第2頁(yè)共7頁(yè)2022銀?行理財(cái)客戶?經(jīng)理年度工?作總結(jié)一?、各項(xiàng)任務(wù)?指標(biāo)、學(xué)習(xí)?和工作情況?：1、任?務(wù)指標(biāo):?2、學(xué)習(xí)上?：___?年___月?通過(guò)了CF?P(國(guó)際金?融理財(cái)師考?試，目前已?經(jīng)具備了A?FP、CF?P、保險(xiǎn)、?基金、等從?業(yè)資格。?3、工作上?：1、積?極營(yíng)銷新客?戶。有一?次，一個(gè)客?戶向我咨詢?我行辦VI?P卡的條件?，我按經(jīng)驗(yàn)?推斷該客戶?有一定潛力?。接下我耐?心營(yíng)銷，在?通過(guò)幾次接?觸后，得知?客戶近期要?從外地匯過(guò)?來(lái)幾筆資金?，目前已經(jīng)?走了幾家銀?行，我主動(dòng)?向其介紹了?我行的網(wǎng)上?銀行匯款方?便、快捷、?而且優(yōu)惠。?后來(lái)我為其?辦理了vi?p卡，客戶?從外地匯過(guò)?來(lái)___萬(wàn)?元。2、?細(xì)心維護(hù)老?客戶。定?期給老客戶?打電話，介?紹我行新產(chǎn)?品，把合適?的產(chǎn)品賣給?合適的客戶?。一個(gè)老客?戶，不愿意?進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投?資，即使是?低風(fēng)險(xiǎn)的理?財(cái)產(chǎn)品也不?愿意買(mǎi)，就?買(mǎi)國(guó)債或存?到銀行。后?來(lái)我得知他?本人愛(ài)好收?藏，我以此?為切入點(diǎn)，?向其推薦貴?金屬，該客?戶對(duì)此非常?感興趣，我?先后陪其去?市行多次，?先后買(mǎi)了_?__多萬(wàn)元?的貴金屬，?為我行增加?了___萬(wàn)?多元的中間?業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)?。3、耐?心解答客戶?問(wèn)題。經(jīng)?常會(huì)有客戶?向我咨詢基?金方面的問(wèn)?題，每個(gè)客?戶我都進(jìn)行?詳細(xì)講解。?在遇到股市?大幅波動(dòng)時(shí)?，客戶的電?話隨時(shí)都有?可能打進(jìn)來(lái)?，所以我基?本保持__?_小時(shí)開(kāi)機(jī)?。記得有一?次，周末我?在家接到一?個(gè)客戶的電?話，在我解?答完之后，?該客戶說(shuō)還?是你們單位?有責(zé)任心，?剛才給某銀?行客戶經(jīng)理?打電話一直?不接。做理?財(cái)經(jīng)理將近?三年了，雖?然談不上什?么經(jīng)驗(yàn)，但?我知道客戶?給我打電話?就是對(duì)我的?信任。4?協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)?積極營(yíng)銷。?在做好本?崗的同時(shí)，?協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)?營(yíng)銷了多個(gè)?單位的的電?子結(jié)算業(yè)務(wù)?。二、工?作中存在的?不足：1?、部分大客?戶資料信息?不全，無(wú)法?進(jìn)行全面有?效維護(hù)，維?護(hù)率需要進(jìn)?一步提高。?2、營(yíng)銷?力度有待提?高。三、?明年的工作?打算：1?、業(yè)務(wù)方面?：對(duì)理財(cái)業(yè)?務(wù)進(jìn)行全面?梳理，充分?利用好銀掌?柜系統(tǒng)，重?點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客?戶，提高大?客戶對(duì)我行?的忠誠(chéng)度。?2、營(yíng)銷?方面：要多?學(xué)一些營(yíng)銷?技巧，加強(qiáng)?自己的交際?溝通能力，?在處理棘手?問(wèn)題上能夠?靈活變通。?第7頁(yè)共7頁(yè)___銀?行綜合監(jiān)管?工作總結(jié)?___年，?我在黨組的?領(lǐng)導(dǎo)下，在?金管、計(jì)統(tǒng)?、農(nóng)金等監(jiān)?管專業(yè)同志?們的大力支?持下，協(xié)助?行長(zhǎng)較好地?完成了所承?擔(dān)的工作任?務(wù)，履行了?自己在分管?金融監(jiān)管綜?合崗位的職?責(zé)。總結(jié)回?顧一年工作?現(xiàn)述職如下?：___?年我繼續(xù)負(fù)?責(zé)綜合監(jiān)管?的全面工作?。為充分調(diào)?動(dòng)該股職員?的整體工作?積極性,實(shí)?行規(guī)范化管?理,，年初?我就安排對(duì)?綜合監(jiān)管人?員進(jìn)行重新?組合,做到?崗位到人,?責(zé)任分工明?確的工作管?理體系,經(jīng)?常參加綜合?監(jiān)管每周定?期召開(kāi)科務(wù)?會(huì),安排布?置的各崗位?工作，及時(shí)?溝通情況。?通過(guò)上述舉?措,___?年綜合金融?監(jiān)管工作又?有新起色,?內(nèi)控管理機(jī)?制進(jìn)一步完?善,較好地?解決了人員?不穩(wěn)定的問(wèn)?題。另外，?我與監(jiān)管股?負(fù)責(zé)人按《?金融監(jiān)管責(zé)?任制》和行?內(nèi)制定的《?量化細(xì)化實(shí)?施細(xì)責(zé)》，?把每一個(gè)被?監(jiān)管專業(yè)、?每一項(xiàng)監(jiān)管?責(zé)任真正分?解落實(shí)到人?。按時(shí)完成?了監(jiān)管責(zé)任?的分解落實(shí)?工作，從而?明確了監(jiān)管?人員的具體?分工和職責(zé)?。做到了：?人員落實(shí)、?制度落實(shí)、?責(zé)責(zé)落實(shí)、?任務(wù)落實(shí)、?檢查落實(shí)。?認(rèn)真按季進(jìn)?行考核，將?每個(gè)人員崗?位責(zé)任與目?標(biāo)化管理結(jié)?合，充分發(fā)?揮了金融監(jiān)?管各崗位人?員的職能作?用。一、?銀行監(jiān)管與?合作監(jiān)管?1、___?監(jiān)管人員認(rèn)?真學(xué)習(xí)各項(xiàng)?政策規(guī)定和?監(jiān)管實(shí)務(wù)技?能，不斷提?高綜合素質(zhì)?今年以來(lái)?，我們監(jiān)管?部門(mén)定期和?不定期__?_人員開(kāi)展?了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)?和實(shí)際檢查?技能的培訓(xùn)?，積極樹(shù)立?新的監(jiān)管理?念，將各項(xiàng)?政策規(guī)定和?實(shí)務(wù)操作的?要點(diǎn)融入在?具體的工作?中，從__?_年起，我?行銀行業(yè)監(jiān)?管人員的培?訓(xùn)重點(diǎn)從行?政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?對(duì)銀行業(yè)機(jī)?構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)?分析和預(yù)警?上，監(jiān)管人?員必須作到?對(duì)政策規(guī)定?熟、實(shí)際現(xiàn)?場(chǎng)檢查技能?高、非現(xiàn)場(chǎng)?分析到位，?圍繞上述三?個(gè)方面，我?行監(jiān)管人員?在參加中心?支行培訓(xùn)的?同時(shí)，督促?監(jiān)管人員自?學(xué)有關(guān)監(jiān)管?業(yè)務(wù)知識(shí)，?在一定的時(shí)?期內(nèi)迅速提?高監(jiān)管人員?的綜合素質(zhì)?，以適應(yīng)形?勢(shì)發(fā)展的需?要。2、?認(rèn)真貫徹和?落實(shí)銀行業(yè)?監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)會(huì)?精神，加快?監(jiān)管電子化?的步伐按?照___年?___月銀?行業(yè)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)?的要求，認(rèn)?真___了?監(jiān)管人員對(duì)?銀行業(yè)監(jiān)管?文檔、非現(xiàn)?場(chǎng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)?系統(tǒng)、金融?行政監(jiān)管子?系統(tǒng)等應(yīng)用?程序進(jìn)行了?逐項(xiàng)落實(shí)，?切實(shí)保證了?監(jiān)管實(shí)務(wù)操?作與計(jì)算機(jī)?應(yīng)用的全面?落實(shí)。我行?監(jiān)管部門(mén)從?___年起?嚴(yán)格按照電?子化監(jiān)管的?要求，認(rèn)真?貫徹監(jiān)管電?子化和文本?化管理相結(jié)?合的原則，?落實(shí)監(jiān)管實(shí)?務(wù)操作在計(jì)?算機(jī)中的應(yīng)?用，保證了?中心支行與?我行之間的?監(jiān)管信息與?實(shí)務(wù)操作的?溝通，通過(guò)?監(jiān)管電子化?的建設(shè)，切?實(shí)提高了監(jiān)?管的各項(xiàng)基?礎(chǔ)工作水平?。3、繼?續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)?對(duì)銀行業(yè)行?政監(jiān)管、確?保監(jiān)管的合?規(guī)性（1?）、___?年，對(duì)銀行?業(yè)高級(jí)管理?人員任職資?格___工?作，一是嚴(yán)?格執(zhí)行了任?職前考試、?談話制度，?分別對(duì)__?_名高級(jí)管?理人員進(jìn)行?了任職前的?考試、談話?，同時(shí)完成?了對(duì)___?名高級(jí)管理?人員任職資?格的___?。二是在_?__年__?_月___?完成了轄內(nèi)?銀行業(yè)高級(jí)?管理人員的?任職期間的?考試及年度?考核工作，?并將考試及?考核結(jié)果裝?入銀行業(yè)高?級(jí)管理人員?檔案存檔。?（2）加?強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)?入和退出的?監(jiān)管，在積?極支持銀行?機(jī)構(gòu)改革的?同時(shí)全年完?成了銀行機(jī)?構(gòu)退出__?_家、遷址?___家、?降格___?家。各家?商業(yè)銀行的?機(jī)構(gòu)撤并要?在積極支持?機(jī)構(gòu)改革和?調(diào)整的同時(shí)?，按照機(jī)構(gòu)?撤并規(guī)定的?要求作好審?批工作，保?證了銀行業(yè)?機(jī)構(gòu)撤并所?申報(bào)的資料?完整、審批?材料的合規(guī)?，在一季度?對(duì)___年?機(jī)構(gòu)和人員?上報(bào)的材料?進(jìn)行一次復(fù)?審，凡不符?合規(guī)定或要?素不全的一?律在一季度?末之前進(jìn)行?了糾正，復(fù)?審結(jié)果于_?__年__?_月___?日前上報(bào)到?銀行科。?真做好金融?機(jī)構(gòu)年檢工?作。按照呼?盟中心支行?的要求，我?們?cè)缭赺_?_年___?月就開(kāi)展了?對(duì)銀行業(yè)機(jī)?構(gòu)的年檢工?作，依照上?年檢各項(xiàng)要?求履行了手?續(xù)，年檢中?沒(méi)有走過(guò)場(chǎng)?，現(xiàn)場(chǎng)檢查?面達(dá)___?%。年檢報(bào)?告于___?月___日?前上報(bào)了銀?行科。4?、進(jìn)一步落?實(shí)監(jiān)管責(zé)任?制，切實(shí)履?行了監(jiān)管職?責(zé)。___?月底前，按?照人行呼倫?貝爾市中心?支行《中國(guó)?人民銀行呼?倫貝爾市中?心支行合作?金融監(jiān)管責(zé)?任制實(shí)施細(xì)?則》等制度?和辦法，完?成了支行與?農(nóng)村信用社?聯(lián)社簽定監(jiān)?管責(zé)任狀、?支行主管行?長(zhǎng)與監(jiān)管股?長(zhǎng)簽定監(jiān)管?責(zé)任狀和監(jiān)?管股長(zhǎng)與監(jiān)?管員簽定監(jiān)?管責(zé)任狀，?制定了監(jiān)管?A、B制，?明確了監(jiān)管?職責(zé)、責(zé)任?和目標(biāo)，使?各項(xiàng)監(jiān)管責(zé)?任制得到有?效的貫徹和?落實(shí)。5?、采取簽定?監(jiān)管責(zé)任狀?和按月對(duì)新?增貸款合規(guī)?性進(jìn)檢查等?措施，督促?轄內(nèi)農(nóng)村信?用社進(jìn)一步?端正服務(wù)方?向，加大支?農(nóng)力度，全?面推動(dòng)農(nóng)戶?小額聯(lián)保貸?款和農(nóng)戶小?額信用貸款?，進(jìn)一步控?制和壓縮大?額貸款的發(fā)?放。全年我?支行克服了?全國(guó)普遍流?行的“非典?型性肺炎”?疫情帶來(lái)的?影響，利用?現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)?場(chǎng)檢查等手?段對(duì)轄內(nèi)_?__家農(nóng)村?信用社當(dāng)年?新增貸款的?合規(guī)性進(jìn)行?按月檢查，?檢查中發(fā)現(xiàn)?的問(wèn)題及處?理意見(jiàn)及時(shí)?反饋給聯(lián)社?和各社，并?督促其及時(shí)?改正。通過(guò)?檢查，轄內(nèi)?___家農(nóng)?村信用社當(dāng)?年新增貸款?的___%?以上投放于?農(nóng)牧業(yè)，投?向總體上達(dá)?到合規(guī)，但?部分農(nóng)村信?用社存在當(dāng)?年新增貸款?的大部分發(fā)?放給國(guó)有企?事業(yè)單位、?發(fā)放壘大戶?大額單戶貸?款和貸款抵?押擔(dān)保手續(xù)?不合規(guī)等情?況。6、?高度重視清?收不良貸款?工作，進(jìn)一?步化解農(nóng)村?信用社貸款?風(fēng)險(xiǎn)。今伊?始，我支行?把督促轄內(nèi)?農(nóng)村信用社?加強(qiáng)對(duì)沉欠?貸款的清收?力度，特別?是要加大對(duì)?風(fēng)險(xiǎn)貸款和?呆滯、呆帳?貸款的清收?力度，進(jìn)一?步落實(shí)去年?底支行監(jiān)管?部門(mén)和聯(lián)社?共同制定的?責(zé)任清收和?崗位清收不?良貸款工作?當(dāng)做首要工?作來(lái)抓，截?止___月?末，我支行?轄內(nèi)___?家農(nóng)村信用?社共收回風(fēng)?險(xiǎn)貸款1,?___萬(wàn)元?，占全部風(fēng)?險(xiǎn)貸款__?_%，取得?較好的成效?。三、貨?幣信貸與統(tǒng)?計(jì)一年來(lái)?,我___?帶領(lǐng)綜合監(jiān)?管全體職工?，對(duì)轄區(qū)國(guó)?有商業(yè)銀行?和信用社貨?幣政策執(zhí)行?情況實(shí)行嚴(yán)?格的監(jiān)管,?按月對(duì)信貸?資產(chǎn)質(zhì)量、?繳存準(zhǔn)備金?進(jìn)行監(jiān)控,?為及時(shí)掌握?轄內(nèi)金融機(jī)?構(gòu)貸款投向?,為貨幣監(jiān)?管提供依據(jù)?,我們按月?對(duì)商業(yè)銀行?和城鄉(xiāng)信用?社資金狀況?進(jìn)行簡(jiǎn)析,?按季進(jìn)行綜?合分析。全?年共上報(bào)經(jīng)?濟(jì)金融形勢(shì)?分析___?份,信貸資?產(chǎn)質(zhì)量分析?三期；動(dòng)態(tài)?（范本）反?應(yīng)___期?，調(diào)查報(bào)告?___期，?按月及時(shí)上?報(bào)工業(yè)企業(yè)?景氣調(diào)查報(bào)?告及表__?_期。全年?按時(shí)完成了?利率管理現(xiàn)?場(chǎng)檢查、金?融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法?檢查和信貸?咨詢系統(tǒng)登?錄情況檢查?工作,使我?轄區(qū)違規(guī)問(wèn)?題明顯減少?。為支持信?用社和地方?經(jīng)濟(jì)，共為?信用社申請(qǐng)?再貸款__?_萬(wàn)元（5?0為頭寸貸?款），至_?__月__?_日已收回?___萬(wàn)。?此外，我還?積極___?研究和信息?調(diào)研工作，?一年來(lái)由我?審稿把關(guān)共?向上級(jí)行上?報(bào)“地區(qū)金?融發(fā)展?fàn)顩r?調(diào)查、下崗?職工再就業(yè)?貸款情況調(diào)?查、地區(qū)助?學(xué)貸款情況?調(diào)查、生態(tài)?環(huán)境趨勢(shì)調(diào)?查、商業(yè)銀?行不良資產(chǎn)?損失率情況?調(diào)查、中間?業(yè)務(wù)調(diào)查、?房地產(chǎn)業(yè)務(wù)?發(fā)展情況調(diào)?查金融支持?地方經(jīng)濟(jì)情?況調(diào)查、中?小企業(yè)融資?情況調(diào)查等?___項(xiàng)指?令性調(diào)查任?務(wù)。三、?取得的成績(jī)?及收獲_?__年在全?體綜合監(jiān)管?人員的共同?努力下，在?行黨組的正?確引導(dǎo)下，?使我負(fù)責(zé)綜?合監(jiān)管工作?明顯提高，?主要表現(xiàn)為?：一是各項(xiàng)?管理制度已?初具雛形，?有了一定的?基礎(chǔ)；二是?全員綜合素?質(zhì)有較大提?高，并有了?一些工作經(jīng)?驗(yàn)