第10頁共10頁?2023年證券從業(yè)資格證金融市場根底知識經(jīng)典習題七2023年證券從業(yè)資格證金融市場根底知識經(jīng)典習題七1按發(fā)行主體分類，債券可以分為()。A.政府債券、金融債券和公司債券B.貼現(xiàn)債券、附息債券和息票累積債券C.公募債券和私募債券D.實物債券、憑證式債券和記賬式債券『正確答案』A『答案解析』此題考察債券的分類。按發(fā)行主體分類，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。2因其信譽好、利率優(yōu)、風險小而被稱為“金邊債券”的是()。A.國債B.金融債券C.企業(yè)債券D.實物債券『正確答案』A『答案解析』此題考察債券的分類。政府債券是政府為籌集資金而發(fā)行的債券。主要包括國債、地方政府債券等，其中最主要的是國債。國債因其信譽好、利率優(yōu)、風險小而又被稱為“金邊債券”。3面額100元的1年期債券，以95元的價格發(fā)行。到期后，按票面額歸還本金100元。按付息方式的不同，這種債券屬于()。A.貼現(xiàn)債券B.附息債券C.緩息債券D.息票累積債券『正確答案』A『答案解析』此題考察債券的分類。這種以貼現(xiàn)方式發(fā)行的債券屬于貼現(xiàn)債券。4關(guān)于股票的含義，說法正確的選項是()。Ⅰ.股票是一種有價證券Ⅱ.股票是股份簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證Ⅲ.股票一經(jīng)發(fā)行，購置股票的投資者即成為公司的股東Ⅳ.股票作為一種所有權(quán)憑證，有一定的格式A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正確答案』C『答案解析』此題考察股票的定義。股票是一種有價證券，它是股份簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。股票作為一種所有權(quán)憑證，有一定的格式。股票一經(jīng)發(fā)行，購置股票的投資者即成為公司的股東。5股票的特征包括()。Ⅰ.收益性Ⅱ.平安性Ⅲ.流動性Ⅳ.永久性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正確答案』C『答案解析』此題考察股票的特征。股票具有收益性、風險性、流動性、永久性、參與性的特征。6.股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為()。A.記名股票和無記名股票B.有面額股票和無面額股票C.普通股票和優(yōu)先股票D.份額股票和比例股票『正確答案』C『答案解析』此題考察股票的類型。股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為普通股票和優(yōu)先股票。7.()是最根本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的根本權(quán)利和義務(wù)。A.普通股票B.優(yōu)先股票C.記名股票D.不記名股票『正確答案』A『答案解析』此題考察普通股票。普通股票是最根本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的根本權(quán)利和義務(wù)。8.以下選項中，不屬于貨幣市場的是()。A.票據(jù)市場B.回購市場C.債券市場D.同業(yè)拆借市場『正確答案』C『答案解析』此題考察貨幣市場。貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場、貨幣市場基金、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場等。C項屬于資本市場。9.世界貨幣制度的影響表達了影響金融市場的()因素。A.經(jīng)濟因素B.法律因素C.市場因素D.技術(shù)因素『正確答案』A『答案解析』此題考察影響金融市場的因素。影響金融市場的經(jīng)濟因素包括：經(jīng)濟環(huán)境的變化、放松管制與加強管制兩種經(jīng)濟哲學的交替、世界貨幣制度的影響。10.以下關(guān)于發(fā)行市場與流通市場的說法中，正確的選項是()。Ⅰ.發(fā)行市場是金融工具首次出售給公眾所形成的交易市場Ⅱ.在一級市場中，投資銀行、經(jīng)紀人和證券商作為經(jīng)營者，承當債券的承購和分銷業(yè)務(wù)Ⅲ.流通市場又稱為二級市場、次級市場Ⅳ.流通市場是發(fā)行市場的前提和根底A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正確答案』B『答案解析』此題考察金融市場的類型。流通市場又稱為二級市場、次級市場，是已發(fā)行的金融工具在投資者之間買賣流通的市場。投資者可以在二級市場上出售持有的金融資產(chǎn)，以滿足其對現(xiàn)金的需求。發(fā)行市場是流通市場的前提和根底，Ⅳ的說法有誤。11.以下屬于影響金融市場的主要因素的有()。Ⅰ.經(jīng)濟因素Ⅱ.法律因素Ⅲ.市場因素Ⅳ.技術(shù)因素A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正確答案』D『答案解析』此題考察影響金融市場的因素。影響金融市場的主要因素包括：經(jīng)濟因素、法律因素、市場因素、技術(shù)因素、體制或管理因素。12.由銀行業(yè)金融機構(gòu)作為發(fā)起機構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機構(gòu)，由受托機構(gòu)發(fā)行的、以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券是()。A.財務(wù)公司債券B.資產(chǎn)支持證券C.保險公司次級債務(wù)D.混合資本債券『正確答案』B『答案解析』此題考察資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券是由銀行業(yè)金融機構(gòu)作為發(fā)起機構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機構(gòu)，由受托機構(gòu)發(fā)行的、以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券。13.非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的中期票據(jù)的待歸還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的()。A.10%B.20%C.30%D.40%『正確答案』D『答案解析』此題考察中期票據(jù)。企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待歸還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。14.2個(含)以上、10個(含)以下具有法人資格的中小非金融企業(yè)在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信譽增進、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具是()。A.短期融資券B.中期票據(jù)C.集合票據(jù)D.非公開定向發(fā)行債券『正確答案』C『答案解析』此題考察集合票據(jù)。集合票據(jù)是2個(含)以上、10個(含)以下具有法人資格的中小非金融企業(yè)在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信譽增進、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。15.關(guān)于國債銷售價格確實定，以下說法錯誤的選項是()。A.財政部允許承銷商在發(fā)行期內(nèi)自定銷售價格，隨行就市發(fā)行B.市場利率上升限制了承銷商確定銷售價格的空間C.國債承銷價格定價過高，會促使投資者直接購置新發(fā)行的國債D.國債銷售的價格一般不應低于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價格『正確答案』C『答案解析』此題考察國債銷售的價格及其影響因素。國債承銷價格定價過高，即收益率過低，投資者就會傾向于在二級市場上購置已流通的國債，而不是直接購置新發(fā)行的國債，選項C說法有誤。16.影響國債銷售價格的因素有()。Ⅰ.市場利率Ⅱ.國債承銷的手續(xù)費收入Ⅲ.承銷商承銷國債的中標本錢Ⅳ.流通市場中可比國債的收益率程度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ『正確答案』D『答案解析』此題考察影響國債銷售價格的因素。影響國債銷售價格的因素包括：市場利率、承銷商承銷國債的中標本錢、流通市場中可比國債的收益率程度、國債承銷的手續(xù)費收入、承銷商所期望的資金回收速度、其他國債分銷過程中的本錢。17.地方政府一般債券的期限為1年、3年、5年、7年和10年，但單一期限債券的發(fā)行規(guī)模不得超過一般債券當年發(fā)行規(guī)模的()。A.10%B.20%C.30%D.50%『正確答案』C『答案解析』此題考察地方政府一般債券的期限。地方政府一般債券的期限為1年、3年、5年、7年和10年，但單一期限債券的發(fā)行規(guī)模不得超過一般債券當年發(fā)行規(guī)模的30%。18.地方政府專項債券期限為1年、3年、5年、7