總公司個(gè)險(xiǎn)綜合開拓部綜合金融，讓我們更強(qiáng)2我的講話題目是“從產(chǎn)品推銷員到客戶經(jīng)理”，只講三句話。第一句，“交叉銷售就是好，對(duì)業(yè)務(wù)員好、對(duì)客戶好、對(duì)公司好”。第二句，“打通天地線，讓夢(mèng)想變成現(xiàn)實(shí)”。第三句，是“買房買車買保險(xiǎn)，投資儲(chǔ)蓄信用卡”。馬董在高峰會(huì)上面的講話，充分體現(xiàn)了把平安建設(shè)成為國際領(lǐng)先的綜合金融服務(wù)集團(tuán)的決心。平安綜合金融介紹壽險(xiǎn)綜拓發(fā)展歷程及意義回顧壽險(xiǎn)綜合開拓內(nèi)化課程目錄4綜合經(jīng)營模式是全球金融業(yè)近百年實(shí)踐探索的選擇各國逐漸認(rèn)可金融綜合經(jīng)營，并相繼調(diào)整金融監(jiān)管規(guī)則與架構(gòu)大型綜合性金融集團(tuán)成為全球金融業(yè)的主導(dǎo)時(shí)間銀行、證券混業(yè)經(jīng)營產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)混營經(jīng)營嚴(yán)格界定各類金融業(yè)務(wù)防止混業(yè)經(jīng)營造成的風(fēng)險(xiǎn)1930年代1980年代以后金融業(yè)經(jīng)營模式混業(yè)經(jīng)營分業(yè)經(jīng)營綜合經(jīng)營金融綜合經(jīng)營已成為不可阻擋的潮流現(xiàn)代信息技術(shù)的發(fā)展外部治理機(jī)制的完善金融行業(yè)競爭日趨激烈金融監(jiān)管的支持消費(fèi)者需求的變化經(jīng)濟(jì)/金融全球化必然選擇全球金融業(yè)綜合經(jīng)營5提供保險(xiǎn)保障的主體越來越多截至08年，全國境內(nèi)開展業(yè)務(wù)的共有各類保險(xiǎn)公司已逾百家

6外資金融集團(tuán)加速戰(zhàn)略布局銀行/信用卡保險(xiǎn)證券/基金參股交通銀行參股上海銀行間接參股興業(yè)銀行合資設(shè)立北京匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司與國民信托合資設(shè)立保險(xiǎn)公司參股匯豐晉信基金德累斯頓銀行北京/上海分行參股中國工商銀行安聯(lián)產(chǎn)險(xiǎn)安聯(lián)大眾壽險(xiǎn)國安基金管理公司（與國泰君安證券合資）QFII金融衍生產(chǎn)品交易權(quán)友邦人壽美亞保險(xiǎn)友邦華泰基金管理公司QFII飛機(jī)租賃直接投資深圳、上海、大連設(shè)有三家分行太平洋安泰首創(chuàng)安泰招商基金瑞士友邦銀行已設(shè)立私人銀行代表處不僅是產(chǎn)品的競爭，更是公司實(shí)力與業(yè)務(wù)服務(wù)水平的競爭7客戶購買實(shí)力不斷增強(qiáng)，理財(cái)由單一需求變?yōu)閺?fù)合需求8各種金融理財(cái)產(chǎn)品紛繁復(fù)雜，客戶選擇眾多車貸信用卡房貸保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品證券基金博時(shí)價(jià)值增長910金融綜合經(jīng)營得到國家的大力支持——引自《中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于金融支持服務(wù)業(yè)加快發(fā)展的若干意見》銀發(fā)〔2008〕90號(hào)

“引導(dǎo)保險(xiǎn)集團(tuán)公司發(fā)揮子公司協(xié)同效應(yīng)和集團(tuán)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)金融業(yè)務(wù)的交叉銷售和綜合拓展，促進(jìn)保險(xiǎn)服務(wù)多元化發(fā)展?！逼桨?0年來的總總結(jié)，做做了三件件事:

在競爭中求生存，在創(chuàng)新中求發(fā)展1、業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)模20年從無到到有、從從小到大大，從蛇蛇口走向向全國，，持續(xù)穩(wěn)穩(wěn)健增長長，發(fā)展展成為市市值全球球金融業(yè)業(yè)第17、保險(xiǎn)第第3的大型金金融保險(xiǎn)險(xiǎn)集團(tuán)建立了一一整套符符合現(xiàn)代代企業(yè)制制度的機(jī)機(jī)制和文文化，整整個(gè)公司司充滿生生機(jī)和活活力，不不因規(guī)模模擴(kuò)大、、結(jié)構(gòu)復(fù)復(fù)雜而老老化、僵僵化，為為我國金金融業(yè)改改革提供供了經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)借鑒建立了較較為完善善的綜合合金融架架構(gòu)和可可持續(xù)增增長平臺(tái)臺(tái)，探索索出一條條具有“國際化標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)、本本土化優(yōu)優(yōu)勢(shì)”的綜合金金融發(fā)展展道路2、機(jī)制文化化3、綜合金融融保險(xiǎn)銀行資產(chǎn)管理平安的目標(biāo)標(biāo)是成為以以保險(xiǎn)、銀銀行、資產(chǎn)產(chǎn)管理為核心，國國際領(lǐng)先的的綜合金融融服務(wù)集團(tuán)團(tuán)之一全球十大綜綜合金融集集團(tuán)之一三個(gè)支柱均均衡發(fā)展平安的戰(zhàn)略略目標(biāo)——成為國際領(lǐng)領(lǐng)先的綜合合金融集團(tuán)團(tuán)針對(duì)不同客客戶，通過過不同渠道道提供不同同的產(chǎn)品客戶群渠道產(chǎn)品個(gè)人客戶個(gè)企交叉客客戶企業(yè)客戶個(gè)人營銷隊(duì)隊(duì)伍營銷收展隊(duì)隊(duì)伍利潤中心利潤中心平安壽險(xiǎn)平安產(chǎn)險(xiǎn)平安證券平安信托深圳平安銀行平安養(yǎng)老老險(xiǎn)險(xiǎn)平安安健康康險(xiǎn)險(xiǎn)平安安資產(chǎn)產(chǎn)管理理證券券營營業(yè)業(yè)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)產(chǎn)險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)紀(jì)代代理理人人銀行行保保險(xiǎn)險(xiǎn)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)直銷銷直直郵郵電電話話銀行行服服務(wù)務(wù)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)養(yǎng)老老險(xiǎn)險(xiǎn)銷銷售售團(tuán)團(tuán)隊(duì)隊(duì)高收收入入理理財(cái)財(cái)顧顧問問產(chǎn)險(xiǎn)險(xiǎn)銷銷售售團(tuán)團(tuán)隊(duì)隊(duì)證券券投投行行銷銷售售團(tuán)團(tuán)隊(duì)隊(duì)銀行行企企業(yè)業(yè)客客戶戶經(jīng)經(jīng)理理綜合合開開拓拓是是集集團(tuán)團(tuán)實(shí)實(shí)現(xiàn)現(xiàn)綜綜合合金金融融目目標(biāo)標(biāo)的的重重要要途途徑徑貸款款清算算上市市融融資資企業(yè)業(yè)年年金金投資資理理財(cái)財(cái)國際際業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)住房房貸貸款款汽車車貸貸款款人壽壽/醫(yī)療療保保險(xiǎn)險(xiǎn)養(yǎng)老老金金教育育儲(chǔ)儲(chǔ)蓄蓄投資資理理財(cái)財(cái)居民民客客戶戶企業(yè)業(yè)客客戶戶實(shí)現(xiàn)現(xiàn)一一個(gè)個(gè)客客戶戶、、一一個(gè)個(gè)賬賬戶戶、、多多個(gè)個(gè)產(chǎn)產(chǎn)品品、、一一站站式式服服務(wù)務(wù)打通通““天天地地線線””，，讓讓中中、、后后臺(tái)臺(tái)和和銷銷售售前前臺(tái)臺(tái)無無縫縫連連接接，，讓讓業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)隊(duì)隊(duì)伍伍直直接接獲獲得得支支持持和和幫幫助助后臺(tái)臺(tái)集集中中投資銀行保險(xiǎn)客戶戶集集中中中臺(tái)臺(tái)集集中中電話銷售網(wǎng)上/手機(jī)一賬通個(gè)人銷售團(tuán)隊(duì)企業(yè)銷售團(tuán)隊(duì)門店/ATM/遠(yuǎn)程一體機(jī)家庭自助理財(cái)前臺(tái)集中-整合所有渠道，任一渠道提供所有產(chǎn)品和服務(wù)個(gè)人人客客戶戶企業(yè)業(yè)客客戶戶完整整的的綜綜合合金金融融集集團(tuán)團(tuán)架架構(gòu)構(gòu)：：一一個(gè)個(gè)集集團(tuán)團(tuán)，，三三大大支支柱柱、、十十項(xiàng)項(xiàng)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)交叉叉銷銷售售可可以以實(shí)實(shí)現(xiàn)現(xiàn)全全贏贏，，對(duì)對(duì)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)員員、、客客戶戶、、公公司司都都有有好好處處。。公司業(yè)務(wù)員客戶共贏為客客戶戶提提供供更更全全面面金金融融服服務(wù)務(wù)，，提提高高業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)同同仁仁與與客客戶戶溝溝通通的的機(jī)機(jī)會(huì)會(huì)，，幫幫助助業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)員員得得到到更更多多客客戶戶，，收收入入更更好好滿足足客客戶戶多多種種需需求求，，為為客客戶戶提提供供便便利利地地一一站站式式服服務(wù)務(wù)，，客客戶戶獲獲得得切切實(shí)實(shí)方方便便與與好好處處整體體業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)結(jié)結(jié)構(gòu)構(gòu)、、利利潤潤結(jié)結(jié)構(gòu)構(gòu)將將更更加加穩(wěn)穩(wěn)定定未來來要要求求更更高高、、機(jī)機(jī)會(huì)會(huì)也也更更多多?。?7為實(shí)實(shí)現(xiàn)現(xiàn)馬馬總總提提出出的的成成為為國國際際領(lǐng)領(lǐng)先先的的綜綜合合金金融融服服務(wù)務(wù)集集團(tuán)團(tuán)的的目目標(biāo)標(biāo)，，對(duì)對(duì)壽壽險(xiǎn)險(xiǎn)的的要要求求將將會(huì)會(huì)越越來來越越高高。。增長長106％增長長156％增長長111％單位位：：億億元元渠道道占占比比14％16％渠道道占占比比37％45％渠道道占占比比71％30％2013年渠渠道道占占比比30％集團(tuán)團(tuán)對(duì)對(duì)壽壽險(xiǎn)險(xiǎn)綜綜拓拓寄寄予予厚厚望望我們重任任在肩??！*09年渠道占占比為1-5月數(shù)值……平安綜合合金融介介紹壽險(xiǎn)綜拓拓發(fā)展歷歷程及意意義回顧顧壽險(xiǎn)綜合合開拓內(nèi)內(nèi)化課程目錄錄個(gè)銷產(chǎn)、、養(yǎng)短單單位：億億元信用卡單單位：萬萬張綜合開拓拓業(yè)務(wù)逐逐年穩(wěn)步步成長在集團(tuán)統(tǒng)統(tǒng)籌規(guī)劃劃下，壽壽險(xiǎn)已全全面開展展保險(xiǎn)類類、金融融類綜合合開拓業(yè)業(yè)務(wù)，并并成為合合作最廣廣泛、最最重要的的銷售渠渠道保險(xiǎn)信用卡零售業(yè)務(wù)務(wù)證券信托07年6月開始在在深圳、、上海、、福州陸陸續(xù)開展展，后陸陸續(xù)在泉泉州、廈廈門、杭杭州、廣廣州、北北京、南南京啟動(dòng)動(dòng)，隨著著公司戰(zhàn)戰(zhàn)略部署署，未來來信用卡卡將會(huì)快快速拓展展。08年5月在深圳圳、上海海、福州州等城市市陸續(xù)開開展零售售借記卡卡業(yè)務(wù)。。個(gè)銷產(chǎn)、、個(gè)銷養(yǎng)養(yǎng)在2000年開展；；個(gè)銷健在在07年10月陸續(xù)在在上海、、廣州、、北京啟啟動(dòng)。06年4月開始在在廣州、、大連、、南京、、北京、、天津、、深圳、、上海、、新疆、、湖北、、重慶、、海南、、珠海、、杭州、、青島等等機(jī)構(gòu)陸陸續(xù)開展展.壽險(xiǎn)已與與集團(tuán)各各產(chǎn)品方方開展全全面的交交叉銷售售業(yè)務(wù)07年7月起陸續(xù)續(xù)在北京京、上海海、南京京、廣州州、深圳圳、青島島、杭州州、大連連、廈門門、成都都、武漢漢等機(jī)構(gòu)構(gòu)本部開開展。支持個(gè)險(xiǎn)發(fā)展提升機(jī)構(gòu)綜合業(yè)務(wù)管理水平提升機(jī)構(gòu)人員收入提升壽險(xiǎn)機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)厥袌龈偁幜μ嵘龣C(jī)構(gòu)的品牌價(jià)值平安的交交叉銷售售是起步步最早、、具有相相對(duì)成熟熟的業(yè)務(wù)務(wù)優(yōu)勢(shì)，，是體現(xiàn)現(xiàn)集團(tuán)優(yōu)優(yōu)勢(shì)的重重要表現(xiàn)現(xiàn)，綜合合開拓業(yè)業(yè)務(wù)的開開展展有力的的支持了了各專業(yè)業(yè)公司的的市場競競爭力。。借助綜合合開拓彰彰顯集團(tuán)團(tuán)綜合金金融的優(yōu)優(yōu)勢(shì)，提提升當(dāng)?shù)氐貦C(jī)構(gòu)的的外在形形象和品品牌價(jià)值值。機(jī)構(gòu)達(dá)成成獎(jiǎng)等均均加入了了綜合開開拓部分分，幫助助提升員員工收入入。綜合開拓拓個(gè)產(chǎn)、、個(gè)養(yǎng)、、個(gè)健等等業(yè)務(wù)的的開展，，增加了了機(jī)構(gòu)管管理幅度度，有力力提升了了機(jī)構(gòu)的的綜合金金融業(yè)務(wù)務(wù)管理水水平。開展綜合合開拓，，有利于于提升機(jī)機(jī)構(gòu)的管管理平臺(tái)臺(tái)、收入入和品牌牌價(jià)值，，支持個(gè)個(gè)險(xiǎn)發(fā)展展、實(shí)現(xiàn)現(xiàn)共贏。。開展綜合合開拓，，有利于于促進(jìn)壽壽險(xiǎn)銷售售隊(duì)伍的的發(fā)展，，推動(dòng)綜綜合理財(cái)財(cái)師的培培養(yǎng)。帶來的意義提升個(gè)人人收入促進(jìn)個(gè)人人技能、、素質(zhì)提提高樹立個(gè)人人品牌，，增強(qiáng)市市場競爭爭力提升客戶戶忠誠度度提升職業(yè)業(yè)社會(huì)地地位參與基本本法考核核，延長長個(gè)人職職業(yè)生涯涯………………利用綜合合開拓提升升客戶服務(wù)品品質(zhì)利用綜合合開拓增增員利用綜合合開拓進(jìn)進(jìn)行主顧顧開拓利用信托托開發(fā)高高端客戶戶通過辦理理信用卡卡積累準(zhǔn)準(zhǔn)主顧通過證券券推介開開戶進(jìn)行行主顧開開拓利用車險(xiǎn)險(xiǎn)、家財(cái)財(cái)險(xiǎn)進(jìn)行行主顧開開拓針對(duì)套餐餐客戶進(jìn)進(jìn)行個(gè)險(xiǎn)險(xiǎn)再開發(fā)發(fā)利用卡式式業(yè)務(wù)積積累準(zhǔn)主主顧?。。。。?！借助綜合合開拓進(jìn)進(jìn)行個(gè)險(xiǎn)險(xiǎn)主顧開開拓，為為個(gè)險(xiǎn)業(yè)業(yè)務(wù)拓展展提供有有利工具具其他客戶養(yǎng)老險(xiǎn)客戶養(yǎng)老險(xiǎn)產(chǎn)品金融產(chǎn)品等其他產(chǎn)品壽險(xiǎn)客戶壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員產(chǎn)險(xiǎn)產(chǎn)品產(chǎn)險(xiǎn)客戶吸引客戶戶、留住住客戶、、開發(fā)客客戶銷售壽險(xiǎn)險(xiǎn)產(chǎn)品借助綜合合開拓進(jìn)進(jìn)行個(gè)險(xiǎn)險(xiǎn)準(zhǔn)客戶戶積累及及開發(fā)。。平安的銷銷售人員員與同業(yè)業(yè)有著不不同的品品牌，“綜合理財(cái)財(cái)師”的定位將將吸引更更多的高高素質(zhì)人人才各項(xiàng)綜合合開拓業(yè)業(yè)務(wù)的開開展，在在積累準(zhǔn)準(zhǔn)主顧的的同時(shí)，，更提升升了有效效增員的的機(jī)會(huì)成功增員員借助綜合合開拓品品牌，支支持壽險(xiǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)隊(duì)隊(duì)伍增員員。開展綜合開開拓，有利利于提升壽壽險(xiǎn)隊(duì)伍的的收入壽險(xiǎn)的傭金金分為首期期、續(xù)期，，而且收入入曲線呈遞遞減趨勢(shì)；；產(chǎn)險(xiǎn)和養(yǎng)養(yǎng)老險(xiǎn)業(yè)務(wù)務(wù)在收入方方面沒有這這樣的區(qū)分分，只要能能將客戶維維護(hù)住，保保證業(yè)務(wù)不不流失，那那么年年都都是首期。。在提供傳統(tǒng)統(tǒng)綜拓業(yè)務(wù)務(wù)的同時(shí)，，客戶可從從業(yè)務(wù)員處處享受到銀銀行、證券券、信托等等全面的綜綜合理財(cái)服服務(wù)，提顯顯公司綜合合金融優(yōu)勢(shì)勢(shì)、提高個(gè)個(gè)人技能和和品牌的同同時(shí)獲得公公司給予的的新業(yè)務(wù)客客戶服務(wù)費(fèi)費(fèi)用。傳統(tǒng)綜合開拓業(yè)務(wù)綜合開拓新業(yè)務(wù)多種業(yè)務(wù)多份收入單位：元有綜合開拓拓業(yè)務(wù)*的的人員其人人均個(gè)險(xiǎn)FYC高于未銷售售過綜拓業(yè)業(yè)務(wù)人員的的人均個(gè)險(xiǎn)險(xiǎn)FYC*包括個(gè)銷產(chǎn)產(chǎn)、個(gè)銷養(yǎng)養(yǎng)短業(yè)務(wù)**個(gè)險(xiǎn)FYC+個(gè)銷產(chǎn)、個(gè)個(gè)銷養(yǎng)短FYC部分機(jī)構(gòu)個(gè)個(gè)銷產(chǎn)由產(chǎn)產(chǎn)險(xiǎn)直接發(fā)發(fā)傭，因此此假設(shè)個(gè)銷銷產(chǎn)傭金比比例為15%。相差2.1倍收入增長34.5%綜拓件數(shù)與業(yè)務(wù)員營銷銷FYP\FYC對(duì)比分析:單位：元有綜合開拓拓業(yè)務(wù)的人人員中，個(gè)個(gè)銷產(chǎn)、個(gè)個(gè)銷養(yǎng)短出出單件數(shù)越越高，其營營銷FYP/C越高個(gè)銷產(chǎn)出單單人員個(gè)銷養(yǎng)短出出單人員綜合開拓業(yè)業(yè)務(wù)的開展展，對(duì)銷售售隊(duì)伍的考考核留存有有幫助作用用，有利于于隊(duì)伍的穩(wěn)穩(wěn)定通過綜拓維維持人數(shù)占占比11%通過綜拓維維持人數(shù)占占比12%數(shù)據(jù)取自08年上半年127349人14935人128476人13907人綜合開拓可可為不同的的客戶提供供更個(gè)性化化的服務(wù)，，滿足客戶戶多方位的的需求，最最大程度的的提高客戶戶滿意度，，從而獲得得對(duì)壽險(xiǎn)公公司及銷售售人員的認(rèn)認(rèn)可，為壽壽險(xiǎn)的持續(xù)續(xù)經(jīng)營提供供持續(xù)動(dòng)力力，推動(dòng)綜綜合金融戰(zhàn)戰(zhàn)略、實(shí)現(xiàn)現(xiàn)共贏。養(yǎng)老險(xiǎn)、信信托、投連連、萬能、、基金、證證券、銀行行產(chǎn)品、車車險(xiǎn)、家財(cái)財(cái)信托、萬能能、基金、、證券、養(yǎng)養(yǎng)老、存款款小于18歲18~29歲30~44歲45~59歲60歲及以上高中低年齡段客戶群現(xiàn)在在價(jià)值醫(yī)療、意外外、信用卡卡、借記卡卡青年自保群群青年被保群群產(chǎn)品需求消費(fèi)型產(chǎn)品品偏好群高值全保群群中青年關(guān)愛愛家人群保守儲(chǔ)蓄群群中青年被保保群高額儲(chǔ)蓄群群中老年關(guān)愛愛家人群安度晚年人人群平安綜合金金融介紹壽險(xiǎn)綜拓發(fā)發(fā)展歷程及及意義回顧顧壽險(xiǎn)綜合開開拓內(nèi)化課程目錄在集團(tuán)綜合合金融戰(zhàn)略略下，為實(shí)實(shí)現(xiàn)壽險(xiǎn)可可持續(xù)、有有價(jià)值、高高速的業(yè)務(wù)務(wù)成長，需需要搭建高高效的經(jīng)營營管理平臺(tái)臺(tái)經(jīng)營管理平臺(tái)資源配置平臺(tái)運(yùn)營服務(wù)平臺(tái)業(yè)務(wù)平臺(tái)人才培養(yǎng)平臺(tái)業(yè)務(wù)發(fā)展策略業(yè)務(wù)推動(dòng)系統(tǒng)業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)人力發(fā)展系統(tǒng)綜合開拓作為業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)四大組成部分之一，與激勵(lì)、行銷支持、E化支持一起成為支持壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要內(nèi)容。主要有產(chǎn)品、業(yè)務(wù)支持構(gòu)成

1、積累客戶、提升隊(duì)伍收入

2、能夠與產(chǎn)險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)、信用卡建立長期、有效的溝通機(jī)制,為業(yè)務(wù)發(fā)展提供有效的服務(wù)支持

3、協(xié)助隊(duì)伍通過考核針對(duì)集團(tuán)戰(zhàn)戰(zhàn)略，壽險(xiǎn)險(xiǎn)以內(nèi)化為為核心，認(rèn)認(rèn)真落實(shí)各各項(xiàng)業(yè)務(wù)基基礎(chǔ)，積極極夯實(shí)和提提升綜合開開拓發(fā)展平平臺(tái)。以內(nèi)化為核心，推動(dòng)綜合開拓快速、穩(wěn)健發(fā)展業(yè)務(wù)推動(dòng)健全績效考核明確架構(gòu)職責(zé)專員管理培訓(xùn)交流會(huì)議經(jīng)營制度管理行銷支持為保證綜拓拓工作的協(xié)協(xié)調(diào)和組織織落實(shí)，壽壽險(xiǎn)健全了了綜拓架構(gòu)構(gòu)、配置標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)并內(nèi)化化補(bǔ)充各層層級(jí)綜拓職職責(zé)，為綜綜拓業(yè)務(wù)開開展奠定了了組織基礎(chǔ)礎(chǔ)。內(nèi)化明確架構(gòu)職職責(zé)健全和明確確了壽險(xiǎn)綜綜合開拓系系列組織架架構(gòu)和配置置標(biāo)準(zhǔn)，推推動(dòng)三級(jí)機(jī)機(jī)構(gòu)專崗建建設(shè)下發(fā)文件內(nèi)內(nèi)化補(bǔ)充了了區(qū)域、機(jī)機(jī)構(gòu)到營業(yè)業(yè)區(qū)各級(jí)相相關(guān)部門綜綜合開拓職職責(zé)重新編寫了了綜合開拓拓作業(yè)手冊(cè)冊(cè)08年在內(nèi)化補(bǔ)補(bǔ)充職責(zé)的的基礎(chǔ)上，，對(duì)機(jī)構(gòu)營營業(yè)單位提提出了具體體工作要求求，細(xì)化了了職責(zé)壽險(xiǎn)將綜合合開拓業(yè)務(wù)務(wù)納入外勤勤基本法考考核及內(nèi)勤勤KPI考核并加入入問責(zé)，提提升了對(duì)綜綜拓的重視視度和推動(dòng)動(dòng)力度，為為各項(xiàng)工作作的開展注注入了內(nèi)在在動(dòng)力。內(nèi)化健全績效考考核內(nèi)勤綜合開拓產(chǎn)產(chǎn)、養(yǎng)、信信用卡業(yè)務(wù)務(wù)計(jì)入壽險(xiǎn)險(xiǎn)各級(jí)班子子和前線經(jīng)經(jīng)理核心KPI考核并列入入問責(zé)，同同時(shí)綜合開開拓業(yè)績納納入了機(jī)構(gòu)構(gòu)內(nèi)勤獎(jiǎng)指指標(biāo)外勤綜合開拓產(chǎn)產(chǎn)、養(yǎng)、健健康險(xiǎn)業(yè)績績計(jì)入壽險(xiǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員基基本法考核核，同時(shí)明明確了業(yè)務(wù)務(wù)員綜拓業(yè)業(yè)務(wù)各項(xiàng)利利益為保證綜拓拓業(yè)務(wù)達(dá)成成，壽險(xiǎn)建建立了綜拓拓榮譽(yù)組織織，同時(shí)結(jié)結(jié)合個(gè)險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)營制定競競賽方案并并納入營銷銷推動(dòng)體系系，健全報(bào)報(bào)表體系和和產(chǎn)品評(píng)估估追蹤體系系。業(yè)務(wù)推動(dòng)業(yè)務(wù)競賽總部制定開開門紅競賽賽、四五月月競賽、7-8月競賽、9-11月競賽并納納入營銷推推動(dòng)體系，，區(qū)域、機(jī)機(jī)構(gòu)結(jié)合總總部方案和和機(jī)構(gòu)節(jié)奏奏制定相應(yīng)應(yīng)配套業(yè)務(wù)務(wù)競賽方案案實(shí)施主管個(gè)個(gè)銷產(chǎn)活動(dòng)動(dòng)率獎(jiǎng)金方方案并納入入個(gè)險(xiǎn)基本本法支持區(qū)域綜綜拓發(fā)展，，發(fā)揮區(qū)域域的業(yè)務(wù)推推動(dòng)作用榮譽(yù)組織制定綜合開開拓高峰會(huì)會(huì)、鉆石方方案并納入入壽險(xiǎn)整體體榮譽(yù)體系系進(jìn)行運(yùn)作作報(bào)表體系建建立，加強(qiáng)強(qiáng)業(yè)務(wù)追蹤蹤健全個(gè)銷保保險(xiǎn)、個(gè)推推金融業(yè)務(wù)務(wù)報(bào)表分析析體系健全榮譽(yù)組組織業(yè)績報(bào)報(bào)表和追蹤蹤體系編制和下發(fā)發(fā)大客戶續(xù)續(xù)保追蹤清清單產(chǎn)品推動(dòng)建立產(chǎn)品評(píng)評(píng)估和追蹤蹤機(jī)制制定新產(chǎn)品品推動(dòng)方案案并組織渠渠道宣導(dǎo)推推動(dòng)內(nèi)化在集團(tuán)指導(dǎo)導(dǎo)下聯(lián)和產(chǎn)產(chǎn)品方制定定了專員管管理制度，，以規(guī)范營營業(yè)單位專專員管理，，充分發(fā)揮揮專員作用用。內(nèi)化專員管管理開展專專員工工作模模式調(diào)調(diào)研，，配合合集團(tuán)團(tuán)和產(chǎn)產(chǎn)品方方深入入研討討出臺(tái)《專員準(zhǔn)準(zhǔn)入管管理辦辦法》明確和和規(guī)范范營業(yè)業(yè)單位位專員員進(jìn)入入和日日常管管理出臺(tái)《產(chǎn)品方方人員員配置置和費(fèi)費(fèi)用管管理》，保障障了產(chǎn)產(chǎn)銷雙雙方利利益和和協(xié)調(diào)調(diào)合作作協(xié)助產(chǎn)產(chǎn)品方方加強(qiáng)強(qiáng)專員員與營營業(yè)單單位溝溝通協(xié)協(xié)作，，提升升專員員工作作效果果為提升升業(yè)務(wù)務(wù)隊(duì)伍伍綜合合開拓拓業(yè)務(wù)務(wù)理念念和技技能，，壽險(xiǎn)險(xiǎn)首先先將綜綜拓納納入壽壽險(xiǎn)制制式培培訓(xùn)，，并積積極開開發(fā)和和推動(dòng)動(dòng)非制制式培培訓(xùn)，，協(xié)助助產(chǎn)品品方人人員培培訓(xùn)。。內(nèi)化培訓(xùn)交交流制式培培訓(xùn)綜拓納納入制制式培培訓(xùn)，，并配配合建建立了了培訓(xùn)訓(xùn)督導(dǎo)導(dǎo)制度度以保保證課課程的的有效效落實(shí)實(shí)不斷完完善制制式課課程內(nèi)內(nèi)容，，提供供及時(shí)時(shí)全面面的支支持聯(lián)合產(chǎn)產(chǎn)品方方開發(fā)發(fā)項(xiàng)目目課程程并協(xié)協(xié)調(diào)組組織機(jī)機(jī)構(gòu)加加入制制式培培訓(xùn)的的試點(diǎn)點(diǎn)非制式式培訓(xùn)訓(xùn)與產(chǎn)品品方聯(lián)聯(lián)合編編寫多多個(gè)養(yǎng)養(yǎng)、個(gè)個(gè)產(chǎn)新新產(chǎn)品品宣到到培訓(xùn)訓(xùn)材料料，開開發(fā)了了金融融業(yè)務(wù)務(wù)信用用卡、、證券券、信信托等等專題題培訓(xùn)訓(xùn)材料料建立健健全非非制式式課程程管理理制度度，鼓鼓勵(lì)機(jī)機(jī)構(gòu)開開發(fā)課課程組織優(yōu)優(yōu)秀課課程的的交流流為保證證綜合合開拓拓各項(xiàng)項(xiàng)工作作落實(shí)實(shí)，及及時(shí)了了解和和掌控控業(yè)務(wù)務(wù)動(dòng)態(tài)態(tài)，壽壽險(xiǎn)在在各層層面營營銷會(huì)會(huì)議中中加入入綜合合開拓拓議程程。內(nèi)化會(huì)議經(jīng)經(jīng)營內(nèi)部會(huì)會(huì)議壽險(xiǎn)總總部前前線經(jīng)經(jīng)理會(huì)會(huì)議納納入綜綜合開開拓工工作匯匯報(bào)總部綜綜拓部部定期期組織織召開開區(qū)域域綜拓拓業(yè)務(wù)務(wù)分析析會(huì)，，對(duì)綜綜合開開拓業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)進(jìn)行分分析和和檢討討建立了了會(huì)議議制度度保障障，區(qū)區(qū)域、、機(jī)構(gòu)構(gòu)、營營業(yè)單單位各各層級(jí)級(jí)定期期經(jīng)營營分析析會(huì)議議納入入綜合合開拓拓業(yè)務(wù)務(wù)分析析外部會(huì)會(huì)議督導(dǎo)機(jī)機(jī)構(gòu)與與產(chǎn)品品方定定期召召開聯(lián)聯(lián)席會(huì)會(huì)議，