****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》課程試卷（含答案） 學(xué)年第___學(xué)期 考試類型：（閉卷）考試考試時(shí)間：90分鐘 年級(jí)專業(yè) 學(xué)號(hào) 姓名 1、單選題（58分，每題1分）以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。A．開放式基金的非交易過(guò)戶，是將基金份額從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶B．由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高C．基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管D．開放式基金的非交易過(guò)戶只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過(guò)戶答案北解析：A項(xiàng)，開放式基金的非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為；B項(xiàng)，雖然基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，但相比于贖回基金份額后再進(jìn)行基金申購(gòu)而言，時(shí)間成本和交易費(fèi)用都較低，因此綜合費(fèi)用并不算高；D項(xiàng)，開放式基金的非交易過(guò)戶同樣適用于機(jī)構(gòu)投資者。（）原則是基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A．獨(dú)立性B．健全性C．相互制約D．成本效益答案乂解析：A項(xiàng)，獨(dú)立性原則指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。B項(xiàng)，健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。D項(xiàng)，成本效益原則指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。基金管理人是商業(yè)組織，當(dāng)然最關(guān)心的是經(jīng)濟(jì)效益。狹義的基金監(jiān)管一般專指（）依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。A．社會(huì)力量B．基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門D．有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)答案2解析：狹義的基金監(jiān)管，一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的行政機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會(huì)力量對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。目前我國(guó)基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括（）。A．結(jié)構(gòu)個(gè)人化B．機(jī)構(gòu)多元化C．高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為機(jī)構(gòu)投資者所青睞，低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品則為個(gè)人投資者所青睞D．個(gè)人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)基金，低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)答案北解析：從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，我國(guó)基金業(yè)的主要變化集中在結(jié)構(gòu)個(gè)人化、機(jī)構(gòu)多元化兩個(gè)方面。從不同類型基金產(chǎn)品的投資者結(jié)構(gòu)特征方面考察，2006年是一個(gè)重要的時(shí)間分界點(diǎn)。在這之前，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為機(jī)構(gòu)投資者所青睞，而低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品則為個(gè)人投資者所青睞。2006年6月30日之后，個(gè)人資金快速轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)基金，而低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)。從業(yè)人員在服務(wù)的過(guò)程中，不符合客戶至上要求的是（）。A．不以財(cái)富多寡作為服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B．對(duì)師長(zhǎng)提供特別服務(wù)C．尊重殘疾客戶D．客戶利益優(yōu)先答案印解析：客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點(diǎn)：①客戶利益優(yōu)先；②公平對(duì)待客戶。公平對(duì)待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對(duì)待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。基金公司中的投資部門按照客戶來(lái)源進(jìn)行分類，不包含的是（ ）。A．公募基金投資部B．專戶投資部C．國(guó)際投資部D．年金投資部答案^解析：投資部按照投資標(biāo)的可以細(xì)分為權(quán)益部、債券部、衍生投資部、國(guó)際投資部等；按照客戶來(lái)源，可以細(xì)分為公募基金投資部、專戶投資部、年金投資部、保險(xiǎn)資金投資部、社保資金投資部等。（）是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。A.QDII基金B(yǎng)．LOFETF￡丁尸聯(lián)接基金答案：人解析：QDII基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。它為國(guó)內(nèi)投資者參與國(guó)際市場(chǎng)投資提供了便利。在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所投資人可隨時(shí)向基金管理人要求贖回的、沒有存續(xù)期限的是（）。封閉式基金公司型基金契約型基金開放式基金答案：。解析：開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)，基金份額會(huì)隨之增加或減少。（）不可以開立基金賬戶。A.16歲個(gè)體小王17歲在讀大學(xué)生C．23歲應(yīng)屆畢業(yè)生D．65歲退休干部小李答案印解析：我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18~70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。下列不屬于道德特征的是（）。A．道德具有差異性B．道德具有繼承性C．道德具有約束性D．道德具有抽象性答案2解析：道德規(guī)范既可以是成文的，表現(xiàn)為制定的“公約”“守則”“行為準(zhǔn)則”“行為規(guī)則”“行為規(guī)范”等；也可以是不成文的，存在于人們的內(nèi)心觀念之中。不論是成文的還是不成文的道德，作為行為規(guī)范，其內(nèi)容都是具體的?！蹲C券投資基金銷售管理辦法》中，允許的行為有（）。A．合理預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)B．不同的申購(gòu)基金可適用不同的申購(gòu)費(fèi)率C．在確保無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的條件下，臨時(shí)挪用基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)資金，并及時(shí)歸還D．基金管理人以自有資金為持有人承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)答案印解析：AD兩項(xiàng)，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定包括：不得預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)，違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失等；C項(xiàng)，禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金、基金份額。下列關(guān)于金融工具的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A．金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體B．金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利義務(wù)受法律保護(hù)C．金融工具隨時(shí)可以流通轉(zhuǎn)讓D．金融工具一般不具有社會(huì)可接受性答案：。解析：金融工具一般具有廣泛的社會(huì)可接受性，隨時(shí)可以流通轉(zhuǎn)讓。不同的金融工具具有不同的特點(diǎn)，能分別滿足資金供需雙方在數(shù)量、期限和條件等方面的不同需要，在不同的市場(chǎng)上為不同交易者服務(wù)。對(duì)沖基金起源于（）。A．英國(guó)B．加拿大C．日本D．美國(guó)答案2解析：對(duì)沖基金起源于20世紀(jì)50年代初的美國(guó)。當(dāng)時(shí)的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)。私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括（）。A．投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元B．單位的凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元C．個(gè)人的金融資產(chǎn)不低于200萬(wàn)元D．最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元答案北解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位：②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從（）中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A．基金管理費(fèi)B．基金托管費(fèi)C．基金交易費(fèi)用D．基金運(yùn)作費(fèi)用答案以解析：根據(jù)基金銷售費(fèi)用具體規(guī)范，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。在我國(guó)基金募集申請(qǐng)監(jiān)督的實(shí)踐中，募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)由（）負(fù)責(zé)。A．證券交易所B．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C．專家評(píng)審會(huì)D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)答案”解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金注冊(cè)審查過(guò)程中，可以委托基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行初步審查并就基金信息披露文件合規(guī)性提出意見，或者組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)創(chuàng)新基金募集申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審，也可就特定基金的投資管理、銷售安排、交易結(jié)算、登記托管及技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備情況等征求證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等的意見，供注冊(cè)審查時(shí)參考?；鹜泄苋耍ǎr(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。A．不再具備法定條件B．連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)C．未能勤勉盡責(zé)D．被基金份額持有人大會(huì)解任答案印解析：AC兩項(xiàng)，基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責(zé)，在履行法定職責(zé)時(shí)存在重大失誤的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正，逾期未改正，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)可區(qū)別情形，限制其業(yè)務(wù)活動(dòng)或責(zé)令更換負(fù)有責(zé)任的專門基金托管部門的高級(jí)管理人員。D項(xiàng)，被基金份額持有人大會(huì)解任時(shí)，基金托管人職責(zé)終止。下列關(guān)于非法銷售基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A．非法銷售基金的形式包括冒充擁有基金公司投資信息拉攏客戶進(jìn)行委托理財(cái)B．非法銷售基金的形式包括冒充擁有基金公司投資信息進(jìn)行股票咨詢的業(yè)務(wù)員C．冒用國(guó)內(nèi)基金公司進(jìn)行的非法證券活動(dòng)多以高額回報(bào)為誘餌D．冒用國(guó)內(nèi)基金公司進(jìn)行的非法證券活動(dòng)多以境內(nèi)基金為幌子答案：。解析：非法銷售基金包括冒用國(guó)內(nèi)基金公司進(jìn)行的非法證券活動(dòng)，主要有以下幾種形式：①冒充擁有基金公司投資信息拉攏客戶進(jìn)行委托理財(cái)；②冒充擁有基金公司投資信息進(jìn)行股票咨詢的業(yè)務(wù)員；③冒用業(yè)內(nèi)影響力大的明星投資總監(jiān)或者明星基金經(jīng)理名義，并以個(gè)人名義進(jìn)行委托理財(cái)。這類違規(guī)營(yíng)銷行為銷售非法基金（主要是私募基金），多以高額回報(bào)為誘餌，有的甚至以傳銷為手段，以境外基金為幌子，以互聯(lián)網(wǎng)為載體騙取客戶信賴進(jìn)行所謂投資，實(shí)際是一種新形式的違法犯罪活動(dòng)。 和 是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。（）A．金融市場(chǎng)；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)B．金融市場(chǎng)；企業(yè)集團(tuán)C．市場(chǎng)參與者；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)D．市場(chǎng)參與者；金融機(jī)構(gòu)答案：人解析：金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過(guò)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來(lái)，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。基金上市交易公告書的編制主體是（）。A．基金管理人B．基金托管人C．基金托管人與基金管理人D．基金份額持有人答案：人解析：凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所上市交易的基金，基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數(shù)基金也丁尸)以及分級(jí)基金子份額。商業(yè)秘密的特點(diǎn)不包括()。A．不為公眾所知悉B．能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益C．被采取保密措施D．不具有實(shí)用性答案：D解析：商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)作不包括()。A．基金的市場(chǎng)營(yíng)銷B．基金的投資管理C．基金的監(jiān)督管理D．基金的后臺(tái)管理答案：C解析：基金的運(yùn)作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會(huì)計(jì)核算、基金的信息披露以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)?；鸬倪\(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。證券投資基金依據(jù)（）不同，分為封閉式基金與開放式基金。A．法律形式B．運(yùn)作方式C．投資對(duì)象D．期限答案印解析：依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將證券投資基金分為封閉式基金與開放式基金。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。下列不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部職責(zé)的是（）。A．負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究B．對(duì)基金從業(yè)人員實(shí)施資格管理和資格考試C．對(duì)于有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核D．草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則答案印解析：證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部的主要職責(zé)有：①負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究；②草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則；③對(duì)有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核；④全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管；⑤指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)證監(jiān)局、證券交易所等部門對(duì)證券投資基金的日常監(jiān)管；⑥對(duì)證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進(jìn)行督促檢查；⑦對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題進(jìn)行處置。B項(xiàng)屬于基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)?；鹂蛻舴?wù)中，售中服務(wù)的具體內(nèi)容不包括（）。A．為客戶提供投資咨詢建議B．向客戶普及基金相關(guān)法律知識(shí)C．協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試D．協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)答案印解析：基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)，主要包括：①協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產(chǎn)品；④協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。B項(xiàng)屬于售前服務(wù)?；鸸芾砣瞬皇杖′N售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入（）。A．基金紅利C．基金財(cái)產(chǎn)D．基金費(fèi)用答案北解析：目前對(duì)于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。從業(yè)人員關(guān)于守法合規(guī)的正確觀念和態(tài)度是（）。A．老老實(shí)實(shí)做人做事，不學(xué)法也能夠做到守法B．法律知識(shí)龐雜繁褥，從業(yè)人員無(wú)法學(xué)習(xí)C．懂法才能依法辦事，維護(hù)正當(dāng)權(quán)益D．工作之后再簽合同也沒關(guān)系答案北解析：守法合規(guī)的基本要求包括：①熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范；②遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列有關(guān)基金管理公司和代銷機(jī)構(gòu)加強(qiáng)基金銷售活動(dòng)內(nèi)部控制的論述中，錯(cuò)誤的是（）。A．相關(guān)高管人員對(duì)基金宣傳推介材料進(jìn)行檢查并出具合規(guī)性意見書B．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求履行信息報(bào)送義務(wù)C．基金代銷機(jī)構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料D．基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)察稽核人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)檢查基金銷售業(yè)務(wù)的合法合規(guī)情況，并于年度結(jié)束一個(gè)季度內(nèi)完成上年度監(jiān)察稽核報(bào)告，予以存檔備查答案北解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。下列不屬于按投資市場(chǎng)分類的股票基金是（）。A．國(guó)內(nèi)股票基金B(yǎng)．國(guó)外股票基金C．成長(zhǎng)型股票基金D．全球股票基金答案乂解析：按投資市場(chǎng)分類，股票基金可分為：①國(guó)內(nèi)股票基金，以本國(guó)股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所，投資風(fēng)險(xiǎn)主要受國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的影響；②國(guó)外股票基金，以非本國(guó)的股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所，由于幣制不同，存在一定的匯率風(fēng)險(xiǎn)；③全球股票基金，以全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，進(jìn)行全球化分散投資，可以有效克服單一國(guó)家或區(qū)域投資風(fēng)險(xiǎn)，但由于投資跨度大，費(fèi)用相對(duì)較高。事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過(guò)證券市場(chǎng)買賣的一種基金類型是（）。A．開放式基金B(yǎng)．封閉式基金C．公司型基金D．契約型基金答案印解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減?；鸱蓊~登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A．建立并管理投資人的基金賬戶B．基金會(huì)計(jì)核算C．基金交易確認(rèn)D．代理發(fā)放紅利答案印解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人的基金賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利;⑤建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；⑥法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。B項(xiàng)是基金估值核算機(jī)構(gòu)的職責(zé)。當(dāng)基金發(fā)生重大事件可能對(duì)投資者決策產(chǎn)生重大影響時(shí)，基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告，體現(xiàn)了基金信息披露的（）。A．真實(shí)性原則B．準(zhǔn)確性原則C．完整性原則D．及時(shí)性原則答案”解析：A項(xiàng)，真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)。B項(xiàng)，準(zhǔn)確性原則要求用精確的語(yǔ)言披露信息，在內(nèi)容和表達(dá)方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語(yǔ)言。C項(xiàng)，完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息，在披露某一具體信息時(shí)，必須對(duì)該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露，不僅披露對(duì)信息披露義務(wù)人有利的信息，更要披露對(duì)信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險(xiǎn)因素。美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其他國(guó)家基金立法的重要參考。A．1940B．1922C．1958D．1867答案：人解析：《1940年投資公司法》和《1940年投資顧問(wèn)法》是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對(duì)基金投資顧問(wèn)、基金銷售商及投資公司董事和管理人員等的管理。下列關(guān)于投資者教育工作形式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A．投資者現(xiàn)場(chǎng)教育工作形式的特色在于現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)交流B．非現(xiàn)場(chǎng)形式包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動(dòng)C．電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力D．電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)答案印解析：從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式。現(xiàn)場(chǎng)的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)、專題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)等形式；非現(xiàn)場(chǎng)形式主要是除現(xiàn)場(chǎng)形式以外的各種宣傳保護(hù)形式。我國(guó)對(duì)基金公開募集申請(qǐng)實(shí)行的是（）。A．核準(zhǔn)制B．注冊(cè)制C．公司制D．契約制答案印解析：我國(guó)改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊(cè)制，即對(duì)于公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。場(chǎng)外募集的LOF基金份額注冊(cè)登記在（ ）。A．基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)B．中國(guó)證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)C．基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)D．中央國(guó)債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)答案印解析：LOF份額的認(rèn)購(gòu)分場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種方式。場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)。場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A．TB．T＋3C．T＋1D．T＋2答案2解析：銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回投資人資金賬戶。報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值（）時(shí)，基金管理人需要在基金股票投資組合重大變動(dòng)事項(xiàng)中披露股票明細(xì)。A．1%B．2%C．3%D．5%答案印解析：基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括：報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%（報(bào)告期內(nèi)基金合同生效的基金，采用期末基金資產(chǎn)凈值的2%）的股票明細(xì)；對(duì)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)；整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額。披露該信息的意義主要在于反映報(bào)告期內(nèi)基金的一些重大投資行為。A．對(duì)基金投資范圍、公開披露信息的監(jiān)督B．對(duì)基金投資范圍、交易過(guò)程的監(jiān)督C．對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督D．對(duì)基金投資范圍、投資流程的監(jiān)督答案乂解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，基金托管協(xié)議包含兩類重要信息：①基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查。例如，基金托管人應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的約定，對(duì)基金投資對(duì)象、投資范圍、投融資比例、投資禁止行為、基金參與銀行間市場(chǎng)的信用風(fēng)險(xiǎn)控制等進(jìn)行監(jiān)督；基金管理人應(yīng)對(duì)基金托管人履行賬戶開設(shè)、凈值復(fù)核、清算交收等托管職責(zé)情況等進(jìn)行核查。②協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。40.基金市場(chǎng)的違法犯罪行為的特點(diǎn)不包括（）。A．智商高B．電子化C．涉案金額小D．行為隱蔽答案^解析：基金市場(chǎng)的違法犯罪行為具有智商高、電子化、行為隱蔽、手段多樣、涉案金額高、社會(huì)危害大等特點(diǎn)。A．加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位B．基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷C．加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用D．基金信息披露是一種自愿性信息披露答案2解析：基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。依靠強(qiáng)制性信息披露，培育和完善市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)市場(chǎng)參與各方對(duì)市場(chǎng)的理解和信心，是世界各國(guó)（地區(qū)）證券市場(chǎng)監(jiān)管的普遍做法，基金市場(chǎng)作為證券市場(chǎng)的組成部分也不例外。42. 下列關(guān)于LOF份額的申購(gòu)和贖回的表述，錯(cuò)誤的是（ ）。A．以金額申購(gòu)，以份額贖回B．場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回申報(bào)單位分別為1元人民幣和1份基金份額C.在深圳證券交易所申購(gòu)的基金份額，T+1日可在深圳證券交易所賣出或贖回D.T日買入的基金份額，T日可在深圳證券交易所賣出或者贖回答案：。解析：D項(xiàng)，T日買入的基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。關(guān)于基金分類的意義，以下表述不正確的是（）。A.有利于監(jiān)督部門針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)督B．基金分類是基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)C．有助于投資者對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握D．有助于確保投資者投資基金獲利答案2解析：對(duì)基金進(jìn)行科學(xué)合理的分類，對(duì)投資者、基金管理公司、基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)以及監(jiān)管部門都有重要意義。表現(xiàn)在：①對(duì)基金投資者而言，科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資比較與選擇；②對(duì)基金管理公司而言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理；③對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)；④對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到（）。A．忠誠(chéng)廉潔B．誠(chéng)實(shí)守信C．愛崗敬業(yè)D．服務(wù)群眾答案：人解析：忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)方面：①忠誠(chéng)廉潔；②勤勉盡責(zé)。把忠誠(chéng)廉潔落實(shí)到勤勉盡責(zé)的執(zhí)業(yè)活動(dòng)中。A．賬戶開立時(shí)間B．賬戶余額C．賬戶交易情況D．每筆交易的數(shù)據(jù)信息答案2解析：基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶信息主要分為兩類，分別是：①客戶賬戶信息，包括賬號(hào)、賬戶開立時(shí)間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等；②客戶交易記錄信息，包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。46. ETF最大的特色是（ ）。A．被動(dòng)操作B．指數(shù)型基金C．實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制D．一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度答案^解析：ETF指交易型開放式指數(shù)基金，具有以下三大特點(diǎn)：①被動(dòng)操作的指數(shù)型基金；②獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制；③實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。其中，實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制是ETF最大的特色。A．具有法律強(qiáng)制力B．調(diào)整職業(yè)關(guān)系C．提升職業(yè)素質(zhì)D．促進(jìn)行業(yè)發(fā)展答案：人解析：職業(yè)道德具有引導(dǎo)、規(guī)范、評(píng)價(jià)和教化的功能，可以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展的作用。合規(guī)管理的意義不包括（）。A．幫助基金管理人控制所有風(fēng)險(xiǎn)B．減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C．減少由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失D．對(duì)基金管理人和基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義答案：人解析：隨著我國(guó)居民財(cái)富的快速增長(zhǎng)，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對(duì)基金管理人也對(duì)基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。A項(xiàng)，合規(guī)管理只是幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并不能控制所有風(fēng)險(xiǎn)。社會(huì)法治建設(shè)偏重于（）。A．移風(fēng)易俗B．獎(jiǎng)優(yōu)罰劣C．外化機(jī)制D．內(nèi)化機(jī)制答案北解析：法律的實(shí)施主要依靠他律，而道德的實(shí)施主要依靠自律。社會(huì)法治建設(shè)偏重于“有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必究”的外化機(jī)制，而社會(huì)德治建設(shè)則偏重于“移風(fēng)易俗”“獎(jiǎng)優(yōu)罰劣”“德育教化”等諸多內(nèi)化機(jī)制。為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確確定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申請(qǐng)（認(rèn)購(gòu)），贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A．1B．2C．3D．4答案^解析：由于基金申購(gòu)和贖回的資金清算依據(jù)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)數(shù)據(jù)進(jìn)行，為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。（）對(duì)有效風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。B．風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C．管理層D．督察長(zhǎng)答案以解析：董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是：①確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略；②審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度；③審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告;④可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專門委員會(huì)履行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。世界上第一只E