集團(tuán)資金管理制度目 錄TOC\o"1-1"\h\z\u第一章 總 則 2第二章 資金來源分類 2第三章 資金計(jì)劃管理 3第四章 資金使用管理 4第五章 股權(quán)融資管理 6第六章 債務(wù)融資管理 7第七章 銀行帳戶管理 8第八章 附 則 9第一章 總 則第一條為加強(qiáng)集團(tuán)資金管理，保證集團(tuán)資金安全、高效運(yùn)作，制定本制度。第二條集團(tuán)資金管理的原則是按照國家有關(guān)政策法規(guī)和制度，結(jié)合集團(tuán)及下屬各公司(以下稱“各公司”)的業(yè)務(wù)開展情況，合理規(guī)范并優(yōu)化公司的資金運(yùn)營，降低資金成本，保證資金安全。第三條 集團(tuán)資金管理的基本任務(wù)是認(rèn)真遵守國家財(cái)經(jīng)法規(guī)和集團(tuán)相度充發(fā)揮團(tuán)的理監(jiān)和控職建健全部控制度，做資金理的礎(chǔ)工和計(jì)、控、分及考工作。第四條集團(tuán)實(shí)行集團(tuán)統(tǒng)籌管理、資源集中調(diào)配、集團(tuán)與各公司上下聯(lián)動(dòng)、共同工作的資金管理體制。各公司遵照本制度執(zhí)行并接受集團(tuán)各相關(guān)職能部門的檢查監(jiān)督。第二章 資金來源分類第一條股權(quán)投資：指股東以股本金形式投入各公司的資金。股本金在各公司清算時(shí)返還股東。股權(quán)投資收益根據(jù)年終決算方案、依照董事會(huì)決策進(jìn)行分紅；內(nèi)部股東投資收益按集團(tuán)董事會(huì)批準(zhǔn)的投資回報(bào)率，超過部分在每年的經(jīng)營業(yè)績考核中增加考核利潤，反之折減。第二條股東投資：指股東以債權(quán)形式提供給各公司的資金，集團(tuán)全資子公司的股權(quán)投資計(jì)入股東投資。第三條債務(wù)融資：指各公司通過向銀行、信托、基金公司等金融機(jī)第四條股權(quán)融資：指各公司通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓、合資合作等方式獲得的第五條 經(jīng)營回款：指各公司項(xiàng)目銷售回款、租賃收入、土地成本返還提勞務(wù)業(yè)等營性式取的資。第六條 其收入存利息股投資益等他非營業(yè)收入。第三章 資金計(jì)劃管理第一條 項(xiàng)目資金運(yùn)營計(jì)劃管理（1)。103030（見第二條 公司資金運(yùn)營計(jì)劃管理1030見1130日之前提交各公司董事會(huì)。30（見模230（模版3進(jìn)行深入溝通，共同形成各公司月度滾動(dòng)資金計(jì)劃，報(bào)集團(tuán)總裁審批后執(zhí)行。第三條 計(jì)劃管理形成集團(tuán)年度資金運(yùn)營計(jì)劃，報(bào)集團(tuán)總裁審核。集團(tuán)總裁在每年1230第一條股東投資

第四章 資金使用管理按照各級董事會(huì)批準(zhǔn)的項(xiàng)目資金運(yùn)營計(jì)劃，由集團(tuán)向各項(xiàng)目提供股東30%（集團(tuán)4第二條 利潤上繳按照各級董事會(huì)批準(zhǔn)的項(xiàng)目資金運(yùn)營計(jì)劃，在償還完成股東投資后，根據(jù)各項(xiàng)目可支配現(xiàn)金流實(shí)際情況，上繳項(xiàng)目預(yù)期利潤。第三條 資金上存、返還按照各級董事會(huì)批準(zhǔn)的項(xiàng)目資金運(yùn)營計(jì)劃，集團(tuán)對各項(xiàng)目可支配現(xiàn)金15%第四條 資金支付510152025須嚴(yán)格按照年度資金運(yùn)營計(jì)劃和項(xiàng)目資金運(yùn)營計(jì)劃使用資金，計(jì)劃內(nèi)500第五條 資金調(diào)撥（第五章 股權(quán)融資管理第一條 股融資義股權(quán)融資指各公司通過與境內(nèi)外投資基金、銀行等財(cái)務(wù)投資人和各行業(yè)知名企業(yè)等戰(zhàn)略投資人合資合作，以成立合資公司、股權(quán)投資、夾層債等方式獲取投資人的資金，并在合作過程中建立戰(zhàn)略伙伴關(guān)系。股權(quán)融資由集團(tuán)統(tǒng)籌管理運(yùn)作，集團(tuán)投資部與各公司共同開展工作。各公司與投資人共同承擔(dān)合資項(xiàng)目的利潤和風(fēng)險(xiǎn)，股權(quán)融資的成本的包括合資目利分配各公到期購?fù)度斯傻?。第二條 股融資劃管理11301230股融資作計(jì)在各董事審議過后行。第三條 股融資作管理各項(xiàng)股權(quán)融資嚴(yán)格按照股權(quán)融資工作流程（見附件，由集團(tuán)投第六章 債務(wù)融資管理第一條 債融資義債務(wù)融資指各公司通過向銀行、信托、基金公司等金融機(jī)構(gòu)資獲取的債務(wù)性資金。債務(wù)性融資由集團(tuán)統(tǒng)籌管理，集團(tuán)融資與資金管理部與各公司財(cái)務(wù)部共同開展工作。各公司負(fù)責(zé)債務(wù)融資本息償還，利息部分合理計(jì)入項(xiàng)目開發(fā)成本。第二條 債融資劃管理1030（模板附件5)，上報(bào)集團(tuán)融資與資金管理部進(jìn)行溝通、審核，共同形成各公司年度融資工作計(jì)劃，于每年11月30日之前提交各公司董事會(huì)。1230融工作劃在級董會(huì)審?fù)ㄟ^執(zhí)行。第三條 債融資作管理5（。執(zhí)行。5第七章 銀行帳戶管理第一條 各公司的銀行賬戶開立、撤銷由集團(tuán)統(tǒng)一審批管理，須嚴(yán)格件7。第二條 各公司除銀行基本賬戶、貸款專用賬戶及其他指定用途的賬戶原上只許再立1個(gè)般結(jié)賬戶以到銀賬戶用精簡、高效；對于各公司在銀行賬戶上經(jīng)常留有大