地產(chǎn)項目融資方案范本）項目融資方案二0一三年七月十七日目錄、融資項目名稱二、項目融資主體三、融資規(guī)模、期限及還款進度四、擔保公司情形五、項目大體情形六、項目投資估算七、項目銷售收入及稅費八、項目財務分析融資項目名稱“************”建設項目二、項目融資主體三、融資規(guī)模、期限及還款進度項目總投資萬元，資金來源為業(yè)主自籌萬元，擬從銀行貸款萬元。貸款類型為項目貸款，貸款期限為年，自 年月至年月。年利率暫按確信。貸款抵押物為項目土地利用權(quán)證，面積 平米，評估價值萬元。另外由提供連帶責任擔保，擔保范圍為主債權(quán)及利息、違約金、損害補償金和實現(xiàn)債權(quán)的費用。估量貸款資金一次性到賬，本金按年分期歸還，利息按季度支付。年月歸還本金萬元，年月歸還本金萬元，年月歸還本金萬元。轉(zhuǎn)發(fā)是美德，但請標明出處：房地產(chǎn)投資融資俱樂部（四、擔保公司情形五、項目大體情形項目位于，項目計劃用地 平米，建筑項目位于，項目計劃用地 平米，建筑面積平米。項目包括地下二層，地上裙樓四層和塔樓三棟，總高米，裙面積樓幾何尺寸為 。號樓為辦公式公寓，號樓為住宅（含部份拆遷戶還建房），號樓為四星級賓館。項目計劃用地性質(zhì)為商業(yè)金融及居住用地，容積率占建筑密度W%,綠地率2%。目前項目已完成施工設計并已取得計劃批準（已取得土地證，建設用地計劃許可證，拆遷許可證，即將取得建設項目計劃許可證及動工證），已進入地上物拆遷時期。共有余戶住戶需要拆遷，其中約的拆遷戶已與我公司訂立拆遷合同并已遷出，其余十余戶如資金到位亦可當即遷出。項目建設期為年，自年月至年月。項目公司成立于年月，位于 ，注冊（實收）資本萬元，各股東均以貨幣出資?，F(xiàn)股東為 ，持股，持股。法定代表人。截至年月，公司資產(chǎn)萬元，全數(shù)為開發(fā)本錢，欠債萬元，所有者權(quán)益 萬元。轉(zhuǎn)發(fā)是美德，但請標明出處：房地產(chǎn)投資融資俱樂部（六、項目投資估算項目總投資萬元，其中土地征用及拆遷補償費萬元，前期工程費萬元，建筑安裝工程費萬元，基礎設施費萬元，公共設施配套費萬元，開發(fā)間接費萬元。項目建設期估量年，自年月至年月。估量 年完成總投資的，即完成投資萬元； 年完成總投資的，即完成投資萬元；年完成總投資的，即完成投資萬元； 年完成總投資的，即完成投資萬元。土地征用及拆遷補償費萬元。項目共占用計劃面積土地利用權(quán) 平米，其中項目公司名下土地 平米，其余部份待拆遷完成后由省供銷社轉(zhuǎn)入項目本公司名下。地上建筑物大部份歸本公司所有，仍有余戶需要拆遷補償安置，其中約的拆遷戶已與我公司訂立拆遷合同并已遷出，其余十余戶如資金到位亦可當即遷出。土地征用及拆遷補償費包括支付拆遷戶的補償過渡款、和基于容積率調(diào)整需補繳的土地出讓金和相關的稅費，公司前期已投入萬元用于支付上述部份款項。轉(zhuǎn)發(fā)是美德，但請標明出處：房地產(chǎn)投資融資俱樂部（前期工程款萬元，要緊包括項目建設涉及的行政事業(yè)性收費、計劃設計費、勘測丈量費、臨時設施費、預算編審費等，按建筑安裝工程費投資規(guī)模的估算。建筑安裝工程費萬元，要緊包括土建工程費、安裝工程費和裝修工程費，按每平方 元的單位造價、建筑面積 平米相乘確信?；A設施費萬元，要緊包括道路工程費、供電工程費、給排水工程費、煤氣工程費、供暖工程費、通信工程費、電視工程費、照明工程費、景觀綠化工程費、環(huán)衛(wèi)工程費、安防職能工程費等，按建筑安裝工程費投資規(guī)模的確信。公共設施配套費萬元，為依照有關法規(guī)、產(chǎn)權(quán)及其收益期不屬于項目公司，開發(fā)商不能有償轉(zhuǎn)讓也不能轉(zhuǎn)作自留固定資產(chǎn)的公共配套設施支出，如鍋爐房、變電所、游泳池等，按建筑面積 ，每平米元計算確信。開發(fā)間接費萬元，為直接組織和治理開發(fā)項目所發(fā)生的，如治理人員工資、職工福利費、折舊費、修理費、辦公費、和項目融資財務費用、擔保費。其中估量貸款利息萬元，擔保費萬元。七、項目銷售收入及稅費項目建成后，項目公司擬持有的自有物業(yè)包括商鋪層和層、號樓賓館?？鄢枠遣疬w戶還建房部份的面積，估量項目可售面積為平米，包括裙樓的商鋪 層平米和住宅公寓平米。依照對、和項目所在地周圍房產(chǎn)項目市場的調(diào)查，商鋪的價錢估量平均售價為元平米，住宅和公寓的平均售價為元平米。估量項目可售部份可實現(xiàn)收入萬元。項目銷售期年，自年月至年月。估量年完成銷售，實現(xiàn)收入萬元；估量年完成銷售，實現(xiàn)收入萬元；估量年完成銷售，實現(xiàn)收入萬元；年完成銷售，實現(xiàn)收入萬元。與銷售收入直接相關的稅費包括營業(yè)稅金及附加、土地增值稅、所得稅、印花稅、銷售費用等，估量發(fā)生各項稅費萬元。各項稅費情形見下表：項目稅費比例金額（萬元）銷售費用營業(yè)稅城建稅教育費附加地方教育費附加土地增值稅印花稅所得稅合計八、項目財務分析項目估量現(xiàn)金流量表如下：項目年年年年年銷售收現(xiàn)工程投資支付稅金銷售費用經(jīng)營現(xiàn)金流量投資現(xiàn)金流量借入資金還款資金籌資現(xiàn)金流量凈現(xiàn)金流量估量項目實現(xiàn)凈收益萬元，估量利稅總額萬元，項目內(nèi)部收益率靜態(tài)投資回收期年，動態(tài)投資回收期年，項目投資收益率。