建設(shè)工程監(jiān)理概論四川水利學(xué)院土木與建筑工程系第四章建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理概述一、風(fēng)險(xiǎn)的定義與相關(guān)概念（一）風(fēng)險(xiǎn)的定義：1.風(fēng)險(xiǎn)就是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性；2.在給定的情況下和時(shí)間內(nèi)，可能發(fā)生的結(jié)果之間的差異。

具備兩個(gè)條件：不確定性、產(chǎn)生損失后果（二）相關(guān)概念風(fēng)險(xiǎn)因素：自然風(fēng)險(xiǎn)因素道德風(fēng)險(xiǎn)因素心理風(fēng)險(xiǎn)因素風(fēng)險(xiǎn)事件損失損失機(jī)會(huì)（三）相關(guān)概念的關(guān)系風(fēng)

風(fēng)

損實(shí)際結(jié)果風(fēng)險(xiǎn)

產(chǎn)生或增加

險(xiǎn)

引起

產(chǎn)生

與預(yù)期結(jié)因

事

果之間的素

件

失

差異

險(xiǎn)二、風(fēng)險(xiǎn)分類按后果分：純風(fēng)險(xiǎn)、投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)按產(chǎn)生的原因分：政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)按影響的范圍分：基本風(fēng)險(xiǎn)、特殊風(fēng)險(xiǎn)三、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理（一）建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)明確兩個(gè)基本點(diǎn)：建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)大、造成的損失嚴(yán)重參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險(xiǎn)（二）風(fēng)險(xiǎn)管理過程風(fēng)險(xiǎn)管理就是一個(gè)識(shí)別、確定和度量風(fēng)險(xiǎn)，并制定、選擇和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處理方案的過程。檢查風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策實(shí)施決策風(fēng)險(xiǎn)管理過程的內(nèi)容（三））風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理理的目目標(biāo)建設(shè)工工程風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管管理的的目標(biāo)標(biāo)是使使?jié)撛谠诘膿p損失最最小，，減少少憂慮慮及相相應(yīng)的的憂慮慮價(jià)值值，滿滿足外外部的的附加加義務(wù)務(wù)。實(shí)際投投資不不超過過計(jì)劃劃投資資；實(shí)際工工期不不超過過計(jì)劃劃工期期；實(shí)際質(zhì)質(zhì)量滿滿足預(yù)預(yù)期質(zhì)質(zhì)量要要求；；建設(shè)過過程安安全；；（四））工程程項(xiàng)目目管理理與風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管管理的的關(guān)系系風(fēng)險(xiǎn)管管理是是項(xiàng)目目管理理理論論體系系的一一個(gè)部部分項(xiàng)目管管理的的目標(biāo)標(biāo)與風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管管理的的目標(biāo)標(biāo)是一一致的的第二節(jié)節(jié)建設(shè)工工程風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別一、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別的的特點(diǎn)點(diǎn)和原原則（一））特點(diǎn)點(diǎn)：個(gè)別性1主觀性2復(fù)雜性3不確定性4（二））原則則由粗及及細(xì)，，由細(xì)細(xì)及粗粗嚴(yán)格界界定風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)內(nèi)涵并并考慮慮風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)因素素的相相關(guān)性性先懷疑疑，后后排除除，不不要輕輕易排排除或或否定定風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)排除與與確認(rèn)認(rèn)并重重必要時(shí)時(shí)做實(shí)實(shí)驗(yàn)論論證二、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別的的過程程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別的的結(jié)果果是建建立建建設(shè)工工程風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)清清單。。在建建設(shè)工工程風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別過過程中中，核核心工工作是是“建建設(shè)工工程風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)分分解””和““識(shí)別別建設(shè)設(shè)工程程風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)因素素、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事事件及及后果果”。。三、建建設(shè)工工程風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的的分解解目標(biāo)維按工程目標(biāo)進(jìn)行分解時(shí)間維按建設(shè)工程實(shí)施的各個(gè)階段分解結(jié)構(gòu)維按建設(shè)工程組成內(nèi)容進(jìn)行分解因素維按建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素的分類分解四、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別的的方法法專家調(diào)調(diào)查法法：收收集專專家意意見財(cái)務(wù)報(bào)報(bào)表法法：用用財(cái)務(wù)務(wù)報(bào)表表進(jìn)行行風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)識(shí)別別流程圖圖法初始清清單法法經(jīng)驗(yàn)數(shù)數(shù)據(jù)法法風(fēng)險(xiǎn)調(diào)調(diào)查法法一般應(yīng)應(yīng)綜合合采用用兩種種以上上風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)識(shí)別別方法法；任何方方法組組合都都應(yīng)包包含風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)調(diào)查法法；前五種種方法法主要要在于于建立立初始始風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)清單單；風(fēng)險(xiǎn)調(diào)調(diào)查法法的作作用在在于建建立最最終的的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)清單單。宜賓岷岷江大大橋宜賓南南門大大橋(長江大大橋)發(fā)生懸懸索及及橋面面斷裂裂事故故專題新聞:美國對(duì)阿富汗恐怖主義分子開戰(zhàn)全程短信追蹤

第三節(jié)節(jié)建設(shè)工工程風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)價(jià)一、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)價(jià)的的作用用更準(zhǔn)確確地認(rèn)認(rèn)識(shí)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)保證目目標(biāo)規(guī)規(guī)劃的的合理理性和和計(jì)劃劃的可可行性性合理選選擇風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)對(duì)策，，形成成最佳佳風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)對(duì)策策組合合二、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)量量函數(shù)數(shù)風(fēng)險(xiǎn)量量：各各種風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的的量化化結(jié)果果，其其數(shù)值值大小小取決決于各各種風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)發(fā)生的的概率率及潛潛在損損失。。風(fēng)險(xiǎn)量量R可以表表示為為風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的發(fā)發(fā)生概概率p和潛在在損失失q的函數(shù)數(shù)。R=f(p,q)通常以以離散散形式式表示示風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)發(fā)生生的概概率及及損失失。R=∑∑pi??qi（i=1,2,3,………,n表示風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事事件的的數(shù)量量））等風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)量曲曲線：：距原點(diǎn)點(diǎn)越近近，風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)量量越小小，反反之越越大，，R1<R2<R3。q潛在損損失p風(fēng)險(xiǎn)概概率R1R2R3三、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)損損失的的衡量量風(fēng)險(xiǎn)損損失的的衡量量就是是定量量確定定風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)損失失值的的大小小。建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)損失投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)安全風(fēng)險(xiǎn)1、投資風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)1）投資額的的減少或者者資金使用用不當(dāng)給項(xiàng)項(xiàng)目帶來的的損失；2）利率、匯匯率、物價(jià)價(jià)、政策法法規(guī)的變化化導(dǎo)致的實(shí)實(shí)際投資超超過計(jì)劃投投資的數(shù)額額。2、進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)1）工期延長長而導(dǎo)致利利息的增加加、資金時(shí)時(shí)間價(jià)值的的損失2）趕工成本本3）延期投入入使用的收收益損失3、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)1）質(zhì)量事故故的直接經(jīng)經(jīng)濟(jì)損失2）補(bǔ)救或修修復(fù)所需要要的費(fèi)用3）影響使用用的收益損損失4）對(duì)第三者者責(zé)任的損損失4、安全風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)1）人身傷害害的費(fèi)用（（醫(yī)療、看看護(hù)、誤工工、崗位））2）物質(zhì)損失失的費(fèi)用3）對(duì)工期影影響的成本本4）恢復(fù)的費(fèi)費(fèi)用5）第三者責(zé)責(zé)任的費(fèi)用用四、風(fēng)險(xiǎn)概概率的衡量量相對(duì)比較法法采用四級(jí)評(píng)判，即將將概率表示示為：幾乎是零、、很小的、、中等的、、一定的（發(fā)生的概概率大，是是有規(guī)律地地發(fā)生的））相應(yīng)的可將將風(fēng)險(xiǎn)損失失分為三級(jí)：重大損失失、中等損損失、輕度度損失相對(duì)比較法法是一種以以主觀概率率為主的衡衡量方法。。概率分布法法：常見的的表現(xiàn)形式式是建立概概率分布表表。這是一種基基于歷史數(shù)數(shù)據(jù)和客觀觀資料，統(tǒng)統(tǒng)計(jì)分析出出的概率。。利用統(tǒng)計(jì)計(jì)數(shù)據(jù)，通通過（損失失值和風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)概率）直直方圖描述述和曲線嚙嚙合，得到到該項(xiàng)目的的風(fēng)險(xiǎn)概率率曲線。有有了概率曲曲線，就可可以方便地地知道某種種潛在損失失出現(xiàn)的概概率。概率分布法法是一種以以客觀概率率為主的衡衡量方法。。五、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)價(jià)對(duì)建設(shè)工程程風(fēng)險(xiǎn)量作作出相對(duì)比比較，以確確定其風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的相對(duì)嚴(yán)嚴(yán)重性，可可以將風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)量的大小小分為五個(gè)個(gè)等級(jí)。MLVLHMLVHHMq潛在損失值p概率第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策即即風(fēng)險(xiǎn)防范范手段或風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理技術(shù)術(shù)。一、風(fēng)險(xiǎn)回回避風(fēng)險(xiǎn)回避就就是以一定定的方式中中斷風(fēng)險(xiǎn)源源，使其不不發(fā)生或不不再發(fā)展，，從而避免免可能產(chǎn)生生的潛在損損失。是一一種最徹底底的風(fēng)險(xiǎn)處處置技術(shù)。。需注意的問問題回避風(fēng)險(xiǎn)可可能產(chǎn)生另另一種新的的風(fēng)險(xiǎn)回避風(fēng)險(xiǎn)的的同時(shí)也失失去了從風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)中獲益益的可能性性回避風(fēng)險(xiǎn)可可能不實(shí)際際或不可能能風(fēng)險(xiǎn)回避是是一種消極極的風(fēng)險(xiǎn)處處置方法，，因?yàn)樵诨鼗乇茱L(fēng)險(xiǎn)的的同時(shí)也放放棄了實(shí)施施項(xiàng)目可能能帶來的收收益。二、損失控控制損失控制就就是為了最最大限度地地降低風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事故發(fā)生生的概率和和減小損失失幅度而采采取的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)處置技術(shù)術(shù)。損失控制是是主動(dòng)、積積極的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)對(duì)策，是是最積極、、最有效的的一種處置置方式。分分為預(yù)防損損失和減少少損失兩方方面的工作作。風(fēng)險(xiǎn)控制不不僅能有效效減少項(xiàng)目目由于風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事故所造造成的損失失，而且能能使全社會(huì)會(huì)的物質(zhì)財(cái)財(cái)富少受損損失。（一）制定定損失控制制措施的依依據(jù)和代價(jià)價(jià)依據(jù)：定量量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)價(jià)的結(jié)果果代價(jià)：費(fèi)用用和時(shí)間（二）損失失控制計(jì)劃劃系統(tǒng)由預(yù)防計(jì)劃劃、災(zāi)難計(jì)計(jì)劃和應(yīng)急急計(jì)劃三部部份組成。。預(yù)防計(jì)劃它的目的在在于有針對(duì)對(duì)性地預(yù)防防損失的發(fā)發(fā)生，其主主要作用是是降低損失失發(fā)生的概概率，也能能在一定程程度上降低低損失的嚴(yán)嚴(yán)重性。災(zāi)難計(jì)劃它是一組事事先編制好好的、目的的明確的工工作程序和和具體措施施，為現(xiàn)場場人員提供供明確的行行動(dòng)指南，，使其在各各種嚴(yán)重、、惡性的緊緊急事件發(fā)發(fā)生后，可可以做到從從容不迫、、及時(shí)、妥妥善地處理理，從而減減少人員傷傷亡以及財(cái)財(cái)產(chǎn)和經(jīng)濟(jì)濟(jì)損失。應(yīng)急計(jì)劃它是在風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)損失基本本確定后的的處理計(jì)劃劃，其宗旨旨是使因嚴(yán)嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)事事件而中斷斷的工程實(shí)實(shí)施過程盡盡快全面恢恢復(fù)，并減減少進(jìn)一步步的損失，，使其影響響程度減至至最小。災(zāi)后恢復(fù)（（建設(shè)）計(jì)計(jì)劃1）調(diào)整施工工組織計(jì)劃劃或施工進(jìn)進(jìn)度計(jì)劃2）調(diào)整采購購計(jì)劃3）統(tǒng)計(jì)損失失，進(jìn)行保保險(xiǎn)索賠4）調(diào)整籌資資計(jì)劃三、風(fēng)險(xiǎn)自自留將損失小、、概率小的的風(fēng)險(xiǎn)留給給自己承擔(dān)擔(dān)；從企業(yè)內(nèi)部部財(cái)務(wù)的角角度應(yīng)對(duì)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。（一）風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)自留的類類型1.非計(jì)劃性風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)自留導(dǎo)致非計(jì)劃劃性風(fēng)險(xiǎn)自自留的主要要原因有：：缺乏風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)意識(shí)、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別失失誤、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)價(jià)失誤誤、風(fēng)險(xiǎn)決決策延誤和和風(fēng)險(xiǎn)決策策實(shí)施延誤誤。2.計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)自留計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)自留是主主動(dòng)的、有有意識(shí)的、、有計(jì)劃的的選擇。風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)自留決決不可能單單獨(dú)運(yùn)用，，而應(yīng)與其其他風(fēng)險(xiǎn)對(duì)對(duì)策結(jié)合使使用。在實(shí)實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)自自留時(shí)，應(yīng)應(yīng)保證重大大和較大的的建設(shè)工程程風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)經(jīng)進(jìn)行了工工程保險(xiǎn)或或?qū)嵤┝藫p損失控制計(jì)計(jì)劃。計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)自留的計(jì)計(jì)劃性主要要表現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)自留水水平和損失支付方方式兩方面。所謂風(fēng)險(xiǎn)自自留水平，，是指選擇擇哪些風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事件作為為風(fēng)險(xiǎn)自留留的對(duì)象，，一般選擇擇風(fēng)險(xiǎn)最小小或較小的的風(fēng)險(xiǎn)事件件作為風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)自留的對(duì)對(duì)象。（二）損失失支付方式式計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)自留應(yīng)預(yù)預(yù)先制定損損失支付計(jì)計(jì)劃。常見方式從現(xiàn)金凈收收入中支出出建立非基金金儲(chǔ)備自我保險(xiǎn)母公司保險(xiǎn)險(xiǎn)（三）風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)自留的適適用條件至少符合下下列條件之之一才應(yīng)考考慮：別無選擇期望損失不不嚴(yán)重?fù)p失可準(zhǔn)確確預(yù)測企業(yè)有短期期內(nèi)承受最最大潛在損損失的能力力投資機(jī)會(huì)很很好內(nèi)部服務(wù)優(yōu)優(yōu)良四、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移對(duì)損失大、、概率小的的風(fēng)險(xiǎn)，可可通過保險(xiǎn)險(xiǎn)或合同條條款將責(zé)任任轉(zhuǎn)移，將將損失的一一部分或全全部轉(zhuǎn)移到到有相互經(jīng)經(jīng)濟(jì)利益關(guān)關(guān)系的另一一方。分為非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的的原則是：：任何一種種風(fēng)險(xiǎn)都應(yīng)應(yīng)由最適宜宜承擔(dān)該風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)或最有有能力進(jìn)行行損失控制制的一方承承擔(dān)。（一）非保保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（（合同轉(zhuǎn)移移）通過簽訂合合同的方式式將工程風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給給非保險(xiǎn)人人的對(duì)方當(dāng)當(dāng)事人。非非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式式主要有：：擔(dān)保合同同、租賃合合同、委托托合同、分分包合同同、無責(zé)任任約定、合合資經(jīng)營、、實(shí)行股份份制。建筑工程風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)常見的的非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移:業(yè)主將合同同責(zé)任和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給給對(duì)方當(dāng)事事人承包商進(jìn)行行合同轉(zhuǎn)讓讓或工程分分包第三方擔(dān)保保優(yōu)點(diǎn):可以轉(zhuǎn)移某某些不可保保的潛在損損失被轉(zhuǎn)移者往往往能較好好地進(jìn)行損損失控制非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移移不足:雙方當(dāng)事人人對(duì)合同條條款的理解解發(fā)生分歧歧而導(dǎo)致轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移失效被轉(zhuǎn)移者無無力承擔(dān)實(shí)實(shí)際發(fā)生的的嚴(yán)重?fù)p失失而導(dǎo)致仍仍由轉(zhuǎn)移者者來承擔(dān)（二）保險(xiǎn)