河南省2023年下半年基金從業(yè)資格：不動(dòng)產(chǎn)投資概述考試試卷河南省2023年下半年基金從業(yè)資格：不動(dòng)產(chǎn)投資概述考試試卷本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題〔共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意〕1.在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是__。

A．基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率平均將超過20%

B．本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預(yù)計(jì)但不保證年收益率為10%

C．基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益

D．基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過15%

2.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得__。

A．采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金

B．以排擠競爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

C．募集期間對(duì)認(rèn)購費(fèi)用打折

D．通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

3.因?yàn)樾畔⒌牟粚?duì)稱性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e(cuò)誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)是__。

A．投資管理風(fēng)險(xiǎn)

B．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)

D．公司治理風(fēng)險(xiǎn)4.份額凈值保持在1元人民幣不變的是__。

A．股票基金

B．債券基金

C．混合基金

D．貨幣市場基金5.基金份額凈值等于__除以基金當(dāng)前的總份額。

A．基金資產(chǎn)總值B．基金資產(chǎn)凈值C．基金公允價(jià)值D．基金資產(chǎn)估值6.對(duì)基金營銷反響弱的客戶更加重視__。

A．基金產(chǎn)品的未來收益

B．新產(chǎn)品、新效勞

C．銷售機(jī)構(gòu)的營銷和效勞

D．基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式7.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)至少包括__。

A．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C．無風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)8.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同

B．基金招募說明書

C．基金托管協(xié)議

D．基金年度審計(jì)報(bào)告9.分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送報(bào)告材料。其報(bào)送內(nèi)容不包括__。

A．基金宣傳推介材料的形式

B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的原件10.根據(jù)?證券投資基金法?規(guī)定，對(duì)于封閉式基金的募集申請(qǐng)，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起__個(gè)月之內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。

A．3

B．6

C．9

D．1211.以下屬于我國基金交易費(fèi)用的有__。

A．印花稅

B．開戶費(fèi)

C．過戶費(fèi)

D．經(jīng)手費(fèi)12.基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分的直接細(xì)分依據(jù)包括__。

A．地理因素

B．人口因素

C．投資者心理因素

D．投資者行為因素13.無記名股票與記名股票的差異主要表現(xiàn)在__。

A．股票名稱

B．股票編號(hào)

C．股票的記載方式

D．股東權(quán)利14.__是用來分析貨幣市場基金的指標(biāo)。

A．融資比例

B．保本期

C．平安墊

D．擔(dān)保人15.以下關(guān)于基金管理公司的說法，正確的有__。

A．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對(duì)基金托管人負(fù)責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核

B．基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度

C．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評(píng)估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

D．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財(cái)務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)16.目前，我國可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括__。

A．商業(yè)銀行

B．證券公司

C．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

D．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)17.基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件是__。

A．基金合同

B．基金代銷協(xié)議

C．基金托管協(xié)議

D．基金招募說明書18.以下債券中，__的利率在償付期限內(nèi)可能會(huì)發(fā)生變化。

A．零息債券

B．附息債券

C．息票累計(jì)債券

D．浮動(dòng)利率債券19.根據(jù)基金__的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。

A．運(yùn)作方式

B．投資對(duì)象

C．投資目標(biāo)

D．投資理念20.基金交易費(fèi)中，由證券公司向基金收取的是__。

A．傭金

B．過戶費(fèi)

C．經(jīng)手費(fèi)

D．證管費(fèi)21.?證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定?要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)__。

A．具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制

B．具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制

C．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制

D．支持基金銷售適用性原那么在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用22.贖回主要原那么包括__。

A．“確定價(jià)〞原那么

B．“未知價(jià)〞交易原那么

C．“金額申購、份額贖回〞原那么

D．“份額申購、金額贖回〞原那么23.以下__屬于機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時(shí)的禁止行為。

A．對(duì)基金、基金管理人評(píng)級(jí)的更新間隔少于3個(gè)月

B．對(duì)基金、基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間少于12個(gè)月

C．對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個(gè)月

D．對(duì)基金(貨幣市場基金除外)、基金管理人評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)期間少于36個(gè)月24.股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的__。

A．資產(chǎn)價(jià)值

B．賬面價(jià)值

C．清算資金

D．實(shí)際價(jià)值25.以下關(guān)于基金管理公司的說法，正確的有__。

A．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對(duì)基金托管人負(fù)責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核

B．基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度

C．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評(píng)估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

D．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財(cái)務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)

26.債券和其他證券三大類。

A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌交易

C．募集方式

D．證券所代表的權(quán)利性質(zhì)27.?證券投資基金銷售管理方法?規(guī)定，證券公司申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)在最近__年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。

A．1

B．2

C．3

D．528.上市公司公積金的來源有__。

A．股票溢價(jià)發(fā)行時(shí)，超出股票面值的溢價(jià)局部，列入公司的資本公積金

B．依據(jù)?公司法?的規(guī)定，每年從稅后凈利潤中按比例提存局部法定公積金

C．股東大會(huì)決議后提取的任意公積金

D．公司經(jīng)過假設(shè)干年經(jīng)營以后資產(chǎn)重估增值局部29.基金份額凈值等于〔〕除以基金當(dāng)前的總份額。

A．基金資產(chǎn)總值

B．基金資產(chǎn)凈值

C．基金公允價(jià)值

D．基金資產(chǎn)估值?30.關(guān)于債券的根本性質(zhì)，以下描述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移

C．債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)

D．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)31.衡量基金擇時(shí)能力常用的方法中，需要將市場劃分為牛市和熊市的是__。

A．現(xiàn)金比例變化法

B．成功概率法

C．二次項(xiàng)法

D．夏普指數(shù)法32.連續(xù)兩個(gè)開放日發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用局部延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法

B．接受全額贖回

C．暫停接受贖回申請(qǐng)

D．對(duì)已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后20個(gè)工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告33.以下各項(xiàng)中，不屬于股票型基金的分析指標(biāo)的是__。

A．久期

B．基金分紅

C．已實(shí)現(xiàn)收益

D．凈值增長率34.關(guān)于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關(guān)系，以下表達(dá)正確的有__。

A．流通市場是發(fā)行市場的前提

B．發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響

C．發(fā)行市場是流通市場的延續(xù)

D．發(fā)行市場是流通市場的根底35.投資者預(yù)計(jì)某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年4元/股，必要的收益率為8%，那么該公司股票的理論價(jià)格為__元/股。

A．32

B．40

C．50

D．80

36.證券交易所通過連續(xù)__方式形成證券交易價(jià)格。

A．拍賣

B．協(xié)商

C．公開招標(biāo)

D．公開競價(jià)

37.對(duì)已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指__。

A．人員推銷

B．持續(xù)營銷

C．營業(yè)推廣

D．公共關(guān)系

38.投資者投資10000元申購某開放式基金，當(dāng)日該基金單位凈值為1.0000元，申購費(fèi)率為1.00%，那么最后申購到的份額約為__份。

A．9900

B．9901

C．9990

D．10000

39.首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式是__。

A．詢價(jià)方式

B．協(xié)商定價(jià)方式

C．上網(wǎng)競價(jià)方式

D．市價(jià)折扣方式

40.基金宣傳推介材料可以__。

A．違規(guī)承諾收益或者承當(dāng)損失

B．夸大或者片面宣傳基金

C．登載基金的過往業(yè)績

D．登載單位或者個(gè)人的推薦性文字

41.通過報(bào)備制度，由基金銷售機(jī)構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報(bào)送各種書面報(bào)告，基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報(bào)告，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的〔〕。

A．市場準(zhǔn)入監(jiān)管

B．日常持續(xù)監(jiān)管

C．現(xiàn)場檢查

D．非現(xiàn)場檢查

42.我國股票價(jià)格指數(shù)不包括__。

A．滬深300指數(shù)

B．香港恒生指數(shù)

C．日經(jīng)指數(shù)

D．金融時(shí)報(bào)指數(shù)

43.以下關(guān)于基金管理人的說法，不正確的選項(xiàng)是__。

A．基金管理人的職責(zé)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力很重要

B．基金管理人對(duì)于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任

C．基金管理人在基金運(yùn)營中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)出售基金份額，進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理

D．基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來

44.備兌權(quán)證通常由__發(fā)行。

A．證券交易所

B．投資銀行

C．上市公司

D．中國證監(jiān)會(huì)

45.深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點(diǎn)為5元，且不得高于成交金額的__。

A．0.1%

B．0.2%

C．0.3%

D．0.5%

46.以下各要素中，基金促銷手段不包括__。

A．人員推銷

B．廣告促銷

C．內(nèi)部公告

D．營業(yè)推廣

47.以下不屬于基金市場效勞機(jī)構(gòu)的是__。

A．基金銷售機(jī)構(gòu)

B．基金注冊登記機(jī)構(gòu)

C．律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D．中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

48.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來反映，至少包括__。

A．無風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B．低