第10頁共10頁2021年?期貨投資公?司工作總結(jié)?(一)?___年，?受國家宏觀?政策影響，?資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)?展受到一定?制約，與此?相反的是，?隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)?展，人民越?來越富裕，?對理財?shù)男?求卻是越來?越大，同時?，對理財服?務(wù)水平的要?求也越來越?高。在這一?年，招行、?恒生銀行等?股份制與外?資銀行大量?進(jìn)駐中山，?這些銀行對?我行的中高?端客戶虎視?眈眈，極力?以各種方式?手段搶奪我?行客戶，在?競爭如此強(qiáng)?烈的經(jīng)營環(huán)?境之下，為?增強(qiáng)我行對?外競爭力，?行領(lǐng)導(dǎo)果斷?決策，通過?競聘方式，?組建了財富?管理團(tuán)隊，?分片區(qū)協(xié)助?網(wǎng)點維護(hù)客?戶，提升理?財隊伍素質(zhì)?，并于本年?___月_?__日正式?上崗。在?分行黨委和?個人金融部?主任室的正?確領(lǐng)導(dǎo)下，?我們緊緊圍?繞“建設(shè)省?內(nèi)卓越銀行?”，___?年率先實現(xiàn)?凈利潤超_?__億的經(jīng)?營目標(biāo)，積?極籌備，部?署計劃，踐?行目標(biāo)。?一、工作績?效目標(biāo)完成?情況截止?___月末?，管轄片區(qū)?中高端客戶?數(shù)量為同比?增長戶，中?高端客戶資?產(chǎn)額為萬元?，同比增長?萬元。重點?產(chǎn)品營銷，?包括基金營?銷萬元，各?支產(chǎn)品完成?率分別為人?民幣理財產(chǎn)?品共，同比?增長二、?主要工作措?施及成效?按照分行財?富經(jīng)理的職?責(zé)范圍，我?們分管的中?西片區(qū)包括?城區(qū)的中區(qū)?支行、北區(qū)?支行、西區(qū)?支行、南區(qū)?支行和沙溪?、大涌支行?共___個?網(wǎng)點。我們?的工作主要?有加強(qiáng)對片?區(qū)內(nèi)理財經(jīng)?理的指導(dǎo)，?協(xié)助支行吸?收存款和銷?售產(chǎn)品，以?私人銀行為?依托，引進(jìn)?高端服務(wù)內(nèi)?容。在上?崗以來的約?半年工作中?，我們總能?認(rèn)真履行本?職工作職責(zé)?，緊密配合?分行完成省?行下達(dá)的各?項工作指標(biāo)?，圍繞省行?“跑贏大市?”和“率先?實現(xiàn)百億利?潤目標(biāo)”的?經(jīng)營目標(biāo)，?落實分行各?項工作部署?和要求。勤?跑網(wǎng)點，多?打電話，全?力以赴，和?片區(qū)網(wǎng)點一?起營銷客戶?，力推重點?產(chǎn)品銷售，?促進(jìn)中高端?客戶數(shù)量與?資產(chǎn)雙增長?。做培訓(xùn)，?發(fā)短信，多?管齊下，千?方百計與片?區(qū)理財經(jīng)理?保持良好有?效溝通，促?進(jìn)理財經(jīng)理?綜合素養(yǎng)特?別是專業(yè)技?能、營銷技?能及合規(guī)內(nèi)?控的全面提?升。積極_?__理財經(jīng)?理團(tuán)隊活動?，增強(qiáng)歸屬?感，凝聚一?切隊伍力量?。做為分行?財富管理工?作新篇章的?開始，我們?的工作在行?領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心?與主任室的?帶領(lǐng)下，取?得了一定的?成效，為我?行個金條線?今后工作的?長足發(fā)展，?積累了一些?成功的經(jīng)驗?。(一)?立足本職，?做好理財經(jīng)?理的相關(guān)工?作一是做?好理財經(jīng)理?的培訓(xùn)工作?。財富經(jīng)理?團(tuán)隊協(xié)作，?共同完成全?轄新聘任上?崗理財經(jīng)理?的培訓(xùn)工作?，包括職業(yè)?道德教育、?風(fēng)險內(nèi)控要?求、日常工?作規(guī)范、產(chǎn)?品知識普及?與營銷技巧?___等，?并將為上課?而專門用心?制作的__?_發(fā)送網(wǎng)點?，供一線營?銷人員參考?使用。同時?，將培訓(xùn)工?作日?；?，?對新業(yè)務(wù)、?新產(chǎn)品及時?做好培訓(xùn)工?作。二是?做好理財經(jīng)?理日常工作?指引。及時?將分行當(dāng)前?重點營銷信?息轉(zhuǎn)達(dá)至各?理財人員，?恰如其分地?為其分析，?使大部分理?財經(jīng)理都能?因勢導(dǎo)力，?配合分行的?各項業(yè)務(wù)順?利發(fā)展。?三是做好理?財經(jīng)理背后?的技術(shù)支持?。我們自己?用E___?CEL表制?作了基金定?期定投的計?算公式供所?有營銷人員?銷售演示，?得到了使用?并業(yè)績初見?成效理財經(jīng)?理的肯定好?評;在加息?信息一出時?，即為加息?后是否轉(zhuǎn)存?，我們計算?出了各期限?年次的天數(shù)?供全轄參考?使用，減少?了理財經(jīng)理?的工作量。?另一方面，?我們也隨時?為理財經(jīng)理?的個性化需?求，比數(shù)據(jù)?，編表格，?做分析，找?產(chǎn)品，滿足?大家對中高?端客戶營銷?的服務(wù)需求?。四是駐?點工作，以?身作則，對?新聘理財經(jīng)?理嘗試實踐?帶教。在管?轄片區(qū)網(wǎng)點?的兩例經(jīng)驗?來看，效果?較為明顯，?在駐點期間?都實現(xiàn)了產(chǎn)?品的突破性?銷售，同時?，也得到了?網(wǎng)點客戶對?中行財富經(jīng)?理的高度認(rèn)?同。五是?業(yè)績追蹤，?對做得好的?理財經(jīng)理及?時肯定，多?做精神激勵?，使其漸入?良性循環(huán)之?佳境。對于?業(yè)績暫落后?者，多了解?，多溝通，?想方設(shè)法幫?助其進(jìn)步。?同時，我們?提出建議，?對銷售業(yè)績?達(dá)到一定目?標(biāo)的優(yōu)秀者?全轄郵件通?報表揚，對?我行每次的?重點產(chǎn)品銷?售做總結(jié)，?并對業(yè)績優(yōu)?秀者，特別?邀請主管行?長頒發(fā)獎杯?，以之鼓勵?，形成理財?經(jīng)理隊伍銷?售氣氛的你?追我趕。?六是關(guān)心理?財經(jīng)理__?_小時以外?的生活，做?好家訪工作?。___內(nèi)?控，做好特?別提醒工作?，在孫文中?路與石岐支?行并網(wǎng)點營?業(yè)期間，我?們與孫文中?路網(wǎng)點主任?一起，重點?___理財?經(jīng)理做好過?渡期間的客?戶服務(wù)與日?常工作，同?時提醒網(wǎng)點?主任要__?_其動態(tài)（?范本）變化?，防止意外?事件發(fā)生。?七是不定?期___理?財經(jīng)理班后?休閑活動，?調(diào)節(jié)理財經(jīng)?理生活，增?強(qiáng)隊伍凝聚?力。如理財?經(jīng)理歡樂夏?日聚餐、江?門龜峰山登?山比賽等，?促進(jìn)了大家?的相互交流?，增加了理?財經(jīng)理的歸?屬感。(?二)極盡己?能，協(xié)助支?行吸收存款?和銷售產(chǎn)品?在今年的?工作中，上?級行對儲蓄?存款工作極?其重視，為?此，我行也?將其作為年?度工作中的?重中之重，?尤為重視。?我們做為?服務(wù)我行中?高端客戶而?組建起來的?一支團(tuán)隊，?首先，對待?外部競爭，?我們齊心協(xié)?力，不分你?我，信息交?流，資源共?享，充分溝?通，團(tuán)隊合?作，抓住一?切機(jī)會，爭?攬行外資金?，提升我行?市場份額。?對于產(chǎn)品銷?售工作，我?們即聯(lián)系理?財經(jīng)理，又?與網(wǎng)點主任?保持溝通，?同時也積極?配合支行行?長的工作要?求，做好營?銷計劃，共?同營銷客戶?。片區(qū)在?___年熊?貓金幣的前?期銷售中，?起到了較好?地帶頭作用?，引發(fā)了全?行追逐銷售?的良好效果?。在重點基?金國富中小?與中銀雙利?的銷售表彰?中，片區(qū)三?位新聘理財?經(jīng)理全部奪?得并包攬全?轄新人獎，?還有兩位年?資尚淺的理?財經(jīng)理亦取?得銷售量與?完成率的勝?利獎杯。?(三)開展?系列客戶活?動，并以私?人銀行為依?托，引進(jìn)高?端服務(wù)內(nèi)容?，增強(qiáng)中高?端客戶的忠?誠度和貢獻(xiàn)?度為增強(qiáng)?中高端客戶?對我行的忠?誠度與貢獻(xiàn)?度，同時吸?引新客戶，?增加新的金?融資產(chǎn)，我?們與網(wǎng)點一?起約訪客戶?，滿足與激?發(fā)客戶需求?，請私人銀?行家、投研?顧問等團(tuán)隊?一起為客戶?做資產(chǎn)配置?建議書，成?功實現(xiàn)產(chǎn)品?銷售?；I劃?并___了?系列客戶維?護(hù)增值活動?。在分行的?大力支持下?，成功舉辦?了中高端客?戶子女觀瀾?湖夏令營。?同時聯(lián)合私?人銀行，_?__簽約客?戶親臨私人?銀行觀賞亞?運會開幕式?彩排晚會，?開展中高端?客戶養(yǎng)生專?賣講座。發(fā)?展中行傳統(tǒng)?優(yōu)勢業(yè)務(wù)，?邀請___?省教育廳下?屬出國留學(xué)?服務(wù)專業(yè)機(jī)?構(gòu)辦出國留?學(xué)講座，宣?傳我行外匯?等相關(guān)業(yè)務(wù)?。攜手中銀?境外機(jī)構(gòu)，?與中銀__?_對有投資?移民意向的?目標(biāo)客戶做?___投資?移民講座等?等。(四?)以實際行?動支持分行?IT藍(lán)圖上?線工作，為?___年行?慶獻(xiàn)禮做出?財富經(jīng)理力?所能及的貢?獻(xiàn)。今年?是我行IT?藍(lán)圖工作多?年籌備推進(jìn)?的重要關(guān)鍵?之年，配合?分行工作，?我們財富經(jīng)?理也是加班?加點，毫無?怨言。就算?是國慶假期?回家探親，?在接到加班?通知時，也?是毫不遲疑?地選擇了提?前回到中山?，熱情地投?入我行的I?T藍(lán)圖工作?之中。三?、存在的問?題、原因及?改進(jìn)計劃?___月份?，我們開始?嘗試財富管?理模式的轉(zhuǎn)?型，經(jīng)過約?半年的實踐?，財富經(jīng)理?在高端客戶?維護(hù)、理財?隊伍培養(yǎng)，?專業(yè)知識傳?授、產(chǎn)品銷?售方面均發(fā)?揮了一定的?作用，但我?們的工作仍?處在摸索探?求階段，工?作成果還不?夠顯著，分?管片區(qū)部分?網(wǎng)點存在理?財經(jīng)理銷售?活動量較少?，產(chǎn)品銷售?不理想，業(yè)?績停滯，客?戶基礎(chǔ)薄弱?，儲蓄存款?增長缺乏后?勁等不足之?處。新的一?年，我們將?緊密圍繞分?行各項工作?部署及主任?室對財富管?理工作新要?求，有針對?性地推動各?項工作有效?開展，務(wù)求?取得新的突?破。在國?家__五規(guī)?劃的開年之?初，在當(dāng)前?高通脹經(jīng)濟(jì)?環(huán)境之下，?人民群眾的?儲蓄存款存?在銀行“保?本、保息、?不保值”的?狀況之下，?為我們的財?富業(yè)務(wù)發(fā)展?提供了廣闊?的空間，趁?著國家發(fā)展?新五年規(guī)劃?的新風(fēng)向，?我們計劃明?年再繼續(xù)努?力。期貨?投資公司工?作總結(jié)(二?)我們一?直以來都在?追求高的學(xué)?歷，這沒什?么要去批評?的，但是我?們要認(rèn)清一?點，學(xué)歷什?么也說明不?了，也就是?說進(jìn)入單位?，高的學(xué)歷?不能帶給你?什么，有的?時候還會成?為你的累贅?。譬如說你?和幾個什么?也沒有的人?一起進(jìn)公司?，如果他們?做的不好，?可以原諒，?但是如果你?做的不好，?老板會拿你?的學(xué)歷說事?，他會說你?哪哪個學(xué)校?畢業(yè)的，還?不如誰誰，?用這種方法?來刺激你，?甚至是鄙視?你，這真的?是很傷人的?。所以撇開?學(xué)歷，我們?真正該重視?的是我們自?身的做事的?能力，以及?學(xué)習(xí)的能力?。我們要清?楚，現(xiàn)在的?人才不會被?埋沒。有人?說現(xiàn)代還不?如古代，那?時候如果有?人有才華大?家都會看到?，而他會被?推舉出來參?加考試，從?而改變自己?的命運。但?是現(xiàn)代的人?才也不會被?埋沒，只是?現(xiàn)在有才的?人和平庸的?人外表是沒?有什么區(qū)別?的，還有有?才的太多，?沒人顧得上?去管你，這?時你就要和?一批平庸的?人一起進(jìn)入?公司去競爭?，發(fā)揮自己?的本領(lǐng)，讓?老板看出你?的能力，慢?慢的他就會?欣賞你，接?著是器重你?，最后就離?不開你了，?因為你太能?給他們公司?帶來利潤，?他們不能沒?有你。他們?會讓你做公?司里更重要?的位子，也?就是說看到?你實實在在?的能力他們?一定會提拔?你，與你共?同經(jīng)營這片?小天地。所?以，一句話?，重要的是?你做事的能?力，而不是?你的學(xué)歷。?___在?公司為人處?世的一些事?情。首先我?想說，在公?司我們要樂?觀開朗隨和?，但要保持?自我，不能?隨波逐流，?就算給領(lǐng)導(dǎo)?講話也要理?直氣壯。做?事穩(wěn)重的員?工在公司很?受尊敬的，?也很有話語?權(quán)。如果你?理直氣壯，?自己想什么?覺得應(yīng)該是?什么就堅持?什么，領(lǐng)導(dǎo)?也會敬你幾?分，跟他們?辯論一些問?題的的時候?他們自己都?會不自信的?。所以穩(wěn)重?自信的員工?是很有發(fā)展?前途的。?不管我們到?了哪里，用?心做好自己?的工作，堅?持自己的風(fēng)?格，就一定?會有好的結(jié)?果。期貨?投資公司工?作總結(jié)(三?)___?年是我樹立?價值投資理?念非常重要?的一年，這?一年經(jīng)歷了?海普瑞投資?失敗的痛，?痛定思痛通?過學(xué)習(xí)巴菲?特及其老師?格雷厄姆的?思想確定了?我的價值投?資理念。下?半年在市場?極度低迷大?盤市盈率處?于歷史底部?區(qū)域時，敢?于在別人恐?懼時抓住這?次重大機(jī)會?以___倍?市盈率逐步?建倉銀行股?，完成了建?倉工作?，F(xiàn)?將今年的投?資工作回顧?如下：一?、無知_?__年__?_月___?日買入海普?瑞，___?倍市盈率，?據(jù)公司年報?顯示三年均?利潤增幅_?__%，肝?素鈉原料藥?行業(yè)龍頭國?內(nèi)占比__?_%，公司?具有FDA?認(rèn)證、獨創(chuàng)?的生產(chǎn)工藝?、產(chǎn)品質(zhì)量?優(yōu)勢、行業(yè)?龍頭和壟斷?性等護(hù)城河?特征，具有?很強(qiáng)的贏利?能力和充裕?的現(xiàn)金流，?公司正在擴(kuò)?大產(chǎn)能、拉?長產(chǎn)業(yè)鏈向?國際化的制?藥企業(yè)發(fā)展?具有高成長?性，長遠(yuǎn)看?是個有發(fā)展?前途的好企?業(yè)。這么好?的企業(yè)當(dāng)時?我所做的就?是全倉買入?海普瑞一只?股票，在_?__年__?_月___?日前我信心?十足絲毫不?為股價的波?動擔(dān)心，在?持股過程中?不斷對海的?原料供應(yīng)情?況進(jìn)行跟蹤?，但對企業(yè)?的產(chǎn)品銷售?價格及生產(chǎn)?形勢的變化?無法了解，?對企業(yè)的利?潤變化無法?預(yù)估。__?_年___?月___日?的一季報公?布利潤同比?陡降___?%，超乎尋?常的高增長?必然帶來噩?夢，業(yè)績的?快速變臉導(dǎo)?致高成長泡?沬的破裂，?市場給予強(qiáng)?烈反映連續(xù)?三個跌停板?，在第三個?打開停板后?狼狽逃竄損?失___%?。這么好的?企業(yè)___?還會賠錢呢??我不得不?認(rèn)真反思我?的錯誤根源?并為我在投?資領(lǐng)域的無?知付出了沉?重的代價。?二、學(xué)習(xí)?在至元的?介紹下我開?始___我?是股東價值?投資博文，?從此接觸了?價值投資理?念，后來我?又系統(tǒng)學(xué)習(xí)?了《如何選?擇成長股》?《彼得林奇?的成功投資?》《聰明的?投資者》《?安全邊際》?《巴菲特的?投資理念》?等名著，通?過學(xué)習(xí)巴菲?特及其老師?格雷厄姆的?投資思想受?益匪淺，認(rèn)?識到了投資?海普瑞失敗?的原因并逐?步形成了我?的價值投資?理念。三?、投資理念?我的投資?理念：在安?全邊際為_?__指導(dǎo)下?，在能力圈?范圍內(nèi)選擇?3～___?只財務(wù)穩(wěn)健?的優(yōu)秀公司?，長期專注?等待機(jī)會;?在便宜的時?候分批買進(jìn)?，建立適度?分散化的投?資組合;不?要過于在意?股市短期波?動并不被市?場先生的情?結(jié)所感染，?長期持股耐?心等待;當(dāng)?價格高估時?分批賣掉，?根據(jù)大盤的?市盈率歷史?波動區(qū)間做?牛熊周期大?波段。堅決?不碰市盈率?很高的熱門?股、題材股?、新股和未?來成長股，?堅持低市盈?率買入法安?全投資。?1、能力圈?：把自己的?投資目標(biāo)限?定在自己能?力所及的領(lǐng)?域內(nèi)，對企?業(yè)的經(jīng)營環(huán)?境及生產(chǎn)形?勢的變化能?隨時了解和?感受到，不?熟不做、不?懂不做。?2、所選企?業(yè)的財力穩(wěn)?健，資本支?出少，自由?現(xiàn)金流充足?。3、所?選行業(yè)具有?明顯的競爭?優(yōu)勢和發(fā)展?潛力，所選?企業(yè)是行業(yè)?龍頭，4?、企業(yè)具有?護(hù)城河特征?，是壟斷性?企業(yè);5?、企業(yè)贏利?能力強(qiáng)：具?有長期穩(wěn)定?經(jīng)營歷史，?凈資產(chǎn)收益?率、毛利率?高，企業(yè)收?益高于行業(yè)?平均水平;?6、企業(yè)?管理層優(yōu)秀?、理性，具?有戰(zhàn)略性發(fā)?展規(guī)劃，值?得依賴。?7、參照大?盤及個股的?歷史市盈率?運行區(qū)間，?確定買賣時?機(jī)。在大盤?PE<__?_時，市場?處于熊市底?部區(qū)間，市?場先生情結(jié)?低落，市場?極度低迷，?利空消息滿?天飛，優(yōu)秀?企業(yè)內(nèi)在價?值嚴(yán)重低估?，到了貪婪?的時候，是?以便宜的價?格買入暫時?失寵的龍頭?公司的股票?的好時機(jī)。?在PE>4?5市場情緒?高漲，是分?批賣出的時?候。做到人?取我舍，人?舍我取。?四、失敗原?因根據(jù)投?資理念的十?個方面分析?HPR：公?司財務(wù)穩(wěn)健?，現(xiàn)金流充?足;國內(nèi)第?一家FDA?認(rèn)證競爭力?強(qiáng)是行業(yè)龍?頭;國內(nèi)產(chǎn)?量占比__?_%具有壟?斷特性;前?幾年企業(yè)贏?利能力確實?很強(qiáng);是私?營企業(yè)管理?層也很優(yōu)秀?。總體企業(yè)?是個好企業(yè)?賠錢不是企?業(yè)的錯，錯?在我的投資?理念不成熟?，主要表現(xiàn)?在以___?面。1、?超出了能力?圈：醫(yī)藥行?業(yè)的經(jīng)營形?勢及發(fā)展趨?勢我無法了?解和判斷，?其銷售價格?的巨幅波動?、定價方式?及原料供應(yīng)?情況更是無?法深入了解?，所有對基?本面的研究?