SWIFT報(bào)文知識(shí)簡介

以MT103報(bào)文和MT202報(bào)文為例2021/5/91目錄2021/5/92SWIFT基本知識(shí)012021/5/931環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)（SocietyForWorldwideInterbankFinancialTelecommunicationS.C.,簡稱SWIFT），是一個(gè)國際銀行同業(yè)間非營利性的國際合作組織。2該組織成立于1973年5月，1977年9月正式啟用，總部設(shè)在比利時(shí)的布魯塞爾，專門用來處理國際間銀行轉(zhuǎn)賬和結(jié)算。|3目前全球幾乎所有銀行使用SWIFT，SWIFT還被廣泛應(yīng)用在證券，基金，企業(yè)等行業(yè)，用于信息交換。|SWIFT基本知識(shí)—SWIFT組織2021/5/94應(yīng)用領(lǐng)域外幣清算業(yè)務(wù)國際結(jié)算業(yè)務(wù)外幣資金業(yè)務(wù)證券保險(xiǎn)業(yè)務(wù)企業(yè)業(yè)務(wù)SWIFT基本知識(shí)—應(yīng)用領(lǐng)域2021/5/95報(bào)文知識(shí)簡介022021/5/96SWIFT銀行識(shí)別代碼（BIC:BANKIDENTIFIERCODE)代碼格式：8碼長或11碼長

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A

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A:銀行代碼B：國家代碼C:地區(qū)代碼D：分行代碼如：JRRCCNBJ×××BKCHCNBJ400報(bào)文知識(shí)—SWIFTBICCODE2021/5/97報(bào)文知識(shí)—報(bào)文類型報(bào)文類型MTMX2021/5/98報(bào)文知識(shí)—SWIFTMT報(bào)文的分類類名稱是否加密押1客戶匯款加押2銀行頭寸調(diào)撥加押3外匯買賣和存放款加押4托收加押5證券加押6貴金屬和辛迪加加押7跟單信用證和保函加押8旅游支票加押9銀行賬務(wù)不加押0SWIFT系統(tǒng)報(bào)文不加押2021/5/99報(bào)文表示法：每一類(Category)保函若干組(Group)，每一組又包含若干格式(Type),因此，每個(gè)電報(bào)格式由三位數(shù)字構(gòu)成，例如：

類組種MT103MT1××客戶匯款與支票類MT10×客戶匯款與支票類匯款組MT103客戶匯款格式報(bào)文知識(shí)—SWIFTMT報(bào)文的分類2021/5/910此外還設(shè)有公共組報(bào)文(CommonGroup)例如N90費(fèi)用，利息和其他調(diào)整的通知N91要求支付費(fèi)用，利息和其他支出N92要求注銷N95查詢N96答復(fù)N98約定格式N99自由格式報(bào)文知識(shí)—SWIFTMT報(bào)文的分類公共組可以與任何一類電報(bào)格式套用，例如MT192要求取消一筆用戶匯款，公共組的電報(bào)格式與加押類報(bào)文格式套用變?yōu)榧友弘妶?bào)，否則便為非加押電報(bào)。2021/5/911報(bào)文知識(shí)—常用外匯清算報(bào)文匯款指令報(bào)文MT103--客戶匯款MT202--銀行間頭寸調(diào)撥、資金交易結(jié)算、結(jié)算項(xiàng)下付款MT400--托收賬戶管理報(bào)文MT940--銀行對(duì)賬單（詳細(xì)）MT950--銀行對(duì)賬單（簡略）事務(wù)報(bào)文MT190、MT290--費(fèi)用、利息及其他賬戶調(diào)整通知MT191、MT291--費(fèi)用、利息及其他事項(xiàng)的付款請(qǐng)求MT192、MT292--匯款取消電文MT195、MT295--自動(dòng)查詢電文MT196、MT296--自動(dòng)查詢電文回復(fù)MT199、MT299--自由格式電文2021/5/912報(bào)文知識(shí)—SWIFT報(bào)文結(jié)構(gòu)報(bào)頭12報(bào)尾3正文匯出匯款MT103匯入?yún)R款MT103例:2021/5/913常用報(bào)文簡介—MT103、MT202032021/5/914匯款人和收款人中至少有一方是非金融機(jī)構(gòu)2無條件的付款指示1不能用于向托收行發(fā)送光票托收項(xiàng)下的付款通知3常用報(bào)文簡介—MT103使用范圍

2021/5/91520：發(fā)報(bào)行編號(hào)23B：業(yè)務(wù)代碼23E：指示代碼CRED32A：起息日、幣種及清算金額33B：幣種、支付金額列明付款人最初支付的幣種及金額36：兌換率除32B以外，該兌換率也適用于71F與71G常用報(bào)文簡介—MT103欄位表示表示必選項(xiàng)2021/5/91650a：匯款人51A：發(fā)報(bào)行52a：匯款行當(dāng)匯款行與發(fā)報(bào)行不同時(shí)，表示匯款行53a：發(fā)報(bào)行的代理行54a：收?qǐng)?bào)行的代理行55a：第三方償付行56a：中間行特指收?qǐng)?bào)行與57a賬戶行之間的銀行，收?qǐng)?bào)行需通過該銀行將匯款交給賬戶行常用報(bào)文簡介—MT103欄位表示2021/5/91757a：賬戶行59a：收款人70：匯款信息/INV/發(fā)票信息、/RFB/收款人參考號(hào)、/ROC/匯款人參考號(hào)71A：費(fèi)用明細(xì)OUR、SHA、BEN，只有紐中可實(shí)現(xiàn)"FULLPAY"71F：發(fā)報(bào)行費(fèi)用明細(xì)71G：收?qǐng)?bào)行費(fèi)用明細(xì)72：附言/ACC/、/INT/、/REC/MT103SHA

MT103BEN

常用報(bào)文簡介—MT103欄位表示2021/5/918常用報(bào)文簡介—MT103欄位表示71A費(fèi)用選擇OURSHABEN71F發(fā)報(bào)行費(fèi)用不出現(xiàn)可選必選71G收?qǐng)?bào)行費(fèi)用可選可選不出現(xiàn)MT103與金額相關(guān)域的使用規(guī)則：33B*36+71G-71F=32A2021/5/919常用報(bào)文簡介—賬戶行一覽表紐中中銀香港工銀亞洲中銀加拿大瑞穗南海農(nóng)商江門中行江門工行USD√√√√√√HKD√√√√√AUD√√√CAD√√√√EUR√√√JPY√√√√“√”推薦使用2021/5/920不同賬戶行的賬戶間調(diào)撥頭寸2收?qǐng)?bào)方：賬戶行或代理行1同一賬戶行內(nèi)賬戶間調(diào)撥頭寸3常用報(bào)文簡介—MT202使用范圍

2021/5/92120：發(fā)報(bào)行編號(hào)不能以”/“開始或結(jié)束，同時(shí)不能出現(xiàn)符號(hào)”//“21：相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)如果沒有相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)，則必須使用短碼‘NONREF’不能以”/“開始或結(jié)束，同時(shí)不能出現(xiàn)符號(hào)”//“32A:起息日、貨幣和金額52a：指示行53a：發(fā)報(bào)行的代理行54a：收?qǐng)?bào)行的代理行56a：中間行常用報(bào)文簡介—MT202欄位表示表示必選項(xiàng)2021/5/9