附件6-1編號：中國xx銀行新增不良貸款備案單申報行（公章）單位：萬元基本情況借款企業(yè)全稱企業(yè)法人代表客戶代碼cm2006系統(tǒng)中的借據(jù)號企業(yè)經(jīng)營狀況企業(yè)地址借款合同編號借據(jù)號碼貸款余額貸款性質(zhì)貸款科目貸款期限貸款發(fā)放日期貸款擔(dān)保方式展期次數(shù)貸款最終到期日欠息金額經(jīng)辦人原分類形態(tài)擬調(diào)整形態(tài)不良貸款成因及清收措施：經(jīng)辦人：客戶部門負(fù)責(zé)人：行長：年月日年月日年月日二級分行客戶部門意見：負(fù)責(zé)人：年月日二級分行風(fēng)險管理部門意見：負(fù)責(zé)人：年月日二級分行行長（副行長）意見：簽字：（公章）年月日省級分行客戶部門意見：負(fù)責(zé)人：年月日省級分行風(fēng)險管理部門意見：負(fù)責(zé)人：年月日省級分行行長（副行長）意見：簽字：（公章）年月日注：“編號”填制方法。編號為16位，左起第1位為貸款性質(zhì)（1為政策性，2為準(zhǔn)政策性，3為商業(yè)性），第2-3位為不良貸款申報年份（如2008年，則填08），第4-5位為貸款發(fā)放時間（如1998年，則填98），第6-7位是省級分行編號((營業(yè)部01、北京02、天津03、河北04、山西05、內(nèi)蒙古06、遼寧07、吉林08、黑龍江09、上海10、江蘇11、浙江12、安徽13、福建14、江西15、山東16、河南17、湖北18、湖南19、廣東20、廣西21、海南22、四川23、重慶24、貴州25、云南26、陜西27、甘肅28、青海29、寧夏30、新疆31)，第8-9位為二級分行編號（按行政區(qū)域順序），第10-11位為縣級支行編號（按行政區(qū)域順序），第12-14位為企業(yè)編號，第15-16位為筆數(shù)編號（如某企業(yè)有2筆不良貸款，則按形成時間先后順序，第1筆填01，第2筆填02），以上編號不足位的補零。

附件6-2編號：中國xx銀行損失類貸款認(rèn)定單申報行：單位：萬元基本情況借款企業(yè)全稱企業(yè)法人代表客戶代碼cm2006系統(tǒng)中的借據(jù)號企業(yè)經(jīng)營現(xiàn)狀企業(yè)地址借款合同編號借據(jù)號碼貸款余額貸款性質(zhì)貸款科目貸款期限貸款發(fā)放時間貸款擔(dān)保方式展期次數(shù)貸款最終到期日欠息金額經(jīng)辦人調(diào)入損失類前形態(tài)調(diào)入損失類貸款原因及相應(yīng)保全措施：二級分行客戶部門意見：負(fù)責(zé)人：年月日二級分行風(fēng)險管理部門意見：負(fù)責(zé)人：年月日二級分行行長（副行長）意見：簽字：（公章）年月日省級分行客戶部門意見：負(fù)責(zé)人：年月日省級分行風(fēng)險管理部門意見：負(fù)責(zé)人：年月日省級分行行長（副行長）意見：簽字：（公章）年月日注：“編號”編制方法。編號為14位，左起第1位為貸款性質(zhì)（1為政策性，2為準(zhǔn)政策性，3為商業(yè)性），第2-3位為申報年份（如2008年，則填08），第4-5位為貸款發(fā)放時間（如1998年，則填98），第6-7位為省級分行編號(營業(yè)部01、北京02、天津03、河北04、山西05、內(nèi)蒙古06、遼寧07、吉林08、黑龍江09、上海10、江蘇11、浙江12、安徽13、福建14、江西15、山東16、河南17、湖北18、湖南19、廣東20、廣西21、海南22、四川23、重慶24、貴州25、云南26、陜西27、甘肅28、青海29、寧夏30、新疆31)，第8-9位為二級分行編號（按行政區(qū)劃順序），第10-11位為縣級支行編號（按行政區(qū)劃順序），第12-14位為企業(yè)編號，以上編號不足位的補零。

附件6-3編號：中國xx銀行不良貸款管理卡填報行：單位：萬元、萬公斤基本情況借款企業(yè)名稱企業(yè)法人代表客戶代碼cm2006系統(tǒng)中的借據(jù)號借款合同編號借據(jù)號碼貸款金額貸款性質(zhì)貸款科目貸款期限貸款發(fā)放日期貸款擔(dān)保方式展期次數(shù)貸款最終到期日欠息金額經(jīng)辦人原分類形態(tài)擬調(diào)整形態(tài)不良貸款成因及清收措施：經(jīng)辦人：客戶部門負(fù)責(zé)人：行長：年月日年月日年月日二級分行客戶部門意見：負(fù)責(zé)人：年月日二級分行風(fēng)險管理部門意見：負(fù)責(zé)人：年月日二級分行行長（副行長）意見：簽字：（公章）年月日省級分行客戶部門意見：負(fù)責(zé)人：年月日省級分行風(fēng)險管理部門意見：負(fù)責(zé)人：年月日省級分行行長（副行長）意見：簽字：（公章）年月日

不良貸款認(rèn)定后所填部分不良貸款有關(guān)情況不良貸款認(rèn)定時間分類形態(tài)企業(yè)信用等級清收責(zé)任人抵（質(zhì)）押品價值保證人保證能力是否正常糧棉油庫存數(shù)糧棉油庫存值企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債情況資產(chǎn)總計負(fù)債總計流動資產(chǎn)合計流動負(fù)債合計貨幣資金短期借款短期投資應(yīng)交稅金應(yīng)收賬款凈額應(yīng)付賬款其他應(yīng)收款其他應(yīng)付款預(yù)付賬款預(yù)收賬款存貨應(yīng)付工資其他流動資產(chǎn)長期借款長期投資長期負(fù)債固定資產(chǎn)所有者權(quán)益實收資本未分配利潤企業(yè)經(jīng)營情況主營業(yè)務(wù)收入主營業(yè)務(wù)成本營業(yè)利潤凈利潤不良貸款變化情況時間內(nèi)容摘要現(xiàn)金清收呆賬核銷其他方式減少累計不良貸款余額年月日行長：復(fù)核人：填表人：注：一、不良貸款管理卡編號方法與新增不良貸款備案單編號方法一致。二、不良貸款管理卡第一頁內(nèi)容可以從新增不良貸款備案單復(fù)制。三、企業(yè)財務(wù)報表數(shù)據(jù)可以每年更新一次。四、糧棉油庫存數(shù)和糧棉油庫存值是指發(fā)放該筆貸款形成的，到填制本卡時庫存中還剩余的糧棉油數(shù)量和值。五、不良貸款認(rèn)定時，要在不良貸款變化情況中反映，摘要欄中填“新增不良貸款”。

附件6-5中國xx銀行貸款重組項目審查表單位：萬元借款申請人名稱信用等級信貸項目名稱原借款金額其中短期貸款中長期貸款申請重組貸款金額其中短期貸款中長期貸款客戶部門確定金額其中短期貸款中長期貸款信貸部門確定金額其中短期貸款中長期貸款重組貸款期限重組貸款利率貸款方式寬讓內(nèi)容還款來源還款計劃開戶行上報行客戶部門提交報批材料日期信貸部門提交報批材料日期補充材料日期審查情況：風(fēng)險提示：主審人意見年月日處室負(fù)責(zé)人意見年月日主管領(lǐng)導(dǎo)意見年月日備注：一、“信貸項目名稱”填寫“╳╳（借款申請人）╳╳（信貸項目種類）”。二、本表供參考。表中欄目可根據(jù)信貸項目種類的需要以及各行實際情況作相應(yīng)修改。各欄幅面不夠可自行調(diào)整。

附件6-6中國xx銀行貸款重組報備表上報日期：年月日報備行：分行報備編號：單位：萬元一、客戶基本情況借款申請人名稱客戶性質(zhì)客戶所在地農(nóng)發(fā)行評定信用等級重組項目名稱原貸款金額其中短期貸款中長期貸款二、貸款重組方案申請貸款重組金額其中短期貸款中長期貸款客戶部門確定金額其中短期貸款中長期貸款信貸部門確定金額其中短期貸款中長期貸款風(fēng)險部門確定金額其中短期貸款中長期貸款重組貸款期限寬讓內(nèi)容還款來源還款計劃三、貸款審議審批情況貸審會通過時間參加投票表決的委員人數(shù)該筆貸款同意票數(shù)審批人姓名有權(quán)審批人審批金額四、其他需說明的情況五、報備受理情況報備受理日期報備受理人六、報備審查情況主審人審查意見主審人：年月日風(fēng)險管理部資產(chǎn)保全處負(fù)責(zé)人意見負(fù)責(zé)人：年月日風(fēng)險管理部（指總行）負(fù)責(zé)人復(fù)核意見負(fù)責(zé)人：年月日備注報備人：聯(lián)系電話：手機(jī)：報備行風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人：聯(lián)系電話：手機(jī)：注：貸款重組方案初步形成后，無論農(nóng)發(fā)行是否需要作出寬讓安排，均需報有權(quán)行進(jìn)行審批，并向總行風(fēng)險管理部門報備。沒有損失的，重組前后金額一致，具體的重組事項在“四、其他需說明的情況”中反映。存在損失、減讓的，應(yīng)如實反映。附件6-7中國xx銀行貸款重組項目季度監(jiān)測表上報單位：年第季度單位：萬元序號貸款重組類型貸款重組原因重組前貸款情況重組后貸款情況本季度收回貸款本季度收回利息借款人名稱信用等級貸款金額貸款分類貸款到期日五級分類欠息情況借款人名稱信用等級重組貸款金額貸款到期日五級分類擔(dān)保情況表內(nèi)表外表內(nèi)表外保證金額抵押金額備注一、填報口徑：1、貸款分類為：流動資金和項目；2、貸款重組類型：沒有債權(quán)損失的重組和已發(fā)生債權(quán)損失的重組；3、重組原因參照管理辦法。二、各省級分行應(yīng)在每季度末次月8日前將報表上報給總行。

附件6-8中國xx銀行減免表外欠息申請表申報行:申報時間:年月日單位:元企業(yè)基本情況企業(yè)名稱企業(yè)性質(zhì)貸款余額信用等級其中:次級資產(chǎn)負(fù)債率可疑擔(dān)保方式損失貸款發(fā)放時間表內(nèi)欠息申請減免貸款所在科目表外欠息借款合同及借據(jù)編號企業(yè)還款計劃農(nóng)發(fā)行減免計劃時間合計現(xiàn)金實物時間減免金額本金表內(nèi)表外本金表內(nèi)表外合計欠息形成簡要說明開戶行意見(公章)行長:年月日地市分行意見風(fēng)險管理部門財務(wù)會計部門(公章)負(fù)責(zé)人:年月日(公章)負(fù)責(zé)人:年月日(公章)行長:年月日省級分行意見風(fēng)險管理部門財務(wù)會計部門(公章)負(fù)責(zé)人:年月日(公章)負(fù)責(zé)人:年月日(公章)行長:年月日附件6-9中國xx銀行減免表外欠息申請匯總清單（按企業(yè)合計）上報行名稱（公章）：年月日單位:元貸款企業(yè)名稱（按企業(yè)合計）貸款科目賬號不良貸款清收情況表內(nèi)欠息清收情況表外欠息減免原余額清收額現(xiàn)余額原余額清收額現(xiàn)余額登記日期原余額清收額申請減免額批準(zhǔn)減免額合計制表:復(fù)核:注：貸款科目賬號、表外欠息登記日期、欠息余額根據(jù)表外應(yīng)收利息登記簿填列。

附件6-10中國xx銀行減免表外欠息申請匯總清單（按科目合計）上報行名稱（公章）：年月日單位：元貸款科目名稱（按貸款科目合計）貸款科目代號不良貸款清收情況表內(nèi)欠息清收情況表外欠息減免原余額清收額現(xiàn)余額原余額清收額現(xiàn)余額原余額清收額申請減免額批準(zhǔn)減免額合計制表:復(fù)核:注：貸款科目賬號、表外欠息登記日期、欠息余額根據(jù)表外應(yīng)收利息登記簿填列。

附件6-11中國xx銀行抵債資產(chǎn)抵入申請表年月日單位：萬元、平方米、臺等申報行：債務(wù)人基本情況名稱：債務(wù)人當(dāng)期貸款情況1.全部貸款余額性質(zhì)：2.我行貸款余額類型：（1）抵押貸款額注冊資本：抵押物價值信用等級：（2）正常貸款額企業(yè)當(dāng)期財務(wù)指標(biāo)關(guān)注貸款額1.資產(chǎn)總額不良貸款額其中：流動資產(chǎn)3.積欠我行表內(nèi)利息固定資產(chǎn)積欠我行表外利息2.負(fù)債總額4.擬抵本息合計4.銷售收入（1）擬抵本金5.利潤總額（2）擬抵表內(nèi)息6.累計虧損額（3）擬抵表外息抵債資產(chǎn)情況抵債資產(chǎn)名稱數(shù)量協(xié)議或依法裁定價評估價格債權(quán)行集體審議價擬采取保管方式開戶行意見審批行意見我行稅費支出合計其中過戶稅費評估稅費其他稅費開戶行意見（公章）行長或主管副行長：年月日二級分行意見風(fēng)險管理部門意見（公章）負(fù)責(zé)人：年月日財務(wù)會計部門意見（公章）負(fù)責(zé)人：年月日二級分行意見（公章）行長或主管副行長：年月日省級分行意見風(fēng)險管理部門意見（公章）負(fù)責(zé)人：年月日財務(wù)會計部門意見（公章）負(fù)責(zé)人：年月日省級分行意見（公章）行長或主管副行長：年月日附件6-12中國xx銀行抵債資產(chǎn)處置申請表年月日單位：萬元、平方米、臺等申報行：抵債資產(chǎn)基本情況1.抵債資產(chǎn)名稱擬處置情況1.處置方式2.數(shù)量2.數(shù)量3.抵償貸款本息3.預(yù)計處置時間（1）抵償本金4.申報日資產(chǎn)市場現(xiàn)值（2）抵償表內(nèi)息5.開戶行集體審議價格（3）抵償表外息6.預(yù)計變現(xiàn)收入4.抵債方式7.預(yù)計處置費用5.抵入實際發(fā)生稅費8.預(yù)計損益開戶行意見（公章）行長或主管副行長：年月日二級分行意見風(fēng)險管理部門意見（公章）負(fù)責(zé)人：年月日二級分行意見財務(wù)會計部門意見（公章）負(fù)責(zé)人：年月日二級分行意見（公章）行長或主管副行長：年月日省級分行意見風(fēng)險管理部門意見（公章）負(fù)責(zé)人：年月日財務(wù)會計部門意見（公章）負(fù)責(zé)人：年月日省級分行意見（公章）行長或主管副行長：年月日附件6-13中國xx銀行抵債資產(chǎn)抵入項目備案表年月日單位：萬元、平方米、臺等申報行：債務(wù)人基本情況名稱：債務(wù)人當(dāng)期貸款情況1.全部貸款余額性質(zhì)：2.我行貸款余額類型：（1）抵押貸款額注冊資本：抵押物價值信用等級：（2）正常貸款額企業(yè)當(dāng)期財務(wù)指標(biāo)關(guān)注貸款額1.資產(chǎn)總額不良貸款額其中：流動資產(chǎn)3.積欠我行表內(nèi)利息固定資產(chǎn)積欠我行表外利息2.負(fù)債總額4.擬抵本息合計4.銷售收入（1）擬抵本金5.利潤總額（2）擬抵表內(nèi)息6.累計虧損額（3）擬抵表外息抵債資產(chǎn)情況抵債資產(chǎn)名稱數(shù)量協(xié)議或依法裁定價評估價格債權(quán)行集體審議價擬采取保管方式開戶行意見審批行意見我行稅費支出合計其中過戶稅費評估稅費其他稅費省級分行批復(fù)文號：省級分行意見（公章）行長或主管副行長：年月日

附件6-14中國xx銀行抵債資產(chǎn)處置項目備案表年月日單位：萬元、平方米、臺等申報行：抵債資產(chǎn)基本情況1.抵債企業(yè)名稱：擬處置情況1.處置方式2.抵債資產(chǎn)名稱3.數(shù)量2.數(shù)量4.抵償貸款本息3.預(yù)計處置時間（1）抵償本金4.申報日資產(chǎn)市場現(xiàn)值（2）抵償表內(nèi)息5.開戶行集體審議價格（3）抵償表外息6.預(yù)計變現(xiàn)收入5.抵債方式7.預(yù)計處置費用6.抵入實際發(fā)生稅費8.預(yù)計損益省級分行批復(fù)文號：省級分行意見（公章）行長或主管副行長年月日

附件6-15中國xx銀行抵債資產(chǎn)和借據(jù)對照信息表單位：元（人民幣）項目序號借據(jù)信息抵償信息抵入稅費對應(yīng)借據(jù)號原借據(jù)余額表內(nèi)利息表外利息五級分類標(biāo)志本次抵償借據(jù)余額本次抵償表內(nèi)利息本次抵償表外利息臺賬借據(jù)號主機(jī)借據(jù)號附件6-18中國xx銀行抵債資產(chǎn)抵入預(yù)案申報材料申報行：（全稱）貸款企業(yè)：（全稱）申報日期：

附件6-19中國xx銀行抵債資產(chǎn)處置預(yù)案申報材料申報行：（全稱）貸款企業(yè)：（全稱）申報日期：

附件6-22申報核銷債權(quán)清單申報行：借款人：單位：元貸款科目合同號借據(jù)號貸款發(fā)放或墊款發(fā)生時間貸款方式債權(quán)金額收回金額債權(quán)余額科目號科目名稱注：按貸款發(fā)放時間或墊款發(fā)生時間先后順序排列；貸款發(fā)放（或墊款發(fā)生）時間以YYYYXXWW形式填列，如：20010105。附件6-23中國xx銀行呆賬核銷申報表單位：元開戶行：基本情況借款人名稱貸款總額貸款方式擔(dān)保人名稱擔(dān)保受償額抵押/質(zhì)押物法院裁定終結(jié)（終止、中止）文號時間借款人關(guān)閉、解散、撤銷文號時間時間其它部門證明時間時間時間工商部門注銷（或吊銷）營業(yè)執(zhí)照時間貸款所在科目申報核銷本金（元）核銷類型簡述呆賬形成原因債權(quán)追償情況對借款人追償情況及結(jié)果：對擔(dān)保人、抵押/質(zhì)押物追償情況及結(jié)果：責(zé)任人認(rèn)定及其他情況：申報時間年月日開戶行意見管戶信貸員：簽字：年月日客戶部門負(fù)責(zé)人：（公章）簽字：年月日財會部門負(fù)責(zé)人：（公章）簽字：年月日開戶行意見：（公章）簽字：年月日二級分行意見客戶部門意見：（公章）負(fù)責(zé)人：年月日財務(wù)會計部門意見：（公章）負(fù)責(zé)人：年月日風(fēng)險管理部門意見：（公章）負(fù)責(zé)人：年月日分行意見：（公章）行長：年月日省級分行意見客戶部門意見：（公章）負(fù)責(zé)人：年月日財務(wù)會計部門意見：（公章）負(fù)責(zé)人：年月日風(fēng)險管理部門意見：（公章）負(fù)責(zé)人：年月日分行意見：（公章）行長：年月日附件6-24中國xx銀行呆賬核銷法律審查申請書送審單位名稱呆賬項目名稱送審事項概述部門意見：負(fù)責(zé)人：（部門公章）年月日申報行意見：行長（或分管副行長）：（公章）年月日注：開戶行向二級分行申請時，部門意見由客戶部門出具；二級分行審核同意后向省級分行申請時，部門意見由二級分行風(fēng)險管理職能部門出具。附件6-25中國xx銀行呆賬核銷法律意見書送審單位名稱呆賬項目名稱出具法律審查意見書的事實及法律依據(jù)結(jié)論性意見法律審查人：年月日部門負(fù)責(zé)人：（公章）年月日

附件6-26中國xx銀行呆賬核銷申報材料申報行：借款人全稱：申報核銷本金：核銷類型：類申報時間：年月日

附件6-27聲明與保證根據(jù)國家有關(guān)政策和中國xx銀行呆賬核銷管理要求，我們對本申報項目（依次填寫借款企業(yè)名稱、呆賬類別、申報核銷金額）全部核銷材料及相關(guān)數(shù)據(jù)的真實性、合法性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。開戶行經(jīng)辦人（簽名）：開戶行客戶部門負(fù)責(zé)人（簽名）：開戶行行長（簽名）：年月日根據(jù)國家有關(guān)政策規(guī)定和中國xx銀行呆賬核銷管理要求，經(jīng)調(diào)查和審查，我們確認(rèn)并保證該申報項目呆賬事實清楚、核銷要件齊全、完整、合規(guī)、真實。二級分行經(jīng)辦人（簽名）：二級分行客戶部門負(fù)責(zé)人（簽名）：年月日附件6-28中國xx銀行呆賬核銷申報匯總表單位：元所屬地市分行序號企業(yè)名稱呆賬類型貸款金額及所在貸款科目代號合計***科目***科目***科目***科目***科目科目名稱科目名稱科目名稱科目名稱科目名稱

附件6-29中國xx銀行呆賬規(guī)范性審查工作底稿（樣表）適用于總行

破產(chǎn)類呆賬項目規(guī)范性審查工作底稿（樣表）項目名稱：審查內(nèi)容初審意見復(fù)審意見備注事項1呆賬核銷申請表是否填寫準(zhǔn)確完備，印章是否齊全2開戶行、二級分行、省級分行請示文件是否齊全、準(zhǔn)確、有效3開戶行、二級分行是否出具了聲明與保證4二級分行是否出具真實性調(diào)查報告，調(diào)查報告及審查報告意見是否明確5省級分行是否對1000萬元以上項目出具了調(diào)查報告、調(diào)查報告意見是否明確。6省級分行是否出具了審查報告，審查報告意見是否明確7是否有債務(wù)人或債權(quán)人向法院申請借款人破產(chǎn)的書面文件8是否有法院宣告借款人進(jìn)入破產(chǎn)還債程序的法律文書9是否有申報行向法院申報債權(quán)清單和請求優(yōu)先受償報告10是否有借款人申請破產(chǎn)前1個月或6個月及1年的資產(chǎn)負(fù)債表11是否有法院關(guān)于指定管理人的文件或函12是否有法院關(guān)于成立企業(yè)破產(chǎn)清算組的文件13是否有職工安置預(yù)案及職工工資的支付和社會保險費用的繳納情況說明14是否有管理人列出的債務(wù)人所欠職工工資、醫(yī)療、傷殘補助、撫恤費用的清單，對清單有無質(zhì)疑15是否有清算組/管理人向法院提交經(jīng)有資質(zhì)的審計（會計）事務(wù)所對破產(chǎn)借款人的財產(chǎn)審計或評估報告及分配方案16是否有管理人編制的債權(quán)表17是否有債權(quán)人會議討論通過或法院裁定的債務(wù)人財產(chǎn)管理方案18是否有債權(quán)人會議討論通過或法院裁定的破產(chǎn)財產(chǎn)的變價方案19是否有與破產(chǎn)財產(chǎn)變價相符的資產(chǎn)處置資料，包括成交合同（或協(xié)議）等。劃撥方式取得的土地使用權(quán)未納入清算范圍的，是否有地方政府或土地管理部門出具的相關(guān)證明2021是否有破產(chǎn)財產(chǎn)分配報告22是否有法院宣告破產(chǎn)程序終結(jié)的裁定書23是否有縣級及縣級以上工商行政管理部門下發(fā)的注銷借款人營業(yè)執(zhí)照的文件或證明材料24是否有開戶行受償財產(chǎn)（含抵押財產(chǎn)）清單及入賬憑證復(fù)印件25是否有債權(quán)人會議通過的重要決議或記錄26是否有縣級及縣級以上工商行政部門對借款人營業(yè)執(zhí)照注銷的證明27.1是否采取了第三方擔(dān)保（如選“否”，27.2可不做選擇）27.2采取第三方擔(dān)保的，是否有對第三方擔(dān)保人追償?shù)淖C明材料。28.1申報核銷債權(quán)清單及借款合同、借據(jù)、墊款證明、擔(dān)保合同是否齊全28.2借款合同、借款借據(jù)不能反映借款原貌的，是否提交歷次分割借據(jù)（或形態(tài)調(diào)整通知書），或由開戶行出具反映變化過程的詳細(xì)說明28.3農(nóng)發(fā)行組建時，因業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)無借款合同或借據(jù)的，是否提交業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)時的交接清單或由原劃出行出具書面證明。28.4債權(quán)憑證上所標(biāo)注的借款人名稱與分戶賬戶名稱、工商行政管理部門注銷、吊銷企業(yè)名稱是否一致28.5是否有債權(quán)申報時所在科目的入賬憑證（復(fù)印件）及借款人申報時上月末（即按規(guī)定要求提供的）貸款明細(xì)一覽表和貸款余額查詢表，以及損失類貸款形態(tài)調(diào)整的審批文件或查詢記錄29是否有申報行受償財產(chǎn)（含抵押財產(chǎn)）清單及變現(xiàn)清單30是否有擔(dān)保人破產(chǎn)終結(jié)裁定書或縣級以上工商行政管理部門批準(zhǔn)關(guān)閉的文件，財產(chǎn)分配結(jié)果等能夠證明借款人擔(dān)保無效或擔(dān)保人無力償債的證明31借款合同、借據(jù)、受償財產(chǎn)（含抵押財產(chǎn)）變現(xiàn)入賬單等會計憑證是否齊全、有效32貸款申報時所在科目的入賬憑證（復(fù)印件）是否齊全有效33申報時借款企業(yè)上月末分戶賬賬頁（復(fù)印件）是否齊全有效34是否有貸款損失責(zé)任人處理文件35是否發(fā)現(xiàn)操作程序嚴(yán)重不符合邏輯的現(xiàn)象36申報項目名稱、金額、科目填寫是否準(zhǔn)確一致37申報科目是否符合核銷范圍38各級行審查過程是否合規(guī)，審查人和調(diào)查人員是否在兩人以上39是否仍需補充其他相關(guān)證明材料40如以上材料完整無誤，能否確定申報符合呆賬核銷條件初審意見審查人：審查日期：復(fù)審意見審查人：審查日期：填表說明：1請在初審、復(fù)審欄空格處明確審查意見。審查意見為“是（有）”打“√”；“否（無）”打“Χ”；無需選擇或需另作說明的，填“○”；需補充材料或存在其它問題的項目，請在“備注事項”欄中予以說明，也可另附紙張予以說明；2本工作底稿，僅適用于規(guī)范性審查，不能涵蓋審查全過程；3本工作底稿為樣表，審查人員可根據(jù)實際情況修改；4法院不予支持類、市場處置損失類、國務(wù)院特批類和其他類可根據(jù)實際情況，由審查人員另行編制。

關(guān)閉、解散、撤銷類呆賬項目規(guī)范性審查工作底稿（樣表）項目名稱：審查內(nèi)容初審意見復(fù)審意見備注事項1呆賬核銷申請表是否填寫準(zhǔn)確完備，印章是否齊全2開戶行、二級分行、省級分行請示文件是否齊全、準(zhǔn)確、有效3開戶行、二級分行是否出具了聲明與保證4二級分行是否出具了真實性調(diào)查報告、調(diào)查報告及審查報告意見是否明確5省級分行是否對1000萬元以上項目出具了調(diào)查報告、調(diào)查報告意見是否明確6省級分行是否出具了審查報告，審查報告意見是否明確7是否有縣級或縣級以上政府、企業(yè)主管部門或工商行政管理部門批準(zhǔn)企業(yè)關(guān)閉、解散證明、撤銷決定文件8是否有債權(quán)申報書和請求優(yōu)先受償報告9是否有借款人關(guān)閉、解散、撤銷前1個月或6個月及1年的資產(chǎn)負(fù)債表。10是否有清算組成立文件；未成立清算組的，是否有企業(yè)主管部門出具的書面說明。11是否有債權(quán)申報書和請求優(yōu)先受償報告12是否有有資質(zhì)的會計（審計）師事務(wù)所出具的企業(yè)財產(chǎn)評估（審計）報告13是否有清算組確認(rèn)的債權(quán)表及債務(wù)人所欠職工工資、醫(yī)療、傷殘補助、撫恤費用的清單，對清單有無質(zhì)疑14是否有以公開拍賣或協(xié)議方式進(jìn)行處置資產(chǎn)的相關(guān)證明材料,包括成交合同（或協(xié)議）等。劃撥方式取得的土地使用權(quán)未納入清算范圍的，是否有地方政府或土地管理部門出具的證明15是否有債務(wù)人財產(chǎn)分配方案16是否有債務(wù)人清算報告17是否有縣級及縣級以上工商行政管理部門下發(fā)的注銷借款人營業(yè)執(zhí)照的18是否有開戶行受償財產(chǎn)（含抵押財產(chǎn)）清單及入賬憑證復(fù)印件19采取第三方擔(dān)保的，是否有對第三方擔(dān)保人追償?shù)淖C明材料20.1是否有申報核銷債權(quán)清單及借款合同、借據(jù)、墊款證明、擔(dān)保合同20.2借款合同、借款借據(jù)不能反映借款原貌的，是否提交歷次分割借據(jù)（或形態(tài)調(diào)整通知書），或由開戶行出具反映變化過程的詳細(xì)說明20.3農(nóng)發(fā)行組建時，因業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)無借款合同或借據(jù)的，是否提交業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)時的交接清單或由原劃出行出具書面證明。20.4債權(quán)憑證上所標(biāo)注的借款人名稱與分戶賬戶名稱、工商行政管理部門注銷、吊銷企業(yè)名稱是否一致20.5是否有債權(quán)申報時所在科目的入賬憑證（復(fù)印件）及借款人申報時上月末（即按規(guī)定要求提供的）貸款明細(xì)一覽表和貸款余額查詢表，以及損失類貸款形態(tài)調(diào)整的審批文件或查詢記錄21是否有債權(quán)人會議通過的重要決議或記錄22是否有縣級或縣級以上工商行政部門對借款人營業(yè)執(zhí)照注銷的證明23是否有申報行受償財產(chǎn)（含抵押財產(chǎn)）清單及變現(xiàn)清單24是否有擔(dān)保人破產(chǎn)終結(jié)裁定書或縣級以上工商行政管理部門批準(zhǔn)關(guān)閉的文件，財產(chǎn)分配結(jié)果等能夠證明借款人擔(dān)保無效或擔(dān)保人無力償債的證明2526貸款申報時所在科目的入帳憑證（復(fù)印件）是否齊全有效27申報時借款企業(yè)上月末分戶賬賬頁（復(fù)印件）是否齊全有效28是否有貸款損失責(zé)任人處理文件29是否發(fā)現(xiàn)操作程序嚴(yán)重不符合邏輯的現(xiàn)象30申報項目名稱、金額、科目填寫是否準(zhǔn)確一致31申報科目是否符合核銷范圍32各級行審查過程是否合規(guī)、審查人和調(diào)查人員是否在兩人以上33是否仍需補充其他相關(guān)證明材料34如以上材料完整無誤，能否確定申報符合呆賬核銷條件初審意見審查人：審查日期：復(fù)審意見審查人：審查日期：填表說明：1請在初審、復(fù)審欄空格處明確審查意見。審查意見為“是（有）”打“√”；“否（無）”打“Χ”；無需選擇或需另作說明的，填“○”；需補充材料或存在其它問題的項目，請在“備注事項”欄中予以說明，也可另附紙張予以說明；2本工作底稿，僅適用于規(guī)范性審查，不能涵蓋審查全過程；3本工作底稿為樣表，審查人員可根據(jù)實際情況修改；4法院不予支持類、市場處置損失類、國務(wù)院特批類和其他類可根據(jù)實際情況，由審查人員另行編制。

死亡失蹤類呆賬項目規(guī)范性審查工作底稿（樣表）項目名稱：審查內(nèi)容初審意見復(fù)審意見備注事項1呆賬核銷申請表是否填寫準(zhǔn)確完備，印章是否齊全2開戶行、二級分行、省級分行請示文件是否齊全、準(zhǔn)確、有效3開戶行、二級分行是否出具了聲明與保證4二級分行是否出具了真實性調(diào)查報告，調(diào)查報告及審查報告意見是否明確5省級分行是否對1000萬元以上項目出具了調(diào)查報告、調(diào)查報告意見是否明確。6省級分行是否出具了審查報告，審查報告意見是否明確7是否有借款人死亡證明材料8是否有無繼承人或繼承人放棄繼承的證明材料910是否有開戶行向清算組提交的債權(quán)申報書11是否有有資質(zhì)的會計（審計）師事務(wù)所出具的企業(yè)財產(chǎn)評估（審計）報告12是否有清算組確認(rèn)的債權(quán)表及債務(wù)人所欠職工工資、醫(yī)療、傷殘補助、撫恤費用的清單，對清單有無質(zhì)疑13是否有以公開拍賣或協(xié)議方式進(jìn)行處置資產(chǎn)的證明材料,包括成交合同（或協(xié)議）等。劃撥方式取得的土地使用權(quán)未納入清算范圍的，是否有地方政府或土地管理部門出具的相關(guān)證明14是否有債務(wù)人財產(chǎn)分配方案15是否有債務(wù)人清算報告16是否有縣級或縣級以上工商行政管理部門下發(fā)的注銷借款人營業(yè)執(zhí)照的證明17是否有開戶行受償財產(chǎn)（含抵押財產(chǎn)）清單及入賬憑證復(fù)印件18采取第三方擔(dān)保的，是否有對第三方擔(dān)保人追償?shù)淖C明材料19是否有申報核銷債權(quán)清單及借款合同、借據(jù)、墊款證明、擔(dān)保合同19.1借款合同、借款借據(jù)不能反映借款原貌的，是否提交歷次分割借據(jù)（或形態(tài)調(diào)整通知書），或由開戶行出具反映變化過程的詳細(xì)說明19.2農(nóng)發(fā)行組建時，因業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)無借款合同或借據(jù)的，是否提交業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)時的交接清單或由原劃出行出具書面證明。19.3債權(quán)憑證上所標(biāo)注的借款人名稱與分戶賬戶名稱、工商行政管理部門注銷、吊銷企業(yè)名稱是否一致19.4是否有債權(quán)申報時所在科目的入賬憑證（復(fù)印件）及借款人申報時上月末（即按規(guī)定要求提供的）貸款明細(xì)一覽表和貸款余額查詢表，以及損失類貸款形態(tài)調(diào)整的審批文件或查詢記錄20是否有債權(quán)人會議通過的重要決議或記錄21是否有縣級或縣級以上工商行政部門對借款人營業(yè)執(zhí)照注銷的證明22是否有申報行受償財產(chǎn)（含抵押財產(chǎn)）清單及變現(xiàn)清單23是否有擔(dān)保人破產(chǎn)終結(jié)裁定書或縣級以上工商行政管理部門批準(zhǔn)關(guān)閉的文件，財產(chǎn)分配結(jié)果等能夠證明借款人擔(dān)保無效或擔(dān)保人無力償債的證明2425貸款申報時所在科目的入賬憑證（復(fù)印件）是否齊全有效26申報時借款企業(yè)上月末分戶賬賬頁（復(fù)印件）是否齊全有效27是否有貸款損失責(zé)任人處理文件28是否發(fā)現(xiàn)操作程序嚴(yán)重不符合邏輯的現(xiàn)象29申報項目名稱、金額、科目填寫是否準(zhǔn)確一致30申報科目是否符合核銷范圍31各級行審查過程是否合規(guī)、審查人和調(diào)查人員是否在兩人以上32是否仍需補充其他相關(guān)證明材料33如以上材料完整無誤，能否確定申報符合呆賬核銷條件初審意見審查人：審查日期：復(fù)審意見審查人：審查日期：填表說明：1請在初審、復(fù)審欄空格處明確審查意見。審查意見為“是（有）”打“√”；“否（無）”打“Χ”；無需選擇或需另作說明的，填“○”；需補充材料或存在其它問題的項目，請在“備注事項”欄中予以說明，也可另附紙張予以說明；2本工作底稿，僅適用于規(guī)范性審查，不能涵蓋審查全過程；3本工作底稿為樣表，審查人員可根據(jù)實際情況修改；4法院不予支持類、市場處置損失類、國務(wù)院特批類和其他類可根據(jù)實際情況，由審查人員另行編制。災(zāi)害事故類呆賬項目規(guī)范性審查工作底稿（樣表）項目名稱：審查內(nèi)容初審意見復(fù)審意見備注事項1呆賬核銷申請表是否填寫準(zhǔn)確完備，印章是否齊全2開戶行、二級分行、省級分行請示文件是否齊全、準(zhǔn)確、有效3開戶行、二級分行是否出具了聲明與保證4二級分行是否出具了真實性調(diào)查報告，調(diào)查報告及審查報告意見是否明確5省級分行是否對1000萬元以上項目出具了調(diào)查報告、調(diào)查報告意見是否明確。6省級分行是否出具了審查報告，審查報告意見是否明確7水災(zāi)、地震等自然災(zāi)害類損失，是否有縣級及縣級以上氣象部門出具的遭受重大自然災(zāi)害的證明；火災(zāi)等意外事故損失，是否有縣級及縣級以上公安、消防等部門出具的借款人遭受重大意外事故的證明8是否有企業(yè)財務(wù)會計、資產(chǎn)管理等部門在受災(zāi)或發(fā)生意外事故后對所有財產(chǎn)進(jìn)行清理盤點的清理盤點表；9是否有保險部門出具的保險賠償證明或意外事故責(zé)任人賠款入賬憑證復(fù)印件。未參加保險的，由企業(yè)出具未參加財產(chǎn)保險的書面說明；10是否有企業(yè)向主管部門請求列支受災(zāi)或遭受意外事故損失的請示文件。無企業(yè)主管部門的，是否有向董事會或股東會等企業(yè)權(quán)力機(jī)構(gòu)請求列支受災(zāi)或遭受意外事故損失的材料；11是否有企業(yè)主管部門同意企業(yè)列支受災(zāi)或遭受意外事故損失的批復(fù)文件。無企業(yè)主管部門的，是否有董事會或股東會等企業(yè)權(quán)力機(jī)構(gòu)同意列支受災(zāi)或遭受意外事故損失的決定或決議。12是否有借款人受災(zāi)或發(fā)生意外事故前一月財務(wù)會計報告。13是否有清算組成立文件及清算組確認(rèn)的債權(quán)表、應(yīng)付工資、欠交職工基本養(yǎng)老保險等清單。未成立清算組的，是否有由企業(yè)主管部門出具書面說明，是否有內(nèi)部清收報告。14是否有以公開拍賣或協(xié)議方式進(jìn)行處置資產(chǎn)的相關(guān)證明材料,包括成交合同（或協(xié)議）等。劃撥方式取得的土地使用權(quán)未納入清算范圍的，是否有地方政府或土地管理部門出具的相關(guān)證明。15是否有債務(wù)人財產(chǎn)分配方案16是否有開戶行受償財產(chǎn)（含抵押財產(chǎn)）清單及入賬憑證復(fù)印件17采取第三方擔(dān)保的，是否有對第三方擔(dān)保人追償?shù)淖C明材料18.1是否有申報核銷債權(quán)清單及借款合同、借據(jù)、墊款證明、擔(dān)保合同18.2借款合同、借款借據(jù)不能反映借款原貌的，是否提交歷次分割借據(jù)（或形態(tài)調(diào)整通知書），或由開戶行出具反映變化過程的詳細(xì)說明18.3農(nóng)發(fā)行組建時，因業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)無借款合同或借據(jù)的，是否提交業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)時的交接清單或由原劃出行出具書面證明。18.4債權(quán)憑證上所標(biāo)注的借款人名稱與分戶賬戶名稱、工商行政管理部門注銷、吊銷企業(yè)名稱是否一致18.5是否有債權(quán)申報時所在科目的入賬憑證（復(fù)印件）及借款人申報時上月末（即按規(guī)定要求提供的）貸款明細(xì)一覽表和貸款余額查詢表，以及損失類貸款形態(tài)調(diào)整的審批文件或查詢記錄19是否有債權(quán)人會議通過的重要決議或記錄20是否有縣級及縣級以上工商行政部門對借款人營業(yè)執(zhí)照注銷的證明21是否有申報行受償財產(chǎn)（含抵押財產(chǎn)）清單及變現(xiàn)清單22是否有擔(dān)保人破產(chǎn)終結(jié)裁定書或縣級以上工商行政管理部門批準(zhǔn)關(guān)閉的文件，財產(chǎn)分配結(jié)果等能夠證明借款人擔(dān)保無效或擔(dān)保人無力償債的證明23借款合同、借據(jù)、受償財產(chǎn)（含抵押財產(chǎn)）變現(xiàn)入賬單等會計憑證是否齊全、有效24貸款申報時所在科目的入帳憑證（復(fù)印件）是否齊全有效25申報時借款企業(yè)上月末分戶賬賬頁（復(fù)印件）是否齊全有效26是否有貸款損失責(zé)任人處理文件27是否發(fā)現(xiàn)操作程序嚴(yán)重不符合邏輯的現(xiàn)象28申報項目名稱、金額、科目填寫是否準(zhǔn)確一致29申報科目是否符合核銷范圍30各級行審查過程是否合規(guī)、審查人和調(diào)查人員是否在兩人以上31是否仍需補充其他相關(guān)證明材料32如以上材料完整無誤，能否確定申報符合呆賬核銷條件初審意見審查人：審查日期：復(fù)審意見審查人：審查日期：填表說明：1請在初審、復(fù)審欄空格處明確審查意見。審查意見為“是（有）”打“√”；“否（無）”打“Χ”；無需選擇或需另作說明的，填“○”；需補充材料或存在其它問題的項目，請在“備注事項”欄中予以說明，也可另附紙張予以說明；2本工作底稿，僅適用于規(guī)范性審查，不能涵蓋審查全過程；3本工作底稿為樣表，審查人員可根據(jù)實際情況修改；4法院不予支持類、市場處置損失類、國務(wù)院特批類和其他類可根據(jù)實際情況，由審查人員另行編制。

注銷、吊銷類呆賬項目規(guī)范性審查工作底稿（樣表）項目名稱：審查內(nèi)容初審意見復(fù)審意見備注事項1呆賬核銷申請表是否填寫準(zhǔn)確完備，印章是否齊全2開戶行、二級分行、省級分行請示文件是否齊全、準(zhǔn)確、有效3開戶行、二級分行是否出具了聲明與保證4二級分行是否出具了真實性調(diào)查報告，調(diào)查報告及審查報告意見是否明確5省級分行是否對1000萬元以上項目出具了調(diào)查報告、調(diào)查報告意見是否明確。6省級分行是否出具了審查報告，審查報告意見是否明確7是否有縣級及縣級以上工商行政管理部門下發(fā)的注銷借款人營業(yè)執(zhí)照的正式文件或公告。不能提供注銷文件或公告的，輔助證明材料是否符合流程的規(guī)定。8是否有清算組成立文件；未成立清算組的，是否有企業(yè)主管部門出具的書面說明。9是否有有資質(zhì)的會計（審計）師事務(wù)所出具的企業(yè)財產(chǎn)評估（審計）報告10是否有開戶行向清算組提交的債權(quán)申報書11是否有清算組確認(rèn)的債權(quán)表及債務(wù)人所欠職工工資、醫(yī)療、傷殘補助、撫恤費用的清單，對清單有無質(zhì)疑12是否有以公開拍賣或協(xié)議方式進(jìn)行處置資產(chǎn)的相關(guān)證明材料,包括成交合同（或協(xié)議）等。劃撥方式取得的土地使用權(quán)未納入清算范圍的，是否有地方政府或土地管理部門出具的相關(guān)證明13是否有債務(wù)人財產(chǎn)分配方案14是否有債務(wù)人清算報告15是否有開戶行受償財產(chǎn)（含抵押財產(chǎn)）清單及入賬憑證復(fù)印件16采取第三方擔(dān)保的，是否有對第三方擔(dān)保人追償?shù)淖C明材料17.1是否有申報核銷債權(quán)清單及借款合同、借據(jù)、墊款證明、擔(dān)保合同17.2借款合同、借款借據(jù)不能反映借款原貌的，是否提交歷次分割借據(jù)（或形態(tài)調(diào)整通知書），或由開戶行出具反映變化過程的詳細(xì)說明17.3農(nóng)發(fā)行組建時，因業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)無借款合同或借據(jù)的，是否提交業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)時的交接清單或由原劃出行出具書面證明。17.4債權(quán)憑證上所標(biāo)注的借款人名稱與分戶賬戶名稱、工商行政管理部門注銷、吊銷企業(yè)名稱是否一致17.5是否有債權(quán)申報時所在科目的入賬憑證（復(fù)印件）及借款人申報時上月末（即按規(guī)定要求提供的）貸款明細(xì)一覽表和貸款余額查詢表，以及損失類貸款形態(tài)調(diào)整的審批文件或查詢記錄18是否有債權(quán)人會議通過的重要決議或記錄19是否有縣級及縣級以上工商行政部門對借款人營業(yè)執(zhí)照注銷的證明20是否有申報行受償財產(chǎn)（含抵押財產(chǎn)）清單及變現(xiàn)清單21是否有擔(dān)保人破產(chǎn)終結(jié)裁定書或縣級以上工商行政管理部門批準(zhǔn)關(guān)閉的文件，財產(chǎn)分配結(jié)果等能夠證明借款人擔(dān)保無效或擔(dān)保人無力償債的證明22借款合同、借據(jù)、受償財產(chǎn)（含抵押財產(chǎn)）變現(xiàn)入賬單等會計憑證是否齊全、有效23貸款申報時所在科目的入帳憑證（復(fù)印件）是否齊全有效24申報時借款企業(yè)上月末分戶賬賬頁（復(fù)印件）是否齊全有效25是否有貸款損失責(zé)任人處理文件26是否發(fā)現(xiàn)操作程序嚴(yán)重不符合邏輯的現(xiàn)象27申報項目名稱、金額、科目填寫是否準(zhǔn)確一致28申報科目是否符合核銷范圍29各級行審查過程是否合規(guī)、審查人和調(diào)查人員是否在兩人以上30是否仍需補充其他相關(guān)證明材料31如以上材料完整無誤，能否確定申報符合呆賬核銷條件初審意見審查人：審查日期：復(fù)審意見審查人：審查日期：填表說明：1請在初審、復(fù)審欄空格處明確審查意見。審查意見為“是（有）”打“√”；“否（無）”打“Χ”；無需選擇或需另作說明的，填“○”；需補充材料或存在其它問題的項目，請在“備注事項”欄中予以說明，也可另附紙張予以說明；2本工作底稿，僅適用于規(guī)范性審查，不能涵蓋審查全過程；3本工作底稿為樣表，審查人員可根據(jù)實際情況修改；4法院不予支持類、市場處置損失類、國務(wù)院特批類和其他類可根據(jù)實際情況，由審查人員另行編制。

未工商登記、年檢類呆賬項目規(guī)范性審查工作底稿（樣表）項目名稱：審查內(nèi)容初審意見復(fù)審意見備注事項1呆賬核銷申請表是否填寫準(zhǔn)確完備，印章是否齊全2開戶行、二級分行、省級分行請示文件是否齊全、準(zhǔn)確、有效3開戶行、二級分行是否出具了聲明與保證4二級分行是否出具了真實性調(diào)查報告、調(diào)查報告及審查報告意見是否明確5省級分行是否對1000萬元以上項目出具了調(diào)查報告、調(diào)查報告意見是否明確6省級分行是否出具了審查報告，審查報告意見是否明確7是否有縣級及縣級以上工商行政管理部門注冊登記系統(tǒng)的查詢結(jié)果,并加蓋公章或注冊管理部門印章;或工商行政管理部門出具的借款人未登記、年檢的文字證明,并加蓋公章或注冊管理部門印章89是否有開戶行向清算組提交的債權(quán)申報書10是否有借款人最近一期財務(wù)會計報告11是否有清算組確認(rèn)的債權(quán)表及債務(wù)人所欠職工工資、醫(yī)療、傷殘補助、撫恤費用的清單，對清單有無質(zhì)疑12是否有以公開拍賣或協(xié)議方式進(jìn)行處置資產(chǎn)的相關(guān)證明材料,包括成交合同（或協(xié)議）等。劃撥方式取得的土地使用權(quán)未納入清算范圍的，是否有地方政府或土地管理部門出具的相關(guān)證明13是否有債務(wù)人財產(chǎn)分配方案14是否有債務(wù)人清算報告15是否有開戶行受償財產(chǎn)（含抵押財產(chǎn)）清單及入賬憑證復(fù)印件16采取第三方擔(dān)保的，是否有對第三方擔(dān)保人追償?shù)淖C明材料17.1是否有申報核銷債權(quán)清單及借款合同、借據(jù)、墊款證明、擔(dān)保合同17.2借款合同、借款借據(jù)不能反映借款原貌的，是否提交歷次分割借據(jù)（或形態(tài)調(diào)整通知書），或由開戶行出具反映變化過程的詳細(xì)說明17.3農(nóng)發(fā)行組建時，因業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)無借款合同或借據(jù)的，是否提交業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)時的交接清單或由原劃出行出具書面證明。17.4債權(quán)憑證上所標(biāo)注的借款人名稱與分戶賬戶名稱、工商行政管理部門注銷、吊銷企業(yè)名稱是否一致17.5是否有債權(quán)申報時所在科目的入賬憑證（復(fù)印件）及借款人申報時上月末（即按規(guī)定要求提供的）貸款明細(xì)一覽表和貸款余額查詢表，以及損失類貸款形態(tài)調(diào)整的審批文件或查詢記錄18是否有債權(quán)人會議通過的重要決議或記錄19是否有縣級或縣級以上工商行政管理部門對借款人營業(yè)執(zhí)照注銷證明20是否有申報行受償財產(chǎn)（含抵押財產(chǎn)）清單及變現(xiàn)清單21是否有擔(dān)保人破產(chǎn)終結(jié)裁定書或縣級以上工商行政管理部門批準(zhǔn)關(guān)閉的文件，財產(chǎn)分配結(jié)果等能夠證明借款人擔(dān)保無效或擔(dān)保人無力償債的證明22借款合同、借據(jù)、受償財產(chǎn)（含抵押財產(chǎn)）變現(xiàn)入賬單等會計憑證是否齊全、有效23貸款申報時所在科目的入賬憑證（復(fù)印件）是否齊全有效24申報時借款企業(yè)上月末分戶賬賬頁（復(fù)印件）是否齊全有效25是否有貸款損失責(zé)任人處理文件26是否發(fā)現(xiàn)操作程序嚴(yán)重不符合邏輯的現(xiàn)象27申報項目名稱、金額、科目填寫是否準(zhǔn)確一致28申報科目是否符合核銷范圍29各級行審查過程是否合規(guī)、審查人和調(diào)查人員是否在兩人以上30是否仍需補充其他相關(guān)證明材料31如以上材料完整無誤，能否確定申報符合呆賬核銷條件初審意見審查人：審查日期：復(fù)審意見審查人：審查日期：填表說明：1請在初審、復(fù)審欄空格處明確審查意見。審查意見為“是（有）”打“√”；“否（無）”打“Χ”；無需選擇或需另作說明的，填“○”；需補充材料或存在其它問題的項目，請在“備注事項”欄中予以說明，也可另附紙張予以說明；2本工作底稿，僅適用于規(guī)范性審查，不能涵蓋審查全過程；3本工作底稿為樣表，審查人員可根據(jù)實際情況修改；4法院不予支持類、市場處置損失類、國務(wù)院特批類和其他類可根據(jù)實際情況，由審查人員另行編制。

觸犯刑律類呆賬項目規(guī)范性審查工作底稿（樣表）項目名稱：審查內(nèi)容初審意見復(fù)審意見備注事項1呆賬核銷申請表是否填寫準(zhǔn)確完備，印章是否齊全2開戶行、二級分行、省級分行請示文件是否齊全、準(zhǔn)確、有效3開戶行、二級分行是否出具了聲明與保證4二級分行是否出具了真實性調(diào)查報告、調(diào)查報告及審查報告意見是否明確5省級分行是否對1000萬元以上項目出具了調(diào)查報告、調(diào)查報告意見是否明確6省級分行是否出具了審查報告，審查報告意見是否明確7是否有公安、法院、檢察院對借款人（或個人獨資企業(yè)投資人）觸犯刑律的證明、判決書8是否有清算組成立文件；未成立清算組的，是否有相關(guān)證明材料和內(nèi)部清收報告9是否有開戶行向清算組提交的債權(quán)申報書10是否有有資質(zhì)的會計（審計）師事務(wù)所出具的企業(yè)財產(chǎn)評估（審計）報告11是否有清算組確認(rèn)的債權(quán)表及債務(wù)人所欠職工工資、醫(yī)療、傷殘補助、撫恤費用的清單，對清單有無質(zhì)疑12是否有以公開拍賣或協(xié)議方式進(jìn)行處置資產(chǎn)的相關(guān)證明材料,包括成交合同（或協(xié)議）等。劃撥方式取得的土地使用權(quán)未納入清算范圍的，是否有地方政府或土地管理部門出具的相關(guān)證明13是否有債務(wù)人財產(chǎn)分配方案14是否有債務(wù)人清算報告15是否有縣級及縣級以上工商行政管理部門下發(fā)的注銷借款人營業(yè)執(zhí)照的正式文件或公告。不能提供注銷文件或公告的，是否按照規(guī)定提供了輔助證明材料16是否有開戶行受償財產(chǎn)（含抵押財產(chǎn)）清單及入賬憑證復(fù)印件17采取第三方擔(dān)保的，是否有對