù)務(wù)，并

57、利利用征信信數(shù)據(jù)庫(kù)庫(kù)開拓市市場(chǎng)。2.根據(jù)據(jù)客戶提提出的賒賒銷額度度申請(qǐng)，合理確確定其授授信額度度并報(bào)信信用管理理部部長(zhǎng)長(zhǎng)批準(zhǔn)。3.協(xié)助助供銷部部門承辦辦人員依依法簽訂訂合同，參與重重大合同同的談判判與簽訂訂。4.檢查查合同履履行情況況，協(xié)助助合同承承辦人員員處理合合同執(zhí)行行中的問(wèn)問(wèn)題和糾糾紛。5.登記記合同臺(tái)臺(tái)賬，做做好合同同統(tǒng)計(jì)、歸檔工工作，匯匯總合同同簽訂、履行以以及合同同糾紛處處理情況況。6.發(fā)現(xiàn)現(xiàn)不符合合法律規(guī)規(guī)定的合合同行為為，及時(shí)時(shí)向信用用管理部部部長(zhǎng)報(bào)報(bào)告。7.參加加對(duì)合同同糾紛的的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。8.定期期向信用用管理部部部長(zhǎng)匯匯報(bào)信用用管理工工作情況況。9.做好好公司

58、逾逾期賬款款的內(nèi)勤勤電話催催收和外外勤上門門催收等等相關(guān)工工作。10.參參與商賬賬追收?；窗彩谐撬嗄嘤邢薰径?一三三年八月月客戶信用用檔案管管理制度度客戶信用用信息是是公司經(jīng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)動(dòng)中積累累的資源源信息，為了加加強(qiáng)公司司對(duì)客戶戶信用信信息的管管理，建建立、健健全客戶戶信用檔檔案的收收集、更更新、保保管和利利用制度度，為信信用決策策提供依依據(jù)，特特制訂以以下客戶戶信用檔檔案管理理部分。一、客戶戶信用檔檔案的管管理原則則公司對(duì)客客戶信用用檔案管管理應(yīng)遵遵循：集集中管理理、長(zhǎng)期期積累、動(dòng)態(tài)管管理、分分類管理理的原則則，并根根據(jù)公司司信用管管理狀況況變化，不斷加加以調(diào)整整完善。二、客戶戶信

59、用檔檔案的內(nèi)內(nèi)容客戶信用用檔案主主要包括括以下內(nèi)內(nèi)容：客戶基本本資料：營(yíng)業(yè)執(zhí)執(zhí)照、稅稅務(wù)登記記證、各各種資質(zhì)質(zhì)證書、許可證證書、榮榮譽(yù)證書書等復(fù)印印件客戶信用用申請(qǐng)表表現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查查表資信調(diào)查查報(bào)告財(cái)務(wù)報(bào)表表：資產(chǎn)產(chǎn)負(fù)債表表、損益益表、現(xiàn)現(xiàn)金流量量表授信額度度批準(zhǔn)表表客戶通話話記錄對(duì)賬單付款承諾諾其他客戶戶資料三、客戶戶信用檔檔案的建建立1.公司司供銷部部門積極極配合、協(xié)助信信用管理理部門人人員收集集客戶的的基本信信息，主主要包括括：客戶戶的營(yíng)業(yè)業(yè)執(zhí)照復(fù)復(fù)印件、稅務(wù)登登記證復(fù)復(fù)印件、各種資資質(zhì)證書書復(fù)印件件、各種種許可證證書復(fù)印印件、各各種榮譽(yù)譽(yù)證書復(fù)復(fù)印件等等。2.公司司信用管管理部門門人員將將

60、客戶的的信用申申請(qǐng)和相相關(guān)調(diào)查查資料、財(cái)務(wù)報(bào)報(bào)表、批批準(zhǔn)資料料、賒銷銷后的管管理資料料等信息息進(jìn)行收收集歸并并。3.公司司供銷部部門和信信用管理理部門通通過(guò)政府府管理部部門、媒媒體等獲獲得客戶戶公開和和半公開開的相關(guān)關(guān)信息，形成準(zhǔn)準(zhǔn)確、客客觀的信信息記錄錄。四、客戶戶信用檔檔案的更更新與保保管1.為保保證客戶戶資信檔檔案的時(shí)時(shí)效性，信用管管理部門門人員要要對(duì)檔案案內(nèi)容采采取定期期和不定定期的更更新。定定期更新新的時(shí)間間一般為為3-66個(gè)月，對(duì)于信信用極佳佳的一類類客戶，信用檔檔案更新新可以延延長(zhǎng)到一一年。2.客戶戶信息的的更新包包括客戶戶基本資資料的更更新和財(cái)財(cái)務(wù)報(bào)表表的更新新。當(dāng)供供銷部門門