【收藏】“幫信”犯罪訊問(wèn)要點(diǎn)及注意事項(xiàng)所謂“兩卡”是指手機(jī)卡、銀行卡，其中，手機(jī)卡包括手機(jī)卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡；銀行卡既包括個(gè)人銀行卡（信用卡）、銀行賬戶(hù)（對(duì)公賬戶(hù)）、結(jié)算卡，同時(shí)還包括非銀行支付賬戶(hù)，即大眾常用的微信、支付寶等第三方支付,以及具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)密碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書(shū)等?！皟煽ā狈缸锸侵阜欠ㄊ召?gòu)、出租、出售“兩卡”的違法犯罪活動(dòng)。訊問(wèn)要點(diǎn)：1.問(wèn)清年齡和職業(yè)及初犯、偶犯情況（對(duì)于初犯、偶犯、未成年人、在校學(xué)生、老年人等，要以教育、挽救、懲戒、警示為主，情節(jié)顯著輕微危害不大的，不以犯罪論處,到案后主動(dòng)認(rèn)罪認(rèn)罰，積極退贓退賠的，可以依法不起訴或者免予刑事處罰）。2.問(wèn)明是否有收購(gòu)、出售、出租“兩卡”的行為（定性：據(jù)此認(rèn)定有刑法第二百八十七條之二規(guī)定的“幫助”行為）3.繼續(xù)問(wèn)清涉案“兩卡”的具體情況，如卡的種類(lèi)、號(hào)碼、開(kāi)戶(hù)地等，買(mǎi)賣(mài)及辦理“兩卡”的起因、經(jīng)過(guò)、時(shí)間、地點(diǎn)、方式等，可向其出示用于詐騙等犯罪的“兩卡”相關(guān)證據(jù)材料讓其指認(rèn)，一并問(wèn)清下列事項(xiàng)（滿(mǎn)足其一，構(gòu)成犯罪）（1）違法所得數(shù)額（一萬(wàn)元以上，無(wú)法查證被幫助對(duì)象達(dá)到犯罪的程度為五倍標(biāo)準(zhǔn)）；（2）支付結(jié)算金額或卡內(nèi)流水金額，向其出示賬戶(hù)交易信息，允許其對(duì)合法部分進(jìn)行辯解和說(shuō)明（支付結(jié)算金額二十萬(wàn)元以上，或卡內(nèi)流水金額超過(guò)三十萬(wàn)元，無(wú)法查證被幫助對(duì)象達(dá)到犯罪的程度為五倍標(biāo)準(zhǔn)）；（3）二年內(nèi)曾因非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)、危害計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全受過(guò)行政處罰的情況；（4）買(mǎi)賣(mài)“兩卡”被三個(gè)以上個(gè)人或團(tuán)伙利用進(jìn)行犯罪的情況;（5）買(mǎi)賣(mài)“兩卡”的數(shù)量（信用卡、銀行賬戶(hù)、非銀行支付賬戶(hù)、具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)密碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書(shū)5張（個(gè)）以上；或手機(jī)卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡20張以上）。4.問(wèn)清是否明知他人利用“兩卡”犯罪，一般要求行為人認(rèn)識(shí)到他人可能實(shí)施犯罪即可（犯罪構(gòu)成必備主觀要件）。5.不論是否承認(rèn)明知，繼續(xù)問(wèn)清以下幾點(diǎn)：（通過(guò)以下問(wèn)題結(jié)合其認(rèn)知能力、既往經(jīng)歷、生活環(huán)境、交易對(duì)象、交易時(shí)間和方式、獲利情況等情況綜合判斷認(rèn)定其明知）：（1）交易價(jià)格或者方式是否明顯異常；（2）對(duì)他人購(gòu)買(mǎi)“兩卡”用途的認(rèn)知是否有合理辯解；（3）交易對(duì)象是否告知其用途，與其關(guān)系以及其他相關(guān)情況；（4）是否出租、出售“兩卡”多次、多張；（5）是否是收購(gòu)、販賣(mài)他人手機(jī)卡的“卡頭”“卡商”；（6）是否曾因出租、出售“兩卡”受過(guò)調(diào)查和懲戒或處罰，身邊人是否有因此受過(guò)調(diào)查和懲戒或處罰，是否通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體或者其他社會(huì)宣傳了解過(guò)“兩卡”犯罪；（7）是否有收購(gòu)、出售、出租單位銀行結(jié)算賬戶(hù)、非銀行支付機(jī)構(gòu)單位支付賬戶(hù)；（8）是否是電信、銀行、網(wǎng)絡(luò)支付等行業(yè)從業(yè)人員。6.問(wèn)清與詐騙分子是否有共謀行為，是否知道實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的具體犯罪行為，是否有其他幫助實(shí)施詐騙的具體行為（罪名轉(zhuǎn)化：涉嫌詐騙罪共犯）。7.問(wèn)清出租、出售“兩卡”后，是否后續(xù)幫助轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)（罪名轉(zhuǎn)化：涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪）。8.涉電話(huà)卡，著重問(wèn)清收購(gòu)、出售、出租他人手機(jī)卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡的情況（對(duì)于僅出售自己手機(jī)卡的，一般不作為犯罪處理）。9.問(wèn)清“兩卡”的開(kāi)立地、銷(xiāo)售地、轉(zhuǎn)移地、藏匿地、使用地以及資金交易對(duì)手資金交付和匯出地等（管轄依據(jù)之一）。10.其他案件共性問(wèn)題：是否認(rèn)罪認(rèn)罰，是否有自首立功等情節(jié)，前科劣跡情況等。應(yīng)注意的其他事項(xiàng)：1.多次買(mǎi)賣(mài)“兩卡”構(gòu)成犯罪，依法應(yīng)當(dāng)追訴的，或者二年內(nèi)多次實(shí)施前述行為未經(jīng)處理的，數(shù)量或者數(shù)額累計(jì)計(jì)算。2.卡內(nèi)流水金額均推定為犯罪金額。犯罪嫌疑人提出反證的流水金額，經(jīng)查證屬實(shí)，應(yīng)予以扣除。3.向三個(gè)以上的個(gè)人(團(tuán)伙)出租、出售“兩卡”，被幫助對(duì)象實(shí)施的詐騙行為應(yīng)均達(dá)到犯罪程度（詐騙金額3000元以上等），且指三個(gè)以上沒(méi)有明顯關(guān)聯(lián)的個(gè)人或者團(tuán)伙。4.對(duì)于出租、出售多張信用卡，單張信用卡被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙金額未達(dá)到3000元的構(gòu)罪標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，只有證明多張信用卡系被同一個(gè)人(團(tuán)伙)使用，才能累計(jì)計(jì)算，金額超過(guò)3000元的可認(rèn)定為達(dá)到犯罪程度。5.“支付結(jié)算金額二十萬(wàn)元以上”指通過(guò)實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪所獲取的資金轉(zhuǎn)入信用卡等賬戶(hù)的金額在二十萬(wàn)元以上。多卡涉案累計(jì)計(jì)算。

出租、出售信用卡用于支付結(jié)算服務(wù)時(shí)，信用卡內(nèi)流水金額，即轉(zhuǎn)入金額和轉(zhuǎn)出金額合計(jì)超過(guò)三十萬(wàn)元。（重慶紀(jì)要內(nèi)容，僅供參考）6.違法所得用于支付犯罪成本的不應(yīng)扣除該成本，多人共同犯罪違法所得累計(jì)計(jì)算。7.有證據(jù)證明該信用卡系用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，卡內(nèi)資金流動(dòng)頻繁，行為人無(wú)法說(shuō)明款項(xiàng)合法來(lái)源，原則上，卡內(nèi)流入資金均推定為犯罪金額，不需要逐筆核實(shí)。但對(duì)于有明顯相反證據(jù)證實(shí)相關(guān)資金不是來(lái)源于犯罪的，對(duì)于該部分資金不應(yīng)計(jì)算在內(nèi)。相關(guān)法律依據(jù)：1.《最高人民法院最高人民檢察院關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》（法釋〔2019〕15號(hào)

2019年11月1日）2.《最高人民法院

最高人民檢察院

公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)（二）》（法發(fā)〔2021〕22號(hào)2021年6月17日）3.最高法刑三庭、最高檢第四檢察廳、公安部刑偵局《關(guān)于深入推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)有關(guān)問(wèn)題的會(huì)議紀(jì)要》（2020年12月21日）4.最高法刑三庭、最高檢第四檢察廳、公安部刑偵局《關(guān)于“斷卡”行動(dòng)中有關(guān)法律適用問(wèn)題的會(huì)議紀(jì)要》（2022年3月22日）5.最高檢察院、教育部《關(guān)于印發(fā)在校學(xué)生涉“兩卡”犯罪典型案例的通知》6.《重慶市高級(jí)人民法院重慶市人民檢察院重慶市公