創(chuàng)金合/r/n信/r/n鑫/r/n安保本混合型證券投資基金（/r/n2017/r/n年第/r/n2/r/n號）招募說明書（更新）/r/n/r/n125/r/n創(chuàng)金合/r/n信/r/n鑫/r/n安保本混合型證券投資基金（/r/n2017年第2號）/r/n招募說明書（更新）/r/n基金管理人：/r/n創(chuàng)金合/r/n信基金管理有限公司/r/n基金托管人：/r/n中國工商銀行股份有限公司/r/n截止日：/r/n2017年11月11日/r/n

/r/n重要提示/r/n本基金經(jīng)中國證監(jiān)會2016年3月10日證監(jiān)許可[2016]488號文注冊。本基金的基金合同于2016年5月11日正式生效。/r/n基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值、市場前景和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。/r/n本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，自主判斷基金的投資價值，對認(rèn)購基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為/r/n作出/r/n獨立決策，獲得基金投資收益，/r/n亦承擔(dān)/r/n基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險。投資本基金可能遇到的風(fēng)險有：與本基金的保本運作方式相關(guān)的特有風(fēng)險（包括采用恒定比例組合保險策略、采用開放式運作方式及采用的保本保障機制相關(guān)的風(fēng)險）及與特定的投資品種相關(guān)的特有風(fēng)險（包括投資中小企業(yè)私募債與股指期貨品種相關(guān)的風(fēng)險），和市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、基金管理風(fēng)險、運作風(fēng)險、不可抗力風(fēng)險等一般風(fēng)險，本基金的特有風(fēng)險及一般風(fēng)險詳見本招募說明書的“風(fēng)險揭示”部分。此外，本基金以/r/n1元初始面值進(jìn)行募集，在市場波動等因素的影響下，存在單位份額凈值跌破1元初始面值的風(fēng)險。/r/n本基金為保本混合型基金，屬證券投資基金中的低風(fēng)險品種，其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益率低于股票型基金、非保本的混合型基金，高于貨幣市場基金。投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款放在銀行或存款類金融機構(gòu)，保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險。投資人購買本基金份額的行為視為同意保證合同或風(fēng)險買斷合同的約定。/r/n投資有風(fēng)險，投資人認(rèn)購（或申購）基金份額時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》及《基金合同》等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。/r/n基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。/r/n基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。/r/n基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者/r/n作出/r/n投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化導(dǎo)致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)擔(dān)。/r/n本招募說明書已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。本招募說明書所載內(nèi)容截止日為/r/n2017年11月11日,有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2017年9月30日（未經(jīng)審計）。/r/n

/r/n目/r/n/r/n錄/r/nTOC\o"1-1"\h\z/r/n/r/n第一部分/r/n/r/n緒言/r/n /r/n/r/n4/r/n/r/n第二部分/r/n/r/n釋義/r/n /r/n/r/n5/r/n/r/n第三部分/r/n/r/n基金管理人/r/n /r/n/r/n11/r/n/r/n第四部分/r/n/r/n基金托管人/r/n /r/n/r/n22/r/n/r/n第五部分/r/n/r/n相關(guān)服務(wù)機構(gòu)/r/n /r/n/r/n26/r/n/r/n第六部分/r/n/r/n基金的募集/r/n /r/n/r/n39/r/n/r/n第七部分/r/n/r/n基金合同的生效/r/n /r/n/r/n40/r/n/r/n第八部分/r/n/r/n基金份額的申購和贖回/r/n /r/n/r/n41/r/n/r/n第九部分/r/n/r/n保本、保本的保證及保本周期到期/r/n /r/n/r/n51/r/n/r/n第十部分/r/n/r/n基金的投資/r/n /r/n/r/n64/r/n/r/n第十一部分/r/n/r/n基金業(yè)績/r/n /r/n/r/n75/r/n/r/n第十二部分/r/n/r/n基金的財產(chǎn)/r/n /r/n/r/n76/r/n/r/n第十三部分/r/n/r/n基金資產(chǎn)估值/r/n /r/n/r/n77/r/n/r/n第十四部分/r/n/r/n基金的收益與分配/r/n /r/n/r/n81/r/n/r/n第十五部分/r/n/r/n基金的費用與稅收/r/n /r/n/r/n83/r/n/r/n第十六部分/r/n/r/n基金的會計與審計/r/n /r/n/r/n85/r/n/r/n第十七部分/r/n/r/n基金的信息披露/r/n /r/n/r/n86/r/n/r/n第十八部分/r/n/r/n風(fēng)險揭示/r/n /r/n/r/n91/r/n/r/n第十九部分/r/n/r/n基金合同的變更、終止和基金財產(chǎn)的清算/r/n /r/n/r/n95/r/n/r/n第二十部分/r/n/r/n基金合同的內(nèi)容摘要/r/n /r/n/r/n97/r/n/r/n第二十一部分/r/n/r/n基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要/r/n /r/n/r/n110/r/n/r/n第二十二部分/r/n/r/n基金份額持有人服務(wù)/r/n /r/n/r/n123/r/n/r/n第二十三部分/r/n/r/n其他應(yīng)披露事項/r/n /r/n/r/n125/r/n/r/n第二十四部分/r/n/r/n招募說明書存放及其查閱方式/r/n /r/n/r/n126/r/n/r/n第二十五部分/r/n/r/n備查文件/r/n /r/n/r/n127/r/n第一部分緒言/r/n本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》（以下簡稱“《指導(dǎo)意見》”）及其他有關(guān)法律法規(guī)及《創(chuàng)金合信鑫安保本混合型證券投資基金基金合同》編寫。/r/n基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。/r/n本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；?r/n投資人自依基金/r/n合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。/r/n

/r/n第二部分/r/n釋義/r/n在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：/r/n1、基金或本基金：/r/n指創(chuàng)金/r/n合信/r/n鑫/r/n安保本混合型證券投資基金/r/n2、基金管理人：/r/n指創(chuàng)金/r/n合信基金管理有限公司/r/n3、基金托管人：指中國工商銀行股份有限公司/r/n4、保證人、擔(dān)保人：指與基金管理人簽訂保證合同，為基金管理人對基金份額持有人的保本金額承擔(dān)的保本清償義務(wù)提供不可撤銷的連帶責(zé)任保證的機構(gòu)。本基金第一個保本周期由北京首創(chuàng)融資擔(dān)保有限公司作為保證人，為本基金第一個保本周期的保本提供不可撤銷的連帶責(zé)任保證/r/n5、保本義務(wù)人：指與基金管理人簽訂風(fēng)險買斷合同，為本基金的某保本周期（第一個保本周期除外）承擔(dān)保本償付責(zé)任的機構(gòu)/r/n6、基金合同、《基金合同》：指《創(chuàng)金合信鑫安保本混合型證券投資基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充/r/n7、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《創(chuàng)金合信鑫安保本混合型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充/r/n8、招募說明書、《招募說明書》或本招募說明書：指《創(chuàng)金合信鑫安保本混合型證券投資基金招募說明書》及其定期的更新/r/n9、基金份額發(fā)售公告、《發(fā)售公告》：指《創(chuàng)金合信鑫安保本混合型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》/r/n10、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等/r/n11、《基金法》：指2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議通過，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改<中華人民共和國港口法>等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂/r/n12、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂/r/n13、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2004年6月8日頒布、同年7月1日實施的《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂/r/n14、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂/r/n15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會/r/n16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會/r/n1/r/n7、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人/r/n18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人/r/n19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織/r/n20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者/r/n21、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱/r/n22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人/r/n23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)/r/n24、銷售機構(gòu)：/r/n指創(chuàng)金/r/n合信基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)/r/n25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理/r/n非交易/r/n過戶等/r/n26、登記機構(gòu)：/r/n指辦理/r/n登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。基金的登記機構(gòu)為創(chuàng)金合信基金管理有限公司或接受基金管理人委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)/r/n27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶/r/n28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)辦理基金業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶/r/n29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日期/r/n30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期/r/n31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3個月/r/n32、存續(xù)期：指基金合同生效日至終止日之間的不定期期限/r/n33、A類基金份額：指在投資人認(rèn)購、申購基金時收取前端認(rèn)購費、前端申購費，并在/r/n贖回時根據(jù)基金份額持有人的持有期限收取贖回費，但不計/r/n提銷售/r/n服務(wù)費的基金份額類別/r/n34、C類基金份額：指不收取認(rèn)購費、申購費，而是從本類別基金資產(chǎn)中計/r/n提銷售/r/n服務(wù)費的基金份額類別/r/n35、保本周期：指基金管理人提供保本的期限。除提前到期情形外，本基金以兩年為一個保本周期，第一個保本周期自基金合同生效日起至兩個公歷年后的對應(yīng)日止（如對應(yīng)日為非工作日或無該對應(yīng)日，則順延至下一個工作日，下同）；此后各保本周期自本基金公告的保本周期起始日起至兩個公歷年后對應(yīng)日止。在提前到期的情況下，本基金的保本周期自基金合同生效日或公告的保本周期起始日起至基金管理人公告的提前到期日止?；鸸芾砣藢⒃诒１局芷诘狡谇肮娴狡谔幚硪?guī)則，確定下一個保本周期的起始時間。如無特別指明，基金合同中的保本周期即指當(dāng)期保本周期/r/n36、目標(biāo)收益率：指本基金在各保本周期內(nèi)適用的、觸發(fā)該保本周期提前到期的參考收益率。在任/r/n一/r/n保本周期內(nèi)，若本基金A類基金份額累計凈值增長率連續(xù)五個工作日（記第五個工作日為R日）達(dá)到或超過適用于該保本周期的目標(biāo)收益率，/r/n則基金/r/n管理人將確定提前到期日，并自R日起十個工作日內(nèi)公告本基金該保本周期提前到期（提前到期日不超過R+20/r/n個/r/n工作日）/r/n37、保本周期起始日：第一個保本周期起始日為基金合同生效日，其后各保本周期起始日以基金管理人公告為準(zhǔn)/r/n38、保本周期到期日：指保本周期屆滿或達(dá)到目標(biāo)收益率后的提前到期日，《基金合同》中若無特別所指即為當(dāng)期保本周期到期日/r/n39、持有到期：在本基金第一個保本周期指基金份額持有人持有其認(rèn)購的基金份額至第一個保本周期到期日的行為；自第二個保本周期起，指后續(xù)各保本周期基金份額持有人持有其過渡期申購、過渡期從上一保本周期轉(zhuǎn)入當(dāng)期保本周期或過渡期/r/n轉(zhuǎn)換入本基金/r/n的基金份額至當(dāng)期保本周期到期日的行為/r/n40、到期操作：指基金份額持有人在保本周期到期或達(dá)到目標(biāo)收益率后的提前到期后，選擇贖回本/r/n基金基金/r/n份額，或?qū)⒈?r/n基金基金/r/n份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他開放式基金的基金份額，或轉(zhuǎn)入下一保本周期的行為/r/n41、到期操作期：指本基金保本周期到期日及到期后基金份額持有人進(jìn)行到期操作的期間。本基金的到期操作期為保本周期到期日及之后的5/r/n個/r/n工作日（含第5/r/n個/r/n工作日），共計6/r/n個/r/n工作日；本基金在到期操作/r/n期開放/r/n贖回和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，不開放申購和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)/r/n42、過渡期：指到期操作期截止日次/r/n一/r/n工作日（含該日）起至下一保本周期開始日前/r/n一/r/n工作日（含該日）的時間，最長不超過20/r/n個/r/n工作日；本基金在過渡期內(nèi)只可進(jìn)行過渡期申購和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)（份額折算日除外），不開放贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)/r/n43、過渡期申購：指投資者在過渡期的限定期限內(nèi)根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申/r/n請購買本/r/n基金基金/r/n份額的行為/r/n44、折算日：指本基金第一個保本周期后各保本周期起始日的前一工作日，即過渡期最后一個工作日/r/n45、基金份額折算：指在折算日，基金份額持有人所持有的基金份額（包括基金份額持有人進(jìn)行過渡期申購的基金份額、過渡期從上一保本周期轉(zhuǎn)入當(dāng)期保本周期和過渡期/r/n轉(zhuǎn)換入本基金/r/n的基金份額）在其所代表的資產(chǎn)凈值總額保持不變的前提下，各類基金份額凈值折算調(diào)整為1.000元，基金份額數(shù)額按折算比例相應(yīng)調(diào)整/r/n46、認(rèn)購并持有到期的基金份額：指基金份額持有人認(rèn)購（含募集期利息轉(zhuǎn)換份額）并持有到第一個保本周期到期日的基金份額/r/n47、認(rèn)購保本金額：指基金份額持有人在本基金募集期內(nèi)認(rèn)購并持有到期的基金份額的投資金額（包括該類基金份額的凈認(rèn)購金額、認(rèn)購費用及募集期間的利息收入之和）/r/n48、過渡期申購保本金額：指基金份額持有人在過渡期申購并持有到期的基金份額在當(dāng)期份額折算日的資產(chǎn)凈值及其申購費用之/r/n和/r/n49、過渡期轉(zhuǎn)換入的保本金額：指基金份額持有人在過渡期轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入并持有到期的基金份額在當(dāng)期份額折算日的資產(chǎn)凈值及其轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入費用之/r/n和/r/n50、轉(zhuǎn)入當(dāng)期保本周期的保本金額：指選擇或默認(rèn)選擇轉(zhuǎn)入某一保本周期并得到基金管理人確認(rèn)的基金份額在該保本周期開始前一工作日（即份額折算日）所對應(yīng)的基金資產(chǎn)凈值/r/n51、保本金額：本基金第一個保本周期的保本金額指基金份額持有人在本基金募集期內(nèi)認(rèn)購并持有到期的基金份額的投資金額（即認(rèn)購保本金額，包括該類基金份額的凈認(rèn)購金額、認(rèn)購費用及募集期間的利息收入之和），本基金第一個保本周期后各保本周期的保本金額為過渡期申購保本金額、過渡期轉(zhuǎn)換入的保本金額和轉(zhuǎn)入當(dāng)期保本周期的保本金額。如發(fā)生基金合同約定的不適用保本條款情形的，相應(yīng)基金份額不適用本條款/r/n52、可贖回金額：指根據(jù)基金保本周期到期日基金份額凈值計算的可贖回金額，即基金份額持有人認(rèn)購、或過渡期申購、或過渡期轉(zhuǎn)換入、或從上一保本周期轉(zhuǎn)入當(dāng)期保本周期并持有到期的基金份額與保本周期到期日基金份額凈值的乘積/r/n53、保本：在第一個保本周期到期日，如基金份額持有人認(rèn)購并持有到期的基金份額的可贖回金額加上其認(rèn)購并持有到期的基金份額的累計分紅金額之和低于其認(rèn)購保本金額，基金管理人應(yīng)補足該差額，并在保本周期到期日后二十個工作日內(nèi)（含第二十個工作日）將該差額支付給基金份額持有人；本基金第一個保本周期后各保本周期到期日，如基金份額持有人過渡期申購、從上一保本周期轉(zhuǎn)入當(dāng)期保本周期或于過渡期/r/n轉(zhuǎn)換入本基金/r/n并持有到期的基金份額的可贖回金額加上該等基金份額在當(dāng)期保本周期內(nèi)的累計分紅款項之和低于其過渡期申購保本金額、過渡期轉(zhuǎn)換入的保本金額和轉(zhuǎn)入當(dāng)期保本周期的保本金額，則由當(dāng)期有效的《基金合同》、《保證合同》或《風(fēng)險買斷合同》約定的基金管理人或保本義務(wù)人將該差額支付給基金份額持有人/r/n54、保證：指保證人為本基金保本提供不可撤銷的連帶責(zé)任保證。本基金的第一個保本周期由北京首創(chuàng)融資擔(dān)保有限公司為本基金保本提供不可撤銷的連帶責(zé)任保證，保證范圍為基金份額持有人認(rèn)購并持有到期的基金份額在保本周期到期日的可贖回金額加上其認(rèn)購并持有到期的基金份額的累計分紅金額之和低于其認(rèn)購保本金額的差額部分，保證期限為本基金第一個保本周期到期日起六個月。本基金第一個保本周期后各保本周期涉及的基金保本的保證，由基金管理人與保證人或保本義務(wù)人屆時簽訂的保證合同或風(fēng)險買斷合同決定，并由基金管理人在當(dāng)期保本周期開始前公告/r/n55、保本賠付差額：指在保本周期到期日，基金份額持有人持有到期的基金份額的可贖回金額加上其持有到期的基金份額在當(dāng)期保本周期內(nèi)的累計分紅金額之和低于其保本金額的差額部分/r/n56、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日/r/n57、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日/r/n58、T+n日：指自T日起第n/r/n個/r/n工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)/r/n59、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日/r/n60、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段/r/n61、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《創(chuàng)金合信基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守/r/n62、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請購買基金份額的行為/r/n63、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為/r/n64、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為/r/n65、保證合同、《保證合同》：指基金管理人和保證人簽訂的《創(chuàng)金合信鑫安保本混合型證券投資基金保證合同》/r/n66、保本基金存續(xù)條件：指本基金保本周期屆滿時，符合法律法規(guī)有關(guān)擔(dān)保人或保本義務(wù)人資質(zhì)要求、并經(jīng)基金管理人認(rèn)可的其他機構(gòu)，為本基金下一保本周期提供保本保障，與基金管理人就本基金下一保本周期簽訂保證合同或風(fēng)險買斷合同，同時本基金滿足法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金存續(xù)要求/r/n67、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他/r/n基金基金/r/n份額的行為/r/n68、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份額銷售機構(gòu)的操作/r/n69、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%/r/n70、元：指人民幣元/r/n71、基金利潤：指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后的余額/r/n72、基金份額累計凈值增長率：基金份額凈值與當(dāng)期保本周期內(nèi)的基金份額累計分紅額之和減去1后的數(shù)值乘以100%/r/n73、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和/r/n74、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值/r/n75、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)/r/n76、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程/r/n77、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒介/r/n78、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件/r/n

/r/n第三部分/r/n基金管理人/r/n一、基金管理人概況/r/n名稱：/r/n創(chuàng)金合/r/n信基金管理有限公司/r/n住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘書有限公司）/r/n辦公地址：深圳市福田中心區(qū)福華一路115號投行大廈15層/r/n法定代表人：劉學(xué)民/r/n成立日期：2014年7月9日/r/n聯(lián)系電話r/n聯(lián)系人：王晶晶/r/n組織形式：有限責(zé)任公司/r/n注冊資本：人民幣1.7億元/r/n股權(quán)結(jié)構(gòu)/r/n股東名稱/r/n出資比例/r/n第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司/r/n70%/r/n深圳市金合信投資合伙企業(yè)（有限合伙）/r/n30%/r/n總計/r/n100%/r/n二、主要人員情況/r/n1/r/n、董事會成員基本情況/r/n公司董事會共有7名成員，其中1名董事長，3名董事，3名獨立董事。/r/n劉學(xué)民先生，董事長，研究生，國籍：中國。歷任北京市計劃委員會外經(jīng)處副處長、北京京放經(jīng)濟發(fā)展公司總經(jīng)理、佛山證券有限責(zé)任公司董事長，現(xiàn)任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司董事長、第一創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司董事、深圳第一創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新資本管理有限公司董事、國泰一新（北京）節(jié)水投資基金管理有限公司董事、深圳第一創(chuàng)業(yè)/r/n元創(chuàng)投資/r/n管理有限公司董事、北京第一創(chuàng)業(yè)/r/n圓創(chuàng)資本/r/n管理有限公司的董事、珠海一創(chuàng)風(fēng)華文化投資管理有限公司董事、北京一創(chuàng)遠(yuǎn)航投資管理有限公司董事長、普創(chuàng)（珠海）投資管理有限公司董事長、法人代表、/r/n創(chuàng)金合/r/n信基金管理有限公司董事長、法定代表人。/r/n蘇彥祝先生，董事，碩士，國籍：中國。歷任南方基金管理有限公司研究員、基金經(jīng)理、投資部執(zhí)行總監(jiān)、投資部總監(jiān)、第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司副總裁/r/n兼資產(chǎn)/r/n管理部總經(jīng)理，/r/n現(xiàn)任創(chuàng)金合/r/n信基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。/r/n黃越岷先生，董事，碩士，國籍：中國。歷任佛山市計量所工程師、佛山市誠信稅務(wù)師/r/n事務(wù)所副經(jīng)理、第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司信息技術(shù)部總經(jīng)理助理、清算托管部副總經(jīng)理、資產(chǎn)管理部運營與客服負(fù)責(zé)人，/r/n現(xiàn)任創(chuàng)金合/r/n信基金管理有限公司董事、公司副總經(jīng)理。/r/n劉紅霞女士，董事，本科，國籍：中國。歷任廣東省香江集團人力資源部副總經(jīng)理、中國建材集團/r/n下屬北/r/n新家居//r/n易好家/r/n電器連鎖有限公司人力資源總監(jiān)、順豐快遞集團人事處總經(jīng)理，現(xiàn)任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司副總裁、第一創(chuàng)業(yè)證券承銷保薦有限責(zé)任公司監(jiān)事，深圳市透鏡科技有限公司執(zhí)行董事，北京第一創(chuàng)業(yè)/r/n圓創(chuàng)資本/r/n管理有限公司董事長，深圳第一創(chuàng)業(yè)/r/n元創(chuàng)投資/r/n管理有限公司董事長，第一創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司董事長、深圳第一創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新資本管理有限公司董事長，深圳聚創(chuàng)文化產(chǎn)業(yè)投資管理有限公司董事長，深圳一創(chuàng)泓宇投資管理有限公司法人代表、執(zhí)行董事、總經(jīng)理，深圳/r/n一/r/n創(chuàng)泰和投資管理有限公司董事長，珠海一創(chuàng)風(fēng)華文化投資管理有限公司董事長，深圳市/r/n一/r/n創(chuàng)/r/n創(chuàng)/r/n富投資管理有限公司執(zhí)行董事，廣東恒元創(chuàng)投資管理有限公司董事，珠海一創(chuàng)明昇投資管理有限公司董事長，一/r/n創(chuàng)道勝資產(chǎn)/r/n管理（青島）有限公司董事長，深圳/r/n一/r/n創(chuàng)匯智股權(quán)投資管理有限公司法人代表、董事長，普創(chuàng)（珠海）投資管理有限公司董事，珠海/r/n一創(chuàng)眾值/r/n大數(shù)據(jù)投資有限公司董事，中關(guān)村順勢/r/n一/r/n創(chuàng)（北京）投資管理股份有限公司法人代表、董事長，珠海一創(chuàng)中企投資管理有限公司法人代表、董事，浙江一創(chuàng)電建資產(chǎn)管理有限公司董事，深圳市鯤鵬/r/n一/r/n創(chuàng)股權(quán)投資管理有限公司董事，上海金浦瓴岳投資管理有限公司董事，/r/n廣東恒健新興產(chǎn)業(yè)/r/n投資基金管理有限公司董事，/r/n創(chuàng)金合/r/n信基金管理有限公司董事。/r/n陳基華先生，獨立董事，碩士，高級會計師，國籍：中國。歷任中國誠信證券評估有限公司經(jīng)理、紅牛維他命飲料有限公司財務(wù)總監(jiān)、ALJ（中國）有限公司財務(wù)總監(jiān)、吉通網(wǎng)絡(luò)通訊股份有限公司副總裁、財務(wù)總監(jiān)、中國鋁業(yè)股份有限公司執(zhí)行董事、副總裁、財務(wù)總監(jiān)、農(nóng)銀匯理基金管理有限公司董事、中/r/n鋁海外/r/n控股有限公司總裁、中國太平洋保險（集團）有限公司副總裁，現(xiàn)任北京厚基資本管理有限公司總裁、中鐵高新工業(yè)股份有限公司獨立董事、江蘇沃田集團董事、黃山永新股份有限公司、/r/n創(chuàng)金合/r/n信基金管理有限公司獨立董事。/r/n潘津良先生，獨立董事，研究生，國籍：中國。于1970年12月-1975年3月服役；1975年4月起歷任北京照相機總廠職工，北京經(jīng)濟學(xué)院勞動經(jīng)濟系教師，北京市西城區(qū)委辦公室干部、副總主任，北京市委辦公廳副處長，北京市政府休改辦調(diào)研處、研究室處長，建設(shè)銀行信托投資公司房地產(chǎn)業(yè)/r/n務(wù)/r/n部總經(jīng)理、海南代表處主任、海南建信投資管理有限公司總經(jīng)理，信達(dá)信托投資公司總裁助理、總裁辦主任/r/n兼基金/r/n部總經(jīng)理，信達(dá)投資有限公司總裁助理兼總裁辦主任，/r/n中潤經(jīng)濟/r/n發(fā)展有限責(zé)任公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理、董事長、黨委委員、黨委書記，名譽董事長。/r/n現(xiàn)任創(chuàng)金合/r/n信基金管理有限公司獨立董事。/r/n徐肇宏先生，獨立董事，學(xué)士，國籍，中國。曾就職于北京市皮革工業(yè)公司、中國人民銀行、中國工商銀行，1999年12月-2015年5月歷任中國華融資/r/n產(chǎn)管理/r/n公司人力資源部總經(jīng)理、組織部部長，北京辦事處總經(jīng)理、黨委書記，公司總裁助理、黨委委員、副總裁。/r/n現(xiàn)任創(chuàng)金合/r/n信基金管理有限獨立董事。/r/n2/r/n、監(jiān)事基本情況/r/n公司不設(shè)監(jiān)事會，設(shè)監(jiān)事一名、職工監(jiān)事一名。/r/n楊健先生，監(jiān)事，博士，國籍：美國。歷任華北電力設(shè)計院（北京）工程師，GEEnergy（通用電氣能源集團）工程師，ABBInc.項目經(jīng)理、新英格蘭電力交易與調(diào)度中心首席分析師、通用電氣能源投資公司助理副總裁、花旗集團高級副總裁，現(xiàn)任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司首席風(fēng)險官/r/n兼風(fēng)險/r/n管理部負(fù)責(zé)人、/r/n創(chuàng)金合/r/n信基金管理有限公司監(jiān)事。/r/n梁少珍女士，職工監(jiān)事，國籍：中國。歷任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部營銷管理、東莞營業(yè)部運營總監(jiān)、資產(chǎn)管理部綜合運營主管。/r/n現(xiàn)任創(chuàng)金合/r/n信基金管理有限公司基金運營部總監(jiān)助理，職工監(jiān)事。/r/n3/r/n、高級管理人員基本情況/r/n劉學(xué)民先生，董事長、法定代表人，簡歷同前。/r/n蘇彥祝先生，總經(jīng)理，簡歷同前。/r/n梁紹鋒先生，督察長，碩士，國籍：中國。歷任中國國際貿(mào)易促進(jìn)委員會深圳分會法/r/n務(wù)/r/n主管、世紀(jì)證券有限責(zé)任公司合/r/n規(guī)/r/n專員、第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司法律合/r/n規(guī)/r/n部副總經(jīng)理、/r/n現(xiàn)任創(chuàng)金合/r/n信基金管理有限公司督察長。/r/n黃先智先生，副總經(jīng)理，碩士，國籍：中國。歷任湖南瀏陽楓林花炮廠銷售經(jīng)理、第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司資產(chǎn)管理部高級投資助理、固定收益部投資經(jīng)理、資產(chǎn)管理部產(chǎn)品研發(fā)與創(chuàng)新業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人兼交易部負(fù)責(zé)人。/r/n現(xiàn)任創(chuàng)金合/r/n信基金管理有限公司副總經(jīng)理。/r/n黃越岷先生，副總經(jīng)理，簡歷同前。/r/n劉逸心女士，副總經(jīng)理，學(xué)士，國籍：中國。歷任中國工商銀行北京市分行個人金融業(yè)務(wù)部項目經(jīng)理、上投摩根基金管理有限公司北京分公司北方區(qū)域渠道業(yè)務(wù)總監(jiān)、第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司資產(chǎn)管理部市場部負(fù)責(zé)人，/r/n現(xiàn)任創(chuàng)金合/r/n信基金管理有限公司副總經(jīng)理。/r/n張雪松先生，副總經(jīng)理，博士，國籍：中國。歷任廣東發(fā)展銀行深圳分行信貸員，深圳市太陽海岸國際旅游發(fā)展有限公司財務(wù)副經(jīng)理，南方基金管理有限公司養(yǎng)老金及機構(gòu)理財部總監(jiān)助理、基金經(jīng)理、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部總監(jiān)、機構(gòu)業(yè)務(wù)部總監(jiān)，第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司資產(chǎn)管理部私募業(yè)務(wù)戰(zhàn)略規(guī)劃組負(fù)責(zé)人，/r/n現(xiàn)任創(chuàng)金合/r/n信基金管理有限公司副總經(jīng)理。/r/n4/r/n、基金經(jīng)理/r/n程志田先生，金融學(xué)碩士，2006年7月加入長江證券股份有限公司任高級研究經(jīng)理。2009年7月加入國/r/n海證券股份有限公司任金融/r/n工程總監(jiān)。2011年7月加入摩根士丹利華/r/n鑫/r/n基金管理有限公司，于2011年11月15日至2013年4月15日擔(dān)任/r/n大摩深證/r/n300基金的基金經(jīng)理。2013年9月加入泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司任量化投資總監(jiān)。2015年5月/r/n加入創(chuàng)金合/r/n信基金管理有限公司，現(xiàn)任量化投資部總監(jiān)兼任基金經(jīng)理。/r/n王一兵先生，四川大學(xué)MBA。1994年即進(jìn)入證券期貨行業(yè)，作為公司出市代表任海南中商期貨交易所紅馬甲。1997年進(jìn)入股票市場，經(jīng)歷了各種證券市場的大幅漲跌變化，擁有/r/n成熟的投資心態(tài)和豐富的投資經(jīng)驗。曾歷任第一創(chuàng)業(yè)證券固定收益部高級交易經(jīng)理、資產(chǎn)管理部投資經(jīng)理、固定收益部投資副總監(jiān)。/r/n現(xiàn)任創(chuàng)金合/r/n信基金管理有限公司固定收益部負(fù)責(zé)人。熟悉債券市場和固定收益產(chǎn)品的各種投資技巧，尤其精通近兩年發(fā)展迅速的信用債，對企業(yè)信用分析、定價有深刻獨到的見解。/r/n5/r/n、基金管理人投資決策委員會成員的姓名和職務(wù)/r/n蘇彥祝先生，/r/n創(chuàng)金合/r/n信基金管理有限公司董事、總經(jīng)理/r/n陳玉輝先生，/r/n創(chuàng)金合/r/n信基金管理有限公司投資一部總監(jiān)/r/n曹春林先生，/r/n創(chuàng)金合/r/n信基金管理有限公司基金經(jīng)理/r/n王一兵先生，/r/n創(chuàng)金合/r/n信基金管理有限公司固定收益部總監(jiān)/r/n張榮先生，/r/n創(chuàng)金合/r/n信基金管理有限公司基金經(jīng)理/r/n薛靜女士，/r/n創(chuàng)金合/r/n信基金管理有限公司總經(jīng)理助理/r/n程志田先生，/r/n創(chuàng)金合/r/n信基金管理有限公司量化投資部總監(jiān)/r/n上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。/r/n三、基金管理人的職責(zé)/r/n1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：/r/n（1）依法募集資金；/r/n（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金財產(chǎn)；/r/n（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他費用；/r/n（4）銷售基金份額；/r/n（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；/r/n（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；/r/n（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；/r/n（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；/r/n（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；/r/n（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；/r/n（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉(zhuǎn)換申請；/r/n（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；/r/n（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；/r/n（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；/r/n（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券、期貨經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；/r/n（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、/r/n非交易/r/n過戶、轉(zhuǎn)托管和收益分配等的業(yè)務(wù)規(guī)則；/r/n（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。/r/n2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：/r/n（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；/r/n（2）辦理基金備案手續(xù)；/r/n（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；/r/n（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；/r/n（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；/r/n（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；/r/n（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；/r/n（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回的價格；/r/n（9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；/r/n（10）編制季度、半年度和年度基金報告；/r/n（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；/r/n（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；/r/n（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收益；/r/n（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；/r/n（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；/r/n（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料15年以上；/r/n（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；/r/n（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；/r/n（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托管人；/r/n（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；/r/n（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；/r/n（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；/r/n（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?r/n（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；/r/n（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；/r/n（26）建立并保存基金份額持有人名冊；/r/n（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。/r/n四、基金管理人關(guān)于遵守法律法規(guī)的承諾/r/n1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。/r/n2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及有關(guān)法律法規(guī)，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：/r/n（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；/r/n（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；/r/n（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；/r/n（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；/r/n（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；/r/n（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相/r/n關(guān)的交易活動；/r/n（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；/r/n（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。/r/n3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：/r/n（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；/r/n（2）違反基金合同或托管協(xié)議；/r/n（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；/r/n（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；/r/n（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；/r/n（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；/r/n（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；/r/n（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩序；/r/n（9）貶損同行，以抬高自己；/r/n（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；/r/n（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；/r/n（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；/r/n（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。/r/n4、基金管理人關(guān)于履行誠信義務(wù)的承諾/r/n基金管理人承諾將以取信于市場、取信于社會為宗旨，按照誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則，嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會發(fā)布的監(jiān)管規(guī)定，不斷更新投資理念，規(guī)范基金運作。/r/n5、基金經(jīng)理承諾/r/n（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；/r/n（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；/r/n（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；/r/n（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。/r/n五、基金管理人的內(nèi)部控制制度/r/n1、風(fēng)險管理的原則/r/n（1）全面性原則：公司風(fēng)險管理必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項業(yè)務(wù)過程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；/r/n（2）獨立性原則：公司各部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，公司基金財產(chǎn)、自有資產(chǎn)、特定客戶資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離；/r/n（3）相互制約原則：公司及各部門在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計上要形成一種相互制約的機制，建立不同崗位之間的制衡體系；/r/n（4）定性和定量相結(jié)合原則：建立完備的風(fēng)險管理指標(biāo)體系，使風(fēng)險管理更具客觀性和操作性；/r/n（5）適當(dāng)性原則：產(chǎn)品的設(shè)計、推廣、運作應(yīng)遵循風(fēng)險與客戶承受能力適當(dāng)?shù)脑瓌t。/r/n2、風(fēng)險管理體系組織架構(gòu)/r/n公司建立四級風(fēng)險管理體系，第一層級為董事會下設(shè)/r/n的風(fēng)控與/r/n審計委員會，第二層級為經(jīng)營管理層下設(shè)的投資決策委員會和風(fēng)險控制辦公會，第三層級為監(jiān)察稽核部，第四層級為各業(yè)務(wù)或職能部門，采取“自上而下”和“自下而上”相結(jié)合的理念，即“自上而下”風(fēng)險管理政策的傳達(dá)和執(zhí)行，“自下而上”的風(fēng)險匯報與處置。各層級分工明確，職責(zé)如下：/r/n（1）/r/n風(fēng)控與/r/n審計委員會：負(fù)責(zé)對監(jiān)察稽核、合/r/n規(guī)/r/n和風(fēng)險控制的重要事項進(jìn)行總體把控，對重大決策的風(fēng)險及其解決方案進(jìn)行評估并提出意見，對董事會負(fù)責(zé)；/r/n（2）投資決策委員會：負(fù)責(zé)對客戶資產(chǎn)的投資管理工作進(jìn)行研究、評估、決策，督導(dǎo)重大投資決策的執(zhí)行，并對總經(jīng)理負(fù)責(zé)；/r/n（3）風(fēng)險控制辦公會：負(fù)責(zé)對公司業(yè)務(wù)開展和經(jīng)營管理過程中的重大事項進(jìn)行風(fēng)險揭示、評估，提出應(yīng)對措施建議，對重要風(fēng)險控制措施的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，并對總經(jīng)理/r/n負(fù)責(zé)；/r/n（4）監(jiān)察稽核部：負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查基金、特定客戶資產(chǎn)與公司經(jīng)營管理的合/r/n規(guī)/r/n合法及內(nèi)部控制的有效性；負(fù)責(zé)公司各類風(fēng)險的識別、防范和控制；負(fù)責(zé)公司的信息披露工作；負(fù)責(zé)公司制度體系的建設(shè)和維護；定期提交監(jiān)察稽核報告（季報、年報）等法定報告及定期或不定期出具其他各種報告；并負(fù)責(zé)法律事務(wù)管理、稽核和審計事務(wù)及處理重大客戶投訴等工作；/r/n（5）各職能部門：為公司風(fēng)險控制措施的主要執(zhí)行者，對各自范圍內(nèi)的風(fēng)險進(jìn)行管理，確保公司的風(fēng)險控制措施得以有效實施。/r/n3、內(nèi)部控制制度綜述/r/n（1）內(nèi)部控制大綱/r/n內(nèi)部控制大綱是公司經(jīng)營管理的綱領(lǐng)性文件，是制定各項規(guī)章制度的基礎(chǔ)和依據(jù)，公司內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證公司經(jīng)營管理的合法合/r/n規(guī)/r/n性、保證基金份額持有人、資產(chǎn)委托人的合法權(quán)益不受侵犯，實現(xiàn)公司穩(wěn)健，持續(xù)發(fā)展，維護股東權(quán)益，促進(jìn)公司全體員工恪守職業(yè)操守，正直誠信，廉潔自律，勤勉盡責(zé)；保護公司聲譽。公司實行內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括確立加強內(nèi)部控制的指導(dǎo)思想，營造有利于加強內(nèi)部控制的文化氛圍，健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善公司組織體系，對公司基本業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制提出指導(dǎo)性要求，建立層次分明的制度體系，并建立對制度本身的管理，對公司內(nèi)部控制的合理性、有效性實行持續(xù)檢驗。/r/n（2）風(fēng)險控制制度/r/n公司風(fēng)險控制的目標(biāo)為嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)、行政規(guī)章、行業(yè)自律規(guī)范和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格；建立有效的基金管理和特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險控制機制，將各種風(fēng)險嚴(yán)格控制在規(guī)定范圍內(nèi)，實現(xiàn)業(yè)務(wù)穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展；不斷提高風(fēng)險控制水平，保證客戶合法權(quán)益不受侵犯；維護公司信譽，保持公司的良好形象。針對公司面臨的各種風(fēng)險，包括治理結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)行為風(fēng)險、員工道德和法律風(fēng)險、投資與交易風(fēng)險、注冊登記與基金清算風(fēng)險、IT風(fēng)險等，分別制定相應(yīng)的風(fēng)險防范措施，并制定相應(yīng)的管理制度和業(yè)務(wù)流程。/r/n（3）監(jiān)察稽核制度/r/n監(jiān)察稽核工作是公司內(nèi)部風(fēng)險控制的重要環(huán)節(jié)。公司設(shè)督察長和監(jiān)察稽核部。督察長全面負(fù)責(zé)公司的監(jiān)察稽核工作，可在授權(quán)范圍內(nèi)列席公司任何會議，調(diào)閱公司任何檔案材料，對基金資產(chǎn)運作、內(nèi)部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)察、稽核，出具監(jiān)察稽核報告，報公司董事會和中國證監(jiān)會。如發(fā)現(xiàn)公司有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即向公司董事會和中國證監(jiān)會報告。/r/n監(jiān)察稽核部具體執(zhí)行監(jiān)察稽核工作，并協(xié)助督察長工作，是風(fēng)險控制辦公會的日常辦事機構(gòu)。監(jiān)察稽核部具有獨立的檢查權(quán)、獨立的報告權(quán)、知曉權(quán)和建議權(quán)，具體負(fù)責(zé)審查稽核公司各項制度制定、運行的合/r/n規(guī)/r/n性和有效性；負(fù)責(zé)公司信息披露的統(tǒng)籌工作；負(fù)責(zé)公司反洗錢的管理工作；負(fù)責(zé)公司、基金及其它資產(chǎn)管理運作的風(fēng)險管理工作；調(diào)查處理公司、員工/r/n的違法違規(guī)事件；負(fù)責(zé)員工的離任審計、協(xié)調(diào)外部審計事宜等。/r/n（4）內(nèi)部會計制度/r/n建立了基金會計的工作制度及相應(yīng)的操作控制規(guī)程，確保會計業(yè)務(wù)有章可循；按照相互制約原則，建立了基金會計業(yè)務(wù)的復(fù)核制度以及與托管行相關(guān)業(yè)務(wù)的相互核查監(jiān)督機制；為了確?；鹳Y產(chǎn)的安全，公司嚴(yán)格規(guī)范基金清算交割工作，并在授權(quán)范圍內(nèi)，及時準(zhǔn)確地完成基金清算；強化會計的事前、事中、事后監(jiān)督和考核制度；為了防止會計數(shù)據(jù)的毀損、散失和泄密，制定了完善的檔案保管和財務(wù)交接制度。/r/n4、風(fēng)險管理和內(nèi)部風(fēng)險控制的措施/r/n（1）建立、健全內(nèi)控體系，完善內(nèi)控制度。公司建立、健全了內(nèi)控結(jié)構(gòu)，各層級關(guān)于內(nèi)控有明確的分工，確保各項業(yè)務(wù)活動有恰當(dāng)?shù)慕M織和授權(quán)，確保監(jiān)察稽核工作是獨立的，同時建立并完善風(fēng)險管理手冊，梳理各業(yè)務(wù)條線所涉及的風(fēng)險點及建立相應(yīng)的管控措施，做到公開、透明，并不定期根據(jù)監(jiān)管政策變化以及業(yè)務(wù)發(fā)展情況適時更新；/r/n（2）建立相互分離、相互制衡的內(nèi)控機制。公司建立、健全了各項制度，做到基金經(jīng)理分開、投資決策分開、基金交易集中，形成不同部門、不同崗位之間的制衡機制，從制度上減少和防范風(fēng)險；/r/n（3）建立、健全崗位責(zé)任制。公司建立、健全了崗位責(zé)任制，使每個員工都明確自己的任務(wù)、職責(zé)，并及時將各自工作領(lǐng)域中的風(fēng)險隱患上報，以防范和減少風(fēng)險；/r/n（4）建立風(fēng)險分類、識別、評估、報告、提示程序。公司建立了風(fēng)險控制辦公會，對公司業(yè)務(wù)開展和經(jīng)營管理過程中的重大事項進(jìn)行風(fēng)險揭示、評估，提出應(yīng)對措施建議，對重要風(fēng)險控制措施的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；公司建立了自下而上的風(fēng)險報告程序，對風(fēng)險隱患進(jìn)行層層匯報，使各個層次的人員及時掌握風(fēng)險狀況，從而以最快速度做出決策；/r/n（5）/r/n建立內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)。公司建立了有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，如投資管理系統(tǒng)、風(fēng)險管理與績效評估系統(tǒng)、員工投資行為監(jiān)控系統(tǒng)等，能對可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險進(jìn)行全面和實時的監(jiān)控；/r/n（6）使用數(shù)量化的風(fēng)險管理手段。采取數(shù)量化、技術(shù)化的風(fēng)險控制手段，建立數(shù)量化的風(fēng)險管理分析模型，用以提示市場趨勢、行業(yè)及個股的風(fēng)險，以便公司及時采取有效的措施，對風(fēng)險進(jìn)行分散、控制和規(guī)避，盡可能地減少損失；/r/n（7）不定期的業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理和合/r/n規(guī)/r/n培訓(xùn)。公司制定完整的培訓(xùn)計劃，為所有員工提供足夠和適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)，使員工明確其職責(zé)所在，控制風(fēng)險。/r/n5、基金管理人關(guān)于內(nèi)部合/r/n規(guī)/r/n控制聲明書/r/n基金管理人確知建立、維護、維持和完善內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會及經(jīng)營管理層的責(zé)任?；鸸芾砣颂貏e聲明以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準(zhǔn)確，并承諾將根據(jù)市場變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。/r/n

/r/n第四部分基金托管人/r/n一、基金托管人基本情況/r/n1、基本情況/r/n名稱：中國工商銀行股份有限公司/r/n注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號/r/n成立時間：1984年1月1日/r/n法定代表人：易會滿/r/n注冊資本：人民幣35,640,625.71萬元/r/n聯(lián)系電話r/n聯(lián)系人：郭明/r/n2、主要人員情況/r/n截至2017年6月末，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工218人，平均年齡30歲，95%以上員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，高管人員均擁有研究生以上學(xué)歷或高級技術(shù)職稱。/r/n3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況/r/n作為中國大陸托管服務(wù)的先行者，中國工商銀行自1998年在國內(nèi)首家提供托管服務(wù)以來，秉承“誠實信用、勤勉盡責(zé)”的宗旨，依靠嚴(yán)密科學(xué)的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制體系、規(guī)范的管理模式、先進(jìn)的營運系統(tǒng)和專業(yè)的服務(wù)團隊，嚴(yán)格履行資產(chǎn)托管人職責(zé)，為境內(nèi)外廣大投資者、金融資產(chǎn)管理機構(gòu)和企業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，展現(xiàn)優(yōu)異的市場形象和影響力。建立了國內(nèi)托管銀行中最豐富、最成熟的產(chǎn)品線。擁有包括證券投資基金、信托資產(chǎn)、保險資產(chǎn)、社會保障基金、基本養(yǎng)老保險、企業(yè)年金基金、QFII資產(chǎn)、QDII資產(chǎn)、股權(quán)投資基金、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃、證券公司定向資產(chǎn)管理計劃、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券化、基金公司特定客戶資產(chǎn)管理、QDII專戶資產(chǎn)、ESCROW等門類齊全的托管產(chǎn)品體系，同時在國內(nèi)率先開展績效評估、風(fēng)險管理等增值服務(wù)，可以為各類客戶提供個性化的托管服務(wù)。截至2017年6月，中國工商銀行共托管證券投資基金745只。自2003年以來，本行連續(xù)十四年獲得香港《亞洲貨幣》、英國《全球托管人》、香港《財資》、美國《環(huán)球金融》、內(nèi)地《證券時報》、《上海證券報》等境內(nèi)外權(quán)威財經(jīng)媒體評選的54項最佳托管銀行大獎；是獲得獎項最多的國內(nèi)托管銀行，優(yōu)良的服務(wù)品質(zhì)獲得國內(nèi)外金融領(lǐng)域的持續(xù)認(rèn)可和廣泛好評。/r/n二、基金托管人的內(nèi)部控制制度/r/n中國工商銀行資產(chǎn)托管部自成立以來，各項業(yè)務(wù)飛速發(fā)展，始終保持在資產(chǎn)托管行業(yè)的優(yōu)勢地位。這些成績的取得，是與資產(chǎn)托管部“一手抓業(yè)務(wù)拓展，一手抓內(nèi)控建設(shè)”的做法/r/n是分不開的。資產(chǎn)托管部非常重視改進(jìn)和加強內(nèi)部風(fēng)險管理工作，在積極拓展各項托管業(yè)務(wù)的同時，把加強風(fēng)險防范和控制的力度，精心培育內(nèi)控文化，完善風(fēng)險控制機制，強化業(yè)務(wù)項目全過程風(fēng)險管理作為重要工作來做。繼2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014年八次順利通過評估組織內(nèi)部控制和安全措施是否充分的/r/n最/r/n權(quán)威的SAS70（審計標(biāo)準(zhǔn)第70號）審閱后，2015年、2016年中國工商銀行資產(chǎn)托管部均通過ISAE3402（原SAS70）審閱，迄今已第十次獲得無保留意見的控制及有效性報告，表明/r/n獨立第三/r/n方對我行托管服務(wù)在風(fēng)險管理、內(nèi)部控制方面的健全性和有效性的全面認(rèn)可,也證明中國工商銀行托管服務(wù)的風(fēng)險控制能力已經(jīng)與國際大型托管銀行接軌，達(dá)到國際先進(jìn)水平。目前，ISAE3402審閱已經(jīng)成為年度化、常規(guī)化的內(nèi)控工作手段。/r/n1、內(nèi)部風(fēng)險控制目標(biāo)/r/n保證業(yè)務(wù)運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，強化和建立守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格，形成一個運作規(guī)范化、管理科學(xué)化、監(jiān)控制度化的內(nèi)控體系；防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，保證托管資產(chǎn)的安全完整；維護持有人的權(quán)益；保障資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)安全、有效、穩(wěn)健運行。/r/n2、內(nèi)部風(fēng)險控制組織結(jié)構(gòu)/r/n中國工商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險控制組織結(jié)構(gòu)由中國工商銀行稽核監(jiān)察部門（內(nèi)控合/r/n規(guī)/r/n部、內(nèi)部審計局）、資產(chǎn)托管部內(nèi)設(shè)風(fēng)險控制處及資產(chǎn)托管部各業(yè)務(wù)處室共同組成。總行稽核監(jiān)察部門負(fù)責(zé)制定全行風(fēng)險管理政策，對各業(yè)務(wù)部/r/n門風(fēng)險/r/n控制工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督。資產(chǎn)托管部內(nèi)部設(shè)置專門負(fù)責(zé)稽核監(jiān)察工作的內(nèi)部風(fēng)險控制處，配備專職稽核監(jiān)察人員，在總經(jīng)理的直接領(lǐng)導(dǎo)下，依照有關(guān)法律規(guī)章，對業(yè)務(wù)的運行獨立行使稽核監(jiān)察職權(quán)。各業(yè)務(wù)處室在各自職責(zé)范圍內(nèi)實施具體的風(fēng)險控制措施。/r/n3、內(nèi)部風(fēng)險控制原則/r/n（1）合法性原則。內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動的始終。/r/n（2）完整性原則。托管業(yè)務(wù)的各項經(jīng)營管理活動都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員。/r/n（3）及時性原則。托管業(yè)務(wù)經(jīng)營活動必須在發(fā)生時能準(zhǔn)確及時地記錄；按照“內(nèi)控優(yōu)先”的原則，新設(shè)機構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時，必須做到已建立相關(guān)的規(guī)章制度。/r/n（4）審慎性原則。各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動必須防范風(fēng)險，審慎經(jīng)營，保證基金資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)的安全與完整。/r/n（5）有效性原則。內(nèi)控制度應(yīng)根據(jù)國家政策、法律及經(jīng)營管理的需要適時修改完善，并保證得到全面落實執(zhí)行，不得有任何空間、時限及人員的例外。/r/n（6）獨立性原則。設(shè)立專門履行托管人職責(zé)的管理部門；直接操作人員和控制人員必須相對獨立，適當(dāng)分離；內(nèi)控制度的檢查、評價部門必須獨立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門。/r/n4、內(nèi)部風(fēng)險控制措施實施/r/n（1）嚴(yán)格的隔離制度。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)實行嚴(yán)格分離，建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手冊、嚴(yán)格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度，并采取了良好的防火墻隔離制度，能夠確保資產(chǎn)獨立、環(huán)境獨立、人員獨立、業(yè)務(wù)制度和管理獨立、網(wǎng)絡(luò)獨立。/r/n（2）高層檢查。主管行領(lǐng)導(dǎo)與部門高級管理層作為工行托管業(yè)務(wù)政策和策略的制定者和管理者，要求下級部門及時報告經(jīng)營管理情況和特別情況，以檢查資產(chǎn)托管部在實現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)方面的進(jìn)展，并根據(jù)檢查情況提出內(nèi)部控制措施，督促職能管理部門改進(jìn)。/r/n（3）人事控制。資產(chǎn)托管部嚴(yán)格落實崗位責(zé)任制，建立“自控防線”、“互控防線”、“監(jiān)控防線”三道控制防線，健全績效考核和激勵機制，樹立“以人為本”的內(nèi)控文化，增強員工的責(zé)任心和榮譽感，培育團隊精神和核心競爭力。并通過進(jìn)行定期、定向的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)、簽訂承諾書，使員工樹立風(fēng)險防范與控制理念。/r/n（4）經(jīng)營控制。資產(chǎn)托管部通過制定計劃、編制預(yù)算等方法開展各種業(yè)務(wù)營銷活動、處理各項事務(wù)，從而有效地控制和配置組織資源，達(dá)到資源利用和效益最大化目的。/r/n（5）內(nèi)部風(fēng)險管理。資產(chǎn)托管部通過稽核監(jiān)察、風(fēng)險評估等方式加強內(nèi)部風(fēng)險管理，定期或不定期地對業(yè)務(wù)運作狀況進(jìn)行檢查、監(jiān)控，指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行風(fēng)險識別、評估，制定并實施風(fēng)險控制措施，排查風(fēng)險隱患。/r/n（6）數(shù)據(jù)安全控制。我們通過業(yè)務(wù)/r/n操作區(qū)/r/n相對獨立、數(shù)據(jù)和傳真加密、數(shù)據(jù)傳輸線路的冗余備份、監(jiān)控設(shè)施的運用和保障等措施來保障數(shù)據(jù)安全。/r/n（7）應(yīng)急準(zhǔn)備與響應(yīng)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)建立專門的災(zāi)難恢復(fù)中心，制定了基于數(shù)據(jù)、應(yīng)用、操作、環(huán)境四個層面的完備的災(zāi)難恢復(fù)方案，并組織員工定期演練。為使演練更加接近實戰(zhàn)，資產(chǎn)托管部不斷提高演練標(biāo)準(zhǔn)，從最初的按照預(yù)訂時間演練發(fā)展到現(xiàn)在的“隨機演練”。從演練結(jié)果看，資產(chǎn)托管部完全有能力在發(fā)生災(zāi)難的情況下兩個小時內(nèi)恢復(fù)業(yè)務(wù)。/r/n5、資產(chǎn)托管部內(nèi)部風(fēng)險控制情況/r/n（1）資產(chǎn)托管部內(nèi)部設(shè)置專職稽核監(jiān)察部門，配備專職稽核監(jiān)察人員，在總經(jīng)理的直接領(lǐng)導(dǎo)下，依照有關(guān)法律規(guī)章，全面貫徹落實全程監(jiān)控思想，確保資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)定地發(fā)展。/r/n（2）完善組織結(jié)構(gòu)，實施全員風(fēng)險管理。完善的風(fēng)險管理體系需要從上至下每個員工的共同參與，只有這樣，風(fēng)險控制制度和措施才會全面、有效。資產(chǎn)托管部實施全員風(fēng)險管理，將風(fēng)險控制責(zé)任落實到具體業(yè)務(wù)部門和業(yè)務(wù)崗位，每位員工對自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險負(fù)責(zé)，通過建立縱向雙/r/n人制/r/n、橫向多部門制的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，形成不同部門、不同崗位相互制衡的組織結(jié)構(gòu)。/r/n（3）建立健全規(guī)章制度。資產(chǎn)托管部十分重視內(nèi)控制度的建設(shè)，一貫堅持把風(fēng)險防范和控制的理念和方法融入崗位職責(zé)、制度建設(shè)和工作流程中。經(jīng)過多年努力，資產(chǎn)托管部已/r/n經(jīng)建立了一整套內(nèi)部風(fēng)險控制制度，包括：崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程、稽核監(jiān)察制度、信息披露制度等，覆蓋所有部門和崗位，滲透各項業(yè)務(wù)過程，形成各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之間的相互制約機制。/r/n（4）內(nèi)部風(fēng)險控制始終是托管部工作重點之一，保持與業(yè)務(wù)發(fā)展同等地位。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行新興的中間業(yè)務(wù)，資產(chǎn)托管部從成立之日起就特別強調(diào)規(guī)范運作，一直將建立一個系統(tǒng)、高效的風(fēng)險防范和控制體系作為工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，新問題、新情況不斷出現(xiàn)，資產(chǎn)托管部始終將風(fēng)險管理放在與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，/r/n視風(fēng)險/r/n防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存和發(fā)展的生命線。/r/n三、基金托管人對基金管理人運作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序/r/n根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管人對基金的投資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與銀行間債券市場、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。/r/n基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或有關(guān)基金法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對，并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函確認(rèn)。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。/r/n基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正。/r/n

/r/n第五部分/r/n相關(guān)服務(wù)機構(gòu)/r/n一、基金份額銷售機構(gòu)/r/n1/r/n、直銷機構(gòu)/r/n直銷機構(gòu)：/r/n創(chuàng)金合/r/n信基金管理有限公司/r/n住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號201室/r/n辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路115號投行大廈15層/r/n法定代表人：劉學(xué)民/r/n傳真r/n電話r/n郵箱：cjhxzhixiao@/r/n聯(lián)系人：歐小娟/r/n網(wǎng)站：/r/n2/r/n、其他銷售機構(gòu)/r/n（1）中/r/n信建投證券/r/n股份有限公司/r/n注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓/r/n辦公地址：北京市朝陽門內(nèi)大街188號/r/n法定代表人：王常青/r/n聯(lián)系人：許夢圓/r/n聯(lián)系電話r/n客服電話：95587/r/n官方網(wǎng)址：/r/n（2）中投證券股份有限公司/r/n注冊地址：深圳市福田區(qū)益田路與福中路交界處榮超商務(wù)中心A棟第18-21層及第04層01.02.03.01.22.23單元/r/n辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路6003號榮超商務(wù)中心A座4層、18-21層/r/n法定代表人：高濤/r/n聯(lián)系人：萬玉琳/r/n客服電話：95532/r/n官方網(wǎng)址：/r/n（3）中國工商銀行股份有限公司/r/n注冊地址：北京西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號/r/n辦公地址：北京西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號/r/n法定代表人：易會滿/r/n聯(lián)系人：楊菲/r/n客戶服務(wù)電話：95588/r/n官方網(wǎng)址：/r/n（4）招商銀行股份有限公司/r/n注冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈/r/n辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈/r/n法定代表人：李建紅/r/n聯(lián)系人：鄧炯鵬/r/n客服電話：95555/r/n官方網(wǎng)址：/r/n（5）珠海盈米財富管理有限公司/r/n注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)寶華路6號105室-3491/r/n辦公地址：廣州市海珠區(qū)/r/n琶/r/n洲大道東1號保利國際廣場南塔1201-1203室/r/n法定代表人：肖雯/r/n聯(lián)系人：邱湘湘/r/n客服電話r/n官方網(wǎng)址：/r/n（6）銀河證券股份有限公司/r/n注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街35號2-6層/r/n辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座/r/n法定代表人：/r/n陳共炎/r/n聯(lián)系人：鄧顏/r/n聯(lián)系電話r/n客服電話：400-888-8888/r/n官方網(wǎng)址：/r/n（7）興業(yè)銀行股份有限公司/r/n注冊地址：福州市湖東路154號中山大廈/r/n辦公地址：福州市湖東路154號/r/n法定代表人：高建平/r/n聯(lián)系人：/r/n卞/r/n晸/r/n煜/r/n客服電話：95561/r/n官方網(wǎng)址：/r/n（8）深圳前海微眾銀行股份有限公司/r/n注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘書有限公司）/r/n辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)沙河西路1819號深圳灣科技生態(tài)園7棟A座/r/n法定代表人：顧敏/r/n聯(lián)系人：張瑜/r/n客服電話：400-999-8800/r/n官方網(wǎng)址：/r/n（9）浙江同花/r/n順基金/r/n銷售有限公司/r/n注冊地址：杭州市文二西路1號903室/r/n辦公地址：杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號同花順大樓/r/n法定代表人：/r/n凌/r/n順平/r/n聯(lián)系人：劉寧/r/n客服電話：4008-773-772/r/n官方網(wǎng)址：/r/n（10）深圳/r/n眾祿金融/r/n控股股份有限公司/r/n注冊地址：深圳市羅湖區(qū)梨園路物資控股置地大廈8樓801/r/n辦公地址：深圳市羅湖區(qū)梨園路物資控股置地大廈8樓801/r/n法定代表人：薛峰/r/n聯(lián)系人：童彩平/r/n客服電話：4006-788-887/r/n官方網(wǎng)址：/r/n（11）上海天天基金銷售有限公司/r/n注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層/r/n辦公地