基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識模擬試題整理

單選題（共50題）1、下列不屬于QDII機制意義的是（）。A.促進國內(nèi)證券市場投資主題多元化以及上市公司行為規(guī)范化B.可以為境內(nèi)金融資產(chǎn)提供風(fēng)險分散渠道，并有效分流儲蓄，化解金融風(fēng)險C.有利于引導(dǎo)國內(nèi)居民通過正常渠道參與境外證券投資，減輕資本非法外逃的壓力，將資本流出置于可監(jiān)控的狀態(tài)D.有利于香港特區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展【答案】A2、最早開始辦理銀行間債券回購和現(xiàn)券交易的機構(gòu)是（）A.上海交易所B.銀行間交易商協(xié)會C.銀行間同業(yè)拆借中心D.深圳交易所【答案】A3、全國銀行間債券市場創(chuàng)立于（）。A.1996年7月B.1997年6月C.1998年7月D.1997年9月【答案】B4、某債券投資者近年的年收益率由低至犒分別為-16%、4%、5%、5%、6%、8%,則該投資者的中位數(shù)為（），均值為（）。A.5%;5%B.2%;2%C.5%;2%D.2.5%;2%【答案】C5、我國同業(yè)拆借市場上交易活躍的品種有1天(隔夜)、7天、14天、1個月、3個月、6個月、9個月和1年。同業(yè)拆借的利息是按日結(jié)算的。拆息率則根據(jù)剔除該品種每天最高和最低的報價后的算術(shù)平均數(shù)得到，并于每天上午()對外發(fā)布。A.9：00B.10：00C.9：30D.11：30【答案】D6、關(guān)于證券投資基金、股票與證券的區(qū)別說法錯誤的是（）。A.股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金反映的是信托關(guān)系（包括公司型基金）B.股票和債券是直接投資工具，基金是間接投資工具C.股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營效益，不確定性強，投資于股票有較大的風(fēng)險D.基金的投資風(fēng)險可能小于股票、收益可能高于債券【答案】A7、關(guān)于衍生品的交易場所，以下說法錯誤的是()A.期貨合約只在交易所交易B.互換合約常在場外交易C.期權(quán)合約只在交易所交易D.遠期合約常在場外交易【答案】C8、關(guān)于債券評級，以下屬于投資級的是（）。A.標(biāo)準(zhǔn)普爾的CCC-B.惠譽的DDDC.標(biāo)準(zhǔn)普爾的A-D.穆迪的BA1【答案】C9、T日，某投資者在A股市場進行了三筆交易，買入X股票1000股，每股10元，賣出X股票400股，每股15元，買入Y股票300股，每股10元。假設(shè)不考慮交易費用，在結(jié)算日該投資者應(yīng)結(jié)算的證券和資金為（）。A.三筆交易實行凈額結(jié)算，應(yīng)付資金7000元，應(yīng)收X股票600股，應(yīng)收Y股票300股B.買入交易和賣出交易分別實行凈額結(jié)算，應(yīng)付資金13000元，應(yīng)收X股票1000股，應(yīng)收Y股票300股；應(yīng)收資金6000元，應(yīng)付X股票400股C.三筆交易實行全額結(jié)算，應(yīng)付資金10000元，應(yīng)收X股票1000股，應(yīng)收資金6000元，應(yīng)付X股票400股，應(yīng)付資金3000元，應(yīng)收Y股票300股D.標(biāo)的證券相同的交易實行凈額結(jié)算，應(yīng)付資金4000元，應(yīng)收X股票600股；應(yīng)付資金3000元，應(yīng)收Y股票300股【答案】D10、基金A當(dāng)月的實際收益率為5%,基金A的業(yè)績基準(zhǔn)投資組合B的基金投資權(quán)重、分別為股票；債券；現(xiàn)金為7:2:1,當(dāng)月股票，債券，現(xiàn)金的月指數(shù)收益率分別為5.84%,1.45%,048%,基金B(yǎng)的當(dāng)月收益率為（）。此時基金A的超額收益率為（）。A.4%71%B.4.43%,0.57%C.2.59%,2.41%D.7.77%,0.57%【答案】B11、下列關(guān)于衍生工具的說法，錯誤的是()。A.遠期合約、期貨合約、互換合約、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具常被稱為基礎(chǔ)性衍生工具B.按合約特點可以分為遠期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具C.期權(quán)合約、期貨合約屬于獨立衍生工具D.按產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】A12、銀行間債券市場的公開市場一級交易商是指與（）進行交易的債券二級市場參與者。A.中國人民銀行B.上海證券交易所C.深圳證券交易所D.證券公司【答案】A13、（）稱為企業(yè)的“第一會計報表”。A.所有者權(quán)益變動表B.利潤表C.現(xiàn)金流量表D.資產(chǎn)負(fù)債表【答案】D14、私募股權(quán)合伙制度的生命周期最典型的大概需要（）年。A.10B.8C.6D.5【答案】A15、某基金的當(dāng)月實際收益率為5.34%,該基金投資組合中，股票基準(zhǔn)權(quán)重60%,月指數(shù)收益率5.81%;債券基準(zhǔn)權(quán)重30%,月指數(shù)收益率1.45%,現(xiàn)金基準(zhǔn)權(quán)重10%,月指數(shù)收益率0.48%。假設(shè)該基金的各項資產(chǎn)基準(zhǔn)權(quán)重為股票70%,債券7%,貨幣市場工具23%,則資產(chǎn)配置為該基金帶來的貢獻為（）A.0.35%B.0.10%C.0.60%D.0.31%【答案】D16、下列不屬于股利貼現(xiàn)模型的是（）。A.零增長模型B.不變增長模型C.多元增長模型D.超額收益貼現(xiàn)模型【答案】D17、息票率為6%的3年期債券，市場價格為97.3440元，到期收益率為7%，久期為2.83年，那么，該債券的到期收益率增加至7.1%，價格將（）。A.上升0.257元B.下降0.257元C.上升2.64元D.下降2.64元【答案】B18、關(guān)于場內(nèi)證券交易傭金，以下表述正確的是（）。A.國債現(xiàn)券交易傭金標(biāo)準(zhǔn)由中國證監(jiān)會直接制定B.傭金是按投資者委托交易金額一定比例支付的費用C.按照規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費D.按照規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金（不包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費）不得高于證券交易金額的0.3%【答案】C19、設(shè)立證券登記機構(gòu)必須經(jīng)（）同意。A.證監(jiān)會B.會員大會C.國務(wù)院D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)【答案】D20、（）是指交易雙方簽署的在未來某個確定的時間按確定的價格買入或賣出某項合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約。A.遠期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.互換合約【答案】B21、從一般意義上講，（）是為了滿足投資者風(fēng)險與收益目標(biāo)所做的長期資產(chǎn)的配比；是根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力，對資產(chǎn)做出一種事前的、整體性的、最能滿足投資者需求的規(guī)劃和安排。A.行業(yè)風(fēng)格配置B.全球資產(chǎn)配置C.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置D.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置【答案】C22、基金管理公司最高的投資決策機構(gòu)是（）。A.投資部B.研究部C.交易部D.投資決策委員會【答案】D23、下列關(guān)于股權(quán)投資人與債券投資人說法錯誤的是（）。A.不管公司盈利與否，公司債權(quán)人均有權(quán)獲得固定利息且到期收回本金B(yǎng).股權(quán)投資者只有在公司盈利時才可獲得股息C.清算時，股權(quán)投資的清償順序先于債權(quán)投資D.股權(quán)投資的風(fēng)險更大，要求更高的風(fēng)險溢價【答案】C24、下列關(guān)于短期融資券的說法中，錯誤的是（）。A.短期融資券的投資者為銀行間債券市場的機構(gòu)投資者B.短期融資券通過市場招標(biāo)確定利率C.短期融資券發(fā)行者必須為具有法人資格的企業(yè)D.短期融資券由商業(yè)銀行承銷并采用擔(dān)保方式發(fā)行【答案】D25、下列關(guān)于基金系統(tǒng)性風(fēng)險非系統(tǒng)性風(fēng)險說法錯誤的是（）。A.非系統(tǒng)性風(fēng)險則是可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險B.系統(tǒng)風(fēng)險可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險C.系統(tǒng)性風(fēng)險的存在是由于某些因素能夠通過多種作用機制同時對市場上大多數(shù)資產(chǎn)的價格或收益造成同向影響D.非系統(tǒng)性風(fēng)險又被稱為特定風(fēng)險、異質(zhì)風(fēng)險、個體風(fēng)險等【答案】B26、（）是指由整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的風(fēng)險。A.系統(tǒng)性風(fēng)險B.非系統(tǒng)性風(fēng)險C.主動操作風(fēng)險D.可分散風(fēng)險【答案】A27、下列關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的表述錯誤的是（）。A.即使融資交易結(jié)束時，該公司的股票價格沒有發(fā)生變化，投資者還是需要支付融資的貸款利息B.賣空交易即融券業(yè)務(wù)，與融資業(yè)務(wù)正好相反，投資者可以向證券公司借入一定數(shù)量的證券賣出，當(dāng)證券價格下降時再以當(dāng)時的市場價格買人證券歸還證券公司，自己則得到投資收益C.融資融券業(yè)務(wù)會放大投資收益率或損失率，像杠桿一樣增加了投資結(jié)果的波動幅度D.融券交易沒有平倉之前，投資者融券賣出所得資金除買券還券外，還可以用作其他用途【答案】D28、資產(chǎn)負(fù)債表的報告時點通常不包括()。A.月末B.會計季末C.半年末D.會計年末【答案】A29、UCITS基金持有人以()進行申購和贖回。A.基金單位凈值B.基金累計份額凈值C.基金所有者權(quán)益D.基金資產(chǎn)總值【答案】A30、（）是用來衡量企業(yè)的短期償債能力的比率，旨在分析短期內(nèi)企業(yè)在不致使財務(wù)狀況惡化的前提下，利用手中持有的短期流動資產(chǎn)償還短期負(fù)債的能力的大小。A.流動性比率B.財務(wù)杠桿比率C.營運效率比率D.盈利能力比率【答案】A31、以下關(guān)于股票基金風(fēng)險的說法，正確的是（）。A.股票基金的風(fēng)險水平低于混合型基金B(yǎng).不同類型股票基金所面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險是相同的C.股票基金通過分散投資可以大大降低個股投資的系統(tǒng)性風(fēng)險D.股票基金面臨的投資風(fēng)險可以分為系統(tǒng)性和非系統(tǒng)性風(fēng)險【答案】D32、資本資產(chǎn)定價模型的基礎(chǔ)是（）。A.夏普的單一指數(shù)模型B.馬科維茨證券組合理論C.套利定價模型D.法瑪?shù)挠行袌黾僬f【答案】B33、在以下金融工具中，屬于銀行發(fā)行的具有固定期限和利率且可以在二級市場上轉(zhuǎn)讓的是（）A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單B.短期融資券C.銀行承兌匯票D.中期票據(jù)【答案】A34、按照現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，上海證券交易所B股結(jié)算費的收取標(biāo)準(zhǔn)為（）。A.成交金額的0.1%B.成交金額的0.05%C.成交金額的0.05%，不超過500美元D.成交金額的0.05%，不超過500港元【答案】B35、（）指在市場利率下行的環(huán)境中，附息債券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原債券到期收益率的利率水平再投資于相同屬性的債券，而產(chǎn)生的風(fēng)險。A.流動性風(fēng)險B.再投資風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.系統(tǒng)性風(fēng)險【答案】B36、（）是目前證券投資基金監(jiān)管領(lǐng)域最重要的國際組織。A.國際證監(jiān)會組織（IOSCO）B.歐盟（EU）C.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織（OECD）D.世貿(mào)組織(WTO)【答案】A37、某企業(yè)期初存貨200萬元，期末存貨300萬元，本期產(chǎn)品銷售收入為1500萬元，本斯產(chǎn)品銷售成本為1000萬元，則該存貨周轉(zhuǎn)率為()次。A.3B.4C.5D.6【答案】B38、“自上而下”的層次分析法的第三步是()。A.行業(yè)分析B.宏觀經(jīng)濟分析C.公司內(nèi)在價值與市場價格分析D.經(jīng)濟周期分析【答案】C39、（）是一種最簡單的衍生品合約。A.遠期合約B.互換合約C.期貨合約D.期權(quán)合約【答案】A40、下列不屬于金融衍生工具的是（）。A.金融遠期合約B.金融債券C.金融期權(quán)D.金融互換【答案】B41、風(fēng)險承擔(dān)意愿取決于投資者的（）。A.心理預(yù)期B.投資預(yù)期C.資金流動性D.風(fēng)險厭惡程度【答案】D42、下列屬于可轉(zhuǎn)換債券基本要素的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B43、關(guān)于目前我國A股股票交易印花稅的征收政策，以下說法正確的是（）。A.單邊征收，只在賣出股票時征收B.雙向征收，稅率千分之一C.雙向征收，稅率千分之二D.單邊征收，只在買入股票時征收【答案】A44、當(dāng)日申購的基金份額自下一個交易日起（）基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個交易日起（）基金的分配權(quán)益。A.享有，不享有B.不享有，不享有C.享有，享有D.不享有，享有【答案】A45、有兩條關(guān)于期貨市場功能的論述：A.Ⅰ錯誤，Ⅱ錯誤B.Ⅰ錯誤，Ⅱ正確C.Ⅰ正確，Ⅱ正確D.Ⅰ正確，Ⅱ錯誤【答案】B46、下列關(guān)于平均收益率的說法中，正確的是（）。A.與幾何平均收益率不同，算數(shù)平均收益率運用了復(fù)利的思想B.一般來說，算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率，兩者之差隨收益率波動加劇而減小C.幾何平均收益率克服了算術(shù)平均收益率會出現(xiàn)的上偏傾向D.算術(shù)平均收益率總是比幾何平均收益率更可靠【答案】C47、（）是公司的最高投資決策機構(gòu)。A.