防范非法集資宣傳月活動情況統(tǒng)計表填報單位：填表說明：1、大型集中宣傳活動是指在廣場、禮堂等開展的涉及面較廣、聲勢較大的集中宣傳活動?！捌哌M(jìn)”集中宣傳活動是指深入社區(qū)、村組、機(jī)關(guān)、學(xué)校、工廠等開展的相對較小型的講座、宣講活動等。大型集中宣傳活動“七進(jìn)”集中宣講活動發(fā)放或懸掛、張貼宣傳品組織場次（次）參與群眾（人/次）進(jìn)村組（次）參與群眾（人/次）進(jìn)社區(qū)（次）參與群眾（人/次）進(jìn)機(jī)關(guān)（次）參與群眾（人/次）進(jìn)學(xué)校（次）參與員工（人/次）進(jìn)工廠參與職工（人/次）傳單、手冊等宣傳材料（份）海報、展板、橫幅（張、個）購物袋等其他各類宣傳片（分）媒體宣傳報道情況其他宣傳活動或方式報刊雜志電視臺/電臺網(wǎng)絡(luò)媒體發(fā)送短信（條）播放防范非法集資公益廣告（次）新聞報道（條）專題專訪報道（次）新聞報道（條）專題專訪節(jié)目（個）網(wǎng)站新聞報道（條）網(wǎng)站專題專訪（個）微信自媒體、微博宣傳（次）2、表中項目未開展的填寫“0”表中未列舉的創(chuàng)新宣傳方式可在總結(jié)報告中進(jìn)行列舉。防范非法集資宣傳參照內(nèi)容一、非法集資的特征（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；（二）通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳；（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；（四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。二、常見非法集資的種類（一）預(yù)付費消費非法集資。企業(yè)以極高的優(yōu)惠誘使消費者預(yù)存消費或預(yù)付款，集資后挪作他用，到期不能兌現(xiàn)。提示：超過正常消費的預(yù)付款或者超過正常優(yōu)惠幅度的預(yù)付款都應(yīng)警惕。（二）消費返現(xiàn)非法集資。打著“消費即投資”的旗號，以超過正常的價格銷售商品，承諾在一定期限內(nèi)部分或全部返還購貨款方式集資。提示：超過正常商品購買價格的消費就可能是集資的損失。（三）投資理財非法集資。投資公司、理財公司、財富公司等，以投資項目或發(fā)售理財產(chǎn)品名義，承諾高回報零風(fēng)險或低風(fēng)險，向公眾吸收資金。提示：投資公司、理財公司、財富公司未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，只能用自有資金進(jìn)行投資，發(fā)售理財產(chǎn)品行為屬于違法。（四）原始股非法集資。以在地方股權(quán)交易市場“上市”為噱頭，向老百姓發(fā)售原始股吸收資金。提示：企業(yè)在新三板和其他地方股權(quán)交易市場掛牌展示不能稱為“上市”，其股權(quán)不能自由交易，掛牌企業(yè)不得公開宣傳向不特定公眾發(fā)售股票。（五）私募基金非法集資。私募基金公司公開對外宣傳，向超過限額的合格投資者或者向不特定公眾吸收資金。提示：私募基金公司募集資金應(yīng)當(dāng)將私募基金管理機(jī)構(gòu)和私募基金產(chǎn)品在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案，并向具備一定風(fēng)險承受能力的合格投資者募集資金，不得對外宣傳，不得向非合格投資者募集資金。（六）養(yǎng)老機(jī)構(gòu)非法集資。養(yǎng)老機(jī)構(gòu)以項目建設(shè)、預(yù)訂床位、直接借貸等為由，向老年群體募集資金。提示：養(yǎng)老機(jī)構(gòu)不得以任何形式向不特定公眾吸收資金，在養(yǎng)老機(jī)構(gòu)建成前向養(yǎng)老機(jī)構(gòu)繳納任何資金都存在風(fēng)險。（七）農(nóng)民專業(yè)合作社非法集資。農(nóng)民專業(yè)合作社假借開展信用（互助）合作為名，將不特定公眾吸收為社員，承諾固定回報，向所謂的“社員”吸收存款。提示：具備產(chǎn)業(yè)合作基礎(chǔ)的農(nóng)民專業(yè)合作社，符合一定條件，可以向當(dāng)?shù)亟鹑谵k申請開展信用（互助）合作業(yè)務(wù)，采取“吸股不吸存、分紅不分息”原則，向內(nèi)部社員吸收股金，供社員內(nèi)部使用。三、公安部提醒需要特別警惕的十類“投資理財”項目（一）以“看廣告、賺外快”、“消費返利”等為幌子的；（二）以投資境外股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；（三）以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報或“免費”養(yǎng)老為幌子的；（四）以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊登記的；（五）以投資“虛擬貨幣”、“區(qū)塊鏈”等為幌子的；（六）以“扶貧”、“慈善”、“互助”等為幌子的；（七）在街頭、商超發(fā)放廣告的；（八）以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；（九）“投資”、“理財”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；（十）要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。四、當(dāng)前非法集資特點（一）非法集資犯罪手法不斷翻新升級，從過去的農(nóng)林養(yǎng)種植、資源開發(fā)、房地產(chǎn)銷售、原始股發(fā)行、加盟經(jīng)營等形式逐漸升級包裝為“投資理財”、“財富管理”、“金融互助理財、金融互助平臺/社區(qū)”、“股權(quán)眾籌”、“貴金屬、原油、大宗商品現(xiàn)貨”、“期貨”、“信托”、“私募基金”、“虛擬貨幣”等更專業(yè)的“資本運作”的理財產(chǎn)品，并且承諾有擔(dān)保、低風(fēng)險、高回報。（二）非法集資網(wǎng)絡(luò)化趨勢明顯，突破地域界限。借助互聯(lián)網(wǎng)開展宣傳、銷售、資金支付、歸集并轉(zhuǎn)移資金，引誘人員參與，形成了互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資模式，比如宣稱“零元購物”、“購物返本”、“消費=儲蓄”并發(fā)展會員的“消費返利平臺”。（三）非法集資的犯罪形式更加隱蔽，欺騙誘導(dǎo)性強(qiáng)。犯罪分子假借迎合國家政策，打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”等幌子，以具體項目、債權(quán)標(biāo)的、擔(dān)保物為依托，業(yè)務(wù)流程、合同文本專業(yè)規(guī)范，噱頭更新穎、迷惑性更強(qiáng)。一些犯罪分子不惜投入重金，通過各類媒體（甚至中央電視臺）進(jìn)行包裝宣傳，在高檔場所（如人民大會堂）舉行推介會、知識講座，邀請名人、學(xué)者和官員站臺造勢，展示與領(lǐng)導(dǎo)合影及各種獎項，欺騙性更強(qiáng)。（四）非法集資有下鄉(xiāng)進(jìn)村的趨勢。一些地方的農(nóng)民合作社突破“社員制”、“封閉性”原則，超范圍對外吸收資金；或公開設(shè)立銀行式的營業(yè)網(wǎng)點、大廳或營業(yè)柜臺，欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾；有的投資理財公司、非融資性擔(dān)保公司改頭換面，在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務(wù)員”，虛構(gòu)高收益理財產(chǎn)品吸收資金；銀行代辦員制度早已取消，但一些老資格的“代辦員”仍然借用銀行的名義吸收存款，其實錢根本沒有存進(jìn)銀行，而是被其挪作他用。五、民間投融資中介機(jī)構(gòu)非法集資特點（一）以投資理財為名義，承諾無風(fēng)險、高收益，公開向社會發(fā)售理財產(chǎn)品吸收公眾資金，甚至虛構(gòu)投資項目或借款人，直接進(jìn)行集資詐騙。（二）為資金的供需雙方提供居間介紹或擔(dān)保等服務(wù)，利用“多對一”或資金池的模式為涉嫌非法集資的第三方歸集資金。（三）實體企業(yè)出資設(shè)立投融資類機(jī)構(gòu)為自身融資，有的企業(yè)甚至自設(shè)或通過關(guān)聯(lián)公司開辦擔(dān)保公司，為自身提供擔(dān)保。六、養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資特點（一）以提供“養(yǎng)老服務(wù)”名義吸收資金。個別機(jī)構(gòu)明顯超過床位供給能力或者承諾還本付息，以辦理“貴賓卡”“會員卡”“預(yù)付卡”等名義，向會員收取高額會員費、保證金或者為會員卡充值，非法吸收公眾資金。（二）以投資“養(yǎng)老項目”名義吸收資金。個別機(jī)構(gòu)打著投資、加盟、入股養(yǎng)生養(yǎng)老基地、老年公寓等項目名義，承諾高額回報，非法吸收公眾資金。（三）以銷售“養(yǎng)老公寓”名義吸收資金。個別機(jī)構(gòu)以銷售虛構(gòu)的養(yǎng)老公寓、養(yǎng)老山莊等名義，或者以返本銷售、售后返租、約定回購等方式銷售養(yǎng)老公寓、養(yǎng)老山莊，非法吸收公眾資金。（四）以銷售“老年產(chǎn)品”等名義吸收資金。個別機(jī)構(gòu)不具有銷售商品的真實內(nèi)容或者不以銷售商品為主要目的，以免費旅游、贈送實物、養(yǎng)生講座等欺騙、誘導(dǎo)方式，采取商品回購、寄存代售、消費返利等方式吸收公眾資金。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，養(yǎng)老機(jī)構(gòu)是指為老年人提供集中居住和照料服務(wù)的機(jī)構(gòu)。未經(jīng)民政部門設(shè)立許可和有關(guān)部門依法登記前，不得以任何名義收取費用、收住老年人。經(jīng)許可設(shè)立的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)為老年人提供服務(wù)，應(yīng)當(dāng)在醒目位置公示各類項目收費標(biāo)準(zhǔn)，并與接受服務(wù)的老年人或者其代理人簽訂養(yǎng)老服務(wù)協(xié)議。養(yǎng)老機(jī)構(gòu)不得以任何名義，以承諾高額回報為誘餌，采取公開宣傳方式，向社會公眾吸收資金，集資金額、人數(shù)、損失達(dá)到一定數(shù)額的，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪，將依法追究刑事責(zé)任。七、房地產(chǎn)行業(yè)非法集資特點（一）以分割銷售并承諾售后包租的形式非法集資；（二）違規(guī)預(yù)售商品房變相融資或“一房多賣”；（三）以房地產(chǎn)項目名義向社會公眾融資并承諾高額利息等；（四）利用互聯(lián)網(wǎng)金融平臺眾籌買房等方式進(jìn)行非法集資。八、農(nóng)民合作社領(lǐng)域非法集資特點一些不法分子借農(nóng)民合作社名義，打著合作金融旗號，突破“社員制”“封閉性”原則，超范圍對外吸收資金，用于轉(zhuǎn)貸賺取利差或?qū)①Y金用于其他方面牟利。個別不法分子借助合作社外殼，非法公開設(shè)立銀行式的營業(yè)網(wǎng)點、大廳或營業(yè)柜臺，欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾，非法吸收公眾存款。從組織行為看，這些從事非法集資活動的涉農(nóng)合作組織有四個特點：一是沒有產(chǎn)業(yè)支撐，基本不涉及農(nóng)業(yè)生產(chǎn)活動；二是沒有產(chǎn)品交易和盈余分配，不對農(nóng)民成員提供任何生產(chǎn)經(jīng)營服務(wù)；三是廣為宣傳，在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務(wù)員”，通過發(fā)放高額介紹費等方式招聘收買有威望的人作為代辦員，發(fā)動親友和農(nóng)民群眾存款；四是虛構(gòu)高額回報，向農(nóng)戶作出高于銀行同期利息、理財收益的承諾，施以小額或短期回報，引誘農(nóng)戶繼續(xù)投入。九、預(yù)付消費領(lǐng)域非法集資特點（一）通過傳單、廣告、業(yè)務(wù)員推廣、購卡人員推薦等各種途徑公開宣傳；（二）不以真實消費為目的，承諾在一定期限內(nèi)向購卡人返還購卡資金、預(yù)付資金并支付一定利息；（三）以購買“預(yù)付卡”、“購物卡”或“預(yù)付消費”等名義向社會公眾吸收資金。十、互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資特點（一）專業(yè)化趨勢明顯。一些不法組織和個人假借迎合國家政策，未取得相關(guān)牌照從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)，以具體項目和線上投資標(biāo)的等為依托，包裝專業(yè)規(guī)范的合同文本和業(yè)務(wù)流程，手法極具迷惑性，增加了投資者辨別難度。（二）非法集資新型方式層出不窮。一些不法分子以代幣發(fā)行融資（ICO）、各類虛擬貨幣等“互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新”為幌子進(jìn)行非法集資，噱頭更為新穎、隱蔽性更強(qiáng)。（三）線上宣傳和線下推廣相結(jié)合。一些非法集資平臺通過線上大肆宣傳和線下門店推廣的方式發(fā)展人員加入，短期內(nèi)迅速斂財，由于投資者眾多且分散，一旦平臺出現(xiàn)問題跑路，投資者資金難以追回。（四）“多頭在外”躲避監(jiān)管打擊。一些非法集資涉案人員通過藏身境外、租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)絡(luò)集資平臺、將涉案資金非法轉(zhuǎn)移至境外等方式躲避國內(nèi)監(jiān)管打擊，使得案件偵破難度加大。十一、證券期貨行業(yè)非法集資特點（一）網(wǎng)絡(luò)化趨勢明顯。不法分子設(shè)立網(wǎng)絡(luò)平臺，借助互聯(lián)網(wǎng)渠道宣傳推廣、募集資金，突破了地域界限，加速了風(fēng)險蔓延，增加了打擊處置難度。（二）業(yè)務(wù)行為復(fù)雜化。一些違法機(jī)構(gòu)兼營P2P、眾籌、小貸、私募基金等多種業(yè)務(wù)，跨界經(jīng)營、模式嵌套、業(yè)務(wù)相互交織滲透，行為模式更加復(fù)雜隱蔽，增加了調(diào)查認(rèn)定難度。（三）濫用新概念，進(jìn)行偽創(chuàng)新。一些公司利用投資高新科技項目為噱頭公開募集資金，還有一些企業(yè)打著區(qū)塊鏈招牌，開發(fā)各種“虛擬資產(chǎn)”公開發(fā)行融資。十二、私募基金領(lǐng)域非法集資特點（一）公開向社會宣傳，以虛假或夸大項目為幌子，以保本、高收益、低門檻為誘餌，向不特定對象募集資金。（二）私募機(jī)構(gòu)涉及業(yè)務(wù)復(fù)雜，同時從事股權(quán)投資、P2P網(wǎng)貸、眾籌等業(yè)務(wù)，導(dǎo)致風(fēng)險在不同業(yè)務(wù)之間傳導(dǎo)。十三、郭樹清同志“關(guān)于防范非法集資活動”的風(fēng)險提示中國銀行保險監(jiān)督管理委員會主席郭樹清在第十屆陸家嘴論壇發(fā)表主旨演講中提示非法集資風(fēng)險：“在打擊非法集資過程中，努力通過多種方式讓人民群眾認(rèn)識到，高收益意味著高風(fēng)險，收益率超過6%的就要打問號，超過8%的就很危險，10%以上就要準(zhǔn)備損失全部本金。一旦發(fā)現(xiàn)高回報的理財產(chǎn)品和投資公司，就要相互提醒、積極舉報，讓各種金融詐騙和不斷變異的龐氏騙局無所遁形。”十四、非法集資舉報方式發(fā)現(xiàn)非法集資線索，可撥打全省統(tǒng)一的舉報熱線電話程程“961555”。一經(jīng)查實，將根據(jù)《江西省非法集資舉報獎勵辦法》予以獎勵。十五、防范和打擊非法集資宣傳教育標(biāo)語口號（一）“攜手筑網(wǎng)?同防共治”2019年防范非法集資宣傳月（二）遠(yuǎn)離非法集資，拒絕高利誘惑（三）遠(yuǎn)離非法集資，建設(shè)美好生活（四）珍惜一生血汗，遠(yuǎn)離非法集資（五）天上不會掉餡餅，一夜暴富是陷阱（六）提高風(fēng)險防范能力，自覺抵制非法集資（七）抵制高息集資誘惑，理性選擇投資渠