1、溫州大學(xué)城市學(xué)院課程教課設(shè)計學(xué)期：2011-2012-2分院金融分院課程名稱個人理財學(xué)時34教材個人理財講課教師孫啟聲講課對象10金融專1-3上課地址9-C201上課時間周二5,6節(jié)教課設(shè)計講課日期：2012年2月14日教課設(shè)計編號：1教課安排課型：理論教課方式：講解教課資源多媒體講課題目（章、節(jié)）導(dǎo)論教課目標(biāo)與要求：認識目前社會對理財專業(yè)人材的需求狀況和理財人材的就業(yè)遠景。認識學(xué)習(xí)個人理財?shù)谋匦栊院蛯W(xué)習(xí)方法。教課內(nèi)容與教課組織設(shè)計：1、目前社會對理財專業(yè)人材的需求狀況15分鐘2、理財人材的就業(yè)遠景剖析15分鐘3、理財規(guī)劃師考試介紹20分鐘4、學(xué)習(xí)個人理財?shù)谋匦栊?0分鐘5、個人理財師的知識和

2、能力構(gòu)造剖析20分鐘要點與難點：學(xué)習(xí)個人理財?shù)谋匦栊灾v堂教課小結(jié)本次課主要介紹課程的基本狀況，幫助學(xué)生形成一個觀點性的認識，惹起學(xué)生對本課程的學(xué)習(xí)興趣。復(fù)習(xí)思慮題，作業(yè)題：怎樣從理財?shù)慕嵌纫?guī)劃自己的人生？課后反省學(xué)生興趣濃重，注意保持。答疑、懷疑請記錄：備注：一次課（23學(xué)時）為一個課時單元。教課設(shè)計講課日期：2012年2月21日教課設(shè)計編號：2教課安排課型：理論教課方式：講解教課資源多媒體講課題目（章、節(jié)）第一章：個人理財基礎(chǔ)第1節(jié)：個人理財和個人理財規(guī)劃第2節(jié)：個人理財理論和計算基礎(chǔ)教課目標(biāo)與要求：理解個人理財和個人理財規(guī)劃的含義；理解生命周期理論和錢幣的時間價值。教課內(nèi)容與教課組織設(shè)計：

3、第一章：個人理財基礎(chǔ)1.1宏觀經(jīng)濟剖析1、個人理財?shù)膭訖C和目標(biāo)20分鐘2、個人理財規(guī)劃的內(nèi)容25分鐘1.2個人理財理論和計算基礎(chǔ)1、生命周期理論15分鐘2、錢幣的時間價值30分鐘要點與難點：錢幣的時間價值及等值計算。講堂教課小結(jié)本次課的主要介紹個人理財?shù)幕居^點和基礎(chǔ)知識。復(fù)習(xí)思慮題，作業(yè)題：思慮：為何不一樣時間點同樣金額的財富不等值？課后反省錢幣的時間價值及等值計算是特別重要的，但難度很大，應(yīng)安排更多的時間進行教課。答疑、懷疑請記錄：備注：一次課（23學(xué)時）為一個課時單元。教課設(shè)計講課日期：2012年2月28日教課設(shè)計編號：3教課安排課型：理論教課方式：講解教課資源講課題目（章、節(jié)）多媒體第

4、一章：個人理財基礎(chǔ)第3節(jié)：個人理財心理教課目標(biāo)與要求：認識各樣個人理財心理動機；教課內(nèi)容與教課組織設(shè)計：第一章：個人理財基礎(chǔ)1.3個人理財心理1、個人消操心理和行為30分鐘2、個人積蓄心理和行為30分鐘3、個人投資心理和行為35分鐘要點與難點：個人投資心理和行為剖析。講堂教課小結(jié)本節(jié)介紹各樣個人理財心理動機。復(fù)習(xí)思慮題，作業(yè)題：反省個人在花費、積蓄和投資方面有哪些不良知理和行為習(xí)慣。課后反省本節(jié)應(yīng)當(dāng)少敘述多議論，成效最正確。答疑、懷疑請記錄：備注：一次課（23學(xué)時）為一個課時單元。教課設(shè)計講課日期：2012年3月6日教課設(shè)計編號：4教課安排課型：理論教課方式：講解教課資源多媒體講課題目（章、節(jié)

5、）第二章：現(xiàn)金規(guī)劃第1節(jié)：現(xiàn)金規(guī)劃目標(biāo)第2節(jié)：現(xiàn)金財務(wù)問題診療教課目標(biāo)與要求：掌握企業(yè)的競爭地位剖析、企業(yè)財務(wù)剖析；認識企業(yè)的經(jīng)營管理剖析。教課內(nèi)容與教課組織設(shè)計：2.1現(xiàn)金規(guī)劃目標(biāo)1、現(xiàn)金的含義10分鐘2、現(xiàn)金規(guī)劃的意義20分鐘3、確定現(xiàn)金規(guī)劃目標(biāo)需要考慮的因素20分鐘2.2現(xiàn)金財務(wù)問題診療1、現(xiàn)金財務(wù)比率指標(biāo)20分鐘2、緊迫備用金制度20分鐘要點與難點：確定現(xiàn)金規(guī)劃目標(biāo)需要考慮的因素。講堂教課小結(jié)本節(jié)要點介紹現(xiàn)金規(guī)劃的意義和目標(biāo)以及緊迫備用金制度。復(fù)習(xí)思慮題，作業(yè)題：現(xiàn)金財務(wù)比率指標(biāo)有哪些？課后反省部分學(xué)生對會計學(xué)和財務(wù)管理的基礎(chǔ)不扎實。答疑、懷疑請記錄：備注：一次課（23學(xué)時）為一個課時

6、單元。教課設(shè)計講課日期：2012年3月13日教課設(shè)計編號：5教課安排課型：理論教課方式：講解教課資源多媒體講課題目（章、節(jié)）第二章：現(xiàn)金規(guī)劃第3節(jié)：現(xiàn)金規(guī)劃方法第4節(jié)：現(xiàn)金規(guī)劃工具教課目標(biāo)與要求：掌握市場行為和市場行為因素、三大假定；認識技術(shù)剖析各派別、影響證券市場剖析的幾個理論。教課內(nèi)容與教課組織設(shè)計：第二章：現(xiàn)金規(guī)劃2.3現(xiàn)金規(guī)劃方法1、個人或家庭財務(wù)報表20分鐘2、現(xiàn)金規(guī)劃的方法20分鐘2.4現(xiàn)金規(guī)劃工具1、現(xiàn)金規(guī)劃的一般依據(jù)15分鐘2、現(xiàn)金規(guī)劃的積蓄工具15分鐘3、現(xiàn)金規(guī)劃的融資工具20分鐘要點與難點：個人或家庭財務(wù)報表。講堂教課小結(jié)本節(jié)系統(tǒng)總結(jié)現(xiàn)金規(guī)劃的方法和工具。復(fù)習(xí)思慮題，作業(yè)題

7、：檢查并編制自己家庭的財富欠債表。課后反省學(xué)生對財務(wù)報表的編制掌握不夠。答疑、懷疑請記錄：備注：一次課（23學(xué)時）為一個課時單元。教課設(shè)計講課日期：2012年3月20日教課設(shè)計編號：6教課安排課型：理論教課方式：講解教課資源講課題目（章、節(jié)）多媒體第三章：花費規(guī)劃第一節(jié)花費購置決議第二節(jié)住宅規(guī)劃教課目標(biāo)與要求：認識花費規(guī)劃的含義和花費購置決議的過程；理解家庭居住規(guī)劃的內(nèi)容、方法和程序。教課內(nèi)容與教課組織設(shè)計：第三章：花費規(guī)劃3.1花費購置決議1、購物前的準(zhǔn)備10分鐘2、評論購物方案10分鐘3、選購商品10分鐘4、購置后的活動10分鐘3.2住宅規(guī)劃1、住宅規(guī)劃的意義10分鐘2、購房和租房決議30

8、分鐘3、出租房和銷售房決議20分鐘要點與難點：國泰安軟件的操作方法。講堂教課小結(jié)本節(jié)主要內(nèi)容是花費決議和住宅規(guī)劃。復(fù)習(xí)思慮題，作業(yè)題：從頭規(guī)劃自家房產(chǎn)。課后反省學(xué)生對本章內(nèi)容興趣濃重，事例教課成效好。答疑、懷疑請記錄：備注：一次課（23學(xué)時）為一個課時單元。教課設(shè)計講課日期：2012年3月27日教課設(shè)計編號：7教課安排課型：理論教課方式：講解教課資源多媒體講課題目（章、節(jié)）第四章：教育規(guī)劃第1節(jié)：教育規(guī)劃概括第2節(jié)：教育規(guī)劃需討教課目標(biāo)與要求：認識教育規(guī)劃的意義、教育規(guī)劃應(yīng)堅持的原則；理解教育目標(biāo)總花費的組成、常賜教育投財富品。教課內(nèi)容與教課組織設(shè)計：第五章教育規(guī)劃5.1教育規(guī)劃概括1、教育規(guī)

9、劃的意義10分鐘2、教育規(guī)劃的分類10分鐘3、教育規(guī)劃的步驟20分鐘5.2教育規(guī)劃需求1、教育目標(biāo)總花費30分鐘2、教育投財富品20分鐘要點與難點：教育目標(biāo)總花費的計算。講堂教課小結(jié)本節(jié)系統(tǒng)總結(jié)了技術(shù)剖析的主要方法以及應(yīng)用要求。復(fù)習(xí)思慮題，作業(yè)題：除了講堂介紹的，你還知道有哪些技術(shù)剖析的方法？課后反省學(xué)生在課外接觸到技術(shù)剖析方法極少，基礎(chǔ)很差。答疑、懷疑請記錄：備注：一次課（23學(xué)時）為一個課時單元。教課設(shè)計講課日期：2012年4月3日教課設(shè)計編號：8教課安排課型：理論教課方式：講解教課資源多媒體講課題目（章、節(jié)）第五章：保險規(guī)劃第1節(jié)：保險規(guī)劃的意義和步驟第2節(jié)：保險需求教課目標(biāo)與要求：理解

10、保險規(guī)劃的觀點和意義；認識擬訂保險規(guī)劃的內(nèi)容和步驟。教課內(nèi)容與教課組織設(shè)計：第五章保險規(guī)劃5.1保險規(guī)劃的意義和步驟1、保險15分鐘2、保險規(guī)劃15分鐘3、保險規(guī)劃的意義10分鐘4、保險規(guī)劃的步驟10分鐘5.2保險需求1、保險產(chǎn)品介紹10分鐘2、人壽保險需求剖析30分鐘要點與難點：人壽保險需求剖析。講堂教課小結(jié)本節(jié)主要介紹保險規(guī)劃的意義、步驟、需求剖析和常有保險產(chǎn)品。復(fù)習(xí)思慮題，作業(yè)題：計算自己家庭成員需要購置什么樣的保險？課后反省學(xué)生的保險意識比較差。答疑、懷疑請記錄：備注：一次課（23學(xué)時）為一個課時單元。教課設(shè)計講課日期：2012年4月10日教課設(shè)計編號：9教課安排課型：理論教課方式：講

11、解教課資源多媒體講課題目（章、節(jié)）第六章：投資規(guī)劃第1節(jié)：投資規(guī)劃的意義和步驟第2節(jié)：投資目標(biāo)和投資環(huán)境教課目標(biāo)與要求：認識投資規(guī)劃的意義和步驟、投資目標(biāo)確實定和投資環(huán)境剖析的內(nèi)容；理解投資組合的內(nèi)涵以及股票、債券、基金、金融衍生產(chǎn)品的特色。教課內(nèi)容與教課組織設(shè)計：第六章投資規(guī)劃6.1投資規(guī)劃的意義和步驟1、投資規(guī)劃的意義15分鐘2、投資規(guī)劃的步驟15分鐘6.2投資目標(biāo)和投資環(huán)境1、投資目標(biāo)確實定15分鐘2、投資環(huán)境剖析15分鐘3、證券中介機構(gòu)15分鐘要點與難點：投資環(huán)境剖析。講堂教課小結(jié)本節(jié)主要介紹投資規(guī)劃的意義和步驟、投資目標(biāo)和投資環(huán)境。復(fù)習(xí)思慮題，作業(yè)題：確定投資目標(biāo)應(yīng)當(dāng)綜合考慮哪些因素

12、？課后反省聯(lián)合事例進行講解教課成效較好。答疑、懷疑請記錄：備注：一次課（23學(xué)時）為一個課時單元。教課設(shè)計講課日期：2012年4月17日教課設(shè)計編號：10教課安排課型：理論教課方式：講解教課資源多媒體講課題目（章、節(jié)）第六章：投資規(guī)劃第3節(jié)：建立投資組合教課目標(biāo)與要求：理解投資組合的內(nèi)涵以及股票、債券、基金、金融衍生產(chǎn)品的特色。教課內(nèi)容與教課組織設(shè)計：第六章：投資規(guī)劃6.3建立投資組合1、投資品種介紹30分鐘2、投資組合管理30分鐘3、投資價值剖析30分鐘要點與難點：投資價值剖析。講堂教課小結(jié)本節(jié)主要介紹投資組合。復(fù)習(xí)思慮題，作業(yè)題：選擇合適自己家庭實質(zhì)狀況的投資工具。課后反省聯(lián)合事例進行講解

13、教課成效較好。答疑、懷疑請記錄：備注：一次課（23學(xué)時）為一個課時單元。教課設(shè)計講課日期：2012年4月24日教課設(shè)計編號：11教課安排課型：理論教課方式：講解教課資源多媒體講課題目（章、節(jié)）第七章：退休規(guī)劃第1節(jié)：退休規(guī)劃的意義和步驟第2節(jié)：退休需求教課目標(biāo)與要求：認識退休規(guī)劃的含義、重要性和影響因素；理解退休規(guī)劃的的重要原則和特色、人壽保險和年金的用途。教課內(nèi)容與教課組織設(shè)計：第七章退休規(guī)劃7.1退休規(guī)劃的意義和步驟1、退休規(guī)劃的意義20分鐘2、退休規(guī)劃的步驟20分鐘7.2退休需求1、退休生活目標(biāo)10分鐘2、退休需求剖析40分鐘要點與難點：退休規(guī)劃的的重要原則。講堂教課小結(jié)本節(jié)主要介紹退休

14、規(guī)劃的含義、重要性和影響因素、退休規(guī)劃的的重要原則和特色、人壽保險和年金的用途。復(fù)習(xí)思慮題，作業(yè)題：請為父親母親擬訂退休規(guī)劃。課后反省學(xué)生可能以為退休規(guī)劃問題不夠急迫，表現(xiàn)的興趣不足。答疑、懷疑請記錄：備注：一次課（23學(xué)時）為一個課時單元。教課設(shè)計講課日期：2012年5月8日教課設(shè)計編號：12教課安排課型：理論教課方式：講解教課資源多媒體講課題目（章、節(jié)）第七章：退休規(guī)劃第3節(jié)：退休金的投資準(zhǔn)備教課目標(biāo)與要求：掌握養(yǎng)老金的各樣積蓄方式；認識常有退休投財富品的特色、我國養(yǎng)老保險制度。教課內(nèi)容與教課組織設(shè)計：第七章：退休規(guī)劃7.3退休金的投資準(zhǔn)備1、退休金的資本準(zhǔn)備30分鐘2、退休投財富品介紹3

15、0分鐘3、我國養(yǎng)老保險制度介紹30分鐘要點與難點：退休金的資本準(zhǔn)備。講堂教課小結(jié)本節(jié)主要介紹常有退休投財富品的特色、我國養(yǎng)老保險制度。復(fù)習(xí)思慮題，作業(yè)題：檢查家庭成員的養(yǎng)老金貯備狀況。課后反省學(xué)生可能以為退休規(guī)劃問題不夠急迫，表現(xiàn)的興趣不足。答疑、懷疑請記錄：備注：一次課（23學(xué)時）為一個課時單元。教課設(shè)計講課日期：2012年5月15日教課設(shè)計編號：13教課安排課型：理論教課方式：講解教課資源多媒體講課題目（章、節(jié)）第八章：財富分派和傳承規(guī)劃第1節(jié)：財富分派和傳承規(guī)劃的意義和步驟第2節(jié)：財富分派規(guī)劃教課目標(biāo)與要求：認識個人及家庭可能遭受的風(fēng)險、法定繼承和遺言繼承的含義；理解不一樣財富分派工具的

16、長處和合用范圍。教課內(nèi)容與教課組織設(shè)計：第八章財富分派和傳承規(guī)劃8.1財富分派和傳承規(guī)劃的意義和步驟1、財富分派和傳承規(guī)劃的意義20分鐘2、財富分派和傳承規(guī)劃的意義和步驟20分鐘8.2財富分派規(guī)劃1、客戶婚姻狀況檢查20分鐘3、家庭財富狀況剖析20分鐘4、擬訂財富分派方案10分鐘要點與難點：家庭財富狀況剖析。講堂教課小結(jié)本節(jié)主要介紹財富分派和傳承規(guī)劃的意義和步驟、財富分派規(guī)劃的內(nèi)容。復(fù)習(xí)思慮題，作業(yè)題：財富分派和傳承規(guī)劃的意義安在？課后反省聯(lián)合事例進行講解教課成效較好。答疑、懷疑請記錄：備注：一次課（23學(xué)時）為一個課時單元。講課日期：2012年5月22日教課安排課型：理論教課設(shè)計編號：14教

17、課方式：講解教課資源多媒體講課題目（章、節(jié)）第八章：財富分派和傳承規(guī)劃第3節(jié)：財富傳承規(guī)劃教課目標(biāo)與要求：掌握財富傳承規(guī)劃的步驟和工具。教課內(nèi)容與教課組織設(shè)計：第八章：財富分派和傳承規(guī)劃8.3財富傳承規(guī)劃1、財富繼承關(guān)系20分鐘2、財富傳承規(guī)劃方案30分鐘3、財富傳承規(guī)劃的步驟20分鐘4、財富傳承規(guī)劃的工具20分鐘要點與難點：財富傳承規(guī)劃的工具。講堂教課小結(jié)本節(jié)主要介紹財富傳承規(guī)劃的方案擬訂、步驟和工具。復(fù)習(xí)思慮題，作業(yè)題：輔助父親母親擬訂財富傳承規(guī)劃的方案。課后反省聯(lián)合事例進行講解教課成效較好。答疑、懷疑請記錄：備注：一次課（23學(xué)時）為一個課時單元。講課日期：2012年5月29日教課設(shè)計編號：15教課安排課型：理論教課方式：指導(dǎo)教課資源多媒體講課題目（章、節(jié)）第九章怎樣撰寫家庭理財建議書教課目標(biāo)與要求：掌握家庭理財建議書的內(nèi)容和格式。教課內(nèi)容與教課組織設(shè)計：1、收集客戶信息20分鐘2、客戶家庭財務(wù)問題診療20分鐘3、講解家庭理財建議書的內(nèi)容和格式20分鐘4、學(xué)生撰寫家庭理財建議書30分鐘要點與難點：客戶家庭財務(wù)問題診療。講堂教課小結(jié)本節(jié)主要在教師的指導(dǎo)下，請學(xué)生撰寫家庭理財建議書。復(fù)習(xí)思慮題，作業(yè)題：課后反省在撰寫家庭理財建議書過程中發(fā)現(xiàn)學(xué)生理財知識不夠扎實。答疑、懷疑請記錄：備注：一次課（23學(xué)時）為一個課時單