1、 PAGE PAGE 14協(xié)議存款協(xié)議協(xié)議編號： 甲方：中國XX銀行股份有限公司XX分行 法定代表人/負責人： 住所： 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話： 傳真號碼： 乙方：XX資產(chǎn)管理有限公司 法定代表人/負責人：住所： 聯(lián)系人：聯(lián)系電話：傳真號碼：根據(jù)國家關于法律法規(guī)及中國人民銀行關于對保險公司試辦協(xié)議存款的通知（銀發(fā)xx351）和中國保險監(jiān)督管理委員會關于轉發(fā)中國人民銀行的通知（保監(jiān)發(fā)xx201號）規(guī)定，經(jīng)甲乙各方友好磋商，就協(xié)議存款事宜達成商定如下：1. 協(xié)議存款金額：乙方在甲方或甲方指派的分支行存入人民幣 10億元 整（ 1 000 000 000.00 元）。2. 協(xié)議存款期限：本協(xié)議項下協(xié)議存

2、款（以下簡稱“協(xié)議存款”）期限為伍年零壹天，自乙方存款到達乙方在甲方開立的賬戶之日（即起息日）起算。協(xié)議存款起息日、到期日以甲方向乙方開立的協(xié)議存款的單位定時存款開戶證實書為準。本協(xié)議項下的協(xié)議存款自起息日開始計息。3. 協(xié)議存款賬戶：乙方自本協(xié)議簽署之日起3日內提供關于資料文件在甲方開立人民幣單位定時存款賬戶，自人民幣單位定時存款賬戶開立后乙方向該賬戶劃付本協(xié)議項下的存款資金。乙方在甲方開立人民幣單位定時存款賬戶，用于存放本筆協(xié)議存款，賬戶信息如下：戶名：XXXX資產(chǎn)管理XXXX號定向資產(chǎn)管理產(chǎn)品XX托管專戶賬號：開戶銀行：支付系統(tǒng)號：4. 協(xié)議存款利率： 4.1本協(xié)議利率按以下第(2)種方

3、式執(zhí)行：（1）本協(xié)議中協(xié)議存款利率為浮動利率，年利率以基準利率+% 執(zhí)行。其中基準利率為。（2）本協(xié)議中協(xié)議存款利率為固定利率，年利率水平為 6.8 %。4.2本協(xié)議期限內，如遇國家實施人民幣存貸款利率市場化致使協(xié)議計息基準不存在的，本協(xié)議利率應由甲乙各方協(xié)商后另行確定。協(xié)商不成的，甲方應于利率市場化后10個工作日內償還剩余協(xié)議存款本金，并按利率市場化前一日的執(zhí)行利率支付利息。4.3利率調整按以下第(1)種方式執(zhí)行：（1）固定利率，利率不做調整。（2）利率在每個自然季度末月21日根據(jù)基準利率水平調整，每個計息期內不再調整。（3）利率于基準利率調整日調整，計息期內調整次數(shù)不限。（4）其他：5.

4、存款劃款日及計息規(guī)則：5.1乙方將協(xié)議存款金額劃入其在甲方開立的賬戶不遲于xx年 月 日，自乙方存款資金到達乙方在甲方開立的定時存款賬戶之日起開始計息。5.2甲方在向乙方支付協(xié)議存款利息時，遵循中國人民銀行關于人民幣存款計息的規(guī)定，采用實際天數(shù)法每天計提利息。計息期間的計息公式為：利息本金年利率存款實際存續(xù)天數(shù)360。6. 協(xié)議存款地點：甲方指派如下分（支）行為協(xié)議存款存放地點： 中國XX銀行股份有限公司XX分行XX支行 。7. 協(xié)議存款憑證：7.1甲方應依據(jù)本協(xié)議提前將存入金額、日期、存款地及存款賬號書面通知乙方。7.2甲方保證于協(xié)議存款自乙方賬戶匯入乙方在甲方開立的定時存款賬戶之日，為乙方

5、開具協(xié)議存款的單位定時存款開戶證實書（以下可簡稱“存款證實書”）壹張，作為本協(xié)議項下協(xié)議存款的存款憑證，金額、存期、利率等要素以本協(xié)議為準，存款起息日為劃撥資金到達乙方在甲方開立的定時存款賬戶之日。存款賬戶戶名為“XXXX資產(chǎn)管理XXXX號定向資產(chǎn)管理產(chǎn)品XX托管專戶”，存款金額合計為10億 元。單位定時存款開戶證實書應注明“協(xié)議存款”和“按 中國XX銀行股份有限公司XX分行 和 XX資產(chǎn)管理有限公司 簽署的協(xié)議存款協(xié)議（協(xié)議編號： ）條款執(zhí)行”字樣。7.3甲方應于乙方人民幣定時存款賬戶起息當天內，將單位定時存款開戶證實書交付給乙方。甲方應對所移交的存款證實書的真實性、有效性及合法性負責，并承

6、擔在乙方正式收到存款證實書之前由于存款證實書丟失、損毀等引起的所有后果。7.4乙方的單位定時存款開戶證實書遺失或單位印鑒遺失、毀損，必須持單位公函，依據(jù)甲方相關規(guī)定辦理相應掛失、補辦手續(xù)。7.5甲方保證自協(xié)議存款起息日起提供書面協(xié)議存款寄送對賬單服務，對于所開賬戶信息，乙方僅限于要求甲方每年結息日寄送對賬單。 8. 還本付息方式：8.1付息方式為以下第(1)種方式：（1）本協(xié)議項下存款按年結息，結息日為每年度12月20日。付息日為每年度12月的21日。存款按年付息，最后一期利息利隨本清。利息均依照本協(xié)議第4、5條商定的規(guī)則計付。（2）本協(xié)議項下存款到期一次性結息，利隨本清。利息均依照本協(xié)議第4

7、、5條商定的規(guī)則計付。8.2甲方于付息日將利息費用自動劃付至乙方向甲方提供的付息賬戶內，利息支付以轉賬方式劃入乙方指派賬戶，甲方的劃款憑證為已付利息的有效憑證。乙方指派賬戶為：賬戶名稱：賬號：開戶銀行： 支付系統(tǒng)號：8.3 付息日或本息歸還日為法定節(jié)假日或銀行休息日的，則順延至法定節(jié)假日或銀行休息日后第一個銀行工作日支付，對于該順延期間的利息，甲方應當依據(jù)本協(xié)議第4、5條規(guī)定的利率計付。甲方自愿承擔順延延期期間造成或產(chǎn)生的利息，且不得提出異議。8.4 乙方執(zhí)行本協(xié)議項下取款時，應依法出具單位定時存款開戶證實書、預留印鑒和甲方依法要求提供的其他證件。甲方依法對上述資料文件依照銀行結算制度要求進行

8、核驗，如核驗無誤，將乙方所取費用依法劃付至本協(xié)議8.2條商定的賬戶。協(xié)議存款到期后乙方未支取或未全部支取存款費用的，逾期未支取部分按實際支取日中國人民銀行掛牌公告的活期存款利率計付利息。9.資金安全特別條款:9.1為確保資金安全，甲方向乙方支付的本金和利息（包括每季支付利息和到期本息、提前支取的費用）、違約金等必須劃至本協(xié)議第8.2條商定的乙方指派賬戶內，不得劃入其他賬戶。9.2 任何情況下，本協(xié)議項下的協(xié)議存款以及相應的存款證實書及其置換的存單不得被轉讓或以任何方式被質押、抵押、轉讓或背書。乙方不開通網(wǎng)銀，不用此筆存款做任何金融業(yè)務。9.3為辦理本協(xié)議項下協(xié)議存款，乙方僅在甲方開立定時存款賬

9、戶，不開立一般存款賬戶。9.4 甲方應以書面形式向乙方提供以XXXX資產(chǎn)管理XXXX號定向資產(chǎn)管理產(chǎn)品XX托管專戶（以下簡稱“定向資產(chǎn)管理產(chǎn)品”）名稱為戶名的專用銀行賬戶，用于劃入本協(xié)議項下存款本金。10.陳述與保證:甲乙各方在此陳述并保證：10.1甲方為一家依法正式設立并有效存續(xù)的商業(yè)銀行，擁有充分有效的法定權利、資格/資質或授權從事經(jīng)營活動；10.2甲乙各方均具有充分的法定權利、能力或授權簽署本協(xié)議及履行本協(xié)議，已采取簽署和履行本協(xié)議所必要的全部行動（包括但不限于銀行內部行動），并已取得全部必要的同意或批準或授權；10.3為本協(xié)議的簽署、有效及履行，甲乙各方均已向各政府部門取得全部必須的并

10、充分合法有效的授權、批準和同意；10.4本協(xié)議對甲乙各方均具有合法有效的約束力和強制執(zhí)行力，各方有權根據(jù)相關法律法規(guī)規(guī)定的程序等要求申請并實現(xiàn)本協(xié)議項下對方義務與責任的強制執(zhí)行；10.5甲方承諾為保障乙方的權益和資金安全，降低存款風險，在法律允許的前提下，從本協(xié)議生效之日起每年12月21日向乙方提供審計報告、揭示銀行經(jīng)營風險和財務風險的相關資料文件資料或簡單風險提示；10.6甲乙各方簽署本協(xié)議、履行其在本協(xié)議項下的義務、行使其在本協(xié)議項下的任何權利并不會違反其章程、或適用于其的任何法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、判決、裁定、裁決、授權、協(xié)議或義務或與之相沖突；10.7甲乙各方進一步陳述并保證，前述陳述與

11、保證截至本協(xié)議簽署及生效日以及在本協(xié)議有效期內將根據(jù)當時的事實及情況均為且始終是真實和準確的。11.違約及違約責任：11.1乙方應按本協(xié)議第5.1條商定的期限劃款，如乙方未能正常履約，且經(jīng)甲方催告，乙方在甲方催告之日起5個工作日內仍未足額劃付的，甲方催告之日起滿5個工作日的次日該協(xié)議自動解除，甲乙各方均不對協(xié)議解除后果承擔任何責任。11.2甲方應按期支付本金和利息。如甲方未按本協(xié)議第8條商定于付款日將應付費用匯入乙方指派賬戶，則甲方應依照延期到賬的實際天數(shù)和尚未支付的協(xié)議存款本金和利息的余額，按日利率萬分之五向乙方支付違約金，并且，經(jīng)乙方催告，甲方在乙方催告之日起5個工作日內仍未足額支付的，乙

12、方有權解除本協(xié)議。甲方應立即向乙方支付協(xié)議存款全部本金、截至付息日的應付利息（依照本協(xié)議第4、5條的規(guī)定計算）及相應違約金。乙方單方解除本協(xié)議的行為或主張未能免除甲方承擔本協(xié)議項下違約責任的義務。如因甲方違約致使乙方或定向資產(chǎn)管理產(chǎn)品項下發(fā)生任何索賠、訴訟、仲裁或糾紛的，該等索賠、訴訟、仲裁或糾紛所發(fā)生的合理費用（包括但不限于律師費、案件受理費、保全費、執(zhí)行費、差旅費）等，甲方應承擔賠償責任。11.3如甲方作出的與本協(xié)議關于的陳述或保證成為不真實、不準確的或具有誤導性的，則乙方有權解除本協(xié)議，甲方應立即向乙方支付協(xié)議存款全部本金、截至付息日的應付利息（依照本協(xié)議第4、5條的規(guī)定計算），此外如乙

13、方或定向資產(chǎn)管理產(chǎn)品因此發(fā)生其他實際損失、可得權益損失、以及乙方或定向資產(chǎn)管理產(chǎn)品因此發(fā)生索賠、訴訟、仲裁或糾紛的，該等索賠、訴訟、仲裁或糾紛所發(fā)生的合理費用（包括但不限于律師費、案件受理費、保全費、執(zhí)行費、差旅費）等，甲方應承擔賠償責任。11.4如任一方違反本協(xié)議之規(guī)定擅自披露本協(xié)議條款內容，應承擔法律責任，并向對方或定向資產(chǎn)管理產(chǎn)品作出賠償，該賠償包括但不限于對方因此而發(fā)生的實際損失、可得權益損失、以及對方進行索賠、訴訟、仲裁所發(fā)生的合理費用（包括但不限于律師費、案件受理費、保全費、執(zhí)行費、差旅費）。11.5甲方就其在本協(xié)議項下其他違約行為承擔賠償責任的范圍包括因違約給乙方或定向資產(chǎn)管理產(chǎn)

14、品造成的直接經(jīng)濟損失、可得權益損失、以及乙方或定向資產(chǎn)管理產(chǎn)品進行索賠、訴訟、仲裁所發(fā)生的合理費用（包括但不限于律師費、案件受理費、保全費、執(zhí)行費、差旅費）等。11.6如因法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定致使甲方無法依照本協(xié)議第4、5條商定利率及計息規(guī)則支付利息的，提前支取部分的利率依照存款起息日中國人民銀行公布的最接近實際存款期限的整存整取定時存款利率進行計息（該整存整取期限不得大于實際存款期限），甲方另支付乙方就該提前支取部分的存款按本協(xié)議第4、5條規(guī)定的利率及計息規(guī)則計算在實際存款期間應造成或產(chǎn)生的利息和該部分存款實際取得的利息的差額作為對乙方損失的補償。12. 提前支?。骸酒跐M五年】12.1各方簽訂

15、協(xié)議后，在協(xié)議執(zhí)行過程中，除發(fā)生本協(xié)議第16條規(guī)定提前解除協(xié)議外，存款未到期時，乙方不可全額或部分提前支取本協(xié)議項下存款。13.支取方式:存款支取手續(xù)辦理采用以下方式：乙方執(zhí)行本協(xié)議項下取款時，應依法出具單位存款開戶證實書、預留印鑒和甲方依法要求提供的其他證件。甲方依法對上述資料文件依照銀行結算制度要求進行核驗，如核驗無誤，將支取費用依法劃付至本協(xié)議第8.2條商定的賬戶。協(xié)議存款到期后乙方未支取或未全部支取存款費用的，逾期未支取部分按實際支取日中國人民銀行掛牌公告的活期存款利率計付利息。14. 保密責任14.1除非根據(jù)關于部門或者機構（包括但不限于監(jiān)管機構等行政機關或其他有權機構）、法律法規(guī)或

16、監(jiān)管規(guī)定及/或司法程序之規(guī)定等要求披露信息，未經(jīng)對方事先書面許可，任何一方不得向任何公司、企業(yè)、組織或個人提供或泄漏與對方業(yè)務關于及與本協(xié)議關于的資料文件資料和信息，但任何一方為本協(xié)議之目的而向其職工或員工或聘請的中介機構披露本協(xié)議相關內容除外。披露方應確保其職工或員工或聘請的中介機構知曉并承諾遵守本協(xié)議規(guī)定的保密責任。14.2 如任何一方根據(jù)關于部門或者機構（包括但不限于監(jiān)管機構等行政機關或其他有權機構）、法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定及/或司法程序的規(guī)定須披露與對方相關資料文件資料和信息的，該方應在法律法規(guī)準許的范圍內，及時書面告知對方，并將披露內容嚴格限制在前述規(guī)定所要求的范圍內。15. 不可抗力條

17、款:15.1本協(xié)議所稱不可抗力，是指本協(xié)議各方由于地震、臺風、水災、火災、戰(zhàn)爭以及其它未能預見，并且對其發(fā)生和后果未能防止或未能避免且不可克服的客觀情況。15.2本協(xié)議任何一方因不可抗力未能履行或未能完全履行或延遲履行本協(xié)議的義務時，應在不可抗力發(fā)生之日起的7個日歷日內通知本協(xié)議相對方，并在不可抗力發(fā)生之日起的14個日歷日內向對方提供由關于部門出具的不可抗力證明。遭受不可抗力影響的一方應在不可抗力事件影響減輕或消失后立即恢復履行其在本協(xié)議項下的義務。15.3因不可抗力未能或未能完全或延遲履行協(xié)議的，根據(jù)不可抗力的影響，部分或全部免除責任，但法律另有規(guī)定的除外。不履行或未完全履行或遲延履行協(xié)議后

18、發(fā)生不可抗力且不可抗力并未致使該等不履行或不完全履行或延遲履行之行為的，未能免除責任。15.4如因不可抗力的影響致使本協(xié)議中止履行90個日歷日或以上時，各方均有權利終止本協(xié)議，并書面通知對方。各方應就存款利率、利息計算及支付等問題另行商定。16.協(xié)議的變更和解除:除法律法規(guī)規(guī)定的及本協(xié)議其他條款商定的乙方可解除協(xié)議的情形外，出現(xiàn)以下情形之一時，乙方亦有權單方解除本協(xié)議，自乙方解除協(xié)議的書面通知到達甲方時起生效：16.1本協(xié)議第11條規(guī)定的情形；16.2甲方被主管部門接管、解散、撤銷、被宣告破產(chǎn)、資本充足率低于8%、被監(jiān)管部門認定有重大違法違規(guī)行為、發(fā)生重大資產(chǎn)損失或出現(xiàn)嚴重的經(jīng)營情況惡化，償付能力明顯降低等足以影響乙方資金安全的情形。乙方依據(jù)本條商定解除本協(xié)議，甲方應于乙方規(guī)定的日期向乙方償還協(xié)議存款本金和截至甲方實際償還日的利息（依照本協(xié)議第4、5條的規(guī)定的利率計算，但若甲方實際償還日晚于乙方規(guī)定的日期的，遲延期間內甲方對其應付未付的協(xié)議存款本金和利息應當依照每天萬分之五的標準向乙方支付違約金），如因甲方違約而致使本協(xié)議解除，甲方還應依照法律法規(guī)相關規(guī)定和本協(xié)議相關商定承擔違約責任。除上述情形外，未經(jīng)各方協(xié)商一致，任何一方不得擅自變更