2022年河南省基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道

德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試題庫(kù)ー、單選題〇不屬于成為專業(yè)投資者的條件。A、具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的高管人員B、依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)C、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師D、金融資產(chǎn)不低于100萬(wàn)元的個(gè)人答案:D解析:符合以下條件之一的為專業(yè)投資者:G）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu),包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行'保險(xiǎn)公司'信托公司'財(cái)務(wù)公司等;經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司'期貨公司子公司'私募基金管理人。（2）上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品,包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品'基金管理公司及其子公司產(chǎn)品'期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品'銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品'信托產(chǎn)品'經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。（3）社會(huì)保障基金'企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金,合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）'人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）。（4）同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元;②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元;③具有2年以上證券'基金、期貨'黃金'外匯等投資經(jīng)歷。（5）同時(shí)符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元;②具有2年以上證券'基金、期貨ゝ黃金、外匯等投資經(jīng)歷,或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)ゝ投資ゝ風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷,或者上述第（1）項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。上述金融資產(chǎn),是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。ETF的場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)對(duì)價(jià)不包括0。A、現(xiàn)金替代B、現(xiàn)金差額C、組合證券D、組合外證券答案:D解析:場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)贖回ETF的申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。場(chǎng)外申購(gòu)贖回ETF時(shí),申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金。風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)包括。。I、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別II、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估III、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)IV、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)A、I、IIxIII、IVB、IIヽIII、IVC、I、II、IIID、I、III、IV答案：A解析：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。.我國(guó)上海、深圳證券交易所屬于0。A、基金自律管理機(jī)構(gòu)B、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、基金投資顧問機(jī)構(gòu)D、基金銷售機(jī)構(gòu)答案:A解析:證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的,不以營(yíng)利為目的,為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施,履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)ゝ規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。.基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式,一般需經(jīng)。認(rèn)可后公告。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D、證券交易所答案：D解析：基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需要經(jīng)過證券交易所認(rèn)可后公告，修改ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，也需要經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告。.（2016年）下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的是〇。A、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、風(fēng)險(xiǎn)接受C、風(fēng)險(xiǎn)回避D、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)答案:A解析:基金管理人要對(duì)每ー個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡,采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施,風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的整體重要組成部分。.其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A、3B、5C、10D、15答案：B解析：其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的0和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。A'銷售行為B'流動(dòng)情況C'獲取從業(yè)資質(zhì)D'以上都是答案：D解析:基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓(xùn)I;基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)I、考評(píng)、晉升、淘汰等人力資源管理制度,確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。第一,基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件,審慎考察應(yīng)聘人員。第二,基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員エ培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)I、考試等方式,確保員エ理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。員エ培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。第三，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷售人員的日常管理，建立管理檔案,對(duì)銷售人員行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄。第四,基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績(jī)效評(píng)價(jià)體系，健全激勵(lì)、約束機(jī)制。第五,基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)ー辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。第六，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)I。第七，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的銷售行為、流動(dòng)情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理,建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。第ハ,基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)、所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信9,每種職業(yè)都有其特有的職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系，都承擔(dān)著特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任。這說明了職業(yè)道德具有〇。A、特殊性B、繼承性C、具體性D、規(guī)范性答案:C解析:職業(yè)道德具有的具體性。職業(yè)是多種多樣的,每種職業(yè)都有其特有的職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系,都承擔(dān)著特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任。.截至2016年年底,公募行業(yè)共有〇只社會(huì)責(zé)任投資基金?A、3B、4C、5D、6答案：B解析：截至2016年年底,公募行業(yè)共有4只社會(huì)責(zé)任投資基金.下列對(duì)期貨市場(chǎng)交易的說法正確的是0。A、協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時(shí)進(jìn)行B、對(duì)交易雙方來說,利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小C、交易對(duì)象價(jià)格的升降不會(huì)影響交易者利潤(rùn)或損失D、買者和賣者只能依靠自己對(duì)市場(chǎng)未來的判斷進(jìn)行交易答案：D解析：A項(xiàng),期貨市場(chǎng)的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割，而是約定在某ー特定時(shí)間后進(jìn)行交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割是分離的;B項(xiàng),由于期貨市場(chǎng)的成交與交割之間有時(shí)間間隔,因而對(duì)交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很大;C項(xiàng)，在期貨交易中,由于交割要按成交時(shí)的協(xié)議價(jià)格進(jìn)行,交易對(duì)象價(jià)格的升降,就可能使交易者獲得利潤(rùn)或蒙受損失。本題考察金融市場(chǎng)的分類.〇是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。A、忠誠(chéng)盡責(zé)B、客戶至上C、專業(yè)審慎D、誠(chéng)實(shí)守信答案:B解析:客戶至上,是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。.下列指標(biāo)不屬于避險(xiǎn)策略基金分析指標(biāo)的是〇。A、保本期B、保本比例C、安全墊D、久期答案：D解析：避險(xiǎn)策略基金的分析指數(shù)主要包括保本期、保本比例、贖回費(fèi)、安全墊、擔(dān)保人等。D項(xiàng)是對(duì)債券基金的分析。.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式的投資基金是〇。A、風(fēng)險(xiǎn)投資基金B(yǎng)、證券投資基金C、另類投資基金D、對(duì)沖基金答案:D解析:對(duì)沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧,充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用,承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)ゝ追求高收益的投資模式。.（2017年）基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，可以依法辦理開放式基金份額的0。A、場(chǎng)內(nèi)買賣ゝ申購(gòu)和贖回B、份額登記ゝ申購(gòu)和贖回C、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回D、認(rèn)購(gòu)、場(chǎng)內(nèi)買賣答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指依法辦理開放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。.（2017年）關(guān)于基金從業(yè)人員守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范的含義，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求B、守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或參與違法違規(guī)行為,或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助C、守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員ゝ基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系D、守法合規(guī)強(qiáng)調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī),不包括其所屬機(jī)構(gòu)的管理規(guī)范答案：D解析:守法合規(guī),是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章,還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范,并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。.（2017年）關(guān)于證券投資基金作為集合理財(cái)、專業(yè)管理給公眾投資者帶來的好處,下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本B、有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢(shì),積極參與資產(chǎn)定價(jià),使得投資標(biāo)的價(jià)格容易按預(yù)期形成，從而提高投資收益C、有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢(shì),跨越ー些投資標(biāo)的的資金門檻，使得部分投資者也能夠參與小額資金不可以參與的投資機(jī)會(huì)D、基金管理人具備信息搜集和處理優(yōu)勢(shì)，能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤和深入分析，從而為投資者提供專業(yè)化的投資管理服務(wù)答案:B解析：通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本?；鹩苫鸸芾砣诉M(jìn)行投資管理和運(yùn)作?；鸸芾砣艘话銚碛写罅康膶I(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。.基金管理人內(nèi)部控制主要原則是〇。A、健全性原則B、有效性原則C、獨(dú)立性原則D、以上都是答案:D解析:內(nèi)部控制的原則包括健全性原則,有效性原則,獨(dú)立性原則,相互制約原則,成本效益原則。.以下原則中,0不是基金監(jiān)管的原則。A、適度監(jiān)管B、合理原則C、保護(hù)投資人利益D、以上都不是答案：B解析：基金監(jiān)管的基本原則包括以下六個(gè)方面：（一）保護(hù)投資人利益原則（二）適度監(jiān)管原則（三）高效監(jiān)管原則（四）依法監(jiān)管原則（五）審慎監(jiān)管原則（六）公開、公平、公正監(jiān)管原則.基金管理人既應(yīng)當(dāng)載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式,又應(yīng)當(dāng)載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法的是〇。A、基金合同、招募說明書B、基金合同、公告C、招募說明書ゝ公告D、基金合同、招募說明書ゝ公告答案：C解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在“基金合同、招募說明書或者公告”中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式,在“招募說明書或者公告”載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。根據(jù)題意要符合兩個(gè)條件的只有“招募說明書或者公告”,故選C項(xiàng)。.。年。發(fā)布《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》。A、2010,中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、2010J中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C、2009S中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、2009I中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)答案:C解析:2009年年底中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和201〇年年初中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)自律管理規(guī)則（試行）》。.（2017年）根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定,下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)提供的增值服務(wù)的說法中，正確的是。。A、以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個(gè)性化的增值服務(wù)B、增值服務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中予以詳細(xì)揭示C、增值服務(wù)是基金銷售機(jī)構(gòu)在基金合同、招募說明書規(guī)定的服務(wù)范圍之外提供的附加服務(wù)D、為滿足不同投資人的個(gè)性化需求,同一增值服務(wù)的協(xié)議可以由各投資人自主擬定答案:C解析:基金銷售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。增值服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品的過程中，在確保遵守基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售適用性原則的基礎(chǔ)上,向投資人提供的除法定或者基金合同、招募說明書約定服務(wù)以外的附加服務(wù)?；痄N售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)的,應(yīng)當(dāng)符合下列要求:遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則;所有開辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容;統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議,明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等;基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn);增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除;提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi);相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形?；痄N售機(jī)構(gòu)提供增值服務(wù)并以此向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)將統(tǒng)ー印制的服務(wù)協(xié)議向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。.對(duì)基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政處罰措施主要是〇。A、提示改正B'出具監(jiān)管警示函C、事先報(bào)備D、以上都是答案:D解析：宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范和其他規(guī)范;出現(xiàn)違規(guī)情形的,將視違規(guī)程度由中國(guó)證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行政處罰措施：（1）提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正。（2）對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函。（3）對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前,應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹦麄魍平椴牧献詧?bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起1〇日后,方可使用;在上述期限內(nèi),中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時(shí)告知該公司或機(jī)構(gòu)進(jìn)行修改，材料未經(jīng)修改的,該公司或機(jī)構(gòu)不得使用。（4）責(zé)令基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改,暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對(duì)其立案調(diào)查。（5）對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,采取監(jiān)管談話ゝ出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。.督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)〇向全體董事報(bào)送工作報(bào)告。A、每個(gè)月B、每個(gè)季度C、不定期D、定期或不定期答案:D解析:督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。.基金職業(yè)道德教育的途徑包括〇。I崗前職業(yè)道德教育II崗位職業(yè)道德教育川后續(xù)職業(yè)道德教育IV基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律A、I!ヽIVB、IヽIIII、II、IVI、II、川、IV答案:c解析:基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣,主要有崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律、樹立基金職業(yè)道德典型和社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督。.（2017年）關(guān)于證券投資基金有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展作用,下列表述錯(cuò)誤的是〇。A、促進(jìn)證券市場(chǎng)合理定價(jià)B、證券投資基金能夠?yàn)橥顿Y人創(chuàng)造比個(gè)人直接進(jìn)行證券投資更高的收益,穩(wěn)定了中小投資者的投資信心C、不同類型的證券投資基金為資本市場(chǎng)變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉D、防止證券市場(chǎng)過度投機(jī)答案:B解析：在投資組合管理過程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析,有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播,有利于市場(chǎng)合理定價(jià),有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置。證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì),推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成。倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過度投機(jī)。不同類型、不同投資對(duì)象、不同風(fēng)險(xiǎn)與收益特性的證券投資基金在給投資者提供廣泛選擇的同時(shí)，也成為資本市場(chǎng)不斷變革和金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新的源泉之一。.基金持有人與基金管理人之間的關(guān)系是〇。A、委托關(guān)系B、信托關(guān)系C、代理關(guān)系D、雇傭關(guān)系答案:B解析:基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系,基金管理人和基金托管人應(yīng)該按照基金法和基金合同中的約定,履行受托職責(zé)。本題考察加強(qiáng)基金管理人內(nèi)部控制的重要性.某基金管理公司的基金經(jīng)理甲，通過互聯(lián)網(wǎng)散布不實(shí)消息,從而達(dá)到推高甲公司的股價(jià)、壓低乙公司股價(jià)的效果，以使自己運(yùn)作的投資基金獲利。這種行為屬于〇〇A'不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B'內(nèi)幕交易C、誤導(dǎo)市場(chǎng)D'操縱市場(chǎng)答案：D解析：操縱市場(chǎng)，是指通過扭曲證券價(jià)格形成機(jī)制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素有兩方面：一是有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖;二是實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。故D項(xiàng)符合題意29.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括〇。A'重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為B、對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)C、制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守D、加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督,防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)ゝ欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生答案:A解析:A項(xiàng)屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施。除BCD三項(xiàng)外,銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施還包括加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)ゝ欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。.每家基金公司的業(yè)務(wù)部門可以根據(jù)功能劃分為。。丨.投資II.研究III.交易部門IV.產(chǎn)品營(yíng)銷部門V,合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門?A、I.II.III.IVB、I.II.III.VC、I.II.IV.VD、I.II.III.IV.V答案：D解析：每家基金公司的業(yè)務(wù)部門可以根據(jù)功能劃分為投資ゝ研究、交易部門,產(chǎn)品營(yíng)銷部門,合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門，后臺(tái)運(yùn)營(yíng)部門和其他支持性部門五大類部門。.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括〇。A'投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B'銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C'投機(jī)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D'信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在絕大多數(shù)情況下發(fā)生于基金管理人的制度決策層面和各級(jí)管理人員身上,往往帶有制度缺陷和治理結(jié)構(gòu)缺失。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。.基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則中,〇是指完成市場(chǎng)細(xì)分后,銷售機(jī)構(gòu)有能力向某ー細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù),即該細(xì)分市場(chǎng)是易于開發(fā)ゝ便于進(jìn)入的。A、可測(cè)原則B、易入原則C、識(shí)別原則D、成長(zhǎng)原則答案:B解析：易入原則是指完成市場(chǎng)細(xì)分后,銷售機(jī)構(gòu)有能力向某ー細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場(chǎng)是易于開發(fā)、便于進(jìn)入的?？蓽y(cè)原則是指根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的特征要素，能夠測(cè)算出細(xì)分市場(chǎng)的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購(gòu)買潛カ等量化指標(biāo)。識(shí)別原則是指每個(gè)細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營(yíng)銷策略具有針對(duì)性。成長(zhǎng)原則是指細(xì)分市場(chǎng)在今后的一段時(shí)期內(nèi),市場(chǎng)規(guī)模會(huì)不斷擴(kuò)大，市場(chǎng)容量會(huì)穩(wěn)步增長(zhǎng),并且有可能引申出更多的營(yíng)銷機(jī)會(huì)。.（2016年）在季度報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在〇間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值等信息。A、0.025%?〇.05%B、0.05%?〇.5%C、0.25%?〇.5%D、0.05%?〇.25%答案:C解析:在季度報(bào)告中、貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.25%?0.5%間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值等信息。.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)向〇申請(qǐng)注冊(cè)。A、證券交易所B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、基金業(yè)協(xié)會(huì)D、證監(jiān)會(huì)及銀監(jiān)會(huì)答案：C解析：基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的,應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。.基金募集機(jī)構(gòu)在向普通投資者銷售最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(R5)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)時(shí),應(yīng)向其完整揭示的事項(xiàng)不包括〇。A、基金產(chǎn)品或者服務(wù)的詳細(xì)信息、重點(diǎn)特性和風(fēng)險(xiǎn)B、基金產(chǎn)品或者服務(wù)的主要費(fèi)用、費(fèi)率及重要權(quán)利、信息披露內(nèi)容、方式及頻率C、普通投資者的獲利情況D、普通投資者投訴方式及糾紛解決安排答案：C解析:基金募集機(jī)構(gòu)在向普通投資者銷售最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（R5）的基金產(chǎn)品或者服務(wù)時(shí),應(yīng)向其完整揭示以下事項(xiàng):①基金產(chǎn)品或者服務(wù)的詳細(xì)信息、重點(diǎn)特性和風(fēng)險(xiǎn);②基金產(chǎn)品或者服務(wù)的主要費(fèi)用、費(fèi)率及重要權(quán)利、信息披露內(nèi)容、方式及頻率;③普通投資者可能承擔(dān)的損失;④普通投資者投訴方式及糾紛解決安排。36.（2017年）關(guān)于基金的信息披露,下列表述正確的是0。I.封閉式基金在披露臨時(shí)報(bào)告后2日內(nèi),送基金上市的證券交易所審核II.某基金成立于4月6日,該基金不需要編制第二季度報(bào)告川.當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí),應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書IV.貨幣市場(chǎng)基金若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第一個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益,節(jié)假日最后一日的7日年化收益率A、川、IVB、IヽIIIC、II、IIID、II、IV答案:C解析：封閉式基金應(yīng)在披露臨時(shí)報(bào)告前送基金上市的證券交易所審核。I項(xiàng)不正確。貨幣市場(chǎng)基金開放申購(gòu)贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。IV項(xiàng)不正確。.基金份額應(yīng)該自收到核準(zhǔn)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行發(fā)售。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、半年D、兩個(gè)月答案:C解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。超過6個(gè)月開始募集,原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的,應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案;發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的,應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)。.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)符合的要求不包括0。A、遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則B、增值服務(wù)費(fèi)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除C、所有開辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容D、統(tǒng)ー印制服務(wù)協(xié)議答案：B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)的,應(yīng)當(dāng)符合下列要求：（1）遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則。（2）所有開辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容。（3）統(tǒng)ー印制服務(wù)協(xié)議,明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等。（4）基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利,選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)。（5）增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除。（6）提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu),任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)。（7）相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。.（2017年）關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容,下列說法錯(cuò)誤的是0。A、基金合同中應(yīng)約定凈值的計(jì)算方式和披露方式B、開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限C、基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式D、基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略答案:B解析:基金合同應(yīng)當(dāng)披露封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限,或者開放式基金的最低募集份額總額。.〇的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或者參與違法違規(guī)的行為,或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。A、客戶至上B、守法合規(guī)C、誠(chéng)實(shí)守信D、保守秘密答案：B解析：守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或者參與違法違規(guī)的行為,或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。.〇在一定程度上會(huì)給開放式基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來不利影響。A、投資于流動(dòng)性較高的證券B、依照投資計(jì)劃投資C、依照基金合同的約定投資D、過度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性答案:D解析:由于開放式基金的份額不固定,投資操作常常會(huì)受到不可預(yù)測(cè)的資金流入、流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要,開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來不利影響。.下列關(guān)于ETF的說法，錯(cuò)誤的是〇。A、ETF本質(zhì)上是ー種指數(shù)基金B(yǎng)、ETF規(guī)模的變動(dòng)最終取決于市場(chǎng)對(duì)ETF的真正需求C、抽樣復(fù)制型ETF的目的是以最低的交易成本構(gòu)建樣本組合D、我國(guó)首只ETF采用的是抽樣復(fù)制答案：D解析:根據(jù)復(fù)制方法的不同,可以將ETF分為完全復(fù)制型ETF與抽樣復(fù)制型ETFo其中，完全復(fù)制型ETF是依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的全部成分股在指數(shù)中所占的權(quán)重，進(jìn)行ETF的構(gòu)建。我國(guó)首只ETF——上證50ETF采用的就是完全復(fù)制。D項(xiàng)說法錯(cuò)誤ETF本質(zhì)上是ー種指數(shù)基金。A項(xiàng)說法正確ETF規(guī)模的變動(dòng)最終取決于市場(chǎng)對(duì)ETF的真正需求。B項(xiàng)說法正確抽樣復(fù)制就是通過選取指數(shù)中部分有代表性的成分股,參照指數(shù)成分股在指數(shù)中的比重設(shè)計(jì)樣本股的組合比例進(jìn)行ETF的構(gòu)建，目的是以最低的交易成本構(gòu)建樣本組合，使ETF能較好地跟蹤指數(shù)。C項(xiàng)說法正確43.督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止,重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告（）。A、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B、董事會(huì)C、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)答案:D解析:督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止,重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。44.下列選項(xiàng)不屬于投資者教育內(nèi)容的是0。A、投資決策教育B、權(quán)益保護(hù)教育C、資產(chǎn)配置教育D、投資實(shí)踐教育答案：D解析：綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐,投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容。1.投資決策教育;2.資產(chǎn)配置教育;3.權(quán)益保護(hù)教育。45.（2017年）基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能包括〇。丨.安全保護(hù)II.身份驗(yàn)證川.故障恢復(fù)IV.訪問控制A、I、IIxIIIB、丨、III、IVC、II、川、IVD、I、IIxIII、IV答案：D解析:公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性,應(yīng)具備身份驗(yàn)證ゝ訪問控制、故障恢復(fù)ゝ安全保護(hù)ゝ分權(quán)制約等功能。46.虛假記載'誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏是基金信息披露的禁止性行為之ー,下列說法錯(cuò)誤的是〇。I.虛假記載是指投資者對(duì)基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述II,誤導(dǎo)性陳述是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息III.重大遺漏是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為IV.虛假記載'誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏將擾亂市場(chǎng)正常秩序,侵害投資者合法權(quán)益A、I、IIxIIIB、丨、II、IVC'I'川'IVD、IIxIII'IV答案:A解析：虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為;誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對(duì)基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述;重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息,以至于影響投資者做出正確決策。以上三類行為將擾亂市場(chǎng)正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益，屬于嚴(yán)重的違法行為。.內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)是〇。A'降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B'提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益C'消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D、直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)答案:D解析:內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)是直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。.對(duì)非公開募集基金推介方式的限制,說法錯(cuò)誤的是〇。A、私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失B、非公開募集基金不可以通過分析會(huì)和布告方式向不特定對(duì)象宣傳推介C、不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金D、不得通過電話ゝ短信和電子郵件等方式向特定對(duì)象宣傳推介答案：D解析：D項(xiàng)說法錯(cuò)誤,依據(jù)《證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定,非公開募集基金,不得通過“未設(shè)置特定對(duì)象”確定程序的電話、短信和電子郵件等通信媒介宣傳推介。.基金銷售機(jī)構(gòu)通過0、考試等方式,確保員エ理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。A、注冊(cè)B、培訓(xùn)C、實(shí)習(xí)D、核準(zhǔn)答案：B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員エ培訓(xùn)制度,通過培訓(xùn)I、考試等方式,確保員エ理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。.下列關(guān)于上市開放式基金的表述中,錯(cuò)誤的是〇。A、是我國(guó)對(duì)證券投資基金的ー種本土化創(chuàng)新B、可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)ゝ贖回C、不可以在交易所進(jìn)行份額交易D、不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象答案:C解析:上市開放式基金是ー種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)ゝ贖回,又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開放式基金。51.下列屬于基金從業(yè)人員誠(chéng)實(shí)守信要求的有〇。|不得欺詐客戶||不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)川不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)IV對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)A、IxIIB、I、II、IIIC、III、IVD、I、III、IV答案：D解析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶,在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為,對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。.靈活配置型基金選擇具有指導(dǎo)意義的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中的股票比例作為劃分標(biāo)準(zhǔn),則〇屬于靈活配置型基金中基準(zhǔn)股票比例的分類。A、〇%~6〇%（含60%）B、60,8〇?（含80%）C、60%10〇%（含60%）D、〇%~8〇%（含80%）答案:C解析:靈活配置型基金選擇具有指導(dǎo)意義的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中的股票比例作為劃分標(biāo)準(zhǔn),分為基準(zhǔn)股票比例6〇%?10〇%（含60%）、基準(zhǔn)股票比例3〇%?60%（均不含）、基準(zhǔn)股票比例〇?30%（含30%）三個(gè)三級(jí)分類。.在基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶信息的內(nèi)容中,客戶賬戶信息不包括〇。A、賬戶開立時(shí)間B'賬戶余額C'賬戶交易情況D'每筆交易的數(shù)據(jù)信息答案：D解析：基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶信息主要分為兩類,分別是：①客戶賬戶信息,包括賬號(hào)、賬戶開立時(shí)間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等;②客戶交易記錄信息,包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證'賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同'業(yè)務(wù)憑證'單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。.中國(guó)證券投資基金探索階段的特點(diǎn)不包括〇。A、探索性B、自發(fā)性C、不規(guī)范性D、監(jiān)管嚴(yán)格性答案：D解析:探索階段,中國(guó)基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與不規(guī)范性。D項(xiàng),處于探索階段的中國(guó)基金存在著大量問題,表現(xiàn)之一為由于缺乏基本的法律規(guī)范,基金普遍存在法律關(guān)系不清、無(wú)法可依、監(jiān)管不力的問題。本題考察萌芽和早期發(fā)展時(shí)期.下列關(guān)于分級(jí)基金說法正確的是0。A、基金折算，只發(fā)生在分級(jí)基金中B、分級(jí)基金的折算條款,一般分為不定期折算條款、定期折算條款、臨時(shí)折算條款C、分級(jí)基金的份額僅包括A類份額與B類份額。D、分級(jí)基金的基金份額成為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額成為A類份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額成為B類份額。答案:A解析：分級(jí)基金的折算條款一般有兩類，分為不定期折算條款與定期折算折算條款;（B項(xiàng)說法錯(cuò)誤）基金折算只發(fā)生在分級(jí)基金中，它是針對(duì)分級(jí)基金的三類份額（母基金，A類與B類份額）而設(shè)定的條款;（A項(xiàng)說法正確）分級(jí)基金的三類份額包括母基金份額，A類份額與B類份額；（C項(xiàng)說法錯(cuò)誤）分級(jí)基金的基金份額成為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益“較低”的子份額成為A類份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益“較高”的子份額成為B類份額。（D項(xiàng)說法錯(cuò)誤）故A項(xiàng)正確，符合題意。.下列說法中錯(cuò)誤的是〇。A、保險(xiǎn)公司可申請(qǐng)從事基金代理銷售B、基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案C、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)D、基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù),應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)答案:C解析:C項(xiàng)說法錯(cuò)誤,基金估值核算機(jī)構(gòu)是指從事基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。A項(xiàng)說法正確,目前可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。B項(xiàng)說法正確，基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案。D項(xiàng)說法正確，基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù),應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。.LOF在交易所的交易規(guī)則，說法錯(cuò)誤的是0。A、買入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍B、申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣C、深圳證券交易所對(duì)L0F交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制D、投資者T日賣出基金份額后的資金當(dāng)日即可到賬答案：D解析：L0F在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同,具體內(nèi)容如下:（1）買入L0F申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍,申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。（2）深圳證券交易所對(duì)L0F交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制,漲跌幅比例為10%,自上市首日起執(zhí)行。（3）投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬（T日也可做回轉(zhuǎn)交易）,而贖回資金至少T+2日到賬。.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人〇違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。A、投資業(yè)務(wù)人員B、經(jīng)理層C、董事D、股東答案:A解析:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的種類和主要管理措施:投資業(yè)務(wù)是基金管理人的核心業(yè)務(wù),投資運(yùn)作部門也在基金管理人內(nèi)部組織體系中具有特殊的地位。投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。.ETF場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)（證券公司）,以現(xiàn)金方式參與〇網(wǎng)上定價(jià)發(fā)售。A、基金管理人B、證券交易所C、基金托管人D、基金銷售機(jī)構(gòu)答案：B解析：ETF場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)（證券公司）以現(xiàn)金方式參與證券交易所網(wǎng)上定價(jià)發(fā)售。.下列關(guān)于開放式基金的說法中,錯(cuò)誤的是〇。A、巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回B、非交易過戶時(shí),接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者C、基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不被凍結(jié)D、基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用答案:C解析:C項(xiàng)說法錯(cuò)誤,基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍。基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的,被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益（包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資）ー并凍結(jié)。.基金管理人在投資組合管理過程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析,下列表述錯(cuò)誤的是〇A、有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播B、有利于市場(chǎng)合理定價(jià)C、有利于市場(chǎng)有效性的提高D、有利于降低資源配置答案：D解析：在投資組合管理過程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析,有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播,有利于市場(chǎng)合理定價(jià),有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置。本題考察有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展.“公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開、透明,保障股東、董事享有合法的知情權(quán),如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)報(bào)告,還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)”體現(xiàn)的是（）。A、人員敬業(yè)原則B、經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開、透明原則C、制衡原則D、基金份額持有人利益優(yōu)先原則答案:B解析:經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開、透明原則。公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開、透明,保障股東、董事享有合法的知情權(quán),如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)報(bào)告,還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)。.下列〇的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍可分為集合資產(chǎn)計(jì)劃和定向資產(chǎn)計(jì)劃。A、證券資產(chǎn)管理公司B、期貨資產(chǎn)管理公司C、基金管理公司及子公司D、私募機(jī)構(gòu)答案：A W1-1 中國(guó)責(zé)產(chǎn)管更行;6!現(xiàn)狀機(jī)種類型 マ產(chǎn)管理業(yè)號(hào)?金管!!公司及子公司 公募基金m善突?公算竇產(chǎn)管理計(jì)劃44”1ム もワ讓分投東な金?禮權(quán)投資ぜ金.創(chuàng)業(yè)投,基金等解析?信任公司?埼我機(jī)杓類P 費(fèi)產(chǎn)管理?*ぜ號(hào)實(shí)產(chǎn)優(yōu)!!公SJ 〈介皆け膏理計(jì)如.定向俄廣甘理什親期用飯產(chǎn)哲理公司 ?JW?產(chǎn)膏用セ香保險(xiǎn)公司,保険賢イ管理公司 萬(wàn)?冷?投連g儲(chǔ)J!母セ年金.。其他要托管理順產(chǎn)?.?行懼打理“產(chǎn)品,私人做行業(yè)號(hào)貧科?少:中國(guó)證務(wù)投能?金?め會(huì)0.（中,證年投解*金*縮M201S）.某基金錯(cuò)售機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員甲，并未取得基金銷售人員從業(yè)考試成績(jī)合格證。因同事乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動(dòng)。甲的行為違反了〇。A、注冊(cè)監(jiān)管B、持續(xù)學(xué)習(xí)C、持證上崗D、審慎開展的執(zhí)業(yè)活動(dòng)答案:C解析:甲的行為違反了持證上崗的要求。甲可能會(huì)因?qū)I(yè)不能勝任而損害投資人的利益。.下列關(guān)于非公開募集基金的備案的說法,正確的是〇。A、非公開募集基金募集完畢,基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B、對(duì)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金,中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告C、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi),通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式,為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)D、各類私募基金募集完畢,私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定,辦理基金備案手續(xù),報(bào)送基金份額上市交易公告書等基本信息答案：C解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,非公開募集基金募集完畢,基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案（A項(xiàng)錯(cuò)誤）;對(duì)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告（B項(xiàng)錯(cuò)誤）;基金份額上市交易公告書屬于公開募集基金信息披露的內(nèi)容（D項(xiàng)錯(cuò)誤）。故C項(xiàng)正確。.公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以〇為會(huì)計(jì)核算主體。A、基金B(yǎng)、基金持有人C、基金所代表的權(quán)益D、基金管理人答案:A解析:公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體,獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算,保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。67.對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0的贖回費(fèi),并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A、0.50%B、0.75%C、1%D、1.50%答案：A解析：對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi),并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。.潛在客戶與營(yíng)銷人員關(guān)系主要有〇等類型。A、直接關(guān)系型B、間接關(guān)系型C、陌生關(guān)系型D、以上都是答案:D解析:基金投資人類型、基金客戶構(gòu)成現(xiàn)狀、目標(biāo)客戶選擇;客戶尋找就是指在目標(biāo)客戶中尋找有需求、有購(gòu)買能力、未來有望成為現(xiàn)實(shí)客戶的將來購(gòu)買者。基金銷售的客戶尋找,就是指在目標(biāo)市場(chǎng)中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、有可能購(gòu)買或者再次購(gòu)買基金的客戶?；痄N售機(jī)構(gòu)可以通過多種形式與客戶建立聯(lián)系,如通過各種廣告宣傳讓潛在客戶了解銷售機(jī)構(gòu),從而主動(dòng)與銷售機(jī)構(gòu)建立聯(lián)系,也可以通過基金營(yíng)銷人員主動(dòng)接觸客戶,尋找潛在客戶。以潛在客戶與營(yíng)銷人員關(guān)系為例，針對(duì)直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。（1）緣故法。緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體,就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營(yíng)銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等,屬于直接關(guān)系型。運(yùn)用緣故法尋找客戶比較容易成功,因?yàn)檫@些客戶容易接近，交流方便。（2）介紹法。介紹法針對(duì)間接客戶型群體,是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶。營(yíng)銷人員在開發(fā)客戶的過程中，可與一部分客戶建立良好的關(guān)系，再通過這些客戶關(guān)系派生出新的客戶關(guān)系,建立新的客戶群。（3）陌生拜訪法。陌生拜訪法針對(duì)陌生關(guān)系型群體，是營(yíng)銷人員通過主動(dòng)自我介紹與陌生人認(rèn)識(shí)、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法,是營(yíng)銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法。.下列不屬于國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)分類的是0A、全國(guó)性B、區(qū)域性C、市場(chǎng)性D、地方性答案:C解析:國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)分為全國(guó)性、區(qū)域性、地方性的金融市場(chǎng).下列關(guān)于分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的說法,錯(cuò)誤的是〇。A'合并募集,是投資者以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)B'分開募集,是分別以子代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu),通過比例配售實(shí)現(xiàn)子份額的配比C'場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)D、目前,我國(guó)只有上海證券交易所開辦場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)分級(jí)基金份額答案：D解析：目前,我國(guó)只有深圳證券交易所開辦場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)分級(jí)基金份額。.基金宣傳推介材料要求報(bào)送的內(nèi)容不包括〇。A'基金宣傳推介材料B'基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函C'基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績(jī)表現(xiàn)報(bào)告D'基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書答案：C解析：報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件,以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。.下列不屬于《基金中基金指引》規(guī)范的內(nèi)容范圍的是〇。A、明確FOF的定義B、強(qiáng)化集中投資,防范風(fēng)險(xiǎn)C、減少雙重收費(fèi)D、強(qiáng)化FOF信息披露答案:B解析:《基金中基金指引》主要針對(duì)FOF的定義、分散投資ゝ基金費(fèi)用、基金份額持有人大會(huì)、信息披露等方面進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)范。.基金公司督察長(zhǎng)是基金公司的高級(jí)管理人員并直接向〇負(fù)責(zé)。A、股東會(huì)B'董事會(huì)C、經(jīng)理層D'以上都不是答案：B解析：本題考察合規(guī)管理涉及的相關(guān)部門設(shè)置;督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí),應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人,提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí);基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患。（3）督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形。（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。對(duì)上述情形,督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)密切跟蹤后續(xù)整改措施,并將處理情況向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。.基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作中,說法錯(cuò)誤的是。〇A、明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)利使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄B、對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年C、信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任,便于管理D、實(shí)行信息技術(shù)開發(fā)ゝ運(yùn)營(yíng)維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度答案:C解析:內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位,信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任’對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗。.（2016年）在招股說明書摘要中，投資者只需要閱讀該部分信息,即可了解基金產(chǎn)品情況以及近（）個(gè)月來與基金募集相關(guān)的最新信息。A、1B、2C、3D、6答案：D解析:在基金存續(xù)期的募集過程中，投資者只需閱讀招股說明書摘要部分的信息,即可了解基金產(chǎn)品的基本特征、過往投資業(yè)績(jī)ゝ費(fèi)用情況以及近6個(gè)月來與基金募集相關(guān)的最新信息。.我國(guó)場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額,應(yīng)使用〇賬戶進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。A、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證交所開放式基金B(yǎng)、深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金C、深圳證交所人民幣專有證券賬戶或證券投資基金D、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開放式基金答案:A解析:基金募集期間,投資者可以通過具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF份額,也可通過基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額。場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF份額,應(yīng)持深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶;場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額,應(yīng)使用中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證交所開放式基金賬戶。.（2016年）投資者教育的內(nèi)容不包括（）。A、投資決策教育B、資產(chǎn)配置教育C、權(quán)益保護(hù)教育D、投資風(fēng)險(xiǎn)教育答案：D解析：D［解析］綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐,投資者教育主要包含3方面的內(nèi)容：①投資決策教育;②資產(chǎn)配置教育：③權(quán)益保護(hù)教育。其中無(wú)D選項(xiàng)。78.一般來說,基金管理人的合規(guī)審核不包括〇。A、制定合規(guī)審核機(jī)制B、確定合規(guī)審查人員C、合規(guī)審核調(diào)查D、合規(guī)審核評(píng)價(jià)答案:B解析:一般來說,基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序:①制定合規(guī)審核機(jī)制;②合規(guī)審核調(diào)查;③合規(guī)審核評(píng)價(jià)。.（2017年）按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定,基金份額持有人應(yīng)享有的權(quán)利有。。丨.分享基金財(cái)產(chǎn)收益II,依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的基金份額”.查閱公開披露的基金信息資料IV.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)A、丨、II、IVB、I、IIxIII、IVC、I、II、IIID、II、III、IV答案：B解析：按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定,我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益,參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn),依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額,按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì),對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán),查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料,對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟,基金合同約定其他權(quán)利。.在國(guó)外,以下基金中不屬于保本基金的是〇。A、合同生效滿二年后,投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值的105%贖回基金B(yǎng)、合同生效滿五年后,投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值的95%贖回基金C、合同生效滿三年后,如果基金份額凈值在認(rèn)購(gòu)份額凈值的105%以上,則投資人需支付2%的管理費(fèi)用D、合同生效滿三年以后投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值贖回基金答案:C解析:C項(xiàng)不符合題意。因?yàn)楸１净鹗侵竿ㄟ^一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作,同時(shí)引入保本保障機(jī)制,以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí),可以獲得投資本金保證的基金。基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證,具體比例由基金公司自行規(guī)定。一般本金保證比例為100%,但也有低于100%或高于100%的情況。至于是否提供收益保證和紅利保證,各基金情況各不相同。在保本基金中并未涉及到管理費(fèi)用。.下列關(guān)于基金登記的說法,錯(cuò)誤的是〇。A、基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效カB、我國(guó)開放式基金的登記業(yè)務(wù)只能由基金管理人辦理C、建立并管理投資者基金份額賬戶是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)之ーD、對(duì)于不同基金品種,份額登記時(shí)間可能不一樣答案：B解析：B項(xiàng)說法錯(cuò)誤,《證券投資基金法》規(guī)定,開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理,也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。.（2016年）下列關(guān)于基金銷售行為的說法錯(cuò)誤的是〇。A、基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)的方式銷售基金B(yǎng)、基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取送基金份額的方式銷售基金C、基金銷售機(jī)構(gòu)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用D、基金銷售機(jī)構(gòu)不以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的,而壓低基金的收費(fèi)水平答案:B解析:B［解析］基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中,不得有下列行為:①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂。②以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平。③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。④采取抽獎(jiǎng)ゝ回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定,擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。.基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前,應(yīng)當(dāng)告知〇。I.可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)II.可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項(xiàng)川.因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化,影響客戶判斷的重要事由IV.投資者適當(dāng)性匹配意見A'IB、I'IIC'I、II'IIID、I'II、III、IV答案：D解析：本題考察普通投資者與專業(yè)投資者的條件與相互轉(zhuǎn)換：基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知下列信息：（1）可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)。（2）可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項(xiàng)。（3）因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化,可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)。（4）因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化,影響客戶判斷的重要事由。（5）限制銷售對(duì)象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容。（6）投資者適當(dāng)性匹配意見。.董事會(huì)履行的合規(guī)職責(zé)不包括〇。A、審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度B、審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報(bào)告,對(duì)季度合規(guī)報(bào)告中反映出的問題,采取措施解決C、決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)D'建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制答案:B解析:董事會(huì)履行以下合規(guī)管理職責(zé):Q）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度。（A項(xiàng)正確）（2）審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告。（B項(xiàng)錯(cuò)誤）（3）決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員。（4）決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)。（C項(xiàng)正確）（5）建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制。（D項(xiàng)正確）（6）評(píng)估合規(guī)管理有效性,督促解決合規(guī)管理中存在的問題。（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。.基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異不包括0。A、性質(zhì)不同B、收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同C、信息披露程度不同D、變現(xiàn)能力不同答案：D解析:基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異截至目前,由于開放式基金長(zhǎng)期以來主要通過銀行代銷,許多投資者誤認(rèn)為基金是銀行發(fā)行的金融產(chǎn)品,與銀行儲(chǔ)蓄存款沒有太大區(qū)別。實(shí)際上，兩者有著本質(zhì)的不同，主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面:1.性質(zhì)不同;2.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同;3.信息披露程度不同而變現(xiàn)能力不同是基金與保險(xiǎn)產(chǎn)品的差異。本題考察證券投資基金與其他金融工具的比較.投資者T日提交開放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后,一般可于〇日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A、TB、T+3C、T+1D、T+2答案：D解析：銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后,一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回投資人資金賬戶。.投資者的投資決策受到多種因素的影響，其中〇屬于個(gè)人背景的因素。A、倫理道德B、法律意識(shí)C、社會(huì)制度D、科技發(fā)展答案：B解析:投資決策就是對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過程,是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)。投資者的投資決策受到多種因素的影響,大致可分為兩類:①個(gè)人背景，包括投資者本人的受教育程度、投資知識(shí)、年齡、社會(huì)階層ゝ個(gè)人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識(shí)、價(jià)值取向及生活目標(biāo)等;②社會(huì)環(huán)境，包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)制度、倫理道德、科技發(fā)展等。.基金份額持有人大會(huì)行使下列〇職權(quán)。I.決定基金擴(kuò)募II.決定修改基金合同川.決定更換基金管理人IV,決定調(diào)整基金管理人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)A'!B'I'IIC'I'II'IIID'I'II'HLIV答案:D解析：基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：①?zèng)Q定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限;②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同;③決定更換基金管理人、基金托管人;④決定調(diào)整基金管理人'基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；⑤基金合同約定的其他職權(quán)。.下列選項(xiàng)中，明顯屬于證券投資基金與股票'債券的差異的是〇。A'反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系B'性質(zhì)C'收益與風(fēng)險(xiǎn)特性D'信息披露程度答案：A解析:證券投資基金與股票、債券的差異主要表現(xiàn)在三個(gè)方面,分別是反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同、所籌資金的投向不同、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括〇。A、發(fā)放紅利B、建立并保管基金投資者名冊(cè)C、負(fù)責(zé)基金份額登記D、保管基金資產(chǎn)答案:D解析：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：Q）建立并管理投資者基金份額賬戶。（2）負(fù)責(zé)基金份額登記,確認(rèn)基金交易。（3）發(fā)放紅利。（4）建立并保管基金投資者名冊(cè)。（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。〇以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的,為基金中基金。A、80%B、60%C'50%D、30%答案：A解析：2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，“8〇%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金”。（2017年）丁先生投資2000000元認(rèn)購(gòu)A基金，該筆認(rèn)購(gòu)資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元,A基金認(rèn)購(gòu)價(jià)格每份1元,認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%,則丁先生可得到的認(rèn)購(gòu)份額為〇份。A、19999401970503.3520000601970443.35答案:B解析:凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）=2000000/（1+1.5%）=1970443.35（元）。認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值=（19704435+60）/1=1970503.35〇.下列銷售業(yè)務(wù)控制描述錯(cuò)誤的ー項(xiàng)是（）。A、嚴(yán)格審核客戶開戶資料,符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定。B、申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請(qǐng)均經(jīng)過客戶直接執(zhí)行。C、制定銷售行為的規(guī)范,防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。D、制定相關(guān)政策,確保投資者信息得到保護(hù)。答案：B解析：申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請(qǐng)均經(jīng)過客戶的合理授權(quán),并被準(zhǔn)確、及時(shí)地執(zhí)行。.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括（）。A、建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制B、對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核C、重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為D、每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況,確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定答案:A解析:B項(xiàng)屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施;CD兩項(xiàng)屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施。.從資金的性質(zhì)看,契約型基金的資金是通過發(fā)行基金受益憑證籌集起來的。。A、信托資產(chǎn)B、債務(wù)資產(chǎn)C、法人資本D、借貸資產(chǎn)答案：A解析：基金反映的是ー種信托關(guān)系，是ー種受益憑證,投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。本題考察基金與股票債券的差異.目前,LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要〇個(gè)交易日的時(shí)間。A、1B、2C、3D、4答案：B解析：LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)包含兩種類型:系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管和跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入TA系統(tǒng),自T+2日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)或基金管理人處申報(bào)贖回基金份額。.（2017年）基金管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資,應(yīng)在基金季度報(bào)告中履行相關(guān)披露義務(wù),披露事項(xiàng)包括（）。丨.投資標(biāo)的II,投資日期Iに適用費(fèi)率IV.交易金額A、I、III、IVB、I、IIC、I、II、IIID、II、III、IV答案:D解析:除依法披露基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的事項(xiàng)外,對(duì)管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資的事項(xiàng),基金管理人也應(yīng)履行相關(guān)披露義務(wù),包括：認(rèn)購(gòu)基金份額的,在基金合同生效公告中載明所認(rèn)購(gòu)的基金份額、認(rèn)購(gòu)日期、適用費(fèi)率等情況;申購(gòu)、贖回或者買賣基金份額的,在基金季度報(bào)告中載明申購(gòu)ゝ贖回或者買賣基金的日期、金額、適用費(fèi)率等情況。.（2017年）我國(guó)基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容不包括〇。A、誠(chéng)實(shí)守信B、專業(yè)審慎C、大客戶利益優(yōu)先D、守法合規(guī)答案：C解析：基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容是守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保守秘密等。.下列不屬于私募基金合格投資者的是〇A、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金;B、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員C、投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元,凈資產(chǎn)為800萬(wàn)元的單位D、慈善基金等社會(huì)公益基金答案:C解析:投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位利個(gè)人:1、凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位;2ゝ金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收人不低于50萬(wàn)元的個(gè)人;.基金管理人的下列行為中,屬于違規(guī)行為的是〇。A、利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人爭(zhēng)取利益B、將其固有財(cái)產(chǎn)與基金財(cái)產(chǎn)分開投資C、向基金份額持有人承諾5%的預(yù)期收益D、公平的對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)答案：C解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資;②不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn);③利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益;④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;⑤侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn);⑥泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng);⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé);⑧法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。C項(xiàng)正確表述為基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。本題考察對(duì)基金管理人的監(jiān)管.下列不屬于基金合同包含的重要信息的是0。A、基金投資運(yùn)作安排方面的信息B、基金份額發(fā)售安排方面的信息C、基金份額持有人的個(gè)人信息D、基金合同特別約定的事項(xiàng)答案:C解析:基金合同包含以下兩類重要信息。1.基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息此類信息例如：基金運(yùn)作方式,運(yùn)作費(fèi)用,基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項(xiàng)。此類信息ー般也會(huì)在基金招募說明書中出現(xiàn)。2.基金合同特別約定的事項(xiàng)此類信息包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會(huì)、基金合同終止等方面的信息。.（2016年）基金財(cái)產(chǎn)可以用于〇。A、從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資B、承銷證券C、投資上市交易的股票、債券D、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)答案：C解析：C［解析］基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券;②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。.（2017年）下列不屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)或業(yè)務(wù)范圍的是〇。A、負(fù)責(zé)基金份額登記,確認(rèn)基金交易B、確定并發(fā)放基金紅利C、建立并管理投資者基金份額賬戶D、建立并保管基金投資者名冊(cè)答案:B解析:基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括:（1）建立并管理投資者基金份額賬戶。（2）負(fù)責(zé)基金份額登記,確認(rèn)基金交易。（3）發(fā)放紅利。（4）建立并保管基金投資者名冊(cè)。（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。確定紅利是基金管理人的職責(zé),故B項(xiàng)錯(cuò)誤。.合規(guī)性測(cè)試結(jié)果應(yīng)通過〇向上匯報(bào)。A、合規(guī)部門負(fù)責(zé)人B、合規(guī)檢查小組C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線D、其他途徑答案：C解析：合規(guī)性測(cè)試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序,通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告,以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。.證券投資基金由〇進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的保管。A、基金管理人B、基金托管人C、基金投資者D、證監(jiān)會(huì)答案:B解析:基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作,本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管,基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。.關(guān)于ETF申購(gòu)清單和贖回清單中現(xiàn)金替代證券最新價(jià)格的確定原則:當(dāng)該證券停牌且當(dāng)日無(wú)成交時(shí)，采用前ー交易日的（）。A、開盤價(jià)B、結(jié)算價(jià)C、平均價(jià)D、收盤價(jià)答案：D解析：ETF申購(gòu)清單和贖回清單中,現(xiàn)金替代證券最新價(jià)格的確定原則為：該證券正常交易時(shí),采用最新成交價(jià);該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時(shí),采用漲停價(jià)格;該證券停牌且當(dāng)日有成交時(shí)，采用最新成交價(jià);該證券停牌且當(dāng)日無(wú)成交時(shí),采用前ー交易日收盤價(jià)。.〇既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。A、企業(yè)B、居民C、金融機(jī)構(gòu)D、政府答案：C解析:金融機(jī)構(gòu)的作用較為特殊。首先,它是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)。是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。其次,金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場(chǎng)上購(gòu)買各類金融工具;既是金融市場(chǎng)的中介人,也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。最后，金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。.以下關(guān)于道德具有的特征說法中，有誤的ー項(xiàng)是〇。A、形態(tài)性B、約束性C、具體性D、繼承性答案:A解析：道德與職業(yè)道德的含義;道德的特征:1.道德具有差異性2.道德具有繼承性3.道德具有約束性4.道德具有具體性.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人（）違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。A、投資業(yè)務(wù)人員B、后臺(tái)服務(wù)人員C、合規(guī)管理人員D、銷售業(yè)務(wù)人員答案：A解析：投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。.（2016年）關(guān)于信息披露的作用,以下表述不正確的有〇。A、在基金運(yùn)作過程中,通過不定期披露投資組合和基金財(cái)務(wù)狀況的信息,有利于投資者及時(shí)了解基金的投資情況,評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平B、在基金運(yùn)作過程中,通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績(jī)等信息,有利于投資者評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平C、強(qiáng)制性信息披露,可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位,增加資本市場(chǎng)透明度D、在基金份額籌集過程中,通過基金招募說明書等信息披露文件,投資者得以選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品答案:A解析:基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在以下四個(gè)方面。①基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷。在基金份額的募集過程中,基金招募說明書等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征及有關(guān)募集安排,投資者能據(jù)以選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品。在基金運(yùn)作過程中,通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息,現(xiàn)有基金份額持有人可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平。②有利于防止利益沖突與利益輸送。強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自慎”。它可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位,增加資本市場(chǎng)的透明度,防止利益沖突與利益輸送。③有利于提高證券市場(chǎng)的效率。④能有效防止信息濫用。.A公司進(jìn)行基金銷售時(shí),推岀名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動(dòng)，該活動(dòng)宣傳資料中指出：“凡參加活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動(dòng)的投資收益率最高檔可達(dá)到8.8%”。對(duì)此案例的評(píng)析，下列說法錯(cuò)誤的是〇。A、最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語(yǔ)B、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定,該公司需改正其宣傳資料C、基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失D、A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過往業(yè)績(jī)刊登的規(guī)范答案:D解析:D項(xiàng),A公司違反了基金宣傳推介材料中關(guān)于不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失的規(guī)范。.投資基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人不包括（）。A、基金投資者B、基金管理人C、基金托管人D、基金銷售人答案：D解析：投資基金是ー種間接投資工具,基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。.證券投資基金的參與主體包括〇。A、基金當(dāng)事人B、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)C、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織D、以上都是答案:D解析:基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運(yùn)作關(guān)系;在基金市場(chǎng)上,存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同,可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。.基金的宣傳推介材料推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)（）。A、充分說明貨幣市場(chǎng)基金與銀行存款的一致性B、充分說明基金經(jīng)理的過往業(yè)績(jī)C、充分說明貨幣市場(chǎng)基金的收益率D、提示基金投資人答案:D解析：基金宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人,購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。115,下列關(guān)于私募基金信息公開及特定對(duì)象確定的說法錯(cuò)誤的是0。A、私募基金管理人應(yīng)確保依法公開的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整B、募集機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之后,應(yīng)當(dāng)設(shè)置在線特定對(duì)象確定程序C、未經(jīng)特定對(duì)象確定程序，不得向任何人宣傳推介私募基金D、私募基金募集機(jī)構(gòu)僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略、管理團(tuán)隊(duì)、高管信息以及由中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)公示的已備案私募基金的基本信息答案：B解析:募集機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之前,應(yīng)當(dāng)設(shè)置在線特定對(duì)象確定程序,投資者應(yīng)承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。故B項(xiàng)說法錯(cuò)誤116.根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，下列不屬于信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施的是〇。A、建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制B、將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門,并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任C、對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核D、信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查答案:C解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：G）建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制,將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。（2）信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。.關(guān)于獨(dú)立董事說法正確的是（）。A'人數(shù)不得少于2人B'不少于董事會(huì)人數(shù)的1/3C'人數(shù)不少于5人D'不少于董事會(huì)人數(shù)的1/4答案：B解析：根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人,且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3〇.公司型基金依據(jù)〇設(shè)立。A、基金招募說明書B、發(fā)起人協(xié)議C、基金合同D、基金公司章程答案:D解析:公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立,基金投資者是基金公司的股東,享有股東權(quán),按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任,分享投資收益。本題考察契約型基金與公司型基金.（2016年）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法，下列說法正確的有〇。I.基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明,應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開II.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評(píng)價(jià)結(jié)果當(dāng)做歷史記錄保存川.基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)督機(jī)構(gòu)備案IV.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新,并應(yīng)當(dāng)在15個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案A、I、II、IVB、I、IIxIII、IVC、I、IID、III、IV解析:基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明,應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開。基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新,過往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。.以下不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金募集申請(qǐng)材料的齊備性審查的是（）。A、基金合同草案B、招募說明書草案C、上市公告書D、申請(qǐng)報(bào)告答案:C解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行齊備性審查,即對(duì)報(bào)送的申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、托管協(xié)議草案和招募說明書草案