基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫整理帶答案

單選題（共50題）1、下列各項指標中，可用于分析企業(yè)長期償債能力的有（）。A.營運效率比率B.流動比率C.速動比率D.資產(chǎn)負債率【答案】D2、公司解散或破產(chǎn)清算時，最先獲得清償順序的是（）。A.公司高管B.優(yōu)先股C.普通股D.債券持有者【答案】D3、下列關(guān)于時間加權(quán)收益率計算的說法，錯誤的是（）。A.基金可能包含多個不同的證券，每個證券發(fā)放紅利或利息的時間都不一樣B.基金的投資者在區(qū)間內(nèi)會有申購和贖回，帶來更多的資金進出C.時間加權(quán)收益率的計算方法，將收益率計算區(qū)間分為子區(qū)間，每個子區(qū)間可以是一天、一周、一個月等D.用時間加權(quán)收益率的計算時，遇到基金的申購、贖回與分紅等資金進出時會影響收益率的計算【答案】D4、下列有關(guān)回購協(xié)議利率影響因素的表述，正確的是（）。A.抵押證券的流動性越好、信用程度越高，回購利率越高B.一般來說，回購期限越短，抵押品的價格風險越低，回購利率越低C.若采用實物交割，回購利率較高D.同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場等利率的高低會對回購市場利率的高低產(chǎn)生反向影響【答案】B5、根據(jù)中央國債登記結(jié)算公司有關(guān)債券賬戶管理規(guī)定，QFII、RQFII可以在銀行間債券市場參與成為丙類結(jié)算成員，在債券結(jié)算時需委托甲類結(jié)算成員辦理。此處體現(xiàn)的交易制度是（）。A.做市商制度B.公開市場一級交易商制度C.結(jié)算參與人制度D.結(jié)算代理制度【答案】D6、下列不屬于目前常用的風險價值模型技術(shù)的是（）。A.換元法B.歷史模擬法C.參數(shù)法D.蒙特卡洛模擬法【答案】A7、投資者買入的證券，經(jīng)確認成交后，在交收完成前全部或部分賣出是指（）。A.遠期交易B.清算交收C.除息除權(quán)D.回轉(zhuǎn)交易【答案】D8、無風險資產(chǎn)的風險為（）。A.1B.-1C.某隨機數(shù)D.0【答案】D9、被稱為“現(xiàn)金?！钡墓咎幱谛袠I(yè)生命周期的()。A.初創(chuàng)期B.成熟期C.成長期D.衰退期【答案】B10、投資者的風險承受能力取決于投資者的境況，不包括()。A.資產(chǎn)負債狀況B.現(xiàn)金流入情況C.投資期限D(zhuǎn).投資者風險厭惡程度【答案】D11、市場利率走低時，以下判斷正確的是（）。A.債券價格上升，再投資收益上升B.債券價格不變，因為利息收益相對增加，但再投資收益下降，兩者互相抵消C.債券價格下降，再投資收益下降D.債券價格上升，再投資收益下降【答案】D12、下列關(guān)于久期的說法，不正確的是()。A.久期也稱持續(xù)期B.久期是對固定收益產(chǎn)品的利率敏感程度的衡量C.市場利率變化時，固定收益產(chǎn)品久期越長，價格變動幅度越小D.利率大幅變動時，用久期估計固定收益產(chǎn)品的價格變化并不準確【答案】C13、下列關(guān)于沖擊成本的說法中，錯誤的是（）。A.沖擊成本是交易指令下達后形成的市場價格與交易沒有下達情況下市場可能的價格之間的差額B.沖擊成本是購買流動性的成本C.沖擊成本很容易精確計量D.信息泄露會導致沖擊成本【答案】C14、某面值為100元的3年期國債，票面利息為3.85%（每年支付一次），市場無風險利率為3.82%,該債券當前成交價位96,則該債券的到期收益率y可以表述為（）。A.96=3.82/（1+3.85%）+3.82/（1+3.85%）^2+3.82/（1+3.85%）^3+100/（1+3.85%）^3B.100=3.82/（1+3.85%）+3.82/（1+3.85%）^2+3.82/（1+3.85%）^3+100/（1+3.85%）^3C.96=3.85/（1+3.82%）+3.85/（1+3.82%）^2+3.85/（1+3.82%）^3+100/（1+3.82%）^3D.100=3.85/（1+3.82%）+3.85/（1+3.82%）^2+3.85/（1+3.82%）^3+100/（1+3.82%）^3【答案】C15、下列選項中，（）只在交易所交易。A.期貨合約B.遠期合約和互換合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿，期貨合約通常沒有杠桿效應C.期權(quán)合約D.互換合約【答案】A16、()是指互換合約雙方同意在約定期限內(nèi)按相同或不同的利息計算方式分期向?qū)Ψ街Ц队刹煌瑤欧N的等值本金額確定的利息，并在期初和期末交換本金。A.互換合約B.利率互換C.貨幣互換D.信用違約互換【答案】C17、下列不屬于權(quán)益類證券種類的是（）。A.公司債券B.可轉(zhuǎn)換債券C.存托憑證D.股票【答案】A18、下列關(guān)于中央銀行債券說法錯誤的是（）。A.是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準本金的中長期債務憑證B.中央銀行票據(jù)的期限包括3個月、6個月、1年和3年等C.中央銀行票據(jù)市場的參與主體只能是中央人民銀行以及經(jīng)過特許的商業(yè)銀行和金融機構(gòu)D.中央銀行票據(jù)分為普通央行票據(jù)和專項央行票據(jù)兩種【答案】A19、不屬于基金收益中其他收入的項目是（）。A.贖回費余額B.基金獲得的賠償款C.存款利息收入D.新股手續(xù)費返還【答案】C20、關(guān)于風險和收益關(guān)系，以下表述錯誤的是（）。A.投資產(chǎn)品的風險高，意味著投資產(chǎn)品的實際收益率高B.投資產(chǎn)品的風險高，意味著投資產(chǎn)品的收益波動大C.金融市場上風險與收益常常是相伴而生的D.投資者承擔風險期望得到更高的風險報酬【答案】A21、評價企業(yè)盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三種：銷售利潤率（ROS）、資產(chǎn)收益率（ROA）、凈資產(chǎn)收益率（ROE）。這三種比率都使用的是企業(yè)的（）。A.季度總利潤B.年度總利潤C.季度凈利潤D.年度凈利潤【答案】D22、看漲期權(quán)賣方的盈利是有限的，其最大盈利為（），虧損可能是無限大的。A.執(zhí)行價格B.合約價格C.期權(quán)價格D.無窮大【答案】C23、關(guān)于證券投資基金會計核算的特點，以下表述錯誤的是（）。A.基金會計核算主體是證券投資基金B(yǎng).同一基金管理人管理的不同基金可以合并核算C.貨幣基金每日結(jié)轉(zhuǎn)損益D.基金會計的責任主體是基金管理人和托管人【答案】B24、()是指在一國證券市場上流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A.股票B.存托憑證C.可轉(zhuǎn)換債券D.認股權(quán)證【答案】B25、某債券基金某期期初可分配利潤是100000元，其中未分配利潤已實現(xiàn)為200000元，未分配利潤未實現(xiàn)為－100000元。當期已實現(xiàn)利潤為－10000元，未實現(xiàn)利潤為－20000元，則期末可供分配利潤為（）元。A.1000000B.90000C.70000D.190000【答案】C26、關(guān)于不動產(chǎn)投資類型的敘述，錯誤的是（）。A.地產(chǎn)，亦指土地，是指未被開發(fā)的，可作為未來開發(fā)房地產(chǎn)基礎(chǔ)的商業(yè)地產(chǎn)之一B.商業(yè)房地產(chǎn)投資以出租而賺取收益為目的，其投資對象主要包括寫字樓、零售房地產(chǎn)等設施C.土地本身的不確定性非常高，因此土地投資可能具有較高的投機性D.零售房地產(chǎn)是指包括生產(chǎn)用設備、研究和開發(fā)用空地和倉庫等各種工業(yè)用資產(chǎn)的所在地【答案】D27、（）中國證監(jiān)會頒布了《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。A.2004年B.2006年C.2007年D.2005年【答案】C28、封閉式基金的利潤分配，每年不得少于（）次。A.一B.二C.三D.四【答案】A29、1938年，麥考利為全面反映債券現(xiàn)金流的期限特性，引入（）的概念。A.凸度B.信用利差C.收益率曲線D.久期【答案】D30、目前管理人報酬、托管費和銷售服務費是按資產(chǎn)凈值的一定比例計提支付的，在計算基金資產(chǎn)凈值時已經(jīng)將費用扣除，所以大部分（）基金投資者對此并不太敏感。A.股票B.債券C.貨幣市場D.以上都不是【答案】A31、將5,000元現(xiàn)金存為銀行定期存款，期限為3年，年利率為5％。如果以復利計算，3年后的本利和是（）。A.5,750元B.750元C.5,788.13元D.788.13元【答案】C32、對于B股，雖然沒有過戶費，在上交所，結(jié)算費是成交金額的0.5‰；在深交所，稱為“結(jié)算登記費”，是成交金額的0.5‰，但最高不超過（）港元。A.5B.10C.500D.100【答案】C33、某投資者對基金A的年度報告進行分析，以下分析方法錯誤的是（）A.通過基金收入來源結(jié)構(gòu)的比較分析，深入了解基金具體投資狀況B.將基金持倉結(jié)構(gòu)的變化與基準指數(shù)的變化進行對比分析，了解基金資產(chǎn)配置情況與能力C.通過股票投資在各行業(yè)的分布情況，分析基金重點投資方向D.通過股票持倉中度分析、股本規(guī)模分析和持倉成長性分析，了解基金盈利能力和分紅能力【答案】A34、可以發(fā)行政策性金融債的機構(gòu)不包括（）。A.中國人民銀行B.國家開發(fā)銀行C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D.中國進出口銀行【答案】A35、有擔保ADRs的類型中，屬于私下交易的是()。A.一級公募ADRsB.二級公募ADRsC.三級公募ADRsD.144A規(guī)則下的私募ADRs【答案】D36、影響投資者風險承受能力和收益要求的因素通常不包括()。A.投資者的年齡B.資產(chǎn)負債狀況C.財務變動狀況D.投資者受教育情況【答案】D37、資管產(chǎn)品運營過程中發(fā)生的增值稅應稅行為，以（）為增值稅納稅人A.資管產(chǎn)品管理人B.資管產(chǎn)品托管人C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.資管產(chǎn)品投資者【答案】A38、可轉(zhuǎn)換公司債券享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前與轉(zhuǎn)換后的形式分別是（）。A.股票、公司債券B.公司債券、股票C.都屬于股票D.都屬于債券【答案】B39、另類投資的局限性（）。A.收益率低B.信息透明度低C.與傳統(tǒng)資產(chǎn)相關(guān)度低D.監(jiān)管嚴格【答案】B40、實行分級結(jié)算原則主要是（）。A.保護買賣雙方利益B.使結(jié)算結(jié)果明了C.使市場規(guī)范化D.防范結(jié)算風險【答案】D41、王先生通過分析宏觀經(jīng)濟形勢和國家產(chǎn)業(yè)政策，認為醫(yī)藥行業(yè)具有較大發(fā)展前景，于是通過購買醫(yī)藥ETF基金以加大對醫(yī)療行業(yè)證券投資。王先生的策略為（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C42、下列關(guān)于投資組合風險的敘述中,說法錯誤的是（）。A.投資組合的風險可分為系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險B.基金管理人通過構(gòu)建投資組合，可以將市場上的所有的投資風險分散掉C.投資組合中各只股票自身產(chǎn)生的風險屬于非系統(tǒng)性風險D.基金管理人通過構(gòu)建投資組合，只能將市場上的非系統(tǒng)風險分敢【答案】B43、以下不承擔匯率風險的基金是()A.貨幣ETFB.原油基金C.港股通基金D.海外債券基金【答案】A44、資產(chǎn)A和資產(chǎn)B是兩種資產(chǎn)，若它們的收益率相關(guān)性系數(shù)為0.8，以下關(guān)于兩者收益率關(guān)系的表述正確的是（）。A.資產(chǎn)A和資產(chǎn)B無線性相關(guān)關(guān)系B.資產(chǎn)A和資產(chǎn)B之間完全獨立C.資產(chǎn)A和資產(chǎn)B負相關(guān)D.資產(chǎn)A和資產(chǎn)B相關(guān)【答案】D45、融資融券對于投資者的要求也較高目前大部分證券公司要求普通投資者開戶時間須達到（）個月，且持有資金不得低于（）萬元人民幣。A.12：50B.12：100C.18：50D.18：100【答案】C46、關(guān)于信托基金的參與主體，以下表述中錯誤的是（）。A.信托型基金的參與主體有基金投資者、基金股東及基金托管人B.基金投資者通過購買基金份額，享有基金投資收益C.基金管理人依據(jù)法律、法規(guī)和基金合同負責基金的經(jīng)營和管理操作D.基金托管人負責保管基金資產(chǎn)，執(zhí)行管理人有關(guān)指令，辦理基金名下的資金往來【答案】A47、目前，我國基金管理費常用的計提方法和支付方式是（）。A.逐日計提，按月支付B.逐日計提，按日支付C.逐月計提，按季支付D.逐月計提，按月支付【答案】A48、關(guān)于全額結(jié)算方式，以下表述錯誤的是（）。A.證券的足額以單筆交易為最小單位，足額則全部交收，不足額不分拆交收B.證券登記結(jié)算機構(gòu)對每筆證券交易均獨立結(jié)算，同一結(jié)算參與人的應收應付資金不軋差處理C.證券登記結(jié)算機構(gòu)作為買賣雙方的共同對手方，提供