2023金融市場基礎知識試題與答案6

題目組合選擇題下列選項中，能夠影響流動性強弱的是（。）Ⅰ.金融機構的資產負債比例及構成Ⅱ.客戶的財務狀況和信用Ⅲ.二級市場的發(fā)育程度Ⅳ.已建立的融資渠道A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：D【答案解析】：流動性強弱受多種因素的影響，如金融機構的資產負債比例及構成、客戶的財務狀況和信用、二級市場的發(fā)育程度、已建立的融資渠道等。

題目單選題銀行承兌匯票是（工具）。A、信用衍生B、資本市場C、利率衍生D、貨幣市場【正確答案】：D【答案解析】：銀行承兌匯票是貨幣市場工具。

題目組合選擇題下列關于風險與暴露的說法中，正確的是（）。Ⅰ.風險與暴露如影隨形，緊密結合Ⅱ.暴露反映的是風險資產目前所處的一種狀態(tài)Ⅲ.風險是一種可能性Ⅳ.沒有風險暴露就沒有風險A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：D【答案解析】：風險與暴露如影隨形，緊密結合。沒有風險暴露就沒有風險，也就無所謂金融風險了。同時，暴露與風險又具有不同的內涵，暴露反映的是風險資產目前所處的一種狀態(tài)，而風險是一種可能性。風險暴露的程度可以用暴露和風險同時加以刻畫。

題目單選題在西方國家，以有價證券投資收益為其重要收入來源的證券公司、投資公司、保險公司、各種福利基金、養(yǎng)老基金及金融財團等，一般稱為（）。A、金融機構B、個人投資者C、機構投資者D、其他金融機構【正確答案】：C【答案解析】：C在西方國家，以有價證券投資收益為其重要收入來源的證券公司、投資公司、保險公司、各種福利基金、養(yǎng)老基金及金融財團等，一般稱為機構投資者。

題目單項選擇題委托指令有效期一般有當日有效和（）有效。A、結算日B、委托日C、約定日D、成交日【正確答案】：C【答案解析】：委托指令有效期一般有當日有效和約定日有效。

題目組合選擇題從基礎工具分類角度金融衍生工具可以分為（）Ⅰ.信用衍生工具Ⅱ.股權類產品的衍生工具Ⅲ.貨幣衍生工具Ⅳ.利率衍生工具A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：C【答案解析】：從基礎工具分類角度，金融衍生工具可以劃分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

題目組合選擇題基金與股票的區(qū)別在于（）。Ⅰ.反映的經濟關系不同Ⅱ.籌集資金的投向不同Ⅲ.收益風險水平不同Ⅳ.投資數量不同A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：A【答案解析】：證券投資基金與股票的區(qū)別包括：（1）反映的經濟關系不同。（2）籌集資金的投向不同。（3）收益風險水平不同。

題目單選題債券的發(fā)行方式主要包括（。）Ⅰ．定向發(fā)行Ⅱ．平價發(fā)行Ⅲ．承購包銷Ⅳ．招標發(fā)行A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.【正確答案】：C【答案解析】：債券的發(fā)行方式主要包括三種：定向發(fā)行、承購包銷和招標發(fā)行。

題目單選題風險是指（。）A、損失的大小B、損失的分布C、未來結果的不確定性D、收益的分布【正確答案】：C【答案解析】：略

題目單項選擇題（是指）股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。A、國家股B、外資股C、社會公眾股D、法人股【正確答案】：B【答案解析】：外資股是指股份公司向外囯和我囯香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我囯股份公司吸收外資的一種方式。外資股按上市地域，可以分為境內上市外資股和境外上市外資股。

題目單選題中國保監(jiān)會的職能不包括（）。A、對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行現場檢查，制定現場檢查程序，規(guī)范現場檢查行為B、審查、認定各類保險機構高級管理人員的任職資格，制定保險從業(yè)人員的基本資格標準C、審批保險公司及其分支機構、保險集團公司、保險控股公司的設立D、根據法律和國家對保險資金的運用政策，制定有關規(guī)章制度，依法對保險公司的資金運用進行監(jiān)管【正確答案】：A【答案解析】：A中國保監(jiān)會的職能包括：（1）擬定保險業(yè)發(fā)展的方針政策，制定行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；起草保險業(yè)監(jiān)管的法律、法規(guī)；制定業(yè)內規(guī)章。（2）審批保險公司及其分支機構、保險集團公司、保險控股公司的設立；會同有關部門審批保險資產管理公司的設立；審批境外保險機構代表處的設立；審批保險代理公司、保險經紀公司、保險公估公司等保險中介機構及其分支機構的設立；審批境內保險機構和非保險機構在境外設立保險機構；審批保險機構的合并、分立、變更、解散，決定接管和指定接受；參與、組織保險公司的破產、清算。（3）審查、認定各類保險機構高級管理人員的任職資格；制定保險從業(yè)人員的基本資格標準。（4）審批關系社會公眾利益的保險險種，依法實行強制保險的險種和新開發(fā)的人壽保險險種等的保險條款和保險費率，對其他保險險種的保險條款和保險費率實施備案管理。（5）依法監(jiān)管保險公司的償付能力和市場行為；負責保險保障基金的管理，監(jiān)管保險保證金；根據法律和國家對保險資金的運用政策，制定有關規(guī)章制度，依法對保險公司的資金運用進行監(jiān)管。（6）對政策性保險和強制保險進行業(yè)務監(jiān)管；對專屬自保、相互保險等組織形式和業(yè)務活動進行監(jiān)管。歸口管理保險行業(yè)協(xié)會、保險學會等行業(yè)社團組織。（7）依法對保險機構和保險從業(yè)人員的不正當競爭等違法、違規(guī)行為以及對非保險機構經營或變相經營保險業(yè)務進行調查、處罰。（8）依法對境內保險及非保險機構在境外設立的保險機構進行監(jiān)管。選項A屬于中國銀監(jiān)會的只能。

題目組合選擇題下列關于全國性社會保障基金的說法中，正確的是（。）Ⅰ．全國性社會保障基金主要投向國債市場Ⅱ．全國性社會保障基金主要用于支付失業(yè)救濟和退休金Ⅲ．在大多數國家，社保基金只含全國性社會保障基金Ⅳ．全國性社會保障基金是社會福利網的最后一道防線A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：B【答案解析】：在大多數國家，社保基金分為兩個層次：（1）國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金。（2）由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。由于資金來源不一樣，且最終用途不一樣，這兩種形式的社?；鸸芾矸绞揭嗤耆煌?。全國性的社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業(yè)救濟和退休金，是社會福利網的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴格限制，主要投向國債市場。

題目組合選擇題設立基金管理公司,應當具備的條件有（）。Ⅰ.注冊資本不低于5000萬元人民幣；且必須為實繳貨幣資本Ⅱ.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數Ⅳ.有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.ⅢC、Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ【正確答案】：C【答案解析】：設立基金管理公司，應當經國務院證券監(jiān)督管理機構批準，并具備下列條件：（1）有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的宣程。（2）注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本（3）主要股東具有從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理的較好的經營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。（4）取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數。（5）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施。（6）有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。（7）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條令。

題目單選題下列屬于2006年以來我國資產證券化業(yè)務特點的有（）。Ⅰ．發(fā)行規(guī)模大幅增長Ⅱ．機構投資者范圍增加Ⅲ．二級市場交易活躍Ⅳ．發(fā)起主體減少A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：A【答案解析】：2006年以來，我同資產證券化業(yè)務表現出下列特點：①發(fā)行規(guī)模大幅增長、種類增多，發(fā)起主體增加；②機構投資者范嗣增加；③二級市場交易尚不活躍。

題目單項選擇題上海證券交易所A股傭金的收取起點為（）。A、5元B、5美元C、5港元D、1元【正確答案】：A【答案解析】：A股傭金的收取起點為5元。

題目單選題證券公司申請融資融券業(yè)務試點應具備的條件不包括（）。A、經營經紀業(yè)務已滿5年B、公司治理健全C、客戶資產安全、完整D、公司財務狀況良好【正確答案】：A【答案解析】：A根據《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》，證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當具備以下條件：①經營經紀業(yè)務已滿3年；②公司治理健全，內控有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經營風險和內部管理風險；③公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內未因違法違規(guī)經營受到行政處罰和刑事處罰；④財務狀況良好；⑤客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實；⑥已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時，妥善處理與客戶之間的糾紛等。

題目單選題關于證券交易的原則，下列說法錯誤的是（）。A、價格較高的買入申報優(yōu)先于價格較低的買入申報B、價格較高的賣出申報優(yōu)先于價格較低的賣出申報C、買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者D、先后順序按證券交易所交易主機接受申報的時間確定【正確答案】：B【答案解析】：B價格優(yōu)先原則：價格較高的買入申報優(yōu)先于價格較低的買入申報，價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較高的賣出申報。時間優(yōu)先原則：同價位申報，依照申報時序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者。先后順序按證券交易所交易主機接受申報的時間確定。

題目單選題控股股東不履行認配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認購股票的數量未達到擬配售數量（）的，發(fā)行人應當按照發(fā)行價并加算銀行同期存款利息返還已經認購的股東。A、20%B、30%C、50%D、70%【正確答案】：D【答案解析】：D控股股東不履行認配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認購股票的數量未達到擬配售數量70%的，發(fā)行人應當按照發(fā)行價并加算銀行同期存款利息返還已經認購的股東。

題目組合選擇題下列屬于國際資本流動的有（）。Ⅰ.國際援助Ⅱ.引進外資Ⅲ.發(fā)行國債Ⅳ.外匯買賣A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：B【答案解析】：國際資本流動，簡言之，是指資本在國際間轉移，或者說，資本在不同國家或地區(qū)之間作單向、雙向或多向流動，具體包括：貸款、援助、輸出、輸入、投資、債務的增加、債權的取得、利息收支、買方信貸、賣方信貸、外匯買賣、證券發(fā)行與流通等。

題目單項選擇題金融市場被稱為國民經濟的“晴雨表”和“氣象臺”，這體現的金融市場的功能是（）。A、調節(jié)功能B、配置功能C、聚斂功能D、反映功能【正確答案】：D【答案解析】：金融市場歷來被稱為國民經濟的“晴雨表”和“氣象臺”，是公認的國民經濟信號系統(tǒng)。這實際上就是金融市場反映功能的寫照。

題目單選題金融市場從財務管理的角度可以劃分為（）。A、貨幣市場、資本市場和外匯市場B、現貨市場、期貨市場和期權市場C、股票市場、債券市場和保險市場D、債務證券市場、權益證券市場和衍生證券市場【正確答案】：D【答案解析】：D從財務管理的角度，金融市場可以劃分為債務證券市場、權益證券市場和衍生證券市場。

題目單項選擇題下列不屬于貨幣市場的是（）。A、同業(yè)拆借市場B、票據市場C、回購市場D、債券市場【正確答案】：D【答案解析】：貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據市場、回購市場和貨幣市場基金等，D項屬于資本市場。

題目組合選擇題下列屬于投資者在委托買賣證券時，需支付的費用和稅收是（）。Ⅰ.傭金Ⅱ.過戶費Ⅲ.印花稅Ⅳ.托管費A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：A【答案解析】：投資者在委托買賣證券時，需支付多項費用和稅收，如傭金、過戶費、印花稅等。

題目單項選擇題在債券回購的交易中，買斷式回購與質押式回購相比（）。A、買斷式回購中，債券的所有權不轉移；質押式回購中，債券的的所有權轉移B、買斷式回購中，債券的所有權轉移；質押式回購中，債券的的所有權不轉移C、在初始交易中，部是將債券“賣”給正回購方D、在初始交易中，買斷式回購將債券“賣”給正回購方，質押式回購將債券“賣”給逆回購方【正確答案】：B【答案解析】：在買斷式回購的初始交易中，債券持有人將債券“賣”給逆回購方，所有權轉移至逆回購方；而在質押式回購的初始交易中，債券所有權并不轉移，逆回購方只享有質權。

題目單選題全國性商業(yè)銀行發(fā)行長期次級債務額度不得超過核心資本的（）。A、25%B、20%C、30%D、35%【正確答案】：A【答案解析】：全國性商業(yè)銀行發(fā)行長期次級債務額度不得超過核心資本的25%，其他商業(yè)銀行不得超過核心資本的30%。

題目單選題下列不符合期貨交易制度的是（。）A、交易者按照其買賣期貨合約價值繳納一定比例的保證金B(yǎng)、交易所每周結算所有合約的盈虧C、會員結算準備金余額小于零，并未能在規(guī)定時限內補足的．應當強行平倉D、會員持有的某一合約投機頭寸存在限額【正確答案】：B【答案解析】：交易所實行每日結算制度，每日交易結束，交易所按當日結算價格結算所有合約的盈虧。

題目單選題利用證券賬戶通過電腦系統(tǒng)完成債券發(fā)行、交易及兌付的全過程的債券是（）。A、憑證式債券B、有擔保債券C、記賬式債券D、實物債券【正確答案】：C【答案解析】：C按形態(tài)的不同，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。記賬式債券是沒有實物形態(tài)的票券，利用證券賬戶通過電腦系統(tǒng)完成債券發(fā)行、交易及兌付的全過程。

題目組合選擇題憑證式國債采用收款憑證的形式，上面注明的內容有（）Ⅰ.投資者身份Ⅱ.購買日期Ⅲ.期限Ⅳ.統(tǒng)一規(guī)定的固定票面金額A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：A【答案解析】：憑證式囯債是一種不可上市流通的儲蓄型債券,由具備憑證式囯債承銷團資格的機構承銷。由于憑證式囯債采用隨買隨賣，利率按實際持有天數分檔計付的交易方式.因此在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購買日期、期限、發(fā)行利率等內容。

題目單選題債券利率的形式有（。）Ⅰ．單利Ⅱ．復利Ⅲ．市場利率Ⅳ．貼現利率A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.【正確答案】：B【答案解析】：在實際經濟生活中，債券利率有多種形式，如單利、復利和貼現利率等。

題目組合選擇題我國證券公司監(jiān)管制度主要包括（）。Ⅰ.業(yè)務許可制度Ⅱ.以凈資本為核心的經營風險控制制度Ⅲ.合規(guī)管理制度Ⅳ.客戶交易結算資金第三方存管制度A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：D【答案解析】：目前，我國證券公司監(jiān)管制度包括：（1）以誠信與資質為標準的市場準入制度。（2）以凈資本為核心的經營風險控制制度。（3）合規(guī)管理制度。（4）客戶交易結算資金第三方存管制度。（5）信息報送與披露制度等。

題目單選題風險報告應具備的要求有（）。Ⅰ.輸入的數據必須準確有效Ⅱ.應具有實效性Ⅲ.對不同的部門提供不同的報告Ⅳ.應具有普遍性A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：A【答案解析】：風險報告應具備以下幾方面的要求：（1）輸入的數據必須準確有效，必須經過復查和校對來源于多個渠道的數據才能確定。（2）應具有實效性，風險信息的收集和處理必須高效準確。（3）對不同的部門提供不同的報告。

題目組合選擇題交易商在固定收益平臺進行固定收益證券交易，下列說法正確的是（。）Ⅰ.一級交易商履行做市義務的，可在交易所規(guī)定的額度內申報賣出固定收益證券Ⅱ.當日被待交收處理的固定收益證券當日可以賣出Ⅲ.交易商申報賣出固定收益證券的數量不得超過其證券賬戶內可交易余額Ⅳ.交易商當日買入的固定收益證券當日可以賣出A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：B【答案解析】：當日被待交收處理的固定收益證券，下一交易日可以賣出。

題目單選題融資融券業(yè)務合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期（。）A、金融機構存款基本利率B、金融機構貸款基準利率C、法定存款準備金利率D、超額存款準備金利率【正確答案】：B【答案解析】：融資融券業(yè)務合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構貸款基準利率。融資利息和融券費用按照客戶實際使用資金和證券的天數計算。故選項B正確。

題目單項選擇題按照現行規(guī)定，所有合格境外機構投資者持有單個上市公司掛牌交易A股數量，合計不得超過該上市公司總股本的（）。A、15%B、20%C、10%D、5%【正確答案】：B【答案解析】：所有合格境外機構投資者持有單個上市公司掛牌交易A股數量，合計不得超過該上市公司總股本的20%。

題目組合選擇題有關基金的估值原則，表述正確的是（）。Ⅰ.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值Ⅱ.對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值Ⅲ.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應據具體情況與托管銀行進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值Ⅳ.對存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值A、Ⅱ.ⅢⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【正確答案】：D【答案解析】：本題考查估值原則的內容。

題目單選題直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于（）。A、風險不同B、債權、債務關系的形成方式不同C、融資方式不同D、金融機構所起的作用不同【正確答案】：B【答案解析】：直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于融資過程中資金的需求者與資金的供給者是否直接形成債權債務關系。

題目組合選擇題在我國，基金份額持有人大會可以對（）等重大事項審議決定。Ⅰ.更換基金管理人Ⅱ.出具業(yè)績報告Ⅲ.更換基金托管人Ⅳ.基金擴募A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：C【答案解析】：根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定：（1）提前終止基金合同。（2）基金擴募或者延長基金合同期限。（3）轉換基金運作方式。（4）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準。（5）更換基金管理人、基金托管人。（6）基金合同約定，的其他事項。

題目單選題適用于不可抗力因素導致的風險，屬于風險管理方法中的（）。A、風險分散B、風險對沖C、風險轉移D、風險規(guī)避【正確答案】：C【答案解析】：C風險管理的常用工具包括風險分散、風險對沖、風險轉移、風險規(guī)避和風險補償。五種風險管理方法的特點：（1）風險分散。多樣化投資；只能降低非系統(tǒng)性風險。（2）風險對沖。同時進行行情相關、方向相反、數量相當、盈虧相抵的兩筆交易；可對沖系統(tǒng)性風險。（3）風險轉移。減少風險暴露；事前控制；適用于不可抗力因素導致的風險。（4）風險規(guī)避。變更計劃以降低損失概率及程度；事先控制，事后補救。（5）風險補償。事前性、重大性、主動性、外部資源性；提高風險回報以獲得價格補償。

題目單選題深證成分股指數（）。A．從深圳交易所所有A股股票中選取40家作為成分股B．從深圳交易所所有上市公司中選取40家作為成分股C．以成分股的發(fā)行量為權數D．以成分股成交量為權數【正確答案】：B【答案解析】：深證成分股指數通過從深圳交易所所有上市公司中選取40家作為成分股，以成分股的可流通股數為權數，采用加權平均法編制而成。

題目單選題（）是中國證券業(yè)協(xié)會的最高權力機構。A、會員大會B、理事會C、監(jiān)事會D、常務理事會【正確答案】：A【答案解析】：A略。

題目單選題在證券委托形式中，客戶將委托要求通過電話報給證券經紀商，證券經紀商根據電話委托內容向證券交易所交易系統(tǒng)申報屬于（）。A、傳真委托B、電話自動委托C、自助終端委托D、人工電話委托【正確答案】：D【答案解析】：D人工電話委托，是指客戶將委托要求通過電話報給證券經紀商，證券經紀商根據電話委托內容向證券交易所交易系統(tǒng)申報。

題目組合選擇題下列關于政府機構的說法中，正確的是（。）Ⅰ．參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺和進行宏觀調控Ⅱ．我國國有資產管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源Ⅲ．中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量，進行宏觀調控Ⅳ．可成立專門機構參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：A【答案解析】：出于維護金融穩(wěn)定的需要，政府還可成立或指定專門機構參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。

題目單選題關于公司型基金的說法，下列說法正確的有（。）Ⅰ．公司型基金是依據基金公司章程設立Ⅱ．公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金Ⅲ．公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似Ⅳ．公司型基金的持有人憑借持有的股份依法享有投資收益A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.C、Ⅲ.Ⅳ.D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.【正確答案】：D【答案解析】：公司型基金是依據基金公司章程設立．在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司，公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金．投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為投資公司的股東．憑其持有的股份依法享有投資收益。公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似。南股東選舉董事會．由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負責管理基金的投資業(yè)務。

題目單選題基金份額持有人的權利包括（）Ⅰ．分享基金財產收益Ⅱ．依法轉讓持有的基金份額Ⅲ．查閱或者復制公開披露的基金信息資料Ⅳ．參與分配清算后的剩余基金財產A、Ⅰ.Ⅱ.B、Ⅰ.Ⅲ.C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：D【答案解析】：《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有下列權利：分享基金財產收益；參與分配清算后的剩余基金財產；依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；查閱或者復制公開披露的基金信息資料；對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；基金合同約定的其他權利。

題目單選題1975年10月，利率期貨產生于（。）A、倫敦證券交易所B、深圳證券交易所C、紐約證券交易所D、芝加哥期貨交易所【正確答案】：D【答案解析】：1975年10月，利率期貨產生于美國芝加哥期貨交易所，雖然比外匯期貨晚了3年，但其發(fā)展速度與應用范圍都遠較外匯期貨來得迅速和廣泛。

題目單選題下列可以成為持有證券公司5%以上股權的股東、實際控制人的情形的是（。）A、凈資產低于實收資本的50%B、不能清償到期債務C、因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢逾5年D、負債達到凈資產的50%【正確答案】：C【答案解析】：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第10條的規(guī)定，有下列情形之一的單位或者個人，不得成為持有證券公司5%以上股權的股東、實際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；②凈資產低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產的50%；③不能清償到期債務；④國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他情形。

題目組合選擇題上證380指數樣本股的選擇主要考慮（）。Ⅰ.營利能力Ⅱ.成長性Ⅲ.負債比率Ⅳ.新興行業(yè)的代表性A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：B【答案解析】：上證380指數樣本股的選擇主要考慮公司規(guī)模、營利能力、成長性、流動性和新興行業(yè)的代表性，側重反映在上海證券交易所上市的中小盤股票的市場表現。

題目組合選擇題指數基金的優(yōu)勢是（）Ⅰ.可以作為避險套利的工具Ⅱ.管理費較低，尤其交易費用較低Ⅲ.可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風險Ⅳ.在以機構投資者為主的市場中，指數基金可以得到市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.C、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：A【答案解析】：此題考察對指數基金的理解.

題目單選題優(yōu)先股票股東權利是受限制的，最主要的是（）限制。A、表決權B、股份轉讓權C、認購新股權D、配股權【正確答案】：A【答案解析】：A優(yōu)先股票股東權利是受限制的，最主要的是表決權限制。普通股票股東參與股份公司的經營決策主要通過參加股東大會行使表決權，而優(yōu)先股票股東在一般情況下沒有投票表決權，不享有公司的決策參與權。只有在特殊情況下，如討論涉及優(yōu)先股票股東權益的議案時，他們才能行使表決權。

題目組合選擇題下列關于結算所和無負債結算制度的描述中，正確的有（）。Ⅰ.結算所是期貨交易的專門清算機構Ⅱ.逐日盯市制度能及時調整保證金賬戶，控制市場風險Ⅲ.結算所不以獨立的公司形式組建Ⅳ.結算所實行無負債的每日結算制度，又被稱為逐日盯市制度A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：B【答案解析】：結算所通常附屬于交易所,但又以獨立的公司形式組建，故Ⅲ項說法錯誤。

題目單選題在股權登記日前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權，這被稱為（）。A、除權股B、含權股C、無權股D、分權股【正確答案】：B【答案解析】：B股份公司在提供優(yōu)先認股權時會設定一個股權登記日，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權；在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認股權。前者被稱為“附權股”或“含權股”，后者被稱為“除權股”。

題目單選題憑證式國債和儲蓄國債的不同點有（。）Ⅰ．債權記錄方式不同Ⅱ．是否上市流通Ⅲ．申請購買手續(xù)不同Ⅳ．發(fā)行對象不同A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.【正確答案】：B【答案解析】：憑證式國債和儲蓄國債（電子式）都在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級別最高的債券，以國家信用作保證，而且免繳利息稅。不同之處在于：申請購買手續(xù)不同；債權記錄方式不同；付息方式不同；到期兌付方式不同；發(fā)行對象不同；承辦機構不同。

題目單選題下列各項中，屬于證券交易委托指令的基本要素是（）。Ⅰ.證券賬號Ⅱ.買賣數量Ⅲ.委托場所Ⅳ.買賣方向A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ【正確答案】：C【答案解析】：委托指令的內容包括：證券賬號、日期、品種、買賣方向、數量、價格、時間、有效期、簽名、其他內容等.

題目單項選擇題在我國銀行間債券市場，債券交易采用詢價交易方式，包括自主報價、格式化詢價和（）等交易步驟。A、審核認定B、確認成交C、市場定價D、清算交收【正確答案】：B【答案解析】：債券交易采用詢價交易方式，包括自主報價、格式化詢價和確認成交3個交易步驟。

題目單項選擇題某基金總資產為60億元，總負債為20億元，發(fā)行在外的基金份數為40億份，則該基金的基金份額凈值為（）。A、1元B、1億元C、2元D、2億元【正確答案】：A【答案解析】：基金份額凈值=（基金總資產-基金總負債）/基金總份額=（60-20）/40=1（元）。

題目組合選擇題按收益保障性分類，結構化金融衍生產品可分為（）。Ⅰ.保證最高收益型產品Ⅱ.非收益保證型產品Ⅲ.保證適中收益型產品Ⅳ.收益保證型產品A、Ⅰ.ⅢB、Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ【正確答案】：B【答案解析】：按收益保障性分類，結構化金融衍生產品可分為收益保證型產品和非收益保證性產品兩大類，其中前者又可進一步細分為保本型產品和保證最低收益型產品

題目單選題2001年3月30日，中國證券登記結算有限責任公司成立，原上海證券交易所所屬的證券登記結算公司重組為（）。A、中國證券登記結算有限責任公司B、中國證券登記結算有限責任公司的上海分公司C、中國證券登記結算有限責任公司的上海支部D、中國證券登記結算有限責任公司的上海分局【正確答案】：B【答案解析】：B2001年3月30日，中國證券登記結算有限責任公司成立，原上海證券交易所和深圳證券交易所所屬的證券登記結算公司重組為中國證券登記結算有限責任公司的上海分公司和深圳分公司，這標志著建立全國集中、統(tǒng)一的證券登記結算體制的組織構架已經基本形成。故此題選B。

題目單項選擇題下列選項中，利率在償付期限內發(fā)生變化的是（）。A、貼現債券B、附息債券C、息票累積債券D、浮動利率債券【正確答案】：D【答案解析】：浮動利率債券是在票面利率的基礎上參照預先確定的某一基準利率予以定期調整的債券，所以其利率在償付期限內會發(fā)生變化。

題目單項選擇題競價結果可能出現（。Ⅰ）．全部成交Ⅱ．部分成交Ⅲ．不成交Ⅳ．協(xié)議成交A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.【正確答案】：A【答案解析】：競價的結果有三種可能：全部成交、部分成交、不成交。

題目單選題根據我國現行的證券交易原則，證券交易所在日常交易中采用連續(xù)競價方式，下列表述中，哪一項是成交價格的確定原則（）。A、賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以中間價成交B、買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以中間價格成交C、次高買入申報與最低賣出申報價格相同，不成交D、最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格成交【正確答案】：D【答案解析】：賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價；買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。

題目單選題債券的（）是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。A、流動性B、償還性C、收益性D、安全性【正確答案】：D【答案解析】：D債券的安全性是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。

題目單項選擇題狹義的有價證券指的是（。）A、商品證券B、貨幣證券C、金融證券D、資本證券【正確答案】：D【答案解析】：有價證券有廣義與狹義兩種概念。狹義的有價證券即指資本證券，廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。

題目單項選擇題設A公司權證的某日收盤價是5元，A司股票收盤價是20元，行權比例為1，次日A公司股票最多可以上漲10%，權證次日最高漲幅為（）。A、0.2B、0.4C、0.1D、0.5【正確答案】：D【答案解析】：權證漲幅價格=權證前一日收盤價格+（標的證券當日漲幅價格-標的證券前一日收盤價格）125%行權比例。次日A公司股票最多可以上漲10%，即2010%=2元，則權證次日最多可以上漲：2125%1=2元。則.次5日最高漲幅為：2.55=50%。

題目組合選擇題關于上交所B股分紅派息，下列說法正確的是（）。Ⅰ.B股現金紅利派放的最后交易日為公告刊登日后的第三日Ⅱ.B股現金紅利派放的權益登記日為公告刊登日后的第三日Ⅲ.B股送股，申請材料送交日為公告刊登日5日前Ⅳ.B股送股，向證券交易所提交公告申請日為送股公告刊登日1日前A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：B【答案解析】：B股現金紅利派放的權益登記日為公告刊登日后的第六日。

題目單項選擇題金融衍生工具的價格取決于（）價格的變動。A、基礎金融產品B、股票市場C、外匯市場D、債券市場【正確答案】：A【答案解析】：金融衍生工具又稱金融衍生產品，是與基礎金融產品相對應的一個概念，指建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格取決于基礎金融產品價格（或數值）變動的派生金融產品。

題目單選題股東權是一種綜合權利，股東依法享有的權利包括（）。Ⅰ.資產收益權Ⅱ.對公司財產的直接支配處理權Ⅲ.重大決策權Ⅳ.選擇管理者權A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：C【答案解析】：股東權是一種綜合權利，包括資產收益權、重大決策權、選擇管理者權等。股東雖然是公司財產的所有人，享有種種權利，但對于公司的財產不能直接支配處理。

題目單選題下列關于機構投資者的說法錯誤的是（）。A、在中國，機構投資者目前主要是指具有證券自營業(yè)務資格的證券經營機構，符合國家有關政策法規(guī)的投資管理基金等B、從理論上講，機構投資者的投資行為相對理性化，投資規(guī)模相對較大，投資周期相對較長，從而有利于證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展C、機構投資者能夠提供市場風險D、機構投資者是風險管理者【正確答案】：C【答案解析】：C機構投資者具有穩(wěn)定市場的功能。

題目單選題下列關于開立證券賬戶的基本原則，說法錯誤的是（）。A、一個法人可以開立多個同一類別的證券賬戶B、一個自然人可以開立不同類別的證券賬戶C、投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制D、需要資產分戶管理的特殊法人機構可按規(guī)定向中國證券登記結算有限責任公司申請開立多個證券賬戶【正確答案】：A【答案解析】：A《證券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個。需要資產分戶管理的特殊法人機構可按規(guī)定向中國證券登記結算有限責任公司申請開立多個證券賬戶。目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。

題目單選題2004年10月14日，南方基金管理公司募集設立了南方積極配置證券投資基金（LOF），在（）上市交易。A、證監(jiān)會B、中國金融期貨交易所C、深圳證券交易所D、上海證券交易所【正確答案】：C【答案解析】：C2004年10月14日，南方基金管理公司募集設立了南方積極配置證券投資基金（LOF），并于2004年12月20日在深圳證券交易所上市交易。

題目單選題全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付（），是社會福利網的最后一道防線。Ⅰ.退休金Ⅱ.救災款Ⅲ.失業(yè)救濟Ⅳ.市政建設AⅡ.、ⅣBⅠ.、ⅢCⅢ.、ⅣDⅠ.、Ⅱ【正確答案】：B【答案解析】：全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業(yè)救濟和退休金，是社會福利網的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。

題目組合選擇題期貨市場的功能包括（）。Ⅰ.價格發(fā)現Ⅱ.套現Ⅲ.風險管理Ⅳ.投機A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【正確答案】：B【答案解析】：一般而言，期貨市場的基本功能有以下三種：風險管理、價格發(fā)現、投機。

題目單項選擇題（）可以避免過度短線操作給股市帶來的動蕩。A、人民幣匯率改革B、股指期貨C、國際資本流動D、歐元區(qū)的形成【正確答案】：B【答案解析】：股指期貨推出以后，基金經理和投資機構主要通過股指期貨和股票組合進行投資，這樣就可以避免由于過度短線操作給股市帶來的動蕩。

題目單選題證券市場行情會受經濟周期波動影響產生周期性變動，這種行情變動被稱之為（）。A證.券中期波動B證.券長期趨勢改變C證.券價格日常波動D證.券看跌行情【正確答案】：B【答案解析】：經濟周期性波動風險是指證券市場行情周期性變動而引起的風險。這種行情變動不是指證券價格的日常波動和中級波動，而是指證券行情長期趨勢的改變。

題目組合選擇題以下能發(fā)行金融債券的主體是（）。Ⅰ.政策性銀行Ⅱ.國有商業(yè)銀行Ⅲ.中國人民銀行Ⅳ.證券公司A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：C【答案解析】：金融債券是由銀行和其他金融機構經特別批準而發(fā)行的債券。金融債券包括政策性金融債、商業(yè)銀行債券、特種金融債券、非銀行金融機構債券、證券公司債、證券公司短期融資券等。

題目組合選擇題憑證式國債采用收款憑證的形式，上面注明的內容有（）。Ⅰ.投資者身份Ⅱ.購買日期Ⅲ.購買期限Ⅳ.統(tǒng)一規(guī)定的固定票面金額A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：A【答案解析】：憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷。由于憑證式國債采用“隨買隨賣”、利率按實際持有天數分檔計付的交易方式，因此在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購買日期、期限、發(fā)行利率等內容。

題目組合選擇題我國實行的人民幣彈性的匯率機制，其作用包括（）。Ⅰ.人民幣保值增值Ⅱ.增加出口總額Ⅲ.調節(jié)匯率Ⅳ.打擊投機性資金A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅣC、Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【正確答案】：C【答案解析】：我國實行的人民幣彈性的匯率機制，具有打擊投機性資金、調節(jié)匯率的作用。

題目單選題下列不屬于基金管理人職責的是（）。A、辦理基金備案手續(xù)B、綜合管理不同基金財產，無須分賬管理C、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益D、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告【正確答案】：B【答案解析】：我國《證券投資基金法》規(guī)定：“基金管理人應當履行下列職責：①依法募集基金，辦理或者委托經國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；②辦理基金備案手續(xù)；③對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；④按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；⑤進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；⑥編制中期和年度基金報告；⑦計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格；⑧辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；⑨召集基金份額持有人

題目組合選擇題關于金融現貨交易和金融期貨交易的比較，下列說法正確的有（〕。Ⅰ.金融工具現貨交易的首要目的是籌資或投資；金融期貨交易的主要目的是套期保值Ⅱ.金融現貨和期貨的交易均以實時的價格成交Ⅲ.金融現貨交易的對象是某一具體形態(tài)的金融工具，而金融期貨的交易對象是金融期貨合約Ⅳ.金融現貨交易和金融期貨交易在交易方式和結算方式上是相似的A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ【正確答案】：D【答案解析】：金融期貨交易的主要目的是套期保值，即為不愿承擔價格風險的生產經營者提供穩(wěn)走成本的條件，從而保證生產經營活動的正常進行，金融現貨交易卻不是如此，而是為了取得價值和收益。金融現貨交易和金融期貨交易在交易方式和結算方式上存在很大不同。所以BD選項錯誤。

題目單項選擇題債券是一種有價證券，其原因不包括（）。A、債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現B、持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現C、擁有債券就擁有了債券所代表的權利，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移D、債券本身有價值【正確答案】：D【答案解析】：債券屬于有價證券。首先，債券反映和代表一定的價值。債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現。另外，持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現。其次，債券與其代表的權利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權利，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移。債券本身是沒有價值的。

題目單選題內幕交易的行為方式的主要表現不包括（。）A、行為主體知悉公司內幕信息B、從事有價證券的交易C、泄露內幕信息D、將有價證券所有權據為已有【正確答案】：D【答案解析】：內幕交易的行為方式主要表現為：行為主體知悉公司內幕信息，且從事有價證券的交易或其他有償轉讓行為，或者泄露內幕信息或建議他人買賣證券等。

題目組合選擇題對股票型及混合型基金的財務會計報表分析包括（）。Ⅰ.基金持倉結構分析Ⅱ.償債能力分析Ⅲ.基金份額變動分析Ⅳ.基金投資風格分析A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【正確答案】：B【答案解析】：一般來說，對股票型基金及混合型基金的財務會計報表分析包括：基金持倉結構分析、基金盈利能力和分紅能力分析、基金收入情況分析、基金費用情況分析、基金份額變動分析及基金投資風格分析。

題目單選題根據ETF的具體指數的不同，股票型ETF可進一步細分為（）等。Ⅰ．全球指數ETFⅡ．綜合指數ETFⅢ．行業(yè)指數ETFⅣ．風格指數ETFA．Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅰ、Ⅳ【正確答案】：B【答案解析】：根據ETF跟蹤的指數不同，可以將ETF分為股票型ETF、債券型ETF等。而在股票型ETF與債券型ETF中，又可以根據ETF跟蹤的指數不同對股票型ETF與債券型ETF進行進一步細分，分為全球指數ETF、綜合指數ETF、行業(yè)指數ETF、風格指數ETF（如成長型、價值型）等。

題目組合選擇題會員制證券交易所設有的機構有（）。Ⅰ.董事會Ⅱ.理事會Ⅲ.會員大會Ⅳ.監(jiān)察委員會A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：C【答案解析】：會員制證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。交易所設有會員大會、理事會和監(jiān)察委員會。

題目單選題公司債券募集說明書自最后簽署之日起（）個月內有效。A.12B.3C.9D.6【正確答案】：D【答案解析】：《公司債券發(fā)行試點辦法》第十九條規(guī)定，債券募集說明書自最后簽署之日起6個月內有效。債券募集說明書不得使用超過有效期的資產評估報告或者資信評級報告。

題目組合選擇題金融風險的來源有（。）Ⅰ.風險評估Ⅱ.風險管理Ⅲ.風險暴露Ⅳ.影響資產組合未來收益的金融變量是變動的不確定性A、Ⅰ.ⅣB、Ⅰ.ⅢC、Ⅱ.ⅣD、Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：D【答案解析】：金融風險來源于風險暴露以及影響資產組合未來收益的金融變量變動的不確定性。

題目單選題（）是在主板之外專為處于幼稚階段中后期和產業(yè)化階段初期的中小企業(yè)及高科技企業(yè)提供資金融通的股票市場。A、三板市場B、新三板C、場外市場D、二板市場【正確答案】：D【答案解析】：D二板市場又稱為創(chuàng)業(yè)板市場，是指與主板市場相對應，在主板之外專為處于幼稚階段中后期和產業(yè)化階段初期的中小企業(yè)及高科技企業(yè)提供資金融通的股票市場。

題目單選題按信托財產的形態(tài)，可將信托劃分為（）。Ⅰ．資金信托Ⅱ．動產信托Ⅲ．不動產信托Ⅳ．有價證券信托A．Ⅰ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：C【答案解析】：按照不同的分類標準，信托有不同的分類。其中，以信托財產的性質為標準，信托業(yè)務分為金錢信托（也稱資金信托）、動產信托、不動產信托、有價證券信托和金錢債權信托。

題目單項選擇題證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過（）個工作日。A、10B、15C、20D、25【正確答案】：C【答案解析】：證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日；證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構應當立即限制其業(yè)務活動。

題目組合選擇題根據發(fā)行主體的不同，債券類型包括（。）Ⅰ.政府債券Ⅱ.可轉換債券Ⅲ.金融債券Ⅳ.公司債券A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：B【答案解析】：根據發(fā)行主體的不同，債券主要有政府債券、金融債券和公司債券三大類。

題目單項選擇題證券公司從事自營業(yè)務時，（）屬于內幕交易行為。A、內幕信息的知情人利用內幕信息買賣證券或者根據內幕信息建議他人買賣證券B、與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量C、違反規(guī)定委托他人代為買賣證券D、假借他人名義或者以個人名義進行自營業(yè)務【正確答案】：A【答案解析】：常見內幕交易包括以下行為：（1）內幕信息的知情人利用內幕信息買賣證券或者根據內幕信息建議他人買賣證券。（2）內幕信息的知情人向他人透露內幕信息，使他人利用該信息進行內幕交易;（3）非法獲取內幕信息的人利用內幕信息買賣證券或者建議他人買賣證券。

題目單選題下列屬于資本市場特點的有（。）Ⅰ．期限長Ⅱ．流動性較差Ⅲ．風險大Ⅳ．收益較