深發(fā)展供應(yīng)鏈金融概述主講人深圳發(fā)展銀行2011年03月深發(fā)展新發(fā)展

11深發(fā)展“供應(yīng)鏈金融”發(fā)展史

22深發(fā)展全景供應(yīng)鏈及融資解決方案

33深發(fā)展供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新與優(yōu)勢(shì)44目錄深發(fā)展新發(fā)展——深發(fā)展簡(jiǎn)介

專業(yè)誠(chéng)信服務(wù)效率

ProfessionalismIntegrityEfficiencyService

一、深發(fā)展新發(fā)展

一、深發(fā)展新發(fā)展成立于1987年，國(guó)內(nèi)首家上市銀行（000001）目前在20個(gè)城市及香港設(shè)有分行或辦事處,經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)到303家在國(guó)內(nèi)首推供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，貿(mào)易融資領(lǐng)域的專業(yè)銀行在國(guó)內(nèi)首推供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，貿(mào)易融資領(lǐng)域的專業(yè)銀行2010年12月31日，總資產(chǎn)7276億元；一般性貸款4074億元；存款總額5629億元2011年，隨著平安集團(tuán)入駐；深發(fā)展將與平安銀行整合，合并后規(guī)模再上臺(tái)階深發(fā)展概覽深發(fā)展供應(yīng)鏈金融發(fā)展史2010年末，供應(yīng)鏈金融客戶數(shù)：7600戶；授信規(guī)模：1755億元；授信占比：32.46%

不良率：0.32%深發(fā)展供應(yīng)鏈金融發(fā)展簡(jiǎn)史2006年，推出“供應(yīng)鏈金融”品牌；當(dāng)年榮獲“深圳市金融創(chuàng)新獎(jiǎng)”，被評(píng)為最佳中小企業(yè)融資方案2000年，開始開展貨押業(yè)務(wù)——供應(yīng)鏈金融原型2005年7月，提出“面向中小企業(yè)、面向貿(mào)易融資”業(yè)務(wù)策略2003年7月，率先推出“1+N”供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)2010年，深發(fā)展率先推出“線上供應(yīng)鏈金融”系列產(chǎn)品，獲得深圳市政府2010年度金融創(chuàng)新獎(jiǎng)二等獎(jiǎng)深發(fā)展供應(yīng)鏈金融榮譽(yù)2006年，深發(fā)展在全國(guó)率先推出“供應(yīng)鏈金融”品牌；當(dāng)年榮獲“深圳市金融創(chuàng)新獎(jiǎng)”，被評(píng)為最佳中小企業(yè)融資方案2007年，獲“2007國(guó)際金融產(chǎn)品創(chuàng)新卓越表現(xiàn)獎(jiǎng)”、“2007中國(guó)最佳商業(yè)模式”、“中小企業(yè)融資突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”2008年，獲“30年中國(guó)品牌創(chuàng)新獎(jiǎng)”、“30年中國(guó)品牌創(chuàng)新獎(jiǎng)”；在2008（第四屆）中國(guó)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力年會(huì)上，我行榮獲“2008年度卓越表現(xiàn)獎(jiǎng)”之“最佳創(chuàng)新技術(shù)獎(jiǎng)”。2009年，獲、“中國(guó)最受尊敬銀行”、“最佳企業(yè)社會(huì)責(zé)任獎(jiǎng)”、“最佳社會(huì)責(zé)任企業(yè)”、“最具成長(zhǎng)性銀行”、“最佳供應(yīng)鏈管理服務(wù)銀行”；深發(fā)展供應(yīng)鏈金融榮譽(yù)2010年：1月，在由聯(lián)合商報(bào)等七個(gè)單位聯(lián)合主辦的“第七屆中國(guó)市場(chǎng)品牌用戶滿意度調(diào)查”活動(dòng)中，我行供應(yīng)鏈金融品牌榮獲“中國(guó)金融服務(wù)十大影響力品牌”。6月，在“第四屆中國(guó)（蘇州）國(guó)際物流與供應(yīng)鏈合作發(fā)展高峰論壇”上，供應(yīng)鏈金融品牌被授予“最佳供應(yīng)鏈金融服務(wù)銀行”稱號(hào)。10月，在第四屆中國(guó)企業(yè)金融創(chuàng)新論壇暨2010年度中國(guó)CFO最信賴的銀行頒獎(jiǎng)盛典上，我行供應(yīng)鏈金融和離岸業(yè)務(wù)被授予“最佳供應(yīng)鏈融資獎(jiǎng)”和“最佳離岸業(yè)務(wù)獎(jiǎng)”。11月，在由美國(guó)供應(yīng)鏈管理專業(yè)協(xié)會(huì)（CSCMP）和重慶市市人民政府主辦的2010中國(guó)供應(yīng)鏈管理論壇暨第五屆CSCMP中國(guó)年會(huì)上，我行供應(yīng)鏈金融的卓越實(shí)踐被授予“優(yōu)秀供應(yīng)鏈管理案例獎(jiǎng)”。11月，在由21世紀(jì)報(bào)系主辦的21世紀(jì)最佳商業(yè)模式評(píng)選盛典上，我行榮獲“21世紀(jì)中國(guó)最佳商業(yè)模式創(chuàng)新獎(jiǎng)”。供應(yīng)鏈金融發(fā)展愿景規(guī)劃23383390500040%48%101001410020000量化指標(biāo)

業(yè)務(wù)目標(biāo)2011年2012年2013年

供應(yīng)鏈?zhǔn)谛乓?guī)模（單位：億元人民幣）供應(yīng)鏈?zhǔn)谛旁龇?）供應(yīng)鏈客戶數(shù)（審批客戶數(shù)單位：戶）45%三年發(fā)展目標(biāo)：2013年底前實(shí)現(xiàn)2010年同期業(yè)務(wù)水平的三倍創(chuàng)新效率IT技術(shù)深發(fā)展全景供應(yīng)鏈及融資解決方案

供應(yīng)鏈金融是商業(yè)銀行站在供應(yīng)鏈全局的高度，為協(xié)調(diào)供應(yīng)鏈資金流，降低供應(yīng)鏈整體財(cái)務(wù)成本而提供的系統(tǒng)性金融解決方案三、深發(fā)展全景供應(yīng)鏈及融資解決方案企業(yè)處于供應(yīng)鏈任何環(huán)節(jié)，都有金融解決方案（一）供應(yīng)鏈全景圖：物流、資金流和信息流

二級(jí)經(jīng)銷商一級(jí)經(jīng)銷商供應(yīng)商進(jìn)口商最終用戶零部件生產(chǎn)商境外原材料生產(chǎn)商初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)商供應(yīng)商離岸代理企業(yè)境外買家物流企業(yè)境外原材料生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商最終用戶二級(jí)經(jīng)銷商一級(jí)經(jīng)銷商三、深發(fā)展全景供應(yīng)鏈及融資解決方案供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)目標(biāo)一：發(fā)現(xiàn)和提升中小企業(yè)信用信用不足導(dǎo)致中小企業(yè)貸款難！從中小企業(yè)在交易鏈中的關(guān)鍵能力出發(fā)設(shè)計(jì)融資解決方案中小企業(yè)在組織商品交易中具有關(guān)鍵能力中小企業(yè)有存貨、應(yīng)收、預(yù)付等核心資產(chǎn)中小企業(yè)有存貨、應(yīng)收、預(yù)付等核心資產(chǎn)舉手之勞核心廠商貿(mào)易商／經(jīng)銷商配套廠商如：應(yīng)收賬款確認(rèn)…………如：銷售回購(gòu)、票據(jù)責(zé)任…………三、深發(fā)展全景供應(yīng)鏈及融資解決方案供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)目標(biāo)二：提升核心企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力

提高輔助企業(yè)的信用等級(jí)，解決上下游企業(yè)的融資難題降低供應(yīng)鏈的整體融資成本增強(qiáng)輔助企業(yè)的忠誠(chéng)度，鞏固供應(yīng)鏈戰(zhàn)略伙伴關(guān)系以該核心企業(yè)為中心的供應(yīng)鏈競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)得以加強(qiáng)核心企業(yè)可依靠自身強(qiáng)勢(shì)信用，支持上下游企業(yè)實(shí)現(xiàn)融資存貨類授信業(yè)務(wù)現(xiàn)貨靜態(tài)質(zhì)押、動(dòng)態(tài)質(zhì)押、非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押、標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押、提單質(zhì)押等；預(yù)付類授信業(yè)務(wù)先票/款后貨、擔(dān)保提貨、進(jìn)口開證等應(yīng)收類授信業(yè)務(wù)明保理、暗保理、信用險(xiǎn)項(xiàng)下保理、應(yīng)收賬款池融資、商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)、出口退稅池融資等三、深發(fā)展全景供應(yīng)鏈及融資解決方案（二）供應(yīng)鏈項(xiàng)下主要金融產(chǎn)品涵蓋存貨、預(yù)付、應(yīng)收在內(nèi)的貿(mào)易融資整體解決方案存貨類授信方案：靜態(tài)或動(dòng)態(tài)抵質(zhì)押監(jiān)管模式指定監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)客戶（商品買方）3

融資1

存貨入庫(kù)4

付款贖貨5

解除監(jiān)管指令6

提貨供貨廠商（商品賣方）簽訂購(gòu)銷合同三、深發(fā)展全景供應(yīng)鏈及融資解決方案2

核定庫(kù)存，控貨預(yù)付類授信方案（一）：標(biāo)準(zhǔn)先票后貨標(biāo)準(zhǔn)模式應(yīng)用流程指定監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)客戶（商品買方）1

申請(qǐng)開票（貸款）2

付款（開票或打款）3

發(fā)貨5

付款贖貨6

解除監(jiān)管指令7

提貨供貨廠商（商品賣方）簽訂購(gòu)銷合同三、深發(fā)展全景供應(yīng)鏈及融資解決方案預(yù)付類授信方案（二）：標(biāo)準(zhǔn)先票后貨擔(dān)保提貨應(yīng)用流程客戶（商品買方）1

申請(qǐng)開票（貸款）2

付款（開票或打款）5

發(fā)貨3

付款贖貨4

通知發(fā)貨供貨廠商（商品賣方）簽訂購(gòu)銷合同三、深發(fā)展全景供應(yīng)鏈及融資解決方案應(yīng)收類授信方案：典型國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)應(yīng)用流程商品買方商品賣方簽訂購(gòu)銷合同三、深發(fā)展全景供應(yīng)鏈及融資解決方案5372461①完成貿(mào)易，形成應(yīng)收賬款；②融資申請(qǐng)；③審核發(fā)票等資料，放款；④賬期結(jié)束，付款；⑤逐筆核銷應(yīng)收賬款，差額劃撥；⑥*催收逾期款項(xiàng)*⑦*追索還款*深發(fā)展供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)1+1+1+N模式（一）深發(fā)展1+N供應(yīng)鏈金融模式111一家主辦銀行N一家核心企業(yè)一家監(jiān)管公司N家經(jīng)銷商N(yùn)N

四、深發(fā)展供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新及優(yōu)勢(shì)

四、深發(fā)展供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新及優(yōu)勢(shì)深發(fā)展“1+N”供應(yīng)鏈金融服務(wù)之特色一家分行做全國(guó)：一家分行可以操作全國(guó)經(jīng)銷商，不受地域限制，統(tǒng)一授信政策和操作流程，便于業(yè)務(wù)開展異地客戶遠(yuǎn)程操作：各地經(jīng)銷商與銀行的接觸點(diǎn)只有支行和分行的供應(yīng)鏈金融中心，業(yè)務(wù)辦理通過(guò)傳真方式操作貸款、承兌出賬和提貨效率高：分行接到經(jīng)銷商申請(qǐng)后2小時(shí)開票，提貨半小時(shí)內(nèi)完成提貨手續(xù)我行強(qiáng)大的后臺(tái)支持：分行集中作業(yè)后臺(tái)統(tǒng)一辦理出賬和提貨手續(xù)，保證業(yè)務(wù)操作的專業(yè)性和規(guī)范性

（二）供應(yīng)鏈金融線上融資：我們?cè)僖淮胃淖內(nèi)谫Y方式深發(fā)展為國(guó)內(nèi)最專業(yè)的供應(yīng)鏈金融服務(wù)銀行，獨(dú)家推出線上化供應(yīng)鏈金融整體服務(wù)方案。2贖貨僅需五分鐘3網(wǎng)銀幫你記住一切4不用出差、不用傳真、甚至不用打電話2

贖貨僅需五分鐘3網(wǎng)銀會(huì)幫你記住一切4不用出差、不用傳真、甚至不用打電話1不再簽訂紙質(zhì)合同

四、深發(fā)展供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新及優(yōu)勢(shì)

截至2010年末，我行先后與寶鋼、一汽夏利、長(zhǎng)城汽車等56家核心企業(yè)建立了線上化業(yè)務(wù)合作關(guān)系，線上供應(yīng)鏈金融有效用戶1037戶。上線客戶授信敞口合計(jì)191億元，派生保證金存款180億元；實(shí)現(xiàn)線上受理出帳3.03萬(wàn)筆、贖貨17.5萬(wàn)筆，累計(jì)出賬金額達(dá)675億元核心企業(yè)終端用戶經(jīng)銷商供應(yīng)商原材料生產(chǎn)商需求協(xié)同生產(chǎn)協(xié)同供應(yīng)協(xié)同⑤生產(chǎn)過(guò)程②采購(gòu)庫(kù)存⑥產(chǎn)品庫(kù)存⑧物流⑦營(yíng)銷服務(wù)物料/產(chǎn)品/設(shè)備/質(zhì)量③訂單①設(shè)計(jì)研發(fā)④物流物流協(xié)同資金流協(xié)同分公司…子公司線上供應(yīng)鏈金融結(jié)構(gòu)圖和諧供應(yīng)鏈：商流、物流、資金流和信息流四流在線協(xié)同

四、深發(fā)展供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新及優(yōu)勢(shì)2010年，線上供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)成功對(duì)接，新增開發(fā)擔(dān)保提貨模式及貸款功能模塊除汽車行業(yè)實(shí)現(xiàn)全面應(yīng)用外，系統(tǒng)已成功拓展至鋼鐵、家電和糧油行業(yè)。線上供應(yīng)鏈金融已經(jīng)迅速甩開競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，再次領(lǐng)跑同業(yè)，為供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)樹立了堅(jiān)強(qiáng)的技術(shù)壁壘。（三）供應(yīng)鏈金融集中作業(yè)平臺(tái)

四、深發(fā)展供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新及優(yōu)勢(shì)3

運(yùn)營(yíng)作業(yè)平臺(tái)2

物權(quán)管理平臺(tái)4

放款審核中心1

客戶服務(wù)窗口供應(yīng)鏈金融集中管理中心（四）供應(yīng)鏈金融專業(yè)