柜員現(xiàn)金箱管理柜員現(xiàn)金箱管理1一、柜員現(xiàn)金箱管理二、現(xiàn)金調(diào)撥管理三、監(jiān)管檢查規(guī)定四、違規(guī)處罰條例五、殘缺、污損人民幣及假幣管理三、監(jiān)管檢查規(guī)定四、違規(guī)處罰條例五、殘缺、污損人民幣及假幣管2（一）基本概念

柜員現(xiàn)金箱是指柜員在ABIS中辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)開(kāi)設(shè)的系統(tǒng)現(xiàn)金箱所對(duì)應(yīng)的現(xiàn)金實(shí)物保管箱，柜員現(xiàn)金箱與系統(tǒng)現(xiàn)金箱一一對(duì)應(yīng)。柜員現(xiàn)金箱還包括貴金屬箱。柜員現(xiàn)金箱存放物品范圍：1、本外幣現(xiàn)金、2、重要空白憑證，3、有價(jià)單證，4、印章，5、收繳的假幣，6、抵質(zhì)押的有價(jià)單證，7、未作廢、待客戶領(lǐng)取的吞卡卡片、8、保險(xiǎn)柜鑰匙，自助設(shè)備鈔箱鑰匙、銀行預(yù)留印鑒卡、安全認(rèn)證卡、K寶也可入柜員現(xiàn)金箱保管；9、此外，經(jīng)支行主管運(yùn)營(yíng)的行長(zhǎng)審批的其他物品也可入柜員現(xiàn)金箱保管。一、柜員現(xiàn)金箱管理：基本概念（一）基本概念一、柜員現(xiàn)金箱管理：基本概念3（二）基本規(guī)定

1.柜員現(xiàn)金箱實(shí)行“一日兩碰箱”。

1.1營(yíng)業(yè)前柜員只檢查現(xiàn)金箱（袋）箱體及鎖具的完整性，

1.2中午休息前，柜員必須檢查現(xiàn)金實(shí)物與ABIS中柜員現(xiàn)金箱余額是否相符；

1.3日終簽退前，柜員必須詳細(xì)核對(duì)現(xiàn)金實(shí)物與當(dāng)日“柜員日終平賬報(bào)告表”現(xiàn)金箱余額是否相符；日終簽退前柜員還必須將柜員現(xiàn)金箱內(nèi)的有價(jià)單證數(shù)量、號(hào)碼和面值與ABIS賬務(wù)記錄及《重要空白憑證、有價(jià)單證及其它有價(jià)值品保管使用登記簿》核對(duì)相符，將重要空白憑證與當(dāng)日“柜員日終平賬報(bào)告表”憑證余額及《重要空白憑證、有價(jià)單證及其它有價(jià)值品保管使用登記簿》核對(duì)相符，將假幣與ABIS賬務(wù)記錄核對(duì)相符，將貴金屬與表外賬及《重要空白憑證、有價(jià)單證及其它有價(jià)值品保管使用登記簿》核對(duì)相符，清點(diǎn)印章個(gè)數(shù)，并將其他物品核對(duì)齊全。G:\培訓(xùn)\20130225\未清點(diǎn)鈔.mp4一、柜員現(xiàn)金箱管理：基本規(guī)定（二）基本規(guī)定一、柜員現(xiàn)金箱管理：基本規(guī)定42.中午輪班交接柜員“碰箱”制度的執(zhí)行。實(shí)行中午輪班的，中午下班柜員在早晨上班前應(yīng)檢查現(xiàn)金箱（袋）箱體及鎖具（封簽）的完整性，中午下班前按日終時(shí)“碰箱”規(guī)定進(jìn)行碰箱；中午上班柜員在中午上班前應(yīng)檢查本人現(xiàn)金箱箱體及鎖具或鈔袋鎖具（封簽）的完整性，日終下班按日終時(shí)“碰箱”規(guī)定進(jìn)行碰箱。一、柜員現(xiàn)金箱管理：基本規(guī)定2.中午輪班交接柜員“碰箱”制度的執(zhí)行。實(shí)行中午輪班的，中午53.主管卡把審核制度的執(zhí)行。對(duì)于當(dāng)值主出納柜員現(xiàn)金箱，每次“碰箱”檢查時(shí)運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人都應(yīng)對(duì)現(xiàn)金大數(shù)卡把審核；對(duì)于其余柜員現(xiàn)金箱（袋），僅在日終“碰箱”時(shí)，運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人對(duì)現(xiàn)金大數(shù)卡把審核，將柜員現(xiàn)金箱內(nèi)的有價(jià)單證數(shù)量、號(hào)碼和面值與ABIS賬務(wù)記錄及相關(guān)登記簿核對(duì)相符，將重要空白憑證與“柜員日終平賬報(bào)告表”憑證余額及相關(guān)登記簿核對(duì)相符，清點(diǎn)印章實(shí)物。雙人現(xiàn)場(chǎng)當(dāng)面加卡封簽或加雙鎖。4.營(yíng)業(yè)期間柜員的現(xiàn)金原則上應(yīng)放在柜員現(xiàn)金箱、保險(xiǎn)柜或工作臺(tái)抽屜中保管G:\培訓(xùn)\20130225\主出納現(xiàn)金放置.mp4，并放置于監(jiān)控范圍內(nèi)。營(yíng)業(yè)休息期間和日終后，柜員現(xiàn)金箱由柜員本人和運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人雙人上雙鎖，鑰匙各自妥善保管不得移交或交于他人保管。一、柜員現(xiàn)金箱管理：基本規(guī)定一、柜員現(xiàn)金箱管理：基本規(guī)定65.柜員臨時(shí)離柜（柜員未離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所），應(yīng)將現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章及其他應(yīng)存放物品入柜員現(xiàn)金箱上鎖保管，柜員現(xiàn)金箱應(yīng)放置于監(jiān)控范圍內(nèi)。G:\20130225\柜員離開(kāi).mp46.柜員臨時(shí)離崗（柜員離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所），運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人應(yīng)對(duì)柜員對(duì)現(xiàn)金箱內(nèi)的現(xiàn)金、重要空白憑證、G:\培訓(xùn)\20130225\中午離柜未檢查重空現(xiàn)金未入箱.mp4有價(jià)單證及其他應(yīng)存放物品進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，核對(duì)相符、齊全后，G:\培訓(xùn)\20130225\茶花路離開(kāi)未卡把.mp4由柜員及運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人雙人上雙鎖后入保險(xiǎn)柜或交由其他柜員代保管G:\培訓(xùn)\20130225\未當(dāng)面交接.mp4。G:\培訓(xùn)\20130225\主出納.mp4柜員現(xiàn)金箱入保險(xiǎn)柜保管的，保險(xiǎn)柜應(yīng)放置于監(jiān)控范圍內(nèi)，并由運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人及指定柜員雙人上雙鎖，柜員現(xiàn)金箱鑰匙、保險(xiǎn)柜鑰匙應(yīng)由各自妥善保管；柜員現(xiàn)金箱交由其他柜員代保管的，柜員現(xiàn)金箱應(yīng)放置于監(jiān)控范圍內(nèi)。一、柜員現(xiàn)金箱管理：基本規(guī)定5.柜員臨時(shí)離柜（柜員未離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所），應(yīng)將現(xiàn)金、重要空白憑77.營(yíng)業(yè)終了次日繼續(xù)當(dāng)班柜員的柜員現(xiàn)金箱整把現(xiàn)金繳存主出納，輔幣和殘損幣可留柜員現(xiàn)金箱保管，各幣種余額應(yīng)分別控制3萬(wàn)元人民幣等值金額以內(nèi)。一、柜員現(xiàn)金箱管理：基本規(guī)定7.營(yíng)業(yè)終了次日繼續(xù)當(dāng)班柜員的柜員現(xiàn)金箱整把現(xiàn)金繳存主出納，81、箱包領(lǐng)入

一、柜員現(xiàn)金箱管理：箱包交接1、箱包領(lǐng)入一、柜員現(xiàn)金箱管理：箱包交接9一、柜員現(xiàn)金箱管理：箱包交接2、箱包上繳

一、柜員現(xiàn)金箱管理：箱包交接2、箱包上繳103.3審核要點(diǎn)：3.3.1隨車業(yè)務(wù)員身份認(rèn)證。3.3.2是否為本機(jī)構(gòu)箱包（袋）。3.3.3箱包鎖具是否完好。編號(hào)、數(shù)量是否與《箱（包）交接登記簿》相符。E:\培訓(xùn)\20130225\箱包交接.mp4E:\培訓(xùn)\20130225\茶花早上箱包交接.mp43.4交易確認(rèn)：

3.4.1營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)入庫(kù)款箱（包）登記、確認(rèn)。記賬員選擇“06AH網(wǎng)點(diǎn)出入庫(kù)箱包登記”交易登記入庫(kù)款箱（包）和次日出庫(kù)的款箱（包）。營(yíng)業(yè)結(jié)束前記賬員選擇“06AI網(wǎng)點(diǎn)出入庫(kù)箱包確認(rèn)”交易，對(duì)登記的當(dāng)日入庫(kù)款箱（包）和次日出庫(kù)款箱（包）進(jìn)行確認(rèn)，經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)交易成功，打印網(wǎng)點(diǎn)箱包交接登記簿。

3.4.2營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)出庫(kù)款箱（包）確認(rèn)。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)接到款箱（包）實(shí)物清點(diǎn)無(wú)誤后，根據(jù)接收實(shí)物登記前一日打印的網(wǎng)點(diǎn)箱包交接登記簿辦理交接。通過(guò)ABIS系統(tǒng)“06AK收到出庫(kù)箱包網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)”交易，接受實(shí)物與金庫(kù)出庫(kù)款箱（包）信息核對(duì)無(wú)誤后，選擇“通過(guò)”進(jìn)行確認(rèn)，經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)后提交。一、柜員現(xiàn)金箱管理：箱包交接3.3審核要點(diǎn)：一、柜員現(xiàn)金箱管理：箱包交接11（一）主出納出庫(kù)

二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：主出納交接（一）主出納出庫(kù)二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：主出納交接12（二）主出納入庫(kù)二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：主出納交接（二）主出納入庫(kù)二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：主出納交接13（三）憑證資料：記賬憑證（一聯(lián)）。（四）基本規(guī)定：

1、辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)且與金庫(kù)不在同一地的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，原則上應(yīng)設(shè)立主出納崗位。設(shè)立主出納崗位的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)指定1到2名柜員為專職主出納，專職主出納必須關(guān)閉第8位交易掩碼；營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)業(yè)務(wù)量及人員勞動(dòng)組合情況，可指定1到2名柜員為兼職主出納。當(dāng)值主出納不得處理庫(kù)房類現(xiàn)金交易，庫(kù)房類現(xiàn)金交易應(yīng)由運(yùn)營(yíng)主管指定的其他柜員操作。主出納負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與金庫(kù)間現(xiàn)金調(diào)繳款、假幣集中保管、日終集中其他柜員繳存的現(xiàn)金等。

二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：主出納交接（三）憑證資料：記賬憑證（一聯(lián)）。二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：主出納14二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：主出納交接2、運(yùn)營(yíng)主管根據(jù)業(yè)務(wù)需要，可適當(dāng)增加主出納的柜員現(xiàn)金箱限額。未設(shè)主出納崗位的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員領(lǐng)入和上繳現(xiàn)金通過(guò)庫(kù)房類交易辦理。

3、主出納柜員現(xiàn)金箱余額超過(guò)現(xiàn)金箱限額的，主出納應(yīng)在當(dāng)日日終繳存金庫(kù)。未設(shè)金庫(kù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)繳存上級(jí)金庫(kù)。二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：主出納交接2、運(yùn)營(yíng)主管根據(jù)業(yè)務(wù)需要，可適當(dāng)15（五）審核要點(diǎn)：1、交易真實(shí)性。2、現(xiàn)金實(shí)物與記賬憑證金額是否相符。（六）交易確認(rèn)：交易成功后，打印記賬憑證，加蓋業(yè)務(wù)辦訖章后交主出納簽章確認(rèn)；主出納核對(duì)“柜員現(xiàn)金箱”無(wú)誤后，在記賬憑證上簽章確認(rèn)后將記賬憑證退回記賬員。二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：主出納交接（五）審核要點(diǎn)：二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：主出納交接161、調(diào)撥流程

二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：柜員間現(xiàn)金調(diào)撥1、調(diào)撥流程二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：柜員間現(xiàn)金調(diào)撥172.憑證資料：記賬憑證（一聯(lián)）3.基本規(guī)定：3.1.嚴(yán)禁為不辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的柜員建立現(xiàn)金箱。因崗位調(diào)整不再辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的，必須及時(shí)上報(bào)運(yùn)營(yíng)管理部門刪除其現(xiàn)金箱。3.2.柜員現(xiàn)金箱實(shí)行限額控制。運(yùn)營(yíng)主管根據(jù)本機(jī)構(gòu)日均庫(kù)存及柜員崗位職責(zé)，核定的辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜員的各幣種現(xiàn)金限額必須報(bào)送支行審批，作為后期執(zhí)行和檢查的依據(jù)。3.3.營(yíng)業(yè)期間，柜員的現(xiàn)金箱余額超過(guò)其現(xiàn)金箱限額時(shí)，超過(guò)限額部分必須及時(shí)交主出納。3.4.柜員間現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)需由調(diào)入柜員填制記賬憑證（注明調(diào)入柜員號(hào)、調(diào)入金額及券別），經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管審批簽字后方可辦理，且運(yùn)營(yíng)主管必須全程監(jiān)督柜員間現(xiàn)金調(diào)撥。二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：柜員間現(xiàn)金調(diào)撥2.憑證資料：記賬憑證（一聯(lián)）二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：柜員間現(xiàn)金184、審核要點(diǎn)：

4.1交易真實(shí)性。

4.2現(xiàn)金實(shí)物與記賬憑證金額是否相符。5、交易確認(rèn)：交易成功后，打印記帳憑證。調(diào)入柜員審查憑證內(nèi)容無(wú)誤后加蓋業(yè)務(wù)辦訖章并簽字，交調(diào)出柜員簽字確認(rèn)；調(diào)出柜員核對(duì)“柜員現(xiàn)金箱”無(wú)誤后，在記賬憑證上簽字確認(rèn)后，將記賬憑證退調(diào)入柜員。二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：柜員間現(xiàn)金調(diào)撥4、審核要點(diǎn)：二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：柜員間現(xiàn)金調(diào)撥19（一）檢查頻次：1、運(yùn)營(yíng)主管（包括副主管）應(yīng)每周至少組織對(duì)柜員現(xiàn)金箱賬實(shí)相符情況進(jìn)行一次全面檢查G:\培訓(xùn)\20130225\主管查庫(kù).mp4；2、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)每季至少組織對(duì)柜員現(xiàn)金箱賬實(shí)相符情況進(jìn)行一次全面檢查；G:\培訓(xùn)\20130225\主任查庫(kù).mp43、支行運(yùn)營(yíng)管理職能部門組織人員至少每季對(duì)柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行一次檢查，檢查比例不低于營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員現(xiàn)金箱的30%，全年必須檢查完所有營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的柜員現(xiàn)金箱；4、支行主管運(yùn)營(yíng)管理工作的行長(zhǎng)至少每半年對(duì)柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行一次檢查，每次檢查比例不低于營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員現(xiàn)金箱的10%；5、上級(jí)行不定期進(jìn)行檢查，要做好檢查記錄。三、監(jiān)管檢查規(guī)定（一）檢查頻次：三、監(jiān)管檢查規(guī)定20（二）檢查內(nèi)容：檢查時(shí)，要對(duì)柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行全面賬實(shí)檢查。1、除現(xiàn)金、貴金屬外，對(duì)于有價(jià)單證，將數(shù)量、號(hào)碼和面值與ABIS賬務(wù)記錄及《重要空白憑證、有價(jià)單證及其它有價(jià)值品保管使用登記簿》核對(duì)相符；2、對(duì)于重要空白憑證，將其與“柜員日終平賬報(bào)告表”憑證余額及《重要空白憑證、有價(jià)單證及其它有價(jià)值品保管使用登記簿》核對(duì)相符；3、對(duì)于假幣，將其與ABIS賬務(wù)記錄核對(duì)相符；4、對(duì)于印章，將個(gè)數(shù)及種類與《業(yè)務(wù)印章、鑰匙密碼及認(rèn)證卡保管使用登記簿》核對(duì)相符。三、監(jiān)管檢查規(guī)定（二）檢查內(nèi)容：檢查時(shí)，要對(duì)柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行全面賬實(shí)檢查。三、21（一）、《員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定：1、第四十條在現(xiàn)金庫(kù)（箱）管理中，有下列行為之一的。給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：1.1.柜員之間“空調(diào)”現(xiàn)金，空庫(kù)、白條抵庫(kù)或空庫(kù)虛增存款的；1.2.違反規(guī)定辦理現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證等出入庫(kù)或調(diào)撥的；1.3.營(yíng)業(yè)庫(kù)款遺留庫(kù)外的；2、第四十一條在現(xiàn)金庫(kù)（箱）管理中，有下列行為之一的。給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：2.1、未按規(guī)定管理、保管、更換庫(kù)房或ATM等自助銀行設(shè)備密碼的；2.2、柜員未按規(guī)定碰箱，或營(yíng)業(yè)終了柜員現(xiàn)金箱未由本人和運(yùn)營(yíng)主管（或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人）雙人核對(duì)，上鎖的；四、柜員現(xiàn)金箱違規(guī)處罰條例（一）、《員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定：四、柜員現(xiàn)金箱違規(guī)22四、柜員現(xiàn)金箱違規(guī)處罰條例（二）、違反現(xiàn)金箱管理“三化三鐵”扣分規(guī)定:1、柜員臨時(shí)離柜（已離開(kāi)本人視線范圍）未按相關(guān)制度執(zhí)行，2分/次;2、柜員現(xiàn)金箱賬實(shí)不符，5分/次;3、未執(zhí)行“一日二碰箱”制度，網(wǎng)點(diǎn)主任和運(yùn)營(yíng)主管未執(zhí)行定期查箱制度，2分/次;4、柜員現(xiàn)金箱日終處理不符合規(guī)定，2分/次;5、柜員實(shí)物現(xiàn)金箱交接不規(guī)范，1分/次;6、辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)未堅(jiān)持一筆一清、一戶一清，2分/次;7、運(yùn)營(yíng)主管、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人查庫(kù)頻次不夠或不全面；管庫(kù)員未按規(guī)定進(jìn)行盤(pán)庫(kù)，1分/次;8、主出納處理庫(kù)房類現(xiàn)金交易，5分/次;四、柜員現(xiàn)金箱違規(guī)處罰條例（二）、違反現(xiàn)金箱管理“三化三鐵”23五、殘缺、污損人民幣及假幣管理

（一）殘缺、污損人民幣管理1、基本規(guī)定：1.1.殘缺、污損人民幣是指票面因火災(zāi)、蟲(chóng)蛀、鼠咬、霉?fàn)€等特殊原因，造成外觀、質(zhì)地、防偽特征受損，紙張?zhí)炕?、變形，圖案不清晰，不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。1.2.殘缺、污損人民幣剩余面積是指票面圖案、文字、紙張能按原樣連接的實(shí)物面積，包括與票面原樣連接的炭化、變形部分。不能按原樣連接的部分，不作為票面剩余面積計(jì)算。1.3.票幣兌換堅(jiān)持“先收款后兌付”的原則辦理。1.4.兌換分為“全額”、“半額”兩種情況。

五、殘缺、污損人民幣及假幣管理（一）殘缺、污損人民幣管理24五、殘缺、污損人民幣及假幣管理1.4.1能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。1.4.2能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。紙幣呈十字形缺少四分之一的，按原面額的一半兌換。

1.4.3.兌付額不足一分的，不予兌換；五分按半額兌換的，兌付二分。2、柜面操作：

五、殘缺、污損人民幣及假幣管理1.4.1能辨別面額，票面剩余25五、殘缺、污損人民幣及假幣管理2.

1.殘缺、污損人民幣持有人同意金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定結(jié)果的，對(duì)兌換的殘缺、污損人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)面將帶有本行行名的“全額”或“半額”戳記加蓋在票面上；對(duì)兌換的殘缺、污損人民幣硬幣，應(yīng)當(dāng)面使用專用袋密封保管，并在袋外封簽上加蓋“兌換”戳記。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定，將兌換的殘缺、污損人民幣交存當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。2.2.柜員在辦理大小面額票幣兌換時(shí)，必須手工清點(diǎn)、逐張辨別真假，配款后要經(jīng)復(fù)點(diǎn)方能付出。2.

3.嚴(yán)禁在庫(kù)房?jī)?nèi)辦理票幣兌換。五、殘缺、污損人民幣及假幣管理2.1.殘缺、污損人26五、殘缺、污損人民幣及假幣管理（二）假幣管理1、處理流程五、殘缺、污損人民幣及假幣管理（二）假幣管理1、處理流程27五、殘缺、污損人民幣及假幣管理2、憑證資料：假幣收繳憑證。3、基本規(guī)定（6）：

3.1辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的柜員，應(yīng)當(dāng)取得人民銀行反假資格證書(shū)。

3.2營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣，必須由兩名以上取得《反假貨幣上崗資格證書(shū)》柜員同時(shí)認(rèn)定后予以收繳，并向客戶說(shuō)明情況，收繳假幣必須當(dāng)面收繳，即收繳的操作（如蓋戳、封裝等）須在貨幣持有人視線范圍內(nèi)或有效監(jiān)控內(nèi)進(jìn)行。

五、殘缺、污損人民幣及假幣管理2、憑證資料：假幣收繳憑證。28五、殘缺、污損人民幣及假幣管理3.3營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)收繳的假幣，不得再交予持有人。實(shí)際收繳過(guò)程中，持有人對(duì)認(rèn)定的假幣要求拿回再辨認(rèn)時(shí)，收繳人員可隔著柜臺(tái)玻璃供其辨認(rèn)，不應(yīng)將假幣交回。收繳假幣時(shí)應(yīng)向持有人出具中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制的“假幣收繳憑證”，并告知持有人如對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定五、殘缺、污損人民幣及假幣管理3.3營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)收繳的假幣，不得29五、殘缺、污損人民幣及假幣管理

3.4在收繳假幣過(guò)程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索：一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣10張（含10張、枚）以上的；屬于利用新的假手段制造假幣的；有制造販賣假幣線索的；持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的。

3.5營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)收繳的假幣實(shí)物必須單獨(dú)管理，按規(guī)定時(shí)間上繳中心金庫(kù)保管。

五、殘缺、污損人民幣及假幣管理3.4在收繳假幣過(guò)程中30五、殘缺、污損人民幣及假幣管理3.6對(duì)假人民幣紙幣，用藍(lán)色油墨加蓋“假幣”戳記，10元（含）以上假幣,“假幣”戳記正面應(yīng)豎蓋在水印窗位置，10元以下假幣，“假幣”戳記正面橫蓋在水印窗位置,反面統(tǒng)一加蓋在中間位置。對(duì)假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號(hào)碼、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項(xiàng)。五、殘缺、污損人民幣及假幣管理3.6對(duì)假人民幣紙幣，用藍(lán)色油31五、殘缺、污損人民幣及假幣管理4、審核要點(diǎn)：

4.1假幣是否由兩名持證柜員同時(shí)鑒定確認(rèn)。

4.2假幣收繳憑證要素登記是否真實(shí)、完整。5、交易確認(rèn)：

5.1、填寫(xiě)一式二聯(lián)“假幣收繳憑證”，注明客戶名稱（單位）、身份證件名稱、號(hào)碼及被沒(méi)收假幣的券別、版別、數(shù)量、金額、冠字號(hào)碼、制作方式等，并交客戶簽名，如客戶拒簽的，在客戶簽名欄注明‘客戶拒簽’字樣。

五、殘缺、污損人民幣及假幣管理4、審核要點(diǎn)：32五、殘缺、污損人民幣及假幣管理5.2、柜員選擇“0612柜員沒(méi)收假幣”交易，輸入客戶名稱（單位）、身份證件名稱、號(hào)碼及被沒(méi)收假幣的券別、版別、數(shù)量、金額、冠字號(hào)碼、制作方式等，核銷類型選擇“自動(dòng)核銷”，打印“假幣收繳憑證”一式兩聯(lián)，再打印記賬憑證。“假幣收繳憑證”加蓋業(yè)務(wù)辦訖章、經(jīng)辦人名章及認(rèn)定柜員名章，第一聯(lián)附記賬憑證后作其附件，第二聯(lián)交客戶，并告知客戶如有異議，應(yīng)在收繳三個(gè)工作日內(nèi)按規(guī)定程序申請(qǐng)鑒定。五、殘缺、污損人民幣及假幣管理5.2、柜員選擇“0612柜員33謝謝！謝謝！34柜員現(xiàn)金箱管理柜員現(xiàn)金箱管理35一、柜員現(xiàn)金箱管理二、現(xiàn)金調(diào)撥管理三、監(jiān)管檢查規(guī)定四、違規(guī)處罰條例五、殘缺、污損人民幣及假幣管理三、監(jiān)管檢查規(guī)定四、違規(guī)處罰條例五、殘缺、污損人民幣及假幣管36（一）基本概念

柜員現(xiàn)金箱是指柜員在ABIS中辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)開(kāi)設(shè)的系統(tǒng)現(xiàn)金箱所對(duì)應(yīng)的現(xiàn)金實(shí)物保管箱，柜員現(xiàn)金箱與系統(tǒng)現(xiàn)金箱一一對(duì)應(yīng)。柜員現(xiàn)金箱還包括貴金屬箱。柜員現(xiàn)金箱存放物品范圍：1、本外幣現(xiàn)金、2、重要空白憑證，3、有價(jià)單證，4、印章，5、收繳的假幣，6、抵質(zhì)押的有價(jià)單證，7、未作廢、待客戶領(lǐng)取的吞卡卡片、8、保險(xiǎn)柜鑰匙，自助設(shè)備鈔箱鑰匙、銀行預(yù)留印鑒卡、安全認(rèn)證卡、K寶也可入柜員現(xiàn)金箱保管；9、此外，經(jīng)支行主管運(yùn)營(yíng)的行長(zhǎng)審批的其他物品也可入柜員現(xiàn)金箱保管。一、柜員現(xiàn)金箱管理：基本概念（一）基本概念一、柜員現(xiàn)金箱管理：基本概念37（二）基本規(guī)定

1.柜員現(xiàn)金箱實(shí)行“一日兩碰箱”。

1.1營(yíng)業(yè)前柜員只檢查現(xiàn)金箱（袋）箱體及鎖具的完整性，

1.2中午休息前，柜員必須檢查現(xiàn)金實(shí)物與ABIS中柜員現(xiàn)金箱余額是否相符；

1.3日終簽退前，柜員必須詳細(xì)核對(duì)現(xiàn)金實(shí)物與當(dāng)日“柜員日終平賬報(bào)告表”現(xiàn)金箱余額是否相符；日終簽退前柜員還必須將柜員現(xiàn)金箱內(nèi)的有價(jià)單證數(shù)量、號(hào)碼和面值與ABIS賬務(wù)記錄及《重要空白憑證、有價(jià)單證及其它有價(jià)值品保管使用登記簿》核對(duì)相符，將重要空白憑證與當(dāng)日“柜員日終平賬報(bào)告表”憑證余額及《重要空白憑證、有價(jià)單證及其它有價(jià)值品保管使用登記簿》核對(duì)相符，將假幣與ABIS賬務(wù)記錄核對(duì)相符，將貴金屬與表外賬及《重要空白憑證、有價(jià)單證及其它有價(jià)值品保管使用登記簿》核對(duì)相符，清點(diǎn)印章個(gè)數(shù)，并將其他物品核對(duì)齊全。G:\培訓(xùn)\20130225\未清點(diǎn)鈔.mp4一、柜員現(xiàn)金箱管理：基本規(guī)定（二）基本規(guī)定一、柜員現(xiàn)金箱管理：基本規(guī)定382.中午輪班交接柜員“碰箱”制度的執(zhí)行。實(shí)行中午輪班的，中午下班柜員在早晨上班前應(yīng)檢查現(xiàn)金箱（袋）箱體及鎖具（封簽）的完整性，中午下班前按日終時(shí)“碰箱”規(guī)定進(jìn)行碰箱；中午上班柜員在中午上班前應(yīng)檢查本人現(xiàn)金箱箱體及鎖具或鈔袋鎖具（封簽）的完整性，日終下班按日終時(shí)“碰箱”規(guī)定進(jìn)行碰箱。一、柜員現(xiàn)金箱管理：基本規(guī)定2.中午輪班交接柜員“碰箱”制度的執(zhí)行。實(shí)行中午輪班的，中午393.主管卡把審核制度的執(zhí)行。對(duì)于當(dāng)值主出納柜員現(xiàn)金箱，每次“碰箱”檢查時(shí)運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人都應(yīng)對(duì)現(xiàn)金大數(shù)卡把審核；對(duì)于其余柜員現(xiàn)金箱（袋），僅在日終“碰箱”時(shí)，運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人對(duì)現(xiàn)金大數(shù)卡把審核，將柜員現(xiàn)金箱內(nèi)的有價(jià)單證數(shù)量、號(hào)碼和面值與ABIS賬務(wù)記錄及相關(guān)登記簿核對(duì)相符，將重要空白憑證與“柜員日終平賬報(bào)告表”憑證余額及相關(guān)登記簿核對(duì)相符，清點(diǎn)印章實(shí)物。雙人現(xiàn)場(chǎng)當(dāng)面加卡封簽或加雙鎖。4.營(yíng)業(yè)期間柜員的現(xiàn)金原則上應(yīng)放在柜員現(xiàn)金箱、保險(xiǎn)柜或工作臺(tái)抽屜中保管G:\培訓(xùn)\20130225\主出納現(xiàn)金放置.mp4，并放置于監(jiān)控范圍內(nèi)。營(yíng)業(yè)休息期間和日終后，柜員現(xiàn)金箱由柜員本人和運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人雙人上雙鎖，鑰匙各自妥善保管不得移交或交于他人保管。一、柜員現(xiàn)金箱管理：基本規(guī)定一、柜員現(xiàn)金箱管理：基本規(guī)定405.柜員臨時(shí)離柜（柜員未離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所），應(yīng)將現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章及其他應(yīng)存放物品入柜員現(xiàn)金箱上鎖保管，柜員現(xiàn)金箱應(yīng)放置于監(jiān)控范圍內(nèi)。G:\20130225\柜員離開(kāi).mp46.柜員臨時(shí)離崗（柜員離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所），運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人應(yīng)對(duì)柜員對(duì)現(xiàn)金箱內(nèi)的現(xiàn)金、重要空白憑證、G:\培訓(xùn)\20130225\中午離柜未檢查重空現(xiàn)金未入箱.mp4有價(jià)單證及其他應(yīng)存放物品進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，核對(duì)相符、齊全后，G:\培訓(xùn)\20130225\茶花路離開(kāi)未卡把.mp4由柜員及運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人雙人上雙鎖后入保險(xiǎn)柜或交由其他柜員代保管G:\培訓(xùn)\20130225\未當(dāng)面交接.mp4。G:\培訓(xùn)\20130225\主出納.mp4柜員現(xiàn)金箱入保險(xiǎn)柜保管的，保險(xiǎn)柜應(yīng)放置于監(jiān)控范圍內(nèi)，并由運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人及指定柜員雙人上雙鎖，柜員現(xiàn)金箱鑰匙、保險(xiǎn)柜鑰匙應(yīng)由各自妥善保管；柜員現(xiàn)金箱交由其他柜員代保管的，柜員現(xiàn)金箱應(yīng)放置于監(jiān)控范圍內(nèi)。一、柜員現(xiàn)金箱管理：基本規(guī)定5.柜員臨時(shí)離柜（柜員未離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所），應(yīng)將現(xiàn)金、重要空白憑417.營(yíng)業(yè)終了次日繼續(xù)當(dāng)班柜員的柜員現(xiàn)金箱整把現(xiàn)金繳存主出納，輔幣和殘損幣可留柜員現(xiàn)金箱保管，各幣種余額應(yīng)分別控制3萬(wàn)元人民幣等值金額以內(nèi)。一、柜員現(xiàn)金箱管理：基本規(guī)定7.營(yíng)業(yè)終了次日繼續(xù)當(dāng)班柜員的柜員現(xiàn)金箱整把現(xiàn)金繳存主出納，421、箱包領(lǐng)入

一、柜員現(xiàn)金箱管理：箱包交接1、箱包領(lǐng)入一、柜員現(xiàn)金箱管理：箱包交接43一、柜員現(xiàn)金箱管理：箱包交接2、箱包上繳

一、柜員現(xiàn)金箱管理：箱包交接2、箱包上繳443.3審核要點(diǎn)：3.3.1隨車業(yè)務(wù)員身份認(rèn)證。3.3.2是否為本機(jī)構(gòu)箱包（袋）。3.3.3箱包鎖具是否完好。編號(hào)、數(shù)量是否與《箱（包）交接登記簿》相符。E:\培訓(xùn)\20130225\箱包交接.mp4E:\培訓(xùn)\20130225\茶花早上箱包交接.mp43.4交易確認(rèn)：

3.4.1營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)入庫(kù)款箱（包）登記、確認(rèn)。記賬員選擇“06AH網(wǎng)點(diǎn)出入庫(kù)箱包登記”交易登記入庫(kù)款箱（包）和次日出庫(kù)的款箱（包）。營(yíng)業(yè)結(jié)束前記賬員選擇“06AI網(wǎng)點(diǎn)出入庫(kù)箱包確認(rèn)”交易，對(duì)登記的當(dāng)日入庫(kù)款箱（包）和次日出庫(kù)款箱（包）進(jìn)行確認(rèn)，經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)交易成功，打印網(wǎng)點(diǎn)箱包交接登記簿。

3.4.2營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)出庫(kù)款箱（包）確認(rèn)。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)接到款箱（包）實(shí)物清點(diǎn)無(wú)誤后，根據(jù)接收實(shí)物登記前一日打印的網(wǎng)點(diǎn)箱包交接登記簿辦理交接。通過(guò)ABIS系統(tǒng)“06AK收到出庫(kù)箱包網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)”交易，接受實(shí)物與金庫(kù)出庫(kù)款箱（包）信息核對(duì)無(wú)誤后，選擇“通過(guò)”進(jìn)行確認(rèn)，經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)后提交。一、柜員現(xiàn)金箱管理：箱包交接3.3審核要點(diǎn)：一、柜員現(xiàn)金箱管理：箱包交接45（一）主出納出庫(kù)

二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：主出納交接（一）主出納出庫(kù)二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：主出納交接46（二）主出納入庫(kù)二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：主出納交接（二）主出納入庫(kù)二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：主出納交接47（三）憑證資料：記賬憑證（一聯(lián)）。（四）基本規(guī)定：

1、辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)且與金庫(kù)不在同一地的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，原則上應(yīng)設(shè)立主出納崗位。設(shè)立主出納崗位的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)指定1到2名柜員為專職主出納，專職主出納必須關(guān)閉第8位交易掩碼；營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)業(yè)務(wù)量及人員勞動(dòng)組合情況，可指定1到2名柜員為兼職主出納。當(dāng)值主出納不得處理庫(kù)房類現(xiàn)金交易，庫(kù)房類現(xiàn)金交易應(yīng)由運(yùn)營(yíng)主管指定的其他柜員操作。主出納負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與金庫(kù)間現(xiàn)金調(diào)繳款、假幣集中保管、日終集中其他柜員繳存的現(xiàn)金等。

二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：主出納交接（三）憑證資料：記賬憑證（一聯(lián)）。二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：主出納48二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：主出納交接2、運(yùn)營(yíng)主管根據(jù)業(yè)務(wù)需要，可適當(dāng)增加主出納的柜員現(xiàn)金箱限額。未設(shè)主出納崗位的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員領(lǐng)入和上繳現(xiàn)金通過(guò)庫(kù)房類交易辦理。

3、主出納柜員現(xiàn)金箱余額超過(guò)現(xiàn)金箱限額的，主出納應(yīng)在當(dāng)日日終繳存金庫(kù)。未設(shè)金庫(kù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)繳存上級(jí)金庫(kù)。二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：主出納交接2、運(yùn)營(yíng)主管根據(jù)業(yè)務(wù)需要，可適當(dāng)49（五）審核要點(diǎn)：1、交易真實(shí)性。2、現(xiàn)金實(shí)物與記賬憑證金額是否相符。（六）交易確認(rèn)：交易成功后，打印記賬憑證，加蓋業(yè)務(wù)辦訖章后交主出納簽章確認(rèn)；主出納核對(duì)“柜員現(xiàn)金箱”無(wú)誤后，在記賬憑證上簽章確認(rèn)后將記賬憑證退回記賬員。二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：主出納交接（五）審核要點(diǎn)：二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：主出納交接501、調(diào)撥流程

二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：柜員間現(xiàn)金調(diào)撥1、調(diào)撥流程二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：柜員間現(xiàn)金調(diào)撥512.憑證資料：記賬憑證（一聯(lián)）3.基本規(guī)定：3.1.嚴(yán)禁為不辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的柜員建立現(xiàn)金箱。因崗位調(diào)整不再辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的，必須及時(shí)上報(bào)運(yùn)營(yíng)管理部門刪除其現(xiàn)金箱。3.2.柜員現(xiàn)金箱實(shí)行限額控制。運(yùn)營(yíng)主管根據(jù)本機(jī)構(gòu)日均庫(kù)存及柜員崗位職責(zé)，核定的辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜員的各幣種現(xiàn)金限額必須報(bào)送支行審批，作為后期執(zhí)行和檢查的依據(jù)。3.3.營(yíng)業(yè)期間，柜員的現(xiàn)金箱余額超過(guò)其現(xiàn)金箱限額時(shí)，超過(guò)限額部分必須及時(shí)交主出納。3.4.柜員間現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)需由調(diào)入柜員填制記賬憑證（注明調(diào)入柜員號(hào)、調(diào)入金額及券別），經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管審批簽字后方可辦理，且運(yùn)營(yíng)主管必須全程監(jiān)督柜員間現(xiàn)金調(diào)撥。二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：柜員間現(xiàn)金調(diào)撥2.憑證資料：記賬憑證（一聯(lián)）二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：柜員間現(xiàn)金524、審核要點(diǎn)：

4.1交易真實(shí)性。

4.2現(xiàn)金實(shí)物與記賬憑證金額是否相符。5、交易確認(rèn)：交易成功后，打印記帳憑證。調(diào)入柜員審查憑證內(nèi)容無(wú)誤后加蓋業(yè)務(wù)辦訖章并簽字，交調(diào)出柜員簽字確認(rèn)；調(diào)出柜員核對(duì)“柜員現(xiàn)金箱”無(wú)誤后，在記賬憑證上簽字確認(rèn)后，將記賬憑證退調(diào)入柜員。二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：柜員間現(xiàn)金調(diào)撥4、審核要點(diǎn)：二、現(xiàn)金調(diào)撥管理：柜員間現(xiàn)金調(diào)撥53（一）檢查頻次：1、運(yùn)營(yíng)主管（包括副主管）應(yīng)每周至少組織對(duì)柜員現(xiàn)金箱賬實(shí)相符情況進(jìn)行一次全面檢查G:\培訓(xùn)\20130225\主管查庫(kù).mp4；2、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)每季至少組織對(duì)柜員現(xiàn)金箱賬實(shí)相符情況進(jìn)行一次全面檢查；G:\培訓(xùn)\20130225\主任查庫(kù).mp43、支行運(yùn)營(yíng)管理職能部門組織人員至少每季對(duì)柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行一次檢查，檢查比例不低于營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員現(xiàn)金箱的30%，全年必須檢查完所有營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的柜員現(xiàn)金箱；4、支行主管運(yùn)營(yíng)管理工作的行長(zhǎng)至少每半年對(duì)柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行一次檢查，每次檢查比例不低于營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員現(xiàn)金箱的10%；5、上級(jí)行不定期進(jìn)行檢查，要做好檢查記錄。三、監(jiān)管檢查規(guī)定（一）檢查頻次：三、監(jiān)管檢查規(guī)定54（二）檢查內(nèi)容：檢查時(shí)，要對(duì)柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行全面賬實(shí)檢查。1、除現(xiàn)金、貴金屬外，對(duì)于有價(jià)單證，將數(shù)量、號(hào)碼和面值與ABIS賬務(wù)記錄及《重要空白憑證、有價(jià)單證及其它有價(jià)值品保管使用登記簿》核對(duì)相符；2、對(duì)于重要空白憑證，將其與“柜員日終平賬報(bào)告表”憑證余額及《重要空白憑證、有價(jià)單證及其它有價(jià)值品保管使用登記簿》核對(duì)相符；3、對(duì)于假幣，將其與ABIS賬務(wù)記錄核對(duì)相符；4、對(duì)于印章，將個(gè)數(shù)及種類與《業(yè)務(wù)印章、鑰匙密碼及認(rèn)證卡保管使用登記簿》核對(duì)相符。三、監(jiān)管檢查規(guī)定（二）檢查內(nèi)容：檢查時(shí)，要對(duì)柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行全面賬實(shí)檢查。三、55（一）、《員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定：1、第四十條在現(xiàn)金庫(kù)（箱）管理中，有下列行為之一的。給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：1.1.柜員之間“空調(diào)”現(xiàn)金，空庫(kù)、白條抵庫(kù)或空庫(kù)虛增存款的；1.2.違反規(guī)定辦理現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證等出入庫(kù)或調(diào)撥的；1.3.營(yíng)業(yè)庫(kù)款遺留庫(kù)外的；2、第四十一條在現(xiàn)金庫(kù)（箱）管理中，有下列行為之一的。給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：2.1、未按規(guī)定管理、保管、更換庫(kù)房或ATM等自助銀行設(shè)備密碼的；2.2、柜員未按規(guī)定碰箱，或營(yíng)業(yè)終了柜員現(xiàn)金箱未由本人和運(yùn)營(yíng)主管（或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人）雙人核對(duì)，上鎖的；四、柜員現(xiàn)金箱違規(guī)處罰條例（一）、《員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定：四、柜員現(xiàn)金箱違規(guī)56四、柜員現(xiàn)金箱違規(guī)處罰條例（二）、違反現(xiàn)金箱管理“三化三鐵”扣分規(guī)定:1、柜員臨時(shí)離柜（已離開(kāi)本人視線范圍）未按相關(guān)制度執(zhí)行，2分/次;2、柜員現(xiàn)金箱賬實(shí)不符，5分/次;3、未執(zhí)行“一日二碰箱”制度，網(wǎng)點(diǎn)主任和運(yùn)營(yíng)主管未執(zhí)行定期查箱制度，2分/次;4、柜員現(xiàn)金箱日終處理不符合規(guī)定，2分/次;5、柜員實(shí)物現(xiàn)金箱交接不規(guī)范，1分/次;6、辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)未堅(jiān)持一筆一清、一戶一清，2分/次;7、運(yùn)營(yíng)主管、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人查庫(kù)頻次不夠或不全面；管庫(kù)員未按規(guī)定進(jìn)行盤(pán)庫(kù)，1分/次;8、主出納處理庫(kù)房類現(xiàn)金交易，5分/次;四、柜員現(xiàn)金箱違規(guī)處罰條例（二）、違反現(xiàn)金箱管理“三化三鐵”57五、殘缺、污損人民幣及假幣管理

（一）殘缺、污損人民幣管理1、基本規(guī)定：1.1.殘缺、污損人民幣是指票面因火災(zāi)、蟲(chóng)蛀、鼠咬、霉?fàn)€等特殊原因，造成外觀、質(zhì)地、防偽特征受損，紙張?zhí)炕⒆冃?，圖案不清晰，不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。1.2.殘缺、污損人民幣剩余面積是指票面圖案、文字、紙張能按原樣連接的實(shí)物面積，包括與票面原樣連接的炭化、變形部分。不能按原樣連接的部分，不作為票面剩余面積計(jì)算。1.3.票幣兌換堅(jiān)持“先收款后兌付”的原則辦理。1.4.兌換分為“全額”、“半額”兩種情況。

五、殘缺、污損人民幣及假幣管理（一）殘缺、污損人民幣管理58五、殘缺、污損人民幣及假幣管理1.4.1能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。1.4.2能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。紙幣呈十字形缺少四分之一的，按原面額的一半兌換。

1.4.3.兌付額不足一分的，不予兌換；五分按半額兌換的，兌付二分。2、柜面操作：

五、殘缺、污損人民幣及假幣管理1.4.1能辨別面額，票面剩余59五、殘缺、污損人民幣及假幣管理2.

1.殘缺、污損人民幣持有人同意金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定結(jié)果的，對(duì)兌換的殘缺、污損人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)面將帶有本行行名的“全額”或“半額”戳記加蓋在票面上；對(duì)兌換的殘缺、污損人民幣硬幣，應(yīng)當(dāng)面使用專用袋密封保管，并在袋外封簽上加蓋“兌換”戳記。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定，將兌換的殘缺、污損人民幣交存當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。2.2.柜員在辦理大小面額票幣兌換時(shí)，必須手工清點(diǎn)、逐張辨別真假，配款后要經(jīng)復(fù)點(diǎn)方